Programa de Financiamento às Exportações. Proex. Incentivo às Exportações das Micro e Pequenas Empresas

Transcrição

1 Programa de Financiamento às Exportações Proex Incentivo às Exportações das Micro e Pequenas Empresas

2 Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior MDIC Fernando Pimentel Ministro de Estado Tatiana Lacerda Prazeres Secretária de Comércio Exterior André Marcos Favero Diretor do Departamento de Normas e Competitividade no Comércio Exterior Rodrigo Toledo Cabral Cota Coordenador-Geral de Competitividade Exportadora Humberto Luiz Ribeiro Secretário de Comércio e Serviços Sergio Nunes de Souza Diretor do Departamento de Micro, Pequenas e Médias Empresas Fábio Santos Pereira Silva Coordenador-Geral de Articulação Institucional, Crédito e Fomento às Micro, Pequenas e Médias Empresas Silmara Sousa Aldrighi Coordenadora de Apoio ao Fórum Permanente das Microempresas e Empresas de Pequeno Porte Fórum Permanente das Microempresas e Empresas de Pequeno Porte Comitê Temático Comércio Exterior

3 APRESENTAÇÃO O desenvolvimento desta cartilha sobre o Proex Programa de Financiamento às Exportações- resultou de um trabalho conjunto entre a Secretaria de Comércio Exterior do MDIC e o Fórum Permanente das Microempresas e Empresas de Pequeno Porte. Busca-se divulgar as características e os benefícios que esse programa de financiamento oficial às exportações oferece às MPEs. Busca-se sobretudo explicar os procedimentos necessários para a realização de suas operações. O conteúdo da cartilha foi desenvolvido pela Secretaria de Comércio Exterior do Ministério do Desenvolvimento, Indústria e Comércio Exterior. O esforço para tornar o Proex mais conhecido e mais acessível se insere na política do Governo brasileiro de desenvolver e aprimorar as ferramentas de apoio às micro e pequenas empresas. Dentre as medidas adotadas recentemente, no âmbito do Plano Brasil Maior, que alteraram a regra do Proex, destacam-se a Resolução Secex nº 42, de 7 de dezembro de 2011 (que autoriza o uso do Proex em operações de exportação realizadas por meio de DSE Declaração Simplificada de Exportação) e a Resolução Camex nº 21, de 4 de abril de 2012 (que autoriza o Banco do Brasil a aceitar nas operações de até US$ 50 mil de empresas exportadoras com faturamento anual de até R$ 3,6 milhões as mesmas garantias prestadas pelas MPEs em financiamento de capital de giro tomadas no mercado interno, a depender de análise de crédito). Esta cartilha apresenta, portanto, em linguagem clara e objetiva, as informações necessárias ao conhecimento do programa, indicando todos os passos necessários para que a micro e pequena empresa possa se beneficiar dele.

4 Programa de Financiamento às Exportações - PROEX O que é o PROEX? O Programa de Financiamento às Exportações (PROEX) 1 é um importante instrumento do Governo Federal de financiamento às exportações brasileiras de bens e serviços, voltado principalmente ao apoio das exportações de micro e pequenas empresas. O Banco do Brasil é o agente da União para o Programa. Quais bens ou serviços podem ser financiados pelo PROEX? Praticamente toda a pauta de bens está contemplada, com exceção das commodities. Para saber se o seu produto é elegível ao financiamento, consulte o Banco do Brasil por meio de uma das 18 Gerências Regionais de Apoio ao Comércio Exterior - GECEX. Os endereços e telefones estão disponibilizados ao final desta cartilha. Ou ainda, consulte a versão eletrônica desta cartilha no sítio do MDIC: O PROEX também financia diversos tipos de serviços: serviços de manutenção e reparação de máquinas e equipamentos, construção, contabilidade, consultoria, serviços jurídicos, entre outros. Consulte o anexo II para conhecer todos os tipos de serviços que podem ser financiados. Como funciona? O PROEX FINANCIAMENTO consiste no financiamento direto ao exportador brasileiro, que recebe o valor da exportação à vista, oferecendo ao importador prazo para o pagamento da transação. Trata-se de mecanismo voltado, principalmente, para o apoio às exportações de micro e pequenas empresas MPEs. 1 No PROEX, o tomador do financiamento pode ser ou o exportador brasileiro (supplier s credit) ou o importador estrangeiro (buyer s credit). Neste manual faremos referência apenas ao financiamento tomado pelo exportador (supplier s credit). 2

5 Quem pode utilizar? Empresas brasileiras exportadoras de bens e serviços com faturamento bruto anual de até R$ 600 milhões. Qual garantia o exportador deve apresentar? O PROEX FINANCIAMENTO admite como garantias: a Carta de Crédito 2, o Aval, a Fiança (obtidos junto a uma instituição financeira de primeira linha), ou o Seguro de Crédito à Exportação 3 (obtido junto à Seguradora Brasileira de Crédito à Exportação SBCE). A partir de abril de 2012, as empresas com faturamento anual de até R$ 3,6 milhões, em operações de até US$ 50 mil, passaram a ter a possibilidade de apresentar outras garantias nos financiamentos do PROEX. Basicamente, essas empresas poderão apresentar ao PROEX as mesmas garantias que apresentam ao tomar financiamento de capital de giro em suas operações de mercado interno, a depender de análise de crédito do Banco do Brasil. Quais os pré-requisitos para acesso ao crédito pelo exportador? O exportador deve estar em situação regular junto ao INSS, FGTS, Receita Federal, não podendo estar inscrito em Dívida Ativa da União. A regularidade fiscal do exportador pode ser comprovada mediante a apresentação de: Certidão Negativa de Débitos junto ao INSS; Certidão de regularidade junto ao FGTS; e Certidão Conjunta Negativa de Débitos relativos a Tributos Federais e à Dívida Ativa da União. 2 Carta de Crédito é um documento de crédito negociável emitido por um banco no exterior, a pedido de um importador, e de conformidade com as suas instruções, autorizando outra instituição financeira a efetuar o pagamento a um determinado beneficiário (exportador), mediante a entrega dos documentos comprobatórios de exportação estipulados na Carta. 3 Para informações sobre o Seguro de Crédito à Exportação, consulte: 3

6 Quais as vantagens do PROEX FINANCIAMENTO? Concessão de prazo para pagamento ao importador, com recebimento à vista pelo exportador. Rapidez na aprovação do financiamento pelo Banco do Brasil. Não há limite mínimo de valor ou de quantidade de mercadoria por operação ou embarque. A eventual desistência de operação aprovada no PROEX não gera ônus para o exportador. As exportações de bens podem ser negociadas em qualquer condição de venda (Incoterm) praticada no comércio internacional. Onde posso contratar um PROEX FINANCIAMENTO? Por intermédio de qualquer agência do Banco do Brasil. Para obter informações mais detalhadas acerca do Programa, contate diretamente uma das 18 Gerências Regionais de Apoio ao Comércio Exterior do Banco do Brasil - GECEX, cujos endereços e telefones encontram-se disponíveis ao final desta cartilha. Passo a passo do PROEX FINANCIAMENTO (Exportação de Bens 4 ): 1 Item Elegível: O exportador identifica a classificação fiscal (código NCM) da mercadoria que pretende exportar e verifica se ela é elegível ao PROEX. Consulte o Banco do Brasil,ou a versão eletrônica desta cartilha no sítio do MDIC, para verificar se seu produto é elegível. 2 Negociação Exportador/Importador: O exportador negocia com o importador os termos de venda, inclusive o prazo de pagamento, respeitando o prazo máximo apontado para cada produto na lista dos produtos elegíveis. 4 No caso de Exportação de Serviços, há algumas diferenças de procedimento em relação ao financiamento de Exportação de Bens. Para informações mais detalhadas a respeito, entre em contato com uma das Gerências Regionais de Apoio ao Comércio Exterior do Banco do Brasil -GECEX. 4

7 3 Garantia: O exportador define que tipo de garantia vai apresentar ao PROEX. Caso opte por uma Carta de Crédito, o importador deve ser instruído a abri-la no exterior em favor do exportador (nesse caso, o prazo de liquidação da Carta de Crédito deve ser o mesmo do financiamento PROEX). Caso a empresa exportadora tenha faturamento anual de até R$ 3,6 milhões, em operações de até US$ 50 mil, poderá pedir ao Banco do Brasil análise de crédito para apresentação de garantias similares àquelas prestadas em suas operações de mercado interno. 4 Registro de Crédito: O exportador providencia o preenchimento do Registro de Operação de Crédito (RC) no Sistema Integrado de Comércio Exterior (SISCOMEX), onde solicita o enquadramento no PROEX e, em seguida, aguarda a aprovação pelo Banco do Brasil. O registro do RC pode ser efetuado pelo próprio exportador ou por um representante legal. 5 Registro de Exportação: Após a aprovação do RC, o exportador providencia o preenchimento do Registro de Exportação (RE) no SISCOMEX (indicando no RE o número do RC aprovado anteriormente). No caso das exportações simplificadas (realizadas por meio de DSE), o exportador está dispensado do preenchimento do RE. 6 Embarque: O exportador providencia o embarque da mercadoria. 7 Apresentação de Documentos: Após o embarque, o exportador apresenta ao Banco do Brasil: a) os documentos que comprovam a exportação (Registro de Exportação - RE Averbado e vinculado ao RC, Fatura Comercial, Conhecimento de Transporte Internacional, Certificado de Origem, e outros documentos porventura exigidos no país de destino (no caso das exportações simplificadas, por DSE, em lugar do RE, o exportador deve apresentar a DSE, que não é vinculada ao RC); b) o original do instrumento de garantia; c) os documentos comprobatórios da regularidade fiscal. 5

8 8 Desembolso ao Exportador: Após conferir a documentação apresentada pelo exportador, se estiver tudo em ordem, o Banco do Brasil (mediante repasse de recursos pela Secretaria do Tesouro Nacional) efetua o desembolso em favor do exportador correspondente ao montante exportado em reais. 9 Pagamento pelo Importador: Nas datas acordadas, o importador efetua o pagamento ao Banco do Brasil das parcelas referentes ao valor da exportação (principal) acrescido de juros. Para mais informações, entre em contato com o Banco do Brasil. Para obter informações mais detalhadas sobre o PROEX, entre em contato com uma das Gerências Regionais de Apoio ao Comércio Exterior do Banco do Brasil - GECEX, listadas abaixo, ou envie um para proex@bb.com.br. 6

9 Lista de endereço das equipes do BB especializadas em PROEX Gecex Região de Atendimento Endereço DDD Telefones Campinas Brasília Belo Horizonte Curitiba Salvador Porto Alegre Rio de Janeiro Blumenau Ribeirão Preto Caxias do Sul Região Metropolitana de Campinas e municípios vizinhos Rondônia, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul, Goiás, Tocantins, DF Minas Gerais Paraná Bahia e Sergipe Rio Grande do Sul, Região Metropolitana de Porto Alegre e Novo Hamburgo Rio de Janeiro Santa Catarina Interior de São Paulo, exceto Campinas Rio Grande do Sul, exceto Região Metropolitana de Porto Alegre e Novo Hamburgo Rua Dr. Costa Aguiar, andar - Centro Campinas - SP SBS Quadra 01, Bloco A, Lote 31 Edifício Sede I, Sobreloja Brasília - DF Rua Rio de Janeiro, andar - Centro Belo Horizonte - MG Praça Tiradentes, andar - Bloco A - Centro Curitiba - PR Av. Estados Unidos, andar - Comércio Salvador - BA Rua Uruguai, andar - Centro Porto Alegre - RS Rua Professor Lélio Gama, andar - Centro Rio de Janeiro - RJ Rua XV de Novembro, andar - Centro Blumenau - SC Av. Pres. Kennedy, 1500/EE02 Esp. Empresarial Novo Shopping - Ribeirânia Ribeirão Preto - SP Rua Marque do Herval, andar - Centro Caxias do Sul - RS age1560@bb.com.br age1608@bb.com.br age1616@bb.com.br 31 age1628@bb.com.br 41 age2978@bb.com.br 71 age1690@bb.com.br 51 age1778@bb.com.br 21 age2309@bb.com.br 47 age2503@bb.com.br age2682@bb.com.br

10 Gecex Região de Atendimento Endereço DDD Telefones São Paulo I São Paulo II São Paulo III Recife Manaus Belém Fortaleza Vitória Grande São Paulo e Baixada Santista São Pauo - Segmento Corporate São Paulo - Segmento Empresarial Rio Grande do Norte, Ceará, Paraíba, Alagoas e Pernambuco Acre, Rorâima e Amazonas Amapá, Pará e Maranhão Ceará e Piauí Espírito Santo Rua São Bento, andar São Paulo - SP Rua São Bento, andar São Paulo - SP Av. Dr. Altino Arantes, 1297 Vila Clementino São Paulo - SP Av. Rio Branco, andar - Recife Antigo Recife - PE Rua Guilherme Moreira, andar - Centro Manaus - AM Av. Pedro MIranda, andar - Pedreira Belém - PA Av. Duque de Caxias, andar - Centro Fortaleza - CE Praça Pio XII, andar - Centro Vitória - ES age2841@bb.com.br age2000@bb.com.br 11 age1543@bb.com.br 11 age4620@bb.com.br 81 age4758@bb.com.br 92 age4759@bb.com.br 91 age4760@bb.com.br 85 age4761@bb.com.br

11 Anexo I Produtos elegíveis para o Proex Fase de comercialização Praticamente toda a pauta de bens está contemplada, com exceção das commodities. Para saber os produtos elegíveis de financiamento, consulte o Banco do Brasil por meio de uma das 18 Gerências Regionais de Apoio ao Comércio Exterior - GECEX. Os endereços e telefones estão disponíveis na Lista de endereço das equipes do BB especializadas em PROEX, nesta cartilha. Ou ainda, consulte a versão eletrônica desta cartilha no sítio do MDIC: Anexo II Serviços elegíveis para o Proex Fase de comercialização Número 1 Serviços Serviços de contrução de auto-estradas (exceto auto-estradas elevadas), ruas, estradas, estradas férreas e pistas de pouso e decolagem em aeroportos e infraestrutura aeroportuária Prazo Máximo de Pagamento 120 meses 2 Serviços de construção de pontes, auto-estradas elevadas e túneis 120 meses 3 Serviços de construção de portos e sua infra-estrutura 120 meses 4 5 Serviços de construção de barragens, adutoras, sistemas de irrigação e de outros sistema de captação, adução, contenção e armazenamento de água Serviços de construção de dutos e linhas de comunicação, de longo curso, e linhas de transmissão de alta tensão 120 meses 120 meses 9

12 Número 6 Serviços Serviços de construção de dutos e linhas locais de transmissão, de baixa e média tensão, e de comunicação e outros serviços de construção relacionados Prazo Máximo de Pagamento 120 meses 7 Serviços de construção de usinas de geração de energia e sub-estações de força 120 meses 8 Serviços de construção de minas e suas unidades industriais, exceto usinas de geração de energia e sub-estações de força 120 meses 9 Serviços de construção de instalações para recreação e atividades desportivas ao ar livre 120 meses 10 Serviços de construção de edificações residenciais 60 meses 11 Serviços de construção de edificações não residenciais 60 meses 12 Serviços de montagem e edificação de construções pré-fabricadas 60 meses 13 Serviços de fundação e estaqueamento 60 meses 14 Serviços de construção de estruturas 60 meses 15 Serviços de estruturas de aço estrutural 60 meses 16 Serviços de construção de telhados ecoberturas e serviços de impermeabilização 24 meses 17 Serviços de concretagem 24 meses 18 Serviços de demolição 24 meses 19 Serviços de preparação de terrenos e construção de canteiros de obra 24 meses 20 Serviços de escavação e remoção de terra 24 meses 21 Serviços de perfuração de poços de água e de instalação de sistemas sépticos 24 meses 22 Serviços de alvenaria 24 meses 23 Serviços de andaimes 24 meses 24 Serviços de instalação elétrica 24 meses 25 Serviços de tubulação para fornecimento e escoamento de águas 24 meses 26 Serviços de instalação de aquecimento, ventilação e ar condicionado 24 meses 27 Serviços de instalação de gás 24 meses 28 Serviços de isolamento 24 meses 29 Serviços de vidraçaria 12 meses 10

13 Número Serviços Prazo Máximo de Pagamento 30 Serviços de gesso 12 meses 31 Serviços de pintura 12 meses 32 Serviços de assentamento de revestimento cerâmico em paredes e pisos 12 meses 33 Serviços de carpintaria 12 meses 34 Serviços de instalação de cercas e grades 12 meses 35 Serviços geológicos, geofísicos e outros de prospecção 36 meses 36 Serviços topográficos, cartográficos 36 meses 37 Serviços de apoio à mineração 36 meses 38 Serviços de apoio à extração de petróleo e gás 36 meses 39 Serviços de apoio à transmissão e distribuição de eletricidade, gás e água 36 meses 40 Serviços de apoio à agricultura, pecuária, produção florestal, pesca e aquicultura 24 meses 41 Serviços ambientais e de consultoria ambiental 24 meses 42 Serviços de análise e exames técnicos 24 meses 43 Serviços de pesquisa e desenvolvimento 24 meses 44 Serviços de manutenção e reparação de produtos metálicos, maquinário e equipamentos 36 meses 45 Serviços de instalação, exceto os de construção 24 meses 46 Serviços de reparação de bens de consumo 24 meses 47 Serviços de distribuição de mercadorias: comércio atacadista, comércio varejista e franquias 36 meses 48 Serviços de consultoria, de segurança e de suporte em tecnologia da informação (TI) 24 meses 49 Serviços de projeto e desenvolvimento de aplicativos e programas em tecnologia da informação (TI) 24 meses 50 Serviços de projeto e desenvolvimento de redes em tecnologia da informação (TI) 24 meses 51 Serviços de projeto e desenvolvimento de topografias de circuitos integrados 24 meses 52 Serviços de projetos de circuitos integrados 24 meses 53 Serviços de infra-estrutura para hospedagem em tecnologia da informação (TI) 24 meses 11

14 Número Serviços Prazo Máximo de Pagamento 54 Serviços de gerenciamento de infra-estrutura de tecnologia da informação (TI) 24 meses 55 Serviços de manutenção de aplicativos e programas 24 meses 56 Serviços auxiliares de processamento de dados 24 meses 57 Serviços de telemarketing, incluindo serviços de atendimento ao cliente 12 meses 58 Serviços de engenharia 36 meses 59 Serviços de arquitetura, planejamento urbano e paisagismo 36 meses 60 Serviços de desenho industrial 24 meses 61 Serviços especializados de projetos (design) 24 meses 62 Serviços jurídicos 24 meses 63 Serviços de gestão hospitalar 24 meses 64 Serviços de auditoria e contabilidade 12 meses 65 Serviços de consultoria 12 meses 66 Serviços de pesquisas de opinião pública e pesquisas de mercado 24 meses 67 Serviços de apoio à produção audiovisual 24 meses 68 Serviços de propaganda 24 meses 69 Serviços de apresentação e promoção de atuações artísticas e serviços de entretenimento ao vivo 24 meses 70 Serviços fotográficos, videográficos e de processamento de fotografias 12 meses 12

15

16 Realização: