Seminário FIESP. São Paulo / SP. 17 de novembro de 2014

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1 Seminário FIESP São Paulo / SP 17 de novembro de 2014

2 Agenda Informações Institucionais Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas Aquisição de Máquinas e Equipamentos Projetos de Investimento MPME Inovadora Capital de Giro Garantias Cartão BNDES Mais BNDES Canais de Comunicação 2

3 Quem somos Fundado em 20 de Junho de 1952 Empresa pública de propriedade integral da União Principal fonte de crédito de longo prazo para investimento Melhores condições para MPMEs Missão Promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira, com geração de emprego e redução das desigualdades sociais e regionais.

4 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Empresário

5 Como apoiamos? Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Instituição Financeira Credenciada Informação e Relacionamento Empresário

6 Requisitos Mínimos BNDES Estar em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias Cumprir a Legislação Ambiental Não estar em regime de recuperação de crédito (antiga concordata) Agente Financeiro Apresentar cadastro satisfatório Comprovar capacidade de pagamento Apresentar garantias adequadas (normas Banco Central) O BNDES não exige tempo mínimo de operação 8

7 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa de Juros Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Cobre o risco das operações com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do agente financeiro 9

8 Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas 10

9 Quem são as MPMEs? Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual Micro até R$ 2,4 milhões Pequena até R$ 16 milhões Média até R$ 90 milhões 11

10 Operações com MPMEs Por Setor (em milhões) Em Comércio e Serviços % Agropecuária % Indústria % Infraestrutura % 12

11 Operações com MPMEs Número de Operações MPMEs x Total Crescimento de 512%

12 Operações com MPMEs Desembolsos (em bilhões) Crescimento de 192% 63,9 45,6 49,7 50,1 21,9 24,

13 Focos de Apoio Financeiro Máquinas e Equipamentos BNDES Projetos de Investimento $ Capital de Giro 16

14 Máquinas e Equipamentos 17

15 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame O que pode ser financiado? Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado - BNDES) Capital de Giro até 50% do investimento financiável (para microempresa) ou 30% (para pequenas e médias) Ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI Condições especiais do BNDES PSI vigentes até 31/12/

16 Máquinas e Equipamentos BNDES Finame/BNDES PSI A garantia mínima é o próprio equipamento financiado; O 1 agente - Qual poderá é o prazo exigir garantias do financiamento? adicionais; Pode ser utilizado o BNDES FGI. Os prazos de carência e amortização 2 - Quais são as garantias são definidos pelo agente; Prazo exigidas? total: até 120 meses. Máquinas e equipamentos que NÃO estejam 3 - Qual no CFI é a (Credenciamento participação de Fabricantes máxima Informatizado BNDES? BNDES); Máquinas e equipamentos usados. 4 O que não pode ser financiado? Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI).

17 Projetos de Investimento 20

18 Projetos de Investimento BNDES Automático O que pode ser financiado? Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Máquinas e equipamentos nacionais Novos Usados - Microempresa Capital de Giro até 40% do investimento financiável 21

19 Projetos de Investimento BNDES Automático Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual é a participação Pode ser máxima utilizado o BNDES? Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI). 2 - Quais são as garantias exigidas? O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento. Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas; Aquisição 3 - Qual de é software o prazo produzido total? no exterior. Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro; 4 O que não pode ser financiado? Prazo total: negociado entre o agente financeiro e o cliente.

20 Projetos de Investimento BNDES Automático MPE Condições Especiais Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas: Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses; Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro); Até 36 meses com até 12 meses de carência; Limite de até R$ ,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

21 BNDES MPME Inovadora 25

22 BNDES MPME Inovadora Objetivo: Aumentar a competitividade das MPMEs financiando a introdução de inovações no mercado, de forma articulada com os demais parceiros do sistema brasileiro de inovação. Requisitos para enquadramento (necessário atender apenas 1 critério): Tenham contratado de serviços tecnológicos no Cartão BNDES (a partir de 2011); Apoiadas (a partir de 2011) em programas voltados para inovação ou extensão tecnológica: SEBRAETEC; SIBRATEC; Edital SENAI SESI de Inovação; Possuam pedido válido de patente ou patente concedida (2 anos); Estejam presentes em Parques Tecnológicos apoiados no programa PNI 02/2013 (FINEP) ou Incubadoras Nucleadoras (edital SEBRAE/ ANPROTEC 01/2011); Tenham como sócios fundos de capital de risco (venture capital) selecionados pelo BNDES.

23 BNDES MPME Inovadora Investimento e Capital de Giro Associado Capital de Giro Isolado Custo Limite de financiamento Prazo TJLP + 0,1% + Remuneração do Agente Financeiro Selic + (0,4% ou 1,3%) + 0,1% + Remuneração do Agente Financeiro R$ 20 milhões R$ 10 milhões Até 120 meses (até 48 meses de carência) Até 36 meses (até 12 meses de carência) Participação Até 90% PSI (Investimento) Custo: 4% a.a. Prazo: 10 anos Participação: até 100% * Contratações até 31/12/2014

24 BNDES MPME Inovadora Garantias Livremente negociadas com os agentes financeiros Possibilidade de utilização do FGI; Facultativo ao agente financeiro: conta vinculada (até 5% do financiamento)

25 Capital de Giro $ 29

26 BNDES Progeren Quem pode solicitar? Porte Setor Micro e pequena Média Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; Atividades de apoio à extração de minerais; Transporte rodoviário de cargas. Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Indústria de transformação; Transporte rodoviário de cargas; Construção de edifícios (âmbito do PAC).

27 Capital de Giro BNDES Progeren Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; 1 - Qual o limite do Pode ser utilizado o Fundo Garantidor financiamento? para Investimentos (BNDES FGI). 2 - Quais são as garantias Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada exigidas? 12 meses. 3 - Qual o prazo do financiamento? Empresas que não sejam dos segmentos contemplados. 4 - Quem não pode solicitar o Até 60 meses, incluído o prazo de carência de financiamento? até 24 meses.

28 *Fonte: AOI/DESCO - média 2013 Condições - MPME BNDES Finame BNDES PSI BNDES Automático BNDES Progeren Referencial de Custo Financeiro TJLP 5% a.a. TJLP 5% a.a. SELIC 11,25% a.a Remuneração BNDES 0,9% a.a. 1,0% a.a. 0,4% (Micro/Peq) e 1,3% (Mèdia) + 4,5% a.a. + + Taxa de Intermediação Financeira - 0,10% a.a. 0,10% a.a Remuneração Agente Financeiro (*) Negociada 3,0% a.a. Negociada 3,4% a.a. Negociada 3,0% a.a. = = = = Taxa Final +/- 0,74% a.m. 0,37% a.m. +/- 0,79% a.m. +/- 1,15 % (Micro/Peq) e 1,21 % (Média) Prazo Até 120 meses Até 120 meses Negociado Até 60 meses Carência De 3 a 24 meses De 3 a 24 meses Negociada Até 24 meses

29 Como solicitar o financiamento? $ Micro, Pequena e Média Empresa Agente Financeiro BNDES 1º Passo 2º Passo 3º Passo Dirigir-se à instituição financeira credenciada de sua preferência Apresentação da documentação necessária Análise da possibilidade de concessão do crédito Negociação das garantias Aprovação da operação Homologação da operação Liberação dos recursos 33

30 Garantias $ 34

31 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Micro, Pequena e Média Empresa Condições de Contratação Exigência de Garantias $ Agente Financeiro Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito. 35

32 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos Condições de Contratação Limite por Beneficiário: Cobertura máxima: R$ 10 milhões 80 % do financiamento Contragarantias Exigidas Valor Garantido Até R$ 1 milhão Acima de R$ 1 milhão Contragarantias Mínimas* Garantias Fidejussórias (ex: fiança) Garantias Fidejussórias + Garantias Reais *Podem existir exceções 36

33 Garantias BNDES FGI - Fundo Garantidor para Investimentos O Encargo por Concessão de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condições de juros e prazo Os seguintes fatores impactam no valor do ECG: Exemplo Financiamento de R$ através do BNDES PSI Bens de capital: Valor financiado Liberação única no valor de R$ 200 mil Percentual de cobertura do fundo Prazo do financiamento Garantia de 80% do BNDES FGI Prazo total = 96 meses (6 meses de carência) Neste exemplo, o valor do ECG será de R$ 9.766,74 ou 1,12% a.a.* *Impacto no CET do financiamento 37

34 Agentes Financeiros Parceiros Habilitados em operação = 17 agentes Habilitados = 4 agentes 38

35 Cartão BNDES Criado para facilitar o acesso ao crédito para micro, pequenas e médias empresas.

36 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 652 mil Compradores MPMEs R$ 50,2 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 60 mil Fornecedores credenciados 248 mil produtos

37 Cartão BNDES - Vantagens Compradores Empresas de qualquer porte Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Fabricantes ou Prestações fixas em até 48 meses distribuidores de bens previamente aprovados Taxa de juros atrativa: 0,96% a.m. (nov/2014) pelo BNDES Acesso a cerca de 60 mil Fornecedores Credenciados Prestadores de serviços autorizados pelo BNDES Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Empresas com Fornecedores faturamento de até R$ mil potenciais clientes com R$ 50,2 bilhões de crédito pré-aprovado milhões Ser correntista em um Financiamento automático para o cliente dos bancos emissores Sem risco de crédito Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos Fabricantes podem indicar distribuidores federais e legislação Exposição do catálogo de produtos gratuita ambiental

38 Cartão BNDES Simulador Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil Parcelas Fixas Valor em R$ ,23 877,82 464,04 326,72 258,51 *Taxa de 0,96% a.m. (Nov/14)

39 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 248 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos comerciais e softwares Peças e componentes de máquinas, equipamentos, informática e automação Insumos industriais (têxtil, coureirocalçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos) Materiais para construção civil Inovação Serviços tecnológicos Qualificação profissional para o turismo

40 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

41 Solicitação do Cartão BNDES MPME solicita o Cartão no Portal 1. Preenche proposta de solicitação do Cartão no site, que é enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão BNDES 2. MPME entrega documentação no Banco Emissor para a análise do crédito. 3. Assinatura do Termo de Adesão ao Regulamento do Cartão BNDES. Prazo de emissão médio: 25 dias

42 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

43 Cartão BNDES - Credenciamento Credenciamento do Fornecedor Fabricante solicita credenciamento no Portal de Operações do BNDES Cartão BNDES Análise de Afiliação Análise BNDES Montagem do Catálogo de Produtos

44 Cartão BNDES Distribuidor/Revendedor Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja indicado por fabricante(s) já credenciado(s); Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que o indicou; As demais condições são as mesmas do fabricante; Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender, utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.

45 Cartão BNDES Estatísticas do Cartão BNDES Município de São Paulo Estado de São Paulo Cartões emitidos Limites concedidos R$ 3,927 bi R$ 15,311 bi Nº de transações* Valor das transações* R$ 637,4 mi R$ 2,573 bi Fornecedores credenciados Nota: * Últimos 12 meses (Nov/2014).

46 Cartão BNDES DE INVESTIMENTO

47 Mais BNDES Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES 53

48 Mais BNDES Siga o passo a passo: 1. Escolha seu perfil ou área de atuação 2. Escolha seu setor de atividade 3. Escolha a finalidade do apoio

49 Mais BNDES Resultado Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro 55

50 Canais de comunicação Atendimento Empresarial DESUL: (11) Ouvidoria DESUL: Redes Sociais twitter.com/bndes_imprensa

51 Importante!! O BNDES não credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações com o próprio Banco ou com as instituições financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

52 Obrigado!