Nova dinâmica de distribuição de produtos de investimento Educação

Transcrição

1 Nova dinâmica de distribuição de produtos de investimento Educação

2 O QUE MUDOU DO INÍCIO DOS ANOS 2000 ATÉ HOJE? Para: se conectar com o mundo: acessar, sentir, construir, compartilhar, curtir De: se comunicar com o mundo 2

3 O QUE MUDOU DO INÍCIO DOS ANOS 2000 ATÉ HOJE? De: classificar o investidor Para: entender o investidor 3

4 O QUE MUDOU DO INÍCIO DOS ANOS 2000 ATÉ HOJE? Para: profissionais que precisam entender de sonhos De: profissionais preparados para entender de produtos 4

5 O PRIMEIRO PASSO FOI COMPREENDER AS DIFERENTES VISÕES INSTITUIÇÃO PROFISSIONAL 5

6 QUEM É QUEM NA DISTRIBUIÇÃO? Líder Gestão e Liderança Ética e Conduta Compliance Legislação e Autorregulação Relacionamento Ciclo de vida Planejamento de Investimentos Educação Financeira Suitability, Ética Técnicas de venda Especialista Produtos Risco Macroeconomia Análise de investimentos Tributação Estratégias de alocação Gestão de portfólio 6

7 ...O QUE O ESPERA? 7

8 CONHECIMENTO PROATIVIDADE ORIENTAÇÃO PERTINÊNCIA 8

9 A VISÃO DO SOBRE O PROFISSIONAL QUE O ATENDE Média ,00 ORIENTAÇÃO AO ,55 PRO-ATIVIDADE ,63 CAPACITAÇÃO TECNICA ,88 CONHECIMENTO DO ,63 Discordo Concordo Concordo Totalmente 9

10 AUTO-AVALIAÇÃO DO PROFISSIONAL Média ,94 CONHECIMENTO DO ,22 ORIENTAÇÃO AO ,79 PERTINÊNCIA ,19 PRÓ-ATIVIDADE ,49 CAPACITAÇÃO TÉCNICA: Tenho capacitação técnica para falar sobre investimentos com o meu Cliente ,59 Discordo Concordo Concordo Totalmente 10

11 GAP DE PERCEPÇÕES CONHECIMENTO DO Entendo os objetivos do investidor Sou proativo na oferta de investimentos Consigo identificar uma demandas específicas PRO-ATIVIDADE Ofereço produtos adequados Sou proativo na reavaliação da carteira de investimentos Tenho um papel fundamental na escolha dos investimentos Capacitação técnica ORIENTAÇÃO AO Faço o papel de conselheiro financeiro Meu cliente tem total confiança em mim PROFISSIONAIS Relacionamento de parceria com o cliente INVESTIDORES Escala do Gráfico Mínimo 0 Máximo 80 11

12 GAP DE PERCEPÇÕES CONHECIMENTO DO Entendo os objetivos do investidor Sou proativo na oferta de investimentos Consigo identificar uma demandas específicas PRO-ATIVIDADE Ofereço produtos adequados Sou proativo na reavaliação da carteira de investimentos Tenho um papel fundamental na escolha dos investimentos Capacitação técnica ORIENTAÇÃO AO Faço o papel de conselheiro financeiro Meu cliente tem total confiança em mim PROFISSIONAIS Relacionamento de parceria com o cliente INVESTIDORES Escala do Gráfico Mínimo 0 Máximo 80 12

13 GAP DE PERCEPÇÕES CONHECIMENTO DO Entendo os objetivos do investidor Sou proativo na oferta de investimentos Consigo identificar uma demandas específicas PRO-ATIVIDADE Ofereço produtos adequados Sou proativo na reavaliação da carteira de investimentos Tenho um papel fundamental na escolha dos investimentos Capacitação técnica ORIENTAÇÃO AO Faço o papel de conselheiro financeiro Meu cliente tem total confiança em mim PROFISSIONAIS Relacionamento de parceria com o cliente INVESTIDORES Escala do Gráfico Mínimo 0 Máximo 80 13

14 GAP DE PERCEPÇÕES CONHECIMENTO DO Entendo os objetivos do investidor Sou proativo na oferta de investimentos Consigo identificar uma demandas específicas PRO-ATIVIDADE Ofereço produtos adequados Sou proativo na reavaliação da carteira de investimentos Tenho um papel fundamental na escolha dos investimentos Capacitação técnica ORIENTAÇÃO AO Faço o papel de conselheiro financeiro Meu cliente tem total confiança em mim PROFISSIONAIS Relacionamento de parceria com o cliente INVESTIDORES Escala do Gráfico Mínimo 0 Máximo 80 14

15 E AGORA? Desafios a superar...elevar o padrão de qualificação dos profissionais certificados....modernizar os processos....intensificar a informação e educação dos investidores. Cada um tem o gerente que merece Chamada Criativa Itsnoon, 2014 Autoria: Anderson de Paula Santos, Juiz de Fora/MG 15

16 SOMOS A ASSOCIAÇÃO BRASILEIRA DAS ENTIDADES DOS MERCADOS FINANCEIRO E DE CAPITAIS Ana Leoni Superintendente de Educação São Paulo Av. das Nações Unidas, º e 21º andares São Paulo SP Brasil Rio de Janeiro Av. República do Chile, º andar Rio de Janeiro RJ Brasil