O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT

Transcrição

1 O Papel do Banco Central no Sistema Nacional de PLD/CFT

2 Composição Orgãos normativos Entidades supervisoras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Operadores Conselho Monetário Nacional - CMN Banco Central do Brasil - Bacen Comissão de Valores Mobiliários - CVM Instituições financeiras captadoras de depósitos à vista Bolsas de mercadorias e futuros Demais instituições financeiras Bancos de Câmbio Bolsas de valores Outros intermediários financeiros e administradores de recursos de terceiros Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP Superintendência de Seguros Privados - Susep Resseguradores Sociedades seguradoras Sociedades de capitalização Entidades abertas de previdência complementar Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)

3 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL

4 SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Prevenção à Lavagem de Dinheiro Combate ao Financiamento do Terrorismo PLD / CFT

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6 ÁREA DE FISCALIZAÇÃO - DIFIS PRINCIPAIS ATIVIDADES Principais atividades relacionadas a PLD/CFT: Avaliar os controles internos e as ações adotadas pelas instituições financeiras para a prevenção a lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo; Monitorar as operações realizadas no mercado financeiro; Articular com os demais órgãos integrantes do sistema brasileiro de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo;

7 PRINCIPAIS ATIVIDADES ÁREA DE FISCALIZAÇÃO - DIFIS Principais atividades relacionadas a PLD/CFT: Auxiliar as autoridades do Poder Público, no atendimento a demandas de informações do Sistema Financeiro; Aplicar as penalidades previstas na regulamentação em vigor relacionadas às ocorrências de sua área de atuação.

8 LEGISLAÇÃO LEI Nº 9.613/1998 (alterada pela Lei , de ) Regime Administrativo CAPÍTULO VI - Da Identificação dos Clientes e Manutenção de Registros. As instituições identificarão seus clientes, manterão cadastros atualizados e manterão registro de todas as transações (Art. 10). Os cadastros e registros devem ser mantidos por no mínimo 5 anos (Art. 10).

9 LEGISLAÇÃO LEI Nº 9.613/1998 CAPÍTULO VII - Da Comunicação de Operações Financeiras. As instituições dispensarão especial atenção às operações que, nos termos de instruções emanadas das autoridades competentes, possam constituir-se em sérios indícios dos crimes previstos nesta Lei, ou com eles relacionar-se (Art. 11).

10 LEGISLAÇÃO LEI Nº 9.613/1998 CAPÍTULO VII - Da Comunicação de Operações Financeiras. Deverão comunicar ao COAF, abstendo-se de dar aos clientes ciência de tal ato, no prazo de vinte e quatro horas, às autoridades competentes (Art. 11). Comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa (Art. 11).

11 LEGISLAÇÃO LEI Nº 9.613/1998 CAPÍTULO VIII Da Responsabilidade Administrativa. Define as sanções a serem aplicadas às pessoas listadas no art. 9º e a seus administradores por descumprimento às obrigações previstas nos arts. 10 e 11 (Art. 12).

12 LEGISLAÇÃO LEI Nº 9.613/1998 CAPÍTULO IX Do Conselho de Controle de Atividades Financeiras Cria, no âmbito do Ministério da Fazenda, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras, para receber, examinar e identificar ocorrências suspeitas de atividades ilícitas previstas na Lei 9.613/1998(Art. 14).

13 Plenário LEGISLAÇÃO

14 Regulamentação pelo Banco Central: REGULAMENTAÇÃO Circular 3.461, de 24/7/2009 (alterada pela Circular 3.517/2012) dispõe sobre as obrigações e procedimentos a serem observados pelas instituições sujeitas à regulamentação do Banco Central; consolidou as normas até então vigentes: Circulares 2.852/1998, 3.339/2006, 3.422/2008, 3.290/2005; Introduziu novos conceitos para alinhar com as Recomendações do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (Gafi/FATF); Circular 3.462, de 24/7/2009 (alterada pela Circular 3.584/2012): altera RMCCI para alinhar com as Recomendações do Gafi/FATF.

15 Regulamentação pelo Banco Central: REGULAMENTAÇÃO Carta-Circular BCB 3.430/2010 divulga esclarecimentos sobre disposições da Circular 3.461/2009. Carta-Circular BCB 3.454/2010 Divulga layout único para prestar informações quando de quebra de sigilo bancário; Carta-Circular BCB 3.542/2012 (antiga CC 2.826/1998) - exemplifica operações ou situações que podem configurar indício dos crimes previstos na Lei 9.613/1998; Comunicado BCB /2012 ( ) Divulga comunicado do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (GAFI/FATF), listando países com deficiências estratégicas.

16 REGULAMENTAÇÃO Estrutura da Circular BCB 3.461/2009: Contextualização: Avaliação do Brasil pelo Gafi/FATF em Aderência aos melhores padrões internacionais. Tempo decorrido da edição da Circular 2.852/1998. Consolidação da regulamentação.

17 REGULAMENTAÇÃO Estrutura da Circular BCB 3.461/2009: Introdução exigência de políticas, procedimentos e controles; Manutenção de informações cadastrais atualizadas; Pessoas Politicamente Expostas (Circular 3.339/2006); Início ou prosseguimento de relação de negócio ; Registros da Movimentação de Recursos; Registros Cheques/TED (Circular 3.290/2005).

18 REGULAMENTAÇÃO Circular BCB 3.461/2009 Registros de Cartões Pré-Pagos (Circular 3.422/2008); Registros de Movimentação Superior a R$ ,00 em Espécie (Carta-Circular 3.098/2003); Especial Atenção; Manutenção de Informações e Registros ; Comunicações ao Coaf; Procedimentos internos de controle.

19 REGULAMENTAÇÃO Carta-Circular BCB 3.542/2012 Divulga relação de operações e situações que podem configurar indício de ocorrência dos crimes previstos na Lei 9.613/1998, considerando as partes envolvidas, as formas de realização, os instrumentos utilizados ou a falta de fundamento econômico ou legal. Estabelece procedimentos para a comunicação ao Coaf. Substitui a Carta-Circular 2.826/1998. Amplia de 43 para 106 a relação exemplificativa de situações de indício de ocorrência dos crimes previstos na Lei 9.613/1998.

20 REGULAMENTAÇÃO Carta-Circular BCB 3.542/2012 I - situações relacionadas com operações em espécie em moeda nacional; II - situações relacionadas com operações em espécie em moeda estrangeira e cheques de viagem; III - situações relacionadas com dados cadastrais de clientes; IV - situações relacionadas com a movimentação de contas; V - situações relacionadas com operações de investimento interno;

21 REGULAMENTAÇÃO Carta-Circular BCB 3.542/2012 VI - situações relacionadas com cartões de pagamento; VII - situações relacionadas com operações de crédito no País; VIII - situações relacionadas com a movimentação de recursos oriundos de contratos com o setor público; IX - situações relacionadas a consórcios; X - situações relacionadas a pessoas suspeitas de envolvimento com atos terroristas;

22 REGULAMENTAÇÃO Carta-Circular BCB 3.542/2012 XI - situações relacionadas com atividades internacionais: XII - situações relacionadas com operações de crédito contratadas no exterior; XIII - situações relacionadas com operações de investimento externo; XIV - situações relacionadas com empregados das instituições financeiras e seus representantes.

23 ATUAÇÃO DO BANCO CENTRAL Atuação do Banco Central Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo e outros ilícitos Avaliação de controles internos e compliance VE PLD/FT Verificação Especial-PPE, Coaf, Circulares e 3.462/2009 Monitoramento de mercado Articulação com os demais órgãos integrantes do sistema brasileiro de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo

24 ATUAÇÃO DO BANCO CENTRAL Objetivos: Avaliação de controles internos: VE PLD Conhecer a política de prevenção da lavagem de dinheiro adotada pela instituição Avaliar o estágio de implantação de procedimentos para detecção de operações ou situações suspeitas Verificar o nível de envolvimento da instituição na prevenção da lavagem de dinheiro Constatar o efetivo cumprimento às normas vigentes

25 Aspectos avaliados: Política institucional Estrutura organizacional Procedimentos e ferramentas de PLD Políticas Conheça seu Cliente Políticas Conheça seu Funcionário Auditoria interna Treinamento ATUAÇÃO DO BANCO CENTRAL VE PLD

26 ATUAÇÃO DO BANCO CENTRAL Monitoramento de mercado Consiste no acompanhamento sistemático das informações disponíveis, para detectar tempestivamente situações ou eventos que fujam aos padrões de comportamento esperado, tanto em termos regulamentares quanto de avaliação de riscos de mercado, liquidez, crédito ou imagem das instituições financeiras.

27 Atuação do Banco Central no atendimento de demandas de informações do sistema financeiro Lei Complementar 105/2001; Lei /2012; Rastreamento de recursos financeiros (Cicular 3.461/2009, Carta-Circular 3.454/2010); Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional CCS (Lei /2003); Bacen Jud.

28 Antonio Juan Ferreiro Cunha Banco Central do Brasil Decic Gerência-Técnica em São Paulo Fone (11) SECRETARIA EXECUTIVA DA ENCCLA Secretaria Nacional de Justiça, Ministério da Justiça SNJ/MJ SCN Quadra 6, Shopping ID, Bloco A, Entrada A, 2º andar, sala 205 CEP Brasília/DF Telefone: + 55 (61) / 8901 Fax: +55 (61) pnld@mj.gov.br