CATÁLOGO DE PRODUTOS

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1 CATÁLOGO DE PRODUTOS

2 SOBRE A WBA A WBA é uma empresa nacional, especializada no desenvolvimento de softwares corporativos e consultoria de gestão de negócios. Desde 1989 no mercado, é líder no segmento de Fomento Mercantil com mais de 700 clientes em todo o Brasil, com concentração na região Sul e Sudeste. Possui sede em São Paulo - SP e escritório em Blumenau - SC para melhor atender os clientes dos Estados do PR, SC e RS. Atualmente também atua no segmento de Securitização de Recebíveis com participação de mais de 30% do número de FIDC s com origem no segmento Factoring, totalizando uma carteira gerenciada de mais de R$ 1,3 bilhão. No segmento de Securitização Ativos Empresariais, a WBA conta atualmente com mais de 40% das empresas deste mercado. Os produtos e serviços da WBA são desenvolvidos de acordo com a necessidade de cada cliente, e com a missão de aprimorar o uso da tecnologia em prol dos negócios, provendo assim soluções com a mais alta tecnologia às empresas de todos os portes. Conta com colaboradores altamente especializados e qualificados, com sólida formação profissional e certificados. Os profissionais da WBA são veteranos neste mercado, alguns com mais 11 anos de experiência em BI e tecnologias correlatas. A WBA está habilitada a desenvolver aplicativos de Business Intelligence na ferramenta Pentaho, bem como prestar serviços em desenvolvimento, implantação, treinamento e suporte nesta plataforma. Em 2012 a WBA inicia sua atuação no ambiente digital desenvolvendo os softwares iduplicata Duplicata Digital, ichecagem NF-e, iselo Selo do tempo (ON), Em Maio de 2013 a WBA inicia o desenvolvimento dos produtos icarta e icontrato. Missão Ter uma noção clara do nicho de mercado que atuamos, fornecer produtos com tecnologia e diferenciais competitivos frente à concorrência, visando a liderança. Nossos produtos e serviços possuem o valor justo para garantir força financeira, mantendo uma equipe especializada e motivada, propiciando seu contínuo aperfeiçoamento. Visão Unir qualidade e tecnologia para disponibilizar os melhores produtos, de forma que o maior objetivo seja alcançado, o Cliente. VALORES Integridade, Excelência, Trabalho em equipe, Inovação, Alegria, Respeito, Responsabilidade e Lucro social. Filosofia Sustentar o sucesso através de contínua inovação e melhoria.

3 GESTÃO DE RECEBÍVEIS Gestão de Recebíveis para Factoring, FIDC e Securitizadoras de Ativos Empresariais. Você escolhe o segmento e a WBA atende! WBA Factoring É um sistema de gestão completo, que acompanha o crescimento de sua empresa agregando funcionalidade e facilidades a diferentes funções diárias da mesma. Apoia a tomada de decisão, padroniza processos, aperfeiçoa a produtividade e a qualidade de serviços. O mesmo sistema que atende empresas com mais de 100 estações de trabalho atende também a empresa com uma estação de trabalho, com o mesmo nível de segurança de negócio. Foi desenvolvido com a concepção cliente/servidor para rodar nos ambientes operacionais Windows, com bancos de dados relacionais MS-SQL Server. Operacional O sistema possui um total controle de acesso e segurança de integridade do banco de dados, dentro das normas de segurança internacional, assim você pode definir acesso por nível de usuários parametrizando o que poderá ou não ser acessado e visualizado. E ainda pode ser emitido um relatório de auditoria interna, onde são registrados todos os movimentos mais relevantes, com o registro do que foi alterado, dia, hora e principalmente por quem. WBA BI - O Business Intelligence que cabe no seu bolso. O cadastro de Pessoa Jurídica e Pessoa Física contemplam todas as informações cadastrais relevantes. Permite que o método de cálculo, o fator de compra, taxa de inadimplência, ad-valorem, float por dias úteis ou corridos, tarifas por cheque, por duplicata, tarifas diversas, limites de crédito e gerente de conta sejam parametrizáveis por cedente e sacado. Possui identificação numérica e alfa numérica do cedente e sacado e um perfeito controle dos poderes de assinaturas de sócios e procuradores, sejam eles da factoring ou do cedente e sacado, bem como dos avalistas e testemunhas. É possível cadastrar também funcionários e outros cadastros pessoais por cedente e sacados vinculando-os aos mesmos. O sistema conta com a ajuda de um auditor interno que verifica a cada clique diversas situações e consistências, alertando situações que dificilmente seriam verificadas pelos operadores em tempo real de operação. O software controla a participação dos sócios dos cedentes e sacados em outras empresas, bem como é possível cadastrar diversas contas correntes para um mesmo favorecido de forma personalizada permitindo o pagamento de operações em dinheiro, cheque, doc ou transferência de valores. O software prepara automaticamente um histórico dos títulos, cedentes e sacados permitindo uma perfeita e rápida visualização do comportamento do cedente, do sacado ou de um determinado título. Perfeito controle dos cedentes e sacados ativos e inativos por gerente de conta e da empresa.

4 No cadastro de bancos o software contempla todas as informações cadastrais relevantes para um perfeito relacionamento banco e factoring como a identificação do banco, conta corrente, tipo da conta corrente, tarifas negociadas com o banco, contatos no banco como gerentes, diretores e auxiliares do banco com que se mantém contato, praças onde o banco mantém cobrança, campo texto para observações, bem como a integração da cobrança bancária, caucionada, simples, direta ou convencional, envio, retorno e instruções de cobrança de forma eletrônica ao banco. Há um controle em tempo real com alertas e bloqueios de restrições, rígidos ou maleáveis, relativo a limites de crédito de cedentes e sacados, emissão e assinatura de contrato mãe, termo aditivo, nota promissória, validade de crédito/contrato, check-list de documentos do cedente, sócios e procuradores, validade da procuração, pendências (controle de pendências com extrato), cheques devolvidos, títulos em protesto / protestados, valores retidos como caução, adiantamento de valores, estorno de títulos, abatimentos. Permite a emissão da carta de anuência de título protestado e liquidado; histórico das ocorrências com os títulos, sacado e cedente. Você pode utilizar o credit score, calculado pelo sistema ou atribuído por você e aos cedentes e sacados e controlar o fator de compra de acordo com o score atribuído. Desta forma para alterar o fator de compra dos cedentes basta alterar a tabela de fator relacionada com o score. iduplicata é o primeiro sistema do país a realizar o procedimento da emissão e circulação digital de uma Duplicata. Pode ser gerado um arquivo de risco para órgãos de crédito e/ou centrais de risco. O CNPJ ou CPF são verificados quanto a sua autenticidade e cada cedente, sacado e emitente é controlado por esse número. Permite também definição do prazo mínimo e máximo por título, bem como o valor máximo que a empresa deseja trabalhar. Em havendo necessidade de verificar a posição do cedente/sacado isso é feito de forma muito prática e simples; cada cedente/sacado possui uma ficha operacional que apresenta um histórico da experiência dele com a factoring. Em se tratando de sacado o software permite um perfeito controle do risco sacado com diversas filiais apresentando posições individuais e de grupo. Na análise de risco o sistema permite visualização imediata da posição e comportamento do sacado em sua empresa mostrando o quanto o sacado tem movimentado, seu limite, e seus índices de liquides que mostram o percentual que ele tem tomado do seu limite, saldo, além de como ele tem pago seus títulos em percentuais no vencimento, atrasados, em cartório, regressado e protestados. No momento da operação todas as informações parametrizáveis pelo cedente são trazidas automaticamente pelo sistema. Pode-se alterar todos os parâmetros autorizados, e incluir qualquer tarifa adicional previamente cadastrada ou não. Os títulos podem ser informados ao sistema por intermédio de digitação, importação de arquivos e leitora de cheque CMC-7 e utilizando este recurso o sistema confere o digito de controle do cheque evitando cheques fraudados e automaticamente já cadastra a conta corrente ao Sacado e na próxima vez basta passar o cheque na leitora e o sistema já lança na concentração do sacado. O sistema acompanha layout de arquivos de importação de títulos permitindo que você forneça ao cliente para que ele possa enviar os títulos já no padrão de importação do WBA Factoring a partir do seu software de gestão ou pelo padrão CNAB de vários bancos já homologados.

5 No software há o controle de finais de semana, feriados, float fixo e variável por dias úteis ou corridos, ad valorem fixo ou variável, borderô simulado ou efetivo, emissão de relatórios diversos de controle e gestão, no visor e na impressora, bem como permite fazer retenção de valores, modificar percentuais de comissões, confirmar títulos, nota fiscal, canhoto, duplicata, acompanhar a rentabilidade da operação no momento que está sendo realizada apresentando a taxa interna de retorno (IRR), valor presente líquido, e o spread ao mês e ao ano tomando por base o custo do dinheiro. A emissão do contrato mãe, termo aditivo, nota promissória, recibo, comunicado ao sacado tudo com um texto padrão, no entanto, é permitido que os textos sejam alterados sem nenhuma dificuldade. As operações possuem numeração de identificação dos itens simulados e das operações realmente realizadas permitindo um perfeito controle das operações realizadas pela empresa, por cliente, por operador e por gerente. O sistema de pesquisa de informações é bastante abrangente permitindo que o resultado de cada busca seja visualizado ou impresso. Total controle financeiro da empresa de factoring. Vejamos alguns dos recursos; acompanhamento da evolução da carteira, acompanhamento da receita por competência, aquisições por período e por cliente, operações cotadas e não realizados. Dados estatísticos como valores, prazos, e fatores médios, concentração da carteira por cedente e por sacado, fluxo de caixa, movimento financeiro diário, controle bancário, relatórios de comissões, formação do fator ideal de operação e acompanhamento do mesmo ao longo do tempo, contabilidade gerencial, relatórios para contabilidade fiscal entre outros recursos. O software é totalmente integrado. A partir da elaboração do borderô tem-se o controle das notas fiscais, canhoto, confirmação de títulos, documentos e do banco, do caixa interno, fluxo de caixa sintético e analítico, contas a receber e contas a pagar, recurso inteligente para liquidação de títulos quando for necessário fazer liquidação manual uma vez que as liquidações de títulos são realizadas automaticamente pelo arquivo de retorno enviado pelo departamento de cobrança do banco. Permite liquidação parcial, recompra (regresso) de títulos, renegociação de dívida com cedentes e sacados permitindo simulação de cálculos financeiros, por intermédio de uma calculadora financeira, considerando juros mais pagamento no final, juros mensais e principal no final, prazos e parcelas iguais (tabela price) e prazos, parcelas e taxas diferentes (séries de pagamentos não uniformes) tudo integrado com o sistema e podendo ou não descontar na operação atual do cedente. Permite a emissão do contrato de Reconhecimento de Dívida o qual pode ser personalizado de acordo com a necessidade de sua empresa. O sistema de prorrogação de títulos é totalmente integrado e traz automaticamente as taxas parametrizáveis por cedente, controle de recuperação de despesas (pendências). Possui relatório ficha de crédito cedente/sacado, ficha operacional cedente/sacado, relatório para análise do risco cedente/sacado (concentração da carteira), extrato de contas bancárias, caixa e despesas, relatório do resumo do movimento financeiro do dia, controle de despesas, relatório para recolhimento do IOF, controle e cálculo de comissões de contatos/gerentes, relatório das propostas de negócios realizadas durante o período e as que realmente foram realizadas. A título de contabilidade gerencial o software contempla um plano de contas com extrato das mesmas. Permite automatizar os processos, possibilitando encaminhar determinada atividade de um profissional para outro, de acordo com as regras de seu negócio, previamente definidas. Este recurso é totalmente parametrizável, adaptável tanto à pequena empresa até atingir o estágio de grande, como as novas necessidades exigidas pelo mercado. O processo decisório é auxiliado por alertas instantâneos. Oferece recursos que permite de maneira rápida e prática a providência de ações rápidas e decisivas.

6 WBA PLD Compliance: Controle, Avalie, Audite, Revise. Garanta que a política e os procedimentos estão sendo seguidos corretamente. MÓDULOS DO WBA FACTORING Cobrança Eletrônica (Integração Bancária) Possibilita maior rapidez e segurança nas transações de cobrança entre a Factoring e os bancos, sem necessidade de re-trabalho de digitação no envio e retorno das informações, com baixa automática de títulos pagos, número bancário, impressão de boletos e envio de instruções (prorrogações, cartório, protesto, baixa, etc.). Gestor de Cobrança Bancária Permite gerenciar títulos que devem ser enviados para cobrança bancária enviando apenas os títulos onde o banco cobrador possui agência evitando o banco correspondente. Gerencia também o volume de recursos em valores e quantidade de títulos que a empresa pretende manter no banco e em cada conta de cobrança. Simples Cobrança Terceiros A empresa pode administrar os títulos recomprados de seus clientes que se manterão em cobrança. Custódia de Cheques Permite controlar os cheques entregues para custódia a diversos bancos. O envio e o retorno dos dados são feitos de forma eletrônica evitando a digitação e a re-digitação. Relatórios auxiliam todo o controle. Consulta Serasa ou Consulta Boa Vista/SCI Equifax O sistema WBA Factoring está totalmente integrado aos produtos e sistemas SERASA e Boa Vista com finalidade de atender as necessidades de análises de Cedentes, Sacados e Carteiras de Factoring, proporcionando redução de custos, inadimplência e fraudes. As consultas são realizadas diretamente do sistema eliminando re-trabalho e estas são armazenadas no cadastro do cliente atendendo as exigências do COAF: Desta forma, o software proporciona acesso rápido à informação, essencial para tomada de decisão. Integração Contábil No WBA Factoring existe um Plano de Contas, onde seu contador ira classificar contabilmente as contas de acordo com o Plano de Contas usado pelo sistema dele, podendo ser criadas outras contas de acordo com as necessidades. Este módulo permite a geração de relatórios contábeis por período selecionado e gerado pelo regime de caixa ou pelo regime de competência (pro rata). Permite a integração com diversos softwares de contabilidade por geração de arquivos, eliminando etapas e evitando erros por ser um processo eletrônico, ou seja, basta ser gerado um arquivo no final do mês e exportá-lo diretamente para o software contábil e teremos o fechamento contábil pronto em segundos.

7 iwba Este recurso facilita a integração via WEB entre cliente e empresa, através de acesso seguro por certificado digital ou acesso convencional. O SPED Contábil e Fiscal estão sendo entregues no prazo e de acordo com as exigências do Fisco? Conheça o WBA SPED Fiscal Express! Variação Patrimonial O recurso de variação patrimonial faz o fechamento por período selecionado (dia, semana, mês, etc.) de todas as movimentações, com saldos anteriores, entradas, saídas e saldos atuais de todos os seus ativos, apresentando o resultado financeiro real além de trazer um demonstrativo de resultados de cada conta, permitindo a conciliação do caixa e da carteira. Tudo podendo ser analisado sob ótica contábil ou gerencial utilizando-se, portanto, da ocorrência dos fatos. Multi-Empresa Permite a total integração entre filiais permitindo trabalhar em tempo real com base única centralizada ou com base não consolidada a partir do recurso GERENCIADOR DE CONEXÃO, utilizando uma linha dedicada, rede privada ou utilizando a rede Internet por intermédio da formação de VPN Virtual Private Network. Fomento à Produção Este recurso contempla o processo necessário para viabilizar a empresa de fomento mercantil trabalhar com o fomento a produção, permitindo a emissão dos documentos específicos da operação, análise de risco envolvido e facilidade operacional para a compra dos títulos originados pelo fomento. Controle de Documentos e Checagem de Títulos O sistema possui inteligência artificial parametrizável que permite agendar as atividades de confirmação, cobrança de títulos vencidos e de documentos faltantes a serem realizados, bem como controladas no que tange a eficiência e produtividade do operador. Diversos relatórios lhe auxiliam na tomada de decisão. Alguns relatórios: títulos sem canhoto e nota fiscal a mais de x dias, documentos pendentes por cliente, títulos confirmados, títulos a confirmar, títulos com problemas, empresas que não confirmam títulos, produtividade por operador, títulos atrasados que serão pagos em x dias, etc.

8 Controle de Mútuo Controla através de uma conta corrente o Capital de cada sócio ou Mútuo com seu custo financeiro individual, onde poderá ser feitos tanto lançamentos de aportes como de retiradas a qualquer momento que o sistema controlará a rentabilidade a ser auferida conforme o saldo, tal como uma conta remunerada, que poderá ter seu saldo corrigido por meio de crédito rotativo ou com aniversário definido, e este custo sensibilizara a análise de Variação do Ativo Circulante, pois o sistema levará em consideração o turn-over do capital de terceiros na formação do custo financeiro, ou seja, quanto será o custo efetivo deste capital de acordo com o giro do mesmo na formação do custo efetivo real. WBA WEB Além de todos os recursos listados, a WBA possui a versão WEB dos sistemas! Envio de Automático Permite o envio de personalizado, com logotipo e informações, como por exemplo: títulos vencidos, títulos a vencer, títulos liquidados, contratos, aditivos, pendências da Factoring para seus clientes. As informações a serem enviadas são selecionadas por cliente, gerando o envio individual ou coletivo. Este recurso possibilita auditoria confirmando o envio. Trustee Contas a Receber: A empresa estará apta a prestar serviços de administração do Contas a Receber de seus clientes. Os controles de títulos em cobrança simples de terceiros serão enviados e controlados eletronicamente por meio de integração bancária totalmente automatizada. O módulo também integra as consta a receber com o fomento permitindo mudar o titulo de carteira de forma bem simples. Contas a Pagar: Permite que a empresa administre as Contas a Pagar de seus clientes através de um borderô enviado por ele, por meio eletrônico ou digitação, gerando uma receita extra de ad valorem. Estará apta a prestar o serviço de Trustee, ou Cash Management, uma nobre modalidade de Factoring. PDD O PDD (Provisão para Devedores Duvidosos) é calculado com base do índice do Risco Bacen calculado ou informado pelo usuário. Baseado no risco do cliente, a empresa pode prever um percentual de dúvida de recebimento de valores. Desconto de Títulos Esse recurso permite que seja realizada operação, e total controle, de desconto dos recebíveis da Factoring junto às instituições bancárias.

9 Nota Fiscal Auxilia no processo de emissão impressa das NF. Nota Fiscal Eletrônica WBA Backup Todo cliente WBA possui 1GB de armazenamento em Backup! Permite integrar o sistema WBA com a Prefeitura para emissão das NFe, conforme exigência legal de cada município. O sistema gera um arquivo no padrão RPS (recibo provisório de serviço) que ao ser importado no site da prefeitura será convertido em NFe, disponibilizando por aos cedentes. Segue o padrão da ABRASF Associação Brasileira das Secretarias de Finanças das Capitais. Controle de Protesto O módulo controla documentos e cobranças relacionadas aos protestos, disponibiliza ao envolvidos (advogados) a existência de um processo para controle. Força a existência de um processo para controlar os protestos da Factoring e permite o controle de documentos necessários durante esse processo, sendo uma ferramenta importante de subsidio para a área jurídica. Tesouraria Permite que a empresa administre as suas próprias Contas a pagar e Receber, tornando viável o controle do setor financeiro da empresa. O módulo contempla a importação de extratos bancários e os concilia com a movimentação de conta corrente do sistema. Possui os relatórios de Publicações de Provisões no Fluxo de Caixa Previsto X Realizado, Analítico de Publicações de Provisões no Fluxo de Caixa, Comparação de Notas Fiscais com lançamentos; controle de parcelamento e controle de acesso para alterações na Provisão de Lançamentos no Fluxo de caixa. Pagamento eletrônico Com Módulo de Cobrança Eletrônica a Factoring poderá controlar sua cobrança a partir do sistema WBA Factoring através de relatórios, e de forma automática, simplesmente recepcionando e gerando arquivos ao Banco. Painel do Gerente Este recurso permite que a empresa disponibilize acesso aos seus profissionais da área comercial de acordo com o nível hierárquico que são: superintendente gerente geral, gerente e indicante. Cada profissional possui acesso as informações de acordo com a sua hierarquia; exemplo: o superintendente tem acesso a todos os dados relativo a área comercial, o gerente geral a todos os dados relativo aos gerentes que estão sob sua responsabilidade e o gerente tem acesso apenas as informações relativas aos seus clientes e respectivos sacados. Os profissionais não podem fazer alterações dos dados, no entanto poderá emitir o seu parecer creditício e fazer anotações em um campo próprio denominado relato do gerente.

10 WBA SOFTWARE Av. Dom Pedro I, Ipiranga São Paulo - SP - CEP Fone/Fax: (11) comercial@wba.com.br Unidade Sul Rua Costa Rica, 96 - Ponta Aguda Blumenau - SC - CEP Fone/Fax: (47) comercialsc@wba.com.br