Principais destaques do período

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2 Apresentação A Diretoria da Sabesprev apresenta a seus participantes o resultado de mais um exercício, marcado por uma gestão participativa, inserida nos preceitos da Governança Corporativa e com total transparência em todos os seus processos. Vale lembrar que este foi um dos períodos de maior concentração de esforços, de diferentes grupos, trabalhando exaustivamente no desenvolvimento e acompanhamento de processos e alternativas para a recuperação do déficit técnico atuarial apontado na entidade a partir de A intensa continuidade de ações, estudos e negociações em conjunto com a patrocinadora Sabesp, órgãos governamentais, membros dos Conselhos Deliberativo e Fiscal e entidades representativas culminou com o protocolo de um novo plano previdenciário, no modelo Contribuição Definida, junto à PREVIC Secretaria de Previdência Complementar, órgão do Ministério da Previdência, no dia 29 de setembro. Esta administração aguarda sua aprovação, alternativa encontrada para a recuperação do déficit técnico atuarial verificado e opção moderna e segura de oferecer um novo plano previdenciário aos atuais e futuros participantes da Fundação. A busca dessa alternativa, sem dúvida alguma, permeou intensamente as ações de 2009 e é o principal destaque deste relatório apresentado nas próximas páginas. A estratégia voltada à rentabilidade de seu patrimônio e à satisfação de seus clientes, matriz adotada desde 2002, ano do início desta gestão, foi determinante na obtenção dos excelentes resultados obtidos ao longo dos últimos anos e, sem dúvida, elemento essencial para que o valor do déficit mencionado não fosse ainda maior. O desenvolvimento e criação de um novo plano de saúde para participantes e familiares também marcou as ações adotadas em Nossos agradecimentos à participação, apoio e profissionalismo de todos os envolvidos em nossa gestão, Diretoria da Patrocinadora Sabesp, representantes de órgãos governamentais, conselheiros, parceiros e equipe, fundamentais nos resultados obtidos, e que tem os principais destaques registrados a seguir. A Diretoria

3 Principais destaques do período Déficit atuarial: alternativa de solução na PREVIC A existência do déficit técnico atuarial da Fundação surgiu a partir de 2001, quando esta gestão, após estudos e análises com empresas especializadas, promoveu a adoção da Tábua Atuarial AT-83 apontada como a mais adequada ao perfil de seu participante que teve sua expectativa de vida, naquele período, acrescida em cerca de sete anos. Para solucioná-lo foram desenvolvidas inúmeras alternativas em parceria com a patrocinadora Sabesp, membros dos Conselhos Deliberativo e Fiscal, empresas especializadas no mercado previdenciário e entidades representativas, bem como discutidas em diferentes instâncias, entre elas o CODEC Conselho de Defesa dos Capitais do Estado, órgão da Secretaria da Fazenda do Estado de São Paulo. A PREVIC Secretaria de Previdência Complementar, órgão ligado ao Ministério da Previdência, acompanhou todas as etapas do processo e determinou o prazo de 31 de março de 2009 para a apresentação de alternativas de solução do déficit apurado, sob risco de promover uma intervenção na entidade, situação que conseguimos contornar com o adiamento do prazo para o dia 30 de setembro daquele exercício. Esta administração conseguiu protocolar a alternativa solicitada, que prevê a criação de um novo plano previdenciário, no modelo Contribuição Definida, junto à PREVIC Secretaria de Previdência Complementar, órgão do Ministério da Previdência, no dia 29 de setembro de Referida proposta, fruto de inúmeros estudos e intenso trabalho é considerada a melhor alternativa de continuidade de segurança da Fundação e do futuro de seus participantes. e aguarda sua aprovação. Logo no início do exercício a Sabesprev foi considerada modelo no cenário de fundos de pensão do País, ao constatar que tinha conseguido rentabilizar seu

4 patrimônio positivamente em 2,38% para o ano de Era um dado que se revestia de grande importância diante da crise que tinha assolado o mundo financeiro. A queda do Ibovespa em 2008 foi de 41,25%, fato que não permitiu que a maioria das entidades conseguisse bater suas metas atuariais daquele período. Confirmando a tendência dos últimos anos, a Sabesprev voltou a superar a meta atuarial estabelecida para 2009 que foi de 10,38% (sendo a meta atuarial real deduzido a variação do IPCA 6,07%) e registrou uma rentabilidade total de 17,05% (sendo a rentabilidade real deduzido a variação do IPCA 12,74%). O Plano de Reforço confirmou seu ritmo de crescimento e terminou o exercício com uma rentabilidade nominal de 19,21%%. A real ficou em 14,90%. O Plano de Benefício Definido BD, também registrou crescimento significativo: 16,60% nominal e real de 12,29%. A Sabesprev encerrou o exercício com um patrimônio de R$ ,46, alocado da seguinte forma:

5 A Fundação contava, em dezembro/09, com um total de participantes no Plano de Benefícios Básico (suplementação), com o seguinte perfil: Ativos: Assistidos: Vesting (aguardando o benefício diferido por desligamento): clientes contavam com a segurança das suplementações de aposentadoria ou pensão por morte, pagas pela Sabesprev que, para atendê-los, registrou um desembolso mensal da ordem de R$ ,17 (base dez/09). Aproximadamente sete mil clientes se beneficiaram durante o ano da linha de crédito pessoal da Fundação, optando por uma das duas modalidades de taxa de juros oferecidas: pré e pós-fixado, num total de R$ ,75 A rentabilidade acumulada na Carteira de Empréstimos no período foi de 1.52% (jan/10). A composição de seus Conselhos Deliberativo e Fiscal foi renovada por meio de processos eleitorais que, de forma absolutamente democrática e transparente, permitiu que seus participantes indicassem, pelo voto direto, seus representantes e suplentes em votação realizada pela Internet, para mandatos que vão até 2013.

6 SAÚDE A Fundação é responsável por toda a gestão de recursos e serviços oferecidos pelo Sabesprev-Saúde, que administra planos na modalidade de autogestão: o Pleno (para os empregados ativos e seus dependentes), além do Básico e Especial (para os aposentados, pensionistas e agregados). Um dos maiores objetivos desta Diretoria foi alcançado em 2009: oferecer novas opções de planos médicos para atender às necessidades dos clientes no momento da aposentadoria e, ao mesmo tempo corrigir o déficit ocorrido nos últimos anos nos planos Especial e Básico. Depois de muitos estudos e análises foi aprovada a criação de dois novos planos, o Padrão (PAD) e o Executivo (PAX). Lançados em abril, começaram sua história com um número recorde de clientes: mais de seis mil pessoas, entre aposentados, pensionistas, ex-empregados, agregados ou designados. seguinte: O perfil dos clientes dos planos Sabesprev-Saúde em dezembro de 2009 era o

7 Receita/Despesa/Usuários por plano dezembro 2009 BÁSICO ESPECIAL PLENO EXECUTIVO PADRÃO Usuários 229 Receita ,49 Despesa ,96 Usuários Receita ,57 Despesa ,11 Usuários Receita ,28 Despesa ,25 Usuários Receita ,30 Despesa ,20 Usuários Receita ,31 Despesa ,31

8 Número de utilização: consultas, exames e internações no ano O atendimento médico-hospitalar oferecido pela Fundação a mais de 60 mil vidas, conta com a disponibilização de 324 hospitais e Médicos/clínicas/laboratórios credenciados espalhados na capital, interior e litoral do estado. Sua filosofia de atuação é focar o tratamento das doenças e restabelecimento da saúde com qualidade e ao menor custo para seus clientes. Dentre as ações preventivas implementadas têm papel fundamental na garantia de qualidade de vida desses clientes algumas ações como: Entrevistas de Orientação em Saúde, Fisioterapia Domiciliar, Gerenciamento Médico de Doenças Crônicas (GMDC), Home Care, Oxigenoterapia Domiciliar.

9 O Sabesprev-Saúde também disponibiliza aos seus clientes e familiares o benefício do tratamento odontológico. A empresa Interodonto foi contratada para prestação de serviços em decorrência de liminar judicial obtida pela mesma durante o processo licitatório. No final do exercício essa liminar foi cassada e a empresa Odontoprev, antiga prestadora de serviços, voltou a firmar contrato com a Fundação e atender às necessidades de seus participantes. A diretora de Saúde da Sabesprev, Iolanda Ramos, foi eleita presidente da maior representante do segmento de Autogestão no Brasil, a UNIDAS - União Nacional das Instituições de Autogestão em Saúde UNIDAS, durante AGE realizada pela entidade, em Brasília, no mês de março. Seu mandato vai até 2011.

10 ATENDIMENTO No Espaço do Cliente onde diariamente são recebidos dezenas de participantes e seus familiares, a Gerência de Relacionamento com o Cliente foi responsável por mais de 136 mil atendimentos no período (pessoal, telefônico, on line e nos Pólos Descentralizados).

11 OUVIDORIA A Ouvidoria da Fundação, também instalada no Espaço do Cliente, tem identificado e proposto ações de melhorias de produtos e serviços que surgem no contato direto com o cliente. Atua como um canal aberto entre a Fundação e seus participantes e no último exercício atendeu um número superior a 810 participantes. A Ouvidoria busca também estreitar os laços entre o cliente e a Fundação, assegurando de forma imparcial a defesa dos interesses. A área também responde pela comunicação com os participantes, diagnosticando carências de informações e desenvolvendo veículos específicos como jornais, boletins on line, relatórios, cartazes, correspondências específicas, folhetos, entre outros paralelos ao portal que reúne todos os procedimentos e informações dos serviços e produtos oferecidos pela Sabesprev.

12 TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO Para garantir suporte para uma gestão eficiente de pessoas e processos, foram desenvolvidos e implantados pela área de Tecnologia de Informação, novos Sistemas de Faturamento e Cobrança, de Fluxo de Caixa por Cliente, além da criação do Simulador Previdenciário SABESPREV MAIS, ferramenta imprescindível para a tomada de decisão dos participantes no momento de migrar para o novo plano de Contribuição Definida. Com o sistema de faturamento e cobrança conseguimos controlar as cobranças de forma unificada e integrada aos sistemas cadastro de clientes, sistema de atendimento e portal corporativo. Além disso, podemos contar com uma conciliação financeira segura e integrada com os bancos, emissão de relatórios gerenciais que demonstram o desempenho das receitas do Sabesprev Saúde de forma fácil e interativa. Quanto ao sistema Fluxo de Caixa por Cliente, foi possível integrar em um único sistema, informações relacionadas às despesas e receitas dos clientes desde agosto 2001 até a presente data, integrando informações do sistema de gestão em saúde e faturamento e cobrança. Essas informações permitem desenvolver estudos atuariais, além de ser um instrumento para a gestão dos planos oferecidos pela Sabesprev, uma vez que identifica as despesas em seus cinco vetores de utilização (onde, o que, quando, quanto e quem gastou). Com referência à arquitetura dos sistemas implantados, todos usam o que há de melhor em termos de recursos tecnológicos, como banco de dados relacional e gerenciado, plataforma de desenvolvimento Web e recursos de segurança para controle de acesso aos sistemas.

13 GERÊNCIA ADMINISTRATIVA Em apoio às diretorias, a Gerência Administrativa controla as ações de contratos externos realizando de forma transparente a condução de todos os processos de licitação existentes na Fundação. No exercício findo foram acompanhados 19 processos licitatórios que culminaram com uma economia superior a R$ ,00, e em mais de 600 processos específicos de compra de produtos médico/cirúrgico ou equipamentos, a economia obtida com a negociação direta junto aos fornecedores foi de 1,5 milhão. Respondeu também pela implantação de uma nova política de cargos e salários para seu quadro de pessoal que, em dezembro de 2009, tinha o seguinte perfil: Formação dos Colaboradores 4% 14% 15% 17% 50% EDUCACAO SUPERIOR COMPLETO EDUCACAO SUPERIOR INCOMPLETO ENSINO MEDIO COMPLETO ENSINO MEDIO INCOMPLETO POS-GRADUADO No mesmo período a Fundação investiu mais de R$ ,00 na capacitação e desenvolvimento de seus colaboradores através de treinamentos, além de subsidiar sua formação em cursos universitários e especializações.