1. CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL. Lei nº 7.492/ Nacional (Lei nº 4.595/64):...

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João Batista Figueira Antunes
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1 1 DIREITO PENAL DIREITO PENAL PONTO 1: CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 1. CRIMES CONTRA O SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Instituição Financeira Lei nº 7.492/86 1. Nacional (Lei nº 4.595/64): Definição de Instituição Financeira em sentido próprio: Lei nº 7.492/86, art. 1º: Art. 1º Considera-se instituição financeira, para efeito desta lei, a pessoa jurídica de direito público ou privado, que tenha como atividade principal ou acessória, cumulativamente ou não, a captação, intermediação ou aplicação de recursos financeiros (Vetado) de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, ou a custódia, emissão, distribuição, negociação, intermediação ou administração de valores mobiliários. Jurisprudência entende que é crime instantâneo, uma única configuração basta, não precisa ser habitual. 3. Valores imobiliários 4. Por equiparação Parágrafo único. Equipara-se à instituição financeira: I - a pessoa jurídica que capte ou administre seguros, câmbio, consórcio, capitalização ou qualquer tipo de poupança, ou recursos de terceiros; II - a pessoa natural que exerça quaisquer das atividades referidas neste artigo, ainda que de forma eventual. Recursos de terceiros: salvo quem opera com câmbio, instituição financeira deve captar recursos de terceiros. 5. Não é Instituição Financeira: a) Agiota:... b) Cartão de crédito:...

1º Considera-se instituição financeira, para efeito desta lei, a pessoa jurídica de direito público ou privado, que tenha como atividade principal ou acessória, cumulativamente ou não, a captação,

2 c) Estado: Pode ser Instituição Financeira: 6.1 Factoring: São Instituições Financeiras: 7.1 Previdência Privada 7.2 Consórcio 2 BEM JURÍDICO PROTEGIDO Sistema Financeiro (latu sensu) a) Sistema financeiro em sentido estrito: b) Valores mobiliários c) Sistema cambial SUJEITO ATIVO Art. 25. São penalmente responsáveis, nos termos desta lei, o controlador e os administradores de instituição financeira, assim considerados os diretores, gerentes). 1º Equiparam-se aos administradores de instituição financeira (Vetado) o interventor, o liquidante ou o síndico. 2º Nos crimes previstos nesta Lei, cometidos em quadrilha ou co-autoria, o co-autor ou partícipe que através de confissão espontânea revelar à autoridade policial ou judicial toda a trama delituosa terá a sua pena reduzida de um a dois terços. Gerente de agência:...

São penalmente responsáveis, nos termos desta lei, o controlador e os administradores de instituição financeira, assim considerados os diretores, gerentes).

3 Para o Professor, a lei estaria de referindo ao sócio gerente, o administrador da pessoa jurídica. Crime próprio X mão própria: jurisprudência entende que é possível a participação e co-autoria. 3 QUESTÕES PROCESSUAIS 1. Competência Competência Federal: art. 109, VI. Lei 7.492, art. 26. Lei 6.385/76 Crimes contra o mercado de capitais sem disposição expressa. Conclusão lógica de que não é competência da Justiça Federal, por omissão da lei. O TRF da 4ª Região possui um precedente entendendo que é competência da JF. TJ julgou alguns casos, mas não tratou da competência. Em São Paulo, o juiz Fausto, especialista na matéria, entende que é competência da justiça estadual. 2. Assistência à acusação (art. 28): 3. Prisão Preventiva pela magnitude de lesão (art. 30): 4. Delação premiada (art. 24, 2º): STF entende que o acordo de delação premiada não é meio de prova, então parte não tem direito de acesso ao mesmo. Art. 4º: Art. 16:

Conclusão lógica de que não é competência da Justiça Federal, por omissão da lei. O TRF da 4ª Região possui um precedente entendendo que é competência da JF.

4 Art. 22: ex: doleiro. Evasão de dividas é para valores que saem do Brasil para outros países irregularmente. Não abarca as situações de entrada irregular de valores. Art. 22. Parágrafo único. Incorre na mesma pena quem, a qualquer título, promove, sem autorização legal, a saída de moeda ou divisa para o exterior, ou nele mantiver depósitos não declarados à repartição federal competente. Para a saída de valores físicos (dinheiro) do país, acima de R$ ,00, a pessoa deve fazer uma declaração de valores. Jurisprudência oscila na questão do cabimento do perdimento dos valores mantidos em depósito não declarados à repartição federal competente. Art. 19 Financiamento vinculado a determinada finalidade. Art. 20 Aplicar em finalidade diversa o valor do financiamento. Crime formal, não exige prejuízo à instituição financeira. 4

Para a saída de valores físicos (dinheiro) do país, acima de R$ 10.000,00, a pessoa deve fazer uma declaração de valores.

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LEI N o 7.492, DE 16 DE JUNHO DE 1986. O PRESIDENTE DA REPÚBLICA, faço saber que o Congresso Nacional decreta e eu sanciono a seguinte lei: Art. 1º Considera-se instituição financeira, para efeito desta