MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS PAGAMENTOS - CNAB 240 FEBRABAN Banco Cooperativo Sicredi S.A. Área de Cobrança e Pagamentos PAGAMENTOS

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1 PAGAMENTOS PAG. FORNECEDORES E FOLHA DE PAGAMENTO CNAB 240 FEBRABAN Página 1

2 1 APRESENTAÇÃO Bem-vindo ao Manual para Empresas Conveniadas. O manual tem como objetivo apresentar os procedimentos e processos envolvidos no envio de registros para pagamentos, através das modalidades abaixo relacionadas, no layout CNAB 240 Febraban: Crédito em Conta-Corrente; DOC; TED Transferência entre Clientes; Ordem de Pagamento OP; Liquidação de Títulos do Próprio Banco; Pagamento de Títulos de Outros Bancos; Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras; Tributo DARF Normal; Tributo DARF Simples; Tributo GPS (Guia da Previdência Social). Para quaisquer esclarecimentos, favor contatar-nos pelo telefone (51) , opção 4 Suporte a Empresas Conveniadas. Página 2

3 2 PÚBLICO-ALVO O manual destina-se às pessoas responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática de empresas conveniadas que trabalham com o produto PAGAMENTOS. 3 PAGAMENTOS Introdução Este manual apresenta um padrão (CNAB 240 FEBRABAN) para a troca de informações entre as empresas conveniadas e o Sicredi, a ser adotado na prestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. O padrão define um conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informações Objetivos do manual O objetivo deste manual é capacitar e informar todos os responsáveis pelo desenvolvimento e adaptação dos sistemas de informática de empresas conveniadas que desejam trabalhar com o produto PAGAMENTOS. Desta forma, tornandoas aptas a desenvolver, a partir do seu sistema, a geração dos arquivos em Layout CNAB 240 FEBRABAN Objetivo do produto O serviço de PAGAMENTOS possibilita o pagamento de fornecedores, produtores, títulos, etc, através das seguintes modalidades: Crédito em Conta-Corrente; DOC; TED Transferência entre Clientes; Ordem de Pagamento OP; Liquidação de Títulos do Próprio Banco; Pagamento de Títulos de Outros Bancos; Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras; Tributo DARF Normal; Tributo DARF Simples; Tributo GPS (Guia da Previdência Social). Página 3

4 3.1.4 Estrutura do arquivo O arquivo de troca de informações entre Sicredi e empresas conveniadas é composto de um registro header de arquivo, um registro header de lote, o lote de serviço/produto, um registro trailer de lote e o registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo: Registro Header de Arquivo (Tipo = 0) Registro Header de Lote (Tipo = 1) Registros Iniciais do Lote (Tipo = 2) (opcional) A... R Registros de Detalhe (Tipo = 3) Q L Segmentos U O... I T V E... O S Registros Finais do Lote (Tipo = 4) (opcional)... Registro Trailer de Lote (Tipo = 5) Registro Trailer de Arquivo (Tipo = 9) Lote de Serviço / Produto Um lote de serviço/produto típico é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registro trailer de lote. Um lote de serviço/produto só pode conter um único tipo de serviço/produto. Página 4

5 3.1.6 Registro Detalhe Um registro detalhe é composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de serviço/produto associado ao seu lote. Existem vários tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de serviço/produto, tanto nos fluxos de remessa (empresa conveniada enviando informações para o Sicredi) como nos fluxos de retorno (Sicredi enviando informações para a empresa conveniada), conforme discriminados a seguir: Lote Serviço / Produto Remessa Segmentos Retorno Pagamento através de Crédito em Pagamentos A (Obrigatório) A (Obrigatório) Conta Corrente, OP, DOC ou TED. B (Obrigatório) B (Obrigatório) Pagamento de Títulos de Cobrança Pagamentos J (Obrigatório) J (Obrigatório) O (Obrigatório) O (Obrigatório) W* (Opcional) W* (Opcional) Z (Opcional) Z (Opcional) Pagamento de Contas e Tributos B (Opcional) B (Opcional) com Código de Barras *obrigatório para Pagamento de Tributos o pagamento de FGTS, convênios 0181 e N (Obrigatório) N (Obrigatório) Pagamento de Tributos sem B (Opcional) B (Opcional) Código de Barras W(Opcional) W(Opcional) Z (Opcional) Z (Opcional) Observações: O tamanho do registro é de 240 bytes. Alinhamento de campos Campos numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda. Campos alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita. Página 5

6 3.1.7 Header e Trailer do arquivo MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS Registro Header do arquivo Campo Posição Nº Nº Des- Formato Default De Até Dig Dec crição 01.0 Banco Código do banco na compensação Num 748 G Controle Lote Lote de serviço Num '0000' *G Registro Tipo de registro Num '0' *G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Inscri- Tipo Tipo de inscrição da empresa Num *G ção Número Número de inscrição da empresa Num *G Convênio Código do convênio no banco Alfa *G007 E 08.0 M Agên- Código Agência mantenedora da conta Num *G008 P 09.0 R Conta cia DV Dígito verificador da agência Alfa Brancos *G009 E Corrente Númer 10.0 Conta Número da conta corrente Num *G010 S o 11.0 A DV Dígito verificador da conta Alfa *G DV Dígito verificador da Ag/conta Alfa Brancos *G Nome Nome da empresa Alfa G Nome do banco Nome do banco Alfa G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Código Código remessa / retorno Num G A R Q U I V O Data de geração Hora de geração Sequência (NSA) Leiaute do arquivo Data de geração do arquivo Hora de geração do arquivo Número sequencial do arquivo N o da versão do leiaute do arquivo Num Num Num Num '082' G016 G017 *G018 *G Densidade Densidade de gravação do arquivo Num G Reservado banco Para uso reservado do banco Alfa G Reservado empresa Para uso reservado da empresa Alfa G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G004 Controle - origem ou destino do arquivo. Empresa - empresa conveniada que firmou o convênio de prestação de serviços com o Sicredi. Conta Corrente (empresa) - número da conta corrente do convênio firmado entre Sicredi e empresa para a prestação de serviços. Página 6

7 Registro Trailer de arquivo Campo Posição Nº Nº De Até Dig Dec Formato Default Descrição 01.9 Banco Código do banco na compensação Num 748 G Controle Lote Lote de serviço Num '9999' *G Registro Tipo de registro Num '9' *G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Qtde. de lotes Qtde de lotes do arquivo Num G Totais Qtde. de registros Qtde de registros do arquivo Num G Qtde. de contas concil. Qtde de contas p/ conc. (lotes) Num *G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G004 Controle - origem ou destino do arquivo. Totais - totais de controle para checagem do arquivo Entidades Participantes Entidade Pagador Banco do pagador Favorecido Banco do favorecido Descrição Empresa conveniada que entrega os pagamentos ao SICREDI para serem efetuados. SICREDI detém os pagamentos a serem efetuados. Pessoa física ou jurídica a que se destina o pagamento. Banco que detém a conta corrente do Favorecido, a qual é creditada na efetivação do pagamento Fluxo de informações A empresa conveniada pagadora agenda, junto ao Sicredi, os pagamentos a serem efetuados. Caso seja agendado um pagamento bloqueado é necessário enviar uma informação para liberar a execução do pagamento posteriormente. Nos casos em que for agendado um pagamento liberado é possível bloqueá-lo após o seu envio. Também é possível o pagador efetuar alterações em alguns dados dos pagamentos antes que eles sejam efetuados. Seguem abaixo os domínios permitidos para alteração: (a conta não pode ser alterada). '10' = alteração do pagamento liberado para bloqueado (bloqueio) '11' = alteração do pagamento bloqueado para liberado (liberação) '17' = alteração do valor do título '19' = alteração da data de pagamento '99' = exclusão do registro detalhe incluído anteriormente Para realizar o bloqueio, a liberação, a alteração ou a exclusão de algum movimento, o associado deverá enviar no arquivo o Seu Número e o Nosso Número do documento que deseja realizar a alteração. Estas informações estão, respectivamente, nas posições (Seu Número) e (Nosso Número) do registro detalhe do segmento O (Tipo 3). Página 7

8 Na data prevista e de acordo com o float da empresa, o Sicredi efetua o débito na conta corrente do pagador (empresa conveniada) e executa a instrução para transferência do pagamento ao favorecido ou pagamento de títulos. Este pagamento será realizado de acordo com a definição pela empresa conveniada no Registro Header de Lote (Posição 10 a 11 Tipo do Serviço, e posição 12 a 13 - Forma de Lançamento ). As alterações de valor, data do pagamento e exclusão de registro também devem respeitar o float acordado com a empresa conveniada Diagrama Nomenclatura do Arquivo Arquivo Remessa Os arquivos de Remessa devem ser enviados ao SICREDI com a seguinte nomenclatura CCCDDMSS.REM, onde: CCC = Código do convênio da empresa firmado com o SICREDI. DD = Dia da geração do arquivo. M = Mês da geração do arquivo (Janeiro=1, Fevereiro=2, Março=3, Abril=4, Maio=5, Junho=6, Julho=7, Agosto=8, Setembro=9, Outubro=O, Novembro=N, Dezembro=D). SS = Sequência do arquivo. Caso, a empresa conveniada envie mais de um arquivo remessa ao dia essa posição deverá vir preenchida com a quantidade de arquivos já enviados naquela data. Abaixo consta a nomenclatura dos arquivos. 1º arquivo: CCCDDM00.REM 2º arquivo: CCCDDM01.REM 3º arquivo: CCCDDM02.REM 4º arquivo: CCCDDM03.REM 5º arquivo: CCCDDM04.REM 6º arquivo:... REM = Extensão do arquivo remessa. Lembramos que, a empresa conveniada poderá enviar mais de um arquivo remessa ao dia. As datas para pagamento dentro do arquivo podem ser aleatórias. Página 8

9 Arquivo Retorno Os arquivos de Retorno são gerados pelo SICREDI com a seguinte nomenclatura CCCDDMMhhmm.RET, onde: CCC = Código do convênio da empresa firmado com o SICREDI. DD = Dia da geração do arquivo. MM = Mês da geração do arquivo (ex.:0 1, 02, 03, etc.) hh = Hora de geração do arquivo mm = Minuto da geração do arquivo RET = Identifica que é um arquivo retorno. O Sicredi gera um arquivo de retorno para cada arquivo de remessa importado, confirmando ou não os agendamentos dos pagamentos Eventos Pagamentos remessa Eventos/Segmentos envolvidos Pagamentos Título Agendamento do pagamento Registro de pagamentos a serem realizados. A, B, C J Liberação/bloqueio do pagamento Liberação ou bloqueio de um pagamento previamente agendado. A J Cancelamento do pagamento Cancelamento de um pagamento previamente agendado. A J Alteração do pagamento Comando que o pagador envia ao banco pagador para que o mesmo A J modifique informações de um pagamento. Pagamentos retorno Eventos / Segmentos envolvidos Pagamentos Confirmação/rejeição do agendamento do pagamento A, B, C J Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação do agendamento do pagamento. Confirmação/rejeição da liberação/bloqueio do pagamento A J Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação do agendamento do pagamento. Confirmação/rejeição do cancelamento do pagamento A J Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação do cancelamento do pagamento. Confirmação/rejeição da alteração do pagamento A J Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitação da alteração do pagamento. Confirmação do pagamento A, C J Aviso de efetivação do pagamento (débito na conta corrente do pagador). Página 9

10 REGISTRO HEADER DE LOTE Campo Posição Nº Nº Formato Default Descrição De Até Dig Dec 01.1 Banco Código do banco na compensação Num 748 G Controle Lote Lote de serviço Num *G Registro Tipo de registro Num 1 *G Operação Tipo da operação Alfa 'C' *G Serviço Tipo do serviço Num *G025 Serviço 06.1 Forma lançamento Forma de lançamento Num *G Layout do lote Nº da versão do leiaute do lote Num '042' *G CNAB Uso exclusivo da SICREDI Alfa Brancos G Inscri- Tipo Tipo de inscrição da empresa Num *G ção Número Número de inscrição da empresa Num *G E Convênio Código do convênio no banco Alfa *G M Código Agência mantenedora da conta Num *G008 P Agência R E Conta S Corrente A Conta DV Número Dígito verificador da agência Número da conta corrente Alfa Num *G009 *G DV Dígito verificador da conta Alfa *G DV Dígito verificador da ag/conta Alfa *G Nome Nome da empresa Alfa G Informação 1 Mensagem Alfa *G Logradouro Nome da rua, av, pça, etc Alfa G Número Número do local Num G Endereço Complemento Casa, apto, sala, etc Alfa G da Cidade Nome da cidade Alfa G Empresa CEP CEP Num G Complemento CEP Complemento do CEP Alfa G Estado Sigla do Estado Alfa G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Ocorrências Códigos das ocorrências p/ retorno Alfa *G059 Controle - origem ou destino do arquivo (banco pagador). Empresa empresa conveniada (pagador) que firmou o convênio de prestação de serviços com o SICREDI. Página 10

11 MODALIDADES DE PAGAMENTOS: MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS Para cada modalidade de pagamentos, existe um código específico a ser preenchido nos campos Tipo de Serviço (posição 10 a 11) e Forma de Lançamento (posição 12 a 13). Abaixo, seguem as opções disponíveis no Sicredi: Tipo de Serviço Forma de Lançamento Códigos Descrição Códigos Descrição 03 Bloqueto Eletrônico 30 Liquidação de Títulos do Próprio Banco 31 Pagamento de Títulos de Outros Bancos 01 Crédito em Conta-Corrente 20 Pagamento Fornecedor 03 DOC 10 Ordem de Pagamento - OP 41 TED Transferência entre Clientes 11 Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras 22 Pagamento de Contas, Tributos e Impostos 16 Tributo DARF Normal 17 Tributo GPS (Guia da Previdência Social) 18 Tributo DARF Simples 30 Pagamento Salários/Folha de Pagamento 01 Crédito em Conta-Corrente Página 11

12 Registro detalhe - segmento A MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS Crédito em Conta, OP, DOC e TED (obrigatório - remessa/retorno) 01.3A Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição Banco Código do banco na compensação Num 748 G A Controle Lote Lote de serviço Num *G A Registro Tipo de registro Num '3' *G A Nº do registro Nº sequencial do registro no lote Num *G A Segmento Código de segmento do reg. detalhe Alfa 'A' *G039 Serviço 06.3A Movimento Tipo Tipo de movimento Num *G A Código Código da instrução p/ movimento Num G A Câmara Código da câmara centralizadora Num Zeros *P A Banco Código do banco do favorecido Num P A F Agên- Código Ag. mantenedora da conta do Num *G008 A cia 11.3A V DV Dígito verificador da agência Alfa *G009 O Númer 12.3A R Conta Número da conta corrente Num *G010 o E Corrente Conta C 13.3A I DV Dígito verificador da conta Alfa *G011 D 14.3A O DV Dígito verificador da ag./conta Alfa *G A Nome Nome do favorecido Alfa G A Seu número Nº do docum. atribuído p/ empresa Alfa G A Data pagamento Data do pagamento Num P A Tipo Tipo da moeda Alfa *G040 C Moeda 19.3A 20.3A 21.3A 22.3A R E D I T O Quantidade Valor pagamento Nosso número Data real Quantidade da moeda Valor do pagamento Nº do docum. atribuído pelo banco Data real da efetivação pagto Num Num Alfa Num G041 P010 *G043 P A Valor real Valor real da efetivação do pagto Num P A Informação 2 Outras informações vide formatação em G031 para identificação de depósito judicial e pagto. salários de servidores pelo SIAPE Alfa Brancos *G A Código finalidade DOC Compl. tipo serviço Alfa Brancos *P A Código finalidade TED Código finalidade da TED Alfa *P A Código finalidade complementar Complemento de finalidade pagto Alfa Brancos P A CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G A Aviso Aviso ao favorecido Num Zeros *P A Ocorrências Códigos das ocorrências p/ retorno Alfa *G059 Controle - origem ou destino do arquivo (banco pagador). Favorecido - beneficiário, recebedor do pagamento. Crédito - dados sobre o pagamento a ser efetuado. Página 12

13 Registro detalhe - segmento B Crédito em Conta, OP, DOC e TED (obrigatório - remessa / retorno) 01.3B Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição Banco Código do banco na compensação Num 748 G B Controle Lote Lote de serviço Num *G B Registro Tipo do registro Num '3' *G B Nº do registro Nº sequencial do registro no lote Num *G B Serviço Segmento Código de segmento do reg. detalhe Alfa 'B' *G B CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G B Insccrição Tipo Tipo de inscrição do favorecido Num *G B Número Nº de inscrição do favorecido Num *G006 F 09.3B Logradouro Nome da rua, av, pça, etc Alfa G032 A D 10.3B V Número Nº do local Num G032 A O 11.3B D R Complemento Casa, apto, etc Alfa G032 O E 12.3B S Bairro Bairro Alfa G032 C 13.3B I Cidade Nome da cidade Alfa G033 C D 14.3B O O CEP CEP Num G034 M S 15.3B P Complem. CEP Complemento do CEP Alfa G035 L 16.3B Estado Sigla do Estado Alfa G036 E 17.3B M Vencimento Data do vencimento (nominal) Num Zeros G044 E 18.3B N Valor Docum. Valor do documento (nominal) Num Zeros G042 T P 19.3B A A Abatimento Valor do abatimento Num Zeros G045 R G 20.3B E T Desconto Valor do desconto Num Zeros G B S O Mora Valor da mora Num Zeros G B Multa Valor da multa Num Zeros G B Cód/Doc. Favorec. Código/documento do favorecido Alfa P B Aviso Aviso ao favorecido Num Zeros P B Código UG Centralizadora Uso exclusivo para o SIAPE Num P B Identificação do Banco no SPB Código ISPB Num P015 Controle - origem ou destino do arquivo (banco pagador). Favorecido - beneficiário, recebedor do pagamento. Pagto - dados sobre o pagamento a ser efetuado. Página 13

14 Registro detalhe - segmento J Pagamento de Títulos de Cobrança (obrigatório - remessa / retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3J Banco Código no banco da compensação Num 748 G J Controle Lote Lote de serviço Num *G J Registro Tipo de registro Num '3' *G J Nº do registro Nº sequencial do registro no lote Num *G J Serviço Segmento Código de segmento do reg. detalhe Alfa 'J' *G J Movimento Tipo Tipo de Movimento Num *G J Código Código da Instrução p/ Movimento Num G J Código Barras Código Barras Num *G J Nome do Cedente Nome do Cedente Alfa G J P A Data Vencimento Data Vencimento (Nominal) Num G J G A Valor do Título Valor do Título (Nominal) Num G J M Desconto Valor do Desconto + Abatimento Num L J E N Acréscimos Valor da Mora + Multa Num L J T O Data Pagamento Data Pagamento Num P J Valor Pagamento Valor Pagamento Num P J Quantidade da Moeda Quantidade da Moeda Num G J Referência Sacado Nº do Docto Atribuído pela Empresa Alfa G J Nosso Número Nº do Docto Atribuído pelo Banco Alfa *G J Código de Moeda Código de Moeda Num *G J CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G J Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno Alfa *G059 Controle - Banco origem ou destino do arquivo (banco pagador) Pagamento - Dados sobre o pagamento a ser efetuado Página 14

15 Registro Detalhe - Segmento J-52 (Remessa / Retorno) É obrigatório a utilização do segmento J-52 na liquidação de boletos acima do Valor de Referência. Sacador - Dados sobre o cedente responsável pela emissão do título original. Registro Trailer de Lote (J-52) Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador) Totais - Totais de controle para checagem do lote Página 15

16 Registro Detalhe - Segmento O Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras (Obrigatório - Remessa / Retorno) Página 16

17 Registro Detalhe - Segmento W Informações Complementares (Opcional Remessa/Retorno) Detalhamento do campo 10.3W Segmento W Informação complementar 3 Observação: Para pagamento de tributos, deve-se preencher o campo Identificador de Tributo, posição 177 á 178 e também o código da Receita do Tributo, posição 179 a 184. Página 17

18 Registro Detalhe Segmento N Pagamento de Tributos e Impostos sem código de barras (Obrigatório - Remessa / Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3N Banco Código no banco da compensação Num G N Controle Lote Lote de serviço Num G N Registro Registro Detalhe de Lote Num '3' G N Nº do registro Nº sequencial do registro no lote Num G N Serviço Segmento Código de segmento do reg. detalhe Alfa 'N' G N Movimento Tipo Tipo de Movimento Num G N Código Código da Instrução p/ Movimento Num G N P Seu Número Nº do Docto Atribuído pela Empresa Alfa G N A Nosso número Nº do Docto Atribuído pelo Banco Alfa G043 G 10.3N A Contribuinte Nome do Contribuinte Alfa G N M E Data Pagamento Data do Pagamento Num P N N T O Valor Pagamento Valor do Total do Pagamento Num P N Informações Complementares Informações complementares de Alfa * acordo com o respectivo tributo 14.3N Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno Alfa G059 *G059 * Vide descrição de cada tributo a seguir (GPS, DARF e DARF Simples). N1. GPS Informações complementares para pagamento da GPS Campos Variáveis Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3.N1 Receita Código da Receita do Tributo Alfa N N1 Tipo de Identif. do Contribuinte Tipo de Identificação do Contribuinte Num N N1 Identificação do Contribuinte Identificação do Contribuinte Num N N1 Identificação do Tributo Código de Identificação do Tributo Alfa N N1 Competência Mês e ano de competência Num N N1 Valor do Tributo Valor previsto do pagamento do INSS Num G N1 Valor Outras Entidades Valor de Outras Entidades Num G N1 Atualização Monetária Atualização Monetária Num N N1 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa G004 Observação: É vedada a utilização da GPS para recolhimento de Receita de valor total inferior ao estipulado pela Resolução INSS/PR vigente. Eventuais dúvidas no preenchimento da GPS, ou informações relativas a outros códigos de pagamento devem ser obtidas através do "Manual de Preenchimento da GPS", disponível nas agências do INSS ou através site Página 18

19 N2. DARF Informações complementares para pagamento de DARF Campos Variáveis Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3.N2 Receita Código da Receita do Tributo Alfa N N2 Tipo de Identif. do Contribuinte Tipo de Identificação do Contribuinte Num N N2 Identificação do Contribuinte Identificação do Contribuinte Num N N2 Identificação do Tributo Código de Identificação do Tributo Alfa N N2 Período Período de Apuração Num N N2 Referência Número de Referência Num N N2 Valor Principal Valor Principal Num G N2 Valor da Multa Valor da Multa Num G N2 Juros / Encargos Valor dos Juros / Encargos Num G N2 Data de Vencimento Data de Vencimento Num G N2 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa G004 Observação: É vedado o recolhimento de tributos e contribuições cujo valor seja inferior ao mínimo estipulado pela Secretaria da Receita Federal. Eventuais dúvidas no preenchimento do DARF, ou informações relativas a outros códigos de receita devem ser obtidas nas agências da Secretaria da Receita Federal ou através do site N3. DARF Simples Informações complementares para pagamento de DARF SIMPLES Campos Variáveis Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3.N3 Receita Código da Receita do Tributo Alfa 6106 N N3 Tipo de Identif. do Contribuinte Tipo de Identificação do Contribuinte Num N N3 Identificação do Contribuinte Identificação do Contribuinte Num N N3 Identificação do Tributo Código de Identificação do Tributo Alfa N N3 Período Período de Apuração Num N N3 Receita Bruta Valor da Receita Bruta Acumulada Num N N3 Percentual Percentual sobre a Receita Bruta Num N011 Acumulada 08.3.N3 Valor Principal Valor Principal Num G N3 Valor da Multa Valor da Multa Num G N3 Juros / Encargos Valor dos Juros / Encargos Num G N3 CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa G004 Observação: É vedado o recolhimento de tributos e contribuições cujo valor seja inferior ao mínimo estipulado pela Secretaria da Receita Federal. Eventuais dúvidas no preenchimento do DARF SIMPLES, ou informações relativas a outros códigos de receita devem ser obtidas nas agências da Secretaria da Receita Federal ou através site Página 19

20 Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3T Banco Código do Banco na Compensação Num G T Controle Lote Lote de Serviço Num *G T Registro Tipo de Registro Num 3 *G T Nº do Registro Número Sequencial Registro no Lote Num *G T Serviço Segmento Código Segmento do Registro Detalhe Alfa T *G T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G T Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C T Agên- Código Agência Mantenedora da Conta Num *G008 cia 09.3T DV Dígito Verificador da Agência Num *G009 C/C 10.3T Conta Número Número da Conta Corrente Num *G T DV Dígito Verificador da Conta Num *G T DV Dígito Verificador da Ag/Conta Num *G T Nosso Número Identificação do Título Alfa *G T Carteira Código da Carteira Num *C T Número do Documento Número do Documento de Cobrança Alfa *C T Vencimento Data do Vencimento do Título Num *C T Valor do Título Valor Nominal do Título Num *G T Banco Cobr./Receb. Número do Banco Num *C T Ag. Cobr./Receb. Agência Cobradora/Recebedora Num *G T DV Dígito Verificador da Agência Num *G T Uso da Empresa Identificação do Título na Empresa Alfa G T Cód. Moeda Código da Moeda Num *G T Sacado 24.3T Inscri- Tipo Tipo de Inscrição Num *G005 ção Número Número de Inscrição Num *G T Nome Nome Alfa G T Número do Contrato Nº do Contr. da Operação de Crédito Num C T Valor da Tar./Custas Valor da Tarifa / Custas Num G T Motivo da Ocorrência Identificação para Rejeições, Tarifas, Alfa *C047 Custas, Liquidação e Baixas 29.3T CNAB Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB Alfa Brancos G004 Página 20

21 Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatório - Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3U Banco Código do Banco na Compensação Num 748 G U Controle Lote Lote de Serviço Num *G U Registro Tipo de Registro Num 3 *G U Nº do Registro Nº Sequencial do Registro no Lote Num *G U Serviço Segmento Cód. Segmento do Registro Detalhe Alfa U *G U CNAB Uso Exclusivo Sicredi Alfa Brancos G U Cód. Mov. Código de Movimento Retorno Num *C U Acréscimos Juros / Multa / Encargos Num C U Dados Vlr do Desconto Valor do Desconto Concedido Num C U do Título Vlr do Abatimento Valor do Abat. Concedido/Cancel Num C U Vlr IOF Valor do IOF Recolhido Num G U Vlr Pago Valor Pago pelo Sacado Num C U Vlr Líquido Valor Líquido a ser Creditado Num G U Outras Despesas Valor de Outras Despesas Num C U Outros Créditos Valor de Outros Créditos Num C U Data da Ocorrência Data da Ocorrência Num C U Data do Crédito Data da Efetivação do Crédito Num C U Ocorr. Código Código da Ocorrência Alfa *A U do Data Ocorrência Data da Ocorrência Alfa C U Sacado Valor Ocorrência Valor da Ocorrência Num C U Compl. da Ocorrência Complem. da Ocorrência Alfa *A U Cód. Bco. Corr. Cód. Banco Correspondente Num *C031 Compens. 23.3U N. Núm. Bco. Corr. Nosso Nº Banco Correspondente Num *C U CNAB Uso Exclusivo Sicredi Alfa Brancos G004 Página 21

22 Registro Detalhe Segmento Z MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS Autenticação do Pagamento (Opcional Retorno) Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.3Z Banco Código no banco da compensação Num 748 G Z Controle Lote Lote de serviço Num G Z Registro Registro Detalhe de Lote Num '3' G Z Nº do registro Nº sequencial do registro no lote Num G038 Serviço 05.3Z Segmento Código de segmento do reg. detalhe Alfa 'Z' G Z Autenticação Autenticação para atender Legislação Alfa Z Z Controle Bancário Autenticação Bancária / Protocolo Alfa Z Z Reservado Uso Sicredi Alfa G Z Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno Alfa *G059 Observação: O segmento Z, retorna para a empresa as autenticações dos pagamentos efetuados de todos os segmentos recebidos pelo Banco. Registro trailer de lote Campo Posição Nº Nº Formato Default Des- De Até Dig Dec crição 01.5 Banco Código do banco na compensação Num G Controle Lote Lote de serviço Num *G Registro Tipo de registro Num 5 *G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Qtde de registros Quantidade de registros do lote Num *G Totais Valor Somatória dos valores Num P Qtde de moeda Somatória de quantidade de moedas Num G Número aviso débito Número aviso de débito Num G CNAB Uso exclusivo SICREDI Alfa Brancos G Ocorrências Códigos das ocorrências para retorno Alfa *G059 Controle - banco origem ou destino do arquivo (banco pagador). Totais - totais de controle para checagem do lote. Página 22

23 Fluxo Operacional Resumido Página 23

24 Descrição dos Campos MANUAL PARA EMPRESAS ASSOCIADAS Neste item, são conceituados todos os campos componentes do leiaute. Para facilitar a compreensão, os campos estão classificados da seguinte forma: Genéricos: campos que podem ser utilizados em mais de um tipo de serviço/produto; Específicos: campos utilizados em um único tipo de serviço/produto. Siglas atribuídas na descrição dos campos do produto pagamentos: Tipo campo Sigla Descrição da sigla Específico C Títulos em Cobrança Genérico G Genérico Específico L Pagamento de Títulos em Cobrança Específico N Pagamento de Tributos e Impostos Específico P Pagamentos através de Crédito em Conta, OP, DOC e TED. Específico Z Autenticação do Pagamento Em cada layout de registro apresentado é especificado o código da descrição de cada campo. Através desse código, deve-se verificar a legenda abaixo e buscar a descrição do campo que se deseja consultar. As descrições de campos assinaladas com asterisco (*) antes do código merecem uma atenção especial. Página 24

25 C Títulos em Cobrança C004 Código de Movimento Remessa Código adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentação enviado nos registros do arquivo de remessa. Cada Banco definirá os campos a serem alterados para o código de movimento '31' Domínio: '01' = Entrada de Títulos '02' = Pedido de Baixa 03 = Protesto para Fins Falimentares '04' = Concessão de Abatimento '05' = Cancelamento de Abatimento '06' = Alteração de Vencimento '07' = Concessão de Desconto '08' = Cancelamento de Desconto '09' = Protestar '10' = Sustar Protesto e Baixar Título '11' = Sustar Protesto e Manter em Carteira 12 = Alteração de Juros de Mora 13 = Dispensar Cobrança de Juros de Mora 14 = Alteração de Valor/Percentual de Multa 15 = Dispensar Cobrança de Multa 16 = Alteração de Valor/Data de Desconto 17 = Não conceder Desconto 18 = Alteração do Valor de Abatimento 19 = Prazo Limite de Recebimento - Alterar 20 = Prazo Limite de Recebimento - Dispensar 21 = Alterar número do título dado pelo cedente 22 = Alterar número controle do Participante 23 = Alterar dados do Sacado 24 = Alterar dados do Sacador/Avalista '30' = Recusa da Alegação do Sacado '31' = Alteração de Outros Dados '33' = Alteração dos Dados do Rateio de Crédito '34' = Pedido de Cancelamento dos Dados do Rateio de Crédito '35' = Pedido de Desagendamento do Débito Automático '40' = Alteração de Carteira 41 = Cancelar protesto 42 = Alteração de Espécie de Título 43 = Transferência de carteira/modalidade de cobrança 44 = Alteração de contrato de cobrança 45 = Negativação Sem Protesto 46 = Solicitação de Baixa de Título Negativado Sem Protesto C004 Página 25

26 C011 Número do Documento de Cobrança Número adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o título de cobrança. Informação utilizada pelos Bancos para referenciar a identificação do documento objeto de cobrança. Poderá conter número de duplicata, no caso de cobrança de duplicatas; número da apólice, no caso de cobrança de seguros, etc. C012 Data de Vencimento do Título Data de vencimento do título de cobrança. A Vista Preencher com Contra apresentação Preencher com Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C030 Número do Contrato da Operação de Crédito Número adotado pela Empresa Cedente para identificação do número do contrato. C045 Número do Banco Cobrador / Recebedor Código fornecido pelo Banco Central para identificação do Banco responsável pela cobrança ou recebimento. Só será informado nos casos de cobrança / liquidação em outros bancos. C047 Motivo da Ocorrência Código adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrências (rejeições, tarifas, custas, liquidação e baixas) em registros detalhe de títulos de cobrança. Poderão ser informados até cinco ocorrências distintas, incidente sobre o título. Domínio: A - Códigos de rejeições de '01' a '95' associados aos códigos de movimento '02', '03', '26' e '30' (Descrição C044) '01' = Código do Banco Inválido '02' = Código do Registro Detalhe Inválido '03' = Código do Segmento Inválido '04' = Código de Movimento Não Permitido para Carteira '05' = Código de Movimento Inválido '06' = Tipo/Número de Inscrição do Cedente Inválidos '07' = Agência/Conta/DV Inválido '08' = Nosso Número Inválido '09' = Nosso Número Duplicado '10' = Carteira Inválida '11' = Forma de Cadastramento do Título Inválido '12' = Tipo de Documento Inválido '13' = Identificação da Emissão do Bloqueto Inválida '14' = Identificação da Distribuição do Bloqueto Inválida '15' = Características da Cobrança Incompatíveis '16' = Data de Vencimento Inválida '17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emissão '18' = Vencimento Fora do Prazo de Operação C011 C012 C030 C045 C047 Página 26

27 19' = Título a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX Dias '20' = Valor do Título Inválido '21' = Espécie do Título Inválida '22' = Espécie do Título Não Permitida para a Carteira '23' = Aceite Inválido '24' = Data da Emissão Inválida '25' = Data da Emissão Posterior a Data de Entrada '26' = Código de Juros de Mora Inválido '27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Inválido '28' = Código do Desconto Inválido '29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Título '30' = Desconto a Conceder Não Confere '31' = Concessão de Desconto - Já Existe Desconto Anterior '32' = Valor do IOF Inválido '33' = Valor do Abatimento Inválido '34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Título '35' = Valor a Conceder Não Confere '36' = Concessão de Abatimento - Já Existe Abatimento Anterior '37' = Código para Protesto Inválido '38' = Prazo para Protesto Inválido '39' = Pedido de Protesto Não Permitido para o Título '40' = Título com Ordem de Protesto Emitida '41' = Pedido de Cancelamento/Sustação para Títulos sem Instrução de Protesto '42' = Código para Baixa/Devolução Inválido '43' = Prazo para Baixa/Devolução Inválido '44' = Código da Moeda Inválido '45' = Nome do Sacado Não Informado '46' = Tipo/Número de Inscrição do Sacado Inválidos '47' = Endereço do Sacado Não Informado '48' = CEP Inválido '49' = CEP Sem Praça de Cobrança (Não Localizado) '50' = CEP Referente a um Banco Correspondente '51' = CEP incompatível com a Unidade da Federação '52' = Unidade da Federação Inválida '53' = Tipo/Número de Inscrição do Sacador/Avalista Inválidos '54' = Sacador/Avalista Não Informado '55' = Nosso número no Banco Correspondente Não Informado '56' = Código do Banco Correspondente Não Informado '57' = Código da Multa Inválido '58' = Data da Multa Inválida '59' = Valor/Percentual da Multa Inválido '60' = Movimento para Título Não Cadastrado '61' = Alteração da Agência Cobradora/DV Inválida '62' = Tipo de Impressão Inválido '63' = Entrada para Título já Cadastrado '64' = Número da Linha Inválido Página 27

28 '65' = Código do Banco para Débito Inválido '66' = Agência/Conta/DV para Débito Inválido '67' = Dados para Débito incompatível com a Identificação da Emissão do Bloqueto '68' = Débito Automático Agendado '69' = Débito Não Agendado - Erro nos Dados da Remessa '70' = Débito Não Agendado - Sacado Não Consta do Cadastro de Autorizante '71' = Débito Não Agendado - Cedente Não Autorizado pelo Sacado '72' = Débito Não Agendado - Cedente Não Participa da Modalidade Débito Automático '73' = Débito Não Agendado - Código de Moeda Diferente de Real (R$) '74' = Débito Não Agendado - Data Vencimento Inválida '75' = Débito Não Agendado, Conforme seu Pedido, Título Não Registrado '76' = Débito Não Agendado, Tipo/Num. Inscrição do Debitado, Inválido '77' = Transferência para Desconto Não Permitida para a Carteira do Título '78' = Data Inferior ou Igual ao Vencimento para Débito Automático '79' = Data Juros de Mora Inválido '80' = Data do Desconto Inválida '81' = Tentativas de Débito Esgotadas - Baixado '82' = Tentativas de Débito Esgotadas - Pendente '83' = Limite Excedido '84' = Número Autorização Inexistente '85' = Título com Pagamento Vinculado '86' = Seu Número Inválido 87 = /sms enviado 88 = Lido 89 = /sms devolvido - endereço de ou número do celular incorreto 90 = devolvido - caixa postal cheia 91 = /número do celular do sacado não informado 92 = Sacado optante por Bloqueto Eletrônico - não enviado 93 = Código para emissão de bloqueto não permite envio de 94 = Código da Carteira inválido para envio =Contrato não permite o envio de 96 = Número de contrato inválido 97 = Rejeição da alteração do prazo limite de recebimento (a data deve ser informada no campo 28.3.p) 98 = Rejeição de dispensa de prazo limite de recebimento A3 = Rejeição da alteração dos dados do sacador/avalista A4 = Sacado DDA A5 = Registro Rejeitado Título já Liquidado A6 = Código do Convenente Inválido ou Encerrado A7 = Título já se encontra na situação Pretendida A8 = Valor do Abatimento inválido para cancelamento B - Códigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao código de movimento '28' (Descrição C044) '01' = Tarifa de Extrato de Posição '02' = Tarifa de Manutenção de Título Vencido Página 28

29 '03' = Tarifa de Sustação '04' = Tarifa de Protesto '05' = Tarifa de Outras Instruções '06' = Tarifa de Outras Ocorrências '07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado '08' = Custas de Protesto '09' = Custas de Sustação de Protesto '10' = Custas de Cartório Distribuidor '11' = Custas de Edital '12' = Tarifa Sobre Devolução de Título Vencido '13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidação '14' = Tarifa Sobre Reapresentação Automática '15' = Tarifa Sobre Rateio de Crédito '16' = Tarifa Sobre Informações Via Fax '17' = Tarifa Sobre Prorrogação de Vencimento '18' = Tarifa Sobre Alteração de Abatimento/Desconto '19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser) '20' = Tarifa Sobre Emissão de Bloqueto Pré-Emitido pelo Banco C - Códigos de liquidação / baixa de '01' a '15' associados aos códigos de movimento '06', '09' e '17' (Descrição C044) Liquidação: '01' = Por Saldo '02' = Por Conta '03' = Liquidação no Guichê de Caixa em Dinheiro '04' = Compensação Eletrônica '05' = Compensação Convencional '06' = Por Meio Eletrônico '07' = Após Feriado Local '08' = Em Cartório 30 = Liquidação no Guichê de Caixa em Cheque 31 = Liquidação em banco correspondente 32 = Liquidação Terminal de Auto-Atendimento 33 = Liquidação na Internet (Home banking) 34 = Liquidado Office Banking 35 = Liquidado Correspondente em Dinheiro 36 = Liquidado Correspondente em Cheque Baixa: '09' = Comandada Banco '10' = Comandada Cliente Arquivo '11' = Comandada Cliente On-line '12' = Decurso Prazo - Cliente '13' = Decurso Prazo - Banco '14' = Protestado '15' = Título Excluído Página 29

30 C048 Valor dos Juros / Multa / Encargos Valor dos acréscimos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C049 Valor do Desconto Concedido Valor dos descontos efetuados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C050 Valor do Abatimento Concedido / Cancelado Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no título de cobrança, expresso em moeda corrente. C052 Valor Pago pelo Sacado Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C054 Valor de Outras Despesas Valor efetivo de despesas referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C055 Valor de Outros Créditos Valor efetivo de créditos referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C056 Data da Ocorrência Data do evento que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C057 Data da Efetivação do Crédito Data de disponibilização do crédito referente ao título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C058 Data da Ocorrência do Sacado Data do evento, alegado pelo Sacado, que afeta o estado do título de cobrança. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano C059 Valor da Ocorrência do Sacado Valor constante da ocorrência, alegada pelo Sacado, referente ao título de cobrança, expresso em moeda corrente. C048 C049 C050 C052 C054 C055 C056 C057 C058 C059 Página 30

31 G Campos genéricos G001 Código do banco na compensação G001 Código fornecido pelo Banco Central para identificação do banco que está recebendo ou enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestação de serviços. Preencher com 888 quando a transferência for efetuada para outra instituição financeira utilizando o código ISPB conforme descrito na Nota P015. G002 Lote de serviço G002 Número sequencial para identificar uniformemente um lote de serviço. Criado e controlado pelo responsável pela geração magnética dos dados contidos no arquivo. Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: número do lote anterior acrescido de 1. O número não poderá ser repetido dentro do arquivo. Se o registro for header do arquivo preencher com '0000'. Se o registro for trailer do arquivo preencher com '9999'. G003 Tipo de registro G003 Código adotado pelo SICREDI para identificar o tipo de registro. Domínio: '0' = header de arquivo '1' = header de lote '3' = detalhe '5' = trailer de lote '9' = trailer de arquivo G004 Uso exclusivo SICREDI G004 Texto de observações destinado para uso exclusivo do SICREDI. Preencher com brancos. Página 31

32 G005 Tipo de inscrição da empresa G005 Código que identifica o tipo de inscrição da empresa ou pessoa física perante uma instituição governamental. Domínio: '0' = isento / não informado '1' = CPF '2' = CGC / CNPJ '3' = PIS / PASEP '9' = Outros - Preenchimento deste campo é obrigatório para DOC e TED (forma de lançamento = 03 ou 41). - Para pagamento do SIAPE com crédito em conta, o CPF deverá ser do 1º titular. G006 Número de inscrição da empresa G006 Número de inscrição da empresa ou pessoa física perante uma instituição governamental. Quando o tipo de inscrição for igual a zero (não informado) preencher com zeros. G007 Código do convênio no banco G007 Código adotado pelo banco para identificar o contrato entre este e a empresa cliente. Este campo aceita até 20 posições, porém o SICREDI apenas utilizará três, as demais deverão vir em branco. Alinhamento de Campos Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita. G008 Agência mantenedora da conta G008 Código adotado pelo banco responsável pela conta, para identificar a qual unidade está vinculada a conta corrente. G009 Dígito verificador da agência G009 Código adotado pelo banco responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do código da agência. - Segmento A, o preenchimento deste campo é opcional. G010 Número da conta corrente G010 Número adotado pelo banco para identificar uniformemente a conta corrente utilizada pelo cliente. G011 Dígito verificador da conta G011 Código adotado pelo responsável pela conta corrente, para verificação da autenticidade do número da conta. Para os bancos que se utilizam de duas posições para o dígito verificador do número da conta corrente, preencher este campo com a 1ª posição deste dígito. Exemplo: Número C/C = Neste caso -> dígito verificador da conta = 3 Página 32

33 G012 Dígito verificador da Ag/conta G012 Preencher em branco. G013 Nome G013 Nome que identifica a pessoa, física ou jurídica, a qual se quer fazer referência. G014 Nome do banco G014 Nome que identifica o banco que está recebendo ou enviando o arquivo. G015 Código remessa / retorno G015 Código adotado pelo SICREDI para qualificar o envio ou devolução de arquivo entre a empresa conveniada e o SICREDI. Domínio: '1' = remessa (empresa conveniada SICREDI) '2' = retorno (SICREDI empresa conveniada) G016 Data de geração do arquivo G016 Data da criação do arquivo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde: DD = dia MM = mês AAAA = ano G017 Hora de geração do arquivo G017 Hora da criação do arquivo. Utilizar o formato HHMMSS, onde: HH = hora MM = minuto SS = segundo G018 Número sequencial do arquivo G018 Número sequencial adotado e controlado pelo responsável pela geração do arquivo para ordenar a disposição dos arquivos encaminhados. Evoluir um número sequencial a cada header de arquivo. G019 Número da versão do leiaute do arquivo G019 Código adotado pelo SICREDI para identificar qual a versão de leiaute do arquivo encaminhado. O código é composto de: Versão = 2 dígitos Release = 1 dígito G020 Densidade de gravação do arquivo G020 Densidade de gravação (BPI) do arquivo encaminhado. Domínio: 1600 BPI 6250 BPI Página 33

34 G021 Para uso reservado do SICREDI G021 Texto de observações destinado para uso exclusivo do SICREDI. G022 Para uso reservado da empresa G022 Texto de observações destinado para uso exclusivo da empresa. G025 Tipo de serviço G025 Código adotado pelo SICREDI para indicar o tipo de serviço/produto (processo) contido no arquivo / lote. Domínio: 03 = Bloqueto Eletrônico '20' = Pagamento Fornecedor 22 = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos '30' = Pagamento Salários G028 Tipo de operação G028 Código adotado pelo SICREDI para identificar a transação que será realizada com os registros detalhe do lote. Domínio: 'C' = lançamento a crédito 'R' = arquivo remessa 'T' = arquivo retorno G029 Forma de lançamento G029 Código adotado pelo SICREDI para identificar a operação que está contida no lote. Domínio: 01 = Crédito em Conta Corrente 03 = DOC 10 = OP á Disposição 11 = Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras 16 = Tributo DARF Normal 17 = Tributo GPS (Guia da Previdência Social) 18 = Tributo DARF Simples 30 = Liquidação de Títulos do Próprio Banco 31 = Pagamento de Títulos de Outros Bancos 41 = TED Transferência entre Clientes Para forma de lançamentos 03 = DOC, só serão aceitos lançamentos/agendamentos, quando o campo código de câmara centralizadora for 700 e o campo valor do pagamento for menor/inferior a R$ 5.000,00. Para forma de lançamentos 41 = TED, só serão aceitos lançamentos/agendamentos, quando o campo código de câmara centralizadora for 018 e no campo valor do pagamento não há valor mínimo. Caso o prazo estabelecido em contrato ser D-0 (zero), para envio do arquivo remessa e pagamento no mesmo dia, SUGERIMOS enviar o arquivo até ás 14 horas (14:00). Para caso ocorrer alguma inconsistência no arquivo enviado seja possível novo envio no mesmo dia. Sendo que o horário limite de transmissão de TED é as 16:20. OBSERVAÇÃO 1: As operações com TED são obrigatórias a partir de R$ 5.000,00. OBSERVAÇÃO 2: O limite máximo para realização de DOC é R$ 4.999,99. OBSERVAÇÃO 3: Os valores informados estão de acordo com as normas definidas pelo Banco Central e ainda Página 34