DI - Depósito Identificado

Transcrição

1 DI - Depósito Identificado Intercâmbio Eletrônico de Arquivos Layout de Arquivos CNAB100

2 Índice 1. Noções Básicas Apresentação Informações Técnicas Meios de intercâmbio Explicações gerais sobre o arquivo Layout do Arquivo Arquivo Retorno Notas Anexo A Qualquer dúvida sobre o conteúdo deste manual consulte: Itaú Empresas no Telefone: Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 2

3 1. Noções Básicas 1.1 Apresentação O DI Depósito Identificado é um serviço de recebimento bancário que permite a identificação do depósito através de código numérico de até 16 posições, previamente combinado entre o Favorecido e o Depositante, possibilitando a imediata identificação da origem do recurso, proporcionando a eliminação de controles manuais e redução de custos administrativos. Na contratação do depósito Identificado, o Cliente poderá optar por um modelo de checagem da identificação do depósito. Para isto, o produto permite a conferência do número de identificação do depósito através de dígitos verificadores, devendo o Cliente escolher um dos modelos a seguir indicados: DAC10; ou CPF; ou CNPJ; ou CPF e/ou CNPJ. Esta verificação é importante, pois aumenta significativamente a certeza de que o número informado pelo Depositante foi o combinado com o Favorecido. É possível também, na contratação, o Cliente optar por receber informações dos cheques que compõem o depósito. O DI Depósito Identificado pode ser efetuado em qualquer agência da rede Itaú e o lançamento, na conta corrente do Favorecido, ocorre em tempo real mostrando a identificação do depósito. O formulário a ser utilizado está à disposição do devedor / depositante nas agências do Itaú, ou podem ser distribuídos pelo credor. Caso estes formulários devam ser pré-impressos pelo Itaú, proceda conforme o anexo "A" deste manual. Este manual esclarece tecnicamente o Intercâmbio de Arquivo e estabelece as condições básicas para sua utilização. Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 3

4 2. Informações Técnicas 2.1 Meios de intercâmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicação com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurança. Para implantação, a empresa deverá possuir um microcomputador compatível com a linha PC (386, 486 ou Pentium) e acesso à Internet. O software de transmissão poderá ser fornecido gratuitamente pelo Banco Itaú. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. Não deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. 2.2 Explicações gerais sobre o arquivo É o arquivo enviado pelo Itaú ao cliente para informar os créditos efetuados. Um arquivo retorno poderá conter informações de créditos efetuados em datas distintas e estará disponível somente no dia seguinte em que o documento foi acolhido pela agência. Caso seja necessário, há condições de refazer um arquivo retorno no período de cinco dias, desde que não tenham decorrido mais de 30 dias da data original. Cada arquivo é composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registro Detalhe; Um registro Trailer de Arquivo. Representado graficamente, o arquivo é composto da seguinte maneira: Arquivo Registro Header do Arquivo => { Reg. = 00 } Lote Registro de Detalhe => { Reg. = 10 } Lote Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 20 } Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 99 } Cada registro é formado por campos que são apresentados em dois formatos: Alfanumérico (picture X): alinhados à esquerda com brancos à direita. Preferencialmente, todos os caracteres devem ser maiúsculos. Aconselha-se a não utilização de caracteres especiais (ex.: Ç,?,, etc) e acentuação gráfica (ex.: Á, É, Ê, etc) e os campos não utilizados deverão ser preenchidos com brancos. Numérico (picture 9): alinhado à direita com zeros à esquerda e os campos não utilizados deverão ser preenchidos com zeros. - Vírgula assumida (picture V): indica a posição da vírgula dentro de um campo numérico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o número 876,54 será representado por Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 4

5 3. Layout do Arquivo 3.1 Arquivo Retorno ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes Nº DO CLIENTE Nº DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO (03) NOTA 1 AGÊNCIA AGÊNCIA RECEBEDORA DO CRÉDITO (04) CONTA NÚMERO DA C/C DO CLIENTE (05) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA (01) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 00 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (12) NOME NOME DO CLIENTE X(30) VALOR TOTAL DOS CRÉDITOS (15)V9(02) QUANTIDADE QUANTIDADE DE REGISTROS (06) SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO ARQUIVO (04) NOTA 2 Nº DE SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) BANCO CÓDIGO DO BANCO (03) 341 CÓDIGO DO SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (02) 06 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(05) Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 5

6 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes Nº DO CLIENTE Nº DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO (03) NOTA 1 AGÊNCIA AGÊNCIA RECEBEDORA DO CRÉDITO (04) CONTA NÚMERO DA C/C DO CLIENTE (05) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA (01) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 10 DATA DE CRÉDITO DATA DA EFETIVAÇÃO DO CRÉDITO EM C/C (06) AAMMDD AGÊNCIA ORIGEM AGÊNCIA QUE ACOLHEU O CRÉDITO (04) Nº LOTE Nº DO LOTE NO PROCESSAMENTO (03) DATA DA REMESSA DATA DO RECEBIMENTO (06) AAMMDD IDENTIFICAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO DEPÓSITO (16) NOTA 3 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(04) VALOR VALOR DO CRÉDITO (15)V9(02) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO (06) TIPO DE DEPÓSITO ESPÉCIE UTILIZADA PARA EFETUAR A REMESSA X(03) NOTA 4 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(04) Nº DE SEQUÊNCIA Nº DE SEQUÊNCIA DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) BRANCO COMPLEMENTO DE REGISTRO X(03) CÓDIGO DO SERVIÇO IDENTIFICAÇÃO DO TIPO DE SERVIÇO (02) 06 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(05) Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 6

7 ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes Nº DO CLIENTE Nº DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO (03) NOTA 1 AGÊNCIA AGÊNCIA RECEBEDORA DO CRÉDITO (04) CONTA NÚMERO DA C/C DO CLIENTE (05) DAC DAC DA AGÊNCIA/CONTA (01) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 20 ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO (13) IDENTIFICAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO DEPÓSITO (16) NOTA 3 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(04) COMP CÓDIGO DA CÂMARA DE COMPENSAÇÃO (03) BANCO CÓDIGO DO BANCO (03) AGÊNCIA CÓDIGO DA AGÊNCIA DO CHEQUE (04) CONTA NÚMERO DA CONTA-CORRENTE DO CHEQUE (10) NÚMERO CHEQUE NÚMERO DO CHEQUE (06) VALOR VALOR FACIAL DO CHEQUE (15)V9(2) BLOQUEIO QUANTIDADE DE DIAS DE BLOQUEIO/PRAZO DE COMPENSAÇÃO (2) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(7) Observações: Registro opcional que apresenta os dados dos cheques depositados, sendo informado um cheque por registro. Este registro somente constará do arquivo retorno quando contratado o serviço junto ao Banco. Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 7

8 ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes Nº DO CLIENTE Nº DA EMPRESA ATRIBUÍDO PELO BANCO (03) NOTA 1 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (10) REGISTRO TIPO DE REGISTRO (02) 99 RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO (12) RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(34) (1) VALOR TOTAL DOS CRÉDITOS (15)V9(02) (2) QUANTIDADE QUANTIDADE DE REGISTROS (06) Nº DE SEQUÊNCIA Nº SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO (06) RESERVADO BANCO PARA USO RESERVADO DO BANCO X(10) (1) Soma dos campos de Valor dos registros tipo 10. (2) Quantidade de registros tipo 10 e 20. Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 8

9 4. Notas ( 1 ) Número do Cliente Neste campo será informado o número da empresa no banco para Intercâmbio Eletrônico de Arquivos de Depósito Identificado. ( 2 ) Seqüência (NSA - Número Sequencial de Arquivo) Esta numeração evolui sequencialmente a cada header de arquivo enviado, permitindo o controle da recepção de arquivos. Nunca será saltada ou repetida até que se esgote a seqüência numérica quando, então, será reiniciada. ( 3 ) Identificação Neste campo será informado o código numérico de até 16 posições que identifica o depositante. ( 4 ) Tipo de Depósito Código Tipo / Espécie 505 Cheque Compensação Nacional 513 Cheque inferior ao limite 521 Cheque superior ao limite 612 Cheque Praça 539 Cheque Itaú 646 Cheque após horário de compensação 547 Crédito acolhido como dinheiro 604 Dinheiro 540/001 Estorno Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB 100 9

10 5. Anexo A DI - Solicitação de Formulário Personalizado A critério do cliente, o Banco Itaú, com base em informações fornecidas através de DISQUETE, pode emitir formulários parcialmente ou totalmente preenchidos, contendo os dados do favorecido e do depositante. Para isso, devem ser obedecidas as especificações técnicas estabelecidas através do layout descrito a seguir. ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes CONTROLE IDENTIFICA O TIPO DE REGISTRO (002) 10 AGÊNCIA NÚMERO DA AGÊNCIA CREDITADA (004) CONTA NÚMERO DA CONTA CREDITADA (005) DAC DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA/CONTA (001) DATA DE GERAÇÃO DATA DA GERAÇÃO DO ARQUIVO (006) DDMMAA TOTAL DE REGISTROS QUANTIDADE DE REGISTROS DO ARQUIVO (005) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO (482) BRANCOS SEQUENCIA NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO (005) Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB

11 ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 100 Bytes CONTROLE IDENTIFICA O TIPO DE REGISTRO (002) 20 AGÊNCIA NÚMERO DA AGÊNCIA CREDITADA (004) CONTA NÚMERO DA CONTA CREDITADA (005) DAC DÍGITO VERIFICADOR DA AGÊNCIA/CONTA (001) FAVORECIDO NOME DO FAVORECIDO/EMPRESA X(030) REMETENTE NOME DO DEPOSITANTE X(030) IDENTIFICAÇÃO IDENTIFICAÇÃO DO REMETENTE / MOTIVO CRED (006) VALOR VALOR DO DEPÓSITO (013) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO X(013) QUANTIDADE QUANTIDADE DE FORMULÁRIOS (005) TEXTO 1 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 2 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 3 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 4 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 5 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 6 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 7 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 8 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 9 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 10 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 11 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) TEXTO 12 OBSERVAÇÕES OU COMENTÁRIOS X(033) SEQUENCIA NÚMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO (005) Notas: 1. Identificação Número que será capturado no momento da efetivação do depósito e constará do extrato da conta creditada, relatórios e arquivo retorno, possibilitando a identificação do depositante. 2. Texto Área livre para que o Favorecido possa se comunicar, por escrito, com o Depositante. O Banco Itaú não responde pelo teor destas mensagens, sendo de inteira responsabilidade do favorecido. Setembro 2011 DI Depósito Identificado - CNAB