PADRÃO CNAB 240. Guia do Usuário. Outubro / SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 1

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1 PADRÃO CNAB 240 Guia do Usuário Outubro / 1998 SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 1

2 Índice Pág. 1 - Introdução Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica Aspectos Gerais Requisitos para Utilização Testes de Arquivos / Implantação Notas Explicativas Outras Informações Importantes Definições Gerais dos Registros Descrição dos Arquivos Header de Arquivo Header de Lote Segmento P (Remessa) Segmento Q (Remessa) Segmento R (Remessa) Segmento S (Remessa) Segmento T (Retorno) Segmento U (Retorno) Segmento W ( Retorno) Trailer de Lote Trailer de arquivo SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 2

3 INTRODUÇÃO A CAIXA, visando atender cada vez melhor a seus clientes, adotou a sistemática de cobrança de títulos através da troca eletrônica de dados. O presente guia contém subsidios necessários a utilização do sistema de cobrança escritural, seus requisitos, funcionamento e componentes. A troca eletrônica de dados - EDI - permite maior confiabilidade e agilidade eliminando controles manuais e a manipulação de documentos. As especificações aqui contidas estão de acordo com o padrão CNAB - Centro Nacional de Automação Bancária.. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 3

4 Vantagens do Sistema de Cobrança Eletrônica O sistema está baseado no conceito EDI - Eletronic Data Interchange (Troca Eletrônica de Dados) - que permite total segurança na comunicação ClIENTE / CAIXA Maior confiabilidade no processamento, visto que o sistema emite a confirmação da transmissão e recepção dos dados. Redução no manuseio de informações e controles burocráticos com a alimentação direta via transmissão de dados. Maior confortabilidade e agilidade operacional na cobrança, uma vez que a entrega dos títulos à CAIXA e os retornos da movimentação são efetuados através do micro do CLIENTE. Opção de utilização de software fornecido pela CAIXA,que além de gerenciar o banco de dados de títulos do CLIENTE, prepara arquivo para remessa dos títulos à CAIXA e ainda faz a impressão de bloquetes em impressora laser ou matricial. Somada a todas estas vantagens, a CAIXA oferece, ainda, uma extensa rede de Agências e Casas Lotéricas espalhados por todo o Território Nacional. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 4

5 Aspectos Gerais No sistema de Cobrança Eletrônica as empresas fornecem os dados necessários para registro dos títulos na CAIXA, através de transmissão eletrônica. Na inclusão de novos títulos, baixas e alterações de dados, a Empresa deve enviar um novo arquivo à CAIXA. Visando assegurar o perfeito funcionamento do sistema, será efetuada uma simulação do processamento. O formato do arquivo deve ser respeitado. Caso haja inconsistência, a CAIXA rejeitará o arquivo remessa integralmente, ou os registros errados informando o motivo da rejeição, devendo a empresa efetuar as devidas correções. A empresa deve disponibilizar o arquivo na Caixa Postal da CAIXA até as 18:00 hs (Horário de Brasília). Após este horário, a captura, pela CAIXA, será efetuada no dia seguinte. A empresa poderá enviar mais de um arquivo remessa por dia, devendo, no entanto, ter o cuidado de certificar-se que uma remessa não seja processada antes da outra, devido a problemas de transmissão. A CAIXA rejeitará qualquer remessa que possua o Número de Remessa inferior ao último efetivamente processado. A CAIXA processa as informações recebidas, providencia a cobrança e retorna a confirmação das entradas, baixas e alterações, bem como, informa as liquidações, protestos e eventuais ocorrências. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 5

6 Requisitos para Utilização Hardware: - Microcomputador - Modem padrão V.22 ou V.22-BIS; - Linha Telefônica (de preferência direta). SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 6

7 Teste de Arquivos / Implantação O CLIENTE e cadastrado na cobrança eletrônica em teste, para que possa testar e entender a operacionalizacäo da cobrança antes da remessa/retorno dos arquivos definitivos( fase de produção ). Os testes de arquivos entre o CLIENTE e a CAIXA serão realizados à partir da geração/transmissão de um arquivo remessa pelo CLIENTE. A primeira fase será efetuada para validar a entrada de títulos, sendo que o CLIENTE enviará um arquivo contendo Entradas de Títulos e, após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo a confirmação das entradas ou possíveis erros. A segunda fase dos testes será efetuada para validar as demais operações disponíveis, sendo que a Empresa enviará um arquivo contendo estas operações e, após o processamento, a CAIXA encaminhará o arquivo retorno contendo as confirmações necessárias. O CLIENTE deve ficar na fase de testes até que seja resolvida todas as suas dúvidas quanto a operacionalizaçäo da Cobrança Eletrônica. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 7

8 Notas Explicativas * * (01) - LOTE : Identifica um Lote de Serviço. Seqüencial e não deve ser repetido dentro do arquivo. As numerações 0000 e 9999 são exclusivas para o Header e o Trailer do Arquivo res- pectivamente. (02) - REGISTRO : Identifica o tipo do Registro. Ver COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO. (03) - TIPO DE OPERAÇÃO : Indica a operação que deverá ser realizada com os registros Detalhe do Lote. Deve constar apenas um tipo por Lote: R = Arquivo Remessa T = Arquivo Retorno. (4) - TIPO DE SERVIÇO : Indica o tipo de serviço que o lote contém : 01 - Cobrança (6) - EMPRESA : Identificação da Empresa no Banco. OBS : Inscrição: Tipo e Número (CPF ou CGC), e/ou. A IDENTIFICAÇÃO DA EMPRESA Convênio : Código do convênio Empresa/Banco, e/ou Conta Corrente. NO REGISTRO HEADER DE ARQUI- VO PODE SER DA EMPRESA "MAE" DO GRUPO OU DA MATRIZ. A I- DENTIFICAÇÃO DA EMPRESA NO REGISTRO HEADER DE LOTE PODE SER POR EMPRESA COLIGADA OU POR FILIAL. A IDENTIFICAÇÃO PODE SE REPETIR QUANDO FOR ÚNICA. (7) - CONVÊNIO : Identifica a Empresa no Banco para determinados tipos de serviço. Fornecido pelo Banco. (8) - CONTA CORRENTE : Código da Agência mantenedora da Conta e seu DV. Número da Conta e seu DV. DV dos campos Agência e Conta. (9) - LAYOUT : Identifica o N.º da Versão do Layout do Arquivo, composto de : OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICA- Release = 1 dígito. DO QUANDO HOUVER ALTERAÇÕES NO HEADER/TRAILER DE ARQUIVO E DESDE QUE APROVADAS PELO CNAB. (10) - N.º DO REG. DETALHE : Número de seqüência do registro no lote inicializado sempre em 1. (11) - CÓDIGO DE SEGMENTO : Ver COMPOSIÇÃO DO ARQUIVO. * * SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 8

9 NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (17) - SEQUÊNCIA : Evoluir um número seqüencial a cada Header de arquivo. (19) - MENSAGENS 1 E 2 : As mensagens serão impressas em todos os bloquetos referentes ao mesmo lote. Estes campos não serão utilizados no arquivo retorno. (20) - CÓDIGO DE MOVIMENTO P : 01 - Entrada de Títulos. REMESSA 02 - Pedido de Baixa. OBS : 04 - Concessão de Abatimento. CADA BANCO DEFINIRÁ OS CAM Cancelamento de Abatimento. POS A SEREM ALTERADOS PARA O 06 - Alteração de Vencimento. CÓDIGO DE MOVIMENTO Concessão de Desconto Cancelamento de Desconto Protestar Cancelamento/Sustação da Instrução de Protesto Alteração de Outros Dados. (21) - NOSSO NÚMERO : Para código de movimento igual a '01' (entrada de títulos), caso esteja preenchido com zeros, a numeração será feita pelo banco (22) - CARTEIRA : 1 - Cobrança Simples. 3 - Cobrança Caucionada. (23) - EMISSÃO DO BLOQUETO : 1 - Banco emite. OBS : 2 - Cliente emite. OS CÓDIGOS 4 E 5 SÓ SERÃO A- 4 - Banco reemite CEITOS PARA CÓDIGO DE MOVI- 5 - Banco não reemite MENTO PARA REMESSA 31 (24) - NÚMERO DO DOCUMENTO : Número utilizado pelo cliente para identificação do título. (25) - ESPÉCIE DOS TÍTULOS : 01 - CH CHEQUE DM DUPLICATA MERCANTIL DMI DUPLICATA MERCANTIL P/ INDICAÇÃO DS DUPLICATA DE SERVIÇO DSI DUPLICATA DE SERVIÇO P/ INDICAÇÃO DR DUPLICATA RURAL LC LETRA DE CAMBIO NCC NOTA DE CRÉDITO COMERCIAL NCE NOTA DE CRÉDITO A EXPORTAÇÃO NCI NOTA DE CRÉDITO INDUSTRIAL NCR NOTA DE CRÉDITO RURAL NP NOTA PROMISSÓRIA NPR NOTA PROMISSÓRIA RURAL TM TRIPLICATA MERCANTIL TS TRIPLICATA DE SERVIÇO NS NOTA DE SEGURO RC RECIBO FAT FATURA ND NOTA DE DÉBITO AP APÓLICE DE SEGURO ME MENSALIDADE ESCOLAR 22 - PC PARCELA DE CONSORCIO 99 - OUTROS (26) - CÓDIGO DE MORA : 1 = Valor por Dia; 2 = Taxa Mensal,3 = Isento e 4 Acata cadastramento na Caixa (27) - DATA DO JUROS DE MORA : Caso seja inválida ou não informada, será assumida a data do vencimento. (28) - CÓDIGO DO DESCONTO : 1 = Valor Fixo até a data informada. OBS : 2 = Percentual até a data informada. PARA OS CÓDIGOS 1 E 2 SERÁ 0 = Sem desconto OBRIGATÓRIO A INFORMAÇÃO DA DATA. (29) - CÓDIGO DA MOEDA : 05 - IDTR. OBS : 06 - UFIR Diária. EM CASO DE MOEDA VARIÁVEL TO 07 - UFIR Mensal. DOS OS VALORES VIRÃO NA MES FAJ-TR. MA MOEDA E A EDIÇÃO TERÁ REAL. (CINCO) CASA DECIMAIS (30) - TIPO DE INSCRIÇÃO : 1 = CPF; 2 = CGC; 0 = Não Informado e 9 = Outros. - NÚMERO DE INSCRIÇÃO : Quando TIPO DE INSCRIÇÃO igual a zeros (não informado), preencher com zeros (31) - SACADOR/AVALISTA : Informação obrigatória quando se tratar de título negociado com terceiros. (32) - USO DOS BANCOS : Somente para troca de arquivos entre Bancos. (34) - MENSAGENS 3 À 8 : Mensagem livre a ser impressa no campo instruções da ficha de compensação do blo- OBS : queto. AS MENSAGENS 3 E 4 PREVALE- CEM SOBRE AS MENSAGENS 1 E 2 * * SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 9

10 NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) (35) - CÓDIGO DE IDENTIFICA- : 3 - Campo de instruções da ficha de compensação do bloqueto. ÇÃO PARA IMPRESSÃO DA MENSAGEM (38) - QTDE DE REGISTROS DO : Somatória dos registros do lote, incluindo header e trailer. LOTE (39) - FORMA DE LANÇAMENTO : Este campo não será utilizado para a cobrança. (40) - CÓDIGOS DE MOVIMENTO : 02 - Entrada confirmada. PARA RETORNO 03 - Entrada rejeitada. OBS : 06 - Liquidação Baixa. OS CÓDIGOS 03,26 E 30 ESTÃO 12 - Confirmação recebimento instrução de abatimento. RELACIONADOS COM A NOTA 42-A 13 - Confirmação recebimento instrução de cancelamento abatimento Confirmação recebimento instrução alteração de vencimento. O CÓDIGO 28 ESTÁ RELACIONADO 17 - Liquidação após baixa ou liquidação título não registrado. COM A NOTA 42-B 19 - Confirmação recebimento instrução de protesto Confirmação recebimento instrução de Sustação/cancelamento de protesto. OS CÓDIGOS 06, 09 E 17 ESTÃO 23 - Remessa a cartório (aponte em cartório). RELACIONADOS COM A NOTA 42-C 24 - Retirada de cartório e manutenção em carteira Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado) Instrução rejeitada Confirmação do pedido de alteração de outros dados Débito de tarifas/custas Alteração de dados rejeitada Confirmação de recebimento de instrução de desconto Confirmação de recebimento de instrução de cancelamento de desconto 43 - Estorno de protesto/sustação Estorno de baixa / liquidação Alteração de dados (41) - TOTALIZAÇÃO DA COBRAN : Só serão utilizados para informação do arquivo retorno. ÇA (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO 42-A - Códigos de rejeições de 01 a 99 associados ao códigos de movimento 03, 26 e 30 DETALHE, CÓDIGOS DE (nota 40) TARIFAS/CUSTAS E ORI Código do banco inválido. GEM DA LIQUIDAÇÃO/BAI 02 - Código do registro inválido. XA Código do segmento inválido Código de movimento inválido Tipo/número de inscrição do cedente inválidos Agência/Conta/DV inválido Nosso número inválido Nosso número duplicado Carteira inválida Forma de cadastramento do título inválido Tipo de documento inválido Identificação da emissão do bloqueto inválida Identificação da distribuição do bloqueto inválida Características da cobrança incompatíveis Data de vencimento inválida Valor do título inválido Espécie do título inválida Aceite inválido Data da emissão inválida Código de juros de mora inválido Valor/Taxa de juros de mora inválido Código do desconto inválido Valor do desconto maior ou igual ao valor do título Desconto a conceder não confere Valor do IOF inválido Valor do abatimento inválido Código para protesto inválido Prazo para protesto inválido Título com ordem de protesto emitida Código para baixa/devolução inválido Prazo para baixa/devolução inválido Código da moeda inválido Nome do sacado não informado Tipo/número de inscrição do sacado inválidos Endereço do sacado não informado CEP inválido CEP sem praça de cobrança (não localizado). * * SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 10

11 NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) * * (42) - REJEIÇÕES DE REGISTRO DETALHE, CÓDIGOS DE 52 - Unidade da federação inválida. TARIFAS/CUSTAS E ORI Tipo/número de inscrição do sacador/avalista inválidos. GEM DAS LIQUIDAÇÕES/ 57 - Código da multa inválido. BAIXAS 58 - Data da multa inválida Valor/Percentual da multa inválido Movimento para título não cadastrado Agência cobradora inválida Tipo de impressão inválido Entrada para título já cadastrado Movimentação inválida para o título Alteração de dados inválida Apelido do cliente não cadastrado Erro na composição do arquivo Lote de serviço inválido Código do cedente inválido Cedente não pertence a cobrança eletrônica/apelido não confere com cedente Nome da empresa inválido Nome do banco inválido Código da remessa inválido Data/Hora de geração do arquivo inválida Número seqüencial do arquivo inválido Número da versão do Layout do arquivo/lote inválido Literal REMESSA-TESTE válida somente para fase de testes Literal REMESSA-TESTE obrigatório para fase de testes Tipo/número de inscrição da empresa inválidos Tipo de operação inválido Tipo de serviço inválido Forma de lançamento inválido Número da remessa inválido Número da remessa menor/igual que da remessa anterior Lote de serviço divergente Número seqüencial do registro inválido Erro na seqüência de segmento do registro detalhe Código de movimento divergente entre grupo de segmentos Quantidade de registros no lote inválido Quantidade de registros no lote divergente Quantidade de lotes do arquivo inválido Quantidade de lotes no arquivo divergente Quantidade de registros no arquivo inválido Quantidade de registros no arquivo divergente B - Códigos de tarifas/custas de 01 a 11 associados ao código de movimento 28. (nota 40) 01 - Tarifa de extrato de posição Tarifa de manutenção de título vencido Tarifa de sustação Tarifa de protesto Tarifa de outras instruções Tarifa de outras ocorrências Tarifa de envio de duplicata ao sacado Custas de protesto Custas de sustação de protesto Custas do cartório distribuidor Custas de edital C - Códigos de liquidação/baixa de 01 a 13 associados ao código de movimento 06, 09 e 17 (nota 40) Liquidação: 03 - No próprio banco Compensação eletrônica Compensação convencional Em cartório. Baixa: 09 - Comandada banco Comandada cliente arquivo * (45) - LAYOUT DO LOTE : Identifica o N.º da Versão do Layout do Lote, composto de : OBS : Versão = 2 dígitos SOMENTE PODERÁ SER MODIFICA- Release = 1 dígito. DO QUANDO HOUVER ALTERAÇÃO NOS LOTES DE SERVIÇO E DESDE QUE APROVADAS PELO CNAB (46) - CNAB Para uso futuro da Característica da Cobrança. (48) - VENCIMENTO a vista - preencher com OBS : contra-apresentação - preencher com O PRAZO LEGAL PARA VENCIMEN- TO "A VISTA" OU "CONTRA-APRE SENTAÇÃO" É DE 15 DIAS DA DA TA DO REGISTRO NO BANCO (49) - AGÊNCIA COBRADORA Informação opcional - na ausência será atribuída pelo CEP. * * SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 11

12 NOTAS EXPLICATIVAS (cont.) * * (55) - RESERVADO EMPRESA Este campo deverá conter a literal REMESSA-TESTE para fase de testes. (57) - OUTRAS DESPESAS Será informado o valor das custas cartorárias. (58) - CÓDIGO DO CAMPO Este campo terá a seguinte característica : CCTS onde CC = número do campo T = tipo do registro S = segmento (se for o caso) Exemplo : 013P = campo 01 do registro tipo 3, segmento P * * (59) - CÓDIGO DA NOTIFICAÇÃO 01 - REMESSA PROCESSADA 02 - REMESSA REJEITADA * * (60) - POSIÇÃO RELATIVA DO Quando o código da notificação for 02 (nota (59)) este campo conterá a posição REGISTRO relativa do registro dentro do arquivo; caso contrário este campo conterá a quantidade total de registros processados. * * (61) - RESERVADO BANCO Este campo conterá a literal RETORNO-TESTE para a fase de teste. * * SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 12

13 Outras Informações Importantes OBSERVAÇÕES GERAIS PARA TÍTULOS EM CARTEIRA DE COBRANÇA: 01. O CONTROLE ENTRE UM GRUPO DE SEGMENTOS PARA UM MESMO TÍTULO, SERÁ PELOS CAMPOS 'CÓDIGO DE MOVIMENTO' E 'NÚMERO DO REGISTRO'. 02. UTILIZAÇÃO DOS SEGMENTOS 'P' A 'S'. - O SEGMENTO 'P' É OBRIGATÓRIO. - O SEGMENTO 'Q' É OBRIGATÓRIO SOMENTE PARA O CÓDIGO DE MOVIMENTO '01' (ENTRADA DE TÍTULOS, CÓDIGO DE MOVIMENTO 01). - O SEGMENTO 'R' É OPCIONAL. - O SEGMENTO 'S' SÓ SERÁ UTILIZADO PARAA MENSAGENS NOS BLOQUETOS. - O SEGMENTO 'T' É OBRIGATÓRIO. - O SEGMENTO 'U' É OBRIGATÓRIO 03. CAMPOS NUMÉRICOS : - ALINHAMENTO : PELA DIREITA, PREENCHIDO COM ZEROS À ESQUERDA, SEM MÁSCARA DE EDIÇÃO. - NÃO UTILIZADOS : PREENCHER COM ZEROS. 04. CAMPOS ALFANUMÉRICOS : - ALINHAMENTO : PELA ESQUERDA, PREENCHIDO COM BRANCOS À DIREITA. - NÃO UTILIZADOS : PREENCHER COM BRANCOS. - CARACTERES : MAIÚSCULOS, SEM ACENTUAÇÃO, SEM Ç, SEM CARACTERES ESPECIAIS. 05. CÓDIGO DE MOVIMENTO 31 (ALTERAÇÃO DE OUTROS DADOS) : - CAMPOS ALTERÁVEIS : - ESPÉCIE DO TÍTULO - ACEITE - DATA DE EMISSÃO DO TÍTULO - JUROS - DESCONTO - VALOR DO IOF - ABATIMENTO - CÓDIGO/PRAZO PROTESTO - CÓDIGO/PRAZO DEVOLUÇÃO - DADOS DO SACADO - DADOS DO AVALISTA - MULTA - MENSAGENS - CAMPOS NUMÉRICOS : QUANDO ESTES CAMPOS NÃO PRECISAREM SER ALTERADOS DEVEM SER PREENCHIDOS COM BRANCOS, EXCEPCIONALMENTE, PARA CARACTERIZAR A FALTA DE INFORMAÇÃO. 06. OS CAMPOS REFERENTES AS TAXAS/PERCENTUAIS DEVERÃO SER PREENCHIDOS COM DUAS CA- SAS DECIMAIS E SERÃO IMPRESSOS NO BLOQUETO EM VALOR DA MOEDA CORRENTE OU QUAN- TIDADE (PARA MOEDA VARIÁVEL). 07. REJEIÇÕES DO ARQUIVO : O ARQUIVO SERÁ REJEITADO SE FOR ENCONTRADO ALGUM TIPO DE INCONSISTÊNCIA NOS CAMPOS DOS HEADERS DE ARQUIVO E LOTE, BEM COMO NOS CAMPOS DOS TRAILERS DE LOTE E ARQUIVO. NOS REGISTROS DETALHES OS CAMPOS QUE OCASIONAM A REJEIÇÃO DO ARQUIVO SÃO OS CAMPOS DE CONTROLE (BANCO, LOTE, REGISTRO) E OS CAMPOS DE SERVIÇO (NÚMERO DO REGISTRO, SEGMENTO E CÓDIGO DE MOVIMENTO). ALGUNS EXEMPLOS DE REJEIÇÕES : - Código do banco inválido - Código de serviço inválido - Código de convênio inválido - Código da agência/conta inválida - Número de remessa inválida - Número seqüencial do registro dentro do arquivo inválido - Quantidade de registros do lote inválido ou divergente. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 13

14 08. UTILIZAÇÃO DE MOEDA VARIÁVEL : TODOS OS VALORES DEVERÃO ESTAR NA MESMA MOEDA E A EDIÇÃO TERÁ 5 CASAS DECIMAIS. 09. MENSAGENS NOS BLOQUETOS PARA AS INSTRUÇÕES DE RECEBIMENTO GERADAS AUTOMATICAMENTE PELA COBRANÇA DA CAIXA : DESC.: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 ATÉ DD/MM/AAAA ABATIMENTO: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 COM. PERM.: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 AO DIA MULTA: ZZ.ZZZ.ZZZ.ZZ9,99 APÓS DD/MM/AAAA PROTESTAR COM Z9 DIAS DEVOLVER APÓS Z9 DIAS 10. AS MENSAGENS DOS BLOQUETOS ENVIADAS PELO CEDENTE NÃO SÃO ARMAZENADAS. LOGO QUANDO FOR NECESSÁRIO ALTERAR ALGUMA INFORMAÇÃO DO BLOQUETO, TODAS AS MENSAGENS DEVERÃO SER ENVIADAS NOVAMENTE. 11. TODOS OS DÍGITOS VERIFICADORES SÃO MÓDULO 12. O CAMPO CÓDIGO DA EMPRESA DEVERÁ SER PREENCHIDO DA SEGUINTE FORMA: AAAAOOOCCCCCCCCD, ONDE AAAA = CÓDIGO DA AGÊNCIA CAIXA QUE O CLIENTE OPERA OOO = OPERAÇÃO CCCCCCCC = NÚMERO DA CONTA D = DÍGITO VERIFICADOR 13. NOSSO NÚMERO PARA A CARTEIRA 11 SIMPLES: NÚMERO GERADO PELO SISTEMA PARA CONTROLE INTERNO, E `SERÁ COMPOSTO DA SEGUINTE FORMA NNNNNNNNNND, ONDE NNNNNNNNNN = NÚMERO SEQÜENCIAL D = DÍGITO VERIFICADOR (MOD. 11) OBS.: PARA CLIENTES QUE POSSUEM SISTEMA PRÓPRIO, PREENCHER O CAMPO COM ZEROS. PARA A CARTEIRA 12 RÁPIDA NÚMERO INFORMADO PELO CLIENTE (FAIXA FORNECIDA PELA AGÊNCIA COM A QUAL OPERA OU COMPOSTO PELO CLIENTE).E COMPOSTO DA SEGUINTE FORMA: 9NNNNNNNNND, ONDE 9 = FIXO NNNNNNNNN = NÚMERO SEQÜENCIAL D = DÍGITO VERIFICADOR (MOD. 11) 14. CARTEIRA CÓDIGO DESCRIÇÃO REDUZIDA SIGNIFICADO 11 CS COBRANÇA SIMPLES 12 CR COBRANÇA RÁPIDA 14 SR COBRANÇA SEM REGISTRO OBS. PARA COBRANÇA SEM REGISTRO O SISTEMA GERA SOMENTE ARQUIVOS DE RETORNO. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 14

15 Definições Gerais dos Registros Os campos alfabéticos e alfanuméricos, devem ser alinhados a esquerda e preenchidos com brancos a direita, quando for o caso; Todos os dados alfabéticos, devem ser informados com caracteres maiúsculos. Se não forem utilizados, devem ser preenchidos com brancos. Os campos numéricos, devem ser alinhadas a direita e preenchidos com zeros a esquerda, quando for o caso. Se não forem utilizados, devem ser preenchidos com zeros. Os caracteres de edição ou máscara (Ponto, Vírgula, etc.), devem ser omitidos. Obs: Os arquivos que contiverem campos contendo dados divergentes das definições aqui descritas serão rejeitados integralmente. SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 15

16 Descrição dos Arquivos O padrão dos arquivos de remessa e retorno, seguem o estabelecido pelo CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária), e deverá ser gravado contendo : Registro Header do Arquivo Registro Header do Lote ARQUIVO (5.0)-> Lotes -----> Registros de detalhe - -(Reg.= 3)--->Segmentos P Q R S T U W Registro Trailer do Lote Registro Trailer do Arquivo SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 16

17 HEADER DE ARQUIVO HEADER DE ARQUIVO - REGISTRO = 0 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO N.º Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO '0000' LE REGISTRO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO '0' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 05.0 INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA '1'= CPF, '2'= CGC CRI E ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA NUMÉRICO M CÓDIGO DO CEDENTE CÓDIGO DO CONVÊNIO NO BANCO NUMÉRICO 6, USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA BRANCOS P C A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA _ NUMÉRICO 6, C O GÊN R O R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA ALFANUMÉRICO 6, N R E T E CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE _ NUMÉRICO 6, A N TA S T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, E A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA _ ALFANUMÉRICO 6, NOME NOME DA EMPRESA ALFANUMÉRICO 14.0 NOME DO BANCO NOME DO BANCO ALFANUMÉRICO 15.0 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 16.0 CÓDIGO CÓDIGO REMESSA / RETORNO '1'= REMESSA, '2'= RETORNO A DATA DE GERAÇÃO DATA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (DDMMAAAA) R Q HORA DE GERAÇÃO HORA DE GERAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (HHMMSS) U I SEQUÊNCIA (NSA) Nº SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUMÉRICO V O LAYOUT ARQUIVO Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO ARQUIVO '030' DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAÇÃO DO ARQUIVO NUMÉRICO (BPI) 22.0 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO ALFANUMÉRICO RESERVADO EMPRESA PARA USO RESERVADO DA EMPRESA ALFANUMÉRICO CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 17

18 HEADER DE LOTE HEADER DE LOTE - REGISTRO = 1 TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE REGISTRO REGISTRO HEADER DO LOTE '1' S OPERAÇÃO TIPO DE OPERAÇÃO ALFANUMÉRICO E R SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO '01' V I FORMA LANÇTO FORMA DE LANÇAMENTO ZEROS Ç O LAYOUT DO LOTE Nº DA VERSÃO DO LAYOUT DO LOTE '020' CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ===================================================================================================================== 09.1 INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA '1'= CPF, '2'= CGC CRI E ÇÃO NÚMERO Nº DE INSCRIÇÃO DA EMPRESA NUMÉRICO M CODIGO DO CEDENTE CÓDIGO DO CONVÊNIO NO BANCO NUMÉRICO USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA BRANCOS P A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA _ NUMÉRICO GÊN R CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA E C/C CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE _ NUMÉRICO TA S DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA _ ALFANUMÉRICO A DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA _ ALFANUMÉRICO NOME NOME DA EMPRESA ALFANUMÉRICO 18.1 INFORMAÇÃO 1 MENSAGEM ALFANUMÉRICO INFORMAÇÃO 2 MENSAGEM ALFANUMÉRICO CONTROLE Nº REM/RET NÚMERO REMESSA/RETORNO NUMÉRICO DA COBRANÇA DT. GRAVAÇÃO DATA DE GRAVAÇÃO REMESSA/RETORNO NUMÉRICO (DDMMAAAA) 22.1 DATA DO CRÉDITO DATA DO CRÉDITO NUMÉRICO (DDMMAAAA) 23.1 CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 18

19 SEGMENTO P (OBRIGATÓRIO) REMESSA DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO P (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS P BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON P TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE P REGISTRO REGISTRO DETALHE '3' P Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO SER P SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 'P' VI P CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ÇO P CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO NUMÉRICO 20 ===================================================================================================================== 08.3P A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA _ NUMÉRICO GÊN P CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA _ ALFANUMÉRICO P C/C CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE _ NUMÉRICO TA P DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA _ P DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA ALFANUMÉRICO P USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA BRANCOS 13.3P NOSSO NÚMERO IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO NUMÉRICO P C CARTEIRA CÓDIGO DA CARTEIRA _ NUMÉRICO A P R C CADASTRAMENTO FORMA DE CADASTRAMENTO DO TÍTULO _ 1 - COM CADASTRAMENTO A O NO BANCO 2 - SEM CADASTRAMENTO C B P T R DOCUMENTO TIPO DE DOCUMENTO _ 1 - TRADICIONAL E A 2 - ESCRITURAL R N P Í Ç EMISSÃO BLOQUETO IDENTIFICAÇÃO DA EMISSÃO DO BLOQ _ NUMÉRICO S A P T DISTRIB. BLOQUETO IDENTIFICAÇÃO DA DISTRIBUIÇÃO BANCO DISTRIBUI. 2 - CLIENTE DISTRIBUI 19.3P Nº DO DOCUMENTO NÚMERO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA ALFANUMÉRICO P VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TÍTULO NUMÉRICO (DDMMAAAA) P VALOR DO TÍTULO VALOR NOMINAL DO TÍTULO NUMÉRICO P AG. COBRADORA AGÊNCIA ENCARREGADA DA COBRANÇA NUMÉRICO P DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA ALFANUMÉRICO P ESPÉCIE TÍTULO ESPÉCIE DO TÍTULO NUMÉRICO P ACEITE IDENTIFICAÇÃO DE TÍTULO ACEITO/ A - ACEITE NÃO ACEITO N - NÃO ACEITE 26.3P DATA EMISSÃO TÍTULO DATA DA EMISSÃO DO TÍTULO NUMÉRICO (DDMMAAAA) 27.3P J CÓD. JUROS MORA CÓDIGO DO JUROS DE MORA NUMÉRICO U P R DATA JUROS MORA DATA DO JUROS DE MORA NUMÉRICO (DDMMAAAA) O P S JUROS MORA JUROS DE MORA POR DIA/TAXA NUMÉRICO 30.3P D CÓD. DESC. 1 CÓDIGO DO DESCONTO NUMÉRICO E P S DATA DESC. 1 DATA DO DESCONTO NUMÉRICO (DDMMAAAA) C P 1 DESCONTO 1 VALOR/PERCENTUAL A SER CONCEDIDO NUMÉRICO P VLR IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO NUMÉRICO 34.3P VLR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO NUMÉRICO 35.3P USO EMPRESA CEDENTE IDENTIFICAÇÃO DO TÍT. NA EMPRESA ALFANUMÉRICO SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 19

20 REMESSA (cont.) DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO P (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS 36.3P CÓDIGO P/ PROTESTO CÓDIGO PARA PROTESTO PROTESTAR DIAS CORRIDOS 3 - NÃO PROTESTAR 37.3P PRAZO P/ PROTESTO NÚMERO DE DIAS PARA PROTESTO NUMÉRICO 38.3P CÓDIGO P/ BAIXA/DEVOL CÓDIGO PARA BAIXA/DEVOLUÇÃO BAIXAR/DEVOLVER 2 - NÃO BAIXAR/NÃO DEVOLVER 39.3P PRAZO P/ BAIXA/DEVOL. NÚMERO DE DIAS PARA BAIXA/DEVOL DIAS CORRIDOS 40.3P CÓDIGO DA MOEDA CÓDIGO DA MOEDA NUMÉRICO P CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 42.3P CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 20

21 SEGMENTO Q (OBRIGATÓRIO) REMESSA DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO Q (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS Q BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON Q TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE Q REGISTRO REGISTRO DETALHE '3' Q Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO SER Q SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 'Q' VI Q CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ÇO Q CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO NUMÉRICO 20 ===================================================================================================================== 08.3Q INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO D CRI Q A ÇÃO NÚMERO NÚMERO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO D Q O NOME NOME ALFANUMÉRICO S Q ENDEREÇO ENDEREÇO ALFANUMÉRICO D Q O BAIRRO BAIRRO ALFANUMÉRICO Q S CEP CEP NUMÉRICO A Q C SUFIXO DO CEP SUFIXO DO CEP NUMÉRICO A Q D CIDADE CIDADE ALFANUMÉRICO O Q UF UNIDADE DA FEDERAÇÃO ALFANUMÉRICO 17.3Q S A INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO A V CRI Q C A ÇÃO NÚMERO NÚMERO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO L Q /. NOME NOME DO SACADOR/AVALISTA ALFANUMÉRICO Q CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 21.3Q CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 22.3Q CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 21

22 SEGMENTO R (OPCIONAL) REMESSA DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO R (OPCIONAL) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS R BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON R TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE R REGISTRO REGISTRO DETALHE '3' R Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO SER R SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 'R' VI R CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ÇO R CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO NUMÉRICO 20 ===================================================================================================================== 08.3R CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 14.3R M CÓD. MULTA CÓDIGO DA MULTA VALOR FIXO U 2 - PERCENTUAL 0 - SEM MULTA L R T DATA DA MULTA DATA DA MULTA NUMÉRICO (DDMMAAAA) A R MULTA VALOR/PERCENTUAL A SER APLICADO NUMÉRICO 17.3R INFORMAÇÃO AO SACADO INFORMAÇÃO DO BANCO AO SACADO ALFANUMÉRICO R INFORMAÇÃO 3 MENSAGEM ALFANUMÉRICO R INFORMAÇÃO 4 MENSAGEM ALFANUMÉRICO R CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 22

23 SEGMENTO S (OPCIONAL) REMESSA DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO S (OPCIONAL) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS S BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON S TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE S REGISTRO REGISTRO DETALHE '3' S Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO SER S SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 'S' VI S CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS ÇO S CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO NUMÉRICO 20 *=====================================================================================================================* PARA TIPO DE IMPRESSÃO 3 : 08.3S TIPO DE IMPRESSÃO IDENTIFICAÇÃO DA IMPRESSÃO NUMÉRICO S INFORMAÇÃO 5 MENSAGEM ALFANUMÉRICO S INFORMAÇÃO 6 MENSAGEM ALFANUMÉRICO S INFORMAÇÃO 7 MENSAGEM ALFANUMÉRICO S INFORMAÇÃO 8 MENSAGEM ALFANUMÉRICO S CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 14.3S CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 23

24 SEGMENTO T (OBRIGATÓRIO) RETORNO DETALHE - REGISTRO = 3 / SEGMENTO T (OBRIGATÓRIO) TAMANHO = 240 BYTES CAMPO SIGNIFICADO POSIÇÃO Nº Nº CONTEÚDO NO Nº/RG DE ATÉ DIG DEC TAS T BANCO CÓDIGO DO BANCO NA COMPENSAÇÃO NUMÉRICO CON T TRO LOTE LOTE DE SERVIÇO NUMÉRICO LE T REGISTRO REGISTRO DETALHE '3' T Nº DO REGISTRO Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE NUMÉRICO SER T SEGMENTO CÓD. SEGMENTO DO REGISTRO DETALHE 'T' VI T CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB ALFANUMÉRICO ÇO T CÓD. MOV. CÓDIGO DE MOVIMENTO NUMÉRICO 40 ===================================================================================================================== 08.3T A CÓDIGO AGÊNCIA MANTENEDORA DA CONTA NUMÉRICO GÊN T CIA DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA NUMÉRICO T C/C CON NÚMERO NÚMERO DA CONTA CORRENTE NUMÉRICO TA T DV DÍGITO VERIFICADOR DA CONTA NUMÉRICO T DV DÍGITO VERIFICADOR DA AG/CONTA T USO EXCLUSIVO USO EXCLUSIVO CAIXA BRANCOS 13.3T NOSSO NÚMERO IDENTIFICAÇÃO DO TÍTULO NO BANCO NUMÉRICO T CARTEIRA CÓDIGO DA CARTEIRA _ NUMÉRICO T NÚMERO DO DOCUMENTO NÚMERO DO DOCUMENTO DE COBRANÇA _ ALFANUMÉRICO T VENCIMENTO DATA DO VENCIMENTO DO TÍTULO _ NUMÉRICO 17.3T VALOR DO TÍTULO VALOR NOMINAL DO TÍTULO NUMÉRICO T BANCO COBR/RECEB. NÚMERO DO BANCO NUMÉRICO T AG. COBR/RECEB. AGÊNCIA COBRADORA/RECEBEDORA NUMÉRICO 20.3T DV DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA NUMÉRICO 21.3T USO DA EMPRESA IDENTIF. DO TÍTULO NA EMPRESA ALFANUMÉRICO T CÓD. MOEDA CÓDIGO DA MOEDA NUMÉRICO T SA INS TIPO TIPO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO CRI T CA ÇÃO NÚMERO NÚMERO DE INSCRIÇÃO NUMÉRICO T DO NOME NOME ALFANUMÉRICO 26.3T CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS 27.3T VALOR DA TAR./CUSTAS VALOR DA TARIFA/CUSTAS NUMÉRICO 28.3T MOTIVO DA OCORRÊNCIA IDENTIFICAÇÃO PARA REJEIÇÕES, TA NUMÉRICO 42 RIFAS, CUSTAS, LIQUID. E BAIXAS 29.3T CNAB USO EXCLUSIVO FEBRABAN/CNAB BRANCOS SICOB - Sistema de Cobrança Bancária 24