Manual de Contratação. Plano SulAmérica Previdência

Transcrição

1 Manual de Contratação Plano SulAmérica Previdência

2 Índice Introdução...3 Canais de Contratação...4 Escolha o Plano ideal...4 Simulação...5 Qual o melhor Regime Tributário?...6 Como contratar...7 Kit de Boas Vindas...7 Glossário...8

3 Quer uma ótima opção para garantir uma aposentadoria tranqüila? Escolha o Fenacor Prev! Um investimento flexível com benefícios fiscais exclusivos e o apoio da Fenacor, que lhe garante menor custo com um produto competitivo. A SulAmérica é uma das maiores seguradoras da América Latina e associada ao Grupo Holandês ING, que possui vasta experiência em administração de Planos de Previdência e Investimentos. A seguir você encontrará um roteiro de como contratar seu plano. Desde já nos colocamos a sua inteira disposição. Atenciosamente, SulAmérica Seguros de Vida e Previdência

4 Canais de Contratação O Plano poderá ser contratado através dos seguintes canais: Banner no site do seu sindicato ; Site: ; Site: ; Você poderá esclarecer dúvidas durante a navegação no próprio site ou ligando para (capitais e respectivas regiões metropolitanas) e (demais regiões) das 8h00 às 18:30h. Escolha o Plano Ideal Na homepage do site você poderá tirar suas dúvidas entre PGBL e VGBL, basta acessar o quadro correspondente. Nessa tela estará detalhado cada um dos planos. Após verificar a melhor opção no seu caso, navegue pelo menu superior até a opção Simuladores, e faça sua simulação preenchendo os campos a seguir.

5 Simulação Para iniciar a contratação faça uma simulação preenchendo os dados abaixo e verifique quais os valores ideais no seu caso. Data de nascimento; Idade para aposentadoria: é a idade com a qual gostaria de se aposentar; Por uma contribuição de : informe o valor com o qual deseja contribuir; Aporte inicial : preencha este campo caso deseje iniciar seu plano com uma contribuição extraordinária; Rentabilidade média : estima o retorno financeiro para sua simulação; Renda: escolha uma das opções de renda para simulação. Consulte o ítem Glossário deste manual e verifique as opções de renda mensal e benefícios de risco. Além das opções de renda, também disponibilizamos as coberturas dos Benefícios de Risco. Estas coberturas são indicadas para assegurar você e sua família de eventuais ocorrências. Hoje você garante a qualidade de vida de sua família. Mas caso ocorra algo com você, eles precisam continuar seguros. Consulte os Benefícios de Risco oferecidos no ítem Glossário deste manual.

6 Qual o melhor Regime Tributário? Simulando o regime tributário Para escolher o Regime Tributário, navegue no menu superior da tela e acesse a opção Simuladores e clique em Regime Tributário. Preencha os campos: idade atual, idade de aposentadoria, tipo de plano (escolha entre PGBL ou VGBL), contribuição/ prêmio mensal e/ou aporte. Em seguida, clique em Calcular. Serão apresentados dois gráficos comparando as alíquotas dos regimes tributários disponíveis, sendo o primeiro para resgate total de reservas e o segundo para aposentadoria. A partir daí você poderá optar pelo regime que mais se adaptar ao seu perfil. Lembre-se! A opção pelo Regime Tributário pode ser feita até o último dia útil do mês subsequente à contratação do plano. Caso não seja feita opção, ficará definido como Regime Progressivo. O Regime Regressivo é definitivo, não podendo mais ser alterado.

7 Como contratar Preenchendo a proposta de inscrição Navegue pelo menu superior da tela até a opção Formulários e clique na Proposta de Inscrição correspondente ao plano que você escolheu (PGBL / VGBL). Neste formulário, você deverá preencher: - Identificação do Proponente: todos os campos devem estar completos; - Contribuição: preencha o valor de sua contribuição no campo correspondente ao do Fundo de Investimento escolhido; - Regime Tributário; - Benefícios de Risco: caso faça a contratação, preencha o valor de contribuição e benefício do plano desejado. Preencha também o verso da proposta os campos relativos à Declaração Pessoal de Saúde ; - Forma de Pagamento; - Beneficiários: são as pessoas que receberão o valor acumulado caso ocorra o falecimento do participante durante o período de contribuição ao plano; - Data e assinatura Após preenchimento e assinatura em 3 vias, encaminhe para o sindicato mais próximo. A lista de contatos está disponível no site através do botão da barra de status Quero Contratar. Kit de Boas Vindas Após 30 dias de sua adesão, enviaremos para o endereço residencial o Kit de Boas Vindas, contendo : Carta de Boas Vindas Certificado do Participante Código de acesso à Internet Como forma de segurança, alguns dias após o recebimento do Kit do Participante, será encaminhado, através do correio a senha de Internet.

8 Glossário Opções de Renda Renda Mensal Vitalícia paga mensalmente, a partir da data de concessão do benefício, enquanto o assistido sobreviver. Renda Mensal Temporária paga mensalmente, a partir da data de concessão do benefício, até o final da temporariedade contratada ou até o falecimento do assistido, o que ocorrer primeiro. Renda Mensal Vitalícia com Prazo Mínimo Garantido paga mensalmente, a partir da data de concessão do benefício, enquanto o assistido sobreviver. Caso o falecimento ocorra antes do término do prazo de garantia contratado, a renda será revertida ao(s) beneficiário(s) indicado(s), até a conclusão desse prazo. Renda Mensal Vitalícia Reversível ao Beneficiário Indicado paga, mensalmente, a partir da data de concessão do benefício. Após o falecimento do assistido, a renda será revertida, de acordo com o percentual de reversibilidade estabelecido, ao beneficiário indicado. Renda Mensal Vitalícia Reversível ao Cônjuge com continuidade aos menores paga mensalmente, a partir da data de concessão de benefício, enquanto o assistido sobreviver, com reversibilidade contratado, ao cônjuge ou companheira(o) e ao(s) filho(s) menor(es) e/ou dependente(s) econômico(s), menor(es) de 21 (vinte e um) anos. Opções de Benefícios de Risco Pensão ao Cônjuge o plano consiste no pagamento de uma renda mensal vitalícia ao beneficiário, na eventualidade de falecimento do participante. A renda se extingue com o falecimento do assistido beneficiário. Neste plano o beneficiário será sei cônjuge ou companheira(o), indicado na proposta de inscrição. Caso o beneficiário venha a falecer antes do participante o plano será automaticamente cancelado.

9 Glossário Opções de Benefícios de Risco (cont.) Pensão aos Menores o plano consiste no pagamento de uma renda mensal temporária ao(s) beneficiário(s) menor(es), até que o mais novo atinja a idade de 21 (vinte e um) anos, na eventualidade de falecimento do participante. Neste plano, o(s) beneficiário(s) será (ão) o(s) menor(es) de 21 (vinte e um) anos indicado(s) na proposta de inscrição. Pecúlio por Morte o plano consiste no pagamento de um capital Pecúlio ao(s) beneficiário(s) livremente indicado(s) na proposta de inscrição, em decorrência do falecimento do participante. Pensão por Prazo Certo o plano consiste no pagamento de uma renda mensal por prazo certo ao(s) beneficiário(s), livremente indicado na proposta de inscrição, em decorrência do falecimento do participante. O prazo de pagamento da renda é determinado por você, no ato da contratação, considerando, no mínimo, 5 (cinco) anos e, no máximo, 24 (vinte e quatro) anos. Renda por Invalidez o plano consiste no pagamento de uma renda mensal vitalícia ao próprio participante, na eventualidade da ocorrência de Invalidez total e permanente. O plano será extinto automaticamente, quando o participante completar 70 (setenta) anos de idade, desde que o evento (invalidez total e permanente) não tenha ocorrido. Pecúlio por Invalidez - o plano consiste no pagamento de um capital Pecúlio ao próprio participante, na eventualidade da ocorrência de Invalidez total e permanente do mesmo.