UMAVIDA POR COM MAIS QUALIDADE

Transcrição

1 UMAVIDA POR COM MAIS QUALIDADE RESUMO RELATÓRIO ANUAL 2017

2 Todos querem viver mais e melhor, mas existe uma fórmula para isso? Há quem diga que o maior segredo para melhorar a qualidade de vida é se planejar e, assim, ter mais tempo para aproveitar fazendo o que gosta, para cuidar da saúde, da alimentação e também das finanças. e sempre! Afinal, quando nos planejamos para fazer algo, nos sentimos preparados, conseguimos ter mais tranquilidade e enxergamos uma determinada situação de forma diferente, tornando as experiências ainda mais enriquecedoras. Para se ter um futuro cheio de possibilidades e uma vida mais plena na terceira idade, incentivamos que os colaboradores comecem o quanto antes um planejamento para a aposentadoria por meio da Previ Novartis. Quem começa cedo tem o tempo e os juros compostos como seus maiores aliados. Somos muito satisfeitos em ajudar a melhorar o futuro de mais de 3 mil participantes e entendemos que, juntos, podemos planejar e desfrutar de uma vida com mais equilíbrio e bem-estar! Neste Relatório Anual, reunimos algumas das experiências e acontecimentos da Previ Novartis em 2017, bem como as principais informações da entidade e do seu plano de aposentadoria. BOA LEITURA, EQUIPE PREVI NOVARTIS

3 SELECIONE UMA DAS OPÇÕES PARA INICIAR A LEITURA

4 4 AS EXPERIÊNCIAS PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM Durante 2017, a Previ Novartis realizou várias ações a fim de disseminar os conceitos de educação financeira e previdenciária e, assim, ajudar os participantes a tomarem melhores decisões para o futuro. CAMPANHAS DE COMUNICAÇÃO Alteração de Perfil de Investimento Adesão Mudança do Percentual de Contribuição Mudança de Renda Financeira PALESTRA Investindo para o seu futuro Palestra sobre as vantagens de começar a investir para o futuro desde cedo. WEBMETTING Planejamento Financeiro - Onde Investir? Palestra virtual sobre planejamento financeiro e introdução aos investimentos. QUIZ Periodicamente, a Previ Novartis envia um com um teste rápido de conhecimentos sobre finanças pessoais, investimentos e planejamento para a aposentadoria.

5 5 AS EXPERIÊNCIAS PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS EM Localidades: ENCONTRO DOS APOSENTADOS O evento reuniu ex-colaboradores e executivos associados à Previ Novartis que puderam acompanhar os resultados da entidade e saber informações sobre os seus benefícios de aposentadoria. SEMANA PREVI A Previ Novartis realizou plantões de dúvidas em várias localidades, a fim de esclarecer os principais questionamentos sobre as regras dos Planos A e D. Santo Amaro Alcon Butantã Barueri Laboratório Guido Caloi Sandoz Cambé PESQUISA DE SATISFAÇÃO Em outubro, foi realizada uma pesquisa de satisfação, a fim de coletar informações para a melhoria contínua dos processos da entidade. 327 RESPONDENTES 90,2% Dizem estar satisfeitos com o plano de previdência oferecido pela Previ Novartis 71,9% Dizem estar satisfeitos com os materiais de comunicação desenvolvidos pela Previ Novartis 73% Citam que é fácil fazer alterações em seu plano e que a equipe da entidade se preocupa em divulgar as datas com frequência. Você também pode relembrar alguns acontecimentos na seção Notícias no site da Previ Novartis As ações que você acabou de ler fazem parte do Futuro Ativo, o programa de educação financeira e previdenciária da Previ Novartis. A iniciativa, criada em 2016, reforça a importância dos funcionários das empresas do Grupo Novartis a terem um relacionamento mais saudável com o seu dinheiro hoje e sempre. VOCÊ SABIA? A Previ Novartis recebeu, durante o ano passado, cerca de 200 atendimentos telefônicos por mês e respondeu aproximadamente 400 s por mês. Em 2017, aconteceram 277 novas adesões ao Plano D.

6 6 PATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS Em 31 de dezembro de 2017, o Patrimônio Total administrado pela Previ Novartis era de R$ 1,03 bilhões. PLANO A R$ 795,7 milhões PLANO D R$ 238,0 milhões Plano A Esse valor equivale às reservas de participantes distribuídos conforme abaixo: Plano D Ativos 0 8 Autopatrocinados BPDs 0 29 Aguardando opção Assistidos 3 1 Aguardando pensão Quem trabalha em alguma das empresas patrocinadoras e faz parte dos planos da Previ Novartis Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, mas continua contribuindo para o seu plano na Previ Novartis Quem já não trabalha mais em alguma das patrocinadoras, não faz contribuições e está aguardando pelo benefício Quem se desligou de alguma das empresas patrocinadoras, mas ainda não optou por algum dos institutos disponíveis Quem já é aposentado por algum dos planos ou recebe benefício de pensão por morte Quem é beneficiário de algum participante do plano que veio a falecer, porém ainda não solicitou o benefício de pensão por morte

7 7 PATRIMÔNIO, PARTICIPANTES E DESPESAS DESPESAS DA PREVI NOVARTIS 2017 O gasto total da Previ Novartis em 2017 foi de R$ 3,3 milhões, sendo R$ 2,0 milhões com a administração da entidade e R$ 1,3 milhão com a administração dos investimentos. DESPESAS ADMINISTRATIVAS DESPESAS COM R$ R$ 31,9% Outsourcing % Consultoria de Investimentos ,2% Pessoal ,6% Tributos ,4% Honorários Advocatícios ,6% Congressos e Certificações ,7% Administração do Site ,3% Auditoria ,2% Entidades de Classe ,6% Consultorias ,2% Despesas Diversas ,2% Avaliação Atuarial Total

8 8 BALANÇO PATRIMONIAL Em 31 de dezembro de 2017 e 2016 Valores em milhares de reais Ativo Disponível Realizável Permanente - - Total do Ativo ATIVO É a demonstração contábil que apresenta o conjunto de bens e direitos. Passivo Exigível Operacional Exigível Contingencial Patrimônio de Cobertura do Plano Fundos PASSIVO Passivo é a demonstração contábil que apresenta o conjunto de obrigações. Total do Passivo

9 9 SITUAÇÃO ATUARIAL DO PLANO Anualmente, uma consultoria especializada faz a avaliação atuarial dos Planos A e D da Previ Novartis para conhecer sua saúde financeira. VALORES EM R$ O QUE É? Plano A Plano D Patrimônio de Cobertura do Plano , ,17 Valor que a Previ Novartis possui para cobrir os benefícios futuros dos participantes. Provisões Matemáticas , ,37 Benefícios Concedidos , ,80 Benefícios a Conceder , ,57 Valor calculado pela consultoria que deve ser provisionado pela Previ Novartis. É dividido em benefícios concedidos, para pagamento dos benefícios dos participantes já aposentados, e benefícios a conceder para pagamento futuro dos participantes ainda ativos. Equilíbrio Técnico , ,80 Excesso ou falta de recursos entre o patrimônio que a Previ Novartis possui e as provisões calculadas. Quando é positivo, há superávit e quando é negativo, há déficit. Fundos , ,38 Fundos com funções específicas, diferentes do pagamento de benefícios dos participantes. A Willis Towers Watson, consultoria responsável pelos cálculos atuariais, informou que ambos os planos encontram-se financeiramente equilibrados em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos. O superávit apresentado no encerramento do exercício de 2017 no Plano A decorre do aumento da taxa de juros decorrente do Estudo de Aderência e do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado. O aumento do superávit no exercício de 2017 para o Plano D ocorreu em função do rendimento do patrimônio ter sido superior ao esperado e da redução no passivo atuarial no exercício devido a movimentação de massa e alterações de hipóteses baseadas em estudo de aderência.

10 10 POLÍTICA DE INVESTIMENTO Cada perfil de investimento deverá alocar os recursos da seguinte forma: Perfil / Alocação por segmento Define as diretrizes de aplicação dos recursos da Previ Novartis no mercado financeiro. Isso inclui os recursos do Plano A, do Plano D e do Plano de Gestão Administrativa (PGA). Super Conservador Conservador Moderado Agressivo PGA Renda Fixa 80% a 100% 77% a 100% 50% a 100% 30% a 100% 90% a 100% Renda Variável - - 0% a 20% 0% a 40% - Imóveis 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% - Empréstimos 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% 0% a 5% - Estruturados 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% 0% a 10% Exterior - - 0% a 10% 0% a 10% - Os investimentos em cada um destes segmentos possuem um benchmark, que é um índice ou indicador de desempenho que serve como parâmetro de comparação para os fundos e outros investimentos. O objetivo dos investimentos, no geral, é superar o seu benchmark. Perfil / Segmento Benchmark Planos A e D PGA Renda Fixa 50% IMA-S + 50% IMA-B IMA-S Renda Variável IBrX - Estruturados CDI CDI Exterior MSCI World Index cotado em Reais - SAIBA O SIGNIFICADO! IMA Índice de Mercado ANBIMA: é uma família de índices que representa a evolução, a preço de mercado, de carteira de títulos públicos negociados pelo Tesouro Nacional. Existem o IMA-Geral e 4 subíndices de acordo com os indexadores dos títulos, são eles: IMA-B (composto por NTN-Bs), IMA-C (composto por NTN-Cs), IRF-M (composto por LTNs e NTN-Fs) e IMA-S (composto por LFTs). IBrX: índice de preços que mede o retorno de uma carteira teórica composta por 100 ações selecionadas entre as mais negociadas na BM&F Bovespa. CDI Certificado de Depósito Interbancário: são títulos de emissão das instituições financeiras que lastreiam as operações do mercado interbancário. MSCI World: é o índice utilizado como referência para diversos fundos de investimentos internacionais.

11 11 DEMONSTRATIVO DE Rentabilidade Líquida Por Segmento Equivale à rentabilidade bruta descontadas as despesas com investimento (gestão, administração e custódia). Se você quiser saber mais sobre a Rentabilidade Bruta, consulte a versão completa do Relatório Anual SUPER CONSERVADOR PLANOS A E D 9,91% BENCHMARK 100% IMA-S 10,16% CONSERVADOR PLANOS A E D 11,26% BENCHMARK 95% x Benchmark Composto + 5% x CDI 11,15% MODERADO PLANOS A E D 13,07% BENCHMARK 75% x Benchmark Composto + 15% x IBrX + 5% x CDI + 5% x MSCI World Index em Reais 14,32% AGRESSIVO PLANOS A E D 14,11% BENCHMARK 55% x Benchmark Composto + 30% x IBrX + 7,5% x CDI + 7,5% x MSCI World Index em Reais 16,85% Benchmark Composto: (55% IMA-S + 15% IRF-M + 20% IMA-B5 + 10% IMA-B5+)

12 12 DEMONSTRATIVO DE Rentabilidade Líquida Por Segmento/Perfil 20,00% 19,62% 18,61% 16,76% 14,11% 13,07% 12,99% 12,99% 9,91% 9,91% 11,26% 11,25% 11,50% 11,47% 11,08% PERFIL SUPER CONSERVADOR PERFIL CONSERVADOR PERFIL MODERADO PERFIL AGRESSIVO Informações em 31/12/2017 referentes ao ano 2017 As rentabilidades aqui apresentadas foram auferidas com base em metodologia própria utilizada pela Willis Towers Watson e são diferentes daquelas calculadas pelos gestores dos investimentos e/ou por meio da cota do plano, não sendo, portanto, as rentabilidades oficiais do seu plano de benefícios. As rentabilidades líquidas não contemplam as taxas cobradas pelos gestores nos fundos e carteiras de 2º nível em diante, e nem os custos contábeis da Entidade. Esses dados são informados pelos gestores e não são validados pela Willis Towers Watson. Planos A e D Renda Fixa Renda Variável Investimentos Estruturados Investimentos no Exterior

13 13 Atendendo à legislação vigente, a versão completa do Relatório Anual 2017 está disponível no site da Previ Novartis. Neste documento, você terá acesso às informações detalhadas sobre a Entidade e sobre seu plano de benefícios.

14 14 FICOU COM ALGUMA DÚVIDA? ENTRE EM CONTATO CONOSCO! (11) / 7561 / 7562 PREVI.NOVARTIS@NOVARTIS.COM

15