PROSPECTO CONCÓRDIA EXTRA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO

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1 PROSPECTO CONCÓRDIA EXTRA FUNDO DE INVESTIMENTO RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO ESTE PROSPECTO FOI PREPARADO COM AS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS DISPOSIÇÕES DO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA OS FUNDOS DE INVESTIMENTO, BEM COMO DAS NORMAS EMANADAS DA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS (CVM). AUTORIZAÇÃO PARA FUNCIONAMENTO E/OU VENDA DAS COTAS DESTE FUNDO NÃO IMPLICA, POR PARTE DA COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS OU DA ANBIMA, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS, OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO FUNDO, DE SEU ADMINISTRADOR OU DAS DEMAIS INSTIT UIÇÕES PRESTADORAS DE SERVIÇOS. O INVESTIMENTO NO FUNDO DE INVESTIMENTO DE QUE TRATA ESTE PROSPECTO APRESENTA RISCOS PARA O INVESTIDOR. AINDA QUE O GESTOR DA CARTEIRA MANTENHA SISTEMA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS, NÃO HÁ GARANTIA DE COMPLETA ELIMINAÇÃO DA POSSIBILIDADE DE PERDAS PARA O FUNDO DE INVESTIMENTO E PARA O INVESTIDOR. ESTE FUNDO DE INVESTIMENTO UTILIZA ESTRATÉGIAS QUE PODEM RESULTAR EM SIGNIFICATIVAS PERDAS PATRIMONIAIS PARA SEUS COTISTAS. ESTE FUNDO ESTÁ SUJEITO A RISCO DE PERDA SUBSTANCIAL DE SEU PATRIMÔNIO LÍQUIDO EM CASO DE EVENTOS QUE ACARRETEM O NÃO PAGAMENTO DOS ATIVOS INTEGRANTES DE SUA CARTEIRA, INCLUSIVE POR FORÇA DE INTERVENÇÃO, LIQUIDAÇÃO, REGIME DE ADMINISTRAÇÃO TEMPORÁRIA, FALÊNCIA, RECUPERAÇÃO JUDICIAL OU EXTRAJUDICIAL DOS EMISSORES RESPONSÁVEIS PELOS ATIVOS DO FUNDO. ESTE FUNDO ESTÁ SUJEITO A APLICAÇÃO DE MAIS DE 50% DE SEU PATRIMÔNIO LÍQUIDO EM ATIVOS DE CRÉDITO PRIVADO. O FUNDO DE INVESTIMENTO DE QUE TRATA ESTE PROSPECTO NÃO CONTA COM GARANTIA DO ADMINISTRADOR DO FUNDO, DO GESTOR DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS FGC. A CARTEIRA DE ATIVOS DESTE FUNDO PODE POSSUIR PRAZO MÉDIO SUPERIOR A 365 DIAS, O QUE PODE LEVAR A UMA MAIOR OSCILAÇÃO NO VALOR DA COTA SE COMPARADA À DE FUNDOS SIMILARES COM PRAZO INFERIOR. O TRATAMENTO TRIBUTÁRIO APLICÁVEL AO INVESTIDOR DESTE FUNDO DEPENDE DO PERÍODO DE APLICAÇÃO DO INVESTIDOR BEM COMO DO PRAZO MÉDIO DOS ATIVOS QUE COMPÕEM SUA CARTEIRA. NÃO HÁ GARANTIAS DE QUE A ALÍQUOTA APLICÁVEL, QUANDO DO RESGATE DAS COTAS, SERÁ A MENOR DENTRE AS PREVISTAS PELA LEGISLAÇÃO VIGENTE. NÃO HÁ GARANTIA DE QUE ESTE FUNDO TERÁ O TRATAMENTO TRIBUTÁRIO PARA FUNDOS DE LONGO PRAZO. A RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. O ADMINISTRADOR DESTE FUNDO ADOTA POLÍTICA DE EXERCÍCIO DE DIREITO DE VOTO EM ASSEMBLÉIAS, QUE DISCIPLINA OS PRINCÍPIOS GERAIS, O PROCESSO DECISÓRIO E QUAIS SÃO AS MATÉRIAS RELEVANTES OBRIGATÓRIAS PARA O EXERCÍCIO DO DIREITO DE VOTO. TAL POLÍTICA ORIENTA AS DECISÕES DO ADMINISTRADOR EM ASSEMBLÉIAS DE DETENTORES DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS QUE CONFIRAM AOS SEUS TITULARES O DIREITO DE VOTO. AS INFORMAÇÕES CONTIDAS NESSE PROSPECTO ESTÃO EM CONSONÂNCIA COM O REGULAMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO, PORÉM NÃO O SUBSTITUI. É RECOMENDADA A LEITURA CUIDADOSA TANTO DESTE PROSPECTO QUANTO DO REGULAMENTO, COM ESPECIAL ATENÇÃO PARA AS CLÁUSULAS RELATIVAS AO OBJETIVO E À POLÍTICA DE INVESTIMENTO DO FUNDO DE INVESTIMENTO, BEM COMO ÀS DISPOSIÇÕES DO PROSPECTO QUE TRATAM DOS FATORES DE RISCO A QUE ESTE ESTÁ EXPOSTO. Prospecto preparado em 27 de agosto de 2013.

2 CARACTERÍSTICAS GERAIS DO FUNDO E PRESTADORES DE SERVIÇOS Denominação do Fundo: Concórdia Extra Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado CNPJ/MFnº: / Base Legal: Regulamentado pela Comissão de Valores Mobiliários ( CVM ) através da Instrução CVM nº 409, de , e alterações posteriores. Classificação CVM: Renda Fixa Classificação ANBIMA: Renda Fixa Prestadores de Serviços: Administração e Gestão da Carteira: Concórdia S/A CVMCC (CNPJ/MF nº / ) Autorização CVM para administração de carteiras: Ato Declaratório nº 1055, de Endereço do Administrador: Rua Líbero Badaró, nº º andar São Paulo - SP Custódia, Escrituração de cotas, Controladoria, Tesouraria e Processamento: Banco Itaú S/A (CNPJ/MF nº / ). Distribuição, Agenciamento e Colocação de Cotas: serão prestados pela Concórdia S/A CVMCC e/ou por instituições e/ou agentes devidamente habilitados para tanto, sendo que a relação com a qualificação completa destes prestadores de serviços encontra-se disponível na sede e/ou dependências do Administrador. Auditor Independente: Ernst & Young Terco Auditores Independentes S/S APRESENTAÇÃO DO ADMINISTRADOR A Concórdia iniciou suas operações em 1986, e desde então vem exercendo suas atividades na Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa) e na Bolsa de Mercadorias & Futuros (BM&F). Devidamente habilitada pelo Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários (CVM) a Concórdia atua nos mercados de renda fixa, variável e de futuros, atuando também na administração de recursos de terceiros, oferecendo uma gama diferenciada de produtos de investimento (fundos e carteiras administradas) para atender os clientes dos segmentos de Varejo (pessoas físicas e jurídicas), Investidores Institucionais e Corporativos. A atividade de administração e gestão de recursos de terceiros, visando atender à legislação do Banco Central do Brasil, é totalmente segregada das demais atividades da Concórdia, tendo como diretor responsável o Sr. Ricardo Augusto Leão Martins, devidamente credenciado pela CVM para administrar carteira de valores. O objetivo de gestão da Concórdia é alcançar retornos superiores aos investimentos tradicionais disponíveis no mercado nacional. Seu principal diferencial é combinar uma equipe de gestores de experiência média superior a 20 anos e comprometidos com a instituição há pelo menos 15 anos com um departamento técnico composto por analistas especializados e dedicados à análise e projeção de cenário macroeconômico, à análise de risco de crédito corporativo e à seleção de ações, possibilitando a identificação de oportunidades de investir/desinvestir em cada nicho de mercado. Para cada fundo de investimento, possui um monitoramento diário do risco de mercado através do VaR Value-at-Risk bem como do enquadramento às normas vigentes. PÚBLICO-ALVO Investidores que busquem uma aplicação que possa superar a rentabilidade do CDI Certificado de Depósito Interbancário. OBJETIVO DE INVESTIMENTO Buscar rentabilidade superior ao CDI Certificado de Depósito Interbancário. POLÍTICA DE INVESTIMENTO Para alcançar o objetivo proposto o Administrador deverá manter os recursos do FUNDO aplicados nos seguintes ativos e modalidades operacionais, sendo que no mínimo 80% (oitenta por cento) da carteira do FUNDO será composta por ativos relacionados diretamente ou sintetizados via derivativos, à variação da taxa de juros doméstica:

3 I - em títulos públicos federais; II - em títulos e/ou valores mobiliários de renda fixa de emissão de empresas privadas; III - em títulos e/ou valores mobiliários de renda fixa de emissão de empresas públicas; IV - em aplicações de renda fixa de instituições financeiras; V - em cotas de fundos de investimento; VI - em operações compromissadas com os ativos listados na alínea I acima; VII - operações nos mercados de derivativos e de liquidação futura ou a termo de taxa de juros. A carteira do FUNDO deverá ter, no mínimo, 80% (oitenta por cento) de seu patrimônio líquido representado, isolada ou cumulativamente, por: I títulos de emissão do Tesouro Nacional e/ou do Banco Central do Brasil (BACEN); II títulos e valores mobiliários de renda fixa cujo emissor esteja classificado na categoria de baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação por agência de classificação de risco localizada no país. O restante da carteira do FUNDO deverá ser representado por ativos financeiros e/ou modalidades operacionais disponíveis no âmbito do mercado financeiro e de capitais, observados os limites e as restrições previstas na legislação vigente e no regulamento do FUNDO. O FUNDO poderá efetuar operações nos mercados derivativos e de liquidação futura ou a termo assumindo posições ativas e/ou passivas, como parte integrante de sua política de investimento, com o intuito de proteção de sua carteira, desde que, (i) tais operações não gerem exposição aos referidos mercados superior ao valor de suas posições detidas à vista, e (ii) não sejam realizadas operações à descoberto. As operações do FUNDO em mercados de derivativos podem ser realizadas em bolsas de valores ou bolsas de mercadorias e de futuros exclusivamente na modalidade com garantia. O FUNDO poderá aplicar em ativos de renda variável, bem como em mercados de derivativos referenciados em valores mobiliários, com a finalidade exclusiva de estruturar operações com rendimento pré-fixado. O FUNDO observará os limites de concentração por emissor, e por modalidade de ativo financeiro, conforme disposição da regulamentação vigente e de seu regulamento. É vedada ao FUNDO a realização de operações denominadas day-trade, assim consideradas aquelas iniciadas e encerradas no mesmo dia. O FUNDO poderá possuir mais de 50% (cinqüenta por cento) de seu patrimônio líquido no conjunto de ativos ou modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado. O FUNDO não poderá deter no seu conjunto, mais de 20% de seu patrimônio líquido em cotas de fundo de investimento, sem prejuízo do limite de concentração por emissor abaixo indicado, sendo facultada a aplicação em cotas de fundos de investimento administrados pelo Administrador. O limite máximo de concentração previsto acima, se aplica inclusive, para o conjunto dos seguintes ativos: a)cotas de fundos de investimento e de fundos de investimento em cotas de fundos de investimento, com base na IN CVM 409; b)cotas de Fundos de Investimento Imobiliário FII; c)cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios FIDC; d)cotas de Fundos de Investimento em Cotas de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios FICFIDC; e)cotas de fundos de índices admitidos à negociação em bolsa de valores ou no mercado de balcão organizado; f)certificados de recebíveis imobiliários CRI;e g)outros ativos financeiros previstos na regulamentação vigente. Fica definido o limite máximo de 20% (vinte por cento) em aplicações dos recursos do FUNDO em ativos financeiros de emissão da Instituição Administradora ou de empresa a ela ligada. O FUNDO observará os seguintes limites de concentração por emissor, do patrimônio do fundo: I até 20% quando o emissor for instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil; II até 10% quando o emissor for companhia aberta; III até 10% quando o emissor for fundo de investimento; IV até 5% quando o emissor for pessoa física ou jurídica de direito privado que não seja companhia aberta ou instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil ; e, V- não haverá limites quando o emissor for a União Federal. Não haverá limite de concentração por modalidade de ativo financeiro para o investimento em títulos públicos federais e operações compromissadas lastreadas nestes títulos e em títulos de emissão ou coobrigação de instituição financeira autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil. O processo de análise e seleção dos ativos para alocação no FUNDO é realizado pela Área de Gestão de Fundos de Investimentos da Concórdia, de forma a se adequarem à política de investimento prevista no regulamento e

4 prospecto do FUNDO. As decisões de investimentos são tomadas pelo Comitê Operacional do Administrador que determina as estratégias, os limites operacionais e prazos para viabilização dos investimentos que integrarão a carteira do FUNDO. FATORES DE RISCO Em decorrência de sua política de investimento, muito embora tenha como principal fator de risco a taxa de juros no mercado doméstico, o FUNDO estará sujeito principalmente, mas não exclusivamente, aos seguintes fatores de risco: - Risco de Mercado: Os valores dos ativos integrantes da carteira do FUNDO são passíveis das oscilações decorrentes das flutuações de preços e cotações de mercado, bem como das taxas de juros e dos resultados das empresas/instituições emissoras dos títulos e/ou valores mobiliários que compõem as referidas carteiras. Nos casos em que houver queda no valor dos ativos que compõe a carteira, o patrimônio líquido do FUNDO poderá ser afetado negativamente; - Risco de Crédito: Consiste no risco dos emissores dos ativos e/ou contrapartes de transações do FUNDO não cumprirem suas obrigações de pagamento (principal e juros) e/ou de liquidação das operações contratadas. Ocorrendo tais hipóteses, o patrimônio líquido do FUNDO poderá ser afetado negativamente; - Risco de Liquidez: Caracteriza-se pela possibilidade de redução ou mesmo inexistência de demanda pelos títulos e valores mobiliários integrantes da carteira do FUNDO, nos respectivos mercados em que são negociados. Em virtude de tais riscos, o FUNDO poderá encontrar dificuldades para liquidar posições ou negociar os títulos e valores mobiliários integrantes de sua carteira pelo preço e no tempo desejado, podendo, inclusive, ser obrigado a aceitar descontos nos preços de forma a viabilizar a negociação em mercados ou a efetuar resgates de cotas fora dos prazos estabelecidos em seus regulamentos; - Riscos provenientes do uso de derivativos: Instrumentos derivativos podem ser utilizados de duas formas distintas: (i) para proteção ou hedge de posições detidas na carteira do FUNDO; ou (ii) para especulação, que não é o caso deste FUNDO. Os riscos provenientes do uso de derivativos caracterizam-se primordialmente, mas não se limitam, à possibilidade de alterações substanciais nos preços dos contratos de derivativos em virtude dos preços dos mencionados contratos dependerem, além do preço do ativo em que lastreados, de uma série de outros parâmetros baseados em expectativas futuras. Por esse motivo, mesmo que os preços dos ativos em que lastreados os contratos de derivativos permaneçam inalterados, poderão ocorrer variações nos preços dos respectivos contratos, aumentando dessa forma os riscos a que o FUNDO está sujeito. Mesmo que o FUNDO utilize derivativos apenas com o objetivo de proteção, existe o risco das posições não representarem um hedge perfeito ou suficiente para evitar perdas ao FUNDO, e aos seus respectivos cotistas, não atingindo a proteção desejada. - Risco de oscilação do valor das cotas: O FUNDO contabiliza os ativos integrantes de sua carteira pelo preço efetivamente negociado no mercado, procedimento este conhecido como Marcação a Mercado, conforme regulamentação em vigor. Em decorrência da adoção desta metodologia, poderão ser observadas oscilações no valor da cota do FUNDO, ocasionada pela variação no valor dos ativos que compõe esta carteira; - Riscos decorrentes de concentração: A concentração da carteira do FUNDO acarreta o comprometimento de uma parcela maior de seu patrimônio em uma única espécie de ativo, potencializando, desta forma, o risco e desvalorização do ativo. O FUNDO poderá estar sujeito a outros riscos advindos de motivos alheios ou exógenos, tais como moratórias, inadimplemento de pagamentos ( default ), fechamento parcial ou total dos mercados, inexistência de liquidez nos mercados em que os ativos da carteira do FUNDO são negociados, direta ou indiretamente, em decorrência de quaisquer eventos adversos, mudanças nas regras aplicáveis aos ativos financeiros, mudanças impostas aos ativos financeiros integrantes da carteira, bem como alteração na política monetária, aplicações ou resgates significativos, poderão acarretar redução no valor das cotas. O FUNDO não conta com garantia da ADMINISTRADORA ou de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Crédito FGC. GERENCIAMENTO DE RISCOS A Área de Gerenciamento de Risco da Concórdia monitora diariamente o nível de exposição a risco da carteira do FUNDO, utilizando: Value at Risk (VaR) e análise de stress, e também acompanha o enquadramento da carteira dentro dos limites estabelecidos no Regulamento e a aderência à política de investimento do FUNDO. Os métodos utilizados pelo Administrador para gerenciar os riscos a que o FUNDO se encontra sujeito, não constituem garantia contra eventuais perdas patrimoniais que possam ser incorridas pelo FUNDO. Embora a ADMINISTRADORA mantenha procedimento de gerenciamento de risco das aplicações do FUNDO, não

5 há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o FUNDO e para os cotistas, ficando esclarecido, ainda, que em situações anormais de mercado, referido gerenciamento de risco pode ter sua eficiência reduzida. Sendo assim, a ADMINISTRADORA não poderá ser responsabilizada por qualquer depreciação da carteira do FUNDO e/ou por eventuais prejuízos que os cotistas venham a sofrer em caso de liquidação do FUNDO ou resgate de suas cotas, exceto nas hipóteses de comprovada culpa ou dolo por parte da ADMINISTRADORA. O gerenciamento de risco de liquidez objetiva monitorar diariamente o nível de solvência do FUNDO, verificando o total de ativos integrantes de sua carteira que sejam passíveis de liquidação financeira e cuja liquidez seja inferior aos prazos para (i) pagamento dos pedidos de resgate agendados, de acordo com as regras de conversão e pagamento estipuladas no Regulamento e (ii) cumprimento de todas as demais obrigações do FUNDO. O modelo de gerenciamento de risco de liquidez considera, ainda, para fins de monitoramento da solvência do FUNDO, o grau de dispersão da propriedade de cotas, sendo certo que essa análise é realizada por meio de controles diários ou com a realização de testes periódicos de stress. REGRAS DE MOVIMENTAÇÃO (APLICAÇÕES/RESGATES) Horário máximo para movimentações: até as 14h00 Aplicação Inicial: R$ 5.000,00 Saldo Mínimo: R$ 5.000,00 Movimentação Mínima: R$ 1.000,00 Carência : Não há As aplicações serão efetuadas através de depósito em conta-corrente em nome do FUNDO. C/C para aplicações no Banco Itaú Banco nº 341 Agência 2001 c/c Favorecido: Concórdia Extra Fundo de Investimento Renda Fixa Crédito Privado CNPJ/MF nº: / O percentual máximo de cotas que pode ser detido por um único cotista é de 100%, podendo a qualquer tempo o Administrador limitar a participação máxima por cotista, com o objetivo de preservar a relação risco/retorno de todos os investidores do FUNDO. APURAÇÃO DA COTA, CRITÉRIOS DE CONVERSÃO PARA APLICAÇÕES/RESGATES, PAGAMENTO DO RESGATE E SUSPENSÃO DE APLICAÇÕES E RESGATES DE COTAS Apuração: O FUNDO possui cota de abertura. O valor da cota é calculado com base no patrimônio líquido do FUNDO do dia anterior ao da efetiva disponibilidade dos recursos investidos, devidamente atualizado por um dia. Eventuais ajustes no valor da cota decorrentes das movimentações ocorridas durante o dia serão lançados contra o patrimônio do FUNDO. Aplicação: As aplicações serão convertidas pelo valor da cota do dia da efetiva disponibilidade dos recursos junto ao Administrador do FUNDO (D+0). Resgate: Conversão do Resgate: A conversão em cotas dos resgates solicitados tem como base o valor da cota referente ao dia da efetiva solicitação de resgate (D+0). Pagamento do Resgate: O Administrador efetuará o pagamento do resgate no próprio dia da solicitação do cotista (D+0), desde que esta tenha ocorrido dentro dos horários de movimentação estabelecidos. Caso o pedido de resgate ocorra fora do horário, o pagamento do mesmo ocorrerá no dia útil seguinte. Quando a data para pagamento cair em dia que seja feriado, na praça sede do Administrador, o resgate será pago no primeiro dia útil seguinte. Suspensão de aplicações e resgates: O Administrador, em casos excepcionais de iliquidez dos ativos componentes da carteira do FUNDO, inclusive em decorrência de pedidos de resgates incompatíveis com a liquidez existente, ou que possam implicar alteração do tratamento tributário do FUNDO ou do conjunto dos cotistas, em prejuízo destes últimos, a instituição administradora poderá declarar o fechamento do FUNDO para a realização de resgates. Nesta hipótese, será obrigatória à convocação de assembléia geral para deliberar sobre o assunto, conforme legislação em vigor. Para fins de emissão e de resgate de cotas, o valor de mercado dos ativos financeiros integrantes da carteira poderá ser objeto de ajuste pela Instituição Administradora em decorrência de eventos extraordinários de qualquer natureza, inclusive mas não limitados àqueles de caráter político, econômico ou financeiro ou ainda nas hipóteses de pedidos

6 de resgate que impliquem na liquidação de volumes expressivos de ativos integrantes da carteira do FUNDO que possam provocar distorção substancial do valor real da cota. Nestas situações, é facultado à Instituição Administradora: (i) suspender a qualquer momento as aplicações no FUNDO, indistintamente a novos investidores e a cotistas atuais, (ii) adiar o pagamento dos resgates, até o 5º (quinto) dia útil subseqüente à respectiva solicitação, e/ou (iii) utilizar o valor da cota já divulgado na data em que quaisquer das situações descritas foram observadas como meramente indicativo. POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO DE RESULTADOS Os resultados decorrentes dos ativos integrantes da carteira do FUNDO serão incorporados ao seu patrimônio. POLÍTICA DE EXERCÍCIO DE DIREITO DE VOTO O Administrador adota a política de exercício de direito de voto em assembléias gerais das companhias e/ou fundos de investimento nos quais o Fundo invista, a qual está disponível no website do Administrador no endereço eletrônico que disciplina os princípios gerais, o processo decisório e quais são as matérias relevantes obrigatórias para exercício do direito de voto. Tal política orienta as decisões do Administrador em assembléias de detentores de ativos financeiros que confiram aos seus titulares o direito de voto. TAXAS E DEMAIS DESPESAS Taxa de Administração: O Administrador recebe pela prestação dos serviços de administração do FUNDO uma taxa de administração percentual anual sobre o patrimônio líquido do FUNDO composta por (i) uma taxa mínima igual a 0,5% (cinco décimos por cento) devida ao Administrador, que não inclui a taxa de administração dos fundos de investimento e fundos de investimento em cotas de fundos de investimento em que o FUNDO investe; e (ii) uma taxa de administração máxima de 1% (hum por cento), compreendendo, além da taxa mínima anteriormente mencionada, a taxa de administração dos fundos de investimento e fundos de investimento em cotas de fundos de investimento em que o FUNDO pode investir de acordo com o previsto em sua Política de Investimento. Esta taxa de administração será calculada e provisionada diariamente à base de 1/252 (um duzentos e cinqüenta e dois avos) por dia útil das percentagens referidas sobre o patrimônio líquido do FUNDO e paga mensalmente até o terceiro dia útil do mês subseqüente. Taxa de Ingresso, de Saída ou de Performance: Não há. Demais Despesas: Constituem encargos do FUNDO, além da taxa de administração, as seguintes despesas, que lhe podem ser debitadas diretamente pelo Administrador: - taxas, impostos ou contribuições federais, estaduais, municipais ou autárquicas, que recaiam ou venham recair sobre os bens, direitos e obrigações do FUNDO; - despesas com o registro de documentos em cartório, impressão, expedição e publicação de relatórios e informações periódicas previstos na regulamentação em vigor; - despesas com correspondência de interesse do FUNDO, inclusive comunicação aos cotistas; - honorários e despesas do auditor independente; - emolumentos e comissões pagas por operações do FUNDO; - honorários de advogado, custas e despesas processuais correlatas, incorridas em razão de defesa dos interesses do FUNDO, em juízo ou fora dele, inclusive o valor da condenação imputada FUNDO, se for o caso; - parcela de prejuízos não cobertas por apólices de seguro e não decorrente diretamente de culpa ou dolo dos prestadores de serviços de administração no exercício de suas respectivas funções; - despesas relacionadas, direta e indiretamente, ao exercício de direito de voto do FUNDO pela Instituição Administradora ou por seus representantes legalmente constituídos, em assembléias gerais das companhias nas quais o FUNDO detenha participação; - despesas com custódia e liquidação de operações com títulos e valores mobiliários, ativos financeiros e modalidades operacionais integrantes da carteira do FUNDO; - despesas com fechamento de câmbio, vinculadas às suas operações ou com certificados ou recibos de depósito de valores mobiliários; e - quaisquer outras despesas que venham a ser definidas como encargos do FUNDO pela regulamentação expedida pelas autoridades competentes. Quaisquer outras despesas não previstas como encargos do FUNDO devem correr por conta do Administrador. REGRAS DE TRIBUTAÇÃO

7 A partir de 1º de janeiro de 2005 as aplicações financeiras terão o imposto de renda retido na fonte, considerando o prazo de aplicação do investidor no FUNDO e o prazo médio da carteira de títulos do FUNDO. 1) As aplicações em fundos de investimentos cuja carteira de títulos tenha prazo médio superior a 365 dias, terão seus rendimentos tributados conforme tabela abaixo. Neste caso, será aplicada no resgate de cotas a alíquota de IR correspondente ao prazo de permanência na aplicação, conforme tabela abaixo: Prazo de permanência Alíquota Até 180 dias 22,5% De 181 a 360 dias 20% De 361 a 720 dias 17,5% Mais de 720 dias 15% Regras de contagem do prazo para efeito de tributação (fundo com carteira de títulos de prazo médio superior a 365 dias) Recursos investidos até 22/12/04: considere a data 1/7/04 como data inicial para a contagem dos prazos e respectivas alíquotas. Recursos investidos após 22/12/04: nesse caso, considere a data efetiva da aplicação. Todas as cotas destes fundos, independente da data de aplicação, serão tributadas semestralmente nos meses de maio e novembro à alíquota de 15%. 2) As aplicações em fundos de investimentos cuja carteira de títulos tenha prazo médio igual ou inferior a 365 dias, terão seus rendimentos tributados conforme tabela abaixo. Neste caso, será aplicada a alíquota de IR correspondente ao prazo de permanência na aplicação, conforme tabela abaixo: Prazo de permanência Alíquota Até 180 dias 22,5% Acima de 180 dias 20% Regras de contagem do prazo para efeito de tributação (para fundo com carteira de títulos de prazo médio igual ou inferior a 365 dias) - Recursos investidos até 30/12/04: considere a data de 1/7/04 como data inicial para a contagem dos prazos e respectivas alíquotas. - Recursos investidos após 30/12/04: nesse caso, considere a data efetiva da aplicação. Todas as cotas destes fundos, independente da data de aplicação, serão tributadas semestralmente nos meses de maio e novembro à alíquota de 20%. Regra Geral No resgate, caso já tenha havido tributação semestral durante o prazo de permanência na aplicação, será cobrada a diferença entre a alíquota correspondente ao prazo de permanência e a tributação semestral. As perdas no resgate poderão ser compensadas em cobranças futuras de IR neste Fundo ou em outros fundos do Administrador desde que sujeitos à mesma regra de tributação. Os resgates efetuados até o 29º (vigésimo nono) dia contados da data da aplicação sofrerão a incidência de IOF regressivo, atingindo a isenção a partir do 30º dia da aplicação. Os rendimentos auferidos, bem como as operações efetuadas pela carteira do FUNDO, não estão sujeitos ao IRRF e IOF. O Administrador envidará maiores esforços para manter a composição da carteira do FUNDO adequada à regra tributária vigente, procurando assim, evitar modificações que impliquem em alteração do tratamento tributário previsto. POLÍTICA DE DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÕES O Administrador está obrigado a: - divulgar, diariamente, o valor da cota e do patrimônio líquido do FUNDO, nos principais jornais econômicos do País (Ex: Valor Econômico);

8 - remeter mensalmente ao cotista extrato contendo, no mínimo a rentabilidade auferida no mês, saldo de suas aplicações e movimentações ocorridas. O Administrador colocará à disposição dos cotistas em sua sede, as seguintes informações: I Informe diário, no prazo de 1 (um) dia útil; II mensalmente, até 10 (dez) dias após o encerramento do mês a que se referirem: a) balancete; b) demonstrativo da composição e diversificação da carteira; e c) informações relativas ao perfil mensal. III anualmente, no prazo de 90 (noventa) dias, contados a partir do encerramento do exercício a que se referirem, as demonstrações contábeis acompanhadas do parecer do auditor independente. Caso o FUNDO possua posições ou operações em curso que possam ser prejudicadas pela sua divulgação, o demonstrativo da composição da carteira poderá omitir a identificação e quantidade das mesmas, registrando-se somente o valor e sua percentagem sobre o total da carteira. As operações omitidas serão colocadas à disposição dos interessados no prazo máximo de 90 (noventa) dias após o encerramento do mês. As informações referentes a exercícios anteriores, tais como demonstrações contábeis, relatórios do administrador, resultados do FUNDO e demais documentos de elaboração obrigatória, estarão disponíveis na sede do Administrador. ATENDIMENTO AO CLIENTE Para maiores informações sobre o FUNDO, esclarecimento de dúvidas encaminhamento de sugestões ou reclamações, entre em contato conosco no Atendimento ao Cliente (das 8h às 18h): SP Tel (11) fundos@concordia.com.br RJ Tel (21) fundos.rj@concordia.com.br Ouvidoria Concórdia É um canal direto de comunicação com o Cliente, que já tiver recorrido a todos os demais canais de atendimento ao Cliente Concórdia. Concórdia SA CVMCC - Administradora do FUNDO

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