MANUAL COL MÓDULO DE CADASTRO DE CLIENTES

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1 MANUAL COL MÓDULO DE CADASTRO DE CLIENTES

2 Clientes No cadastro de clientes, insira as informações obtidas sobre todas as pessoas físicas ou jurídicas que compraram seguro através da corretora ou ainda que foram contratadas ou entraram em contato com a corretora para cotação de seguros. O cadastro de clientes divide as pessoas em quatro categorias: Prospecção - pessoas que nunca compraram seguro na corretora, mas que podem receber ofertas de produtos. Segurado - pessoas que possuem seguro vigente na corretora. O preenchimento de alguns campos passa a ser obrigatório. Ex-Segurado - pessoas que já adquiriram algum seguro da corretora, mas que atualmente não possuem seguro vigente na corretora. Outros - pessoas que, por algum motivo, devem permanecer no cadastro, mas não são prospecções e nem possuem ou possuíram seguro na corretora. Observação: Enquanto a pessoa estiver cadastrada na categoria Prospecção, nenhum campo é obrigatório, apenas a informação do nome e de um telefone é recomendada. Uma pessoa em situação de Prospecção, Ex-Segurado ou Outros transforma-se automaticamente em Segurado no momento que uma proposta é cadastrada no sistema. Composição do cadastro de clientes O cadastro de clientes é composto por vários painéis. Dependendo da sua versão do Corretor On-Line, nem todos os painéis ou campos aqui apresentados estão disponíveis. Portanto, as instruções para cadastramento de clientes seguem no modelo passo a passo do painel Cliente até Contatos, pois estes contêm informações básicas e também porque, de acordo com o esquema de trabalho de sua corretora, os demais podem ser preenchidos por outros usuários e/ou em outro momento.

3 Painel Clientes Use esse painel para fazer a inserção de dados pessoais (nome, número de documentos, etc.) e de relacionamento (grupo de produção, associação a outro cliente, etc.).

4 Como cadastrar um cliente - procedimentos básicos 1) No campo nome completo, digite o nome completo da pessoa ou empresa sem abreviações. 2) No campo nome preferencial, digite o nome pelo qual a pessoa prefere ser chamada ou, no caso de empresas, o nome fantasia. Por exemplo, nome completo Maria de Lourdes Caldas, nome preferencial Lourdes. 3) No campo tipo pessoa, marque a opção apropriada ao cliente que está sendo cadastrado. 4) Se a pessoa for do tipo Segurado, o preenchimento do campo CPF/CNPJ será obrigatório e o dígito verificador será verificado. Se houver diferença, o cadastramento será bloqueado. 5) O campo cliente desde é preenchido automaticamente pelo sistema com o mês e o ano da primeira compra de seguro na corretora. 6) No campo grupo de produção, clique em e selecione o grupo do qual faz parte o produtor que administra a conta deste cliente. Se não for possível encontrar o grupo de produção desejado, ele não está cadastrado no sistema. Nesse caso, cadastre-o primeiro. Para obter informações sobre como cadastrar grupos de produção, consulte o tópico Grupos de produção da seção Módulo Estrutura Hierárquica deste Guia do Usuário. 7) Se um cliente (pessoa física) for funcionário de uma empresa que também está cadastrada no sistema, ela pode ser agregada à empresa. Tal informação pode ser útil durante a negociação de seguros com esse cliente. Para isso, no campo agregado a, clique em e selecione o relacionamento desejado. 8) Nos campos home page e s para assuntos de seguro digite, respectivamente, o endereço do site do cliente na Internet (se houver) e um endereço eletrônico para contato sobre assuntos referentes a seguros. 9) O campo destaques é preenchido automaticamente pelo sistema se a opção destacar (disponível no Painel Características) for selecionada. Esse campo traz a característica do cliente que você queira deixar em destaque. Ex.: cargo, título, etc. 10) Se o cliente aceitar receber material de divulgação da corretora, marque a opção Aceita receber s promocionais. Caso contrário, deixe-a desmarcada. 11) Marque a opção tipo de cliente apenas se estiver cadastrando um cliente com o tipo Outros ou Ex-segurado. Caso contrário, o sistema seleciona automaticamente o tipo Prospecção. Ao cadastrar uma proposta o tipo é alterado automaticamente para Segurado. 12) Na linha Potencial de negócio, marque quais riscos podem ser vendidos ao cliente (veículos, patrimônio, vida/ prev. ou outros). A linha Contratado na corretora é preenchida automaticamente pelo programa na medida em que vão sendo cadastradas as propostas. Na linha Contratado em outra corretora marque os seguros que o cliente tem e que foram negociados com outras corretoras. Estas informações poderão ser usadas para mala-diretas.

5 13) Os campos data inclusão e data alteração são preenchidos automaticamente pelo sistema e indicam, respectivamente, a data que o cliente foi incluído no sistema e a data da última alteração. 14) Botão É contato de : Através desse botão o programa abre uma lista de todos os outros clientes que o segurado é contato para tratar de assuntos de seguros. Esta informação dá uma ideia o grau de influência do cliente sobre seguros de outros clientes. 15) No campo situação, a opção ativo será preenchida automaticamente. Observação: Se um prospect estiver sendo cadastrado, os próximos campos não são necessários, embora quanto mais informações você tiver sobre o cliente, melhor. Se estiver cadastrando um segurado, continue com as próximas etapas. 16) Clique em Dados Complementares para inserir outros dados do cliente. Quando esse botão é clicado, a parte inferior da tela muda para exibir vários outros campos. Alguns campos variam se o cliente for pessoa física ou jurídica. i) Para segurados pessoa física:

6 (a) No campo data de nascimento, clique na seta para procurar pela data. (b) No campo sexo, marque a opção adequada. (c) Nos campos no. do doc. de identidade, tipo de documento, data de expedição, órgão expedidor, digite os dados do documento de identidade do cliente. (d) No campo naturalidade, informe a cidade e a sigla do estado de nascimento do cliente. (e) Nos campos no. cart. habilitação e data venc. habilitação, digite, respectivamente, o número da carteira de motorista do cliente e sua data de validade. (f) No campo renda familiar, informe o valor da renda familiar do cliente. (g) No campo qt. filhos, informe o número de filhos do cliente. (h) Nos campos qt. imóveis e qt. veículos, informe, respectivamente, o número de imóveis e veículos que o cliente possui. O preenchimento desse campo não é obrigatório, mas essa informação é útil para análise do potencial de negócios com o cliente. (i) Preencha os campos banco, no. agência e no. conta corrente com os dados bancários do cliente. O preenchimento desse campo não é obrigatório, mas é útil, por exemplo, no caso de seguro pago com débito em conta. Para preencher o campo banco, clique em e selecione o banco desejado. Se não for possível encontrá-lo, ele não está cadastrado no sistema. Nesse caso, cadastre-o primeiro. Para preencher os campos no. agência e no. conta corrente, basta digitar os dados. (j) Preencha os campos no. cartão de crédito, mês/ano venc. e bandeira do cartão com os dados do cartão de crédito do cliente caso os tenha. (k) Se a corretora criou um nível hierárquico para controle das pessoas que indicam clientes, use o campo nível de indicação. Clique em e selecione o nível adequado. Nesse caso, será necessário também preencher os campos indicador e início da indicação. (l) Se a corretora oferece ao segurado acesso via Internet, o cadastro é feito pelo Corretor On-Line. Use os campos nome de usuário na web e senha na web para fazer esse cadastro. Após isso, a corretora informa login e senha e então o segurado acessa a página e faz a alteração da senha. (m) Preencha o campo matrícula se existir esse número para desconto de parcela de seguro em folha de pagamento.

7 (n) Use o campo data de falecimento para atualizar o cadastro. O preenchimento desse campo faz com que o nome desse cliente não seja selecionado em nenhuma lista para mala direta ou impressão de etiquetas. (o) No campo nome da mãe, informe o nome da mãe do segurado. (p) Preencha os campos número da CPT, número da CNS e número do PIS com os dados do cliente. ii) Para segurados pessoa jurídica: (a) Nos campos inscrição estadual e data de abertura, digite o número da inscrição estadual da empresa e a data em que ela foi aberta. (b) Preencha os campos banco, agência e no. conta corrente, com os dados bancários do cliente. O preenchimento desse campo não é obrigatório, mas é útil, por exemplo, no

8 caso de seguro pago com débito em conta. Para preencher o campo banco, clique em e selecione o banco desejado. Se não for possível encontrá-lo, ele não está cadastrado no sistema. Nesse caso, cadastre-o primeiro. Para preencher os campos agência e no. conta corrente, basta digitar os dados. (c) Nos campos faturamento médio, qtde. funcs., qtde. imóveis e qtde. veículos, informe, respectivamente, o valor do faturamento médio da empresa, o número de funcionários e o número de imóveis e veículos que a empresa possui. O preenchimento desses campos não é obrigatório, mas essas informações são úteis para análise do potencial de negócios com o cliente e em outras negociações com as seguradoras. (d) Se a corretora criou um nível hierárquico para controle das pessoas que indicam clientes, use o campo nível de indicação. Clique em e selecione o nível adequado. Nesse caso, será necessário também preencher os campos indicador e início da indicação. (e) Se a corretora oferece ao segurado acesso via Internet, o cadastro é feito pelo Corretor On-Line. Use os campos nome de usuário na web e senha na web para fazer esse cadastro. Após isso, a corretora informa login e senha e então o segurado acessa a página e faz a alteração da senha.