CORRESPONDENTE BANCÁRIO APRESENTAÇÃO

Transcrição

1 APRESENTAÇÃO Prezado Correspondente, As empresas que atuam como Correspondentes do Banco do Brasil têm importante papel como canal de atendimento à população em geral, principalmente em locais e para segmentos sociais desprovidos de serviços bancários. Como representantes do Banco do Brasil junto à população, os Correspondentes devem se pautar no atendimento ao público pela qualidade dos serviços, pela cortesia e pela presteza, mantendo-se alinhados com uma marca de tradição que já ultrapassou dois séculos de existência. Este breve roteiro tem como objetivo colaborar para o aprimoramento dos serviços prestados pelos Correspondentes BB, trazendo informações básicas sobre o serviço de recebimentos de contas. Para tanto, utilizamos diversas ilustrações de telas e explicações detalhadas sobre alguns campos do aplicativo. Algumas dessas ilustrações de telas foram modificadas com a inclusão de tarjas ou outros elementos gráficos, sem prejuízo, contudo, de sua finalidade didática. É a terceira versão do Roteiro de Utilização do Portal e acreditamos que possa ser ainda bastante melhorada. Para isso, contamos com suas contribuições, na forma de críticas e sugestões.

2 1) Iniciando sistema Imagem abaixo mostra o sistema carregando. Abaixo segue a tela inicial, aonde deverá digitar a senha. Após digitar sua senha, clicar em enviar.

3 2) Sistema aberto e pronto pra ser utilizado. Saldo de atendimento: O saldo de atendimento funciona para facilitar o troco para o cliente. Ex: a) Insira o Valor recebido do cliente e clic no +, o valor ira ficar em azul (saldo positivo). b) Ao passar as faturas do cliente o valor ira ser abatido se o valor ficar em vermelho é por que o saldo já esta negativo. c) Após passar todas as contas do cliente de um ENTER para saber que o saldo que ficou é o troco. NOTA: Antes de qual quer Atendimento receba primeiro o valor em dinheiro e inclua no saldo de atendimento. A imagem abaixo mostra onde se deve entrar pra fazer os recebimentos das contas.

4 3) Após clicar em recebimentos abrirá a seguinte guia. A. Pagamentos de convênios. Para efetuar pagamentos de água, luz, telefone e outros. B. Pagamentos de título. Para efetuar pagamento de todos os tipos de boletos bancário. C. Depósito conta corrente. Para efetuar depósitos em dinheiro em conta corrente do Banco de Brasil. D. Depósito conta poupança. Para efetuar depósitos em dinheiro em conta poupança do Banco do Brasil. E. Pagamentos de IPVA. Para efetuar pagamento de IPVA pelo sistema ONLINE sem guias. F. Recebimentos diversos. Para efetuar o pagamento do licenciamento. G. Recebimentos de tributos. Para efetuar os pagamentos das seguintes taxas: DARF, GPS e outros. H. Recarga de telefones pré-pagos.

5 4) Abaixo vamos conhecer cada opção. A) PAGAMENTO DE CONVÊNIO: a) Após passar o código de barras no leitor, irá aparecer o valor, se o valor do convênio for o mesmo que o sistema puxou, concluir o pagamento clicando em enviar, caso o valor não seja o mesmo clicar na opção limpar e efetuar novamente o processo. NOTA: Antes de qual quer Atendimento receba primeiro o valor em dinheiro e inclua no saldo de atendimento. B) PAGAMENTO DE TÍTULO. a) Para pagamento de títulos vá ate a parte digitada e passe o código de barras no leitor, confira os valores e clique em enviar.

6 b) Para pagamentos de boletos vencidos deve-se fazer a consulta antes. O sistema irá fazer o calculo dos juros, confira o valor e clique em enviar. OBS: Só recebe títulos vencidos do Banco do Brasil. C) DEPÓSITO CONTA CORRENTE. a) Para fazer depósitos você deverá digitar o número da agência, número da conta corrente e o valor, para prosseguir clique em enviar. OBS: O valor limite para deposito é de R$ 2.000,00, deve-se confirmar com o cliente o nome do favorecido do depósito e o valor, para não ocorrer reclamações posteriores. D) DEPOSITO EM CONTA POUPANÇA.

7 a) Para fazer depósitos você deverá digitar o número da agência, número da conta poupança, variação e o valor, para prosseguir clique em enviar. OBS: O valor limite para deposito é de R$ 2.000,00, deve-se confirmar com o cliente o nome do favorecido do depósito e o valor, para não ocorrer reclamações posteriores. E) RECEBIMENTO DE IPVA. a) Para pagamento de IPVA, selecione a opção de RENAVAM conforme mostra a imagem acima. b) Inserirá o numero da parcela que deverá ser paga, estado do veiculo. Ex: PR para veículos do Paraná. c) Numero do RENAVAM do veiculo. d) O ano do exercício. Ex: 2011 e) Para pagamentos do IPVA total não colocar o número de parcela. OBS: Sempre conferir o numero do RENAVAM, pois não é possível ESTORNAR o pagamento. F) PAGAMENTO DE LICENCIAMENTO.

8 a) Para pagamento de licenciamento e seguro obrigatório deve inserir a numero do RENAVAM e clicar em enviar. b) Após clicar em enviar irá aparecer a imagem abaixo para fazer a conferencia do proprietário do veiculo, o numero do RENAVAM e a placa do veiculo. c) Após ter feito a conferencia e os dados estiverem corretos, abaixo aparecerá a lista das dividas do veiculo no qual o cliente poderá informar qual irá pagar. OBS: Sempre conferir o numero do RENAVAM, pois não é possível ESTORNA o pagamento. G) RECEBIMENTOS DE TRÍBUTOS. a) Para recebimentos de tributos, os clientes deverão trazer as guias já preenchidas, as guias mais utilizadas para o pagamento serão as de opção de DARF, DARF Simples e INSS (GPS). As demais guias poderão ser pagas como convênio.

9 OBS: O recolhimento de GRU (Guia de Recolhimento da União) não é liberado para correspondentes, somente as agencias do BB poderão receber. H) CREDITO PARA TELEFONE PRÉ-PAGO. a) Para credito de Telefone Pré- pago o cliente devera informar a operadora, o número do DDD, o número do celular ou numero fixo e o valor desejado. b) Os créditos de celulares são liberados para o cliente online. OBS: Confira os dados do cliente antes de finalizar a recarga, pois não é possível fazer o CANCELAMENTO após a confirmação.

10 5) SOLICITAÇÃO DE ESTORNO. A) Para solicitar um estorno clic em Transações de Operador Pedido de autorização de cancelamento de transação, siga a imagem abaixo. B) Apos clicar em Pedido de autorização de cancelamento de transação abrira a tela abaixo, aonde deverá colocar seqüencial, Valor e tipo de Documento.

11 a) Chave J. A chave J é preenchida sozinha não é necessário ser colocado. b) Seqüencial. A seqüencial é encontrada no canto superior esquerdo abaixo do horário da operação. c) Valor total. O valor total do documento que foi passado. d) Código da Transação. O código da Transação é o tipo da Operação que foi passado. EX. TITULO, CONVENIO E OUTROS. NOTA: Após enviar é só entrar em contato com REDE ENTERPAG via telefone ou MSN. 6) COMPROVANTE DE ESTORNO. a) Para retirar o comprovante de estorno você devera ir à opção Transações de Operador cancelar transação, conforme imagem abaixo.

12 b) Apos clicar em cancelar transação abrira a tela abaixo, aonde deverá colocar seqüencial, Valor e tipo de Documento. c) Após estar tudo preenchido é só enviar e ira sair o comprovante de cancelado. PASSOS PARA EVITAR O ESTORNO: - Receba o dinheiro do cliente antes de autenticar a conta; - Verifique no corpo do boleto ou pergunte ao cliente se existe algum desconto; - Em caso de concessionárias (água, luz e telefone), se o cliente for pagar REAVISO, verifique com o cliente se ele já pagou a via original antes; - Em caso de documentos vencidos, calcular corretamente juros/multa e mora/dia se for o caso. 7) DOCUMENTOS QUE NÃO PERMITEM ESTORNO: - Guias DETRAN - LICENCIAMENTO - Recargas TELEFONES PRÉ- PAGOS - Boletos Vencidos do Banco do Brasil - Guia da Copel

13 8) PARA RETIRADA DO RELATORIO DO CAIXA. a) Para tirar o total do operador devera ir até o menu Transações do Operador Consultas Total do Operador e clicar em enviar. b) Irá imprimir o seguinte comprovante. Ex. COBAN: LOJA: 0001 PDV: /06/2011 BANCO DO BRASIL CORRESPONDENTE BANCARIO 0048 TOTAIS DE 30/06/ J TIPO VLR. CHQ VLR. DIN QTD REC 0, , PAG 0,00 0,00 0 C A N C E L A M E N T O S REC 0,00 0,00 0 PAG 0,00 0,00 0 QUANTIDADE DE CHEQUES: 0 Nesse comprovante ira mostrar o valor que foi recebido e a quantidade de contas que foi passado no dia.

14 9) COMO CALCULAR O VALOR À SER REPASSADO PARA O BANCO DO BRASIL. a) O valor que o banco esta aguardando é o valor total de recebimento do Operador. Ex: COBAN: LOJA: 0001 PDV: /06/2011 BANCO DO BRASIL CORRESPONDENTE BANCARIO 0048 TOTAIS DE 30/06/ J TIPO VLR. CHQ VLR. DIN QTD REC 0, , PAG 0,00 0,00 0 C A N C E L A M E N T O S REC 0,00 0,00 0 PAG 0,00 0,00 0 QUANTIDADE DE CHEQUES : 0 b) O valor que esta circulado no comprovante acima é o valor que o banco esta aguardando para alívio. c) Caso tenha mais de 1 ponto de arrecadação some o valor recebido por todos os Operadores. O repasse de algum valor incorreto ou a falta do mesmo pode ocasionar o bloqueio do terminal (o terminal exibirá a mensagem LIMITE DA LOJA ). O desbloqueio será realizado mediante pagamento nos seguintes canais: - Direto no caixa do Banco do Brasil: desbloqueio automático - Gerenciador financeiro: desbloqueio automático - Auto- atendimento: aguardar conferência do envelope pela agência. OBS: no caso do depósito via auto-atendimento devem-se verificar os horários de conferência dos envelopes com a agência.

15 10) FERRAMENTAS DE APOIO: Através do site solicitar material de marketing e bobinas, dentre outras opções. Solicite seu usuário e senha ou tire suas dúvidas através do MSN: suporte@enterpag.com.br; marlise@enterpag.com.br, noli@enterpag.com.br ou rejane@enterpag.com.br. CENTRAL DE ATENDIMENTO REDE ENTERPAG/BB: (45)