Regras e Procedimentos para cumprimento da ICVM 592. Consultoria de Valores Mobiliários

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1 Regras e Procedimentos para cumprimento da ICVM 592 Consultoria de Valores Mobiliários Santander Corretora de Seguros, Investimentos e Serviços S.A.

2 Sumário Introdução... 3 Objetivo... 3 Nomeação de Diretores... 3 Envio de Informações à CVM Formulário de Referência... 3 Políticas e Procedimentos Gerenciamento de conflito de interesses... 4 Certificação... 6 Prestação de Serviço ) Contratação do Serviço ) Envio das informações das carteiras dos clientes em outras Instituições.. 6 3) Consolidação ) Envio dos Relatórios Consolidados para os clientes ) Relatórios mensais consolidados ) Tarifas / Comissões / Taxa de Administração ) Termo Interno de Confidencialidade ) Sigilo dos sistemas internos ) Ferramenta Smart Advisory ) Adequação da instrução CVM Regras e Procedimentos ICVM 592 2

3 Introdução Este documento, contém as diretrizes e procedimentos realizados pelo Banco Santander (Brasil) S.A. com o objetivo de atender as obrigações estabelecidas ao Consultor de Valores Mobiliários na Instrução CVM n 592 de 17 de Novembro de Objetivo Descrever os procedimentos estabelecidos no processo de governança da Santander Corretora de Seguros, Investimentos e Serviços S.A. para aderência às normativas que norteiam a atividade de Consultoria de Valores Mobiliários. Nomeação de Diretores É dever do Consultor de Valores Mobiliários, manter atualizada a lista de diretores nomeados como responsáveis para o cumprimento da Instrução 592 devendo atualizar este documento e o formulário de referência sempre que necessária sua atualização Nome do Diretor Christiano Teixeira Clemente Ramón Sanchéz Diéz Responsabilidade Consultoria de Valores Mobiliários Implementação e cumprimento de regras, políticas, procedimentos e controles internos (Compliance) Envio de Informações à CVM. O Consultor de Valores Mobiliários deve encaminhar à CVM até 31 de março de cada ano: Formulário de Referência O Consultor, deve manter o formulário de referência em seus site na rede mundial de computadores e atualizá-lo sempre que houver necessidade, além disso deve enviar à CVM por meio de sistema eletrônico disponível na página da CVM na rede mundial de computadores, formulário de referência atualizado. Regras e Procedimentos ICVM 592 3

4 Políticas e Procedimentos. O Consultor deve manter em sua página na rede mundial de computadores: 1. Código de ética, de modo a concretizar os deveres do Consultor previstos no Artigo 15 da instrução Regras, procedimentos e descrição dos controles internos, elaborados para o cumprimento da ICVM política de negociação de valores mobiliários por Administradores, empregados, colaboradores e pela própria empresa. O Santander manterá todas as políticas procedimentos, formulários e demais documentos sempre atualizados em sua página e cumprirá com todos os demais requisitos da Instrução CVM n 592. Gerenciamento de conflito de interesses Os potenciais conflitos de interesse existente nas atividades desenvolvidas pelo Grupo Santander, são identificados e mitigados através de procedimentos descritos em políticas internas, e que incluem em seu escopo a segregação física e sistêmica das áreas de negócios classificadas como Áreas Separadas, e que incluem as seguintes definições: Informação Confidencial é aquela fornecida por um cliente ou outra pessoa ou entidade sob compromisso específico de confidencialidade. Informação Privilegiada é a informação de caráter concreto referente direta ou indiretamente a um ou vários valores mobiliários ou instrumentos financeiros, admitidos para negociação em mercados ou sistemas organizados de contratação ou em vias de serem, ou de emissores dos Regras e Procedimentos ICVM 592 4

5 mesmos, que não seja pública e que, se fosse, poderia influenciar de maneira apreciável sua cotação. Informação Relevante é todo tipo de Informação Privilegiada referente ao Santander ou a outras sociedades do Grupo, gerada em qualquer uma delas. Informação Sensível como conjunto de Informação Confidencial e Informação Privilegiada, incluindo a Informação Relevante, que poderiam influenciar o mercado de valores. Iniciado é a pessoa que obteve acesso a uma Área Separada onde a Informação Privilegiada é gerada ou recebida. As áreas Separadas são estabelecidas para que as funções dentro de cada área de negócio sejam exercidas de forma autônoma por seus diretores e funcionários, minimizando o risco do uso indevido da Informação Sensível, assim como o surgimento de conflitos de interesses. A Informação Sensível e qualquer outra informação que, sem chegar a ter o caráter de sensível, afete de maneira considerável a um cliente ou constitua informação própria de seu negócio ou atividade, obtida pela prestação de serviços ao mesmo deve ser mantida confinada dentro da Área Separada em que a informação foi gerada ou recebida. Inclusive dentro da Área Separada, a informação deve ser transmitida somente às pessoas que necessitem conhecê-la. O Compliance é o responsável por analisar as solicitações e se existem conflitos de interesses relacionados com o acesso e enviar o parecer aos solicitantes e a Segurança - Controle de Acessos para realizar a liberação ou cancelamento do acesso solicitado. Por meio de políticas internas o Banco Santander recomenda aos funcionários das áreas separadas que: Sejam tomadas as medidas necessárias para preservar a confidencialidade das informações e tomar as devidas precauções para evitar que pessoas não autorizadas tenham acesso às comunicações orais ou escritas; Em caso recebimento de outros funcionários ou de clientes consultas sobre os valores, emissores ou clientes referentes às informações que teve acesso, responder de maneira neutra com base na informação pública disponível; Manter sempre a porta da Área Separada fechada; Quando houver necessidade do funcionário receber um visitante na Área, ficará responsável pelo acompanhamento do mesmo até a sua saída da Área Separada. Regras e Procedimentos ICVM 592 5

6 A Área de Compliance deve ser comunicada de imediato quando houver suspeita de vazamento de Informação Sensível. É proibida a utilização de telefones móveis para operar, receber instruções de clientes ou, inclusive, para emitir qualquer tipo de opinião, recomendação ou assessoria nas Mesas de operação. Qualquer exceção ou condição adversa que não permita o cumprimento destas diretrizes deverá ser informada a área de Compliance para que antes da realização de qualquer atividade sejam aplicados mitigantes necessário para manutenção e controle da confidencialidade das informações evitando assim conflitos de interesses entre as áreas de negócio do banco Santander Certificação Em atendimento aos requisitos da Instrução CVM nº 592, a equipe responsável pela atividade de consultoria de valores mobiliários deve ser necessariamente certificada, de acordo com os exames de comprovação técnica mencionados na deliberação CVM Nº 783. Prestação de Serviço 1) Contratação do Serviço O Consultor formaliza a prestação de serviços por meio de um contrato específico de Prestação de Serviços de Assessoria em Investimentos e Consolidação, neste é definido a comissão a ser cobrada. Todos contratos assinados com os clientes são armazenados por no mínimo 5 anos, em acordo com a normativa, para fins de controle e segurança. 2) Envio das informações das carteiras dos clientes em outras Instituições Até o 5º dia útil do mês, o cliente envia as posições e movimentações que detém nas diferentes instituições, com base no fechamento do mês anterior, essas informações devem ser enviadas mensalmente para a equipe de Consultoria. Regras e Procedimentos ICVM 592 6

7 As informações recebidas pela equipe de Consultoria são armazenadas em um diretório na rede com acesso restrito. 3) Consolidação Até 10 dias após o recebimento das informações dos clientes, a área de Consultoria atualiza a consolidação do portfólio total do cliente, com as movimentações do mês em questão. 4) Envio dos Relatórios Consolidados para os clientes Após a consolidação dos dados, através da ferramenta Smart Advisor é gerado um Relatório Gerencial consolidado, o qual será criptografado e enviado para o cliente por . Além do Relatório Gerencial enviado mensalmente, são realizadas reuniões recorrentes com os clientes, para a qual será elaborada pela equipe de Consultoria uma Análise Qualitativa sobre o portfólio total. 5) Relatórios mensais consolidados Rentabilidade total da carteira e atribuição de performance por classe de ativos Evolução patrimonial, de rentabilidade e evolução da carteira ao longo do tempo Análises de risco / retorno da carteira total e quebra por classe de ativos 6) Tarifas / Comissões / Taxa de Administração Pelo serviço, incorrerá uma comissão percentual cobrada mensalmente sobre o volume total consolidado dos investimentos. O cálculo da comissão a ser paga mensalmente será realizado de forma sistêmica. 7) Termo Interno de Confidencialidade Regras e Procedimentos ICVM 592 7

8 Foi elaborado e implantado junto ao Jurídico um termo de confidencialidade, chamado de NDA, a ser assinado por todos os funcionários que, em sua rotina de trabalho, terão acesso às informações dos clientes, especialmente sobre as carteiras que possuam em outras instituições financeiras. 8) Sigilo dos sistemas internos. Não será inserida no sistema qualquer informação cadastral que possa identificar os clientes. Nele constarão apenas as posições e movimentações financeiras a fim de calcular as estatísticas de risco e retorno do portfólio total. 9) Ferramenta Smart Advisory Para prestação do serviço de consolidação é utilizada uma ferramenta de mercad, a "Smart Advisory". Essa ferramenta é responsável pela gestão das informações dos clientes no processo de assessoria citado. A ferramenta também irá efetuar o cálculo da taxa de cobrança.a ferramenta foi homologada internamente, permitindo desde já o início do serviço. 10) Adequação da instrução CVM 592 A equipe está autorizada a efetuar recomendação de produtos nos quais ela ou partes relacionadas tenham participado de sua originação, estruturação e distribuição, desde que observados os dispositivos sobre segregação de atividades previstos no art. 20 da Instrução CVM 592. Está garantida a segregação física de instalações entre a área responsável pela consultoria de valores mobiliários e as áreas responsáveis pela gestão, intermediação, distribuição, estruturação e originação de valores mobiliários ou produtos que sejam objeto de orientação, recomendação e aconselhamento pelo consultor de valores mobiliários. Existe total segregação entre a equipe responsável pela atividade de consultoria e as áreas acima mencionadas. Regras e Procedimentos ICVM 592 8