1T19. Teleconferência dos Resultados 07/05/2019. BB Seguridade Participações S.A. Resultado do 1º Trimestre de 2018
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1 1T19 Teleconferência dos Resultados 07/05/2019 BB Seguridade Participações S.A. Resultado do 1º Trimestre de 2018
2 Destaques 1T19 vs. 1T18 LUCRO LÍQUIDO (R$ milhões) 40,4% 39,7% 38,1% 41,4% ,9% Lucro líquido ajustado de R$1,0 bilhão, crescimento de 11,7%, impulsionado pelo resultado financeiro (+60,8%) RSPL de 58,9%, com alta de 18,5 p.p.. Incremento de 17,5% nos prêmios emitidos proforma da Brasilseg (ex-dpvat), com destaque para a evolução de Prestamista (+82,0%), Vida (+9,0%), Habitacional (+10,1%) e Residencial (+9,6%) Lucro líquido ajustado Lucro líquido RSPL ajustado¹ 11,7% Evolução de 44,9% no lucro líquido da Brasilprev, impulsionado pelo resultado financeiro (+220%) Melhora de 0,3 p.p. no índice de resgates da Brasilprev, se mantendo no nível mais baixo da série histórica 907 (6) -0,8% ,8% Expansão de 9,0% no saldo de reservas de previdência, atingindo R$263 bilhões Crescimento de 6,2% no volume de arrecadação com títulos de capitalização Lucro líquido ajustado 1T18 Variação do resultado operacional não decorrente de juros Variação do resultado financeiro Lucro líquido ajustado 1T19 Incremento de 9,3% nas receitas de corretagem impulsionada pelo crescimento das receitas originadas por todos os segmentos 1 Considera o PL ajustado, deduzido o valor a ser distribuído a título de dividendos assumindo payout de 85% no 4T18 e no 1T19, e payout de 80% até o 3T18. 2
3 Resultado Financeiro TAXA MÉDIA SELIC ANUALIZADA (%) CURVA DE JUROS FUTUROS (%) 6,74 6,40 6,40 6,40 6,40 Dez/17 Mar/18 Dez/18 Mar/19 8,09 7,05 6,56 6,53 9,07 7,99 7,37 7,14 9,65 8,61 8,08 7,78 10,01 10,26 8,98 9,28 8,53 8,86 8,24 8,53 DI1F20 DI1F21 DI1F22 DI1F23 DI1F24 Fonte: BACEN Fonte: ValorPro ÍNDICES DE INFLAÇÃO (%) RESULTADO FINANCEIRO (R$ milhões) 20,4% 18,0% 16,8% 20,1% 29,3% 0,7 1,5 3,9 1,9 2,8 2,2 0,7 0,4 1,5 QoQ: +76% YoY: +61% ,7 Fonte: BACEN IPCA IGP-M Resultado financeiro % Lucro líquido ajustado 3
4 Brasilseg PRÊMIOS EMITIDOS (R$ milhões) PRÊMIOS EMITIDOS (%) Var. s/ 1T18 Var. s/ 4T18 Vida -22,8-27, Prestamista 81,9 12, Habitacional 10,1 0, Rural -0,9-31,9 Total 8,9-15,1 PRÊMIOS EMITIDOS PRÓ-FORMA (%)¹ Vida Prestamista Habitacional Rural Residencial Empresarial/Massificados Var. s/ 1T18 9,0 82,0 10,1-0,9 9,6-4,5 Var. s/ 4T18-13,3 12,6 0,3-31,9 20,5-5,6 Prêmios emitidos Prêmios emitidos proforma² 1. Simulação dos efeitos da reestruturação da parceria com a MAPFRE para os exercícios 2017 e 2018 completos. Grandes riscos Total -54,1 15,4-82,9-13,8 4
5 Brasilseg Indicadores de Desempenho¹ SINISTRALIDADE (%) COMISSIONAMENTO (%) 45,3 29,2 32,7 32,9 31,7 28,3 30,0 30,6 35,8 34,6 32,4 33,3 32,7 29,9 29,5 27,9 27,4 44,1 33,6 34,9 Índice reportado Índice proforma² Índice reportado Índice ajustado³ Índice proforma² DESPESAS GERAIS E ADMINISTRATIVAS (%) ÍNDICE COMBINADO (%) 12,6 11,6 13,3 11,9 14,8 14,7 18,7 18,5 14,3 75,0 73,9 77,7 71,4 72,3 80,0 74,8 74,1 94,4 94,2 83,8 84,7 Índice reportado Índice proforma² 1. Os indicadores consideram a realocação do resultado de resseguro entre as linhas da DRE. 2. Simulação dos efeitos da reestruturação da parceria com a MAPFRE para os exercícios 2017 e 2018 completos. 3. Ajuste relativo ao montante de comissionamento adicional destinado à BB Corretora no 4T18, distribuído linearmente para os meses de abril a dezembro. Índice reportado Índice ajustado³ Índice proforma² 5
6 Brasilseg RESULTADO FINANCEIRO (R$ milhões) LUCRO LÍQUIDO (R$ milhões) 49,7% 52,0% 52,3% 47,8% 57,9% 44,9% 44,9% 30,1% Reportado Proforma QoQ: +34% +35%¹ YoY: +142% +129%¹ 199 Reportado Proforma QoQ: +77% +78%¹ YoY: -9% -0,3%¹ Resultado financeiro Resultado financeiro proforma¹ 1. Simulação dos efeitos da reestruturação da parceria com a MAPFRE para os exercícios 2017 e 2018 completos. 2. Ajuste relativo ao montante de comissionamento adicional destinado à BB Corretora no 4T18, distribuído linearmente para os meses de abril a dezembro. Ajustado (R$ milhões) Ajustado proforma (R$ milhões)¹ RSPL RSPL ajustado² 6
7 Brasilprev CAPTAÇÃO (R$ bilhões) RESERVAS (R$ bilhões) 7,4% 8,5% 7,7% 7,5% 7,1% QoQ: +2% YoY: +9% Contribuição bruta Captação líquida Índice de resgates Mar/18 Jun/18 Set/18 Dez/18 Mar/19 TAXA DE GESTÃO LUCRO E RENTABILIDADE 1,10% 1,09% 1,08% 1,08% 1,07% QoQ: +1% YoY: +7% ,1% QoQ: +116% YoY: +45% ,9% ,6% ,7% ,3% 382 Receita com taxas de gestão (R$ milhões) Taxa de gestão Lucro líquido (R$ milhões) RSPL 7
8 Brasilcap ARRECADAÇÃO (R$ milhões) QoQ: +3% YoY: +6% COMPOSIÇÃO DA ARRECADAÇÃO Pagamento mensal 46,8% 1T18 Pagamento mensal 41,8% 1T19 Pagamento único 53,2% Pagamento único 58,2% RESULTADO FINANCEIRO LUCRO LÍQUIDO 5,2 3,5 3,9 3,3 0,6 QoQ: -23% YoY: -50% T T18 3T18 4T18 1T19 Resultado financeiro (R$ milhões) Margem financeira de juros (p.p.) 53,4% QoQ: -14% YoY: -34% 49-0,7% 30,0% 27 40,1% 32,8% Lucro/prejuízo líquido (R$ milhões) RSPL 8
9 BB Corretora RECEITA DE CORRETAGEM (R$ milhões) COMPOSIÇÃO DA RECEITA Reportado Ajustado 1 QoQ: -20% -1% YoY: +9% +9% Planos Previdência odontológicos 13,0% Capitalização 0,2% 9,7% Demais 0,1% Previdência 13,8% Capitalização 11,4% Planos odontológicos 0,2% Demais 0,1% T18 1T19 1T18 2T18¹ 3T18¹ 4T18¹ 1T19 Receitas de corretagem Receitas de corretagem ajustadas LUCRO LÍQUIDO (R$ milhões) MARGEM OPERACIONAL (%) QUANTIDADE DE PRODUTOS VENDIDOS Seguros 77,0% Seguros 74,5% QoQ: -24% YoY: +6% 545-2,0 p.p. 81,7 78,6 78,9 81,3 79,7 YoY: +15% T18 2T18¹ 3T18¹ 4T18¹ 1T19 1. Ajuste relativo ao montante de comissionamento adicional recebido no 4T18, distribuído linearmente para os meses de abril a dezembro de
10 Guidance 2019 Indicadores Estimativas T19 Variação do lucro líquido ajustado da BB Seguridade 5,0% a 10,0% 11,7% Variação de prêmios emitidos proforma da Brasilseg¹ (Ex-DPVAT) 7,0% a 12,0% 17,5% Variação das reservas dos planos P/VGBL da Brasilprev 7,0% a 10,0% 9,0% 1. Simulação dos efeitos da reestruturação da parceria com a MAPFRE para os exercícios 2017 e 2018 completos. 10
11 RI BB Seguridade Contatos Relações com Investidores Rua Alexandre Dumas, 1671 Térreo Ala B Chácara Santo Antônio São Paulo - SP CEP: Telefone: (11) ri@bbseg.com.br 11
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