MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS

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1 - 1 - MANUAL DE TRANSFERÊNCIA DE ARQUIVOS ANTECIPAÇÃO DE TÍTULO DE CRÉDITO E DIREITOS CREDITÓRIOS BORDETRATO, DESCONTO E CESSÃO DE CRÉDITO PRODUTO 914 LAYOUT PADRÃO SAFRA 400 Versão: Julho/2017 Central de Suporte Pessoa Jurídica Grande São Paulo: (11) Fax (11) Demais Localidades: Mesa de Testes: (11) mesa.implantacao@safra.com.br Atendimento Personalizado de 2ª a 6ª feira, das 8h30 às 19h00, exceto feriados. SAC Serviço de Atendimento ao Consumidor: Atendimento 24 horas, 7 dias por semana. Ouvidoria (caso já tenha recorrido ao SAC e não esteja satisfeito/a): de 2ª à 6ª feira, das 9h às 18h, exceto feriado. 1

2 - 2 - ÍNDICE 1 - APRESENTAÇÃO CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS TRANSMISSÃO DE DADOS Produto Bordetrato (Mútuo Duplicata) Produto Desconto de Títulos Produto Cessão de Crédito MEIOS DE TROCA DE INFORMAÇÃO ESTRUTURA DE ARQUIVOS HABILITAÇÃO, TESTES E PRODUÇÃO HABILITAÇÃO E TRATAMENTOS INICIAIS TESTES E PRODUÇÃO PROCESSAMENTO DE ARQUIVOS REMESSA E RETORNO PRODUÇÃO HORÁRIOS MOVIMENTOS DE ARQUIVOS Processo do Arquivo Remessa Processo do Arquivo Retorno BAIXA E RECUPERAÇÃO DE ARQUIVOS SUPORTE TÉCNICO TESTES E PRODUÇÃO... 6 ANEXO I TIPO DE SERVIÇO 01 TÍTULOS A NEGOCIAR E MOVIMENTAÇÃO DE CARTEIRA ARQUIVO REMESSA REGISTRO DE TÍTULOS A NEGOCIAR / ANTECIPAR ARQUIVO RETORNO VALIDAÇÃO E MOVIMENTAÇÃO DE CARTEIRA... 9 ANEXO II TIPO DE SERVIÇO 04 PRECIFICAÇÃO / COTAÇÃO E REGISTRO DE ACEITE OP ARQUIVO REMESSA REGISTRO DE ACEITE DE COTAÇÃO / PRECIFICAÇÃO DE OPERAÇÕES ARQUIVO RETORNO PRECIFICAÇÃO / COTAÇÃO DE OPERAÇÕES ANEXO III NOTAS EXPLICATIVAS E REGRAS DE CAMPO REMESSA E RETORNO

3 APRESENTAÇÃO Este manual apresenta os procedimentos para Troca de Informações Eletrônicas entre as empresas cedentes, titulares de créditos a serem antecipados, e o banco. O intercambio eletrônico de dados através de arquivo permite maior comodidade, rapidez e segurança das informações trafegadas, tanto na remessa de títulos pela empresa ao banco quanto do retorno pelo banco à empresa, proporcionando a empresa grandes vantagens operacionais e controle, tais como: maior confiabilidade, velocidade de processamento, automatização de controles e redução dos custos operacionais. A Antecipação de Créditos, realizada através dos produtos: Bordetrato, Desconto de Títulos ou Cessão de Crédito, operacionalizada por Troca de Arquivos, permite a empresa o registro, a negociação e o crédito dos recursos antecipados no mesmo dia, de forma automatizada, com alta confiabilidade, rapidez e segurança. Sendo este o meio mais indicado pra registro e negociação quando hpa grandes volumes / registros de títulos. 2 - CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS Transmissão de Dados Os produtos operacionalizados através de troca de informações por arquivo, regulados nos procedimentos descritos neste manual, tem os seguintes conceitos: Produto Bordetrato (Mútuo Duplicata) Conceito É a antecipação de recursos ao cedente através de linha de Capital de Giro ou Mútuo com garantia em Cessão Fiduciária dos títulos de crédito, representados exclusivamente por Duplicatas Mercantis, de titularidade do cedente e amortização do empréstimo com os recursos oriundos da liquidação das respectivas duplicatas pelo pagador (sacado), através de boleto bancário, gerado e emitido pelo banco. Nota: Para maiores informações deste produto, solicitamos contatar o seu Gerente de relacionamento Produto Desconto de Títulos Conceito É a antecipação de recursos ao cedente através da linha Desconto de títulos de crédito, representados por Duplicatas Mercantis ou Duplicatas de Serviço ou Outros Títulos de Crédito, de titularidade do cedente e amortização com os recursos oriundos da liquidação dos respectivos títulos de crédito pelo pagador (sacado), através de boleto bancário, gerado e emitido pelo banco. Nota: Para maiores informações deste produto, solicitamos contatar o seu Gerente de relacionamento Produto Cessão de Crédito Conceito É a antecipação de recursos ao cedente através de linha de Cessão / Aquisição de títulos de crédito, representados por Duplicatas Mercantis ou Duplicatas de Serviço ou Outros Títulos de Crédito e de Direito Creditório, oriundo de Notas Fiscais Performadas, de titularidade do cedente e amortização com os recursos oriundos da liquidação dos respectivos Créditos pelo pagador (sacado), através de boleto bancário, gerados e emitidos pelo banco ou pela empresa, ou por pagamento direto ao cessionário ou por repasse pelo mandatário. Nota: Para maiores informações deste produto, solicitamos contatar o seu Gerente de Relacionamento. 3

4 Meios de Troca de Informação Para o envio e a recepção dos arquivos trafegados entre a empresa e o banco, o Safra disponibilizará a ferramenta de transferência de arquivo LIGNET Safra. Este meio permite o envio e a recepção dos arquivos de antecipação em ambiente 100% seguro. Também, a critério da empresa, poderá ser utilizado outro meio de transmissão eletrônica, disponibilizados por VAN(s) e/ou através de dados Host / Host, ou seja, com link dedicado. A troca de informações entre a empresa e o banco observa a nomenclatura padrão: Arquivo Remessa Gerado pela empresa e enviado ao banco para registro e processamento dos títulos a serem negociados / antecipados e/ou instruções a serem observadas pelo banco. Arquivo Retorno Gerado pelo banco e retornado a empresa com o resultado do processamento, das operações de antecipação realizadas e das movimentações ocorridas nos respectivos títulos. 2.3 Estrutura de Arquivos O Layout de Arquivo da Antecipação dos Créditos descrito neste manual segue a padronização CNAB 400 com formato de 400 colinas. Na necessidade de troca de dados com uso de formato da empresa, é necessária a contratação de VAN(s) previamente aprovada pelo banco, para conversão de formato, tanto para o remessa quanto para o retorno. A troca de arquivos deve observar tanto no remessa quanto no retorno a estrutura e o formato Padrão Texto, contendo um registro por linha, observando a estrutura por formato. Formatação Padrão CNAB 400 Tamanho de registro com 400 posições: Header de Arquivo Registro 0 (Zero) Identifica o primeiro registro no arquivo; Registro de Detalhe Registro 3 (Três) É composto obrigatoriamente por segmentos; Trailer de Arquivo Registro 9 (Nove) Identifica o ultimo registro do arquivo. Os registros deverão ser formatados por campos e tratados conforme a regra abaixo: Formato Alfanumérico (Picture X) o Regra de Tratamento Alinhamento à esquerda com brancos à direita. Os caracteres devem ser maiúsculos. Não deverá ser utilizado caracteres especiais (,@,?,& e etc.). campos não utilizados devem ser obrigatoriamente informados com brancos. Formato Numérico (Picture 9). o Regra de Tratamento Alinhamento à direita com zeros à esquerda. Campos não utilizados devem ser obrigatoriamente informados com zeros. Nota: Vírgula assumida (Picture V) indica a posição da vírgula no campo numérico. Exemplo: Campo numérico com Picture 9(4)V(2) tem número 456,32 é informado A estrutura de arquivo observa a classificação por Tipo de Serviço, conforme descrito nas Notas Explicativas do Anexo III, e poderão ser: Tipo de Serviço 01 Contempla o Registro de títulos para negocias (Remessa) e critica de validação e movimentação de carteira layout descrito no Anexo I deste manual. Tipo de Serviço 02 Contempla o registro de instruções de títulos (Não disponibilizado). Tipo de Serviço 03 Contempla o registro de repasse por mandato (Não disponibilizado). Tipo de Serviço 04 Comtempla o retorno de cotação / precificação de operações e registro do aceite da cotação / precificação da operação layout descrito no Anexo II deste manual. Tipo de Serviço 05 Contempla o retorno da carteira em Ser (Não disponibilizado). Para uso do tipo de serviço 04, constante no anexo II, é necessário previa negociação com o banco e parametrização das regras de negócio que regulam este tipo de serviço. 4

5 - 5-3 Habilitação, Testes e Produção 3.1 Habilitação e Tratamentos Iniciais Para iniciar o processo de testes e habilitação, a empresa será contatada via telefone por um representante do Safra devidamente identificado. A empresa receberá orientações técnicas sobre o layout, as formas de envio, os procedimentos de testes e demais orientações para habilitação e previsão de inicio de testes e produção. Após este contato inicial, será encaminhado por a empresa: O manual de troca de arquivo e orientações sobre o padrão, formato e processo a utilizar. O código cedente para registro dos testes e/ou envio em produção. Código da caixa postal pra envio dos arquivos durante os testes e/ou produção. O Short-Name de acesso ao sistema de troca de arquivos LigNet Safra. Nota: Se houver utilização de VAN(s) será observado previamente: o Cadastramento e vínculos da Caixa Postal de Relacionamento Empresa x banco o Contratação do serviço de conversão padrão empresa x padrão banco. 3.2 Testes e Produção A empresa deverá confeccionar o arquivo de teste com os dados a serem processados pelo banco, no layout do produto previamente definido ou convertido por VAN. Após geração enviar o arquivo ao banco através do meio eletrônico previamente estabelecido. Recepcionado e processado pelo banco, será retornado a empresa, as inconsistências existente no arquivo e as orientações de ajustes ou outros itens a serem observados para validação do processo de teste. Concluído os testes, e mediante de acordo formal da empresa por , o banco habilitará e comunicará a empresa a data inicial para envio dos arquivos em produção. Nota: Na existência de VAN(s) o banco se encarregará de solicitar a VAN(s) o inicio em produção. 4 Processamento de Arquivos Remessa e Retorno Produção 4.1 Horários A empresa poderá enviar ao banco os arquivos de operações a partir das primeiras horas do dia, para sua caixa postal, e até o horário limite estabelecido pelo banco. Previamente ao inicio em produção será encaminhado à empresa os horários de corte, observado fuso horário de Brasília. Assim como o horário limite para envio e processamento no mesmo dia D. Diariamente, a partir das primeiras horas do dia, o banco alocará na caixa postal da empresa o arquivo retorno quando houver movimentação da carteira em D-1, de entrada ou baixa ou pagamentos ou instruções nos títulos da carteira do produto. 4.2 Movimentos de Arquivos Processo do Arquivo Remessa A empresa deverá gerar e enviar o arquivo remessa com conteúdo dos títulos devidamente formatado, no padrão previamente habilitado no banco, e com os códigos de produto 914 (para CNAB 40) até o último horário de corte do produto para operações em D. Após extração e processamento de críticas de validação, o banco retornará em D a empresa um arquivo retorno de validação dos títulos, informando se os registros do arquivo foram aceitos para negociação, com código 01 Títulos aceitos para antecipar ou código 03 Títulos recusados na critica de validação, com os devidos códigos de recusa, previamente identificado neste manual (conforme padrão utilizado pela empresa). 5

6 - 6 - Títulos recusados não comporão o borderô de negociação e poderão ser remetidos pela empresa ao banco em outro movimento, inclusive no próprio dia. Títulos aceitos para negociação retornados, poderão ser visualizados no Safra Empresas, função Desconto Cessão e demais processos de negociação Processo do Arquivo Retorno Diariamente, a cada movimento da carteira da empresa (entrada / antecipação, baixa, pagamento ou alteração cadastral), será gerado e disponibilizado na caixa postal da empresa, nas primeiras horas do dia, o arquivo retorno, no formato previamente habilitado no banco, código de produto 914 (para CNAB 400), o resultado da movimentação da carteira. A empresa deverá baixar o arquivo retorno e tratar os códigos de movimentos retornados para conciliação. Nota: Empresas que operacionalizam a antecipação de credito por Transferência de Cobrança, com registro de título prévio em cobrança simples poderão receber a movimentação dos títulos e créditos antecipados nos produtos 914. Entretanto, deverá observar, tratar e controlar os movimentos de conciliação com as Chaves de Controle definidas no layout de antecipação de crédito. Se necessário outros tratamentos diferenciados, deverá contatar o seu gerente de relacionamento. 4.3 Baixa e Recuperação de Arquivos A empresa deverá baixar diariamente o arquivo retorno gerado em sua caixa postal. O prazo máximo para baixa é de até 30 dias úteis, após este prazo não estarão mais disponível para baixa. 5 Suporte Técnico Testes e Produção A empresa tem a sua disposição uma Central de Suporte, com profissionais altamente qualificados, para proporcionar esclarecimento de dúvidas de layout, do processo de envio, baixa de arquivos e outros eventos operacionais durante o processo de testes e/ou produção. Nosso representante na Central de Suporte PJ poderá ser contatado através de: Telefone Capital e Grande São Paulo (11) Demais localidades mesa.testes@safra.com.br Horário De 2ª a 6ª das 08.00h às 19.30h, exceto feriados. 6

7 - 7 - Anexo I Tipo de Serviço 01 Títulos a Negociar e Movimentação de Carteira 1.1 Arquivo Remessa Registro de Títulos a Negociar / Antecipar A Header de Arquivo registro TIPO 0 (Zero) Inicial de Arquivo Registro de Títulos a Negociar CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE PICTURE REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR DO HEADER NUM 9(01) 0 TIPO DE ARQUIVO IDENTIFICADOR TIPO DE ARQUIVO NUM 9(01) 1 LITERAL ARQUIVO NOMENCLATURA DO TIPO ARQUIVO ALFA X(07) REMESSA TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVICO NUM 9(02) VER NOTA 02 NOME PRODUTO INFORMAR NOME PRODUTO ALFA X(15) VER NOTA 03 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CODIGO CEDENTE NUMERO DO CODIGO CEDENTE NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO EMPRESA CEDENTE NOME DA EMPRESA CEDENTE ALFA X(030) VER NOTA 09 CODIGO DO BANCO CÓDIGO DE COMPENSAÇAO SAFRA NUM 9(03) 422 NOME DO BANCO NOME DO BANCO ALFA X(11) SAFRA BRANCO BRANCO ALFA X(04) BRANCO DATA DE GERAÇAO DATA DE GERAÇÃO ARQUIVO REMESSA NUM 9(06) VER NOTA 05 BRANCO BRANCO ALFA X(291) BRANCO NUMERO ARQUIVO SEQUENCIAL DE ARQUIVO REMESSA NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO REGISTRO SEQUENCIAL DE REGISTRO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 07 B Detalhe de Arquivo Remessa Registro Tipo 1 (Um) Transação Detalhe do Título / Crédito CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR TRANSAÇÃO NUM 9(01) 1 CONTROLE BANCO OBRIGATORIO INFORMAR ZERO NUM 9(01) 0 TIPO INSCR CEDENTE TIPO DE INSCRIÇÃO DO CEDENTE NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. CEDENTE NÚMERO DO CNPJ / CPF DO CEDENTE NUM 9(14) VER NOTA 09 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CODIGO CEDENTE NUMERO DO CODIGO CEDENTE NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO CONTROLE CEDENTE USO EXCLUSIVO / CONTROLE CEDENTE ALFA X(25) VER NOTA 10 NOSSO NUMERO NUMERO CONTROLE TITULO NO BANCO NUM 9(09) VER NOTA 11 BRANCO BRANCO ALFA X(14) BRANCO SACADOR / AVALISTA INDICATIVO DE SACADOR / AVALISTA ALFA X(01) VER NOTA 12 TIPO SAC / AVALISTA TIPO DE SACADOR / AVALISTA NUM 9(01) VER NOTA 12 7

8 - 8 - INSCR SAC / AVALISTA CNPJ / CPF DO SACADOR / AVALISTA NUM 9(14) VER NOTA 12 BRANCO BRANCO ALFA X(01) BRANCO MOEDA / INDEXADOR MOEDA / INDEXADOR NO TITULO NUM 9(02) VER NOTA 13 BRANCO BRANCO ALFA X(01) BRANCO CONTROLE BANCO OBRIGATORIO INFORMAR ZEROS NUM 9(02) 00 CARTEIRA PRODUTO CÓDIGO DA CARTERIA DO PRODUTO NUM 9(01) VER NOTA 14 TIPO DE MOVIMENTO CODIGO DE MOVIMENTO DO REMESSA NUM 9(02) VER NOTA 15 SEU NUMERO NUMERO DO TITULO NA EMPRESA ALFA X(10) VER NOTA 17 VENCIMENTO TITULO DATA DE VENCIMENTO DO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 18 VALOR DO TITULO VALOR DO TITULO / CRÉDITO NUM 9(11)V99 VER NOTA 19 CÓDIGO DO BANCO CÓDIGO DO BANCO SAFRA NA COMP NUM 9(03) 422 BRANCO BRANCO ALFA X(05) BRANCO ESPEC DOCUMENTO CÓDIGO DA ESPECIE DE DOCUMENTO NUM 9(02) VER NOTA 20 CÓDIGO DE ACEITE CÓDIGO DE ACEITE PELO PAGADOR ALFA X(01) VER NOTA 21 EMISSÃO DO TITULO DATA DE EMISSÃO DO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 22 INSTRUÇAO COBRANÇA CÓD INSTRUÇÃO COBRANÇA NO TITULO NUM 9(02) VER NOTA 23 BRANCO BRANCO ALFA X(02) BRANCO JURO MORA A COBRAR JUROS DE MORA POR DIA DE VENCIDO NUM 9(11)V99 VER NOTA 24 TÍTULO COM DANFE INDICATIVO DE EXISTENCIA DE DANFE ALFA X(01) VER NOTA 25 CÓDIGO DANFE NUMERO DA DANFE NA SRF P/ O TITULO ALFA X(44) VER NOTA 25 CONTROLE BANCO OBRIGATORIO INFORMAR ZERO NUM 9(01) 0 TIPO INSC PAGADOR TIPO DE INSCRIÇÃO DO PAGADOR NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. PAGADOR NÚMERO DO CNPJ / CPF DO PAGADOR NUM 9(14) VER NOTA 09 NOME DO PAGADOR NOME EMPRESA / PESSOA PAGADORA ALFA X(40) VER NOTA 09 LOGRADOURO PAGD ENDEREÇO DO PAGADOR ALFA X(40) VER NOTA 26 BAIRRO DO PAGADOR BAIRRO DO PAGADOR ALFA X(12) VER NOTA 26 CEP DO PAGADOR NUMERO DO CODIGO POSTAL PAGADOR NUM 9(08) VER NOTA 26 CIDADE DO PAGADOR CIDADE DO PAGADOR ALFA X(15) VER NOTA 26 UNIDADE FEDERAÇAO CÓDIGO DA UNIDADE DA FEDERAÇÃO ALFA X(02) VER NOTA 26 NOME SACAD / AVALIS NOME DO SACADOR / AVALISTA ALFA X(30) VER NOTA 12 IDENTIFICACAO LASTRO NUMERO DA NOTA / FATURA / CONTRATO ALFA X(10) VER NOTA 27 SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA 07 8

9 - 9 - C Trailer de Arquivo Remessa Registro Tipo 9 (Nove) Finalização de Arquivo. CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL IDENTIFICADOR DO REGISTRO TRAILLER NUM 9(01) 9 BRANCO BRANCO ALFA X(367) BRANCO QTDE DE REGISTROS QUANTIDADE REGISTROS NO ARQUIVO NUM 9(08) VER NOTA 28 VALOR TOTAL VALOR TOTAL - TITULOS NO ARQUIVO NUM 9(13)V99 VER NOTA 28 SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA Arquivo Retorno Validação e Movimentação de Carteira A Header de Arquivo Registro Tipo 0 (Zero) Inicio de Arquivo de Validação / Movimentação de Carteira CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR DO HEADER NUM 9(01) 0 TIPO DE ARQUIVO IDENTIFICADOR DO TIPO DE ARQUIVO NUM 9(01) 2 LITERAL ARQUIVO NOMENCLATURA DO TIPO ARQUIVO ALFA X(07) RETORNO TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVICO NUM 9(02) VER NOTA 02 NOME PRODUTO RETORNADO O NOME DO PRODUTO ALFA X(15) VER NOTA 03 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CODIGO CEDENTE NUMERO DO CODIGO CEDENTE NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO EMPRESA CEDENTE NOME DA EMPRESA CEDENTE ALFA X(30) VER NOTA 09 CODIGO DO BANCO CÓDIGO DE COMPENSAÇAO SAFRA NUM 9(03) 422 NOME DO BANCO NOME DO BANCO POR EXTENSO ALFA X(11) SAFRA BRANCO BRANCO ALFA X(04) BRANCO DATA GERAÇAO DATA GERAÇÃO ARQUIVO RETORNO NUM 9(06) VER NOTA 05 BRANCO BRANCO ALFA X(08) BRANCO DATA DE MOVIMENTO DATA DE MOVIMENTACAO / VALIDACAO NUM 9(06) VER NOTA 08 BRANCO BRANCO ALFA X(277) BRANCO NUMERO ARQUIVO SEQUENCIA DE ARQUIVO RETORNO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO REGISTRO SEQUENCIAL REGISTRO NO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 07 9

10 B Detalhe de Arquivo Retorno Registro Tipo 1 (Um) Transação Detalhe do Título / Crédito CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR TRANSAÇÃO NUM 9(01) 1 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(01) 0 TIPO INSCR CEDENTE TIPO DE INSCRIÇÃO DO CEDENTE NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. CEDENTE NÚMERO DO CNPJ / CPF DO CEDENTE NUM 9(14) VER NOTA 09 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CODIGO CEDENTE NUMERO CODIGO CEDENTE NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO CONTROLE CEDENTE USO EXCLUSIVO / CONTROLE CEDENTE ALFA X(25) VER NOTA 10 NOSSO NUMERO NUMERO CONTROLE TITULO NO BANCO NUM 9(09) VER NOTA 11 BRANCO BRANCO ALFA X(31) BRANCO CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(03) 000 CÓDIGO DE RECUSA CÓDIGO DA RECUSA DO TITULO NUM 9(02) VER NOTA 29 CARTEIRA PRODUTO CÓDIGO DA CARTERIA DO PRODUTO NUM 9(01) VER NOTA 14 TIPO DE MOVIMENTO CODIGO DO TIPO MOVIMENTO RETORNO NUM 9(02) VER NOTA 16 DATA DO EVENTO DATA DO EVENTO NO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 30 SEU NUMERO NUMERO DO TITULO NA EMPRESA ALFA X(10) VER NOTA 17 NUMERO DO BOLETO CONTROLE DE COBRANCA DO TITULO NUM 9(09) VER NOTA 31 BRANCO BRANCO ALFA X(11) BRANCO VENCIMENTO TITULO DATA DE VENCIMENTO TITULO / CRÉDITO NUM 9(06) VER NOTA 18 VALOR DO TITULO VALOR DO TITULO / CRÉDITO NUM 9(11)V99 VER NOTA 19 BANCO RECEBEDOR BANCO RECEBEDOR DO TÍTULO NUM 9(03) VER NOTA 32 AGENCIA BCO RECEB AGENCIA DO BANCO RECEBEDOR NUM 9(05) VER NOTA 32 ESPEC DOCUMENTO CÓDIGO DA ESPECIE DE DOCUMENTO NUM 9(02) VER NOTA 20 TARIFA POR TITULO TARIFA DO TÍTULO CONFORME EVENTO NUM 9(11)V99 VER NOTA 33 DESPESAS / OUTROS DESPESAS / OUTROS VALORES NO TITULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 34 JUROS ANTECIPADO JUROS ANTECIPADOS NO TITULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 35 IOF COBRADO TITULO VALOR DO IOF INCIDENTE NO TITULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 36 ABATIMENTO ABATIMENTO CONCEDIDO NO TITULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 37 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(13) ZEROS VALOR PAGAMENTO VALOR DE PAGAMENTO DO TÍTULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 38 ENCARGOS VENCIDO ENCARGOS DE TITULO VENCIDO NUM 9(11)V99 VER NOTA 39 VALOR ANTECIPADO VALOR DO TITULO ANTECIPADO NUM 9(11)V99 VER NOTA 40 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(01) 0 10

11 MOEDA / INDEXADOR MOEDA / INDEXADOR DO TÍTULO NUM 9(02) VER NOTA 13 DATA DA OPERAÇÃO DATA OPERAÇÃO NUM 9(06) VER NOTA 41 NÚMERO DA OPERAÇÃO NUMERO DA OPERAÇÃO NUM 9(05) VER NOTA 46 DATA FINAN TITULO DATA FINANCEIRA / REPASSE DO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 56 REPASSE MANDATO PRAZO DE REPASSE DO MANDATÁRIO NUM 9(02) VER NOTA 57 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(07) ZEROS TITULO NO DDA INDICA SE SACADO TEM TITULO DDA ALFA X(01) VER NOTA 42 BRANCO BRANCO ALFA X(02) BRANCO CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(01) 0 TIPO INSC PAGADOR TIPO DE INSCRIÇÃO DO PAGADOR NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. PAGADOR NÚMERO DO CNPJ / CPF DO PAGADOR NUM 9(14) VER NOTA 09 NOME DO PAGADOR NOME EMPRESA / PESSOA PAGADORA ALFA X(40) VER NOTA 09 BRANCO BRANCO ALFA X(11) BRANCO SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO DO ARQUIVO - CONTR BANCO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA 07 C Trailer de Arquivo Retorno Registro Tipo 9 (Nove) Finalização de Arquivo. CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL IDENTIFICADOR DO REGISTRO TRAILLER NUM 9(01) 9 TIPO DE ARQUIVO TIPO DE ARQUIVO FINALIZADO NUM 9(01) 2 TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO FINALIZADO NUM 9(02) 01 CODIGO BANCO CÓDIGO BANCO SAFRA NA COMP NUM 9(03) 422 BRANCO BRANCO ALFA X(130) BRANCO CONTROLE BANCO RETORNADO ZERO NUM 9(02) ZEROS QTDE DE REGISTROS QUANTIDADE REGISTROS NO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 43 VALOR TOTAL VALOR NOMINAL DE TITULO NO ARQUIVO NUM 9(12)V99 VER NOTA 43 CONTROLE BANCO OBRIGATORIO INFORMAR ZERO NUM 9(08) VER NOTA 43 BRANCO BRANCO ALFA X(224) BRANCO SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA 07 11

12 Anexo II Tipo de Serviço 04 Precificação / Cotação e Registro de Aceite OP Observação: Serviço especifico mediante prévia solicitação e parametrização pelo Banco. 2.1 Arquivo Remessa Registro de Aceite de Cotação / Precificação de Operações A Header de Arquivo Registro tipo 0 (Zero) Inicio de Arquivo Aceite Eletrônico da Operação / Borderô CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR DO HEADER NUM 9(01) 0 TIPO DE ARQUIVO IDENTIFICADOR TIPO DE ARQUIVO NUM 9(01) 1 LITERAL ARQUIVO NOMENCLATURA DO TIPO ARQUIVO ALFA X(07) REMESSA TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVICO NUM 9(02) VER NOTA 02 NOME PRODUTO RETORNADO O NOME DO PRODUTO ALFA X(15) VER NOTA 03 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CEDENTE / CONVENIO NUMERO CODIGO CEDENTE / CONCENIO NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO EMPRESA CEDENTE NOME DA EMPRESA CEDENTE ALFA X(030) VER NOTA 09 CODIGO DO BANCO CÓDIGO DE COMPENSAÇAO SAFRA NUM 9(03) 422 NOME DO BANCO NOME DO BANCO POR EXTENSO ALFA X(11) SAFRA BRANCO BRANCO ALFA X(04) BRANCO DATA GERAÇAO DATA DE GERAÇÃO ARQUIVO RETORNO NUM 9(06) VER NOTA 05 BRANCO BRANCO ALFA X(08) BRANCO DATA DA SIMULAÇÃO DATA DA COTAÇÃO / SIMULACAO NUM 9(06) VER NOTA 44 DATA DA OPERACAO DATA DA OPERACAO NUM 9(06) VER NOTA 41 STATUS DE ACEITE OP STATUS DA OPERAÇÃO NUM 9(02) VER NOTA 59 NUMERO SIMULACAO NUMERO DA SIMULAÇÃO / COTAÇÃO NUM 9(09) VER NOTA 45 NUMERO OPERACAO NUMERO DA OPERACAO / BORDERO NUM 9(05) VER NOTA 46 VALOR DA OPERAÇÃO VALOR DA OPERAÇÃO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 47 TARIFA DA OPERAÇÃO TOTAL DE TARIFA - TAC + TITULO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 48 IOF DA OPERAÇÃO VALOR TOTAL DE IOF FLAT + DIA NUM 9(13)v(99) VER NOTA 49 TAXA ANTECIPADA TAXA DE ANTECIPACAO - LINEAR NUM 9(3)v(9999) VER NOTA 50 QTDE TITULO NA OP QUANTIDADE TITULOS / CREDITOS ANTEC NUM 9(05) VER NOTA 51 VENCIMENTO DA OP DATA VENCIMENTO OP - ULTIMO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 52 BRANCO BRANCO ALFA X(9) BRANCO VALOR ANTECIPADO VALOR ANTECIPADO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 53 RETENCAO TARIFA RETENÇÃO DE TARIFA NA OPERACAO ALFA X(01) VER NOTA 54 VALOR CREDITO OP VALOR LIQUIDO DA OPERAÇÃO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 55 BRANCO BRANCO ALFA X(152) BRANCO 12

13 NUMERO ARQUIVO SEQUENCIA DE ARQUIVO RETORNO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO REGISTRO SEQUENCIAL REGISTRO NO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 07 B Trailer de Arquivo Retorno Registro Tipo 9 (Nove) Finalização de Arquivo CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL IDENTIFICADOR DO REGISTRO TRAILLER NUM 9(01) 9 TIPO DE ARQUIVO TIPO DE ARQUIVO FINALIZADO NUM 9(01) 1 TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO FINALIZADO NUM 9(02) 04 CODIGO BANCO CÓDIGO BANCO SAFRA NA COMP NUM 9(03) 422 BRANCO BRANCO ALFA X(383) BRANCO SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA Arquivo Retorno Precificação / Cotação de Operações A Header de Arquivo Tipo 0 (Zero) Inicio de Arquivo Precificação da Operação / Borderô CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR DO HEADER NUM 9(01) 0 TIPO DE ARQUIVO IDENTIFICADOR TIPO DE ARQUIVO NUM 9(01) 2 LITERAL ARQUIVO NOMENCLATURA DO TIPO ARQUIVO ALFA X(07) RETORNO TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVICO NUM 9(02) VER NOTA 02 NOME PRODUTO RETORNADO O NOME DO PRODUTO ALFA X(15) VER NOTA 03 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CEDENTE / CONVENIO NUMERO CODIGO CEDENTE / CONCENIO NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO EMPRESA CEDENTE NOME DA EMPRESA CEDENTE ALFA X(030) VER NOTA 09 CODIGO DO BANCO CÓDIGO DE COMPENSAÇAO SAFRA NUM 9(03) 422 NOME DO BANCO NOME DO BANCO POR EXTENSO ALFA X(11) SAFRA BRANCO BRANCO ALFA X(04) BRANCO DATA GERAÇAO DATA DE GERAÇÃO ARQUIVO RETORNO NUM 9(06) VER NOTA 05 BRANCO BRANCO ALFA X(08) BRANCO DATA DA SIMULAÇÃO DATA DA COTAÇÃO / SIMULACAO NUM 9(06) VER NOTA 44 DATA DA OPERACAO DATA DA OPERACAO NUM 9(06) VER NOTA 41 STATUS DE ACEITE OP STATUS DA OPERAÇÃO NUM 9(02) VER NOTA 59 NUMERO SIMULACAO NUMERO DA SIMULAÇÃO / COTAÇÃO NUM 9(09) VER NOTA 45 NUMERO OPERACAO NUMERO DA OPERACAO / BORDERO NUM 9(05) VER NOTA 46 13

14 VALOR DA OPERAÇÃO VALOR DA OPERAÇÃO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 47 TARIFA DA OPERAÇÃO TOTAL DE TARIFA - TAC + TITULO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 48 IOF DA OPERAÇÃO VALOR TOTAL DE IOF FLAT + DIA NUM 9(13)v(99) VER NOTA 49 TAXA ANTECIPADA TAXA DE ANTECIPACAO - LINEAR NUM 9(3)v9(6) VER NOTA 50 QTDE TITULO NA OP QUANTIDADE TITULOS / CREDITOS ANTEC NUM 9(05) VER NOTA 51 VENCIMENTO DA OP DATA VENCIMENTO OP - ULTIMO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 52 BRANCO BRANCO ALFA X(7) BRANCO VALOR ANTECIPADO VALOR ANTECIPADO BORDERO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 53 RETENCAO TARIFA RETENÇÃO DE TARIFA NA OPERACAO ALFA X(01) VER NOTA 54 VALOR CREDITO OP VALOR LIQUIDO DA OPERAÇÃO NUM 9(13)v(99) VER NOTA 55 BRANCO BRANCO ALFA X(152) BRANCO NUMERO ARQUIVO SEQUENCIA DE ARQUIVO RETORNO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO REGISTRO SEQUENCIAL REGISTRO NO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 07 B Detalhe de Arquivo Retorno Registro Tipo 1 (Um) Transação Títulos Negociados no Borderô CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL REGISTRO IDENTIFICADOR TRANSAÇÃO NUM 9(01) 1 CONTROLE BANCO RETORNADO ZERO NUM 9(01) 0 TIPO INSCR CEDENTE TIPO DE INSCRIÇÃO DO CEDENTE NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. CEDENTE NÚMERO DO CNPJ / CPF DO CEDENTE NUM 9(14) VER NOTA 09 AGENCIA CEDENTE NUMERO DA AGENCIA CEDENTE NUM 9(05) VER NOTA 04 CEDENTE / CONVENIO NUMERO CODIGO CEDENTE / CONCENIO NUM 9(09) VER NOTA 04 BRANCO BRANCO ALFA X(06) BRANCO CONTROLE CEDENTE USO EXCLUSIVO / CONTROLE CEDENTE ALFA X(25) VER NOTA 10 NOSSO NUMERO NUMERO DE CONTROLE TITULO BANCO NUM 9(09) VER NOTA 11 BRANCO BRANCO ALFA X(31) BRANCO STATUS NEGOCIAÇÃO CÓDIGO DE RECUSA OU NEGOCIACAO TIT NUM 9(02) VER NOTA 58 CONTROLE BANCO RETORNADO ZERO NUM 9(03) ZEROS CARTEIRA PRODUTO CÓDIGO DA CARTERIA DO PRODUTO NUM 9(01) VER NOTA 14 TIPO DE MOVIMENTO CODIGO EVENTO COTAÇÃO DE PREÇO NUM 9(02) VER NOTA 16 DATA DA SIMULAÇÃO DATA DA COTAÇÃO / SIMULACAO DA OP NUM 9(06) VER NOTA 44 SEU NUMERO NUMERO DO TITULO NA EMPRESA ALFA X(10) VER NOTA 17 BRANCO BRANCO ALFA X(20) BRANCO VENCIMENTO TITULO DATA DE VENCIMENTO TITULO / CRÉDITO NUM 9(06) VER NOTA 18 VALOR DO TITULO VALOR DO TITULO / CRÉDITO NUM 9(11)V99 VER NOTA 19 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS ALFA X(08) BRANCO ESPEC DOCUMENTO CÓDIGO DA ESPECIE DE DOCUMENTO NUM 9(02) VER NOTA 20 14

15 TARIFA POR TITULO TARIFA NEGOCIADA NO TÍTULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 33 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(25) ZEROS IOF DIARIO DO TITULO VALOR DO IOF INCIDENTE NO TITULO NUM 9(11)V99 VER NOTA 36 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(52) ZEROS VALOR ANTECIPADO VALOR TITULO ANTECIPADO NUM 9(11)V99 VER NOTA 40 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(01) ZEROS MOEDA / INDEXADOR MOEDA / INDEXADOR DO TÍTULO NUM 9(02) VER NOTA 13 DATA DA OPERAÇÃO DATA DA OPERAÇÃO NUM 9(6) VER NOTA 41 NÚMERO DA OPERAÇÃO NUMERO DA OPERAÇÃO NUM 9(05) VER NOTA 46 DATA FINAN TITULO DATA FINANCEIRA / REPASSE DO TITULO NUM 9(06) VER NOTA 56 REPASSE MANDATO PRAZO DE REPASSE DO MANDATÁRIO NUM 9(02) VER NOTA 57 CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(7) ZEROS BRANCO BRANCO ALFA X(03) BRANCO CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(01) ZERO TIPO INSC PAGADOR TIPO DE INSCRIÇÃO DO PAGADOR NUM 9(01) VER NOTA 09 N INSCR. PAGADOR NÚMERO DO CNPJ / CPF DO PAGADOR NUM 9(14) VER NOTA 09 NOME DO PAGADOR NOME EMPRESA / PESSOA PAGADORA ALFA X(40) VER NOTA 09 BRANCO BRANCO ALFA X(11) BRANCO SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO DO ARQUIVO - CONTR BANCO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA 07 C Trailer de Arquivo Retorno Registro Tipo 9 (Nove) Finalização de Arquivo CAMPO DESCRIÇÃO POSIÇÃO De Até TIPO PICTURE CONTEÚDO REGISTRO INICIAL IDENTIFICADOR DO REGISTRO TRAILLER NUM 9(01) 9 TIPO DE ARQUIVO TIPO DE ARQUIVO FINALIZADO NUM 9(01) 2 TIPO DE SERVIÇO TIPO DE SERVIÇO FINALIZADO NUM 9(02) 01 CODIGO BANCO CÓDIGO BANCO SAFRA NA COMP NUM 9(03) 422 BRANCO BRANCO ALFA X(130) BRANCO CONTROLE BANCO RETORNADO ZEROS NUM 9(02) ZEROS QTDE DE REGISTROS QUANTIDADE REGISTROS NO ARQUIVO NUM 9(06) VER NOTA 43 VALOR TOTAL VALOR NOMINAL TITULOS DO BORDERO NUM 9(12)V99 VER NOTA 43 QTDE TIT NEGOCIADO QUANTIDADE TITULOS NEGOCIADO NUM 9(06) VER NOTA 43 VLR TOTAL NEGOCIADO VALOR TOTAL NEGOCIADO (BORDERO) NUM 9(12)V99 VER NOTA 43 QTDE TIT NAO NEGOC QUANTIDADE TITULOS NÃO NEGOCIADOS NUM 9(06) VER NOTA 43 VALOR N NEGOCIADO VALOR TOTAL NÃO PRECIFICADO NUM 9(12)V99 VER NOTA 43 BRANCO BRANCO ALFA X(192) BRANCO 15

16 SEQUENCIAL ARQUIVO NUMERO SEQUENCIAL DO ARQUIVO NUM 9(03) VER NOTA 06 NUMERO SEQUENCIAL NUMERO SEQUENCIAL DE REGISTRO NUM 9(06) VER NOTA 07 16

17 Anexo III Notas Explicativas e Regras de Campo Remessa e Retorno 1. Nota 01 Registro e Estrutura de Arquivo Header de Arquivo Código Fixo igual a 0 (zero). Detalhe de Registro Código Fixo igual a 3 (três). Trailer de Arquivo Código Fixo igual a 9 (nove) Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente dos códigos acima. A estrutura deve conter 400 colunas, com um registro Header, vários registros Detalhes e um único registro Trailer de fechamento. Arquivo remessa gerado sem o Código Inicial de Registro e/ou divergente da estrutura acima, serão recusados por Erro na estrutura de arquivo. Não há concatenação de arquivo remessa ou retorno. Campo identificado como Brancos são livres e não serão tratados no arquivo remessa e/ou retorno. Campo identificado como Controle Banco deverá ser informado obrigatoriamente com Zeros. Para o tipo de serviço 04 remessa de Aceite de Operações, não haverá registro de detalhe / Transação. É requisito o envio dos dados do Borderô e indicativa de Aceite, conforme nota explicativa 58 e conteúdo do Header descrito no Anexo II. 2. Nota 02 Tipo de Serviço A Arquivo Remessa: TP 01 Registro de Títulos a Negociar / Antecipar TP 02 Instruções Títulos Negociados / Antecipados TP 04 Confirmação de Aceite de Cotação / Precificação de Operações TP 03 Repasse / Pagamentos por Mandato B Arquivo Retorno: TP 01 Retorno de Validação e Movimentação de Carteira TP 04 Precificação de Operações TP 05 Carteira em SER / Conciliação Campo obrigatório. Não é permitido ser informado branco ou divergente dos códigos acima. O Tipo de serviços 02 e 03 do remessa e 05 do retorno não estão disponíveis. O tipo de serviço 04 deve ser previamente consultado ao banco. A validação é retornada em D e as movimentações da carteira em D+1 para o Tipo de Serviço 01. O número de controle do arquivo retorno observará, independente do tipo do serviço, todos os movimentos gerados pelo banco para a empresa. 3. Nota 03 Nome do Produto BORDETRATO Quando negociação de mútuo com cessão fiduciária. DESCONTO Quando negociação de desconto de títulos de crédito CESSAO Quando negociação de aquisição de títulos ou direitos creditórios 17

18 Nota 04 Agência e Código Cedente Código da Agência Formato: Agência Paulista. Dois últimos dígitos iguais a zero Código Cedente Formato: Com 9 Bytes alinhado a direita com zeros à esquerda Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. Os dois últimos bytes do campo agência devem ser iguais a 00 (Zeros). O número do Código Cedente deve ser informado com DV (Digito Verificador) ordenado à direita complementando o tamanho de 9 bytes com zeros à esquerda. 5. Nota 05 Data de Geração de Arquivo DDMMAA Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. Campo de geração do arquivo corresponde a data em que a empresa e/ou o banco gerou o arquivo. A data de geração deve ser igual ou menor que a data de processamento. Se maior o arquivo será recusado por Data de Geração Inválida. Formatação padrão DDMMAA (6 Bytes). 6. Nota 06 Número Sequencial de Arquivo Número de controle do arquivo remessa, gerado pela empresa Número de controle do arquivo retorno, gerado pelo banco. Campo opcional e de controle da empresa, se não houver controle é obrigatório informar Zeros. O número sequencial de arquivo retorno é controlado e gerado automaticamente pelo banco. Há incremento de +1 para qualquer novo arquivo retorno, incluindo os arquivos com movimentos em D. Os números sequenciais do remessa e do retorno, são independentes. O sequencial de retorno pode ser reiniciado com nova numeração se solicitado pela empresa. 7. Nota 07 Número Sequencial de Registro Número sequencial com 6 Bytes. Campo obrigatório, não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. 18

19 O primeiro registro deve iniciar com no Header e os demais registros deverão observar a regra sequencial de registro somando +1 ao registro anterior. Sequencia inválida gera recusa do arquivo. 8. Nota 08 Data de Movimentação da Carteira no Arquivo Retorno DDMMAA Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. Campo corresponde a data de movimentação dos títulos na carteira retornado no arquivo. Formatação padrão DDMMAA (6 Bytes). 9. Nota 09 Identificação da Empresa Cedente ou Pagadora A Tipo de Pessoa: Física ou Jurídica (CPF ou CNPJ) Código: 1 CPF Pessoa Física Código: 2 CNP Pessoa Jurídica B Identificação da Empresa Número de Inscrição na SRF Remessa e Retorno Código Pessoa Física CPF 11 Bytes (Alinhamento a Direita) Código Pessoa Jurídica CNPJ 14 Bytes (Alinhamento a Direita) Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. Registro com COF ou CNPJ zerado ou com dígito verificador inválido serão recusados. Registro com CPF ou CNPJ inativo ou cancelado na SRF serão recusados. O CNPJ ou CPF da Empresa cedente no registro detalhe do remessa deve ser igual ao existente no cadastro da empresa no banco. O nome da empresa cedente ou pagadora deve ser informado conforme dados da empresa existente no cadastro da SRF Secretaria da Receita Federal. 10. Nota 10 Controle Empresa Uso exclusivo da Empresa Livre e a critério da empresa limitado a 25 bytes Informação opcional de controle da empresa por título / crédito informado e retornado pelo banco na ocorrência de qualquer movimentação no título (Confirmação de entrada, pagamento, baixa, cartório e instruções). Em caso de alteração do Uso Exclusivo num título, por solicitação da empresa, será retornado a nova identificação em qualquer movimentação posterior e a anterior será substituída. 19

20 Nota 11 Número de Controle do Título no Banco Nosso Número Numérico Atribuído pelo banco. Informação gerada e informada no arquivo retorno, registro detalhe, para identificar o NN Nosso Número número de controle do banco em cada título registrado / negociado. O Nosso Número é o único para cada título. No arquivo remessa a empresa deverá informar zeros quando cotação de operações. No arquivo retorno de critica / validação de entrada, retorno em D, de préconfirmação ou recusa do registro, será retornado Zeros. 12. Nota 12 Sacador / Avalista Existência, Tipo de Pessoa e Identificador da Empresa De 088 a 086 S(Sim) ou N(Não) Indicativa de Avalista ou Sacador Diferente do Cedente De 087 a 087 Identificação do Tipo de Pessoa 1 CPF ou 2 CNPJ De 088 a 101 Número de Inscrição na SRF: o Código Pessoa Física CPF - 11 Bytes (Alinhamento a Direita) o Código Pessoa Jurídica CNPJ - 14 Bytes (Alinhamento a Direita) De 352 a 381 Nome do Sacador ou do Avalista. Informação gerada pela empresa nas operações com Terceiro Garantidor ou quando o Emissor do Título (Sacador) é diferente do cedente. (Ex. FIDC ou Factoring). Informar indicativa S (Sim) se houver Avalista ou Sacador e campos complementares listados acima. Se informado N(Não) ou branco, não serão validados na pré-validação do arquivo / registro. CNPJ ou CPF zerado ou com digito verificador inválido serão recusados. CNPJ ou CPF inativo ou cancelados na SRF serão recusados. Obrigatório informar o nome do sacador ou do avalista se o campo 086 for S(Sim) no remessa. Se campo 086 for N(Não) informar branco. Se o cedente for diferente do emissor do título é obrigatório ser informado o Sacador. 13. Nota 13 Moeda / Indexador do Título 00 Moeda Real / Sem Indexador Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. 20

21 Nota 14 Carteira do Produto 3 Antecipação de Crédito (Bordetrato, Desconto ou Cessão) Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. 15. Nota 15 Tipo de Movimento Remessa 01 Registro de Título / Crédito a Negociar (Remessa de Título para Negociação) Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. Se informado código divergente do permitido no campo o registro será recusado. 16. Nota 16 Tipo de Movimento Remessa Conteúdo Códigos Transacionais 01 Pré Confirmação / Registro de Título a Negociar (Pré-Aceite na critica de entrada. 02 Registro / Confirmação de título negociado / Antecipado 03 Título Recusado (Não aceito na crítica de registro ou não negociado ou não aceito) 04 Título negociado por transferência de carteira (cobrança simples para carteira negociada) 05 Título baixado de carteira negociada para cobrança simples 06 Titulo pago 07 Título pago / amortizado parcialmente 09 Título baixado por coobrigação do cedente 10 Título liquidado por repasse de mandato 11 Título em aberto (A vencer retornado em movimentos para tipo de serviço Carteira em SER) 12 Título com abatimento alterado (Concessão, alteração ou cancelamento) 14 Título com vencimento alterado (Antecipação ou prorrogação de vencimento) 15 Título pago em Cartório 19 Título Protestado 20 Título com sustação de cartório aceito pelo banco 21 Transferência de Cedente 23 Título enviado a cartório 40 Título protestado baixado por coobrigação do cedente 41 Título pago anteriormente baixado 42 título retirado de cartório 43 Título com despesa de cartório cobrada ao cedente 51 Título com alteração cadastral 77 Cotação / precificação de Operação Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou divergente do formato acima. 21

22 Informação gerada pelo banco para identificar o tipo de movimentação ocorrida no título. A data do evento retornado é informada na posição 111 a 116. O registro de movimento retornado, conforme código acima, contém informações adicionais apresentadas nos respectivos campos do registro detalhe. 17. Nota 17 Número do Título na Empresa Seu Número Livre e a critério da empresa Alfa Numérico com 10 bytes Campo obrigatório. Não permite ser informado branco. Campo não permite duplicidade de Seu Número. Informado pela empresa, deve corresponder à identificação do Título / Crédito apresentado pela empresa cedente para negociação com o banco. Em caso de alteração posterior do Seu Número solicitada pela empresa, será retornado a nova identificação em qualquer movimentação. 18. Nota 18 Data de Vencimento do Título DDMMAA Campo obrigatório. Não permite ser informado branco. Data de vencimento não poderá ser inferior ou igual à data de emissão do título. O vencimento informado deve ser superior a 5 (cinco) dias úteis da data de processamento do arquivo, quando houver emissão de boleto pelo banco. 19. Nota 19 Valor do Título / Crédito Valor em Reais com 11 inteiros e 2 decimais alinhamento à direita Campo obrigatório, numérico. Não permite ser informado branco ou zero. Formatação deve observar a regra de 11 inteiros e 2 decimais, alinhamento à direita. Valor deve corresponder ao valor liquido do título. Não admite alteração posterior em qualquer carteira do produto. O valor nominal do título A Negociar deve ser liquido. Não são aceitos registros de títulos com Descontos ou Abatimentos escriturados. Abatimentos posteriores ao evento de registro poderá ser ou não acatados pelo banco, entretanto não alterarão o valor título / credito negociado. 20. Nota 20 Espécie de Documento 01 Duplicata Mercantil / Outros Direitos Creditórios 09 Duplicata de Serviço 22

23 Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou código divergente do acima. 21. Nota 21 Aceite do Título / Crédito A Título com aceite do Pagador (Sacado) N Título sem aceite do Pagador (Sacado) Campo obrigatório. Não permite ser informado branco. 22. Nota 22 Data de Emissão do Título / Crédito DDMMAA Campo obrigatório. Não permite ser informado branco. Data de emissão não poderá ser superior a data de processamento do arquivo e/ou da data de vencimento do título / crédito. 23. Nota 23 Instrução de Cobrança no Título / Crédito 01 Não receber título sem juros de mora Campo obrigatório. Não permite ser informado branco ou código divergente do acima. As regras de Instruções são pré-aprovadas pelo banco e deverão ser previamente validadas. 24. Nota 24 Juros de mora de vencido a cobrar Valor por dia de atraso em Reais, com 11 bytes inteiros e 2 bytes decimais. Campo obrigatório. Não permite ser informado branco. O valor de mora dia, em reais, deve ser informado conforme negociado entre o cedente e o pagador. Se campo for informado com zeros será atribuído a mora padrão banco. Em caso da empresa adotar cobrança por % de juros de mora, deverá efetuar o calculo do valor da mora dia a ser informada no registro observando a fórmula: Valor Mora Dia = (Valor Título)*(%Juros Mora / 30), com trucagem na 2 casa decimal. A mora informada pela empresa não poderá ser superior a praticada pelo banco. 23

24 Nota 25 Registro da DANFE Existência de DANFE S(Sim) ou N(Não). Código DANFE 44 bytes Se campo Existência de DANFE no título for informado S(Sim) é obrigatório a identificação do código DANFE no campo de 175 a 218 para validação na SRF. Se N(Não) informar zeros. Se informado branco no campo 174 será entendido que Não há DANFE a informar. Produtos com exigência de Código DANFE tem obrigatoriedade de campo. Se não informado o registro tem recusa na critica de validação. Na ocorrência de N DANFE(s) para o registro devera a empresa contatar o banco para Uso de Layout especifico para Títulos de Crédito com várias NF(s) / DANFE. 26. Nota 26 Endereço do Pagador / Sacado Logradouro Nome da Rua, Av, Endereço e número com no máximo 40 bytes Bairro Nome do bairro conforme Correios Com no máximo 12 bytes CEP com 8 bytes e conforme tabela de CEP Correios Cidade Com 15 bytes Conforme padrão Correios UF Letra padrão válida Campos obrigatórios. Devem ser informados no padrão acima e formatados em Caixa Alta. CEP deve corresponder a UF da Federação, conforme tabela do Correio. 27. Nota 27 Identificação do lastro do Crédito (Fatura / Nota Fiscal / Contrato) Número da Nota Fiscal (e) ou Contrato que deu origem / está vinculado ao crédito a negociar. Campo informado com número da nota fiscal ou número do contrato. Pode haver no arquivo mais de um registro para o mesmo número / identificação da Nota Fiscal ou Contrato informado neste campo, Não há critica de duplicidade neste campo. 28. Nota 28 Controle de termino de arquivo remessa Trailer Quantidade de registro Número de registros existente no detalhe (quantidade de títulos a negociar). Valor total Títulos Somatória dos valores nominais no registro detalhe. Campo obrigatório, numérico e chave de batimento na critica de processamento. 24

25 Se soma de valores e quantidades de registro informada no Trailer for divergente, o arquivo é recusado. 29. Nota 29 Controle de Recusas no arquivo Retorno 01 Moeda Inválida 03 Carteira / Produto Inválido 07 CEP do Pagador não pertence à UF informada 08 Juros de mora inválido Maior que o permitido 15 CEP do pagador inválido 16 Praça do pagador não atendida no produto 28 Nosso Número inválido 30 Alteração de abatimento não aceito 31 Seu Número / Número documento inválido Não informado 36 Data de emissão do título inválida 37 Data de vencimento inválida 41 Código de aceite inválido ou não informado 42 Espécie de documento inválida ou não informada 44 Valor do título inválido ou não numérico 48 Título com desconto não permitido na operação 50 Título com abatimento não permitido na operação 51 Tipo de pessoa inválido pessoa física ou jurídica 52 CPF / CNPJ do pagador inválido 54 Nome do pagador não informado 55 Endereço do pagador não informado 59 UF inválida 60 CEP / Endereço divergente do correio 62 Código de instrução inválido 65 Título negociado anteriormente 66 Seu Número / Número de Documento já existente (Duplicidade) 68 CEP do sacado não atendido 70 Agência do cedente inválida ou não informada 71 Cedente inválido ou não informado 72 Título negociado em outro produto 79 Título não negociado 82 Título com vencimento menor que 5 dias úteis 88 Título recusado / não aceito na operação 96 Título com valor inválido Campo retornado pelo banco conforme origem da recusa do título Permite o reenvio do título em outra operação desde que corrigido os motivadores da recusa 25