RPA Convênio Recebimento Automático

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Tamanho: px
Começar a partir da página:

Download "RPA Convênio Recebimento Automático"

Transcrição

1 RPA Convênio Recebimento Automático MANUAL DE ESPECIFICAÇÕES TÉCNICAS PADRÃO CNAB Versão 4.8 Março/2013 HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo PUBLIC

2 ÍNDICE Item Assunto Página 1 INTRODUÇÃO 02 2 OBJETIVO 02 3 PARÂMETROS PARA ENQUADRAMENTO DO CLIENTE CREDOR 02 4 VANTAGENS (Do Cliente Credor, Cliente Consumidor) 02 5 CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO 03 6 CARACTERÍSTICAS GERAIS: 6.1. Do arquivo Do cadastro de clientes consumidores Do débito em conta corrente Do recolhimento de IOF (segmento: Seguros) Da rede de agências 09 7 CARACTERÍSTICAS DOS REGISTROS 7.1. Registro A Header Registro E Débito em conta corrente Registro F Retorno do Débito Automático Registro J Confirmação de Processamento Registro Z Trailler 18 8 PROCESSO DE VALIDAÇÃO DO CÓDIGO DO CONVÊNIO 8.1 Consistência módulo ANEXO 01 (TABELA DE TIPOS DE DÉBITOS) ANEXO 02 (TABELA DE CÓDIGOS DE MOEDAS) ANEXO 03 (TABELA DE CÓDIGOS DE RETORNO) MÓDULO CONTA CORRENTE HSBC MODELO DE AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO VERSÕES DO LAY-OUT TÉCNICO CADASTRAMENTO DO CLIENTE CREDOR 26 PUBLIC - 1

3 1 INTRODUÇÃO O presente documento tem por objetivo fornecer apoio técnico sobre o produto de Recebimento Automático, apresentando uma visão global do produto e apontando os requisitos básicos necessários à negociação e implantação do processo, como também define parâmetros técnicos. 2 OBJETIVO Estabelecer convênio com o Cliente Credor, de modo a possibilitar/agilizar aos seus clientes consumidores, o pagamento de suas contas, através de débito automático em conta corrente, racionalizando o processo e minimizando os custos operacionais dos envolvidos (Banco, Cliente Credor, Cliente Consumidor). 3 PARÂMETROS PARA ENQUADRAMENTO DO CLIENTE CREDOR Ser cliente correntista do HSBC; Apresentar volume de arrecadação para dimensionamento do potencial para débito automático; Aceitar eliminação da autenticação mecânica e trânsito da fatura/documento físico na agência bancária; Emitir fatura/aviso ao cliente consumidor com indicação de que a quitação será efetuada através de débito automático (se possível, com indicação de pagamento do mês anterior); Possuir equipamentos para troca de informações por meio de teleprocessamento (EDI, PTP). 4 VANTAGENS - Para o Cliente Credor: Maior segurança; Diminuição substancial da mão-de-obra; Redução do custo operacional; Facilidade na administração do fluxo de caixa. - Para o Cliente Consumidor: Comodidade; Controle da dívida através de aviso; Maior qualidade na prestação do serviço; Isenção de tarifa. PUBLIC - 2

4 5 CARACTERÍSTICAS DO PRODUTO 5.1. A administração da autorização para débito automático na conta corrente do cliente consumidor (cadastramento e cancelamento) será efetuada pelo cliente credor através de documentação física, e sob autorização do cliente consumidor. O cliente credor responsabiliza-se pelas informações corretas dos dados para débito em conta, sendo ele o detentor das informações das contas correntes nas quais os débitos serão efetivados, em casos de irregularidades por parte do cliente credor, este tem a obrigatoriedade de corrigi-lo. Para cada cliente consumidor, recomenda-se ter uma identificação específica e fixa. Recomendamos, para o acolhimento da Autorização de Débito junto ao cliente consumidor, o modelo exposto no item Modelo de Autorização de Débito O cliente credor deverá encaminhar ao Banco, quando da remessa de arquivo para débito (registro E ), um lançamento de débito por identificação. Havendo lançamentos idênticos, o segundo compromisso processado será recusado. Os parâmetros utilizados para a diferenciação dos lançamentos são: Número do convênio; Identificação do cliente consumidor; Valor do lançamento; Código da moeda; Data do vencimento Deverá ser emitido pelo cliente credor um Aviso de Vencimento ao cliente consumidor, constando o valor que será debitado automaticamente na conta corrente e respectiva data, bem como mensagem alusiva de pagamento por débito automático (ver item Características Gerais, subitem do Cadastro de Clientes Consumidores ) O lançamento de débito em conta corrente será com teste de saldo no vencimento, quitando o compromisso somente dos clientes consumidores que possuírem saldo suficiente na sua conta corrente na data da efetivação do débito O retorno das Informações dos compromissos inconsistidos (conta corrente encerrada, dados irregulares, etc...), e também dos compromissos pagos e/ou não pagos por insuficiência de saldo, serão processados nas datas acordadas quando da negociação, retornando ao cliente credor estas informações pelo meio de comunicação negociada, observando-se sempre o prazo da forma de retorno definido entre as partes, e gravado no cadastro do contrato junto ao sistema de Recebimento Automático do HSBC (ver Retorno do Movimento com seu gerente) Para que ocorra o retorno das informações dos compromissos Aceitos juntamente aos compromissos inconsistidos, deverá haver solicitação junto a sua agência (seu gerente) para alteração cadastral favorável a tal procedimento. Uma vez optado pelo retorno das informações dos compromissos aceitos, haverá obrigatoriamente, retorno de arquivo imediato destas informações juntamente com as informações dos compromissos inconsistidos após o processamento do arquivo remessa, mesmo dia. PUBLIC - 3

5 5.7. A efetivação do débito será demonstrada no extrato de conta corrente do cliente consumidor com histórico específico, de acordo com o tipo de débito solicitado pelo cliente credor no arquivo remessa (ver Anexo 01), e deverá ser considerado como comprovante de liquidação do compromisso do cliente consumidor perante o cliente credor. No caso de teste de saldo, se o cliente consumidor não possuir saldo suficiente para cobrir o valor do débito, tal fato será demonstrado em seu extrato de conta com lançamento simultâneo de débito do compromisso e respectivo crédito do mesmo (estorno do lançamento) O cliente consumidor poderá efetuar o cancelamento do lançamento antes da efetivação do débito, sendo essa operação através de solicitação junto à agência detentora de sua conta corrente. Para essas solicitações será retornada ao cliente credor a ocorrência 99 cancelamento por solicitação, devendo o acerto ser realizado diretamente entre as partes, ou seja, cliente consumidor e cliente credor Compromissos que forem retornados ao cliente credor por insuficiência de saldo ou inconsistências (conta corrente encerrada, dados irregulares, cancelamento do débito, etc.) deverão ser tratados dentro do processo convencional de recebimento no caixa. Para isso, o cliente credor deverá fornecer ao cliente consumidor meios para que ele promova o pagamento através da emissão da segunda via da fatura ou remessa de novo arquivo com os dados corretos, porém dentro do prazo para lançamento do débito na conta corrente (data de débito futura) O crédito referente a movimentação dos lançamentos de débitos efetivados será automático na conta corrente do cliente credor e efetivado dentro do prazo negociado, considerando apenas os dias úteis. Sua descrição no extrato da conta corrente credor será REPASSE DEB AUT XXXXXX (Repasse de Débito Automático) Poderá ser informado no extrato de conta corrente do cliente credor o número respectivo do convênio (no lugar dos X s mencionados no item acima). Para isso, o cliente credor deverá expressar-se favorável pela demonstração do número do convênio no extrato de C/C quando do cadastramento de suas opções (Carta Cadastro) no sistema, ou solicitar alteração quando desejar O cliente credor poderá optar pela limitação do valor do débito por compromisso devendo para isso oficializar a intenção desejada em contrato de prestação de contas e determinar o valor limite para realização do débito emitido em seu arquivo remessa, ou seja, o sistema de Recebimento Automático do HSBC somente realizará o débito se o valor informado no arquivo remessa for igual ou menor ao gravado na base cadastral de clientes do HSBC, para o caso de ser divergente (valor informado no arquivo maior que o autorizado em cadastro) o compromisso não será concretizado (débito não efetivado) sendo retornado com ocorrência específica (ver mensagem na tabela de código de retorno). Para que essa função ocorra deverá a empresa obrigatoriamente tratar também a função de retorno de Compromisso pago fora do prazo (pagamentos realizados após Feriado Regional), com retorno código 31. PUBLIC - 4

6 5.13. Havendo reclamação por parte do cliente consumidor no valor do débito efetivado, essa ocorrência será repassada ao cliente credor para posicionamento a respeito, e na ausência de resposta do cliente credor, conforme determinado em contrato, o valor total será debitado ao mesmo com o devido reembolso ao cliente consumidor O cliente credor poderá optar pela validação ou não do CPF/CNPJ do cliente consumidor, emitido em seu arquivo remessa, ou seja, o sistema de Recebimento Automático do HSBC somente realizará o débito se o número da inscrição fornecida no arquivo remessa, for a mesma gravada na base cadastral de clientes do HSBC, para o caso de ser divergente o compromisso não será concretizado (débito não efetivado) sendo retornado com ocorrência específica (ver mensagem na tabela de código de retorno) O cliente credor poderá optar pelo retorno da informação diferenciada sobre compromissos pagos fora da data de débito informada no arquivo remessa, procedimento esse devido à ocorrência de Feriado Regional na praça do cliente devedor, para isso deverá o cliente credor oficializar a intenção desejada para que a mesma seja gravada na base do sistema de Recebimento Automático do HSBC. Uma vez gravada essa opção o cliente credor passará a receber duas ocorrências de compromissos pagos conforme tabela de código de retorno. Essa opção está vinculada a opção de tratamento de valor limite, ou seja, se optado pelo retorno do código de ocorrência 31 (fora da data informada) deverá tratar também o retorno de Valor Limite (retorno código 05 ). PUBLIC - 5

7 6 CARACTERÍSTICAS GERAIS: 6.1 Do arquivo: Meio magnético - Transmissão O cliente credor deve atentar para os prazos mínimos de envio de arquivos ao Banco, de maneira a fazê-lo em tempo hábil para processamento, isto é, recomendável 4 (quatro) dias úteis antes do vencimento, sendo o mínimo exigido de 1 (um) dia útil e no máximo de 400 (quatrocentos) dias antecedentes à data do vencimento, a contar da data da entrega/processamento no HSBC. Organização: Seqüencial Registro: Tamanho fixo de 150 bytes Formato dos campos: - Numéricos: alinhados à direita, zeros à esquerda, e os campos não utilizados, incluir zeros. - Alfanuméricos: Alinhados à esquerda, brancos à direita, e os campos não utilizados, deixar brancos. - Delimitador de Registro: Não esquecer dos delimitadores de registros quando da geração/transmissão do arquivo. Ex.: 0D, 0A e 1A (hexadecimal), dentre outros. ASCII Propriedade: O Banco e o cliente credor se comprometem a usarem as informações contidas nos arquivos somente para o sistema de Recebimento Automático, sendo: - Remessa: Propriedade do cliente credor. - Retorno: Propriedade do Banco. 6.2 Do cadastro de clientes consumidores: O cliente credor é inteiramente responsável pela obtenção/manutenção das Autorizações de Débito, como também pela veracidade das informações prestadas (número da conta, valor do débito, etc.). Obrigando-se a fornecer/apresentar tais autorizações ao Banco no prazo máximo de 48 horas a partir da solicitação formal e por escrito. O cliente credor deverá informar no aviso ao cliente consumidor uma mensagem alusiva do débito automático e a situação da conta anterior. Ex.: Considerar esta CONTA QUITADA se efetuado o Débito em conta, mediante suficiente provisão de fundos e comprovação através de lançamento em extrato bancário. Ex.: Esta CONTA encontra-se em DÉBTIO AUTOMÁTICO em sua conta no Banco XXX. Ex.: Conta vencida em DD/MM/AAAA - Liquidada. Conta vencida em DD/MM/AAAA Pendente/em aberto. PUBLIC - 6

8 6.3 Do débito em conta corrente: CONVÊNIO DE RECEBIMENTO AUTOMÁTICO O cliente credor deve remeter os registros de débitos, no mínimo, 04 dias úteis antes da data do vencimento, podendo conter num mesmo arquivo vários vencimentos. Os eventuais cancelamentos, de lançamentos enviados anteriormente para o Banco, devem ser remetidos, no mínimo, 1 (um) dia útil antecedente à data prevista para o débito. Havendo cancelamento de débito já pré-lançado na conta do consumidor, o estorno será no dia seguinte à data da efetivação do mesmo. No caso do débito não ser realizado por insuficiência de saldo o estorno não ocorrerá. Os eventuais compromissos com data de vencimento em dia não útil (sábado, domingo, feriados nacionais e feriados locais) serão considerados como vencíveis no próximo dia útil (data em que deverão ser debitados), com exceção dos convênios que possuírem opção cadastral de antecipação e tenham seus compromissos agendados com antecedência, visto que, para estes convênios, os débitos serão considerados como vencíveis no dia útil imediatamente anterior. Neste último caso, o cliente credor deverá ter negociado com seus clientes consumidores a antecipação dos débitos. Havendo interesse de retorno da informação de que o pagamento foi realizado após a data de vencimento devido à existência de Feriado Regional na praça do cliente devedor, poderá optar pelo tratamento do retorno da ocorrência 31. O Banco se compromete a retornar ao cliente credor registro tipo F, originário do tipo E, de acordo com a opção de retorno definida quando do cadastramento, podendo ser: por remessa; por condição de débito; por data de vencimento; por data de vencimento e NSA; sem vínculo e sem retorno imediato; e sem vínculo com retorno imediato, para obter méis informações sobre esses retornos contatar com seu gerente. Poderá haver divergência na informação do número da conta corrente do cliente consumidor entre a fornecida no arquivo remessa do cliente credor e a constante do arquivo retorno do Banco. Isso indica que houve uma fusão entre agências do Banco (encerramento de uma agência que foi incorporada por outra) e conseqüente alteração do número da conta corrente do cliente consumidor, sendo que o cliente credor deverá atualizar sua base de dados através do retorno do lançamento (registro F, campo F.05) onde constará à nova conta corrente para débito. Teste de saldo: o débito será efetivado somente se houver saldo suficiente na conta corrente do cliente consumidor. No caso da não realização do débito por insuficiência de saldo haverá o lançamento do débito com o respectivo estorno do lançamento na mesma data, para fins de comprovação da tentativa do débito. Poderá o cliente credor optar por tentativas de débito, limitado a nove tentativas, caso não haja saldo na data do vencimento (data do débito) haverá tentativas de verificação de saldo em datas posteriores, limitado a quantidade de tentativas informada em cadastro. O retorno deste compromisso dar-se-á quando da efetivação do débito ou no caso de não haver saldo durante as tentativas de débito após a última tentativa. PUBLIC - 7

9 6.4 Do recolhimento de IOF (exclusivo para empresas do segmento de Seguros): Para empresas do segmento de seguros que opte pelo recolhimento de IOF através do banco cobrador, conforme Termo de Responsabilidade assinado, poderá a mesma optar pelo envio das informações da Alíquota (Alíquota Variável) e do Valor Base de Cálculo para cada compromisso agendado no próprio arquivo remessa, ou, Poderá a empresa optar pela Alíquota Fixa (gravada no cadastro do sistema RPA no HSBC), para este caso o recolhimento do IOF dar-se-á, com a mesma alíquota, para todos os compromissos enviados nos arquivos remessas. Para essa opção haverá apenas a necessidade do envio do Valor do Débito, não necessitando do Valor Base de Cálculo. Outras informações contatar com seu gerente. Independente das opções acima, poderá o cliente optar, também, pelo retorno da informação do valor do IOF recolhido por compromisso, se esse for realizado pelo HSBC. A forma de cálculo, quando de Alíquota Variável, será realizada com base nas informações prestadas pelo cliente credor em seu arquivo remessa, realizando a multiplicação do Valor Base de Cálculo pela alíquota informada, o resultado obtido (arredondado ou truncado na segunda casa decimal, conforme opção de cadastro) será deduzido do Valor do Débito informado, para o devido batimento das informações prestadas. Qualquer divergência neste cálculo ocasionará recusa do compromisso. Obs.: Esse procedimento de cálculo será também realizado no software RECAUT. A forma de cálculo, quando de Alíquota Fixa, será realizada com base nas informações prestadas pelo cliente credor em seu arquivo remessa, relativo ao Valor do Débito multiplicando-o pela alíquota gravada no sistema RPA no HSBC, o resultado obtido (arredondado ou truncado na segunda casa decimal, conforme opção de cadastro) será deduzido do Valor do Débito informado, para o devido batimento das informações prestadas. Obs.: Esse procedimento de cálculo não será realizado no software RECAUT. Para alíquota igual a zero (0,00) os Valores Base de Cálculo e do Débito devem ser iguais no arquivo remessa. Exemplo do cálculo quando de arredondamento: (Valor Base de Cálculo = R$ 365,89 e Alíquota = 2%). (Valor Base X Alíquota = Valor IOF a ser recolhido) + Valor Base = Valor Débito R$ 365,89 X 2 / 100 = 7,3178 (arredondado R$ 7,32) R$ 365,89 + R$ 7,32 = R$ 373,21 (Valor do Débito), e R$ 365,89 (Valor líquido). Exemplo do cálculo quando de Truncagem: (Valor Base de Cálculo = R$ 365,89 e Alíquota = 2%). (Valor Base X Alíquota = Valor IOF a ser recolhido) + Valor Base = Valor Débito R$ 365,89 X 2 / 100 = 7,3178 (truncado R$ 7,31) R$ 365,89 + R$ 7,31 = R$ 373,20 (Valor do Débito), e R$ 365,89 (Valor líquido). Em hipótese alguma enviar compromissos com opção de Recolhimento de IOF não cadastrada ou divergente da existente no cadastro de Clientes do Recebimento Automático no HSBC, pois ocorrerá diferença no cálculo do recolhimento do IOF, ou até mesmo na possibilidade da recusa do compromisso. Portanto, as informações tratadas por suas empresa deverá ser as mesmas cadastradas no sistema RPA do HSBC, confirme com seu gerente. PUBLIC - 8

10 6.5 Da rede de agências: O Banco colocará à disposição do cliente credor, toda sua rede de agências localizadas em qualquer ponto do território nacional, não devendo sofrer qualquer restrição. PUBLIC - 9

11 7 CARACTERÍSTICAS DOS REGISTROS (Lay-out do arquivo remessa/retorno) 7.1 REGISTRO A HEADER OBRIGATÓRIO EM TODOS OS ARQUIVOS (CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ A X(01) Código do registro = A (fixo) A (01) Código de remessa A X(20) Código do convênio (ver descrição abaixo) A X(20) Nome do cliente credor A (03) Código do Banco = 399 (fixo) A X(20) Nome do Banco A (08) Data da geração do arquivo (AAAAMMDD) A (06) Número seqüencial do arquivo (NSA) A (02) Versão do lay-out = 04 A X(17) DEBITO AUTOMATICO A X(52) Brancos Descrição dos campos do registro A - Header A.01 - Código do registro = A (fixo) Registro Header Obrigatório em todos os arquivos A.02 - Código de remessa. 1 - REMESSA - Enviado pelo cliente credor para o Banco. 2 - RETORNO - Enviado pelo Banco para o cliente credor A.03 - Código do convênio (fornecido pelo Banco - código do cliente credor). Posição 003 a Conteúdo: informar Código do convênio (campo numérico). Posição 014 a Conteúdo: Brancos A.04 - Nome do Cliente Credor A.05 - Código do Banco (Código na câmara de compensação). HSBC = 399 (fixo) A.06 - Nome do Banco = HSBC BANK BRASIL SA ou somente HSBC. Nota: No Arquivo Retorno esse campo voltará somente com a expressão HSBC. A.07 - Data da geração do arquivo (AAAAMMDD) PUBLIC - 10

12 A.08 - Número seqüencial do arquivo (NSA). Esse número deverá evoluir de 1 em 1 para cada arquivo gerado, iniciando a partir de Um NSA repetido ocasionará recusa do arquivo por duplicidade, independente se o conteúdo do arquivo seja diferente. As partes envolvidas terão uma seqüência de NSA cada. A.09 - Versão do lay-out 04 - Versão atual (Febraban) A.10 - Identificação do serviço. Deverá conter DEBITO AUTOMATICO A.11 - Brancos PUBLIC - 11

13 7.2 REGISTRO E DÉBITO EM CONTA CORRENTE GERADO PELO CREDOR PARA O BANCO CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ E X(01) Código do registro = E (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente E X(20) credor E X(05) Brancos E X(04) Agência do Banco para débito Identificação do cliente consumidor no Banco (conta E X(14) corrente) E (08) Data do vencimento (AAAAMMDD) E (15) Valor do débito (duas decimais) E (02) Código da moeda = 03 - Real (fixo) E X(31) Uso do cliente credor (livre) E (14) CPF/CNPJ do devedor (obrigatório se opção p/ validar) E (15) Valor Base de Cálculo do IOF (duas decimais) E (02) Tipo de débito (Anexo 01) E (07) Alíquota IOF (quatro decimais) E X(11) Brancos E (01) Código do movimento Descrição dos campos do registro E Débito em conta corrente E.01 - Código do registro = E (fixo) Registro utilizado para envio de lançamento de débito a ser efetivado e/ou cancelado. E.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor. A identificação não poderá conter caracteres especiais (ex.: ç,., /, &, #, entre outros), devendo conter somente letras ou números. Nota: Não poderá conter para uma mesma data dois ou mais lançamentos de débitos para uma mesma identificação com parâmetros iguais. O segundo compromisso/identificação recebido será recusado por duplicidade (ver item Características do Produto ). E.03 - Brancos PUBLIC - 12

14 E.04 - Agência do Banco para débito. Identificação da agência do Banco onde será efetuado o débito automático, sem os dígitos verificadores, mantendo apenas as quatro primeiras posições identificadoras da agência (ver com seu gerente). E.05 - Identificação do cliente consumidor no Banco. Identificação utilizada pelo Banco para efetuar o débito (número da conta corrente) - Posição 031 a Conteúdo: 399 (fixo); - Posição 034 a Conteúdo: Código da agência, sem os dígitos verificadores, mantendo apenas as quatro primeiras posições identificadoras da agência - Posição 038 a Conteúdo: Nr. da conta corrente (com DV). E.06 - Data do vencimento (AAAAMMDD) Data em que deverá ser efetuado o débito na conta corrente do cliente consumidor (caso seja dia não útil, o débito será postergado automaticamente para o próximo dia útil). E.07 - Valor do Débito Valor real a ser debitado na conta corrente do cliente consumidor. E.08 - Código da Moeda Deverá ser 03 (REAL) considerando apenas duas casas decimais após a vírgula. E.09 - Uso do cliente credor Esta informação não será tratada pelo Banco, sendo retornada como recebida. E.10 CPF/CNPJ do Devedor (exclusivo para empresa que queira a validação da inscrição) O sistema de Recebimento Automático tendo a empresa optada por essa validação, junto ao cadastro do RPA no HSBC, passará a validar a referida inscrição CPF/CNPJ do devedor informada pelo credor, em seu arquivo remessa, junto à base de cadastro de clientes do HSBC. Se as informações forem divergentes o(s) referido(s) compromisso(s) de débito não será aceito/efetivado, sendo a informação retornada ao cliente credor como inconsistência, conforme ocorrência descrita na tabela de código de retorno. Se a empresa optar por essa funcionalidade, esse campo torna-se obrigatório. E.11 - Valor Base de Cálculo do IOF (exclusivo para empresa do segmento de Seguros). Valor líquido a ser utilizado pelo Banco para realização do cálculo do IOF a ser recolhido, campo obrigatório se optado pelo envio da informação no arquivo remessa (Alíquota Variável). Se a alíquota do IOF (campo E.13) for igual a 0 (zero) o Valor Base de Cálculo deverá ser igual ao Valor do Débito (Campo E.07). Se a alíquota do IOF (campo E.13) for diferente de 0 (zero) a diferença entre o Valor Base e o Valor do Débito informado deverá ser o resultado do cálculo do devido recolhimento (ver instruções item 6.4 deste Manual). E.12 - Tipos de débitos Esta informação será utilizada para descrever o tipo de débito a ser efetivado/demonstrado no extrato de conta corrente do cliente consumidor. A relação encontra-se disponibilizado no anexo 01 E.13 Alíquota IOF (exclusivo para empresa do segmento de Seguros). Informação utilizada para fins de cálculo do valor do IOF a ser recolhido, se opção da empresa for por Alíquota Variável. Alíquota essa utilizada diretamente sobre o Valor Base de Cálculo (E.11), para obtenção do valor do IOF a ser deduzido do débito efetuado, e retido para recolhimento junto ao Órgão Federal. Se a alíquota for 0 (zero), o Valor Base de Cálculo (campo E.11) deverá obrigatoriamente ser o mesmo do Valor do Débito (campo E.07), (ver instruções item 6.4 deste Manual). E.14 - Brancos PUBLIC - 13

15 E.15 - Código do movimento Esta informação deverá conter:. 0 - Débito normal a ser realizado. 1 - Cancelamento (exclusão) do lançamento enviado anteriormente para o Banco, desde que ainda não tenha sido efetuado (ver item Do débito em conta corrente ). PUBLIC - 14

16 7.3 REGISTRO F RETORNO DO DÉBITO AUTOMÁTICO GERADO PELO BANCO PARA O CREDOR CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ F X(01) Código do registro = F (fixo) Identificação do cliente consumidor junto ao cliente F X(20) credor F X(05) Brancos F X(04) Agência do Banco para débito Identificação do cliente consumidor no Banco (conta F X(14) corrente) F (08) Data do Vencimento/Débito (AAAAMMDD) F (15) Valor do débito (duas decimais) F X(02) Código do retorno F X(31) Uso do cliente credor (livre) F (14) CPF/CNPJ do devedor F (15) Valor do IOF calculado/recolhido (duas decimais) F X(02) Código da moeda F X(18) Brancos F (01) Código do movimento Descrição dos campos do registro F Retorno do Débito Automático F.01 - Código do registro = F (fixo) F.02 - Identificação do cliente consumidor junto ao cliente credor. Será retornada a mesma informação recebida no registro E. F.03 - Brancos F.04 - Agência do Banco para débito Identificação da agência do Banco onde foi efetuado o débito automático. PUBLIC - 15

17 F.05 - Identificação do cliente consumidor no Banco. Número da conta corrente do cliente consumidor cadastrado no Banco, na qual será efetuado o débito. Quando houver incorporação ou fusão de agências do Banco, neste campo será retornada a nova conta corrente do cliente consumidor, devendo o cliente credor sempre atualizar esta informação em seu cadastro evitando futura recusa por conta corrente inválida/inexistente. O retorno da informação será na mesma definição descrita no campo E.05. F.06 - Data do vencimento (AAAAMMDD) Será: Data do vencimento, se o código do retorno for diferente de 00 (Não Debitado). Data real do débito, se o código de retorno for igual a 00 (Debitado). F.07 - Valor do débito. Valor original se o código de retorno for diferente de 00.. Valor debitado se o código de retorno for igual a 00, considerando sempre duas casas decimais após a vírgula (Real). F.08 - Código de retorno Os códigos utilizados estão descritos no anexo 03 deste manual. F.09 - Uso do cliente credor Esta informação não será tratada pelo Banco, sendo retornada como recebida F.10 CPF/CNPJ do devedor (exclusivo para validação da inscrição do devedor) Retorno da informação prestada pelo cliente credor em seu arquivo remessa. F.11 Valor do IOF calculado/recolhido Valor resultante do cálculo do IOF a ser recolhido, valor esse deduzido do valor do débito a ser recolhimento junto ao Órgão Federal. Quando do cálculo, o valor resultado (valor do IOF) será arredondado ou truncado conforme opção de cadastro (ver instruções item 6.4 deste Manual). F.12 - Código da moeda Deverá ser 03 (REAL) considerando apenas duas casas decimais após a vírgula. F.13 - Brancos F.14 - Código do movimento Será retornada a mesma informação recepcionada no registro E ( 0 ou 1 ). PUBLIC - 16

18 7.4 REGISTRO J CONFIRMAÇÃO DE PROCESSAMENTO GERADO PARA CONFIRMAR PROCESSAMENTO DE ARQUIVO (CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ J X(01) Código do registro = J (fixo) J (06) NSA processado pelo Banco ou pelo cliente credor J (08) Data de geração do arquivo (AAAAMMDD) J (06) Total de registros do arquivo J (17) Valor total do arquivo J (08) Data de processamento do arquivo J X(104) Brancos Descrição dos campos do registro "J" (opcional) J.01 - Código do registro = J (fixo) Para cada registro "J" deverá conter 01 (um) arquivo processado. J.02 - NSA (número seqüencial do arquivo) gerado pelo campo HEADER "A.08". J.03 - Data gerada pelo campo HEADER "A.07". J.04 - Total de registros gerados pelo TRAILLER "Z.02". J.05 - Valor total gerado pelo campo TRAILLER "Z.03" J.06 - Data do processamento, no Banco ou no cliente credor, do arquivo a ser confirmado, no formato (AAAAMMDD). J.07 - Brancos PUBLIC - 17

19 7.5 REGISTRO Z TRAILLER OBRIGATÓRIO EM TODOS OS ARQUIVOS (CLIENTE CREDOR/BANCO) CAMPO POSIÇÃO PICTURE CONTEÚDO DE ATÉ Z X(01) Código do registro = Z (fixo) Z (06) Total de registros do arquivo Z (17) Valor total dos registros do arquivo Z (17) Valor Total de IOF Recolhido (retorno) (duas decimais) Z X(109) Brancos Descrição dos campos do registro Z Trailler Z.01 - Código do registro = Z (fixo) Registro Trailler - Obrigatório em todos os arquivos Z.02 - Total de registros no arquivo Total de registros no arquivo, inclusive o Header e o Trailler. Z.03 - Valor total dos registros do arquivo Soma dos campos E.07 (quando remessa) e F.07 (quando retorno), incluindo as casas decimais na somatória. Z.04 Valor Total de IOF Recolhido (somente no retorno) Soma dos campos F.11 (Valor IOF Recolhido - retorno), incluindo as casas decimais na somatória. Z.05 - Brancos PUBLIC - 18

20 8 PROCESSO DE VALIDAÇÃO DO CÓDIGO DO CONVÊNIO O código do convênio é composto por 11 (onze) posições numéricas dispostas da seguinte maneira: 01 a 10 - Código do convênio 11 a 11 - Dígito verificador 8.1 CONSISTÊNCIA MÓDULO 11 (Pesos 9-2 da direita para a esquerda) Exemplo: Convênio Pesos (8 * 0) = 0 (9 * 0) = 0 (2 * 0) = 0 (3 * 0) = 0 (4 * 1) = 4 (5 * 9) = 45 (6 * 9) = 54 (7 * 6) = 42 (8 * 2) = 16 (9 * 0) = 0 a) Soma-se os valores encontrados: = 161 b) Divisão por 11 = 161 / 11 = 14 Resto = 7 (dígito módulo 11) Obs.: Se o resto for igual a 0 ou 10, o dígito do módulo 11 será 0. PUBLIC - 19

21 ANEXO 01 9 TABELA DE TIPOS DE DÉBITOS Tipo de débito Descrição 01 Contribuição Sindical 02 RH Empresa 03 Previdência 04 Assistência Médica 05 Compras com Cartão 06 Compras Diversas 07 Assistência Médica Odontológica 08 Acerto de Viagem 09 Mensalidade Associação/Clube 10 Mensalidade Escolar 11 Mensalidade Saúde 12 Compra de Ações 13 Compras Farmácia 14 Compras Supermercado 15 Aluguel (para utilização futura) 17 Estorno de Férias 18 Empréstimos Associação 19 Compromissos Diversos 20 Pagamento a Lojistas 21 Contas/Carnes 22 Compras Associação 23 Seguro Automóvel 24 Seguro Empresarial 25 Seguro Residencial 26 Seguro 27 Seguro Incêndio 28 Seguro Náutico 29 Seguro Condomínio 30 Seguro Roubo 31 Vida Simples 32 Pagamento Cartão de Crédito (exclusivo Visa) (para utilização futura) 34 Prestação Habitacional 35 Pagamento Fornecedor (para utilização futura) 37 Cobrança Automática 38 TV por Assinatura 39 Assinatura Jornal/Revista PUBLIC - 20

22 40 Telefone 41 Luz/Energia 42 Água 43 Gás 44 Taxa de Condomínio 45 Assinatura Internet (para utilização futura) Obs1: Se não for mencionado o tipo de débito no referido campo do arquivo remessa, ou a informação estiver irregular ou inexistente, o sistema assumirá o código 99 - Débito Automático. Obs2: Utilizar-se do Tipo de Débito disponível e adequado ao referido compromisso a ser debitado na C/C de seu cliente, facilitando assim o entendimento do lançamento pelo mesmo. ANEXO TABELA DE CÓDIGOS DE MOEDAS Código da moeda Descrição Casas decimais 03 Real 02 Obs.: Disponível no momento apenas a moeda 03 (Real) PUBLIC - 21

23 ANEXO TABELA DE CÓDIGOS DE RETORNO Código Descrição 00 Débito efetuado 31 (**) Débito efetuado em data diferente da data informada feriado na praça de débito 55 Compromisso Agendado Débito não efetuado - Insuficiência de fundos 02 Débito não efetuado - Conta corrente não cadastrada 04 Débito não efetuado - Outras restrições (ex.: duplicidade) 05 (**) Débito não efetuado - Valor do débito excede valor limite aprovado 10 Débito não efetuado - Agência em regime de encerramento 12 Débito não efetuado - Valor inválido 13 Débito não efetuado - Data do lançamento inválida 14 Débito não efetuado - Agência inválida 15 Débito não efetuado - Dígito verificador da conta corrente inválido 18 Débito não efetuado - Data do débito anterior à do processamento 50 Débito não efetuado - Dados para o cálculo do IOF inválidos 60 Débito não efetuado - CPF/CNPJ do devedor divergente Cancelamento - Compromisso não encontrado 98 Cancelamento - Não efetuado, fora de tempo hábil 99 Cancelamento - Cancelado conforme solicitação (**) A empresa para obter o retorno destas informações deverá primeiramente contatar com o HSBC para fins de atualização cadastral e tratamento dos referidos procedimentos em conjunto. PUBLIC - 22

24 12 MÓDULO CONTA CORRENTE HSBC Para débito a correntista HSBC deverá a empresa conveniada informar corretamente o número da conta corrente HSBC que é composta por 11(onze) posições numéricas dispostas da seguinte maneira: "01 a 04" - Código da Agência "05 a 09" - Código da Conta "10 a 10 - Complemento da Conta "11 a 11" - Dígito Verificador Módulo 11 Será feito CHECK DÍGITO (Módulo 11, pesos 9 a 2 sempre da direita para a esquerda), do último algarismo à direita do número da conta corrente (Módulo de cálculo padrão BANCO CENTRAL DO BRASIL). Exemplo. onde. Conta Código da agência!!!!! -!!!!!!!..! Código da conta Pesos Complemento da conta Cálculo: A) Soma (9 * 8) + (8 * 3) + (7 * 8) + (6 * 3) + (5 * 5) + (4 * 8) + (3 * 7) + (2 * 0) + (9 * 0) + (8 * 0) = 248 B) Divisão por 11 : 248/11 = 22, Resto = 6 (Dígito módulo 11) OBS. Se resto for igual a "0" (Zero) ou "10" (Dez) o dígito verificador será igual a "0" (Zero) Composição da conta corrente - " ". Modelo de contas HSBC (agência e contas fictícias) com DV s de 0 a 9. PUBLIC - 23

25 13 MODELO DE AUTORIZAÇÃO DE DÉBITO Autorizo(amos) o HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo a debitar em minha(nossa) conta corrente abaixo discriminada, por tempo indeterminado, o valor informado pela(o) (...Nome do Cliente Credor...), através de meios magnéticos, na(s) respectiva(s) data(s) de vencimento, submetendo-me(nos) às normas internas daquela Instituição Financeira. O Banco está isento de qualquer responsabilidade por não quitar a fatura, caso no seu vencimento e/ou dias subseqüentes em casos de tentativas de débito, não existam recursos suficientes na referida conta. Reconheço(emos) também que pedidos de cancelamento de débito em minha(nossa) conta corrente deverão ser feitos junto ao Banco com 24hs de antecedência à data de vencimento do mesmo. Caso haja solicitação de estorno(s) de débito(s) já efetuado(s), esta deverá ser comunicada ao Banco e ao Cliente Credor (prestador dos serviços), sendo que este último terá um prazo de 48hs para apresentar esta mesma Autorização assinada. Caso o cliente credor cumpra com o exigido, o estorno não será efetuado. Declaro também ter tido pleno conhecimento do conteúdo desta autorização, conforme determina o art. 46 da Lei 8.078, de 11 de setembro de Nome do Cliente Consumidor: Banco: Agência: Conta Corrente: Data: / / Assinatura: PUBLIC - 24

26 14 VERSÕES DO LAY-OUT TÉCNICO Versão 4.8 Março/2013 (28/03/2013). Alteração: Registro A - informação do Nome do Banco Arquivo Remessa e Retorno. Versão 4.7 Setembro/2012 (03/09/2102). Inclusão: Item 12 Módulo Conta Corrente HSBC Atualização: Itens 5.8, 5.12, 5.15, 6.3 e 11 Renumerados os itens: 12, 13, 14 e 15 Versão 4.6 Setembro/2005 Inclusão: Item 5 Características do Produto (Subitens 5.5 e 5.6 Retorno de compromissos). Item 12 Tabela de Códigos de Retorno (55 Compromisso Agendado) Item 15 Carta Cadastro (Retorno Compromisso Agendado) Versão 4.5 Outubro/2004 Inclusão: Item 5 Características do Produto (Subitens 5.12 e 5.13). Item 6 Características Gerais (6.4 do Recolhimento de IOF). Item 7 Características dos Registros. Registro E campos E.10, E11 e E.13 e respectivas Notas Registro F campo F.10 e F11 e respectivas Notas Registro Z campo Z.04 e respectiva Nota Item 12 Tabela de Códigos de Retorno (50 e 60) Atualização: Item 6 Características Gerais (6.1 e 6.3). Item 7 Características dos Registros. Registro E campo E.09 ao E.15 Registro F campo F.09 ao F.14 Registro Z campo Z.04 e Z.05 Item 10 Tabela de Tipos de Débitos. Item 12 Tabela de Códigos de Retorno. Item 15 Cadastramento Cliente Credor (CPF/CNPJ Devedor e Recolhimento IOF) Versão 4.4 Outubro/2002 Inclusão: Item 10 Tabela de Tipo de Débito - 45 Assinatura Internet. Item 7 Campo F.10 Código da moeda, no registro F. Item 13 Modelo de Autorização de Débito. Item 14 Versões do Lay-Out Técnico. Atualização: Itens 1 ao 6 (conceito sobre o produto). Item 7 Reformulação das descritivas e alteração no lay-out técnico. Item 10 Tabela de Tipo de Débito. Item 15 Cadastramento do Cliente Credor. Versão 4.3 Março/2001. Versão anterior em disponibilização no mercado. PUBLIC - 25

27 EM CASO DE DÚVIDA, CONTATE SEU GERENTE DO HSBC. PUBLIC - 26

28 15 CADASTRAMENTO DO CLIENTE CREDOR Trata-se de questões a serem respondidas pelo cliente credor, no ato do convênio (Contratação) para que haja o seu cadastramento no sistema e o fornecimento do código do convênio. Após preenchimento, proceder conforme Normativo específico. Nome do Cliente Credor: Nome Abreviado (20 posições): Nome da Incorporadora: CNPJ/CPF do Cliente Credor: Código do Convênio (*): Contato resp. do Cliente Credor: Telefone: Nome da Agência Convenente: Código da Agência Convenente: Telefone: Gerente: Código da Agência de Destino do Relatório: Conta Corrente Credora: Percentual:, % Conta Corrente Credora: Percentual:, % Conta Corrente Credora: Percentual:, % Conta Corrente Credora: Percentual:, % Conta Corrente Credora: Percentual:, % Meio de entrada e retorno de informações: Os custos com a transmissão através de redes EDI serão assumidos pelo: Opção para Retorno do Movimento: ( ) Vincula Remessa ( ) Vincula Data Vencimento/NSA ( ) Vincula Condição de Débito ( ) Sem Vínculo e Sem Retorno Imediato ( ) Vincula Data de Vencimento ( ) Sem Vínculo Com Retorno Imediato Retorno Compromisso Agendado: ( )Não ( ) Sim (Ver subitens 5.5 e 5.6 deste Manual) Confirmação de Processamento de arquivo (Registro J ): ( ) Não ( ) Sim Prazo de Retenção do líquido de cobrança: dias úteis. Opção de Aviso de Lançamento ao Cliente Credor: ( ) Não ( ) Sim Opção de Extrato Detalhado: ( ) Não ( ) Sim (demonstração do n.º do convênio no extrato) Número de Tentativas de Débito: dias úteis (1 a 9). Segmento: Valida CPF/CNPF do devedor: ( ) Não ( ) Sim Valida Valor Limite para Débito: ( ) Não ( ) Sim, Valor: Retorna Ocorrência de pagamento após Feriado Regional: ( ) Não ( ) Sim Se Empresa do Segmento Seguros: Recolhimento IOF: pelo Banco ( ) ou, pela Empresa ( ); Se pelo Banco: ( ) Alíquota Fixa, qual índice:, ou ( ) Alíquota Variável; Cálculo do IOF: ( )Arredonda (maior/menor) ou ( ) Trunca segunda casa decimal; Retorno da informação do Valor do IOF recolhido: ( ) Sim ou ( ) Não. Gerente HSBC Cliente Credor * Código do Convênio: fornecido quando da realização do pré-cadastramento. PUBLIC - 27

R P A Convênio Débito Automático

R P A Convênio Débito Automático R P A Convênio Débito Automático MANUAL DE ESPECIFICAÇÕES TÉCNICAS PADRÃO FEBRABAN/CNAB Versão 4.8 Dezembro/2013 HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo PUBLIC ÍNDICE Item Assunto Página 1 INTRODUÇÃO. 02

Leia mais

Folha Pagamento Salário - Padrão 150 FEBRABAN

Folha Pagamento Salário - Padrão 150 FEBRABAN Arquivo com registros de 150 bytes próprios do sistema SICOV DESCRIÇÃO DOS REGISTROS DO ARQUIVO scrição do Registro "A" - HEADER Obrigatório em todos os arquivos A.01 1 1 X(01) Código do registro = "A"

Leia mais

SISDEB SISTEMA de DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ

SISDEB SISTEMA de DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ SISDEB SISTEMA de DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB150 Versão 4.0 Índice 1. Noções Básicas...3 1.1 Apresentação...3 1.2 Sistema de Débito Eletrônico Itaú...3

Leia mais

Folha Pagamento Salário - Padrão 150 FEBRABAN

Folha Pagamento Salário - Padrão 150 FEBRABAN Arquivo com registros de 150 bytes próprios do sistema SICOV DESCRIÇÃO DOS REGISTROS DO ARQUIVO scrição do Registro "A" - HEADER Obrigatório em todos os arquivos A.01 1 1 X(01) Código do registro = "A"

Leia mais

CARTÃO DE CRÉDITO BANRISUL

CARTÃO DE CRÉDITO BANRISUL 1 CARTÃO DE CRÉDITO BANRISUL Layout Para Arquivo de Cobrança de Parcelas de Cartão de Crédito Sistema BDL Carteira de Letras Troca de Informações Via Arquivo Magnético Unidade Atendimento e Serviços Unidade

Leia mais

Particularidades BB. Leiaute CNAB 240. julho / 2011

Particularidades BB. Leiaute CNAB 240. julho / 2011 Particularidades BB Leiaute CNAB 240 julho / 2011 Sumário Assunto página Últimas Alterações 3 Header de Arquivo 5 Header de Lote 6 Segmento P 8 Segmento Q 11 Segmento R 13 Segmento S 15 Segmento Y-01 16

Leia mais

Layout Padrão de Arrecadação/Recebimento. com Utilização do Código de Barras VERSÃO 04

Layout Padrão de Arrecadação/Recebimento. com Utilização do Código de Barras VERSÃO 04 Layout Padrão de Arrecadação/Recebimento com Utilização do Código de Barras VERSÃO 04 Vigência: a partir de 01.04.2005 não obrigatório manter contato prévio com os bancos G:\SERVBANC\CENEABAN\Padrões\Codbar4-v28052004.doc

Leia mais

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico Soluções em Recebimentos CNAB400/CBR641 Manual Técnico Layout de Arquivo Remessa para convênios na faixa numérica entre 000.001 a 999.999 (Convênios de até 6 posições) Orientações Técnicas Versão Set/09

Leia mais

Leiaute do Arquivo Padrão FEBRABAN 150 - SIACC

Leiaute do Arquivo Padrão FEBRABAN 150 - SIACC Arquivo com registros de 150 bytes próprios do sistema SIACC DESCRIÇÃO DOS REGISTROS DO ARQUIVO DESCRIÇÃO DO REGISTRO "A" - HEADER - DÉBITO AUTOMÁTICO E FOLHA DE PAGAMENTO Obrigatório em todos os arquivos

Leia mais

EXTRATO DE CONTA PARA CONCILIAÇÃO BANCÁRIA

EXTRATO DE CONTA PARA CONCILIAÇÃO BANCÁRIA MANUAL TÉCNICO Padrão Febraban 240 Versão 3.2 Fevereiro/2010 PUBLIC ÍNDICE ASSUNTO PÁGINA Apresentação 02 Características Gerais do Arquivo 03 Lote de Serviço/Produto 04 Extrato de Conta para Conciliação

Leia mais

APRESENTAÇÃO DO MANUAL OBJETIVO 03 VERSÃO DO MANUAL 03

APRESENTAÇÃO DO MANUAL OBJETIVO 03 VERSÃO DO MANUAL 03 MANUAL DO DÉBITO AUTOMÁTICO Versão 05 ÍNDICE APRESENTAÇÃO DO MANUAL OBJETIVO 03 VERSÃO DO MANUAL 03 NORMAS E PROCEDIMENTOS CONTRATAÇÃO DO SERVIÇO 04 HOMOLOGAÇÃO DAS EMPRESAS 04 DO CADASTRO DE CLIENTES

Leia mais

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS CARTÃO DE PAGAMENTO PRODUTO 710 LAYOUT PADRÃO SAFRA 400 Versão: Dezembro 2008 Central de Atendimento a Clientes Telefones

Leia mais

Soluções em Recebimentos. Cobrança BB. Manual Técnico

Soluções em Recebimentos. Cobrança BB. Manual Técnico Soluções em Recebimentos Cobrança BB Layout de Arquivo Remessa CNAB400 Manual Técnico Orientações Técnicas CONVÊNIOS COM NÚMERAÇÃO ACIMA DE 1.000.000 Versão Abril 2012 1. Apresentação CONCEITO: Arquivo

Leia mais

CONVÊNIO DE CHEQUE. Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2 Retorno Versão 07.1

CONVÊNIO DE CHEQUE. Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2 Retorno Versão 07.1 CONVÊNIO DE CHEQUE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2 Retorno Versão 07.1 Índice 1. Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 3 2. Informações Técnicas... 4

Leia mais

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico Soluções em Recebimentos CNAB400/CBR643 Manual Técnico Layout de Arquivo Retorno para convênios na faixa numérica entre 1.000.000 a 9.999.999 (Convênios de 7 posições) Orientações Técnicas Versão Jan/2014

Leia mais

SISTEMA DE DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB VERSÃO 4.0

SISTEMA DE DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB VERSÃO 4.0 SISTEMA DE DÉBITO ELETRÔNICO ITAÚ Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB VERSÃO 4.0 Índice 1. Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 4 1.2 Sistema de Débito Eletrônico Itaú... 4 2.

Leia mais

3.2.1 - Descrição do Processo

3.2.1 - Descrição do Processo 3.2 - Cobrança 3.2.1 - Descrição do Processo Objetivo O produto Cobrança Bancária tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua

Leia mais

Instruções Gerais para os arquivos encaminhados para cadastramento e atualização do código de integração dos cooperados.

Instruções Gerais para os arquivos encaminhados para cadastramento e atualização do código de integração dos cooperados. Instruções Gerais para os arquivos encaminhados para cadastramento e atualização do código de integração dos cooperados. VERSÃO ALTERAÇÃO 34 - Inclui informação sobre horário para tratamento de devolução

Leia mais

Copyright 2004/2014 - VLC

Copyright 2004/2014 - VLC Escrituração Fiscal Manual do Usuário Versão 7.2 Copyright 2004/2014 - VLC As informações contidas neste manual são de propriedade da VLC Soluções Empresariais Ltda., e não poderão ser usadas, reproduzidas

Leia mais

Cobrança Itaú. Conheça como funciona o serviço de protesto de títulos.

Cobrança Itaú. Conheça como funciona o serviço de protesto de títulos. Cobrança Itaú Conheça como funciona o serviço de protesto de títulos. Para garantir uma gestão de Cobrança ainda mais eficiente, é preciso que você saiba como funciona o serviço de protesto de títulos

Leia mais

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Manual Técnico Padrão FEBRABAN (CNAB 240) Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC" Versão: 04.35 (Julho/2014) HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo

Leia mais

MANUAL DE INSTRUÇÕES DE PAGAMENTOS CNAB 240 FEBRABAN

MANUAL DE INSTRUÇÕES DE PAGAMENTOS CNAB 240 FEBRABAN MANUAL DE INSTRUÇÕES DE PAGAMENTOS CNAB 240 FEBRABAN Versão 01 Agosto/2014 SUMÁRIO 1 Objetivo... 3 2 Público-Alvo/Aplicabilidade... 3 3 Glossário/Definições... 3 4 PAGAMENTOS... 3 4.1 Introdução... 3 4.2

Leia mais

CONVÊNIO DE CHEQUE. Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2

CONVÊNIO DE CHEQUE. Intercâmbio Eletrônico de Arquivos. Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2 CONVÊNIO DE CHEQUE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB240 Remessa Versão 04.2 Índice 1. Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 3 2. Informações Técnicas... 4 2.1 Convênio de Cheques...

Leia mais

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Manual Técnico Padrão Febraban (S.A.P.) Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC" Versão: 04.9 (Julho/2014) HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo PUBLIC

Leia mais

Operações de Desconto LAYOUT TÉCNICO HSBC PADRÃO CNAB 400

Operações de Desconto LAYOUT TÉCNICO HSBC PADRÃO CNAB 400 Operações de Desconto LAYOUT TÉCNICO HSBC PADRÃO CNAB 400 Versão: JULHO/2007 01 Índice APRESENTAÇÃO Pág. 2 NOTAS PRELIMINARES Estrutura dos Arquivos Padrão CNAB Especificações Técnicas Gerais dos Arquivos

Leia mais

Manual para Cedentes com Sistema Próprio e utilização do Correspondente Bradesco Impressão Local

Manual para Cedentes com Sistema Próprio e utilização do Correspondente Bradesco Impressão Local Manual para Cedentes com Sistema Próprio e utilização do Correspondente Bradesco Impressão Local Cobrança Com Registro Com a cobrança registrada o usuário deverá enviar ao banco um registro dos documentos

Leia mais

MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS

MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS COBRANÇA PRODUTO 001 LAYOUT PADRÃO SAFRA 400 Versão: Dezembro/ 2009 Central de Suporte Pessoa Jurídica Grande São Paulo: (11) 3175-8248 - Fax (11) 3175-7918 Demais Localidades:

Leia mais

Manual do usuário SIACC CAIXA Programado 1

Manual do usuário SIACC CAIXA Programado 1 Manual do usuário SIACC CAIXA Programado 1 Índice ACESSO AO SISTEMA CAIXA PROGRAMADO PELA PRIMEIRA VEZ... 6 CONFIGURAÇÕES NECESSÁRIAS PARA ACESSAR O SISTEMA... 6 TELA DE ACESSO AO SISTEMA CAIXA PROGRAMADO...

Leia mais

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Manual Técnico Padrão Febraban (S.A.P.) Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC" Versão: 04.7 (Maio/2013) HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo PUBLIC

Leia mais

Manual de Utilização DDA Débito Direto Autorizado

Manual de Utilização DDA Débito Direto Autorizado Manual de Utilização DDA Débito Direto Autorizado Índice Apresentação Conceito Funcionamento Operacionalização Perguntas e Respostas Glossário Apresentação Pelo sistema DDA desenvolvido pelo Banco Santander

Leia mais

AMAZÔNIA COBRANÇA FÁCIL (CNR) Manual de Cobrança Não Registrada

AMAZÔNIA COBRANÇA FÁCIL (CNR) Manual de Cobrança Não Registrada Manual de operação AMAZÔNIA COBRANÇA FÁCIL (CNR) Manual de Cobrança Não Registrada Objetivo Orientar as empresas com relação ao fluxo operacional e funcional da Carteira de Cobrança Não Registrada: manual

Leia mais

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Manual Técnico Padrão Febraban (CNAB 240) Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC" Versão: 04.27 (Dezembro/2010) HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo

Leia mais

COBRANÇA BANRISUL. Possibilita a Partilha dos Créditos. Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos

COBRANÇA BANRISUL. Possibilita a Partilha dos Créditos. Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos COBRANÇA BANRISUL Possibilita a Partilha dos Créditos Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos Unidade de Atendimento e Serviços Unidade de Gestão Corporativa

Leia mais

Manual de Integração Web Service. Prefeitura Municipal de Valparaíso de Goiás/GO

Manual de Integração Web Service. Prefeitura Municipal de Valparaíso de Goiás/GO Manual de Integração Web Service Prefeitura Municipal de Valparaíso de Goiás/GO 1. INTRODUÇÃO Este manual tem como objetivo apresentar as especificações e critérios técnicos necessários para utilização

Leia mais

LAYOUT TÉCNICO DEPÓSITO IDENTIFICADO TVD TRANSFERÊNCIA DE VALORES E DADOS

LAYOUT TÉCNICO DEPÓSITO IDENTIFICADO TVD TRANSFERÊNCIA DE VALORES E DADOS LAYOUT TÉCNICO DEPÓSITO IDENTIFICADO TVD TRANSFERÊNCIA DE VALORES E DADOS Layout Técnico do Arquivo Retorno Diário (Batch) Fórmula de Cálculo da Identificação do Depositante Versão: Abril/2008 HSBC Bank

Leia mais

EXTRATO DE CONTA CORRENTE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos (Conta Corrente e Aplic Aut Mais CDB) Layout de Arquivos Versão CNAB 08.

EXTRATO DE CONTA CORRENTE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos (Conta Corrente e Aplic Aut Mais CDB) Layout de Arquivos Versão CNAB 08. EXTRATO DE CONTA CORRENTE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos (Conta Corrente e Aplic Aut Mais CDB) Layout de Arquivos Versão CNAB 08.5 Índice 1 Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 4 2 Informações Técnicas...

Leia mais

Módulo de Acesso Remoto

Módulo de Acesso Remoto Módulo de Acesso Remoto Manual do Usuário Página 1 de 30 Índice 1. Introdução 3 1.1. Objetivos deste documento 3 2. Requisitos do Sistema 4 2.1. Acrobat Reader 4 2.2. Pop Up Liberados 4 3. Acesso ao Sistema

Leia mais

MANUAL MAPX-OP016-2009

MANUAL MAPX-OP016-2009 MANUAL MANUAL DE Público CIP - 2010 OBJETIVO: Este documento tem como objetivo descrever os leiautes dos arquivos utilizados no DDA e as validações realizadas nos campos. A estrutura dos arquivos e o padrão

Leia mais

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padronização do Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Manual Técnico Padrão Febraban (CNAB 240) Sistema "CONTAS A PAGAR HSBC" Versão: 04.33 (Maio/2013) HSBC Bank Brasil S.A. Banco Múltiplo

Leia mais

DDA DÉBITO DIRETO AUTORIZADO

DDA DÉBITO DIRETO AUTORIZADO DDA DÉBITO DIRETO AUTORIZADO Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB240 Índice 1. Noções Básicas...3 1.1 Apresentação...3 1.2 DDA Débito Direto Autorizado...3 2. Informações Técnicas...4

Leia mais

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS. Desconto e Cessão de Crédito

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS. Desconto e Cessão de Crédito Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS Desconto e Cessão de Crédito Versão: Maio/2014 Central de Suporte Pessoa Jurídica Grande São Paulo: (11) 3175-8248 - Fax

Leia mais

ROTEIRO DE ENCERRAMENTO DE CONTAS CORRENTES

ROTEIRO DE ENCERRAMENTO DE CONTAS CORRENTES Como resultado de uma série de reuniões técnicas envolvendo representantes da Febraban, do Sistema Nacional de Defesa do Consumidor e do Banco Central do Brasil, no sentido de aprimorar ainda mais os procedimentos

Leia mais

MANUAL DO SISTEMA. Versão 6.12

MANUAL DO SISTEMA. Versão 6.12 MANUAL DO SISTEMA Versão 6.12 Pagueban...2 Bancos...2 Configurando Contas...5 Aba Conta Banco...5 Fornecedores Referências Bancárias...7 Duplicatas a Pagar...9 Aba Geral...10 Aba PagueBan...11 Rastreamento

Leia mais

Nota Fiscal Eletrônica de Serviços

Nota Fiscal Eletrônica de Serviços Nota Fiscal Eletrônica de Serviços Arquivo de Envio de RPS em Lote - Instruções e Layout - Versão 1.0 Manual de Envio de RPS em Lote Instruções e Layout 1. Recibo Provisório de Serviços RPS O RPS é o documento

Leia mais

Portaria CAT - 6, de 7-1-2009

Portaria CAT - 6, de 7-1-2009 Portaria CAT - 6, de 7-1-2009 Dispõe sobre o procedimento de pedido para o estorno do valor do imposto indevidamente debitado em Notas Fiscais de Serviço de Comunicações, modelo 21 ou Notas Fiscais de

Leia mais

SISTEMA DE NF-e Arquivo de Envio de RPS em Lote - Instruções e Layout

SISTEMA DE NF-e Arquivo de Envio de RPS em Lote - Instruções e Layout SISTEMA DE NF-e Arquivo de Envio de em Lote - Instruções e Layout Versão 2.3 Envio de em Lote Instruções e Layout Versão do Manual: 2.3 pág. 2 ÍNDICE Manual de Envio de em Lote Instruções e Layout 1. INTRODUÇÃO...

Leia mais

Manual de Integração Web Service. Prefeitura de Ituiutaba/MG

Manual de Integração Web Service. Prefeitura de Ituiutaba/MG Manual de Integração Web Service Prefeitura de Ituiutaba/MG 1. INTRODUÇÃO Este manual tem como objetivo apresentar as especificações e critérios técnicos necessários para utilização do Web Service disponibilizado

Leia mais

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Business Card do HSBC.

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Business Card do HSBC. Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Business Card do HSBC. Leia estas informações importantes para aproveitar todas as vantagens do seu novo cartão de crédito. Resumo do Contrato de seu Cartão

Leia mais

SISTEMA DA NOTA FISCAL PAULISTANA

SISTEMA DA NOTA FISCAL PAULISTANA SISTEMA DA NOTA FISCAL PAULISTANA Manual de Exportação de NFTS Instruções e Layout Versão 2.0 Para baixar a versão mais atualizada deste documento, acesse o endereço: http://www.nfpaulistana.prefeitura.sp.gov.br/informacoes_gerais.asp

Leia mais

ANEXO 2 APRESENTAÇÃO E FORMA DE PAGAMENTO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA

ANEXO 2 APRESENTAÇÃO E FORMA DE PAGAMENTO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA ANEXO 2 APRESENTAÇÃO E FORMA DE PAGAMENTO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA 1. CLÁUSULA PRIMEIRA - PRINCÍPIOS GERAIS 1.1. O presente Anexo tem por objetivo explicitar os procedimentos para a apresentação do Documento

Leia mais

Manual Cartão Pesquisa /CNPq. Atualizado em 25/08/2014

Manual Cartão Pesquisa /CNPq. Atualizado em 25/08/2014 Manual Cartão Pesquisa /CNPq Atualizado em 25/08/2014 Sumário Introdução... 3 Cartão BB Pesquisa... 4 Passo a Passo... 8 Perguntas e Respostas.... 14 Cartão BB Pesquisa O Cartão BB Pesquisa éresultado

Leia mais

Manual do Software de Cobrança Itaú

Manual do Software de Cobrança Itaú Banco Itaú SA Manual do Software de Cobrança Itaú Última atualização: agosto/2006 Índice 1 Visão Geral 03 2 Instalação 03 3 Inserindo os dados de sua empresa 03 4 Inserindo os dados dos títulos de Cobrança

Leia mais

NORMATIVO SARB 002/2008

NORMATIVO SARB 002/2008 O Conselho de Auto-Regulação Bancária, com base no art. 1 (b), do Código de Auto-Regulação Bancária, sanciona as regras abaixo dispostas, formalizando preceitos comuns a todas as signatárias da auto-regulação

Leia mais

MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES

MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES Versão 03 Junho/2015 SUMÁRIO 1 OBJETIVO... 4 2 PÚBLICO ALVO... 4 3 INTRODUÇÃO... 5 4 ESTRUTURA

Leia mais

Cartão Consignado. Aposentados e Pensionistas do INSS

Cartão Consignado. Aposentados e Pensionistas do INSS Cartão Consignado Aposentados e Pensionistas do INSS Cartão Consignado INSS Regras Vigentes INSS Regras Vigentes Cartão exclusivo para compras (o saque é proibido). Temos que aguardar a manifestação do

Leia mais

Cash Management Folha de Pagamento

Cash Management Folha de Pagamento Cash Management Folha de Pagamento Layout de Arquivo Padrão CNAB 240 Padrão 240 Folha de Pagamento Versão Atualizada Composição do Arquivo Header do arquivo (registro tipo 0) Header do lote (registro tipo

Leia mais

Regulamento da MultiConta Prestige

Regulamento da MultiConta Prestige Regulamento da MultiConta Prestige Mais serviços e mais benefícios feitos para quem recebe seu crédito de salário ou aposentadoria no Itaú Personnalité. A MultiConta Prestige oferece um maior número de

Leia mais

EXTRATO DE CONTA CORRENTE

EXTRATO DE CONTA CORRENTE EXTRATO DE CONTA CORRENTE Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB240 Versão 5.0 Índice 1. Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 3 2. Informações Técnicas... 4 2.1 Meios de intercâmbio...

Leia mais

COBRANÇA ELETRÔNICA BANRISUL

COBRANÇA ELETRÔNICA BANRISUL COBRANÇA ELETRÔNICA BANRISUL Possibilita a Partilha dos Créditos Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 03 Dígitos Unidade de Atendimento e Serviços Unidade de Gestão

Leia mais

% em sua dívida! Aproveite, pague à vista ou em parcelas.

% em sua dívida! Aproveite, pague à vista ou em parcelas. São Paulo, 30 de JANEIRO de 2014 Prezado(a) JEFERSON BATISTA DA SILVA, temos uma ótima oportunidade para você. Pague à vista Pague 48 Parcelas de R$ 82,60 R$ 2.223,95 Ou (*) cada. (*) Este é o valor para

Leia mais

COBRANÇA REGISTRADA / OPERAÇÕES DE DESCONTO

COBRANÇA REGISTRADA / OPERAÇÕES DE DESCONTO COBRANÇA REGISTRADA / OPERAÇÕES DE DESCONTO MANUAL TÉCNICO VOLUME VI ARQUIVO REMESSA/ RETORNO PADRÃO FEBRABAN / CNAB 240 HSBC TÍTULOS EM CARTEIRA DE COBRANÇA / OPERAÇÕES DE DESCONTO Versão: SETEMBRO /

Leia mais

MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES

MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES MANUAL TÉCNICO DE COBRANÇA BANCÁRIA GERAÇÃO DE BOLETO PELO SOFTWARE DO COOPERADO PADRÃO CNAB 400 POSIÇÕES Versão 01 Novembro/2013 SUMÁRIO 1 OBJETIVO... 4 2 PÚBLICO ALVO... 4 3 GLOSSÁRIOS/DEFINIÇÕES...

Leia mais

SECRETARIA MUNICIPAL DE FAZENDA DIRETORIA DE TRIBUTOS MOBILIÁRIOS ISS-Londrina-DMS - PERGUNTAS E RESPOSTAS

SECRETARIA MUNICIPAL DE FAZENDA DIRETORIA DE TRIBUTOS MOBILIÁRIOS ISS-Londrina-DMS - PERGUNTAS E RESPOSTAS SOBRE O PROGRAMA ISS-Londrina-DMS - Perguntas (Seqüencia Atual e Anterior) 001-001 - O que é o ISS-Londrina Declaração Mensal de Serviço? O ISS-Londrina-DMS é um sistema Integrado para gerenciamento do

Leia mais

SERVIÇOS DISPONÍVEIS NO BANRISUL OFFICE BANKING EXTRATOS

SERVIÇOS DISPONÍVEIS NO BANRISUL OFFICE BANKING EXTRATOS SERVIÇOS DISPONÍVEIS NO BANRISUL OFFICE BANKING EXTRATOS Através do serviço de extratos do Banrisul Office Banking, o correntista pode consultar e imprimir os movimentos em suas contas (correntes ou poupança),

Leia mais

MANUAL DO USUÁRIO SISTEMA SERVELOJA

MANUAL DO USUÁRIO SISTEMA SERVELOJA MANUAL DO USUÁRIO SISTEMA SERVELOJA A Serveloja soluções empresariais é uma empresa de tecnologia, especialista em consultoria, serviços financeiros e softwares. Disponibilizamos diversas soluções de cobranças

Leia mais

COBRANÇA REGISTRADA MANUAL TÉCNICO MÓDULO VII LAYOUT DE ARQUIVOS PADRÃO FEBRABAN / CNAB 240

COBRANÇA REGISTRADA MANUAL TÉCNICO MÓDULO VII LAYOUT DE ARQUIVOS PADRÃO FEBRABAN / CNAB 240 COBRANÇA REGISTRADA MANUAL TÉCNICO MÓDULO VII LAYOUT DE ARQUIVOS PADRÃO FEBRABAN / CNAB 240 TÍTULOS EM CARTEIRA DE COBRANÇA INTERFACE COM O SOFTWARE SAP R/3 Versão: AGOSTO / 2012 HSBC Bank Brasil S.A.

Leia mais

Parcerias Negociais. CSH300 Remessa CSH310 Retorno. Versão 1.2

Parcerias Negociais. CSH300 Remessa CSH310 Retorno. Versão 1.2 Parcerias Negociais CSH300 Remessa CSH310 Retorno Versão 1.2 12/03/2014 1 - Introdução Este manual apresenta o padrão para troca de arquivos entre Empresas e o Banco para confirmação de informações na

Leia mais

LEIAUTE DO ARQUIVO DE INFORMAÇÕES DE PROTESTO. P21 Sistemas VERSÃO 2.0

LEIAUTE DO ARQUIVO DE INFORMAÇÕES DE PROTESTO. P21 Sistemas VERSÃO 2.0 LEIAUTE DO ARQUIVO DE INFORMAÇÕES DE PROTESTO P21 Sistemas VERSÃO 2.0 HISTÓRICO DE REVISÃO Versão Data Alterações Autor 1.0 Abril/2011 Criação do documento Paulo Fernando Ulian 1.4 Agosto/2011 Revisão

Leia mais

EXTRATO DE CONTA CORRENTE + APLIC AUT

EXTRATO DE CONTA CORRENTE + APLIC AUT EXTRATO DE CONTA CORRENTE + APLIC AUT Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB240 Versão 5.0 Índice 1. Noções Básicas... 3 1.1 Apresentação... 3 2. Informações Técnicas... 4 2.1 Meios

Leia mais

COBRANÇA BANRISUL. Leiaute CNAB 240 Posições Padrão Febraban. Unidade de Atendimento e Serviços Banco do Estado do Rio Grande do Sul S/A

COBRANÇA BANRISUL. Leiaute CNAB 240 Posições Padrão Febraban. Unidade de Atendimento e Serviços Banco do Estado do Rio Grande do Sul S/A COBRANÇA BANRISUL Leiaute CNAB 240 Posições Padrão Febraban Unidade de Atendimento e Serviços Banco do Estado do Rio Grande do Sul S/A SUMÁRIO 1 COMPOSIÇÃO DOS ARQUIVOS... 3 1.1 ARQUIVO REMESSA... 3 1.2

Leia mais

COBRANÇA ELETRÔNICA. Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas. Padrão FEBRABAN/CNAB SIGCB 240 Posições SETEMBRO/2007

COBRANÇA ELETRÔNICA. Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas. Padrão FEBRABAN/CNAB SIGCB 240 Posições SETEMBRO/2007 COBRANÇA ELETRÔNICA Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padrão FEBRABAN/CNAB SIGCB 240 Posições SETEMBRO/2007 67.118 v006 micro 1 INDICE 1.0 Introdução... 03 1.1 Apresentação do Documento...

Leia mais

Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas

Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Intercâmbio de Informações entre Bancos e Empresas Padrão FEBRABAN 240 Posições Versão 08.4 01/09/2009 1 Índice 1.0 Introdução...05 1.1 Apresentação do Documento...06 1.2 Fluxo Geral de Informações...10

Leia mais

Manual de Integração Web Service

Manual de Integração Web Service Manual de Integração Web Service Prefeitura de São Simão/MG 1. INTRODUÇÃO Este manual tem como objetivo apresentar as especificações e critérios técnicos necessários para utilização do Web Service disponibilizado

Leia mais

Soluções Eletrônicas

Soluções Eletrônicas Soluções Eletrônicas Manual Técnico DÉBITO EM CONTA VIA INTERNET LEIAUTE ARQUIVO - RETORNO FORMATO RCB001 Orientações Técnicas Versão Junho/2015 1. Apresentação CONCEITOS: As soluções em comércio eletrônico

Leia mais

Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico e social do País

Um sistema financeiro saudável, ético e eficiente é condição essencial para o desenvolvimento econômico e social do País MANUAL DO DÉBITO AUTOMÁTICO Versão 04 g:\servbanc\ceneaban\padrões\layout débito versão 04-02052007.doc 20/4/2007 ÍNDICE APRESENTAÇÃO DO MANUAL... 02 1. OBJETIVO... 03 2. VERSÃO DO MANUAL... 03 NORMAS

Leia mais

Orientação para inclusão dos Anexos da DIEF (DIEF versão 2.1.2)

Orientação para inclusão dos Anexos da DIEF (DIEF versão 2.1.2) Orientação para inclusão dos Anexos da DIEF (DIEF versão 2.1.2) 1º Passo: Para as declarações com período de referência a partir de 07/2015, os contribuintes devem continuar fazendo a declaração normalmente

Leia mais

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito do HSBC

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito do HSBC Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito do HSBC Leia estas informações importantes para aproveitar todas as vantagens do seu novo cartão de crédito. Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito do

Leia mais

ORDENS BANCÁRIAS ESTADOS E MUNICÍPIOS MANUAL DO USUÁRIO

ORDENS BANCÁRIAS ESTADOS E MUNICÍPIOS MANUAL DO USUÁRIO ORDENS BANCÁRIAS ESTADOS E MUNICÍPIOS MANUAL DO USUÁRIO Ordens Bancárias Estados e Municípios Sumário 1. Introdução... 3 2. Público Alvo... 3 3. Características... 4 3.1. Modalidades e tipos de ordens

Leia mais

BRADESCO MINICARD VISA NACIONAL

BRADESCO MINICARD VISA NACIONAL BRADESCO MINICARD VISA NACIONAL Ele foi criado para lhe oferecer um conjunto de benefícios e facilitar seu dia-a-dia, especialmente nos momentos em que você mais precisa de um Cartão. Para o Bradesco,

Leia mais

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança

Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança Banco Safra S.A. Tradição Secular de Segurança MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS COBRANÇA PRODUTO 001 LAYOUT PADRÃO SAFRA 400 Versão: Setembro/ 2010 Central de Suporte Pessoa Jurídica Grande São Paulo:

Leia mais

Sistema Integrado de Gerenciamento ARTESP MANUAL DO USUÁRIO SIGA EXTRANET - FRETAMENTO

Sistema Integrado de Gerenciamento ARTESP MANUAL DO USUÁRIO SIGA EXTRANET - FRETAMENTO Sistema Integrado de Gerenciamento ARTESP MANUAL DO USUÁRIO SIGA EXTRANET - FRETAMENTO Versão 1.0 Julho/2012 ÍNDICE 1 REQUISITOS MÍNIMOS PARA INSTALAÇÃO... 4 1.1 Equipamento e Sistemas Operacionais 4 1.1.1

Leia mais

CARTILHA DO PRODUTO. Débito Direto Autorizado. www.unicredcentralsc.com.br. Versão. 01-07/2012

CARTILHA DO PRODUTO. Débito Direto Autorizado. www.unicredcentralsc.com.br. Versão. 01-07/2012 CARTILHA DO PRODUTO Débito Direto Autorizado Versão. 01-07/2012 www.unicredcentralsc.com.br ÍNDICE APRESENTAÇÃO Apresentação...02 Como funciona o DDA...03 DDA Unicred...04 DDA Módulos Internet Banking...06

Leia mais

COBRANÇA BANRISUL. Possibilita a Partilha dos Créditos. Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos

COBRANÇA BANRISUL. Possibilita a Partilha dos Créditos. Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos COBRANÇA BANRISUL Possibilita a Partilha dos Créditos Leiaute CNAB 400 Posições Padrão Febraban Código de Agência Com Tamanho de 04 Dígitos Unidade de Atendimento e Serviços Unidade de Gestão Corporativa

Leia mais

Convênio, Contrato de Repasse e Termo de

Convênio, Contrato de Repasse e Termo de MINISTÉRIO DO PLANEJAMENTO, ORÇAMENTO E GESTÃO SECRETARIA DE LOGÍSTICA E TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO DEPARTAMENTO DE SUPORTE À GESTÃO DO SISTEMA DE TRANSFERÊNCIAS VOLUNTÁRIAS DA UNIÃO Portal dos Convênios

Leia mais

REGULAMENTO DO SERVIÇO DE MENSAGEM BRADESCO

REGULAMENTO DO SERVIÇO DE MENSAGEM BRADESCO REGULAMENTO DO SERVIÇO DE MENSAGEM BRADESCO O Banco Bradesco S.A., com sede na Cidade de Osasco, Estado de São Paulo, à Cidade de Deus, s/nº, inscrito no CNPJ sob o nº 60.746.948/0001/12, disponibilizará

Leia mais

CONTRATO PARA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS DE ARRECADAÇÃO

CONTRATO PARA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS DE ARRECADAÇÃO CONTRATO PARA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS DE ARRECADAÇÃO BANCO: CNPJ: ENDEREÇO: ENTIDADE CONTRATANTE: CNPJ: ENDEREÇO: OBJETO DO CONTRATO: Recebimento de: ÁREA DE ABRANGÊNCIA: Entre as partes acima qualificadas,

Leia mais

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Instituto HSBC Solidariedade

Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Instituto HSBC Solidariedade Resumo do Contrato de seu Cartão de Crédito Instituto HSBC Solidariedade Leia estas informações importantes para aproveitar todas as vantagens do seu novo cartão de crédito. Resumo do Contrato de seu

Leia mais

SECRETARIA DA JUSTIÇA E DA DEFESA DA CIDADANIA FUNDAÇÃO DE PROTEÇÃO E DEFESA DO CONSUMIDOR DIRETORIA DE ESTUDOS E PESQUISAS

SECRETARIA DA JUSTIÇA E DA DEFESA DA CIDADANIA FUNDAÇÃO DE PROTEÇÃO E DEFESA DO CONSUMIDOR DIRETORIA DE ESTUDOS E PESQUISAS Resultados dos estudos sobre a redução de taxas de juros praticadas por bancos públicos e privados. Orientações aos consumidores. Face aos diversos anúncios de redução de juros veiculados na mídia a partir

Leia mais

E&L Contabilidade Pública Eletrônica

E&L Contabilidade Pública Eletrônica E&L Contabilidade Pública Eletrônica Instruções para envio da prestação mensal do CIDADESWEB. Está disponível no menu Utilitários, uma opção de Implantação do CIDADESWEB. Neste utilitário estão os 9 passos

Leia mais

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico

Soluções em Recebimentos. Manual Técnico Soluções em Recebimentos CNAB400/CBR641 Manual Técnico Layout de Arquivo Remessa para convênios na faixa numérica entre 1.000.000 a 9.999.999 (Convênios de 7 posições) Orientações Técnicas Versão Set/09

Leia mais

COBRANÇA ELETRÔNICA BNB

COBRANÇA ELETRÔNICA BNB COBRANÇA ELETRÔNICA BNB Compensação Eletrônica (Código de Barras) Manual de Instruções e Preenchimento de Boletos Cobrança BNB Julho de 2011 Contatos: Central de Orientação ao Cliente Fone: (085) 3299-3121

Leia mais

MANUAL DE ESPECIFICAÇÕES TÉCNICAS. Nossa Caixa. Banco Nossa Caixa 06/05 10/0810-2

MANUAL DE ESPECIFICAÇÕES TÉCNICAS. Nossa Caixa. Banco Nossa Caixa 06/05 10/0810-2 CONECTIVIDADE CONSIGNAÇÃO EM FOLHA Nossa Caixa Banco Nossa Caixa 06/05 10/0810-2 ÍNDICE 1. FINALIDADE... 2 2. COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO... 2 2.1 Informações Complementares... 2 2.2 Layout Arquivo... 3 3. MEIOS

Leia mais

LAYOUT FINAL DE PEDIDOS

LAYOUT FINAL DE PEDIDOS LAYOUT FINAL DE PEDIDOS Página 1 de 12 INDICE INDICE... 2 INTRODUÇÃO... 3 CONSIDERAÇÕES INICIAIS... 3 OBJETIVOS DO LAYOUT... 3 DESCRIÇÃO DOS CAMPOS... 3 PRODUTO VISA VALE... 4 ORGANIZAÇÃO DOS REGISTROS...

Leia mais

Gestão de Benefícios Inovação Recursos Humanos - Maio/2014

Gestão de Benefícios Inovação Recursos Humanos - Maio/2014 Inovação Recursos Humanos - Maio/2014 Conteúdo 1 Introdução... 4 2 Manutenção de Tabelas... 4 3 Cadastro de Períodos... 5 4 Cadastro de Turnos de Trabalho... 5 5 Cadastro de Localidades... 6 6 Vale Refeição...

Leia mais

Conhecendo os Processos de Cobrança

Conhecendo os Processos de Cobrança Conhecendo os Processos de Cobrança 03 Processos de Cobrança Entenda a Fatura Ferramentas de Suporte Consulta de Extratos 05 09 11 16 Consumo Consciente 02 Processos de Cobrança conheça os processos de

Leia mais

GSAN. Módulo Arrecadação. Documentação de Funcionalidades Incluídas e Alteradas

GSAN. Módulo Arrecadação. Documentação de Funcionalidades Incluídas e Alteradas GSAN Módulo Arrecadação Documentação de Funcionalidades Incluídas e Alteradas Data de Atualização: 26/02/2014 1 Introdução Este documento contém a documentação de funcionalidades incluídas e alteradas

Leia mais

BB Crédito Material Construção. Solução em Financiamento para sua Empresa

BB Crédito Material Construção. Solução em Financiamento para sua Empresa BB Crédito Material Construção Solução em Financiamento para sua Empresa Maio 2009 Índice 1. Para sua Empresa 1.1 O que é? 02 1.2 Qual a vantagem de ser conveniado ao BB? 02 1.3 Quais os procedimentos

Leia mais

MANUAL DE PROCEDIMENTO PARA TROCA DE INFORMAÇO ES 1.2

MANUAL DE PROCEDIMENTO PARA TROCA DE INFORMAÇO ES 1.2 MANUAL DE PROCEDIMENTO PARA TROCA DE INFORMAÇO ES 1.2 SUMA RIO 1.1 PRIMEIROS PASSOS... 3 1.2 FUNCIONALIDADE DO SISTEMA CENTERCOB... 4 1.3 ARQUIVOS... 5 1.4 LAYOUT PADRÃO DOS ARQUIVOS DE CADASTRO / ALTERAÇÕES

Leia mais

Condições Gerais Contrato de Abertura de Crédito em Conta Corrente de Depósito CEP Plus PF

Condições Gerais Contrato de Abertura de Crédito em Conta Corrente de Depósito CEP Plus PF Condições Gerais Contrato de Abertura de Crédito em Conta Corrente de Depósito CEP Plus PF 1. Partes 1.1. Cliente - é o cliente do Personnalité e solicitante da abertura de crédito em conta corrente de

Leia mais

TERMO DE USO TERMOS DE USO DO CLIENTE

TERMO DE USO TERMOS DE USO DO CLIENTE TERMO DE USO TERMOS DE USO DO CLIENTE A) APLICABILIDADE 1. Os presentes termos de uso são aplicáveis aos Usuários da INTERNET POOL COMÉRCIO ELETRONICO LTDA, inscrita no CNPJ/MF sob o nº 09.491.113/0001-01,

Leia mais