UNIMED PARTICIPAÇÕES: FERRAMENTA PARA O DESENVOLVIMENTO DO SISTEMA UNIMED

Transcrição

1 UNIMED PARTICIPAÇÕES: FERRAMENTA PARA O DESENVOLVIMENTO DO SISTEMA UNIMED

2 UNIMED PARTICIPAÇÕES NO CONTEXTO DO SISTEMA UNIMED

3 ORGANOGRAMA SOCIETÁRIO

4 COMPOSIÇÃO SOCIETÁRIA

5 ESTÁGIOS DA EMPRESA jun/2017 EM DIANTE 1989/1996 Empresa virtual 1996/1999 Empresa virtual com dívida real VOTO: Proporcional participação societária 1999/2001 Empresa virtual com dívida parcialmente quitada VOTO: Proporcional participação societária (COTAS) 2002/mai/2017 Empresa real (sem dívida) com capacidade de investimento estratégico VOTO: Proporcional participação societária (COTAS) Sociedade Anônima (Acordo de Acionistas) VOTO: Proporcional a participação societária (AÇÕES) 1 sócio (COTAS) 1 voto

6 ESTRUTURA DE GOVERNANÇA CORPORATIVA

7 A COMPANHIA EM NÚMEROS

8 CONTRIBUIÇÃO DA UNIMED PARTICIPAÇÕES, COMO FERRAMENTA PARA O DESENVOLVIMENTO DO SISTEMA UNIMED

9 PROGRAMAS EM PARCERIAS

10 UNIMED CORRETORA 2018 REPOSICIONAMENTO DA UNIMED CORRETORA CORRETAGEM EM PARCERIA COM AS SINGULARES SERVIÇO DE BOLETAGEM ADVISOR Empresa contratada para apresentar projeto inovador: Aplicação de Design Thinking Consultoria em Design de Serviço

11 SISTEMAS UNIMED COOPERATIVO EMPRESARIAL

12 ASSET MANAGEMENT EMPRESA DE GESTÃO DE RECURSOS POR INTERMÉDIO DA SEGUROS UNIMED VALOR ADMINISTRADO R$ 3,2 BILHÕES

13 OBSERVATÓRIO DO MERCADO NÍVEL MÁXIMO DE GOVERNANÇA CORPORATIVA E COMPLIANCE ABERTURAS DE CAPITAL DE EMPRESAS DE SAÚDE MOVIMENTOS ESTRATÉGICOS DINÂMICA DO MERCADO NOVOS NEGÓCIOS

14 APOIO NAS OPERAÇÕES DE FINANCIAMENTO, POR MEIO DA INDICAÇÃO DE PRODUTOS FINANCEIROS

15 MODELOS DE INVESTIMENTOS A CAPTAÇÃO DE RECURSOS 1. BNDES 2. BANCOS COMERCIAIS 3. DEBENTURES 4. FIDC 5. FUNDOS IMOBILIÁRIOS 6. FUNDOS PRIVADOS (PRIVATE EQUITY) 7. BUILT TO SUIT (BTS) 8. ÓRGÃOS GOVERNAMENTAIS DE FOMENTO 9. PROJECT FINANCE 10. CHAMADA DE CAPITAL

16 MODELOS DE INVESTIMENTOS ACESSO DIRETO?? AGENTE FINANCEIRO FINANCIAMENTO PARCIAL TJLP TLP DEMORADO TAXAS MELHORES QUE OS BANCOS COMERCIAIS

17 MODELOS DE INVESTIMENTOS PROGRAMA FINALIDADE FATURAMENTO LIMITE DE FINANCIAMENTO FINAME TLP (IOF alíquota zero) Máquinas e Equipamentos Industriais Ônibus/Caminhões e Aeronaves Executivas ROB acima de R$ 300 MM Máquinas/ Aeronaves Comerciais ROB acima de R$ 300 MM Até 60% do valor do bem Até 80% do valor do bem. (aeronaves 85%) CUSTOS TLP + spread BNDES (2,33% a.a.) + spread banco. OBS. A participação do financiamento poderá ser ampliada em 20% (exceto aeronave) ao custo de SELIC + sobretaxa fixa ou CESTA + spread BNDES (2,1% a.a.) + spread banco TLP + spread BNDES (1,5% a.a.) + spread banco PRAZO Máximo: 10 anos. Inclusa carência máxima de até 24 meses. (Aeronaves máximo 6 meses de carência a partir da liberação) BNDES Finem Educação, Saúde e Assistência Social PROJETOS DE INVESTIMENTO A PARTIR DE R$ 20 MM Qualquer tipo de empresa Até 80% do valor do investimento TLP + spread BNDES (1,93% a.a.) + spread banco O prazo total de financiamento compreende o prazo de carência e o prazo de amortização e é determinado em função da capacidade de pagamento do empreendimento e do beneficiário, da empresa e do grupo econômico BNDES AUTOMÁTICO (Financiamento até R$ 20 MM) (IOF flat alíquota 0,38% e IOF Dia à alíquota de 0,0041%) PROJETOS DE INVESTIMENTO FINANCIADOS ATÉ R$ 20 MM Acima de R$ 300 MM Até 80% do valor do investimento, além de até 15% de capital de giro sobre o valor financiado TLP + spread BNDES (1,93% a.a.) + spread banco Até 20 anos inclusos até 36 meses de carência, exceto na linha MPME EMERGENCIAL, cujo prazo é de até 90 meses inclusos até 36 meses de carência. Os pagamentos poderão ser realizados nas periodicidades mensais, semestrais ou anuais BNDES GIRO (IOF flat alíquota 0,38% e IOF Dia à alíquota de 0,0041%) CAPITAL DE GIRO Acima de R$ 300 MM LIMITADO A R$ 100 MM por empresa, a cada período de 12 meses TLP + spread BNDES (2,33% a.a.) + spread banco ou SELIC + sobretaxa fixa + spread BNDES (2,33% a.a.) + spread banco Prazo máximo de 60 meses inclusa carência mínima de 3 meses e máxima de 24 meses de carência, sendo o jutos cobrados trimestralmente durante o período de carência e com amortizações mensais após o término da carência

18 MODELOS DE INVESTIMENTO DEBÊNTURES A UNIMED PARTICIPAÇÕES PODE EMITIR TÍTULO EMITIDO APENAS POR S/A - DE CAPITAL ABERTO OU FECHADO EXCETO INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS GARANTIA (ATIVOS) PODEM SER VALORES MOBILIÁRIOS FORMA DE FINANCIAMENTO DE LONGO PRAZO

19 MODELOS DE INVESTIMENTO FUNDOS IMOBILIÁRIOS EMISSÃO DE TÍTULOS NO MERCADO FUNDO RECEBE O ALUGUEL (DO IMÓVEL) 0,8% a 1% - MENSAL AS COTAS PODEM SER COMERCIALIZADAS GESTOR (ADMINISTRADORA DE FUNDOS) MODELO DE CAPTAÇÃO COM MENOR CUSTO? É DIFÍCIL DESPEJAR UM INQUILINO HOSPITAL

20 MODELOS DE INVESTIMENTO PROJECT FINANCE NÃO SÃO EXIGIDAS AS MESMAS GARANTIAS GOVERNANÇA CORPORATIVA TRANSPARÊNCIA ABSOLUTA APROVAÇÃO DEMORADA DEPENDEM DO HUMOR DO MERCADO EXTERNO PRESTAÇÃO DE CONTAS RIGOROSA (SÓCIO) ACESSO DIFÍCIL

21 MODELOS DE INVESTIMENTO FIDC FUNDOS IMOBILIÁRIOS EM DIREITO CREDITÓRIO ANTECIPAÇÃO DE RECEBÍVEIS DE ALTO VALOR

22 MODELOS DE INVESTIMENTO FUNDOS PRIVADOS CAPITAL PRIVADO INVESTIMENTO EM EMPRESAS JÁ ESTABELECIDAS EM EMPRESAS NÃO LISTADAS NA BOLSA GOVERNANÇA CORPORATIVA COMPRA PARTICIPAÇÃO NA EMPRESA

23 OBRIGADO