Ações Itaú em foco. Informativo para acionistas Ano 11 3º trimestre de ,6% 6,9% 4,9% 4,8%

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1 Ações Itaú em foco Informativo para acionistas Ano 11 3º trimestre de 2014 nº 44 Inadimplência na Carteira de Crédito 6,9% 3,9% 1,3% 7,4% 5,8% 6,6% 6,9% 5,6% 4,2% 4,9% 4,8% 4,0% 2,9% 3,5% 3,2% 5,8% 5,0% 3,7% 3,2% 2,0% 1,8% Menor índice de inadimplência desde a associação Itaú Unibanco dez-08 dez-09 dez-10 dez-11 dez-12 dez-13 set-14 Pessoa Física Total Pessoa Jurídica Pelo 9º trimestre consecutivo, o índice de inadimplência de 90 dias se reduziu, atingindo 3,2% em setembro de 2014, com melhora de 0,5 ponto percentual nos últimos nove meses e 0,7 ponto percentual em relação ao terceiro trimestre de Nossa operação apresentou resultado bastante positivo neste período, fruto da estratégia adotada há dois anos, quando passamos a focar segmentos de menores riscos e com maiores garantias. Além disso, a diversificação das nossas fontes de receita, através da ampliação da oferta de serviços, e a disciplina no controle de custos também contribuíram para o crescimento do nosso resultado. A combinação desses fatores nos fortalece para cenários mais voláteis. Ao longo de 2014, nós ainda vamos ver melhorias na inadimplência e na provisão para devedores duvidosos. Roberto Setubal Presidente Executivo e CEO, abril de 2014

2 Destaques dos 9 primeiros meses de 2014 (jan-set/14) No último dia 04 de novembro divulgamos nossos resultados relativos ao acumulado de janeiro a setembro de 2014 e em 05 de novembro realizamos as nossas teleconferências, em português e inglês, com os agentes do mercado, além de divulgar em nosso site de relações com investidores ( com.br/relacoes-com-investidores), nossas informações financeiras também estão disponíveis nas mídias sociais: no twitter (@itauunibanco_ri) e no facebook (facebook.com/itauunibancori). Contribuíram para a evolução da nossa performance em relação ao mesmo período do ano anterior: Lucro Líquido Recorrente ROE Recorrente (a.a.) Melhor Qualidade de Crédito 1 R$ 15,0 23,7% 3,2% NPL 90 34,1% 3,9 p.p. 0,7 p.p. Ativos Totais Carteira de Crédito 2 Despesas de Provisão para Crédito de Liquidação Duvidosa R$ 1,2 trilhão R$ 503,3 R$ 13,5 6,9% 10,2% 6,5% Índice de Eficiência Ajustado ao Risco Margem Financeira Gerencial Receitas de Serviços 64,8% R$ 40,5 R$ 19,0 6,3 p.p. 15,8% 17,6% 1. Índice de Inadimplência acima de 90 dias. 2. Inclui Avais e Fianças. Para você receber nossas informações em tempo real, cadastre-se na lista de mailing da área de Relações com Investidores: > O Itau Unibanco > Alertas por > Cadastre-se aqui para receber os alertas por 2

3 Nossos Negócios Carteira de Crédito* 30/set/14 203,0 82,8 31,3 54,3 28,7 27,6 36,4 39,3 R$ 503,3 + 10,2% 30/set/13 178,2 85,8 42,7 43,1 27,3 22,5 20,6 36,4 456,6 Grandes Empresas Micro, Pequenas e Médias Empresas (PMEs) Financiamento de Veículos Cartão de Crédito Crédito Pessoal Crédito Imobiliário Crédito Consignado América Latina * Com avais e fianças. Destaques Crédito Imobiliário Somos líderes no financiamento de imóveis para pessoa física entre os bancos privados brasileiros. Nossa oferta é realizada pela rede de agências, incorporadoras e imobiliárias. O saldo da carteira de crédito alcançou R$ 27,6, evolução de 22,4% em 12 meses, com a relação entre o valor do empréstimo e o valor do bem de aproximadamente 42,0%. Crédito Consignado Somos líderes na originação e em saldo de crédito consignado entre os bancos privados brasileiros. O saldo da carteira de crédito alcançou R$ 36,4 (R$ 13,1 na nossa rede de agências e R$ 23,3 nos demais canais de comercialização), crescimento de 77,1% em relação a 30 de setembro de 2013, atingindo 7,2% do total de crédito do banco. 3

4 Cartão de Crédito (Itaucard, Hipercard e parcerias) Somos líderes no segmento de cartão de crédito no Brasil em faturamento. O saldo da carteira de crédito alcançou R$ 54,3, um aumento de 26,0% em relação ao mesmo período do ano anterior. O valor transacionado em compras com cartões de débito e crédito atingiu R$ 223,1 de janeiro a setembro de 2014, o que representou um acréscimo de 22,9% em relação ao mesmo período de Desde o seu lançamento em agosto de 2012, o Itaucard 2.0, cartão de crédito pioneiro no mercado brasileiro que introduziu no país a prática internacional de cálculo de juros, já emitiu mais de 5,0 milhões de unidades. Destaques em Serviços Acelerador de pontos Em agosto deste ano, lançamos o Acelerador de Pontos no nosso programa de recompensa, o Sempre Presente. Com ele, o cliente pode dobrar os pontos de suas faturas mediante o pagamento de uma porcentagem das compras mensais, antecipando o resgate de prêmios e viagens. Promoção Eu Quero Mais Rede Para fidelizar nossos clientes da Rede, lançamos em setembro último a promoção Eu Quero Mais Rede ( em parceria com a Itaucard. A promoção, disponível para lojistas e portadores de cartões da Itaucard, gera um número da sorte para concorrer a prêmios semanais e mensais, a cada R$ 150,00 em faturamento e a cada compra acima de R$ 80,00, respectivamente. Plataforma Proteja Com o objetivo de difundir a importância da proteção e estimular a cultura voltada para seguros, o Itaú lançou, em setembro de 2014, a plataforma on-line Proteja, disponível em br/proteja. O site, aberto ao público em geral e com foco totalmente educacional, traz informações sobre o universo de seguros e proteção de formas lúdica e didática por meio de vídeos, infográficos e dicas que esclarecem as principais dúvidas dos clientes. Além disso, um dicionário de segurês explica os principais termos usados nas apólices por meio de uma linguagem simples e clara. No primeiro mês de campanha, os dez vídeos tiveram mais de um milhão de visualizações e o hotsite recebeu mais de cento e cinquenta mil visitas. Icarros Além da rede de agências, concessionárias, revendas e parceiros, focamos também canais de venda eficientes e com oferta e serviços completos para os nossos clientes. Temos, em média, 13 milhões de acessos por mês através do icarros, um site de classificados que facilita a compra e venda de veículos 0 km e usados. Focado em soluções inovadoras, o site também está disponível em aplicativos mobile e oferece uma ferramenta completa de comparação de veículos 0 km, avaliação de crédito e um serviço pioneiro de captação de propostas de financiamento. 4

5 Indicadores 9M14 9M13 Variação % Dados Quantitativos Colaboradores do Conglomerado (indivíduos) ,1 Agências + Postos de Atendimento ,3 Quantidade de Caixas Eletrônicos (unidades) ,1 Ações Preço da ação preferencial (ITUB4) (R$) 1 34,01 28,69 18,5 Preço da ação ordinária (ITUB3) (R$) 1 31,36 27,42 14,4 Número de ações em circulação (milhões) ,4 Valor Patrimonial por ação (R$) 16,58 14,35 15,5 Lucro Líquido por ação (R$) 2,69 2,02 33,2 Lucro Líquido Recorrente por ação (R$) 2,74 2,04 34,3 Dividendos e JCP Líquidos por ação (R$) 3 0,54 0,35 54,3 Valor de Mercado (R$ ) 186,2 156,4 19,1 1. Cotação média do último dia do período. 2. O número de ações em circulação foi ajustado para refletir a bonificação de 10% ocorrida em 05/06/ Juros sobre o Capital Próprio. Mercado de Capitais Valor de Mercado Em 30 de setembro de 2014, figuramos como 19º maior banco do mundo pelo critério de valor de mercado (R$ 186,2 ), segundo ranking Bloomberg. Quantidade Média e Volume Médio Diário Negociado A quantidade média diária de negócios de nossas ações na BM&FBOVESPA de janeiro a setembro de 2014 foi de 23,6 mil por pregão, 7,0% superior ao mesmo período do ano passado, com volume médio por negócio de R$ 15,9 mil. No Índice Bovespa (IBOVESPA), a quantidade média diária de negócios decresceu 2,0% e o volume médio por negócio foi de R$ 8,0 mil. 5

6 Durante o mesmo período de 2014, o volume médio diário negociado de nossas ações foi de R$ 743 milhões, sendo esse valor dividido entre BM&FBOVESPA (Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros) R$ 375 milhões e NYSE (New York Stock Exchange) R$ 368 milhões. Cabe lembrar que durante o pregão do dia 27 de outubro obtivemos um recorde de volume negociado, chegando ao valor de R$ 1,5 bilhão na BM&FBOVESPA. Políticas Corporativas O Conselho de Administração aprovou atualizações nas nossas Políticas de Divulgação de Ato ou Fato Relevante e de Negociação de Valores Mobiliários (consulte no site de RI a seção Governança Corporativa > Regulamentos e Políticas). Na Política de Divulgação de Ato ou Fato Relevante, destacamos a inclusão da utilização do portal de notícias Rede de Divulgação para a divulgação de nossos atos e fatos relevantes bem como comunicados ao mercado. A adoção da nova forma de divulgação está alinhada com a modernização do regime de divulgação de informação, conforme proposto pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), estreitando o nosso relacionamento com os públicos estratégicos. Na Política de Negociação de Valores Mobiliários, ampliamos os instrumentos mobiliários sob vedação no escopo da política e aprimoramos os procedimentos a serem observados pela companhia e pelos aderentes à política, visando sempre manter a equidade nas práticas de negociação entre todos os participantes do mercado. Também aprimoramos o processo operacional das Políticas Próprias de Investimentos dos colaboradores, entre outras alterações.

7 Eventos Societários Bancassurance Reafirmando nossa estratégia de atuação no modelo de bancassurance, com foco na comercialização de seguros massificados de Pessoas e Patrimoniais, tipicamente relacionados ao varejo bancário com nossos clientes, anunciamos: A alienação de nossa operação de seguros de grandes riscos para o grupo ACE (Ina International Holdings), cuja conclusão ocorreu em 31 de outubro último, após o recebimento das aprovações regulatórias. Estimamos que essa operação tenha um efeito contábil no nosso lucro, antes de impostos, de R$ 1,1 bilhão; A rescisão dos acordos operacionais relativos à oferta do seguro de garantia estendida nas lojas Ponto Frio e Casas Bahia por nossa subsidiária Itaú Seguros S.A., em outubro último, pela Via Varejo S.A., a qual pagou a quantia de R$ 584 milhões, à vista, relativa principalmente à restituição de valores desembolsados nos termos desses acordos, devidamente corrigidos. Essa rescisão não trará impactos relevantes aos nossos resultados contábeis. Demonstrações Contábeis Publicamos em agosto a Demonstração Contábil Consolidada do Conglomerado Prudencial de 30 de junho de Essa demonstração foi a primeira sob o critério de conglomerado prudencial, que abrange a consolidação das entidades localizadas no país e no exterior sobre as quais detenha controles direto ou indireto, exceto o grupo segurador. Leitor, é importante você saber que o banco, visando cumprir obrigações regulatórias, publica suas demonstrações financeiras em: BRGAAP (Brazilian Generally Accepted Accounting Principles) Princípios Contábeis Geralmente Aceitos Brasileiros: trimestralmente, divulgamos de maneira obrigatória para a CVM, o BACEN, a BM&FBOVESPA e a SEC (Securities and Exchange Commission). IFRS (International Financial Reporting Standards) Normas e Padrões Internacionais de Contabilidade: trimestralmente, divulgamos de maneira obrigatória para a CVM, BM&FBOVESPA e SEC. Prudencial Demonstração Contábil Consolidada do Conglomerado: semestralmente, divulgamos de maneira obrigatória para o BACEN. Todas as demonstrações citadas são disponibilizadas em nosso site de Relações com Investidores: Itaú CorpBanca Aprovação do BACEN Em outubro de 2014 foi aprovada pelo BACEN (Banco Central do Brasil) a participação que o Itaú Unibanco deterá na união das operações do Banco Itaú Chile e do CorpBanca no Chile e nas demais jurisdições em que o CorpBanca atua. Essa união está ainda sujeita às aprovações regulatórias no Chile, na Colômbia e no Panamá e dos demais acionistas de ambas as instituições. 7

8 Você sabia? Pelo 15ª ano consecutivo fomos selecionados para compor o Dow Jones Sustainability World Index (DJSI), principal índice de sustentabilidade do mundo, em sua edição 2014/2015. Somos o único banco latino-americano a participar da composição do índice desde sua criação. Nesta edição, atingimos a melhor nota do setor bancário nos quesitos Políticas Anti- Crime/Medidas, Gerenciamento da Marca e Estabilidade Financeira e Risco Sistêmico. A nova carteira inclui apenas oito empresas brasileiras, sendo duas delas companhias relacionadas (Itaú Unibanco e Itaúsa). Isso demonstra a importância do tema sustentabilidade corporativa em nossa cultura organizacional e visão de longo prazo. Também fomos reconhecidos pelo Carbon Disclosure Project Latin America entre as 10 empresas Líderes em Transparência, na Edição 2014 do questionário Mudanças Climáticas. As empresas Líderes em Transparência são aquelas cujas pontuações as enquadram entre as 10% melhores do universo de empresas convidadas a divulgar suas informações. A Itaúsa também recebeu esse reconhecimento, o que demonstra o compromisso de longo prazo de ambas as companhias com a Sustentabilidade. Agenda NOVEMBRO 04 Divulgação de resultados do 3T14 05 Teleconferência sobre os resultados do 3T ª Reunião Pública APIMEC em Brasília/DF Local: Naoum Plaza Hotel Horário: 16h DEZEMBRO 16 20ª Reunião Pública APIMEC em São Paulo/SP Local: Buffet Rosa Rosarum Horário: 14h

9 Perfil da Companhia O Itaú Unibanco é a maior instituição financeira privada do Brasil e uma das maiores do mundo, com ativos que atingiram R$ 1,2 trilhão em setembro de Com colaboradores, possui aproximadamente 5,0 mil pontos de atendimento bancários no Brasil e expressiva atuação na América Latina, além de estar presente nos Estados Unidos, na Europa, na Ásia e no Oriente Médio. Por meio de uma estratégia de negócios segmentada, o Itaú Unibanco atua com destaque no Brasil e exterior, participando de todas as áreas da atividade econômica e exercendo liderança em diversos segmentos do setor, sendo reconhecido por sua história, solidez financeira e performance. Sua abertura de capital ocorreu em 1944, e hoje possui ações listadas na BM&FBovespa, NYSE (New York Stock Exchange) e BCBA (Bolsa de Comercio de Buenos Aires), com valor de mercado de R$ 186,2 em 30 de setembro de Expediente Conteúdo e coordenação: Relações com Investidores do Itaú Unibanco Diagramação: TheMediaGroup Atendimento exclusivo aos acionistas Itaú Unibanco Holding S.A. (dias úteis, das 9h às 18h) Para maior segurança, todas as ligações são gravadas Capitais e regiões metropolitanas Demais localidades As principais informações para o controle dos investimentos em ações estão disponíveis na internet. O Itaú Unibanco garante o sigilo dos seus dados. Acesse o site do Itaú Unibanco e conheça nossa Política da Privacidade Online. Caso não deseje receber mais este informativo, por favor responda este com o assunto REMOVER. O Ações Itaú em foco é uma publicação trimestral do Itaú Unibanco Holding S.A. direcionada aos seus acionistas e disponível no formato digital no site de Relações com Investidores > Informações Financeiras.