Cocktail de Primavera Discurso do Presidente do Conselho de Administração

Transcrição

1 Cocktail de Primavera Discurso do Presidente do Conselho de Administração Exmo. Senhor Secretário para a Economia e Finanças, Dr. Francis Tam, Exmo. Senhor Director-geral Assistente do Departamento da Economia do Gabinete de Ligação do Governo Popular Central na Região Administrativa Especial de Macau, Dr. Gao Shang De, Exma. Senhora Directora Substituta do Comissariado do Ministério dos Negócios Estrangeiros da República Popular da China na Região Administrativa Especial de Macau, Dra. Han Xiaoyan, Exmo. Presidente da Comissão de Fiscalização da Autoridade Monetária de Macau, Dr. Leonel Alves, Caros convidados, amigos do sector Caros colegas, No início do Ano Tigre, gostaríamos de aproveitar esta ocasião para juntar todos os amigos de sector financeiro, apreciando a chegada da primavera. Gostaria de endereçar o meu sincero agradecimento, em nome do Conselho de Administração da Autoridade Monetária de Macau, ao Exmo. Senhor Secretário para a Economia e Finanças, Dr. Francis Tam, ao Dr. Gao Shang De, à Dra. Han Xiao Yan, aos representantes da Associação de Bancos de Macau, Associação de Seguradoras de Macau, Associação dos Mediadores de Seguros de Macau, Federação dos Intermediários de Seguros de Macau, Macau Financial Market Association, Associação dos Empregados Financeiros de Macau e a todos os convidados pela vossa presença. No ano 2009, os cidadãos de Macau e os trabalhadores do sector financeiro comemoraram com alegria, o 60.º aniversário da fundação da Mãe Pátria e o 10.º aniversário do estabelecimento da RAEM. Este também foi o ano do 20.º aniversário da criação da Autoridade Monetária de Macau e o ano em que todos os sectores lutaram contra a crise financeira internacional. No entanto, com a protecção do Governo Central e sob a liderança e o apoio do Governo da RAEM e do Secretário para a Economia e Finanças, a AMCM e o sector financeiro, asseguraram a estabilidade do sistema financeiro de Macau, tendo elevado a sua capacidade de concorrência e promovido a recuperação e o desenvolvimento do mercado. Assim, em representação da AMCM, gostaria de endereçar os meus sinceros agradecimentos a todos os sectores que contribuíram para resistir à crise financeira que somente ocorreu no século passado, bem como aos trabalhadores da AMCM que cumpriram as suas funções de modo persistente e estável. Com as lições tiradas em resultado da expansão da grave situação que conduziu à crise de confiança no sistema financeiro por parte dos mercados, as instituições financeiras internacionais sentiram, de um modo geral, as suas próprias insuficiências, pelo que iniciaram uma maior contribuição para consolidar, prevenir e aperfeiçoar o mecanismo de gestão interna, de modo a afastarem a crise e recuperarem e reconstituírem a confiança dos consumidores nas instituições. Perante os desafios, as instituições supervisoras de todos os países, tomaram medidas apropriadas e atempadas para diminuir o nível de afectação e de destruição. No entanto, enquanto os países encontraram ou começaram a dispor de medidas que levaram ao êxito dos mercados, estas medidas ainda ocultam a crise que poderá provocar flutuações do 1

2 mercado e testar o sistema financeiro mundial, agora no inicio da sua recente recuperação. Para os supervisores e os operadores das instituições, esta será uma nova lição a enfrentar no decurso deste ano. No domínio da supervisão bancária, a AMCM vem adoptando sempre uma abordagem focada no risco como princípio de supervisão, reforçando o nível de supervisão do risco. Através da boa comunicação e cooperação com o sector, foi reforçada a supervisão no que se refere à adequação do capital, à liquidez e à qualidade dos activos, bem como se determinaram requisitos prudenciais rigorosos sobre a gestão das operações e do controlo interno. Após uma contribuição conjunta, o sector bancário inverteu a tendência de descida, tendo aumentado os resultados das operações e vindo a tornar-se cada vez mais estável. Até final do ano transacto, o total dos activos dos 27 bancos atingiu 426,9 biliões o que corresponde a um aumento de 18,7 %; o rácio de adequabilidade de capital (RAC) situou-se no confortável nível de 15,6%; as cobranças duvidosas a terceiros fixaram-se em 0,61%; a qualidade dos activos manteve-se boa; o total dos depósitos atingiu 306,7 biliões, enquanto que o total dos empréstimos registou 186,6 biliões, tendo o rácio empréstimo/depósito estabilizado nos 60,8%. Actualmente respira-se uma melhor atmosfera das operações de mercado e as perspectivas deste também se manifestam positivas, quando comparadas com as do ano anterior. Para além dos exames on-site e das revisões off-site a efectuar permanentemente aos bancos, a AMCM também toma em atenção a mudança do ambiente financeiro interno e externo dos bancos, emite atempadamente instruções e pondera sobre propostas, aperfeiçoa a legislação de supervisão bancária e assegura que, num ambiente de mudança constante, as instituições mantenham estabilidade e elevem a sua capacidade de resistência ao risco. Perante a nova situação, com o objectivo de assegurar que os bancos possam desenvolver as suas operações de modo estável e eficaz, a AMCM lançou a Directiva sobre Gestão de Continuidade de Negócio, as quais pretendem que um plano de continuidade de negócio esteja disponível para fazer face à gestão do risco, devendo as mesmas ser cumpridas quando as instituições definirem os seus objectivos de exercício contínuo; foram também publicadas a Directiva sobre Contratação Externa, para que se efectue uma supervisão apropriada sobre tal contratação e sobre múltiplas actividades; foi ainda concluída a Directiva sobre o Tratamento de Queixas Apresentadas por Clientes"; relativamente ao reforço da garantia do consumo financeiro, foram feitas consultas sobre instruções de supervisão de colocação de produtos financeiros e fornecimento e revelação de informações bancárias. A AMCM efectuou várias discussões com o sector sobre as respectivas instruções, pretendendo adquirir um equilíbrio entre a supervisão e o desenvolvimento do mercado e procurando que seja alcançado um acordo entre todas as partes, de modo a que as mesmas possam ser implementadas no decurso deste ano. Por outro lado, baseada nas experiências concluídas e nas consultas às propostas de avaliação efectuadas pelas instituições internacionais, a AMCM alterou e promulgou as Directivas contra o Branqueamento de Capitais e o Financiamento do Terrorismo. Gostaria de referir que, após coordenação e seguimento durante cerca de um ano, as instituições agentes do Território encontraram a solução para o caso Mini-bonds do Lehman Brothers e 99% dos investidores afectados chegaram a acordo em conformidade com a referida solução. 2

3 Foram abertas transacções em renminbis no comércio transfronteiriço e autorizado o alargamento do âmbito das operações individualizadas em renminbis em Macau, no ano passado, tendo assim as operações em renminbis começado a entrar numa nova etapa. Simultaneamente, a AMCM tem fomentado o intercâmbio e cooperação de operações entre as instituições financeiras do Território, Continente e países de língua portuguesa, aperfeiçoado os seus entendimentos e estabelecido uma base para melhor cooperação através de visitas e conferências. Com vista a introduzir dinâmica na cooperação das operações financeiras entre Macau e o Continente, criar mais oportunidades de cooperação multilateral para o sector local e expandir as operações do sector financeiro local, a AMCM aproveitou a sua participação no CEPA e no estudo e planeamento do quadro sobre o Plano de Desenvolvimento e Reforma da Região do Delta do Rio das Pérolas. No que toca à implementação das tarefas de supervisão da actividade seguradora, através das revisões off-site às instituições de seguros e de gestão privada de fundos de pensões, a AMCM tem implementado uma contínua e eficaz supervisão, tendo consolidado a supervisão do risco, através dos exames on-site. Paralelamente, com vista a reforçar a solvabilidade das seguradoras e assegurar que as instituições possuam apropriada capacidade e liquidez financeira, a AMCM tem aperfeiçoado os requisitos de qualidade de garantia dos activos e determinado o regime de regularização das provisões técnicas. Embora o mercado tenha sofrido flutuação como o tsunami financeiro, a situação global do mercado de seguros de Macau temse mantido estável e dinâmica, os prémios das várias actividades têm-se mantido estáveis, enquanto que nas indemnizações não se registou qualquer anomalia e os resultados positivos revelaram-se gradualmente semelhantes aos níveis anteriores à crise. O total de prémios anuais de 2009 atingiu MOP3,26 biliões; de entre estes, os prémios do ramo geral foram de MOP930,0 milhões, enquanto que os relativos aos seguros do ramo vida se elevavam a MOP2,33 biliões, tendo atingido níveis semelhantes aos do ano anterior. Com vista a assegurar a estabilidade e aperfeiçoar as garantias de vida da reforma dos trabalhadores, a AMCM tem fomentado o desenvolvimento das actividades através da supervisão das instituições de gestão privada de fundos de pensões. Até final de 2009 registou-se um total de activos de fundos privados de pensões de MOP 5,16 biliões, representando um crescimento de 23% e elevou-se para o número de empregados participantes. Segundo o plano original, foram concretizados processamentos de indemnizações e aumentados os prémios de seguros de acidentes e doenças profissionais. Porém, respeitante ao seguro de responsabilidade civil automóvel do sector de transportes, nomeadamente o projecto do ajustamento de prémios e as indemnizações dos casos particulares de veículos de transportes públicos e outros pesados, com a coordenação activa da unidade de estrutura responsável e em comunicação com as várias entidades, a AMCM tem procurado uma conclusão que seja aceite por todas as partes envolvidas. A consulta preliminar e a revisão das normas sobre legislação de supervisão da actividade seguradora encontram-se em andamento e concluídas as revisões da legislação dos agentes e correctores de seguros. Por um lado, em conformidade com o espírito do CEPA e a criação de mais actividades dos operadores do sector de seguros, a AMCM está a negociar com as 3

4 entidades de supervisão de seguros do Continente, no sentido de estabelecer um centro de exame de habilitação dos operadores de seguros em Macau, tendo-se verificado uma resposta muito positiva. Por outro, de acordo com o espírito do Plano de Desenvolvimento e Reforma da Região do Delta do Rio das Pérolas, efectuou-se um estudo sobre a cooperação entre o sector de seguros de Macau e do Continente, através de uma maneira muito própria. Até 31 de Dezembro de 2009, a Reserva Cambial da RAEM era avaliada em MOP 146,6 biliões, com um crescimento de 19,4 biliões, correspondente a 15% de aumento. No mesmo período, o Fundo de Reserva da RAEM atingiu os MOP 12,8 biliões, o que corresponde a um aumento de 400 milhões e 3% de crescimento. Sob a influência das mudanças aceleradas da situação financeira internacional do mercado de investimento e a situação instável dos câmbios, títulos e juros, a AMCM vem adoptando estratégias de investimento prudenciais e estáveis, concretizando os objectivos de garantir e aumentar a Reserva Cambial e o Fundo de Reserva da RAEM e assim facultando uma abundante Reserva Cambial e uma garantia para a estabilidade cambial da moeda local. O melhor conhecimento das informações e dos dados estatísticos financeiros, o fornecimento de referências relevantes ao supervisor e aos operadores visando uma avalização da eficácia e a auto-avalização e de critérios de consulta aos elaboradores das políticas são as tarefas que a AMCM efectuou no ano transacto. A AMCM também lançou uma série de estatísticas de investigação atempada e criativa, particularmente as estatísticas relativas ao crédito a pequenas e médias empresas, actividades internacionais do sector bancário, utilização e balanço de cartões de crédito locais e empréstimos hipotecários. Para além disso, a AMCM também consolidou a cooperação e o intercâmbio com instituições financeiras internacionais, tendo seguido os padrões das estatísticas financeiras internacionais, participado no mecanismo de publicação de informações da instituição, fomentado o grau e o nível internacional do sector financeiro, designado trabalhadores para participarem em acções de formação e actividades de intercâmbio dessas instituições, aperfeiçoado a capacidade de estudo e análise profissional e consolidado a credibilidade e a autoridade na implementação das políticas financeiras. Para o ano 2010, com os indícios da recuperação do sistema financeiro, a situação financeira internacional está a emergir, apesar de ainda não se conseguirem vislumbrar os resultados da recuperação, mas existindo esperanças nas mudanças já visíveis. No entanto, ainda há factores incertos no mercado, designadamente o impacto financeiro com a sua introdução, havendo alguns países que programam já o êxito dos seus mercados. Sendo um sistema financeiro aberto, é fácil que Macau sofra as influências positivas e negativas da economia exterior. Assim, perante uma mudança no mercado financeiro internacional, devem ser conhecidas e tomadas medidas apropriadas e atempadas com vista a diminuir os factores negativos que possam influenciar a economia e a situação financeira global. Como supervisora, a AMCM espera que seja prestada suficiente atenção e consideração ao futuro desenvolvimento do mercado do sector e seja mantida uma comunicação e cooperação com vista a enfrentar todos os desafios e dificuldades que venham a surgir. Existem sempre oportunidades quando há dificuldades. Enquanto enfrentamos os desafios da crise, também vemos muitas oportunidades. Em primeiro lugar, o Governo Central referiu várias 4

5 vezes que a Pátria está sempre disponível para apoiar o desenvolvimento da RAEM. Com a preocupação do Governo Central, a RAEM, com certeza, irá vencer todos os desafios. Em segundo lugar, em articulação com uma série de tratamentos sobre o Plano de Desenvolvimento e Reforma da Região do Delta do Rio das Pérolas e o quadro do CEPA, a perspectiva da cooperação financeira e comercial entre a RAEM e o Continente será em franca prosperidade. O termo do programa de garantia de cobrança total lançado em consequência do tsunami financeiro ocorrerá no final deste ano, pelo que, a AMCM está a negociar com o sector, de uma maneira activa, o seu seguimento depois daquela data, procurando um projecto que satisfaça ambas as partes. Com o passar dos anos, sob a liderança do Exmo. Chefe de Executivo, Dr. Chui Sai On e as directivas do Exmo. Secretário para a Economia e Finanças, Dr. Francis Tam, a AMCM desempenhará as suas atribuições e o seu papel de implementadora a fim de assegurar a estabilidade do sistema financeiro do Território e de fomentar o aperfeiçoamento do desenvolvimento do mercado, promoverá o sector financeiro como um elemento relevante no fomento da multiplicidade económica com o sector e desenvolverá o papel do sector financeiro como alavanca económica, facultando energia à estabilidade e à prosperidade permanente da sociedade e da economia da RAEM. Muito obrigado! 5