CAIXA ECONÔMICA FEDERAL 2012

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1 CAIXA ECONÔMICA FEDERAL

2 APRESENTAÇÃO DO CURSO CONHECIMENTOS BANCÁRIOS PARA CAIXA ECONÔMICA FEDERAL EM EXERÍCIOS Léo França Porto 2

3 CONHECIMENTOS BANCÁRIOS REVISÃO EM EXERCÍCIOS CONTEÚDO PROGRAMÁTICO: Conforme Edital CEF 2012 METODOLOGIA: Estudo de Provas e Gabaritos da Banca Cesgranrio e outras Curso Segmentado em 5 Módulos Exercícios gabaritados com o aluno, mostrando como se deve analisar a questão Comentários aos exercícios com aplicação de Teoria

4 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN

5 SFN APRESENTAÇÃO APLICAÇÃO Operação Ativa Poupador Tomador IFs CAPTAÇÃO Operação Passiva

6 ÓRGÃOS NORMATIVOS ENTIDADES SUPERVISORAS OPERADORES CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL - CMN Banco Central do Brasil - BACEN Comissão de Valores Mobiliários - CVM Instituições Financeiras Captadoras de Depósitos à Vista Bolsas de Mercadorias e Futuros Demais Instituições Financeiras e Bancos de Câmbio Bolsas de Valores Outros Intermediários Financeiros e Administradores de Recursos de Terceiros CONSELHO NACIONAL DE SEGUROS PRIVADOS - CNSP Superintendência de Seguros Privados - SUSEP Resseguradores e Sociedades Seguradoras Sociedades de Capitalização Entidades Abertas de Previdência Complementar CONSELHO NACIONAL DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR - CNPC Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Fundos de Pensão)

7 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 1) Cespe-UnB/CEF/Mai Julgue os itens abaixo, relativos às políticas da área econômica: (I) Os objetivos principais da política econômica são promover o desenvolvimento e o crescimento econômico; garantir o pleno emprego e sua estabilidade; equilibrar o volume financeiro das transações econômicas com o exterior; garantir a estabilidade dos preços e o controle da inflação; e promover a distribuição da riqueza e das rendas, com vistas a reduzir as desigualdades sociais e propiciar melhor condição econômica para mais pessoas. (II) A política monetária pode ser definida como o controle da oferta de moeda e a definição a taxa de juros para garantir o nível adequado de liquidez em cada momento econômico.

8 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 1 continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (III) A política monetária tem como objetivo aumentar a arrecadação de tributos junto à sociedade para fazer frente às despesas governamentais. (IV) A política fiscal trata das receitas e despesas do governo e tem como objetivo adequar as despesas efetuadas pelo governo ao volume de receitas arrecadadas. (V) A política cambial visa manter o equilíbrio das relações externas, via balanço de pagamentos, com as necessidades internas da economia, e a paridade da moeda do país em relação às moedas estrangeiras. Estão certos apenas os itens (A) I, II, III e IV. (B) I, II, III e V. (C) I, II, IV e V. (D) I, III, IV e V. (E) II, III, IV e V.

9 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 2) Cesgranrio/CEF/Mai O mercado que opera a curto prazo destinando os recursos captados ao financiamento de consumo para pessoas físicas e capital de giro para pessoas jurídicas, através de intermediários financeiros bancários, é o mercado: (A) de crédito (B) de capitais (C) de câmbio (D) de ações (E) monetário

10 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 3) Cesgranrio/CEF/Mai Quando o Banco Central deseja baratear os empréstimos e possibilitar maior desenvolvimento empresarial, ele irá adotar uma Política Monetária Expansiva, valendo-se de medidas como a: (A) venda de títulos públicos. (B) elevação da taxa de juros. (C) elevação do recolhimento compulsório. (D) redução das linhas de crédito. (E) redução das taxas de juros.

11 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 4) Cespe-UnB/CEF/Mai As operações de mercado aberto constituem o mais ágil instrumento de política monetária utilizado pelo BACEN, pois permitem o imediato e permanente ajuste da liquidez monetária e do custo primário do dinheiro na economia. A respeito dessas operações, assinale a opção correta: (A) Operação final ocorre quando o vendedor do título assume o compromisso de recomprá-lo, enquanto o adquirente assume o compromisso de revendê-lo. (B) Os dealers são instituições financeiras escolhidas pelo BACEN para fomentar a liquidez e a competitividade do mercado aberto de títulos públicos, aumentando a eficiência de suas operações, com consequências positivas para os preços dos títulos e para o perfil da dívida pública.

12 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 4 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (C) Operação compromissada ocorre quando o título é adquirido sem assunção de qualquer compromisso de revendê-lo no futuro, passando a compor a carteira da instituição adquirente de forma definitiva. (D) As operações de mercado aberto são realizadas com os títulos públicos e privados existentes na carteira do BACEN, por meio de operações compromissadas ou finais. (E) Nos leilões informais (go around), participam as pessoas físicas e jurídicas não financeiras, além dos dealers.

13 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 5) Cespe-UnB/BrB/2010. Em relação ao Sistema Financeiro Nacional (SFN) e aos seus diversos órgãos, entidades e instituições, julgue os itens a seguir. ( ) A partir da aprovação da Emenda Constitucional n.º 40/2003, a Constituição Federal (CF) passou a admitir que o SFN fosse regulado por meio de diversas leis ordinárias que deveriam dispor, inclusive, a respeito da participação do capital estrangeiro nas instituições que integram esse sistema. ( ) Compete ao Banco Central do Brasil (BACEN), de acordo com a Lei n.º 4.595/1964, regular a concorrência entre instituições financeiras.

14 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 5 continuação) Cespe-UnB/BrB/2010. ( ) Ao Conselho Monetário Nacional (CMN) incumbe expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem observadas pelas instituições financeiras - IF. ( ) Uma empresa que capte ou administre seguros não se caracteriza, de acordo com a Lei n.º 4.595/1964, como IF, embora possa a esta ser equiparada, para fins específicos, em outras leis especiais como, por exemplo, na lei que dispõe acerca dos crimes contra o SFN. ( ) As instituições financeiras que recebem depósitos do público podem emitir debêntures, desde que previamente autorizadas pelo BACEN.

15 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 6) FCC/BB/Ago O SFN é integrado por: (A) Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão. (B) Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional. (C) órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. (D) Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. (E) Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda.

16 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 7) FCC/BB/Mar O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composição, como entidade supervisora: (A) a Caixa Econômica Federal. (B) o Banco Central do Brasil. (C) o Banco da Amazônia. (D) o Banco do Nordeste. (E) o Banco do Brasil.

17 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 8) Cespe-UnB/BASA/Fev Julgue os itens a seguir, acerca da estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN): ( ) No que se refere à supervisão bancária e à regulação prudencial, o BACEN subordina-se às decisões do Conselho Monetário Nacional (CMN). ( ) O Banco da Amazônia S.A. é supervisionado, no que se refere às operações de crédito que realiza, exclusivamente pela Comissão de Valores Mobiliários. ( ) As resoluções que regulam o SFN são editadas pelo CMN.

18 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 8 - continuação) Cespe-UnB/BASA/Fev ( ) As cooperativas de crédito não são classificadas como instituições financeiras e não estão autorizadas a realizar operações de captação por meio de depósitos à vista e a prazo de associados. ( ) Dos três ministros que compõem o CMN, um deles é o ministro da Fazenda.

19 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 9) Cesgranrio/BB/Abr O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é constituído por todas as instituições financeiras públicas ou privadas existentes no país e seu órgão normativo máximo é o(a): (A) Banco Central do Brasil. (B) Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. (C) Ministério da Fazenda. (D) Conselho Monetário Nacional. (E) Caixa Econômica Federal.

20 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 10) Cespe-UnB/BB/Jun O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação, por instituições financeiras, e auxiliares, públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens que se seguem. ( ) São consideradas instituições financeiras as pessoas jurídicas, públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.

21 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 10 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) A área normativa do SFN tem como órgão máximo o Banco Central do Brasil (BACEN). ( ) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social é uma das principais entidades supervisoras do SFN. ( ) O SFN atua na intermediação financeira, ou seja, no processo pelo qual os agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro, transferem esses recursos para aqueles que estejam deficitários, com falta de dinheiro.

22 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 11) Cesgranrio/CEF/Mai O Sistema Financeiro Nacional (SFN), conhecido também como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que abrange grupos de instituições, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional é compreendido por: (A) uma rede de instituições bancárias, ONG, entidades e fundações que visam principalmente à transferência de recursos financeiros para empresas com deficit de caixa. (B) um conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam, em última análise, a transferir recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo) superavitários para os deficitários.

23 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 11 - continuação) Cesgranrio/CEF/Mai (C) dois subsistemas: um normativo e outro de intermediação financeira, sendo que este último é composto por instituições que estabelecem diretrizes de atuação das instituições financeiras operativas, como a Comissão de Valores Mobiliários. (D) instituições financeiras e filantrópicas, situadas no território nacional, que têm como objetivo principal o financiamento de obras públicas e a participação ativa em programas sociais. (E) agentes econômicos e não econômicos que objetivam a transferência de recursos financeiros, desde que previamente autorizada pela CVM, para os demais agentes participantes do sistema.

24 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 12) Cespe-UnB/BB/Jun O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação e por instituições financeiras e auxiliares, públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens seguintes: ( ) São consideradas instituições financeiras as pessoas jurídicas, públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.

25 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 12 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) Os pagamentos sem utilização de papel-moeda (noncash) são efetuados principalmente por meio de cheques, transferências de crédito, cartões de crédito e de débito e, também, por débitos diretos. Todas essas movimentações, quando cursadas no SFN, podem ser realizadas em moeda nacional, em dólares norte-americanos ou em euros.

26 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 13) Cespe-UnB/BB/Mai O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação, por instituições financeiras e auxiliares, públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens a seguir. ( ) A área operativa do SFN é formada pelas instituições financeiras públicas e privadas, que atuam no mercado financeiro. ( ) A área normativa do SFN tem como órgão máximo o Banco Central do Brasil (BACEN).

27 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 13 - continuação) Cespe-UnB/BB-DF/Mai O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos de regulação, instituições financeiras, instituições auxiliares públicas e privadas, que atuam na intermediação de recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo). Com relação ao SFN, julgue os itens a seguir: ( ) Há dois grandes grupos de entidades no SFN: o subsistema normativo, que trata da regulação e da fiscalização, e o subsistema operativo, que trata da intermediação, do suporte operacional e da administração.

28 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 13 - continuação) Cespe-UnB/BB-DF/Mai ( ) O SFN atua na intermediação financeira, processo pelo qual os agentes que estão superavitários, com sobra de dinheiro, transferem esses recursos para aqueles que estejam deficitários, com falta de dinheiro. ( ) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) é uma das principais entidades supervisoras do SFN.

29 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 14) FCC/BB/Ago Para atuar no Sistema Financeiro Nacional os bancos estrangeiros dependem de: (A) depósito prévio de garantias em dinheiro ou representado por títulos púbicos. (B) decreto do Poder Executivo. (C) autorização autônoma do Banco Central do Brasil. (D) decisão do ministro da Fazenda. (E) formalização de tratado tributário entre os países.

30 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 15) FCC/BB/Fev O Conselho Monetário Nacional (CMN) é integrado pelo Ministro da Fazenda, (A) Presidente do Banco Central do Brasil e Presidente da Comissão de Valores Mobiliários. (B) Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e Presidente do Banco Central do Brasil. (C) Presidente do Banco Central do Brasil e membros do Comitê de Política Monetária. (D) Presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e Presidente do Banco Central do Brasil. (E) Presidente do Banco do Brasil e Presidente da Caixa Econômica Federal.

31 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 16) Cespe-UnB/CEF/Mai O CMN possui diversas competências. Segundo diretrizes estabelecidas pelo presidente da República, é competência do CMN: (A) baixar normas que regulem as operações internacionais, inclusive swaps, fixando limites, taxas, prazos e outras condições. (B) aprovar o regimento interno e as contas do Conselho Federal de Contabilidade e decidir sobre seu orçamento e sobre seus sistemas de contabilidade. (C) colaborar com a Câmara dos Deputados na instrução dos processos de empréstimos externos dos estados, do Distrito Federal e dos municípios.

32 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 16 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (D) determinar a porcentagem mínima dos recursos que as instituições financeiras poderão emprestar a um mesmo cliente ou grupo de empresas. (E) expedir normas gerais de contabilidade e estatística a serem observadas pelas instituições financeiras.

33 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 17) Cespe-UnB/CEF/Mai Junto ao CMN funcionam comissões consultivas de: (A) mercado futuro. (B) seguros privados. (C) crédito rural e de endividamento público. (D) política internacional. (E) assuntos tributários.

34 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 18) Cespe-UnB/CEF/Mai A Lei n.o 4.595/1964, alterada pela Lei n.o 6.045/1974, dispõe sobre as competências do CMN. De acordo com essa lei, compete ao CMN: (A) determinar as características gerais, exclusivamente, das cédulas e dos tributos. (B) coordenar sua própria política com a de investimentos dos governos federal, estadual e municipal. (C) autorizar as emissões de papel-moeda. (D) disciplinar o crédito em determinadas modalidades. (E) fixar diretrizes e normas da política internacional.

35 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 19) Cespe-UnB/BB/Jun O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. No que concerne ao CMN, julgue os itens seguintes: ( ) É competência do CMN definir a forma como o BB administra as reservas vinculadas. ( ) O CMN é o órgão formulador da política da moeda e do crédito, devendo atuar até mesmo no sentido de promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos.

36 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 19 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun-2009 ( ) O SFN tem como órgão executivo central o BACEN, que estabelece normas a serem observadas pelo CMN. ( ) As funções do CMN incluem: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia e regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos.

37 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 20) Cesgranrio/CEF/Mai O Conselho Monetário Nacional (CMN) planeja, elabora, implementa e julga a consistência de toda a política monetária, cambial e creditícia do país. É um órgão que domina toda a política monetária e ao qual se submetem todas as instituições que o compõem. Uma das atribuições do CMN é: (A)administrar carteiras e a custódia de valores mobiliários. (B) estabelecer normas a serem seguidas pelo Banco Central (BACEN) nas transações com títulos públicos.

38 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 20 - continuação) Cesgranrio/CEF/Mai (C) executar a política monetária estabelecida pelo Banco Central. (D) regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis. (E) propiciar liquidez às aplicações financeiras, fornecendo, concomitantemente, um preço de referência para os ativos negociados no mercado.

39 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 21) Cesgranrio/CEF/Jun O sistema financeiro é composto por um conjunto de instituições financeiras, públicas e privadas, e seu órgão normativo máximo é o Conselho Monetário Nacional (CMN). Algumas das principais atribuições do CMN são: I regular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras, bem como zelar por sua liquidez; II acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos, surtos inflacionários etc;

40 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 21 - continuação) Cesgranrio/CEF/Jun III regulamentar, sempre que julgar necessário, as taxas de juros, comissões e qualquer outra forma de remuneração praticada pelas instituições financeiras; IV fomentar e reequipar os setores da economia por meio de várias linhas de crédito; V ter o monopólio das operações de penhor. Estão corretos APENAS os itens (A) I e IV (B) II e V (C) I, II e III (D) I, II e IV (E) II, III e V

41 ( ) Entre as competências do CMN encontra-se a de definir a forma como o Banco do Brasil administrará as reservas vinculadas. ( ) O CMN é o órgão formulador da política da moeda e do crédito, devendo atuar, inclusive, no sentido de promover o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos. ( ) O Banco Central do Brasil (BACEN) é o principal executor das orientações do CMN. MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 22) Cespe-UnB/BB/Jun O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n.º 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Com relação ao CMN, julgue os itens:

42 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 23) Cespe-UnB/BB/Mai O Conselho Monetário Nacional (CMN), instituído pela Lei n.º 4.595/1964, é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. Acerca do CMN, julgue os itens que se seguem: ( ) O SFN tem como órgão executivo central o BACEN, que estabelece normas a serem observadas pelo CMN. ( ) Entre as funções do CMN, estão a de adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia e a de regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos.

43 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 24) Cespe-UnB/BB-DF/Mai O Conselho Monetário Nacional (CMN) é um órgão normativo, responsável pelas políticas e diretrizes monetárias para a economia do país. A respeito do CMN, julgue os itens: ( ) Na sua mais recente composição, o CMN passou a ser integrado pelo ministro da Fazenda, como presidente do conselho, pelo ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente do Banco do Brasil.

44 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 24 - continuação) Cespe-UnB/BB-DF/Mai ( ) Compete ao CMN fixar as diretrizes e normas da política cambial, inclusive quanto a compra e venda de ouro e quaisquer operações em direitos especiais de saque e em moeda estrangeira. ( ) São regulamentadas por meio de resoluções as matérias aprovadas pelo CMN, normativo de caráter público, sempre divulgado no Diário Oficial da União (DOU) e na página de normativos do BACEN. ( ) Apenas a partir de reuniões consideradas nãosigilosas do CMN são lavradas atas, cujo extrato é publicado no DOU.

45 LEMBRETE CMN Principais atribuições do Presidente do CMN (Ministro da Fazenda): Convocar as reuniões ordinárias e extraordinárias; Abrir as reuniões e dirigir os trabalhos; Definir a pauta dos assuntos a serem discutidos em cada reunião; Autorizar o adiamento da votação de assuntos incluídos na pauta ou extrapauta; Convidar para participar das reuniões do Conselho, sem direito a voto, outros Ministros de Estado, assim como representantes de entidades públicas ou privadas;

46 ÓRGÃOS NORMATIVOS CMN Principais atribuições do Presidente do CMN (Ministro da Fazenda) continuação Deliberar ad referendum do Colegiado, nos casos de urgência e de relevante interesse, submetendo a decisão ao colegiado na primeira reunião que se seguir a este tipo de deliberação; Convocar reuniões extraordinárias da Comissão Técnica da Moeda e do Crédito e das Comissões Consultivas, por iniciativa própria ou por solicitação dos demais membros do CMN.

47 LEMBRETE CMN Comissões Consultivas (assessorar o CMN): (COMOC + 7 CC) Comissão Técnica da Moeda e do Crédito (COMOC) Comissão de Política Monetária e Cambial (COPOM) Normas e Organização do Sistema Financeiro; de Mercado de Valores Mobiliários e de Futuros; de Crédito Rural; de Crédito Industrial; de Crédito Habitacional e para Saneamento e Infra- Estrutura Urbana; e de Endividamento Público.

48 LEMBRETE CMN Objetivos do CMN (art. 3º, Lei 4.595/64): I - Adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia nacional e seu processo de desenvolvimento; II - Regular o valor interno da moeda, para tanto prevenindo ou corrigindo os surtos inflacionários ou deflacionários de origem interna ou externa, as depressões econômicas e outros desequilíbrios oriundos de fenômenos conjunturais; III - Regular o valor externo da moeda e o equilíbrio no balanço de pagamento do País, tendo em vista a melhor 48 utilização dos recursos em moeda estrangeira;

49 LEMBRETE CMN Objetivos do CMN - continuação IV - Orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras, quer públicas, quer privadas, tendo em vista propiciar, nas diferentes regiões do País, condições favoráveis ao desenvolvimento harmônico da economia nacional; V - Propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros, com vistas à maior eficiência do sistema de pagamentos e de mobilização de recursos; VI - Zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; e VII - Coordenar as políticas monetária, creditícia, 49 orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa.

50 LEMBRETE CMN Principais Competências Privativas (art. 4º, Lei 4.595/64): I Autorizar as emissões de papel-moeda e moeda metálica; II Aprovar os orçamentos monetários preparados pelo BACEN por meio dos quais se estimarão as necessidades globais de moeda e crédito; III Definir a forma como o BACEN administrará as reservas internacionais vinculadas; IV Fixar as diretrizes e normas da política cambial inclusive compra e venda de ouro e quaisquer operações em moeda estrangeira; V Estabelecer normas a serem observadas pelo BACEN em suas transações com títulos públicos e de entidades de que 50 participe o Estado;

51 LEMBRETE CMN Competências Privativas do CMN continuação VI Disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras; VII Autorizar o BACEN e as IFs públicas federais a efetuar a subscrição, compra e venda de ações e outros papéis emitidos ou de responsabilidade das sociedades de economia mista e empresas do Estado; VIII Disciplinar as atividades das bolsas de valores e dos corretores de fundos públicos; IX Estatuir normas para as operações das IFs públicas; 51 X Fixar o recolhimento compulsório sobre os depósitos;

52 LEMBRETE CMN Competências Privativas do CMN continuação XI Aprovar o regimento interno e as contas do BACEN sem prejuízo da competência do Tribunal de Contas da União; XII Regulamentar, fixando limites, prazos e outras condições, as operações de redesconto e de empréstimo efetuadas com quaisquer instituições financeiras públicas e privadas de natureza bancária; XIII Colaborar com o Senado Federal na instrução dos processos de empréstimos externos dos Estados, do Distrito Federal e dos Municípios; XIV Baixar normas que regulem as operações de câmbio, inclusive swaps, fixando limites, taxas, prazos e outras 52 condições.

53 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 25) FCC/BB/Fev O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda, que julga recursos I. em segunda e última instância administrativa. II. em primeira instância, de decisões do Banco Central do Brasil relativas a penalidades por infrações à legislação cambial. III. de decisões da Comissão de Valores Mobiliários relativas a penalidades por infrações à legislação de capitais estrangeiros. Está correto o que consta em: (A) I, apenas. (B) II, apenas. (C) I e III, apenas. (D) II e III, apenas. (E) I, II e III.

54 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 26) Cespe-UnB/BB/Jun O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, de segundo grau, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda. Com relação ao CRSFN, julgue: ( ) É atribuição do CRSFN adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia, bem como regular os valores interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos. ( ) De decisão em processo administrativo oriundo do BACEN, da CVM, da Secretaria de Comércio Exterior ou da Secretaria da Receita Federal, cabe recurso ao CRSFN, no prazo estipulado na intimação, devendo o interessado entregá-lo mediante recibo ao respectivo órgão instaurador.

55 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 26 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun-2009 ( ) É atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instância administrativa, os recursos interpostos das decisões relativas às penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN quanto a matérias relativas à aplicação de penalidades por infração à legislação de consórcios.

56 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 27) Cespe-UnB/BB/Mai O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional (CRSFN) é um órgão colegiado, de segundo grau, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda, cuja Secretaria-Executiva funciona no edifício sede do BACEN. Acerca do CRSFN, julgue os itens que se seguem: ( ) Constituem atribuições do CRSFN: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos.

57 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 27 - continuação) Cespe-UnB/BB/Mai ( ) Ao receber intimação decisória de processo administrativo oriundo do BACEN, da CVM, do Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio-Secretaria de Comércio Exterior (SECEX) ou do Ministério da Fazenda- Secretaria da Receita Federal (SRF), o(s) interessado(s) poderá(ão) interpor recurso ao CRSFN, no prazo estipulado na intimação, devendo entregá-lo mediante recibo ao respectivo órgão instaurador.

58 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 28) Cespe-UnB/BB-DF/Mai O CRSFN é um órgão colegiado, de segundo grau, integrante da estrutura do Ministério da Fazenda. Com relação ao CRSFN, julgue os itens a seguir: ( ) É atribuição do CRSFN julgar, em segunda e última instâncias administrativas, os recursos interpostos das decisões relativas às penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN e relativas a infração à legislação de consórcios.

59 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 28 - continuação) Cespe-UnB/BB-DF/Mai ( ) Compete ao CRSFN apreciar os recursos de ofício, dos órgãos e entidades competentes, contra decisões de arquivamento de processos que versem sobre penalidades por infrações à legislação cambial, de capitais estrangeiros e de crédito rural e industrial. ( ) Não é atribuição do CRSFN julgar recursos interpostos das decisões relativas às penalidades administrativas aplicadas pela Secretaria de Comércio Exterior do Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior (MDIC).

60 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 29) FCC/BB/Ago O Banco Central do Brasil tem como atribuição: (A) receber os recolhimentos compulsórios dos bancos. (B) garantir a liquidez dos títulos de emissão do Tesouro Nacional. (C) acompanhar as transações em bolsas de valores. (D) assegurar o resgate dos contratos de previdência privada. (E) fiscalizar os repasses de recursos pelo BNDES.

61 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 30) FCC/BB/Mar A função de zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras autorizadas a funcionar no País é: (A) da Federação Brasileira de Bancos. (B) do Fundo Garantidor de Crédito. (C) da Comissão de Valores Mobiliários. (D) do Ministério da Fazenda. (E) do Conselho Monetário Nacional.

62 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 31) Cespe-UnB/CEF/Mai As competências privativas do BACEN incluem: (A) a realização de operações de redesconto e empréstimos a instituições financeiras bancárias. (B) a emissão de debêntures conversíveis em ações. (C) a definição da tributação das operações financeiras. (D) o exercício da fiscalização das instituições financeiras, sem, contudo, aplicar-lhes penalidades. (E) a concessão de autorização às instituições financeiras para arquivarem os seus estatutos na junta comercial.

63 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 32) Cespe-UnB/CEF/Mai Ao exercer as suas atribuições, o BACEN cumpre funções de competência privativa. A respeito dessas funções, julgue os itens: (I) Ao realizar as operações de redesconto às instituições financeiras, o BACEN cumpre a função de banco dos bancos. (II) Ao emitir meio circulante, o BACEN cumpre a função de banco emissor. (III) Ao ser o depositário das reservas oficiais e ouro, o BACEN cumpre a função de banqueiro do governo.

64 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 32 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (IV) Ao autorizar o funcionamento, estabelecendo a dinâmica operacional, de todas as instituições financeiras, o BACEN cumpre a função de gestor do Sistema Financeiro Nacional. (V) Ao determinar, por meio do Comitê de Política Monetária (COPOM), a taxa de juros de referência para as operações de um dia (taxa SELIC), o BACEN cumpre a função de executor da política fiscal. Estão certos apenas os itens (A) I, II, III e IV. (B) I, II, III e V. (C) I, II, IV e V. (D) I, III, IV e V. (E) II, III, IV e V.

65 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 33) Cespe-UnB/CEF/Mai Julgue os itens seguintes, relativos à política monetária: (I) O BACEN, ao efetuar o recolhimento compulsório sobre os depósitos e outros recursos de terceiros, tem como objetivo reduzir a capacidade de criação de moeda pelas instituições financeiras que captam depósitos. (II) A execução da política monetária consiste em adequar o volume dos meios de pagamentos à efetiva necessidade dos agentes econômicos, mediante a utilização de determinados instrumentos de política monetária. (III) O BACEN, ao vender títulos às instituições financeiras, aumenta a liquidez no mercado.

66 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 33 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (IV) As operações de mercado aberto (open market) consistem na atuação do BACEN para aumentar ou diminuir a liquidez na economia, mediante a compra ou a venda de títulos. (V) Os instrumentos clássicos de política monetária são as operações de redesconto ou de assistência de liquidez, o recolhimento compulsório e as operações de mercado aberto (open market). Estão certos apenas os itens (A) I, II, III e IV. (B) I, II, III e V. (C) I, II, IV e V. (D) I, III, IV e V. (E) II, III, IV e V.

67 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 34) Cespe-UnB/BB/Jun O BACEN, criado pela Lei n.o 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue os próximos itens: ( ) Além de autorizar o funcionamento e exercer a fiscalização das instituições financeiras, emitir moeda e executar os serviços do meio circulante, compete também ao BACEN traçar as políticas econômicas, das quais o CMN é o principal órgão executor.

68 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 34 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) As atribuições do BACEN incluem: estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas instituições financeiras, vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país.

69 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 34 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) O BACEN tem competência para regulamentar, autorizar o funcionamento e supervisionar os sistemas de compensação e de liquidação, atividades que, no caso de sistemas de liquidação de operações com valores mobiliários, exceto títulos públicos e títulos privados emitidos por bancos, são compartilhadas com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM). ( ) Realizar operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras e regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis são as atribuições do BACEN.

70 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 35) Cespe-UnB/CEF/Mai A respeito dos procedimentos relativos à liquidação interbancária de cheques e à Centralizadora da Compensação de Cheques (COMPE), julgue os seguintes itens: (I) A COMPE é regulada e executada pelo Banco Central do Brasil (BACEN). (II) Os participantes da COMPE são o BACEN, os estabelecimentos bancários autorizados a receber depósitos do público, movimentáveis por cheque; e outras instituições autorizadas a funcionar pelo BACEN, a critério deste banco. (III) A COMPE é composta por três sistemas: sistema local; sistema integrado regional; sistema nacional.

71 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 35 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai (IV) A COMPE pode compensar e liquidar os seguintes papéis: cheques; documentos de acerto de diferença; recibos interbancários; comunicações de remessa; comunicações de devolução. (V) São compensáveis por meio do sistema nacional os documentos girados sobre praças participantes desse sistema e não abrangidas pelo sistema local ou sistema integrado regional em que estiverem sendo torçados. Estão certos apenas os itens (A) I, II, III e IV. (B) I, II, III e V. (C) I, II, IV e V. (D) I, III, IV e V. (E) II, III, IV e V.

72 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 36) Cespe-UnB/BB/Jun O BACEN, criado pela Lei n.º 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue os seguintes itens: ( ) O CMN é o principal órgão executor da política traçada pelo BACEN, cumprindo-lhe, também, autorizar o funcionamento e exercer a fiscalização das instituições financeiras, emitir moeda e executar os serviços do meio circulante.

73 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 36 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) Entre as atribuições do BACEN estão a de estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas IFs, a de vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais e a de controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país. ( ) O BACEN tem competência para regulamentar, autorizar o funcionamento e supervisionar os sistemas de compensação e de liquidação, atividades que, no caso de sistemas de liquidação de operações com valores mobiliários, exceto títulos públicos e privados emitidos por bancos, são compartilhadas com a Comissão de Valores Mobiliários.

74 ( ) O BACEN tem sua sede no Rio de Janeiro e conta com representações em Brasília, capital do país, e nas capitais dos estados do Rio Grande do Sul, do Paraná, de São Paulo, de Minas Gerais, da Bahia, de Pernambuco, do Ceará e do Pará. ( ) Entre as atribuições do BACEN, estão a de realizar as operações de redesconto e empréstimo às instituições financeiras e a de regular a execução dos serviços de compensação de cheques e outros papéis. MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 37) Cespe-UnB/BB/Mai O BACEN, criado pela Lei n.º 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda e tem atuação em todo o território nacional. No que se refere ao BACEN, julgue:

75 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 38) Cespe-UnB/BB-DF/Mai O BACEN, criado pela Lei n.º 4.595/1964, é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro na capital da República e atuação em todo o território nacional. Com relação ao BACEN, julgue: ( ) O BACEN executa a política cambial definida pelo Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão, regulamentando o mercado de câmbio e autorizando as instituições que nele operam. ( ) As instituições financeiras estrangeiras podem funcionar no país somente mediante prévia autorização do BACEN ou decreto do Poder Executivo. ( ) Compete ao BACEN autorizar e fiscalizar o funcionamento das administradoras de cartão de crédito.

76 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 39) FCC/BB/Mar O Comitê de Política Monetária (COPOM): (A) divulga semanalmente a taxa de juros de curto prazo verificada no mercado financeiro. (B) tem como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas pela Presidência da República. (C) é composto pelos membros da Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil. (D) tem suas decisões homologadas pelo ministro da Fazenda. (E) discute e determina a atuação do Banco Central do Brasil no mercado de câmbio.

77 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 40) FCC/BB/Jun O Comitê de Política Monetária COPOM tem como objetivo: (A) Reunir periodicamente os ministros da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão e o presidente do Banco Central do Brasil. (B) Coletar as projeções das instituições financeiras para a taxa de inflação. (C) Divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas no mercado financeiro. (D) Promover debates acerca da política monetária até que se alcance consenso sobre a taxa de juros de curto prazo a ser divulgada em ata. (E) Implementar a política monetária e definir a meta da Taxa SELIC e seu eventual viés.

78 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 41) Cespe-UnB/BB/Jun O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 1996, com os objetivos de estabelecer as diretrizes da política monetária e de definir a taxa de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório do BACEN. Acerca do COPOM, julgue os próximos itens: ( ) O COPOM, constituído no âmbito do BACEN, tem como objetivo implementar as políticas econômica e tributária do governo federal.

79 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 41 - continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) Desde a adoção da sistemática de metas para a inflação como diretriz de política monetária, as decisões do COPOM visam cumprir as metas para a inflação definidas pelo CMN. ( ) Se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, as providências e o prazo para o retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos.

80 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 42) Cespe-UnB/BB/Jun O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN tem como objetivos estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório da instituição. No que se refere ao COPOM, julgue os próximos itens: ( ) É objetivo do COPOM implementar as políticas econômica e tributária do governo federal.

81 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 42 continuação) Cespe-UnB/BB/Jun ( ) Desde a adoção da sistemática de metas para a inflação como diretriz de política monetária, as decisões do COPOM passaram a ter como objetivo cumprir as metas para a inflação definidas pelo CMN. Se as metas não forem atingidas, cabe ao presidente do BACEN divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, bem como as providências e o prazo para retorno da taxa de inflação aos limites estabelecidos.

82 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 43) Cespe-UnB/BB/Mai O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 20/6/1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e de definir a taxa de juros. A criação desse comitê buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório da instituição. Com relação ao COPOM, julgue os itens seguintes: ( ) As atas das reuniões do COPOM devem ser divulgadas no prazo de até quinze dias úteis após a data de sua realização.

83 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 43 - continuação) Cespe-UnB/BB/Mai ( ) A taxa de juros fixada na reunião do COPOM é a meta para a taxa SELIC (taxa média dos financiamentos diários, com lastro em títulos federais, apurados no Sistema Especial de Liquidação e Custódia), a qual vigora por todo o período entre reuniões ordinárias do Comitê.

84 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 44) Cespe-UnB/BB-DF/Mai O Comitê de Política Monetária (COPOM) do BACEN foi instituído em 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e de definir a taxa de juros. A criação do COPOM buscou proporcionar maior transparência e ritual adequado ao processo decisório do BACEN. Julgue: ( ) Compete ao COPOM avaliar o cenário macroeconômico e os principais riscos a ele associados, com base nos quais são tomadas as decisões de política monetária. ( ) As atas das reuniões do COPOM são divulgadas quinze dias úteis após a sua realização. ( ) O COPOM reúne-se ordinariamente doze vezes por ano e extraordinariamente sempre que necessário, por convocação de seu presidente.

85 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 45) Cespe-UnB/CEF/Mai Quanto ao regime de política monetária no Brasil, assinale o correto: (A) No regime monetário atual, com o objetivo de atingir a meta de inflação fixada pelo CMN, o BACEN efetua controle da expansão da base monetária, mediante o emprego dos instrumentos de política monetária. (B) Integram o Comitê de Política Monetária, com direito a voto, o presidente e os diretores do BACEN, facultando-se, em suas reuniões, a participação do ministro da Fazenda e do ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão, ambos sem direito a voto. (C) O descumprimento da meta de inflação acarreta a exoneração do presidente do BACEN, em conformidade com disciplina veiculada em decreto do presidente da República.

86 (D) Para fins de estabelecimento das metas de inflação, o índice de preços adotado no Brasil é, segundo norma editada pelo CMN, o índice de preços ao consumidor amplo, calculado pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística. (E) O principal instrumento para condução da política monetária no Brasil é a estipulação, pelo CMN, de limites máximos para taxas de juros, descontos, comissões e qualquer outra forma de remuneração de serviços bancários ou financeiros, adotando-se, ainda, em caráter suplementar, a fixação de recolhimentos compulsórios e a realização de operações de redesconto. MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 45 - continuação) Cespe-UnB/CEF/Mai-2010.

87 LEMBRETE BACEN Principais Atribuições do BACEN (vide: I Emitir papel-moeda e moeda metálica (exclusivo do BACEN). II Executar os serviços do meio circulante. As atividades referentes ao meio circulante destinamse a satisfazer a demanda de dinheiro indispensável à atividade econômico-financeira do País. Anualmente, são encomendados à Casa da Moeda do Brasil (CMB) os quantitativos de numerário projetados para atender às necessidades previstas. O BACEN, em conjunto com a CMB, desenvolve projetos de cédulas e moedas metálicas, adotando linhas 87 temáticas que lhes confiram identidade nacional.

88 LEMBRETE BACEN Principais Atribuições do BACEN - continuação A CASA DA MOEDA DO BRASIL existe desde 1694, quando foi instalada na Bahia, sendo transferida, em 1699, para o Rio de Janeiro. Em 1970, foi para Pernambuco, lá funcionando até No ano seguinte, retornou ao RJ, onde permanece até hoje. A CMB tem como finalidade principal garantir o suprimento do meio circulante nacional. Para atender à demanda do BC, dispõe de unidades industriais responsáveis pela impressão de cédulas, pela cunhagem de moedas e também de medalhas comemorativas. O papel-moeda fabricado somente tem valor financeiro 88 quando registrado e custodiado pelo BACEN.

89 LEMBRETE BACEN Principais Atribuições do BACEN: III Recolher o Depósito Compulsório sobre Valores Sujeitos ao Recolhimento (VSR) de recursos captados ou de serviços prestados pelas IFs junto aos seus depositantes, aplicadores ou conveniados. IV Receber recolhimentos voluntários das Instituições Financeiras e Bancárias. V Realizar Open Market (Mercado Aberto): compra e Venda de Títulos Públicos Federais. VI Efetuar o Redesconto ou Empréstimo de Assistência à Liquidez às IFs: iliquidez temporária indesejável. 89

90 LEMBRETE BACEN Principais Atribuições do BACEN continuação VII Regular a execução do Serviço de Compensação de Cheques e Outros Papéis. Ob: Quem executa é o Banco do Brasil por meio de uma das câmaras de compensação (clearings houses) do SPB VIII Exercer o controle de crédito. IX Exercer a fiscalização das IFs. X Autorizar o funcionamento das IFs. XI Estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas IFs. XII Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais. XIII Controlar o fluxo de capitais estrangeiros no país. XIV Administrar o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB). 90

91 LEMBRETE BACEN Principais Competências exclusivas do BACEN (Lei nº 4.595/64) Sanear o Meio Circulante: troca de moedas velhas, emissão de novas moedas, recolhimento moedas falsas e danificadas. Recolher o Depósito Compulsório sobre Valores Sujeitos ao Recolhimento (VSR) de recursos captados ou de serviços prestados pelas IFs junto aos seus depositantes, aplicadores ou conveniados. Receber recolhimentos voluntários das Instituições Financeiras e Bancárias Efetuar o Redesconto ou Empréstimo de Assistência à Liquidez: iliquidez temporária indesejável. Regular a execução do Serviço de Compensação de 91 Cheques e Outros Papéis (a execução é do Banco do Brasil)

92 LEMBRETE BACEN Principais Competências exclusivas do BACEN - continuação Efetuar Open Market (operações de compra e venda de títulos públicos e federais). Controlar o crédito sob todas as formas. Fiscalizar as IFs, aplicando, quando necessário, as penalidades previstas em lei. Conceder autorizações às IFs, no que se refere ao funcionamento, instalação ou transferência de sua sede, e aos pedidos de fusão e incorporação. Estabelecer as condições para o exercício de quaisquer cargos de direção nas IFs privadas. Regular a concorrência entre as IFs. 92

93 LEMBRETE BACEN Principais Competências exclusivas do BACEN - continuação Vigiar a interferência de outras empresas nos mercados financeiros e de capitais. Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo o correto funcionamento do mercado cambial, operando, inclusive, via Ouro, Moeda ou Op. Crédito no exterior. Formular, executar e acompanhar a Política Monetária por meio de mecanismos das Reservas Bancárias; Operações de Mercado Aberto; Reservas 93 Compulsórias; e Assistência Financeira de Liquidez.

94 LEMBRETE BACEN Principais Competências exclusivas do BACEN - continuação Formular, executar e acompanhar a Política Cambial e de relações financeiras com o exterior por meio de: Regulação do Mercado de Câmbio; Administração das Reservas Internacionais; Acompanhamento dos movimentos de capitais; Relacionamento com Organismos Internacionais e América Latina; Participação no Processo de Integração do Mercosul; e Negociação da Dívida Externa. 94

95 LEMBRETE BACEN Principais Objetivos do BACEN: Zelar pela adequada liquidez da economia Manter as reservas internacionais em nível adequado Estimular a formação de poupança Zelar pela estabilidade econômica Promover o permanente aperfeiçoamento do 95 SFN

96 LEMBRETE BACEN BACEN NOTÍCIA RECENTE: COMEF O BACEN realizou dia 14 de julho a primeira reunião ordinária do Comitê de Estabilidade Financeira (COMEF). O Comitê, criado pela Portaria no de 18 de maio de 2011, é um órgão de governança do Banco Central que tem por objetivo, essencialmente, determinar a realização de estudos relativos à estabilidade financeira e à prevenção do risco sistêmico bem como definir as estratégias do BC para a condução dos processos relacionados à estabilidade financeira. 96

97 MÓDULO I ESTRUTURA DO SFN Questão 46) Cespe-UnB/BB-DF/Mai Sob o ponto de vista das instituições financeiras bancárias, as operações podem ser classificadas como passivas, ativas, de serviços financeiros e de captação de recursos. Acerca das operações das instituições financeiras bancárias, julgue os próximos itens. ( ) A atividade bancária é mais orientada por produto que por cliente, pois um mesmo cliente pode ser consumidor, concomitantemente, de diversos produtos.