PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA PEVE Brasília/DF, 22 e 23 de Junho de 2012

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1 PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA PEVE Brasília/DF, 22 e 23 de Junho de 2012

2 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e CONSELHOS E DIRETORIA DA COOPERATIVA Conselho de Administração Efetivos: Armando Laurindo da Silva Bruno Jean Adrien Paule Ézio Gomes da Mota Francisco de Assis Mesquita Facundo Humberto Borges de Souza Joaquim Getro Batista de Araújo Luiz Lesse Moura Santos ( Presidente ) Pedro de Alcântara Sampaio de Oliveira Rusberto Vale de Oliveira Suplentes: Alexander Magalhães Goulart Dornelles Neusângela Muniz Franco Conselho Fiscal Efetivos: Claudeci Barbosa da Silva Mauricio Moreno Neuza Arantes Silva ( Presidente ) Suplentes: Hélio Nascimento Medeiros Maria do Socorro Melo Diretoria Executiva Presidente: Luiz Lesse Moura Santos Diretor Administrativo - Financeiro: Humberto Borges de Souza Diretor Operacional: Pedro de Alcântara Sampaio de Oliveira

3 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Participantes da Oficina

4 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e SUMÁRIO INTRODUÇÃO 4 ABERTURA DA OFICINA DE PLANEJAMENTO 5 OBJETIVOS DO ENCONTRO 6 PROGRAMAÇÃO DA OFICINA 6 PROCESSO METODOLÓGICO 7 REVISÃO DO CONTEXTO GERAL DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 9 CULTURA ORGANIZACIONAL DO SICOOB EXECUTIVO 15 OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 16 MAPA ESTRATÉGICO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO 17 QUADRO DE METAS (preliminar) 39 GESTÃO DO PLANO ESTRATÉGICO EMPRESARIAL 40 AVALIAÇÃO DA OFICINA 41 PARTICIPANTES DO EVENTO 42 MODERADOR 43

5 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e INTRODUÇÃO COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO PLANEJAMENTO EMPRESARIAL COM VISÃO ESTRATÉGICA PEVE Brasília / DF, 22 e 23 de Junho de 2012 Este documento descreve as reflexões e as decisões tomadas durante a oficina de Planejamento Empresarial com Visão Estratégica da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO, realizado nas dependências da CREDIEMBRAPA, na cidade de Brasília/DF, nos dias 22 e 23 de junho de Em alinhamento ao SICOOB Brasil, desenvolveu-se um processo de planejamento organizado de forma interativa e participativa, buscando mesclar debates em plenária com momentos de trabalho em grupos, levando os participantes à reflexão e a uma atitude ativa nos diferentes momentos do evento. O evento teve início com uma reflexão sobre o contexto geral da Cooperativa e uma revisão do planejamento estratégico da Cooperativa elaborado anteriormente análise do ambiente interno e externo, visão, missão, valores, princípios e os objetivos estratégicos. De forma complementar, elaborou-se um resumo das principais ações já executadas. Desta forma, ratificou-se o mapa estratégico da Cooperativa, alongando-se em um ano a sua projeção de duração. Em grupos de trabalho, foram identificados os projetos relevantes para o período e em seguida elaborado o seu detalhamento executivo justificativa, ações, cronograma, responsáveis e coordenação. A definição dos custos ficou como ação de escritório. Participaram do evento os Dirigentes, Conselheiros e Funcionários da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO.

6 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e ABERTURA DA OFICINA DE PLANEJAMENTO A abertura da oficina foi realizada pelo Sr. Luiz Lesse Moura Santos Presidente da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO, abordando a necessidade e a importância da oficina de Planejamento Participativo para a definição e estruturação dos projetos que deverão orientar as ações da Cooperativa para os próximos três anos. Destacou a necessidade do envolvimento ativo de todos para que, de forma participativa, possa ser construído o caminho a ser seguido pela cooperativa nos próximos anos e que deverá orientar as ações do seu corpo diretivo e técnico. Concluiu com a apresentação do moderador do evento Sr. Sergio Cordioli, que apresentou um resumo dos objetivos, programação e metodologia utilizada no evento.

7 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e OBJETIVOS DO ENCONTRO O objetivo geral da oficina foi o de concluir a elaboração do Planejamento Empresarial com Visão Estratégica da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO para , alinhado ao planejamento do SICOOB Brasil. De forma mais específica buscou-se: Revisar a análise do contexto atual da Cooperativa. Revisar os desafios / objetivos estratégicos da Cooperativa para Construir os projetos prioritários para serem executados em 2012/2014. Fortalecer o alinhamento, a sinergia e a solidariedade na Cooperativa. PROGRAMAÇÃO DA OFICINA :30 - Abertura do evento. 08:45 Revisão na análise da situação atual da Cooperativa. 09:45 - Revisão do mapa estratégico da cooperativa. 10:30 - Intervalo 14:00 Definição dos projetos prioritários para a Cooperativa em :45 - Intervalo 16:00 Detalhamento executivo dos projetos. 18:00 - Encerramento do I dia :00 Apresentação e ajustes dos projetos. 10:00 Intervalo 10:30 Plano de metas para :30 Gestão do plano e encaminhamentos. 12:30 Avaliação e encerramento.

8 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PROCESSO METODOLÓGICO Além dos instrumentos básicos de planejamento, a oficina seguiu os princípios do enfoque participativo / construção conjunta, com ênfase no intercâmbio de experiências, tendo como ferramenta metodológica a visualização, a problematização e o trabalho em pequenos grupos, sinalizando para a construção coletiva de propostas, contando com o apoio de um moderador externo à Cooperativa SICOOB EXECUTIVO. O Enfoque Participativo reúne técnicas e instrumentos que facilitam o processo de debate e de intercâmbio de experiências. Este enfoque melhora a dinâmica, devendo também, tornar mais transparente e democrático os processos de reflexão, decisão, ação e avaliação, contribuindo para aumentar a capacitação, a organização e a responsabilização dos envolvidos. O Encontro foi dividido em três etapas: Revisão do cenário atual e do mapa estratégico; definição dos projetos prioritários para e plano de ações. Em síntese: 1. Onde estamos? 2. Visão de futuro - projetos? 3. O que será necessário para isso - estratégias? A - ONDE ESTAMOS. Na primeira etapa realizou-se uma revisão do contexto atual da Cooperativa conquistas, fragilidades, oportunidades e ameaças, realizadas por meio da análise do documento elaborado por ocasião do último evento de planejamento estratégico. Neste momento também revisado o mapa estratégico, ajustando-se princípios e objetivos estratégicos e o seu alongamento em mais um ano de duração, passando o período para B PROJETOS PRIORITÁRIOS. Em seguida, por meio de uma rodada de grupos de trabalho, foram identificados os projetos prioritários da Cooperativa para , bem como, identificados elementos para a sua justificativa. Finalizando esta etapa, os objetivos foram organizados segundo as expectativas do BSC, em alinhamento ao planejamento do SICOOB Brasil. C PLANO DE AÇÕES PARA CADA PROJETO. Levando em consideração os projetos prioritários identificados anteriormente, novamente em grupos de trabalho, foram definidas para cada um as ações para , além das responsabilidades, cronograma de execução e coordenação. Concluiu-se esta etapa com o debate sobre as metas de resultados da Cooperativa para o período de planejamento. Finalizou-se o encontro com a definição dos próximos passos e com a avaliação da oficina.

9 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Processo de construção conjunta convergências e consensos

10 Ambiente interno Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e REVISÃO DO CONTEXTO GERAL DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Iniciou-se com a revisão dos ambientes interno e externo da cooperativa. Pontos Fortes Instalações físicas de alguns pontos de atendimento; Atendimento personalizado; Associados cativos; Central de relacionamento; Assessoria financeira para o associado; Educação financeira para o associado; Participação no Fundo Garantidor do Sicoob - FGS; Política de expansão; Novos pontos de atendimento; Postura e comprometimento de diretores e colaboradores; Valorização da cooperativa a seus associados; Canais de comunicação com seus associados; Agilidade dos processos; Estabilidade financeira (balanço no azul); Gestão: imagem positiva perante a central e singulares; Confiança e credibilidade da instituição: 27 anos no mercado; Parcerias estabelecidas; Ação de valor e manutenção do associado; Pertencimento a um sistema consolidado (Sicoob); Plano de carreira e remuneração variável dos funcionários; Qualificação do quadro funcional (atendimento e conhecimento do cooperativismo); Público-alvo (servidores públicos); Valorização do cooperado; Confiabilidade; Carteira de produtos e serviços competitivos; Disponibilidade para novos negócios; Produtos e serviços condizentes às necessidades atuais dos associados; Rateio das sobras; A visão de futuro Taxas e tarifas competitivas em relação à média do mercado; Pontos de atendimento voltados para a rua; Marca bem difundida na localidade; Relacionamento com o quadro social e instituições parceiras; Renovação do parque tecnológico; Proatividade da diretoria na solução de problemas;

11 Ambiente interno Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Pontos Fracos Ainda persistem processos internos não automatizados; Ausência de planos de retenção dos atuais associados; Alto grau de endividamento dos associados; Alta rotatividade dos colaboradores; Alto custo operacional da cooperativa; Fraca cultura comercial; Ausência de pesquisa para identificar a opinião dos associados; Fragilidade da política de gestão de pessoas; Insuficiente política de capacitação; Fraco programa de relacionamento entre a cooperativa e os associados; Insuficiente plano de comunicação e marketing; Fraca visão estratégica a longo prazo; Baixa credibilidade junto aos associados; Baixa participação dos associados nas assembleias; Baixo aproveitamento da atual carteira de cliente para gerar negócios; Comunicação sistêmica ineficaz (Cooperativa, central, confederação e banco) Concentração das receitas na intermediação financeira; Falta de manualização dos procedimentos internos; Defasagem no sistema de segurança; Deficiência de informações gerenciais para apoio a tomada de decisões; Deficiência no preparo gerencial do COSAD, diretores e colaboradores; Deficiência na comunicação externa (cooperativa x associados) Deficiência na comunicação interna; Deficiências nas redes ATMS; Deficiência na segurança dos processos e informações; Demora no retorno de resposta de questionamentos dos cooperados; Dificuldade na retenção de talentos; Falta de comprometimento de alguns funcionários; Falta de gerente na UA MAPA; Falta de independência do COSAD em relação à diretoria; Fraca força de vendas: ausência de equipe de campo; Maior (necessidade) flexibilidade nos prazos e linhas de crédito; Maior investimento nos funcionários em nível de cursos pertinentes às áreas; Consignado com pouca atuação em órgãos do poder executivo;

12 Ambiente interno Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Pontos Fracos Marketing deficiente (insuficiente para estimular a adesão do público-alvo à cooperativa); Necessidade de automação em todas as etapas do crédito; Força de venda reativa; Melhor instalação dos PACs (INMET e CNPQ); Necessidade de contratação de profissionais capacitados; Necessidade de formar a cultura cooperativista no quadro social; Necessidade de intercâmbio com outras cooperativas; Necessidade de participação mais ativa de todo o quadro de diretores; Necessidade de racionalizar processos internos; Número limitado de produtos financeiros ofertados para os associados investidores; Pessoal insuficiente para resolver todas as atividades; Pouco suporte da central nas áreas meio (RH, Contábil, dentre outros.) Público-alvo limitado basicamente ao serviço federal; Sistemas de controle interno; Visão estratégica: deficiência no foco em resultado; Parcerias não promissoras; Elevada concentração de receitas em operação de crédito; Não aproveitamento das ideias existentes (ex: Sicoob MAIS); Ausência de programas de formação de novos líderes; Necessidade de criação da área comercial; Fraca transferência das atividades meio para a central; Fraco investimento em pessoal e equipamentos; Pouca capacitação dos funcionários e dirigentes; Falta uma maior informatização dos processos; Comunicação das metas e objetivos estratégicos ao quadro social é ineficaz; Estabelecer plano de negócios (metas comerciais); Criação de novos produtos e serviços; Faltam ações para prospecção de público-alvo; Baixa credibilidade junto aos associados (porte pequeno da cooperativa); Falta de profissionalismos dos dirigentes; Ausência de ações para atualização do cadastro; Falta de visão dos dirigentes em torno do tema fusão e incorporação Fraca divulgação da carteira de produtos e serviços; Evasão de associados/cooperados; Associados oportunistas e/ou privilegiados;

13 Ambiente externo Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Oportunidades Divulgação do sistema e da marca Sicoob; Marco regulatório favorável; Governo atual e provavelmente futuro favorável ao funcionalismo publico; Divulgação do cooperativismo de crédito; Crescimento do cooperativismo de crédito; Concentração do setor bancário; Altos custos financeiros praticados pelas concorrências; Novos parceiros (ex. correios, correspondente bancário). Grande portfólio de produtos e serviços do Bancoob; Mercado interno em crescimento; Fusão de cooperativas de crédito e centrais; Alto poder aquisitivo do DF; Perfil do consumo do DF e entorno; Insatisfação do público no atendimento bancário; Fortalecimento com parcerias institucionais; Divulgação da distribuição das sobras vantagens do cooperativismo; Conquistas de novos associados, novas tendências e necessidades; Aumento do número de servidores públicos (novos concursos); Amplo universo associativo; Melhor renda dos funcionários públicos; Livre admissão dos associados; Expansão da área de atuação (transformação para livre admissão) Abertura de novos pontos de atendimento; Ampliar a qualidade no atendimento dos associados; Localização geográfica do público alvo da cooperativa; Organização sistêmica do Sicoob; Incorporação de outras cooperativas singulares; Ampliar a rede de atendimento por meio de parcerias. Nicho de Mercado;

14 Ambiente externo Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Ameaças Escala dos bancos de varejo: velocidade na implementação de novos produtos e tecnologia; Dinamismo e profissionalismo dos concorrentes (bancos privados e estatais); Concorrência no SFN; Agressividade comercial da concorrência; Estagnação do mercado; Oscilação do mercado financeiro; Queda da taxa de juros (queda do spread); Marcos regulatório: limites operacionais; Alterações na legislação; Falta de visibilidade do sistema de cooperativas de crédito (não associados); Perda dos atuais pontos de atendimento (não renovação dos contratos de locação); Escassez de profissionais qualificados no mercado; Imagem negativa de outros ramos de cooperativismo; Mudança no processo da margem do crédito consignado. Instabilidade do SISBR; SISBR: necessidade de aprimorar a plataforma de informações gerenciais; Não otimização das telas do SISBR com outros sistemas; SISBR: navegabilidade não amigável Pouca divulgação da marca Sicoob; Linha de crédito DESCONTO em outros bancos (Banco do Brasil) Pequena capilaridade do sistema Sicoob; Falta do estabelecimento da identidade do sistema; Atuação de outras cooperativas de crédito no mesmo segmento (público-alvo); Alto grau de endividamento dos associados;

15 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Dinâmicas participativas

16 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e CULTURA ORGANIZACIONAL DO SICOOB EXECUTIVO Conforme acordado no planejamento estratégico do Sistema SICOOB em setembro 2009, as Centrais e Singulares deverão adotar a missão estabelecida para todo o Sistema SICOOB. Considerando com foco principal da Cooperativa a geração de negócios, a sua missão, visão e valores ficaram assim definidos: MISSÃO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos Associados e as suas Comunidades. VISÃO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos Associados. OBJETIVO INSTITUCIONAL Proporcionar aos associados produtos e serviços financeiros diferenciados e de qualidade, norteados pelos princípios e valores cooperativistas. VALORES DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Transparência Comprometimento Respeito Solidariedade Responsabilidade Competitividade Profissionalismo PRINCÍPIOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Adesão voluntária e livre; Autonomia e independência; Gestão democrática; Educação, formação e informação; Participação econômica dos membros; Intercooperação; Interesse pela comunidade;

17 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e OBJETIVOS ESTRATÉGICOS DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO Quais são os principais objetivos estratégicos da Cooperativa SICOOB EXECUTIVO para ? a) PERSPECTIVA DO APRENDIZADO E CRESCIMENTO: 1. Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada; 2. Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais cooperados implementada; b) PERSPECTIVA DOS PROCESSOS INTERNOS: 3. Procedimentos e rotinas operacionais automatizados; 4. Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos; c) PERSPECTIVA DOS ASSOCIADOS: 5. Quadro social ampliado; 6. Política de fidelização dos associados instituída; 7. Efetiva participação dos associados nas assembleias; d) PERSPECTIVA DE MERCADO: 8. Receitas obtidas pela prestação de serviços ampliados; 9. Parcerias institucionais ampliadas; 10. Gerencia comercial instituída; 11. Política de comunicação e marketing instituída; e) PERSPECTIVA DA SOCIEDADE: 12. Política de responsabilidade socioambiental instituída; f) PERSPECTIVA DA GESTÃO 13. Estrutura de governança instituída; 14. Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação; 15. Gestão transparente implementada. 16. Projeto de livre admissão de associados implantado;

18 Sociedade Gestão de Sistema Perspectiva de Associados Mercado Aprendizado e Crescimento Processos Internos Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e MAPA ESTRATÉGICO DA COOPERATIVA SICOOB EXECUTIVO MISSÃO Gerar soluções financeiras adequadas e sustentáveis, por meio do cooperativismo, aos Associados e as suas Comunidades.. VISÃO Ser reconhecida como a principal instituição financeira propulsora do desenvolvimento econômico e social dos Associados.. VALORES INSTITUCIONAIS Respeito Solidariedade Competitividade Transparência. Responsabilidade Profissionalismo Comprometimento PERSPECTIVAS DO PLANEJAMENTO 1.Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada; 3. Procedimentos e rotinas operacionais automatizados; 2. Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais cooperados implementada; 5. Quadro social ampliado; 4. Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos; 8. Receitas obtidas pela prestação de serviços ampliados; 6. Política de fidelização dos associados instituída; 7. Efetiva participação dos associados nas assembleias; 9. Parcerias institucionais ampliadas; 10. Gerencia comercial instituída; 11. Política de comunicação e marketing instituída; 12. Política de responsabilidade socioambiental instituída; 13. Estrutura de governança instituída; 14. Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação; 15. Gestão transparente implementada. 16. Projeto de livre admissão de associados implantado;

19 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Alternância em trabalho em grupos e debates em plenária

20 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DO APRENDIZADO E CRESCIMENTO: 1. Política de gestão de pessoas do Sicoob Executivo implementada COORDENAÇÃO DO PROJETO: Ruth ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD / SUROP / CONAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Aprimorar o processo de gestão de pessoas. Avaliar a proposta de gestão de pessoas do Sicoob (Projeto AFINAR). Reavaliar o processo de admissão e demissão de funcionários. Reavaliar o processo de concessão de benefícios. Definir critérios para concessão de férias. Melhorar o controle de registro de ponto e banco de horas. Reavaliar o sistema de avaliação e desempenho de funcionários. Reavaliar o critério para promoção de funcionários. Reavaliar o programa de remuneração variável. Fernando Ruth Rutemberg Fernando Rutemberg Fernando Ruth Rubens JUSTIFICATIVA: Melhorar o gerenciamento de pessoas e a motivação e retenção de funcionários. ORÇAMENTO DO PROJETO:

21 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais associados implementada. COORDENAÇÃO DO PROJETO: Humberto ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / Conselhos ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Desenvolver processo de qualificação e capacitação de dirigentes. Identificar a necessidade de treinamento para os conselhos administrativo, fiscal e diretoria. Construir agenda de eventos de capacitação. Articular parcerias para viabilizar os eventos de capacitação. Definir regras de obrigatoriedade para capacitação. Avaliar a possibilidade de disponibilizar cursos pós- graduação e de certificação. Definir congressos e visitas técnicas buscando aprimorar os conhecimentos. Definir cronograma de visitas nas unidades visando melhor conhecimento das atividades desenvolvidas e troca de experiências. Humberto JUSTIFICATIVA: implementar sistema de capacitação e qualificação visando melhorar a gestão da cooperativa e a atuação dos Conselheiros. ORÇAMENTO DO PROJETO:

22 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e demais associados implementada. COORDENAÇÃO DO PROJETO: Ruth ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD / SUROP / CONAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Qualificar e capacitar colaboradores. Identificar a necessidade de treinamento em todas as unidades administrativas e operacionais. Construir agenda de eventos de capacitação. Articular parcerias para viabilizar os eventos de capacitação. Reavaliar regras de obrigatoriedade para capacitação. Avaliar a possibilidade de disponibilizar cursos pos graduação e certificação. Definir congressos e visitas técnicas buscando aprimorar os conhecimentos. JUSTIFICATIVA: Melhorar a gestão da cooperativa, profissionalizar os funcionários buscando a eficiência e eficácia no atendimento do associado. ORÇAMENTO DO PROJETO: Ruth

23 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Programa de qualificação e capacitação continuada de dirigentes, colaboradores e associados implementada COORDENAÇÃO DO PROJETO: Lesse ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: Associados e Sociedade ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Educar econômica e financeiramente com base cooperativista. Oferecer palestra de sensibilização ao cooperativismo e a gestão das finanças pessoais. Oferecer cursos de gestão de finanças pessoais. Oferecer cursos de cooperativismo. Lesse JUSTIFICATIVA: Melhorar a conscientização sobre cooperativismo e o controle de despesas e receitas financeiras das pessoas. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

24 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DOS PROCESSOS INTERNOS: 3 - Procedimentos e rotinas operacionais automatizados COORDENAÇÃO DO PROJETO: Alessandro ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / SUROP / CONAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Implantar sistemas gerenciais integrados. Identificar todos os sistemas / planilhas utilizadas pelas unidades administrativas e operacionais. Avaliar se as implementações oferecidas pelo SISBR suprem as necessidades. Implementar a utilização do TCE em substituição ao FTP. Definir um único banco de dados para uso da cooperativa. Unificar os sistemas existentes. Priorizar as rotinas a serem automatizadas. Buscar parcerias com Sistema ou outras cooperativas para a solução de problemas comuns. Alessandro JUSTIFICATIVA: Desburocratizar e agilizar os procedimentos internos, visando a melhor gestão administrativa e atendimento ao associado. ORÇAMENTO DO PROJETO:

25 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Normas, manuais de procedimento e rotinas operacionais instituídos COORDENAÇÃO DO PROJETO: Fernando ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / DIRAD / SUROP / SUREN / DIROP ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Manter atualizado os manuais e normas. Definir calendário para atualização de normas e manuais. Divulgar as alterações e ministrar treinamento para a aplicação. Revisar a política de concessão de crédito. Revisar a política de recuperação de crédito. Fernando Enilza Alexandre JUSTIFICATIVA: Manter normas e manuais atualizados. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

26 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DOS ASSOCIADOS: 5 - Quadro social ampliado COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Claudio ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Mapear órgãos federais com objetivo de ampliar quadro de associados. Estabelecer prioridades de ações juntos aos órgãos mapeados. Ministrar treinamento da equipe que vai realizar a ação. 5.1 Desenvolver Realizar novas parcerias com empresas Luiz campanha de terceirizadas, associações, sindicatos e Claudio filiação. entidades classistas para trabalhar com a Cooperativa. Munir a equipe de todo material necessário a ação. Analisar os dados colhidos e corrigir erros verificados. JUSTIFICATIVA: Buscar novos associados nos órgãos federais ainda não explorados pela Cooperativa para suprir a necessidade de crescimento da Cooperativa. ORÇAMENTO DO PROJETO:

27 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Política de fidelização dos associados instituída; COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Claudio ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Fazer levantamento das razões pela não 6.1 Ampliar a utilização de serviços e produtos da cooperativa. participação dos Fazer plano de negócio para abordagem dos associados no uso associados na divulgação do produto e serviços Luiz dos produtos e Sicoob Executivo por meio de prospecção, e- Claudio serviços da mail marketing, central de relacionamento e cooperativa. outros. Desenvolver campanha de fidelização. JUSTIFICATIVA: Reduzir número de contas inativas e aumentar a receita, solidez e estabilidade da Cooperativa ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

28 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Efetiva participação dos associados nas assembleias COORDENAÇÃO DO PROJETO: Humberto ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Promover reuniões estratégicas com intuito de divulgar a importância da Assembleia. 7.1 Ampliar a Avaliar a implantação do Sistema de préassembleia. participação de associados nas Divulgar com antecedência aos associados Humberto assembleias. a Assembleia. Promover Assembleia com complemento festivo / sorteios JUSTIFICATIVA: Promover o envolvimento dos cooperados e tomada de decisão mais democrática. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

29 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DE MERCADO: 8 - Receitas obtidas com produtos e prestação de serviços ampliadas COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Cláudio ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN / DIROP ATIVIDADES E CRONOGRAMA Projetos Atividades Resp Ampliar a venda de seguros. Vender cartão Cabal Vale. 8.1 Revisar e adequar Avaliar a implantação de serviços de Currier política de produtos e para Associados. serviços. Implementar crédito pré-aprovado automático. Reajustar tarifas %. Criar novas tarifas para empresas. 8.2 Revisar Política Tarifária. Rever produtos não tarifados. Implementar pacote de serviços. Nayara José Ricardo Rutemberg Enilza Pedro JUSTIFICATIVA: ORÇAMENTO DO PROJETO:

30 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Parcerias institucionais para ampliação de negócios fomentadas COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Cláudio ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUREN / DIROP ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Fortalecer a atuação junto a Pessoa Jurídica. Avaliar parcerias com corretoras de seguros Instituições de Ensino, Associações de Classes, Administração de Condomínios e Imobiliárias. Luiz Cláudio X JUSTIFICATIVA: Ampliar os negócios da cooperativa. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

31 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Área comercial reestruturada COORDENAÇÃO DO PROJETO: Pedro ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIREX / COSAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Reavaliar a estrutura comercial e operacional. Reavaliar as atribuições operacionais com vistas a criação de uma diretoria comercial. Readequação das atividades da UCRED e UNEGS. Pedro JUSTIFICATIVA: Adequar a estruturada da cooperativa visando alavancar negócios. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

32 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Política de Comunicação e Marketing Instituída COORDENAÇÃO DO PROJETO: DIROP ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: ASCOM ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Desenvolver estratégia de comunicação com os associados e sociedade. Definir foco e meios prioritários para a comunicação institucional. Produzir material Institucional para prospecção. Produzir Material Promocional para associados já existentes. Adquirir brindes personalizados. Encaminhamentos e jornal institucional Melhorar comunicação via TV mágica e redes sociais. ASCOM Nome? JUSTIFICATIVA: Divulgar e fortalecer as relações entre a cooperativa e seu quadro associativo. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

33 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DA SOCIEDADE: 12 - Política de responsabilidade socioambiental instituída COORDENAÇÃO DO PROJETO: Valéria ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIRAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Promover ações sociais Desenvolver campanhas diversas para a sociedade e associados. de solidariedade. Valéria JUSTIFICATIVA: Faz parte da missão da Cooperativa e fortalece a sua imagem social. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

34 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PERSPECTIVA DA GESTÃO 13 - Estrutura de governança instituída COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Lesse ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / COSAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA Projetos Atividades Resp Implantar o novo modelo de governança na cooperativa. Levantar as vantagens e desvantagens de cada modelo de governança, discutir e definilo (dual ou monístico). Promover reforma estatutária (desde que não seja aprovado o modelo encaminhado ao BACEN com relação à livre admissão). Lesse JUSTIFICATIVA: Atender o marco legal e aprimorar a gestão profissional da Cooperativa ORÇAMENTO DO PROJETO Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

35 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Representatividade do Sicoob Executivo ampliada na Central e Confederação COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Lesse ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: PRESI / COSAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Fortalecer a representação da Cooperativa no Sistema. Identificar e preparar associados que possam compor o quadro de órgãos sociais do Sistema. Lesse JUSTIFICATIVA: Ampliar a representação política junto aos órgãos de 2º e 3º graus. ORÇAMENTO DO PROJETO: Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

36 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Gestão transparente implementada COORDENAÇÃO DO PROJETO: Fernando ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: SUROP / DIREX ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Instituir relacionamento institucional com os associados. Criar canal de relacionamento institucional divulgando as principais informações sobre a gestão. Desenvolver mecanismos de comunicação que promovam a transparência da gestão cooperativa. Fernando JUSTIFICATIVA: Prover maior credibilidade ao quadro social e à sociedade. ORÇAMENTO DO PROJETO Necessidade Quantidade Valor unitário Total Sub-total Total do projeto

37 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Projeto de livre admissão de associados implantado COORDENAÇÃO DO PROJETO: Luiz Lesse ÁREA DE EXECUÇÃO DO PROJETO: DIREX / COSAD ATIVIDADES E CRONOGRAMA: Projetos Atividades Resp Transformar o Sicoob Executivo em Cooperativa de Livre admissão. Atingir o Patrimônio de Referência (PR) estipulado na legislação (R$ 12,5 milhões). Analisar e aprovar a minuta de estatuto padrão de livre admissão, elaborada pelo Sicoob Central DF, no Conselho de Administração do Sicoob Executivo. Elaborar o plano de negócios de acordo com os requisitos do BACEN. Encaminhar a minuta do estatuto e o plano de negócios e obter a aprovação junto ao BACEN. Realizar reuniões de sensibilização com associados (formadores de opinião) por Unidade de Atendimento, após aprovação do plano de negócios pelo BACEN. Aprovar o novo estatuto social na AGE, após aprovação do projeto de negócios pelo BACEN e a Cooperativa ter atingido o valor mínimo de PR. Pedro Lesse Humberto Fernando Lesse Lesse JUSTIFICATIVA: Aumentar a escala de negócios e fontes de receita ORÇAMENTO DO PROJETO:

38 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Participação, envolvimento e comprometimento

39 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e

40 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e QUADRO DE METAS (preliminar) Finalizamos os debates com a análise preliminar do quadro de metas para a Cooperativa para , considerando o referencial de dezembro de O presente quadro ainda será objeto de trabalho posterior para ajustes nas metas. SELIC 12 Itens / Período Cresc 2013 Cresc 2014 Cresc Acum Acum % Acum % Acum % Nº de Cooperados % % % Carteira de Cobrança % % % Cartão Múltiplo % % % Cartão Múltiplo Empresarial % % % Seguro Vida % % % Seguro Auto % % % Seguro Residencial % % % Débito Automático (Convênios) % % % Valores Valores Valores Valores Valores Valores Valores Carteira de Crédito , ,40 30% ,64 10% ,90 10% Util. Adto. a Depos , ,11-32% ,32 10% ,45 10% Cheque Especial , ,85 99% ,54 10% ,69 10% Conta Garantida , ,21 97% ,43 10% ,18 10% Empréstimos Simples , ,38 18% ,51 10% ,26 10% Financiamento de Cartão , ,25 234% ,58 10% ,23 10% Títulos Descontados , ,38 321% ,42 10% ,26 10% Depósitos à Vista (Média) , ,33 55% ,87 10% ,55 10% Depósitos à Prazo (Média) , ,34 39% ,68 10% ,05 10% Capital Integralizado , ,15 34% ,56 10% ,82 10% Sobra Líquida Anual , ,00-62% ,00 10% ,00 10%

41 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e GESTÃO DO PLANO ESTRATÉGICO EMPRESARIAL Concluindo a etapa de planejamento, foram indicados os próximos passos para a continuidade deste processo. O que devemos organizar para assegurar a gestão deste plano estratégico? O que deve ser feito? Como realizar? Coordenador? Quando? 1. Elaborar documento de planejamento. 2. Concluir o planejamento da cooperativa. 3. Revisar o plano de metas Desenvolver o acompanhamento pelo Conselho de Administração. 5. Organizar estrutura eletrônica de gestão do PEVE. 6. Desenvolver rotina quadrimestralmente de avaliação e revisão do PEVE. Estruturar documento descritivo da oficina Ajustar projetos, ações, cronograma e custos. Ajustar os percentuais de crescimento do plano de metas. Elaborar relatório de desenvolvimento do plano, bimestralmente, para ser apreciado pelo CA. Testar o MS-Project free como base de gestão dos projetos. Implementar comissão avaliadora do PEVE DIREX, CA e funcionários. Sérgio Cordioli Até Junho 2012 Coordenadores dos projetos Até Agosto 2012 Humberto Até Novembro 2012 Fernando Meses pares Fernando Até Outubro 2012 Lesse Julho 2012 (primeira reunião)

42 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e AVALIAÇÃO DA OFICINA De forma voluntária, os participantes avaliaram o desenvolvimento da oficina. Como avaliamos esta oficina de planejamento? Atingiram-se os objetivos. Foi produtiva. Estes momentos são interessantes pela interação de informações e das equipes. Temos coisas complexas e que gera muita discussão, quando ainda temos falta de informações. Caso tivéssemos mais tempo poderíamos ter aprofundado mais as coisas. A separação entre a primeira e segunda fase foi longa demais. Precisamos cumprir o que foi definido. Muito conteúdo para pouco tempo. Foi importante a definição das atividades para poder-se monitorar o PEVE. Importante consolidar o corpo de dirigentes e funcionários. Fizemos o planejamento independente da Confederação. É necessário avançar na união de esforços para alcançar os objetivos comuns do Sistema. Foi importante ter um mediador que conheça o sistema, especialmente sendo de fora do Sistema.

43 Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e PARTICIPANTES DA OFICINA Alexander Magalhaes Goulart Dornelles Armando Laurindo da Silva Bruno Jean Adrien Paule Ezio Gomes da Mota Francisco de Assis Mesquita Facundo Humberto Borges de Souza Joaquim Getro Batista de Araujo Luiz Lesse Moura Santos Pedro de Alcantara Sampaio de Oliveira Rusberto do Vale Oliveira Claudeci Barbosa da Silva Sergio Neri da Mata Thiago Castelo Branco Coelho Alessandro Cesar de Barros Correia (SETEC) Alexandre de Souza Naves (UREC) Atila Aparecido Ferreira Gomes (UA-DPF) Enilza Moreira Faria (UCRED) Fernando Rogerio Diniz (SUPOP) Helena Teixeira (SETAR) Jose Ricardo Andrade Moyses (UNEGS) Luiz Claudio Alves Barbosa (SUREN) Marco dy Carlo Mota Fonseca (UA-MAPA) Maria Ineis Lopes Vieira (UA-CNPq) Miriam Marques de Carvalho Gonçalves (UA-SBN) Regina Celia Alves da Costa (UFIN) Rodrigo de Castro Araujo (UA-ICESP) Rutemberg Cesar da Silva Batista (CONAD) Valeria Cruzeiro de Souza (CEREL) /

44 MODERADOR Planejamento Empresarial com Visão Estratégica PEVE Brasília / DF 22 e Sérgio Cordioli Rua Manágua, 124 Bairro Jardim Lindóia Porto Alegre - RS Fone / Fax ou sergio@scordioli.com.br cordioli@portoweb.com.br Site: Não importa qual seja o sonho, dedique a ele muito do seu tempo e do seu pensamento. É preciso ter amor e paixão por aquilo que você está fazendo para achar energia, força e a aplicação necessária para ter sucesso em qualquer tipo de atividade. Se você decide lutar por alguma coisa, tem que dar o máximo a fim de vencer. Airton Senna da Silva Um grande abraço do Vosso Moderador Sérgio Cordioli