ATA - ENCONTRO TÉCNICO ABC CEF 05/02/2014 NOVAÇÃO. Perguntas, proposituras e respostas

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1 ATA - ENCONTRO TÉCNICO ABC CEF 05/02/2014 NOVAÇÃO Perguntas, proposituras e respostas 1 RAI Relatório de Auditoria Independente Reavaliação de períodos anteriores, solicitação recorrente de documentação complementar. É possível que em auditorias posteriores seja necessária apresentação de documentação complementar, porque cada auditor possui a sua independência e, para atestar a regularidade do Agente (CNPJ), pode proceder à verificação dos RAI de todos os períodos. Cabe acrescentar que a auditoria segue critérios técnicos internacionais, e ainda que quando ocorreu a centralização em São Paulo, houve também a mudança da equipe de auditores que as realizava nas diversas UF, o que tem motivado a revisão de todos os documentos dos agentes financeiros. 2 Habilitação Lotes não processados, exclusão de contratos habilitados, prazo insuficiente (aumentá-lo para 180 dias em função da dificuldade no prazo de agendamento).

2 Problemas no processamento de lotes de habilitação quanto a caracteres especiais, o sistema irá gerar críticas quando não for possível processar o lote. Para aumento do prazo de 150 dias, a representação da ABC poderá apresentar proposição ao CCFCVS. Aumentar a quantidade de dossiês e de recursos para digitalização. Tem agenda para abril. Não existe o limite na quantidade de 600 dossiês por agente por mês para digitalização. Casos pontuais (CEHAB-RJ) deverão ser notificados para análise. Será avaliado, juntamente com a CN Operação do FCVS, o que motivou esta limitação. Disponibilizar dossiê digitalizado (sistema/arquivo). Está em desenvolvimento um aplicativo que permitirá o acesso à imagem do dossiê digitalizado (SIAHA WEB). Não há, ainda, estimativa de custos quanto à utilização da ferramenta.

3 Alterações na capa de lote, não tem carimbo identificando o recebedor, casos entregues que não constam do sistema. Ficou definido que a partir do encontro, constará carimbo da CEF nos dois formulários para digitalização. Casos digitalizados que não constarem do sistema, enviar o protocolo para Centralizadora. Crítica não é antecipada, rejeita o lote todo, após o processamento. A comunicação da rejeição vem após o encerramento do processamento. A Administradora irá verificar e posicionar ABC quanto à rejeição do lote inteiro e processamento de críticas. Prazo de dias para habilitação de eventos caracterizados (TPZ, etc).

4 Para eventos caracterizados, a habilitação depende da atualização de índices no sistema, não sendo possível, portanto, sua habilitação imediata. Não antecipar processamento. Se algum agente for prejudicado pela antecipação do processamento de 01/02/2014, principalmente quanto a RCNP, deverá entrar em contato com a Centralizadora informando e principalmente, comprovando documentalmente a ocorrência. 3 Análise Padronizar procedimento (verificar a totalidade de documentos/evolução), em caso de negativa especificar o item do roteiro, identificação deficiente e genérica Elementos insuficientes ao reconhecimento da dívida, etc. Já existe a orientação para que os analistas verifiquem todos os documentos e demais aspectos relacionados, realizando a análise por completo e, em caso de negativa de cobertura, indicar todos os motivos. Os analistas serão novamente orientados a, quando finalizar uma análise com a emissão de negativa de cobertura, identificar todos os motivos e indicar os itens do roteiro de análise que os normatiza.

5 4 CADMUT Contratos não qualificados, críticas, agendamento para entrega de documentação. O agendamento pode ser realizado junto à CECVS. Quanto à apresentação de documentos em cópia simples, para baixa no CADMUT de contratos com cobertura do FCVS que, no entanto, possuem eventos que não oneram o FCVS (sinistro total, liquidação sem desconto, adjudicação, etc), a representação da ABC poderá apresentar proposição ao CCFCVS. As COHAB deverão comunicar a CECVS se houver contratos em crítica que foram acertados pelo Agente, sem regularização no processamento. Contraposição ABC Para contratos não qualificados por falta de CPF, discutir o assunto no GT FCVS, verificar a questão jurídica. Multiplicidade não aceita documento de outro agente não autenticado. Há vários casos em que o dossiê consta.

6 Da forma que está especificado no roteiro, somente original ou via autenticada poderá ser aceita, porém, a representação da ABC poderá apresentar proposição ao CCFCVS para os casos em que o dossiê do outro agente tiver sido digitalizado a partir dos originais, a própria Administradora utilizá-lo para aceitação da cópia. 5 Manifestação do Agente Financeiro Movimentos de RCV/RNV mensagem: aguardar novo término de análise. A Administradora esclareceu que enquanto permanecer na condição de análise em aberto no sistema, não será acatado o envio de manifestação. Em 2012 foi alterado o leiaute dos relatórios TR1 ao TR6 do P3026, e informado aos agentes financeiros, inclusive ABC, criando a coluna Situação de Análise Atual, posição 381 do relatório, onde são apresentadas as seguintes situações possíveis: 0-Não homologado sem início de análise; 1-Não homologado com início de análise; 2-Homologado sem reabertura; 3-Homologado com reabertura. Assim, caso um contrato esteja SM, no entanto, na coluna em questão a situação apresentada for 3, o SICVS não acatará comando de RCV ou RNV. Esta informação já está no leiaute do relatório P3026, portanto é ratificada sempre que esse leiaute é disponibilizado aos agentes. Não existe outra ação por parte de Administradora. 6 Auditoria de Análise

7 Contratos com termino de análise no período de 2007 a 2012 não auditados, impossibilitando novação. Contratos pré-novados migrados para RCV por equivoco na marcação de AUDI. A Administradora informou que há diversos trabalhos de auditoria em andamento, sem previsão, no entanto, da data de término. Esclareceu também que havia uma marca indevida no sistema que classificava os contratos como Auditados, e que os ajustes vem sendo efetivados, sendo que não há ação possível por parte do agente financeiro, que deverá aguardar que tais casos sejam marcados como Auditados para serem incluídos em um novo lote de Pré-novação.. Contraposição ABC Para os agentes financeiros a falta de auditoria de contratos com análise em 2007, 2008, 2009, etc, impacta significativamente, tendo em vista a impossibilidade de novação e a demora para recebimento dos créditos, que reflete em perda financeira. A marcação no status SM de contratos sem término de análise confunde o entendimento de que para contratos SM é necessária manifestação em 90 dias. Vide coluna Situação de análise atual, conforme já indicado acima. 7 Relatório de Cobrança

8 Contratos apontados no relatório em RCNP, com manifestação RNV e/ou recurso encaminhado no período mencionado, RCNP decorrente da migração do SIFCVS, Reprocessamentos. Cobrança do prazo do agente, porém sem reciprocidade no prazo de análise. Especificar metodologia de cálculo. Encaminhar para análise da Administradora se verificados casos em que o agente possuir justificativa para a não cobrança. Atentar para as determinações das Resoluções CCFCVS 141/02 e 158/04, em que a cobrança não abrange apenas os contratos em RNV, mas também aqueles que foram marcados com RNV sem o devido envio da peça de recurso/reanálise. 8 Res. CCFGTS nº 353, Lei nº A demora da novação impacta no valor integral, taxa de remuneração do BB, diferencial entre as taxas dos contratos de empréstimo maiores que dos títulos CVS, sem substituição de garantia, pré-novações de 2008 não realizadas. Não discutidos por falta de tempo, entretanto, os assuntos constarão da pauta da próxima reunião técnica ABC-Caixa, ainda no primeiro semestre de 2014.