Os resultados de 2013 e as perspectivas para 2014

Transcrição

1 w w w. f u n b e p. c o m. b r Informativo bimestral do FUNBEP - Fundo de Pensão Multipatrocinado março/abril 2014 ano12 nº64 Fechamento autorizado. Pode ser aberto pela ECT. Os resultados de 2013 e as perspectivas para 2014 O ano de 2013 foi marcado por uma deterioração generalizada do ambiente para investimentos no mercado financeiro, levando à desvalorização tanto de ações quanto de títulos de renda fixa. O retorno do IMA-B5+, índice da Anbima que reflete uma carteira de títulos públicos indexados ao IPCA com vencimento acima de cinco anos, foi negativo em 17,07% no ano. Na renda variável, o Ibovespa teve retração de 15,05%. Em função desse cenário, estima-se que a rentabilidade consolidada das entidades fechadas de previdência complementar tenha sido negativa, levando diversos planos da condição superavitária para deficitária. Para que você entenda esse movimento e seus impactos no Funbep, o informativo Com você conversou com os gestores do plano que também fizeram apresentações sobre o tema para participantes e assistidos, no mês de abril, em Ponta Grossa, Curitiba, Cascavel, Maringá e Londrina. Acompanhe os principais aspectos abordados: O impacto sobre o Funbep Com a maior parte da carteira do plano Funbep I composta por títulos de longo prazo remunerados com base na inflação acrescida de juros (voltados para o pagamento dos benefícios do plano que também são de longo prazo e corrigidos pela inflação) e com a obrigação de permanecer com esses ativos registrados por seu valor de mercado durante 2013, os investimentos do Funbep foram afetados pelo intenso movimento de alta dos juros, encerrando o ano com rentabilidade negativa e um déficit contábil de R$ 305 milhões. Essa situação é conjuntural, pois não houve perda real de ativos e a variação de seu preço de mercado, de forma isolada, não é suficiente para o entendimento da realidade econômica do plano que se mantém equilibrada. No final de 2013, algumas medidas foram tomadas pela administração da entidade visando o equilíbrio gradual dos resultados e maior convergência entre a visão contábil e a realidade econômica do plano. As medidas tomadas Diante desse cenário, os dirigentes do Funbep compreenderam que o processo de redução nas taxas de juros (apresentado até dezembro de 2012) havia se revertido completamente. Com a carteira de ativos registrada pelo valor de mercado, refletindo os novos patamares de juros reais (com rendimentos superiores a 6,0% anuais), deixava de fazer sentido econômico manter os juros reais no patamar de 4,5% anuais usados para o cálculo do passivo do plano, conforme decisão tomada no final de 2012 e alinhada com o cenário de então. Decidiu-se, assim, por revisar a taxa de juros do passivo para níveis mais próximos aos praticados no mercado de ativos, visando fazer com que os passivos não ficassem superestimados. O índice foi, então, alterado para 5,5% em termos reais ao ano. Esse movimento levou a uma mensuração mais realista do valor do passivo, mas ainda com certo grau de conservadorismo, resultando no déficit contábil de R$ 305 milhões no fechamento de Ao mesmo tempo, foi definida a alteração da condição de registrada pelo valor de mercado da maior parte dos investimentos do plano, passando-se a utilizar seus valores de face, para manutenção até o vencimento. Com isso, diminuiu-se a volatilidade da carteira, uma vez que, de agora em diante, os títulos passarão a ser remunerados a taxas prefixadas em 31 de dezembro de Expectativas Para 2014, a previsão ainda é de muita turbulência nos mercados, mas com impactos sobre o equilíbrio do plano consideravelmente menores do que em 2012 e 2013, uma vez que a carteira está agora um pouco menos exposta às variações das taxas de juros. Nossa expectativa (embasada na remuneração atual dos investimentos) é de que, em condições normais de mercado, os ativos do plano Funbep I apresentem rentabilidades superiores à sua meta atuarial nos próximos anos, proporcionando a gradual redução do déficit remanescente até o total equilíbrio do plano.

2 acontece Imposto de Renda O Funbep, juntamente com a AFAB (Associação dos Funcionários Aposentados do Banestado), promoveu palestras sobre Imposto de Renda em fevereiro, nas cidades de em Curitiba, Maringá e Londrina, respectivamente. O consultor Marco Antonio Boni Mazini, especialista no tema falou aos convidados sobre a Declaração de Ajuste Anual de Imposto de Renda, com dicas para o preenchimento principalmente dos campos relativos à previdência complementar. Além disso, os colaboradores do Funbep também passaram por reciclagem em março, com o objetivo de aprimorar o atendimento às dúvidas dos assistidos. Consulte o link Imposto de Renda 2013/2014 no site Ouvindo você O Funbep está pronto a ouvir os participantes e assistidos, atender suas necessidades e aperfeiçoar continuamente seu atendimento. Para contatar a entidade, você pode utilizar o canal de relacionamento de sua preferência: Pessoalmente De 2ª a 6ª feira das 10h às 17h* Rua Marechal Deodoro, 869, 17º andar Centro CEP Curitiba PR Por telefone ou fax De 2ª a 6ª feira das 10h às 17h* Fone: ou Fax: Pela internet Canal Fale Conosco * Horário de Brasília Envie sua sugestão de matéria para o Canal "Fale Conosco". Participe! Atenção: a partir de 5 de maio, o atendimento pessoal e telefônico passará a ser realizado das 10h às 17h. Mês de aniversário, mês de recadastramento! O mês de aniversário é o período de referência para o recadastramento dos assistidos junto ao Funbep. A entidade envia correspondência no mês anterior, explicando o que precisa ser feito para realizar o procedimento que garante a atualização constante dos dados cadastrais. É preciso ficar atento ao prazo de seu recadastramento para que não ocorra suspensão de benefícios. Vale lembrar que é possível, sempre que necessário, alterar dados residenciais, de telefone e diretamente na Área do Participante no site do Funbep. Para isso, você deve usar seu login (número do seu CPF) e senha. Caça- pala vras A 3ª edição da Pesquisa de Satisfação trouxe informações muito importantes para o Funbep quanto à percepção de seus participantes a respeito de uma série de atributos. Confira a matéria a respeito nas páginas 3 e 4 e procure, no quadro ao lado, as palavras relacionadas com o tema. Elas podem estar tanto na horizontal quanto na vertical. 1. Atendimento 2. Comunicação 3. Regras 4. Gestão 5. Planejamento 6. Melhoria 7. Relacionamento 8. Administração 9. Ações 10. Conhecimento A Ç Ã O Q S O A R I T G L R S C M A T E N K G E L H O R A E D E R E G R Ã E Q D X D V E A M Z C O M U N I C A Ç O E B V A T I C S L O A A C O N H E C I M E N T O U V M O T S Ç D Z J S P A I V Ã A P L A N E J A N Ã J N M O G R E L A C I O N A M E N T O H O D I I T E A Ã N L O T T N S O D L C R E O P J N E S M T R A Ç Ã O R S E M M O S C X L B I F T E I J G R M Õ G A D I D M O I I A U S U Ã R M A B R E G R A S N F U L M C N V T R A T D I F R L S A T R I N N A E U E T R N A Ç Õ E S M H S S N T S G I M T V J H A I Ã P S S O U O A T R S T H C P O T A R Ç C O B O S A H R M Ã R A R A A O R B M C Ã E E I T O R C I U O U O A OI Ç S I R E R O G R A R A T D A S M I I R M Ã T S N N E E S A O A R D E I L P Ç Õ E R O D A A T E N D I M E N T O M B E M S R U L A Q M O S M M U L A N I M C A M E N T O S S

3 relacionamento Nova pesquisa avalia satisfação dos participantes e assistidos O Funbep realizou, de 4 a 20 de dezembro, sua 3ª Pesquisa de Satisfação. Por meio de amostragem, o levantamento foi desenvolvido através de entrevistas telefônicas, nas quais os participantes e assistidos puderam avaliar diversas variáveis ligadas ao seu plano e ao relacionamento com a fundação, como conhecimento das regras do plano, administração da entidade, gestão dos recursos, continuidade da boa gestão durante a aposentadoria, fornecimento de ferramentas para planejamento pessoal para aposentadoria, atendimento e comunicação. Os resultados analisados já estão servindo de base para o planejamento das ações de Com a pesquisa, conseguimos monitorar a satisfação e responder às principais demandas dos participantes e assistidos, explica Arnaldo Serighelli, diretor do Funbep. O objetivo, agora, é aprimorar ainda mais a comunicação e dar maior foco ao atendimento e à divulgação das regras dos planos, conforme as necessidades identificadas nesta terceira edição da pesquisa. Confira os principais resultados: A amostragem por sexo... Feminino 42% Masculino 58%... e por idade Até 30 anos 1% Entre 31 e 40 anos 1% Entre 41 e 50 anos 16% Entre 51 e 60 anos 31% Acima de 61 anos 51%

4 Concordância com as frases Confira abaixo o resultado de cada tema: D C CT Conhecimento das regras % 20% 18% % 36% 14% Boa administração do plano % 43% 22% Satisfação Geral 2012 Muito satisfeito 12% Insatisfeito 31% Satisfeito 57% % 45% 26% Boa gestão dos recursos % 51% 21% % 49% 25% 2013 Insatisfeito 34% Continuidade da boa gestão durante aposentadoria/pensão % 46% 23% % 44% 29% Muito satisfeito 19% Satisfeito 47% Plano é importante no planejamento do futuro % 35% 54% % 28% 62% Plano fornece ferramentas para planejamento pessoal para aposentadoria % 38% 26% % 40% 16% Satisfeito com o atendimento % 38% 28% % 46% 23% D - Discorda (1 a 7) C - Concorda (8 e 9) CT - Concorda Totalmente (10) Satisfação com o atendimento Atendimento pessoal % 43% 39% % 62% 31% Atendimento telefônico % 39% 32% % 72% 23% Fale Conosco * % 41% 34% Insatisfeito (1 a 7) Satisfeito (8 e 9) Muito satisfeito (10) Satisfação com a comunicação Meio preferido para receber informações 19% Correio 23% Informativo 29% SMS 5% Site 13% Telefone 7% Relatório Mensal 4% Relatório Anual % 51% 33% % 53% 38% Informativo Com você % 56% 27% % 43% 38% Website - Institucional (Área Aberta) % 57% 31% % 64% 23% Website - Área do Participante % 49% 35% % 64% 23% * Pergunta inserida em 2013 Insatisfeito (1 a 7), Satisfeito (8 e 9), Muito satisfeito (10)

5 fique por dentro Programa Uso Consciente do Dinheiro Previc confirma qualidade do programa de educação financeira e previdenciária P elo segundo ano consecutivo, o programa Previdência em Foco, desenvolvido pelo Funbep, foi aprovado pela Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc). Esse reconhecimento indica que a Previc atesta a qualidade das iniciativas do programa de educação financeira e previdenciária da entidade e possibilita a dispensa da impressão do Relatório Anual do Funbep, podendo, assim, ser divulgado apenas eletronicamente, na internet. O programa reúne diversas ações voltadas à ampliação dos conhecimentos dos participantes e assistidos sobre questões que têm impacto direto ou indireto em sua aposentadoria e no planejamento de suas finanças (veja algumas nesta página). Para isso, o Previdência em Foco possui em três frentes informar, orientar e conscientizar com iniciativas direcionadas também a outros públicos como conselheiros, dirigentes, comunidade, colaboradores e profissionais das patrocinadoras. Todos os eventos presenciais (cursos, encontros e palestras, por exemplo) são avaliados para medir o nível de conhecimento antes e depois da ação, com o objetivo de aperfeiçoar sempre cada atividade. A aprovação da Previc aponta que estamos no caminho certo, fortalecendo nosso relacionamento com os participantes e assistidos por meio de iniciativas que visam melhorar sua qualidade de vida no presente e no futuro, incentivando a gestão consciente de seus recursos, destaca Arnaldo Serighelli, diretor do Funbep. Evento dos Assistidos Workshop Jurídico Informativo Com você Encontro das Associações e Conselheiros Confira o link com as ações do programa Previdência em Foco no site

6 atendimento & você Confira as respostas para as principais dúvidas recebidas, no último período, pela equipe de atendimento do Funbep. É possível resgatar as contribuições feitas pelas patrocinadoras? Não. As contribuições efetuadas pelas patrocinadoras são destinadas exclusivamente para o pagamento dos benefícios previstos no Regulamento dos planos. Qual é a diferença entre resgate e requerimento de benefício? O resgate é uma opção que o participante tem no momento em que rompe o vínculo empregatício com a empresa patrocinadora, desde que não esteja em gozo de nenhum benefício pelo Funbep. Nessa modalidade, é permitido o saque das contribuições feitas pelo próprio participante, não sendo possível, conforme explicado na pergunta anterior, resgatar as contribuições efetuadas pela patrocinadora. Assim, tendo em vista o planejamento de sua reserva para a aposentadoria, o resgate não costuma ser uma boa escolha, pois ele configura o cancelamento da inscrição do participante junto ao plano e, dessa forma, cessam todas as obrigações entre o Funbep e o participante e seus dependentes. Conforme previsto no Regulamento, o resgate também pode ser solicitado pelos participantes que optaram inicialmente pelo Benefício Proporcional Diferido (BPD) ou pelo autopatrocínio e resolvem, posteriormente, mudar de opção. O requerimento de benefício caracteriza-se pela solicitação escrita, feita pelo participante e endereçada ao Funbep, para obtenção dos benefícios de suplementação ou renda. Para isso, é preciso atingir todas as condições de elegibilidade para as aposentadorias previstas no Regulamento do plano. Você pode consultar o Regulamento do Funbep I e do Funbep II no site da entidade, na rota: Meu Plano> "Selecione seu Plano" > Regulamento. O Funbep em números em milhões de reais - fevereiro 2014 Participantes (02/2014) Plano I Plano II Total Ativos Assistidos * Autopatrocinados BPD Em fase de opção Total Composição dos Investimentos (02/2014) Plano I 4% 1% 69% 16% 10% Títulos Públicos Fundos de Investimentos Plano II 100% Títulos Privados Imóveis Empréstimos Posição Patrimonial (02/2014) Ativo Plano I Plano II Total Realizáveis 5,6-5,6 Investimentos 3.595,9 3, ,7 Outros 82,6-82,6 Total 3.684,1 3, ,9 Passivo Exigíveis 230,2 0,1 230,3 Operacional 11,3 0,1 11,4 Contingencial 218,9-218,9 Passivo Atuarial 3.780,0 1, ,5 Déficit Acumulado (329,6) - (329,6) Fundos 3,5 2,2 5,7 Total 3.684,1 3, ,9 Resultado Acumulado no Período (02/2014) Descrição Plano I Plano II Total Contribuições Recebidas 8,9-8,9 Benefícios Pagos (46,6) - (46,6) Resultado dos Investimentos 45,0 0,1 45,1 Despesas Administrativas (1,5) - (1,5) Provisões Matemáticas (15,5) (0,1) (15,6) Provisões para Contingências (14,5) - (14,5) Reversão de Fundos (0,2) - (0,2) Resultado do Período * (24,4) - (24,4) Informativo bimestral do Funbep - Rua Marechal Deodoro, 869, 17º andar, Centro, CEP , Curitiba, PR, tel. (41) Elaboração: Palavra. Oficina de Textos, tel. (11) Jornalista responsável: Beth Leites (MTb ) Projeto gráfico: Hiro Okita O Funbep não se responsabiliza por decisões tomadas com base nas matérias divulgadas nesta publicação. Tiragem: exemplares. Na edição anterior, houve um equívoco na divulgação do número de ativos do Plano Funbep II. O plano conta com 17 ativos e não 16, conforme informado. * Para mais informações sobre o déficit do Funbep, veja a edição especial no site da entidade. Rota: Meu Plano > Informativos > Encarte Especial Jul/Ago 2013.