Introdução. Sistema BPNET. Usuário Comum

Transcrição

1

2 Introdução Esse d ocumento apresenta os processos do s istema BPNET, com o fluxo básico das funcionalidades atribuído para o perfil do usuário Comum, os pré - requisitos e as regras de negócios aplicadas para cada processo de uma forma dinâmica com um simples entendimento de cada funcionalidade atr ibuída para o usuário. Sistema BPNET Será apresentado inicialmente o sistema BPNET respeitando todas as configurações iniciais e permissões para o usuário Comum neste documento. Usuário Comum Para acessar o sistema com o usuário Comum, digite na barra de pesquisa do navegador a url: ou o link correspondente ao endereço da página do sistema. 2

3 3

4 Login de Usuários Digite um login e senha para o usuário; Clique no botão OK para entrar no sistema; Se o sistema apresentar a mensagem: Login inválido! Por Favor, tente Novamente. verifique se o usuário e senha fornecidos conferem com o cadastro no sistema. Home Após o login ser bem sucedido, será direcionado para a tela principal do sistema BPNET com acesso a todas as funcionalidades pré-definidas pela carga do NetCerto para o usuário comum, serão exibidas às opções de acordo com essa sequência: Administração, Proposta, Gestão, Relatórios, Sobre e Sair. Referências das Funcionalidades Repare que tem um ponto de interrogação na página inicial do sistema, esse tópico serve para auxiliar o usuário a identificar a funcionalidade de acesso, com a finalidade de facilitar o suporte. 4

5 Clique sobre o ponto de interrogação para exibir as referências da funcionalidade; Proposta Consignado INSS Novo Será apresentado o fluxo básico para cadastrar uma proposta, o usuário deve possuir permissões para cadastrar proposta. Acesse o menu: Proposta > Consignado > INSS > Novo; Passo 1 Dados de Validação Preencha os campos: Empresa, Produto, Loja, Filial e Tipo de Benefício; (Dados obrigatórios) 5

6 Código de Segurança CAPTCHA É necessário preencher o código de segurança cada vez que consultar um CPF; O código de segurança contém letras maiúsculas, minúsculas e números. Deverá ser preenchido conforme a imagem que aparecerá no canto direito da tela. Consulta da Margem Digite um CPF válido; Clique no botão lupa do campo CPF para carregar os dados de benefício e data de nascimento, caso isso não aconteça deverá preencher os dados solicitados; (campo Benefício : máximo dez caracteres e campo Data de Nascimento : Superior a 18 anos); Clique no botão Pesquisar para trazer os dados no campo margem de Empréstimo Consignado. Dados de Financiamento / Empréstimo Clique no botão Simulador para simular os dados da proposta, lembrando que é possível realizar a simulação por valor de parcela ou valor solicitado; 6

7 Preencher o campo Valor da Parcela ou Valor Financiado de acordo com valor máximo permitido exibido no descritivo; Selecione o prazo das parcelas de acordo com as opções disponíveis; Selecione uma data no campo Data Contrato, de acordo com os prazos disponíveis para a Empresa, Loja, Filial e Produtos informados, esse campo refere-se à data de solicitação do empréstimo/financiamento; Clique no botão Calcular ; Selecione a tabela de acordo com os dados de financiamento necessários; Para cancelar, clique no botão Cancelar ; Para prosseguir com o cadastro clique no botão Prosseguir ; Atenção: o botão Prosseguir só será exibido se selecionar uma tabela. Se o cliente possuir menos de 21 anos, a data da última parcela não pode ser maior que três meses antes do cliente completar 21 anos. Caso isto ocorra, a seguinte mensagem será exibida: Número de Parcelas excede limite autorizado (controle 21 anos)!. Após clicar no botão Prosseguir os dados retornam preenchidos, exceto Valor Benefício ; 7

8 Clique no botão Próximo ; Passo 2 Dados Pessoais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados de Pagamento Preencher dados bancários do cliente; 8

9 Para pesquisar a agência, clicar no botão Buscar Agências ; Selecione o filtro de acordo com a sua necessidade e clique no botão Buscar ; Dados do Agente Contratado do Correspondente Preencher todos os campos obrigatórios; Documentação Anexar os documentos nos campos de acordo com a descrição de cada item, só é permitido arquivos do tipo JPEG, GIF, PNG, Bitmap, TIFF. Inserir os documentos no botão Procurar e clicar no botão Salvar ; 9

10 Contrato de Substituição Caso escolha a opção Não, prosseguir com o cadastro para a etapa: Consulta Margem. Caso escolha a opção Sim, informar o número do contrato a ser substituído ou o CPF do cliente e preencher o motivo da substituição. Após preencher todos os campos prosseguir com o cadastro para a etapa: Consulta Margem. Consulta Margem 10

11 Refinanciamento Será apresentado o fluxo básico para cadastrar uma proposta de refinanciamento. Acesse o menu: Proposta > Consignado > INSS > Refinanciamento; Passo 1 - Dados de Validação Preencha os campos: Empresa, Produto, Loja, Filial e Tipo de Benefício; (Dados obrigatórios). Código de Segurança CAPTCHA É necessário preencher o código de segurança cada vez que consultar um CPF. O código de segurança contém letras maiúsculas, minúsculas e números. Deverá ser preenchido conforme a imagem que aparecerá no canto direito da tela. Consulta Margem 11

12 Dados para Refinanciamento Após a pesquisa da Margem Consignável, aparecerão todos os contratos que o cliente possui com o banco(abertos / Fechados); Escolher o contrato que deseja refinanciar; Defina uma data de previsão de pagamento e clique no botão Calcular, em seguida aparecerá à situação financeira do contrato. 12

13 Dados de Financiamento / Empréstimo Passo 2 - Dados Pessoais / Dados de Pagamento / Dados do Agente Contratado do Correspondente / Documentação / BRSAFE / Observação / Confirmação de Contrato Outros Convênios 13

14 Novo Será apresentado o fluxo básico para cadastrar uma proposta, o usuário deve possuir permissões para cadastrar proposta. Acesse o menu: Proposta > Consignado> Governos> Novo; Passo 1 Dados de Validação Preencha os campos: Empresa, Produto, Loja, Filial e Tipo de Benefício; (Dados obrigatórios). Dados de Financiamento / Empréstimo Clique no botão Simulador para simular os dados da proposta, lembrando que é possível realizar a simulação por valor de parcela ou valor solicitado; Preencher o campo Valor da Parcela ou Valor Financiado de acordo com valor máximo permitido; Selecione o prazo das parcelas de acordo com as opções disponíveis; Selecione uma data no campo Data Contrato, de acordo com os prazos disponíveis para a Empresa, Loja, Filial e Produtos informados, esse campo refere-se à data de solicitação do empréstimo/financiamento; Clique no botão Calcular ; Selecione a tabela de acordo com os dados de financiamento necessários; Para cancelar, clique no botão Cancelar ; 14

15 Para prosseguir com o cadastro clique no botão Prosseguir ; Atenção: o botão Prosseguir só será exibido se você selecionar uma tabela. Se o cliente possuir menos de 21 anos, a data da última parcela não pode ser maior que três meses antes do cliente completar 21 anos. Caso isto ocorra, a seguinte mensagem será exibida: Número de Parcelas excede limite autorizado(controle 21 anos)!. Após clicar no botão Prosseguir os dados retornam preenchidos. Clique no botão Próximo ; Passo 2 Código de Segurança CAPTCHA É necessário preencher o código de segurança cada vez que consultar um CPF; O código de segurança contém letras maiúsculas, minúsculas e números, deverá ser preenchido conforme a imagem que aparecerá no canto direito da tela. 15

16 Dados Pessoais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados Comerciais Preencher todos os campos obrigatórios; Dados de Pagamento Preencher dados bancários do cliente; 16

17 Para pesquisar a agência, clicar no botão Buscar Agências ; Selecione o filtro de acordo com a sua necessidade e clique no botão Buscar ; Dados do Agente Contratado do Correspondente Preencher todos os campos obrigatórios; Documentação 17

18 Anexar os documentos nos campos de acordo com a descrição de cada item, só é permitido arquivos do tipo JPEG, GIF, PNG, Bitmap, TIFF ; Inserir os documentos no botão Procurar e clicar no botão Salvar. BRSAFE Preencher o código do BRSAFE; Definição: O BRSAFE vem para complementar as ferramentas de contra fraudes, disponíveis no mercado brasileiro, que até o presente tem se preocupado apenas em checar o crédito do cliente sem a confirmação da veracidade dos documentos de identificação. É um sistema online que utiliza um banco de dados com milhares de cruzamentos de informações para aferir o risco de fraude em documentos de identificação pessoal (esta ferramenta não será utilizada no primeiro momento, podendo o campo ser preenchido com qualquer número). Observação Caso necessário preencher o campo Observação ; Clique no botão Voltar para voltar para o passo 1; Clique no botão Cancelar para cancelar a proposta; Clique em Concluir para salvar a proposta. Confirmação de Contrato Após a conclusão da proposta, será exibida a confirmação do contrato; Clique no botão Fechar ou Imprimir. 18

19 Fila NetCerto Na Fila do NetCerto são exibidas as etapas de interação com o sistema, estas etapas são nativas do sistema: Pendente Correspondente: São exibidas as propostas com os status classificados pelo NetCerto como Pendente, onde o correspondente terá uma ação diante destas propostas. Netcerto: São exibidas as propostas que estão aguardando ação do sistema NetCerto, onde o correspondente não possui ação. 19

20 Resumo da Proposta Para acessar o resumo da proposta, é necessário clicar no botão lupa; Clique no botão Imprimir, Consultar ou Alterar ; Sobre Neste processo é apresentado as informações do usuário logado. 20

21 . Sair Para sair do sistema e voltar à tela de login. 21