Roteiro Operacional - EXTERNO GOVERNO DE PERNAMBUCO Nº

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1 IDENTIFICAÇÃO: GOVERNO PE Área gestora do conteúdo: Área de Roteiro Operacional Data de publicação: REGISTRO DAS ALTERAÇÕES Versão Item Descrição resumida da alteração Motivo Data Melhorias na Identificação Público Elegível e não Elegível Ajuste Operacional 28/05/ Inclusão de Secretarias Ajuste Operacional 16/06/ / Alteração Prazo máximo p/ 72 / Ampliação / CET para 2,90% a.m / Alteração da data Ajuste Operacional 28/07/ repase ($) p/ dia Retirado mínimo de parcela e % para refinanciamento Alteracao de Layout Inclusão de modelo contracheque Ajuste Operacional 29/07/2015 Ajuste Operacional 28/08/2015 Ajuste Operacional 18/09/ Exclusão de Compra Banco Cruzeiro do Sul Ajuste Operacional 23/09/ ;9 6;Inclusão de regra para calculo de margem com o uso da calculadora consignado 9;OBS prazo minimo de emprego - A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. OBS Renda Minima ** Poderá Submeter operações em exceções com valor inferior, somente com o " DE ACORDO " do superintendente Comercial ** A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. Ajuste Operacional 14/10/2015 1/21

2 1. PÚBLICO ALVO - SERVIDORES AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS Efetivos; Inativos/Aposentados Pensionistas Maiores de 26 anos de idade Celetistas admitidos até 05/10/1983: (Conforme o artigo 19º da Constituição Federal, são considerados também como servidores estáveis, todos aqueles que ingressaram no funcionalismo público, até a data de 05/10/1983, inclusive os regidos pela CLT, com exceção de professores de nível superior e ocupante de cargos de confiança ou em comissão). Obs: Proibido qualquer operação por procuração pública ou particular. - SERVIDORES NÃO AUTORIZADOS A CONTRAIR EMPRÉSTIMOS Extra quadro Comissionado - Cargo Assessoramento 1 - CAS -1 Temporários - Sigla CTD Guarda Patrimonial Conselheiro Contrato por tempo determinado Extra Empresa Pessoal em Disponibilidade Aluno Soldado CLT (admitidos após a data de 05/10/1983) Requisitados Proibido conceder empréstimo para todos os servidores das seguintes secretarias: ATI - Agencia Estadual de Tecnologia da Informação CEPE - Companhia Editora de Pernambuco. Obs: Quando houver desconto previdenciário pelo INSS, NÃO autorizado empréstimo. 2. RELAÇÃO DOS ÓRGÃOS E SECRETÁRIAS Atendidas: SECRETARIAS AG DES ECON DE PE S/A AD DIPER CONTATO 2/21

3 CASA MILITAR DO GOVERNADOR CONSERVATORIO PERNAMBUCANO CORPO DE BOMBEIRO CPRH - AGENCIA DE MEIO AMBIENTE (81) DER-PE DETRAN EMPRESA DE TURISMO DE PE S/A FACEPE FEPPA FUNAFIN - CORPO DE BOMBEIROS FUNAFIN - DER FUNAFIN - DETRAN FUNAFIN - FUNASE FUNAFIN - FUNDARPE FUNAFIN - IPEM-PE FUNAFIN - PENSOES ESTADUAIS FUNAFIN - PMPE FUNAFIN - SEC DE ADMINISTRACAO FUNAFIN - SEC DE EDUCACAO FUNAFIN - SEC DE PLAN E GESTAO FUNAFIN - SEC. DA FAZENDA FUNAFIN - SEC. DE SAUDE FUNAFIN - SEC.DE DEFES.SOCIAL FUNAFIN - UNIV. PERNAMBUCO FUNAFIN (FIDEM) FUNAFIN (IRH-PE) FUNAFIN (ITEP/IRH-PE) FUNAFIN / HEMOPE FUNAFIN-DES SOC E DIR HUMANOS FUNAFIN-SEC AGRIC E REF AGRAR FUNAPE FUNASE FUNDARPE GABINETE DO GOVERNADOR (81) GABINETE DO VICE GOVERNADOR GOV PERNAMBUCO HEMOPE INST.AGRONOMICO DE PERNABUCO INSTITUTO DE RECURSOS HUMANOS IRH - PENSOES MUNICIPAIS JUCEPE PENSOES ESPECIAIS 3/21

4 PERPART POLICIA CIVIL POLICIA MILITAR DE PERNAMBUCO (81) POLICIA MILITAR DO ESTADO PROCURADORIA GERAL PROCURADORIA GERAL DO ESTADO (81) /8451 SEAP - SECRETARIA DA ADM PENITENCIARIA E RESSOCIALIZACAO SEC EXTRAORDINARIA DA COPA DE ) /2904 SECOM - SECRETARIA DE COMUNICAÇÃO SOCIAL SECRETARIA DA ADMINISTRACAO (81) SECRETARIA DA AGRICULTURA,IRRIGACAO E REFORMA AGRARIA SECRETARIA DA CASA CIVIL (81) /2133 SECRETARIA DA CASA MILITAR (81) /2187 SECRETARIA DA CONTROLAD GER DO ESTADO (81) SECRETARIA DA CRIANCA E DA JUVENTUDE (81) SECRETARIA DA EDUCACAO SECRETARIA DA FAZENDA 81) SECRETARIA DA JUSTICA E DIREITOS HUMANOS SECRETARIA DA MICRO E PEQUENA EMPRESA (81) /7881 SECRETARIA DA MULHER (81) /7881 SECRETARIA DA SAUDE SECRETARIA DA SEGURANCA PUBLICA SECRETARIA DE ADMINISTRACAO SECRETARIA DE AGRICULT E REF AGRARIA SECRETARIA DE AGRICULTURA E REFORMA AGRARIA (81) / 2855 SECRETARIA DE ARTICULAÇÃO SOCIAL E REGIONAL (81) / 3451 SECRETARIA DE CIENCIA E TECNOLOGIA (81) SECRETARIA DE COMBATE A POBREZA E DESIGUALDADE SOCIAIS DO ESTADO SECRETARIA DE CULTURA (81) /3003 SECRETARIA DE DEFESA SOCIAL (81) SECRETARIA DE DES SOCIAL E DIR HUMAN SECRETARIA DO DESENVOLVIMENTO ECONOMICO (81) /1729 SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO SOCIAL E DIREITOS HUMANOS (81) /3002 SECRETARIA DE DESENVOLVIMENTO URBANO SECRETARIA DE EDUCACAO (81) /9275 SECRETARIA DE IMPRENSA (81) /2330/2178 SECRETARIA DE INFRA-ESTRUTURA (81) SECRETARIA DE MEIO AMBIENTE E RECURSOS HIDRICOS SECRETARIA DE MEIO AMBIENTE E SUSTENTABILIDADE (81) /7901 SECRETARIA DE PLANEJAMENTO E GESTAO (81) SECRETARIA DE SAUDE (81) SECRETARIA DE TRABALHO, QUALIFICAÇÃO E EMPREENDEDORISMO (81) /7003 4/21

5 SECRETARIA DE TRANSPORTES (81) /9275 SECRETARIA DE TURISMO (81) SECRETARIA DESENVOLVIMENTO ECONOMICO SECRETARIA DO GOVERNO SECRETARIA DO TRABALHO E ACAO SOCIAL SECRETARIA EXEC DE RESSOCIALIZAC SECRETARIA MEIO AMBIENTE E SUSTENTAB SECRETARIA PLANEJAMENTO E GESTAO SECRETARIA.DESENVOLVIMENTO ECONOMICO UPE UNIVERSIDADE DE PERNABUCO 3. IDENTIFICAÇÃO DO SERVIDOR A identificacao do servidor sera no portal de averbacao - Campo "CATEGORIA" >> Servidores AUTORIZADOS: - Servidor Ativo Portal: - Servidor ativo no contracheque: 5/21

6 - Servidor APOSENTADO NO PORTAL: - Servidor aposentado no contracheque: - Servidor pensionista no contracheque: 6/21

7 >> Servidor NÃO AUTORIZADO: - Servidor Temporário SITE: - Servidor Temporário contracheque: 7/21

8 - Servidor Comissionado SITE: 8/21

9 - Servidor contracheque contracheque: 9/21

10 4. MODELO CONTRACHEQUE - Modelo 1. 10/21

11 - Modelo 2. 11/21

12 5. PERCENTUAL DA MARGEM CONSIGNÁVEL - 30% (trinta por cento) 6. CÁLCULO DE MARGEM - Manual Deve ser aplicado o cálculo manual, utilizando a calculadora consignado, no diretório comum Zeus\ro-roteiros operacionais consignado \ CALCULADORA CONSIGNADO >> 1ª REGRA - Calculo 70% = ((Total de Proventos * 70%) (Total de Descontos)). Obs1: Deve ser incluído no total de descontos do calculo do 70%, o seguinte: Novas Operações: acrescentar o valor da nova parcela; Refin/ Retenção/Portabilidade e Compra: acrescentar somente a diferença da atual parcela com relação a anterior, caso a parcela seja mantida pelo mesmo valor não há necessidade de considerar no cálculo; - Se o resultado do cálculo de 70% for negativo A OPERAÇÃO DEVERÁ SER NEGADA. - Caso Positivo, considerar 100% da margem disponível no SITE. 7. FORMA DE LIBERAÇÃO DE CRÉDITO ( X ) Somente na conta salário demonstrada no Contra cheque ( ) Qualquer conta corrente de titularidade do servidor*** Dados bancários são informados no contracheque. 8. DOCUMENTOS EXIGIDOS PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA PAGAMENTO DAS OPERAÇÕES PELO BACK OFFICE: - CONTRATOS NOVOS E REFIN: Cópia do RG ou CNH (com foto) ou Carteira Profissional (que contenha RG) vigente; Cópia do último contracheque / holerite; Para os casos de depósito em conta diferenciada do contracheque deve-se apresentar cópia do comprovante dos dados bancários (cheque e/ou cartão de banco ou cartão dos últimos 30 dias)***; Nota: Para os casos do Estado do Rio Grande do Sul (RS), além dos documentos solicitados acima, devem ser também enviados: Termo de Recebimento de contrato, datado e assinado pelo cliente DOM 7445 (Páginas 1 e 4) assinado. 12/21

13 - PORTABILIDADE: Banco Safra Proponente Termo de Portabilidade - DOM 7446 Todos os documentos informados no item contrato novo e refin - COMPRA DE DÍVIDA Comprovante de Quitação (Ressarcimento) Comprovante da Divida (Boleto Bancário) Todos os documentos informados no item contrato novo e refin Obs: Pela política vigente, operações de Compra de Dívida estão autorizadas somente para Bancos Liquidados, conforme descrito na NPI de 18/06/2014. Bancos Liquidados (permitido operar segundo política definida pelo Banco): Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA. >>> DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA PARA FORMALIZAÇÃO DA OPERAÇÃO ENVIO A SAFRA POÁ: DOM CCB Todas as páginas e assinadas pelo cliente. DOM 6728 Ficha Proposta -Todas as páginas e assinadas pelo cliente. Copia da Autorização para Liquidação de Empréstimos assinada pelo servidor / Cliente Comprovante de Residência do cliente (Conta consumo) ou declaração de residência. ADF (Autorização de Desconto em Folha) extraídas do SITE e assinadas pelo Servidor CÓPIA do CPF; Todos os documentos obrigatórios para pagamento. (*) Documentos Aceitos como Comprovantes de Residência: Contas de consumo água, luz, telefone fixo ou móvel e fixo, gás com emissão inferior a 60 dias; Extrato Bancário (com endereço do cliente) dos últimos 2 meses; Fatura de cartão de crédito no máximo dos últimos 2 meses; Contracheque (com endereço do cliente) no máximo dos últimos 2 meses; Contrato de locação - desde que a assinatura do locador seja abonada em cartório; Declaração de Imposto de Renda do último exercício, juntamente com o protocolo de entrega ou transmissão; IPTU ou ITR do Ano Corrente; Comprovação do grau de parentesco quando residência em nome de terceiro: se Pai ou Mãe, comprovação através do RG; se Cônjuge, comprovação através da Certidão de Casamento; se Outros, comprovação através de carta declaratória com reconhecimento de firmas em cartório. Obs: O dossiê de documentos entregue ao Banco deve possuir, obrigatoriamente, uma via negociável e uma via não negociável. - SCR - SISTEMA DE INFORMAÇÕES DE CRÉDITO Em conformidade com regras internas e atendimento as exigências do Banco Central, todas as propostas, cujo Risco Total por CPF seja superior a R$ 50 mil, torna-se obrigatório autorização expressa do cliente para que o Banco possa efetuar a consulta no Sistema de Informações de Crédito SCR. Portanto, são obrigatórios preenchimento e assinatura do cliente no 13/21

14 formulário "FICHA PROPOSTA" (Dom 6728). No caso de haver irregularidades no preenchimento do formulário, a proposta ficará pendente até regularização. PROPOSTAS APROVADAS: Deve ser encaminhado Formulário a SAFRA POÁ, juntamente com os demais documentos. PROPOSTAS RECUSADAS: Ficarão armazenadas no sistema EPF-WEB ( para consultas, não sendo obrigatório o envio a SAFRA POÁ. - LOCAL DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS SAFRA POÁ Av. Brasil, 78 - Centro Poá SP CEP PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS CCB: 60 dias Demais documentos: 30 dias, após apontamento da pendência. - PENALIDADE EM DESCUMPRIMENTO DO PRAZO DE ENTREGA DOS DOCUMENTOS >> EQUIPE PRÓPRIA: Estorno da Performance >> CORRRESPONTE: Ausência da CCB assinada - liquidação do contrato. Demais documentos - Serão abatidos da Comissão. 9. CRITÉRIOS DE CONCESSÃO DE LIMITES (POLÍTICA SAFRA) - IDADE VINCULO Idade Mínima Idade Máxima * Ativos 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias Inativos/Aposentados 18 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias Pensionista 26 anos 74 anos, 11 meses e 29 dias * ATENÇÃO: Prazo da Operação + Idade do Cliente não pode ultrapassar a idade máxima de 74 anos, 11 meses e 29 dias. - VALOR DA PARCELA Órgão: Não há exigência. Política Vigente: Valor Mínimo condicionante ao valor mínimo do Empréstimo Valor Máximo Dentro da margem consignável - VALOR EMPRÉSTIMO Órgão: Não limita valor mínimo de empréstimo. Política Vigente: Valor Mínimo R$ 800,00 (Por contrato) Valor Máximo Dentro da margem consignável 14/21

15 - LIMITE DE CONTRATO POR TOMADOR Órgão: Não há proibição. Política Vigente: Até 06 contratos por CPF (regra Banco). - LIMITE DE MATRÍCULA POR TOMADOR Órgão: Limitado até 2 matrículas por servidor. - LIMITE DE PRAZO (QUANTIDADE DE PARCELAS) Legislação: Limitado em até 72 meses Política Vigente: Conferir tabela Price - LIMITE DE TAXA Legislação: 2,90 a.m. - CET Política Vigente: Vide tabela de Juros específica no Sistema Consignado - CADASTRAMENTO TAXA: Fica sob responsabilidade da Mesa Price, atualizar no portal até o último dia útil de cada mês, as taxas de juros praticadas para as operações do mês subseqüente. As taxas são divulgadas no SITE no 1º dia útil de cada mês. Os Bancos só poderão operar no Sistema de Administração de Margem Financeira Consignável se ofertar, no dia da contratação da consignação, até a 10ª melhor taxa de juros. - TEMPO MÍNIMO DE EMPREGO 12 Meses ** Poderá Submeter operações em exceções com prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial ** ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - RENDA MINIMA R$ 1.700,00 (Hum mil e setecentos Reais ) ** Poderá Submeter operações em exceções com prazos inferiores, somente com o " DE ACORDO " da superintendente Comercial ** ATENÇÃO: A regra não se aplica para aposentados e pensionistas, portanto essas operações serão analisadas em exceção. - TARIFA DE CADASTRO Legislação: PROIBIDO Política Vigente: Conferir tabela Price 15/21

16 10. SEGURO PRESTAMISTA E DESEMPREGO Sim Não X Facultativo 11. CRITÉRIOS DE APOSENTADORIA Regime ÚNICO (Estatutário); Aposentados continuam recebendo na mesma folha de pagamento, através do Instituto de previdência do Estado (FUNAFIN), de forma automática, inclusive não havendo alteração de matrícula. 12. RÉGUA - PROCESSAMENTO DA FOLHA As operações deverão ser digitadas até o dia do fechamento, conforme exemplo abaixo. Exemplo: As operações averbadas até às 23:59 do dia 04/11/2014 serão processadas para a folha do mês de Novembro/ 2014 e o repasse será efetuado até o dia 15/12/ /11/ /11/ /12/14 I I I Corte (D-0) Processamento Repasse - DATAS DE CORTE Data fixa, porém, fica sob responsabilidade do BO a atualização das datas de cortes, quando houver, disponibilizado no SITE: 13. FORMA DE AVERBAÇÃO DA MARGEM CONSIGNÁVEL Manual x Eletrônico Site Averbador Mod. Banco - ELETRÔNICO: Através do SITE >> PROCEDIMENTOS - Consulta de Margem: Operacional>>Consulta de Margem Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) Clicar em Pesquisar 16/21

17 - Reserva de Margem: Operacional>>Reservar Margem Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) Clicar em Pesquisar Obs: A margem consignável reservada terá a validade de 3 (três) dias úteis, sendo cancelada automaticamente após esse período. - Consulta Consignação: Operacional>>Reservar Margem Inserir o CPF E Matricula do servidor (não obrigatório utilizar senha para acesso de visualização da margem) Clicar em Pesquisar 17/21

18 - Para confimar margem consignável: Necessário Matrícula, CPF e o nº da ADE. Somente após a confirmação, a margem ficará reservada ao Banco Safra. Observações: 1) Não há validade da senha do servidor. Prazos para Confirmação * Serviço Solic. Pré-Reserv. EMPRÉSTIMO 3 3 * Os prazos são em dias úteis Obs: Não havendo a confirmação da reserva da margem nos prazos acima, ocorrerá o cancelamento automático da reserva. 14. FLUXO DE ATENDIMENTO >> NOVA OPERAÇÃO - Corban/ Equipe Própria: Confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, reserva a margem disponível no portal de averbação e digita a proposta no Sistema EPF-WEB, através do endereço: Imprime a ADF (Extrato de Autorização de Desconto) e coleta a assinatura do servidor. Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. - Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. 18/21

19 - Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. Observações: 1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal. 2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva. >> REFINANCIAMENTO ATENÇÃO: Não há parcela ou % mínimo para refin. - Corban/ Equipe própria: Consulta o saldo de refinanciamento, confere a documentação necessária informada no item Documentos Exigidos, intenciona o refinanciamento (reservando a margem disponível no portal de averbação) portal através da opção CONSIGNAÇÕES / REFINANCIAR CONTRATOS DE TERCEIROS e digita a proposta no Sistema EPF WEB, através do endereço Obs.: Os dados da operação digitados no Sistema EPF devem estar rigorosamente iguais aos informados no portal de averbação. - Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. - Mesa de Pagamento: Confere a proposta digitada no sistema Safra Consignado e também os documentos necessários anexados pelo CORBAN/EQUIPE PRÓPRIA. Após esse procedimento, deverá acessar o portal de averbação informado no início, conferir os dados do servidor, proposta e valor de parcela, deferir a margem, e se de acordo, deverá finalizar o pagamento efetuando a liberação do valor. Observações: 1) Em caso de contrato negado por qualquer motivo, a assistente (BACK OFFICE) deverá acompanhar e cancelar a nova averbação no portal. 2) É de responsabilidade do Corban / Operador, também, acompanharem diariamente a conclusão da averbação no portal do ECONSIG, bem como, em caso de desistência quando o contrato ainda não está deferido no portal de consignações, o cancelamento da reserva. 19/21

20 >> COMPRA DE DÍVIDA A inclusão de propostas de Compra de Dívida somente está autorizada para Bancos Liquidados (vide abaixo, relação dos Bancos que é permitido operar segundo política definida pelo Banco). INFORMAÇÕES DE PAGAMENTO ATRAVÉS DE RESSARCIMENTO Ressarcimento (somente para Correspondente) Relação dos Bancos: Prosper, Morada, Banco Rural, Oboé e BVA. O sistema EPF Web está parametrizado para que somente seja possível a entrada de operações das Instituições acima, sendo que as compras de dívida deverão ser realizadas uma de cada vez, isto é, para cada dívida comprada, será necessária a digitação de uma proposta. Como forma de controlar essas operações, o BackOffice Consignado (Pagamentos) seguirá os seguintes procedimentos : >> COMPRA DE DÍVIDA - via boleto Checagem do vencimento dos boletos e do Cedente, sendo que somente os Bancos Liquidados serão aceitos; Consulta da margem disponível no portal de consignações, e somente após confirmada que a mesma está positiva ou zerada, será efetuado o pagamento do boleto; Pagamento do Boleto; Inclusão na fila de consultas para averbação; Pagamento do cliente após a conclusão da averbação. >> COMPRA DE DÍVIDA - via ressarcimento (somente para Correspondente) Checagem do comprovante de pagamento e do vencimento do mesmo. Checagem do vencimento dos boletos e validação da data na linha digitável; Verificação do histórico de compras de dívidas já realizadas para o cliente, visando evitar pagamento em duplicidade (boleto/ressarcimento); Verificação da pré-reserva no portal de consignações a ser realizada pelo Corban. O valor do ressarcimento será liberado ao Corban se a operação estiver pré -reservada no portal, uma vez que a dívida já foi paga anteriormente pelo mesmo e a margem liberada pelo banco comprado; Pagamento do cliente após a conclusão da averbação. CONTROLE E PRAZO DE FINALIZAÇÃO Semanal Na validação da operação, o sistema gera arquivo para o sistema GDE e PAF para pagamento automático do boleto. O comprovante do pagamento fica armazenado em arquivo digital no sistema EPF Web. Havendo residual, o Back Office Pagamentos de posse do comprovante de pagamento do boleto e a averbação, efetua a liberação do crédito ao cliente. Todas essas operações farão parte do controle de operações pendentes de finalização, e após decorridos 60 dias da data do pagamento da dívida, serão encaminhadas para liquidação aos Corbans, seja através de boleto ou de retenção da comissão. Importante: Todas as consultas de liberação de margem atualmente são realizadas de forma manual pelo BackOffice Pagamentos, o que não exime a responsabilidade dos Corbans sobre as operações, caso a margem seja liberada e tomada por outra instituição. 20/21

21 >> PORTABILIDADE - Corban/ Equipe própria: Ao prospectar novos clientes, devem avaliar o perfil do cliente, conforme Política Vigente e providenciar o preenchimento e assinatura do DOM 7446 e simulação no Sistema EPF-WEB. - Crédito: Para operações até o valor de R$ 10 mil (risco máximo cliente), a análise/decisão é automática através do Motor de Crédito. Para operações acima de R$ 10 mil, a proposta é enviada para análise/decisão manual da Mesa de Crédito. Quando a proposta é aprovada, a mesma é disponibilizada para a esteira de análise de pagamento. Com aprovação da operação de Portabilidade, iniciar o processo de formalização, o Corban/ Equipe própria solicita os documentos obrigatórios ao cliente. - Mesa de Pagamento BACK OFFICE: Recebe e consulta as imagens dos documentos enviados através do Sistema EPF-WEB e confronta as informações das imagens com as imputadas no sistema, onde deve garantir a consistência. Havendo irregularidades, deve posicionar a Equipe Comercial (Interna e Externa) para regularização, através de pendenciamento no Sistema EPF- WEB. Não havendo irregularidades efetiva o pagamento da operação. Importante: O Back Office Consignado/Pagamentos, diariamente, deve consultar o Portal de Averbação, a fim de reservar e definir a margem para conclusão da Portabilidade, com base no relatório de portabilidades não finalizadas a ser disponibilizado no Sistema EPF. 15. DADOS DO GERENTE, RESPONSÁVEL PELO CONVÊNIO Leniedson Nunes Gerente Credito Consignado Fone_ / / leniedson.nunes@safra.com.br 21/21