ZURICH LINHAS FINANCEIRAS SEGURO DE RESPONSABILIDADE CIVIL DE ADMINISTRADORES, DIRETORES E/OU CONSELHEIROS D&O. Condições Contratuais

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1 ZURICH LINHAS FINANCEIRAS SEGURO DE RESPONSABILIDADE CIVIL DE ADMINISTRADORES, DIRETORES E/OU CONSELHEIROS D&O Condições Contratuais Versão Junho/2016 Zurich Minas Brasil Seguros S/A CNPJ: / Processo Susep / Versão Junho / 2016

2 CONDIÇÕES GERAIS Considerando-se o pagamento do Prêmio e observados todos os termos, condições e limitações desta Apólice, a Seguradora, os Segurados e o Tomador concordam que: CLÁUSULA 1 DISPOSIÇÕES PRELIMINARES 1.1 A aceitação deste seguro está sujeita à análise do Risco. 1.2 O registro deste produto perante a Superintendência de Seguros Privados - SUSEP não implica, por parte da autarquia, em incentivo ou recomendação à sua comercialização. 1.3 O Segurado poderá consultar a situação cadastral de seu Corretor de seguros no site por meio do número de seu registro na SUSEP, nome completo, Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ) ou Cadastro de Pessoa Física (CPF). 1.4 As condições contratuais deste produto protocolizadas pela Seguradora junto à SUSEP poderão ser consultadas no endereço eletrônico de acordo com o número de processo constante da Apólice/Proposta. CLÁUSULA 2 DEFINIÇÕES DE TERMOS TÉCNICOS (SUSEP) E GLOSSÁRIO 2.1 DEFINIÇÕES DE TERMOS TÉCNICOS (SUSEP): Para efeito das disposições desta Apólice ficam convencionadas as seguintes definições: Apólice à Base de Ocorrências: Apólice à Base de Reclamações: É aquela que tem por objeto o pagamento e/ou reembolso das quantias, respectivamente, devidas ou pagas a Terceiros pelo Segurado, a título de reparação de danos, estipuladas por tribunal estatal ou arbitral ou por acordo aprovado pela Seguradora, desde que (i) os danos tenham ocorrido durante o Período de Vigência do Seguro e (ii) o Segurado pleiteie a garantia durante o Período de Vigência do Seguro ou nos prazos prescricionais em vigor. É aquela que tem por objeto o pagamento e/ou reembolso das quantias, respectivamente, devidas ou pagas a Terceiros pelo Segurado, a título de reparação de danos, estipuladas por tribunal estatal ou arbitral ou por acordo aprovado pela Seguradora, desde que (i) os danos tenham ocorrido durante o Período de Vigência do Seguro ou Período de Retroatividade e o (ii) Terceiro apresente a Reclamação ao Segurado durante o Período de Vigência do Seguro ou o Período de Extensão para Apresentação de Reclamação (Prazo Complementar e Prazo Suplementar), quando aplicável. Apólice à Base de É aquela Apólice à Base de Reclamações que define o Sinistro como de Reclamações com competência da Apólice, em cujo Período de Vigência do Seguro a Processo Susep / Versão Junho /

3 Notificações: Data Limite de Retroatividade: Fato Gerador: Limite Agregado: Notificação de Expectativa de Reclamações futuras de Terceiros prejudicados tenha sido feita, relativas a fatos ou circunstâncias ocorridos entre a Data Limite de Retroatividade, inclusive, e o término do Período de Vigência da Apólice. Data igual ou anterior ao início do Período de Vigência do Seguro da primeira de uma série sucessiva e ininterrupta de Apólices à Base de Reclamações, a ser pactuada pelas partes por ocasião da contratação inicial do seguro. É qualquer ato ou omissão que produza danos garantidos pelo Seguro e atribuídos à responsabilidade do Segurado por Terceiros pretensamente prejudicados. É o valor total máximo indenizável por Cobertura no contrato de seguro, considerada a soma de todas as indenizações e demais gastos ou despesas relacionados aos Sinistros ocorridos, sendo previamente fixado e estipulado como o produto do Limite Máximo de Indenização por Cobertura Contratada por um fator igual a um. Os Limites Agregados estabelecidos para Coberturas distintas são independentes, não se somando nem se comunicando. Em nenhuma hipótese, porém, os calores pagos pela Seguradora excederão o Limite Máximo de Garantia. Limite Máximo de Garantia da Apólice (LMG): É o valor máximo a ser pago pela Seguradora com base nesta Apólice, de estipulação opcional, aplicado a todas e quaisquer Reclamações independentemente de estarem relacionadas a um mesmo ou a distintos Fatos Geradores. O LMG da Apólice é fixado com valor menor ou igual à soma dos limites máximos de indenizações estabelecidos individualmente para cada Cobertura contratada. Na hipótese de a soma das indenizações, decorrentes ou não de um mesmo Fato Gerador, atingir o LMG, a Apólice será automaticamente cancelada. Limite Máximo de Indenização por Cobertura Contratada (LMI): Notificação de Expectativa: Período de É o valor máximo a ser pago pela Seguradora com base nesta Apólice, por Cobertura, resultante de determinada Reclamação ou série de Reclamações decorrentes do mesmo Fato Gerador. Os Limites Máximos de Indenização estabelecidos para Coberturas distintas são independentes, não se somando nem se comunicando. Em nenhuma hipótese, porém, os valores pagos pela Seguradora excederão o Limite Máximo de Garantia. É o ato por meio do qual o Segurado comunica à Seguradora por escrito, exclusivamente durante o Período de Vigência do Seguro, fatos ou circunstâncias danosas, ou potencialmente danosas, ocorridas entre a Data Limite de Retroatividade, inclusive, e o término do Período de Vigência do Seguro, especificamente nas Apólices à Base de Reclamações em que se contrata a cláusula de Notificação de Expectativa. É o intervalo de tempo limitado inferiormente pela Data Limite de Processo Susep / Versão Junho /

4 Retroatividade: Prazo Complementar: Retroatividade (inclusive) e, superiormente, pela data de início do Período de Vigência do Seguro em uma Apólice à Base de Reclamações. É o prazo adicional para apresentação pelo Segurado de Reclamações de Terceiros, concedido obrigatoriamente pela Seguradora, sem cobrança de qualquer Prêmio adicional, a partir da data de término do Período de Vigência do Seguro ou da data de seu cancelamento desde que não seja pela falta de pagamento do Prêmio. Prazo Suplementar: É o prazo adicional para a apresentação ao Segurado de Reclamações de Terceiros, oferecido obrigatoriamente pela Seguradora, mediante cobrança facultativa de Prêmio adicional, tendo início na data do término do Prazo Complementar. Esta possibilidade deve ser invocada pelo Tomador, de acordo com procedimentos estabelecidos nesta Apólice. 2.2 GLOSSÁRIO: Ação Social: Administrador de Entidade Externa: Apólice: Ato Danoso: É a ação movida (i) pelo Tomador contra Diretores ou Administradores, após a aprovação de órgão societário competente, para ressarcimento de prejuízos a ele causados, apresentada ou mantida em benefício e por conta do Tomador, sem a solicitação, assistência ou participação de qualquer Diretor ou Administrador do Tomador, ou (ii) por acionista(s) do Tomador contra Diretores ou Administradores, nas seguintes situações: (a) não ajuizamento da ação em até três meses da data da assembleia geral que deliberou favoravelmente à sua propositura; e (b) ajuizamento da ação por acionistas que representem, pelo menos, 5% (cinco por cento) do capital social do Tomador após a realização de assembleia geral que tenha deliberado não promover a ação ou (c) qualquer outra ação equivalente Proposta em outra jurisdição. Refere-se a Diretor ou Administrador da Entidade Externa, enquanto estiver a serviço ou atuando nas funções de Diretor ou Administrador da referida Entidade Externa, eleito ou indicado pelo Tomador, em Assembléia ou Órgão equivalente. Contrato de seguro. Documento que a Seguradora emite, com numeração própria de identificação, após a aceitação do Risco proposto pelo Segurado. A Apólice discrimina as Coberturas contratadas e as condições aplicáveis. Refere-se ao Fato Gerador, sendo qualquer quebra de dever estatutário, quebra de confiança, quebra de garantia de autoridade, negligência, erro ou qualquer outro ato ou omissão danoso cometido ou tentado ou alegadamente cometido ou tentado, exclusivamente em decorrência de conduta culposa, por: (i) qualquer Segurado durante o exercício de sua respectiva capacidade de Diretor ou Administrador do Tomador e agindo exclusivamente no interesse do Tomador; ou (ii) qualquer Segurado durante o exercício de sua função de Administrador de Entidade Externa durante o exercício de sua Processo Susep / Versão Junho /

5 respectiva capacidade e agindo exclusivamente no interesse do Tomador. Aviso de Reclamação: Benefícios Trabalhistas: Cobertura: Condições Gerais: Controlada: Refere-se à comunicação formal por escrito formulada pelo Tomador e/ou Segurados à Seguradora informando da ocorrência de uma Reclamação, atentando-se aos requisitos estabelecidos na Cláusula 10 abaixo, e por meio da qual a Seguradora iniciará o respectivo processo de Regulação de Sinistro. Refere-se a: (i) benefícios não-pecuniários, incluindo mas não limitados ao uso de veículo do Tomador, despesas de viagem, telefones celulares ou fixos, despesas com seguro saúde, despesas de habilitação, treinamento e equipamentos; (ii) opções de ações e quotas, ou qualquer outra compra, aquisição ou opções de venda de ações ou quotas do Tomador ou de empresa de seu grupo econômico, no Brasil ou no exterior; (iii) indenizações trabalhistas nas rescisões de contratos de trabalho; (iv) incentivos ou Prêmios diferenciados ou qualquer outro tipo de premiação, exceto salários (inclusive bônus) e remuneração; e/ou (v) encargos ou benefícios de qualquer outro tipo (exceto remuneração, salários, pagamentos atrasados ou adiantamentos ou pagamento de bônus efetivamente devidos em consequência de trabalho). Proteção contra determinado Risco conferida ao Segurado de acordo com as condições da Apólice. Conjunto de cláusulas contratuais de caráter genérico que obrigam e dão direitos ao Segurado, Seguradora e Tomador. Referem-se a todos os contratos de um mesmo plano de seguro e podem ser alteradas por condições e cláusulas de caráter específico de cada Apólice, tais como suas Condições Especiais e Particulares. Refere-se a qualquer sociedade ou pessoa jurídica (exceto qualquer entidade aberta ou fechada de previdência complementar) em que o Tomador: (i) detenha, diretamente ou indiretamente, mais de 50% dos direitos de voto; ou (ii) tenha direito a nomear a maioria dos membros do Conselho de Administração (ou equivalente); ou (iii) tenha direito, segundo acordo por escrito com outros acionistas ou sócios, a nomear a maioria dos membros do Conselho de Administração (ou órgão equivalente). Corretor: Pessoa física ou jurídica devidamente habilitada e registrada na Superintendência de Seguros Privados SUSEP e legalmente autorizada a intermediar a realização de contratos de seguro, podendo representar os interesses do Tomador e Segurados perante a Seguradora. Custos de Defesa: Fazem parte dos Prejuízos Financeiros e referem-se aos honorários, custos, encargos e despesas razoáveis e necessárias, inclusive custos necessários para interposição de recursos e depósitos judiciais na defesa de uma Reclamação. Não serão indenizados os Custos de Defesa incorridos pelo Tomador Processo Susep / Versão Junho /

6 para defesa de seus interesses. Estão incluídos nos Custos de Defesa os honorários, despesas de representação legal, custos, encargos e despesas necessários e justificáveis de peritos certificados constituídos por advogados dos Segurados para preparar avaliação, relatório, estudo ou perícia relacionados com a defesa da Reclamação. Dados Cadastrais: São informações sobre o Tomador/Segurados que toda Proposta de seguro deverá obrigatoriamente conter. Se for pessoa física: (i) número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF/MF); (ii) natureza e número do documento de identificação, nome do órgão expedidor e data de expedição (RG); e (iii) endereço completo (logradouro, bairro, código de endereçamento postal CEP, cidade, unidade da federação), número de telefone e código DDD. Se for pessoa jurídica: (i) denominação ou razão social; (ii) atividade principal desenvolvida; (iii) número de identificação no Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ); e (iv) endereço completo (logradouro, bairro, código de endereçamento postal CEP, cidade, unidade da federação), número de telefone e código DDD. Dano Ambiental: Refere-se à ocorrência de prejuízos efetivos ou potenciais para a saúde humana, o equilíbrio ecológico, a manutenção da vida de espécies da fauna e flora decorrentes de: (i) descarga, liberação, disposição, lançamento ou escape efetivos, na água, no solo ou na atmosfera, de substância, matérias, ruídos ou energia em desacordo com os padrões ambientais estabelecidos na legislação; ou (ii) a prática de atividades não autorizadas ou não licenciadas pelos órgãos ambientais competentes. Dano Corporal: Dano Material: Dano Moral: Danos corporais, doenças ou transtorno emocional que atingem a integridade física de uma pessoa, inclusive morte ou invalidez, bem como os Prejuízos Financeiros que resultem de tais eventos. Dano Material, destruição, inutilização ou perda de qualquer bem móvel ou imóvel que reduza ou anule seu valor econômico. Lesão, praticada por outrem, ao patrimônio psíquico ou à dignidade da pessoa humana, ou mais amplamente, aos direitos da personalidade, causando sofrimento psíquico, constrangimento, ou qualquer tipo de desconforto. A definição de Dano Moral inclui também danos morais coletivos e, sempre que a jurisdição aplicável permitir, danos punitivos ou danos exemplares. Data da Primeira Contratação: Data referida com tal na Especificação da Apólice para fins da aplicação da Exclusão contida nesta Apólice. Processo Susep / Versão Junho /

7 Desconsideração da Personalidade Jurídica: Despesas de Salvamento: Despesas de Publicidade Despesas de Mitigação: Efeito decorrente de decisão judicial que possibilita ignorar a personalidade jurídica do Tomador sempre que vier a ser utilizada para fins fraudulentos ou abusivos, insolvência ou qualquer outra razão admitida na legislação brasileira, permitindo o alcance do patrimônio particular dos Diretores ou Administradores para a satisfação de crédito e coibição do ato fraudulento ou abusivo. Despesas incorridas pelo Segurado com a tomada de medidas imediatas após a ocorrência de um Sinistro coberto que vise minorar suas consequências, até o limite fixado nesta Apólice. São os custos e honorários razoáveis e necessários, aprovados previamente pela Seguradora, incorridos pelo Segurado para elaboração e divulgação de um anúncio público, com o objetivo de evitar ou diminuir as consequências de uma Reclamação coberta. Despesas razoáveis incorridas pelo Segurado visando evitar um Sinistro coberto quando este não puder obter o consentimento por escrito e imediato da Seguradora. Para fins desta Apólice, as despesas incorridas pelo Segurado com a tomada de medidas imediatas após a ocorrência de um Sinistro coberto que vise minorar suas consequências serão entendidas como Despesas de Salvamento e não como Despesas de Mitigação. Diretor ou Administrador: Endosso ou Aditivo: Refere-se a: (i) pessoa física com função passada, presente ou futura de diretor (ou posição executiva ou gerencial equivalente), administrador, conselheiro, membro do comitê gestor, membro da diretoria, ou presidente (ou posição executiva ou gerencial equivalente) do Tomador, devidamente eleito ou nomeado de acordo com as leis, contrato ou estatuto social (ou o equivalente); (ii) pessoa física que exerça de fato de forma comprovada a função de Diretor ou Administrador (ou posição executiva ou gerencial equivalente) do Tomador; (iii) qualquer Empregado do Tomador na função de diretor jurídico corporativo (ou posição equivalente) do Tomador; (iv) qualquer Empregado que seja ou tenha sido membro do comitê interno de auditoria do Tomador, do comitê interno de remuneração, ou de qualquer outro comitê interno desde que criado pelo Conselho de Administração ou pela Diretoria do Tomador; (v) qualquer Pessoa expressamente aprovada pela Seguradora por meio de Endosso desde que tal Diretor ou Administrador esteja atuando na sua capacidade de Diretor ou Administrador do Tomador. Instrumento de alteração do contrato de seguro. Documento que a Seguradora emite para promover qualquer modificação na Apólice e que passa a fazer parte integrante da mesma. A Seguradora tem 15 (quinze) dias para analisar, aceitar integralmente ou com ressalvas ou recusar uma Processo Susep / Versão Junho /

8 solicitação de alteração da Apólice. Entidade Externa: Refere-se a (i) qualquer pessoa jurídica sem fins lucrativos cujos Administradores sejam nomeados ou indicados pelo Tomador (exceto qualquer entidade aberta ou fechada de previdência complementar ou Instituição Financeira) ou (ii) qualquer outra pessoa jurídica que especificamente faça parte da lista de Entidades Externas expressamente aprovadas pela Seguradora e elencadas nas especificações desta Apólice e cujos Administradores tenham sido nomeados ou indicado pelo Tomador. Extensão do Período de Apresentação de Reclamação: Franquia: Empregado: Prazo adicional para apresentação de Reclamações. Pode ser Prazo Complementar ou Prazo Suplementar, de acordo com lei aplicável e as condições previstas na Apólice. Refere-se à quantia de responsabilidade de cada Segurado ou do Tomador, quando aplicável, no pagamento de cada Reclamação de Prejuízo Financeiro, nos termos da Apólice. Refere-se à pessoa física enquanto a serviço formal do Tomador, no curso ordinário do negócio do Tomador e a quem o Tomador remunera com salários, remunerações e/ou comissões, que tenha direito a comandar, instruir e dirigir o desenvolvimento do serviço. A definição de Empregado não inclui os trabalhadores autônomos. Especificação Apólice: Indenização: Instituição Financeira: da Documento que faz parte integrante da Apólice, no qual estão particularizadas as características do seguro contratado. É a contraprestação da Seguradora ao Segurado em decorrência de Reclamação coberta pela Apólice. Refere-se a qualquer instituição ou empresa que seja regulada ou supervisionada pelo Banco Central, Superintendência de Seguros Privados, Agência Nacional de Saúde ou qualquer entidade reguladora ou supervisionadora exercendo os mesmos poderes no Brasil ou em qualquer outro país. São consideradas instituições financeiras, inclusive, mas não exclusivamente os bancos, inclusive bancos mercantis ou de investimento, companhia financeira, cooperativas de crédito, companhia seguradora ou resseguradora (mesma que seja propriedade cativa do Tomador), bem como associações de empréstimo, corretoras de títulos de valores mobiliários, distribuidoras de títulos de valores mobiliários, associação de crédito, agente de câmbio, empresa de investimentos, companhia de gestão de ativos, gerente de fundos ou qualquer pessoa jurídica estabelecida principalmente para a de moeda ou qualquer outra entidade similar. Processo Susep / Versão Junho /

9 Ordem de Extradição: Período de Vigência do Seguro Prejuízo(s) Financeiro(s): É um pedido ou ordem formal, notificação, reclamação, mandado de arresto, ato de entrega por um país em cooperação internacional, de um indivíduo acusado ou reconhecido culpado de uma infração cometida fora do território daquele país, para que tal indivíduo seja processado ou para que cumpra uma pena no país que o reclama competente para julgá-lo e puni-lo, de acordo com os acordos bilaterais de extradição e com a legislação vigente. É o período durante o qual a Apólice estará em vigor e que estará identificado na Especificação da Apólice. Refere-se a: (i) valor da condenação, monetariamente corrigido, acrescido de juros de mora e honorários de sucumbência, após sentença transitada em julgado que o Segurado seja legalmente obrigado a pagar em razão da prática de Ato Danoso e resultante de uma Reclamação coberta; (ii) Custos de Defesa incorridos; (iii) Acordo Judicial ou Extrajudicial com a anuência expressa da Seguradora nos termos desta Apólice na hipótese de alguma Reclamação coberta, (iv) TAC (Termo de Ajustamento de Conduta) ou TC (Termo de Compromisso) decorrente de Reclamação coberta, celebrado com a anuência expressa da Seguradora e desde que seja observado o respectivo sublimite previsto na Especificação e os termos e condições da Apólice, que permitirão seu pagamento parcial ou integral, e (v) custos de arbitragem resultantes de uma Reclamação coberta. Sob nenhuma hipótese serão reconhecidos como Prejuízos Financeiros: a) os tributos, impostos, contribuições previdenciárias, Benefícios Trabalhistas, devidos por lei, exceto com relação à Extensão de Cobertura de Responsabilidade Trabalhista, Tributária e Previdenciária; b) as condenações pecuniárias ou não pecuniárias, honorários de sucumbência, Custos de Defesa, Acordo Judicial ou Extrajudicial, TAC ou TC ou custos de arbitragem incorridas pelos Segurados relativas a aspectos que não sejam diretamente relacionados às suas responsabilidades como Diretor ou Administrador do Tomador ou relativas a condenações por crimes ou ilícitos civis que pudessem ter sido cometidos independentemente da condição do Segurado como Diretor ou Administrador; c) Condenação, honorários de sucumbência, Custos de Defesa, Acordo Judicial ou Extrajudicial, TAC ou TC ou custos de arbitragem relacionados ao pagamento de despesas de limpeza, reconstituição ou despoluição no caso de um processo de natureza ambiental; d) Reclamação que alegue que o preço pago ou considerado a ser pago para uma aquisição ou para finalizar uma aquisição de toda ou de parte substancial dos ativos de uma entidade é inadequado, assim, Prejuízo Financeiro não incluirá qualquer montante que represente o sobrepreço. Prêmio: Preço do seguro. É o valor pago pelo Tomador à Seguradora para que esta assuma determinados Riscos. O Prêmio líquido é o preço do seguro antes de somar-se ao mesmo o custo de emissão da Seguradora (custo de apólice), o Processo Susep / Versão Junho /

10 IOF (imposto sobre operações financeiras) e os juros de parcelamento. Prescrição: Proposta: Reclamação: Perda do direito da pretensão de todo e qualquer pedido reclamando um interesse, em razão do transcurso do prazo fixado em lei. Refere-se às informações e/ou declarações ou materiais solicitados pela Seguradora, ou fornecidos à Seguradora pelo ou em nome do Tomador ou de qualquer Segurado (antes ou durante o Período de Vigência do Seguro), qualquer questionário de seguro ou formulário de Proposta de seguro entregue pelo ou em nome do Tomador ou de qualquer Segurado qualquer questionário de Risco preenchido e assinado pelo ou em nome do Tomador ou de qualquer Segurado desta Apólice e todas as Apólices anteriores emitidas pela Seguradora que esta Apólice substitui ou renova (inclusive os Aditivos, informações incluídas ou incorporadas), bem como as demonstrações financeiras e relatórios anuais do Tomador. Toda e qualquer informação e/ou declaração fornecida à Seguradora, inclusive aquelas solicitadas por meio do questionário de Risco deverão ser verdadeiras e completas, sob pena de Perda dos Direitos decorrentes dessa Apólice independentemente de outras consequências legais. A Seguradora tem 15 (quinze) dias para analisar, aceitar integralmente ou com ressalvas ou recusar uma Proposta de seguro. A Proposta é também documento integrante do presente seguro. Refere-se a: (i) qualquer ação judicial cível, penal, trabalhista, tributária, previdenciária ou de qualquer outra natureza ou procedimento arbitral movido por qualquer pessoa física ou jurídica contra o Segurado, pleiteando reparação pecuniária, visando responsabilizá-lo pela prática de um Ato Danoso específico; (ii) qualquer processo administrativo (incluindo investigações formais e inquéritos) contra o Segurado, bem como quaisquer outros processos administrativos relacionados ao exercício do poder de polícia, visando responsabilizá-lo pela prática de um Ato Danoso específico praticado pelo Segurado, ou seja, quando houver efetiva imputação de responsabilidade ao Segurado ou expressa atribuição ao Segurado da Prática de um Ato Danoso; (iii) qualquer outra forma de Reclamação definida nessa Apólice; (iv) Arbitragem resultante de uma Reclamação coberta. Não estão incluídas nesta definição as investigações, pedidos de esclarecimento, pedidos de informação ou manifestação do Tomador ou do Segurado relacionados a aspectos rotineiros da administração ordinária do Tomador, incluindo, mas não se limitando a ofícios, depoimento como testemunha, manifestações rotineiras sobre as atividades do Tomador, que não se relacionem ou visem averiguar ou imputar a prática de Ato Danoso por parte do Segurado. Qualquer Reclamação ou Reclamações decorrente(s), baseada(s) ou atribuível(eis) a Ato(s) Danoso(s) inter-relacionado(s), será(ão) considerada(s) como uma única Reclamação para os fins desta Apólice. Processo Susep / Versão Junho /

11 Reclamações no âmbito do mercado de capitais: Refere-se a Reclamações que sejam realizadas pelo titular ou beneficiário de Títulos e Valores Mobiliários: (i) em sua capacidade de titular ou beneficiário de título ou valor mobiliário, com respeito aos seus interesses em tais títulos ou valores mobiliários emitidos pelo Tomador; ou (ii) no interesse ou em nome do Tomador Ação Social Segurado. Refere-se, também, a Reclamações realizadas pela Comissão de Valores Mobiliários e sob a alegação de que um Segurado, ao praticar algum Ato Danoso, violou (ou violaram) alguma lei, norma ou regulamento do governo, que tenha ligação exclusiva com a compra, subscrição ou venda, ou oferta de compra, subscrição ou venda de títulos ou valores mobiliários emitidos pelo Tomador. Reclamação por Práticas Trabalhistas Indevidas: Regulação de Sinistro: Risco: Refere-se à Reclamação iniciada por ou em nome de Empregado (incluindo ex-empregado ou futuro ou potencial Empregado) do Tomador pleiteando Dano Moral contra qualquer Segurado, com base em dispensa, demissão ou rescisão de contrato de trabalho, representação relacionada ao emprego, violação de leis de discriminação no trabalho (inclusive assédio moral e sexual no local de trabalho), falha enganosa em caso de promoção, disciplina enganosa, privação enganosa de oportunidades de carreira, avaliação negligente, invasões de privacidade, difamação no emprego ou relacionada a Dano Moral, seja de forma efetiva ou alegada. É o processo através do qual a Seguradora analisa as circunstâncias e a documentação das Reclamações notificadas pelos Segurados, para, no caso de enquadramento nos Riscos Cobertos da Apólice e na ausência de enquadramento em quaisquer das exclusões previstas em lei ou na Apólice, providenciar a indenização devida nos termos da Apólice. Evento futuro e incerto, que independe da vontade das partes (Segurado e Seguradora) e cuja ocorrência acarreta Prejuízo Financeiro ao Segurado. Segurado: Refere-se a: (i) Diretor ou Administrador do Tomador; (ii) Administrador de Entidade Externa (caso contratada tal extensão de Cobertura); (iii) Empregado do Tomador que exerça de forma comprovada funções de gestão (ou exerça posição executiva ou gerencial com tomada de decisões em nome do Tomador); (iv) Advogado, desde que Empregado do Tomador, no exercício de sua profissão e nos limites das atribuições que lhes foram conferidas pelo Tomador, exclusivamente com relação a Reclamações cobertas feitas por Terceiros; e (v) qualquer Empregado do Tomador, que não seja um Diretor ou Administrador, mas que também seja réu por meio de litisconsórcio passivo junto com um Diretor ou Administrador do Tomador em uma Reclamação coberta na qual se alegue que tal Empregado tenha participado ou contribuído no cometimento de um Ato Danoso.. Processo Susep / Versão Junho /

12 Não estão incluídos na definição de Segurados os consultores e auditores externos, acionista, sócio ou administrador judicial, interventor, depositário ou liquidante (ou o equivalente) do Tomador. Seguradora: Seguro a Primeiro Risco Absoluto: Sinistro: Sub-rogação: Terceiros: Tomador: Títulos e Valores Mobiliários: É a Zurich Minas Brasil Seguros S.A., empresa legalmente constituída para assumir e gerir os Riscos devidamente especificados na Apólice, mediante cobrança de Prêmio. Tipo de contratação através da qual a Seguradora responde integralmente pelos prejuízos indenizáveis até o montante dos Limites Máximos de Indenização de cada Cobertura, respeitado o Limite Máximo de Garantia da Apólice e a Franquia, não se aplicando, em qualquer hipótese, a cláusula de rateio. É a ocorrência de uma Reclamação coberta pela Apólice e que cause Prejuízo Financeiro ao Segurado. Direito que a lei confere à Seguradora que pagou Indenização ao Segurado ou ao Tomador, nos termos da Apólice, de assumir seus direitos contra os responsáveis pelos Prejuízos Financeiros indenizados. Refere-se a qualquer pessoa física ou jurídica, que não seja o Tomador ou o Segurado e seus familiares sanguíneos ou afins. É a pessoa jurídica que contrata o seguro com a Seguradora e é responsável pelo pagamento do Prêmio. Está designada na Especificação da Apólice, incluindo eventuais Controladas do Tomador. Refere-se a qualquer dos instrumentos listados no art. 2º da Lei nº 6.385/76, conforme alterações, incluindo, mas não limitado às ações, debêntures, notas comerciais e quotas de fundos de investimento. Processo Susep / Versão Junho /

13 CLÁUSULA 3 OBJETIVO DO SEGURO 3.1 O presente seguro garante o pagamento dos Prejuízos Financeiros decorrentes de Reclamações cobertas feitas contra os Segurados em virtude de Atos Danosos pelos quais se busque sua responsabilização. 3.2 Fica entendido entre as partes que esta Apólice é a Base de Reclamação com Notificação. CLÁUSULA 4 COBERTURAS 4.1 Cobertura A Indenização ao Segurado: Observadas as demais condições previstas nesta Apólice, a Seguradora pagará ao Segurado, os Prejuízos Financeiros resultantes ou decorrentes de Reclamação feita durante o Período de Vigência do Seguro ou Extensão do Período de Apresentação de Reclamação, quando aplicável, com base em Ato Danoso. 4.2 Cobertura B Reembolso ao Tomador: Observadas as demais condições previstas nesta Apólice, a Seguradora reembolsará ao Tomador nos casos em que este houver previamente indenizado aos Segurados, os Prejuízos Financeiros de cada Segurado resultantes ou decorrentes da Reclamação feita contra o Segurado durante o Período de Vigência do Seguro ou Extensão do Período de Apresentação de Reclamação, quando aplicável, com base em Ato Danoso. 4.3 São condições necessárias para que o Segurado possa pleitear a garantia, sem prejuízo das demais disposições desta Apólice, que: (i) o Terceiro apresente Reclamação ao Segurado durante o Período de Vigência do Seguro ou Extensão do Período de Apresentação de Reclamação, quando aplicável; e (ii) as Reclamações sejam decorrentes de Atos Danosos ocorridos durante o Período de Vigência do Seguro ou Período de Retroatividade. 4.4 A Seguradora fará o pagamento dos Custos de Defesa, como e quando devidos, de acordo com a Cláusula 7 desta Apólice. CLÁUSULA 5 EXCLUSÕES 5.1 A Seguradora não se responsabilizará pelo pagamento de Prejuízos Financeiros (inclusive Custos de Defesa) relacionados com qualquer Reclamação feita contra qualquer Segurado pelos fatos e motivos abaixo: Reclamações resultantes de, baseadas em, atribuíveis a, ou em consequência de atos intencionais ilícitos dolosos ou por culpa grave equiparável ao dolo atribuídos ao Segurado, beneficiário ou representante, de um ou de outro, incluindo, porém não se limitando, à: fraude, dolo, simulação, lavagem de dinheiro, evasão ou sonegação fiscal, enriquecimento ilícito, vantagens indevidas, crime contra a ordem Processo Susep / Versão Junho /

14 tributária, evasão de divisas, peculato, falsidade ideológica, contrabando ou descaminho, falsificação de documentos ou de produtos, bem como quaisquer outros atos ilícitos dolosos cometidos ou alegadamente cometidos pelo Segurado Fica estabelecido que a exclusão prevista no item (acima), somente se tornará válida mediante sentença judicial, administrativa ou arbitral final ou transitada em julgado proferida contra o Segurado ou confissão do mesmo, devendo a Seguradora adiantar o pagamento dos Custos de Defesa. O Segurado deverá ressarcir à Seguradora pelos valores recebidos caso sobrevenha sentença condenatória por quaisquer dos atos ou fatos arrolados na exclusão, ou ainda se houver confissão de sua parte Reclamações resultantes de, baseadas em, atribuíveis a, ou em consequência de Ato Danoso anterior ao Período de Retroatividade da Apólice ou ocorrido após o fim do Período de Vigência do Seguro ou Ato Danoso do qual o Segurado tenha sido notificado nominalmente por escrito ou que tenha tomado conhecimento formal antes do início do Período de Vigência do Seguro ou, se esta Apólice for uma renovação contínua com a Seguradora, antes do início de vigência da primeira Apólice emitida pela Seguradora Reclamações iniciadas contra os Segurados antes do início do Período de Vigência do Seguro ou, se esta Apólice for uma renovação contínua com a Seguradora, antes do início de vigência da primeira Apólice emitida pela Seguradora ou qualquer Notificação de Expectativa apresentada em qualquer Apólice anterior Reclamação resultante de, baseada em, atribuível a, ou em consequência de quaisquer procedimentos ou processos cíveis, criminais, administrativos, arbitrais, regulatórios ou investigativos anteriores ou pendentes à Data da Primeira Contratação identificada na Especificação da Apólice, ou que versem sobre ou derivem dos mesmos fatos ou essencialmente dos mesmos fatos alegados em tais procedimentos ou processos anteriores e pendentes. Ressalva-se, entretanto, que a presente exclusão não se aplica aos Prejuízos Financeiros decorrentes da responsabilidade imposta ao Segurado em razão da Desconsideração da Personalidade Jurídica do Tomador, desde que fique comprovado que o Segurado não tenha sido notificado nominalmente por escrito ou que tenha conhecimento formal de tais processos antes da Data da Primeira Contratação Por violação de quaisquer responsabilidades, obrigações ou deveres impostos por lei ou norma vigente que dispuser sobre investimentos e administração de planos de previdência complementar ou qualquer ato Processo Susep / Versão Junho /

15 ou fato relacionado com entidade aberta ou fechada de previdência complementar, ou por normas, regulamentos ou disposições similares relativas a pensão, participação nos lucros ou programas de benefícios para Empregados ou planos de compensação social, inclusive normas similares à lei ERISA (Employee Retirement Income Security Act) dos EUA ou quaisquer outras normas relacionadas em quaisquer outro país ou jurisdição Reclamações envolvendo qualquer Controlada relativas a período em que referida Controlada não pertencia ao grupo econômico do Tomador Reclamações resultantes de, baseadas em, atribuíveis a, ou em consequência de falha na prestação de serviços profissionais ou falha de produtos relacionada ao objeto social do Tomador, ressalvado no entanto que a presente exclusão não se aplicará a Reclamações cobertas movidas contra o Segurado em razão da Desconsideração da Personalidade Jurídica do Tomador Responsabilização do Segurado pelo pagamento de dívidas pessoais suas ou por dívidas do Tomador e/ou sociedades Controladas garantidas pelo Segurado por meio de aval, Endosso, fiança pessoal e/ou qualquer outro tipo de garantia, estando garantidos por esta Apólice, no entanto, os Custos de Defesa incorridos pelo Segurado em decorrência de referida responsabilização exclusivamente quando ele for garantidor de dívidas do Tomador Responsabilização do Segurado ao pagamento de multas ou penalidades de qualquer natureza, no entanto, estão garantidos por esta Apólice, os Custos de Defesa incorridos pelo Segurado em decorrência de referida responsabilização quando ela decorrer de algum Ato Danoso Responsabilização do Segurado por Dano Ambiental, inclusive pagamento de despesas de limpeza, despoluição ambiental, remediação e/ou restauração de Dano Ambiental. No entanto, estão garantidos por esta Apólice, os Custos de Defesa incorridos pelo Segurado em decorrência de referida responsabilização quando ela decorrer de algum Ato Danoso; Responsabilização do Segurado por Dano Material, Dano Corporal ou Dano Moral, ressalvado, entretanto que esta exclusão não se aplicará: (i) Prejuízos Financeiros decorrentes de qualquer Reclamação por Prática Trabalhista Indevida coberta contra um Segurado, exclusivamente pessoa física, caso a Extensão de Garantia 6.11 PRÁTICAS TRABALHISTAS INDEVIDAS; (ii) Prejuízos Financeiros decorrentes de uma Reclamação apresentada Processo Susep / Versão Junho /

16 contra o Segurado, por meio de uma Ação Social pelos acionistas do Tomador, alegando danos ao Tomador ou aos seus acionistas por Ato Danoso atribuído ao Segurado, exclusivamente pessoa física; (iii) Prejuízos Financeiros decorrentes de uma Reclamação coberta feita contra um Segurado, exclusivamente pessoa física, em razão Desconsideração da Personalidade Jurídica do Tomador; (iv) Custos de Defesa de um Segurado, exclusivamente pessoa física Reclamação movida pelo Tomador contra o Segurado, pela Entidade Externa contra o Segurado ou pelo Segurado contra o Segurado nos Estados Unidos, mesmo quando contratada a xtensão de Cobertura para Reclamações do Tomador contra o Segurado e do Segurado contra o Não estão incluídas nesta Apólice Despesas de Mitigação. CLÁUSULA 6 EXTENSÕES DE COBERTURA Observados os termos, condições e limitações desta Apólice, os Riscos enumerados abaixo, quando contratados, e assim especificamente indicados na Especificação da Apólice, abrangem o que segue. Ressalva-se que a não contratação de uma Extensão de Cobertura específica não exclui a Cobertura dos Custos de Defesa prevista nesta Apólice ON Caso essa Extensão de Cobertura seja contratada conforme expressamente mencionada na Especificação e observado o respectivo Limite Máximo de Indenização, a Seguradora adiantará o pagamento de Indenização, decorrente de uma Reclamação coberta, na forma prevista nesta Cobertura, desde que pessoas naturais e de acordo com a definição contratual de Segurado, por Perdas decorrentes de medida judicial ou administrativa contra os mesmos que determine o bloqueio ou a indisponibilidade de seus bens pessoais, no todo ou em parte Para efeito de aplicação da presente Extensão de Cobertura, fica entendido e acordado que serão consideradas como: : Medidas de bloqueio e indisponibilidade de bens: a) Determinação de penhora online, ou bloqueio de conta bancária do Segurado resultante de uma Reclamação coberta por esta Apólice determinada por ordem ou despacho judicial, somente após 30 dias do início da medida que determine tal penhora ou bloqueio. Não terá Processo Susep / Versão Junho /

17 Cobertura qualquer penhora online decorrente de Ato Danoso não coberto por esta Apólice b) Determinação de indisponibilidade de bens, total ou parcial, resultante de uma Reclamação coberta por esta Apólice para fins de investigação, assim que tal medida for determinada. Não terá Cobertura qualquer indisponibilidade de bens decorrente de Ato Danoso não coberto por esta Apólice c) Não estão cobertos pela presente extensão de Cobertura as medidas de bloqueio e indisponibilidade de bens, penhora online ou bloqueio de conta relacionadas a uma Reclamação (i) para pagamento de impostos, contribuições e outros tributos, bem como Benefícios Trabalhistas, exceto se contratada a Extensão de Cobertura para Responsabilidade Trabalhista, Tributária e Previdenciária, (ii) que resultem de qualquer outra Reclamação cuja Cobertura tenha sido excluída nos termos da Cláusula 5 acima ou (iii) que decorram de Reclamação movida na esfera criminal : Perda: a) No caso de determinação de penhora online, ou bloqueio de conta bancária do Segurado, somente haverá perda indenizável suscetível à antecipação de Indenização nos termos do item abaixo em caso de impossibilidade de acesso ao salário líquido mensal ou qualquer outro recurso e que o não recebimento de referidos valores em razão da penhora ou bloqueio implique diretamente na impossibilidade de sua subsistência, desde que documentalmente comprovado. b) No caso de determinação de indisponibilidade de bens do Segurado, total ou parcial, somente haverá perda indenizável suscetível à Indenização nos termos do item abaixo se ficar documentalmente evidenciado que a indisponibilidade impossibilitou a acesso a recursos que impossibilitam a subsistência do Segurado, desde que documentalmente comprovado As seguintes condições deverão ser observadas para o pagamento da antecipação da Indenização: I) O Limite Máximo de Indenização por Cobertura contratada destinado à antecipação de Indenização desta extensão de Cobertura será o valor estipulado na Especificação da Apólice. O referido limite é parte integrante do Limite Máximo de Garantia da Apólice, do qual todas as indenizações pagas deverão ser deduzidas. II) Verificada a hipótese de penhora online ou bloqueio de contas bancárias do Segurado, a Seguradora fará o pagamento mensal, limitado ao atingimento do valor total da penhora online ou do bloqueio de contas ou até que cesse a penhora ou bloqueio, (i) do valor correspondente ao último salário mensal líquido do Segurado pago pelo Tomador, Processo Susep / Versão Junho /

18 documentalmente comprovado, ou (ii) de qualquer outro valor mensal que for definido pela Seguradora que, nesse caso, deverá constar expressamente na Especificação da Apólice por cada Segurado. O pagamento será realizado diretamente ao Segurado ou a terceiro que comprovadamente mantenha relação de dependência econômica com o Segurado desde que não configure violação ou fraude à lei. Não estão incluídos na definição de salário líquido mensal do Segurado, previsto nesta Cobertura, os pagamentos relacionados a bônus, participação nos lucros, tributos ou contribuições sociais, reembolsos de despesas, assistências médicas ou quaisquer outros benefícios decorrentes do seu contrato de trabalho, bem como nenhum investimento ou valores decorrentes deste. III) Verificada a hipótese de indisponibilidade de bens do Segurado, total ou parcial, em razão de Reclamação coberta por esta Apólice, a Seguradora fará pagamentos mensais, limitado ao valor total do bem bloqueado e pertencente ao Segurado, até que cesse a indisponibilidade, do valor do último salário mensal líquido do Segurado pago pelo Tomador, documentalmente comprovado, diretamente ao Segurado ou ao Terceiro por ele expressamente designado por escrito, desde que não configure violação ou fraude à lei. Não estão incluídos na definição de salário líquido mensal do Segurado, previsto nesta Cobertura, os pagamentos relacionados a bônus, participação nos lucros, tributos ou contribuições sociais, reembolsos de despesas, assistências médicas ou quaisquer outros benefícios decorrentes do seu contrato de trabalho, bem como nenhum investimento ou valores decorrentes deste.. IV) O pagamento será interrompido (i) tão logo cesse ou seja suspensa a medida que determinou a penhora online, o bloqueio de contas bancárias do Segurado ou a indisponibilidade de bens do Segurado, (ii) tão logo as antecipações de Indenização atinjam o valor total da penhora online ou bloqueio de conta, (iii) alternativamente, pela extinção, encerramento ou julgamento do processo em questão, quando houver. A Seguradora ficará igualmente desobrigada com relação a qualquer pagamento quando os pagamentos efetuados excederem ao Limite Máximo de Indenização destinado à presente extensão de Cobertura, expresso na Especificação da Apólice. V) Todos os Segurados compartilham igualitariamente do Limite Máximo de Indenização destinado à antecipação de Indenização da presente extensão de garantia. O esgotamento do limite provocado por um Segurado tornará a Cobertura cancelada a todos os demais. O critério da Seguradora para divisão do referido limite será o da ordem do Aviso de Reclamação à Seguradora. Caso sejam apresentadas Reclamações simultâneas, que em seu conjunto excedam ou possam exceder o limite Processo Susep / Versão Junho /

19 especial de garantia referido, o critério de distribuição será o da divisão igualitária entre os Segurados. Caso algum tributo seja devido pelo Segurado por conta do pagamento da Indenização prevista nesta Cobertura, referido tributo será de sua inteira responsabilidade. VI) Os pagamentos mencionados nos itens II e III acima somente serão realizados mediante comprovação documental do protocolo do pedido ao juiz ou autoridade regulatória competente da liberação dos valores relacionados à subsistência do Segurado que tenham sido bloqueados ou que estejam indisponíveis Na hipótese de devolução dos valores penhorados, desbloqueio de conta, retorno dos bens à condição de disponibilidade plena ou configuração de alguma excludente de Cobertura, deverá o Segurado devolver à Seguradora o valor antecipado a título de Indenização, devidamente corrigido nos termos da cláusula EXTENSÃO DE COBERTURA PARA RESPONSABILIDADE TRABALHISTA, TRIBUTÁRIA E PREVIDENCIÁRIA Caso essa Extensão de Cobertura seja contratada conforme expressamente mencionada na Especificação e observado o respectivo Limite Máximo de Indenização, a Seguradora indenizará os Prejuízos Financeiros decorrentes de responsabilização dos Segurados, desde que pessoas naturais e de acordo com a definição contratual desta Apólice, pelo pagamento de dívidas e obrigações de natureza trabalhista, previdenciária ou tributária do Tomador, conforme definido nesta cláusula, imposta por decisão judicial transitada em julgado exclusivamente em razão da Desconsideração da Personalidade Jurídica do Tomador Entretanto, os eventos abaixo mencionados não serão garantidos sob a presente Cláusula de Extensão de Cobertura: (i) Responsabilidade trabalhista, tributária e previdenciária imposta contra um Segurado em função de atos dolosos, intencionalmente criminosos ou fraudulentos, omissão intencional, violação ou violação intencional de qualquer lei ou regulamento ou estatuto cometidos por tais indivíduos; (ii) Responsabilidades trabalhista, tributária e previdenciária cuja responsabilidade pelo pagamento seja exclusivamente do Tomador, exceto em caso de Desconsideração da Personalidade Jurídica do Tomador nos termos do ordenamento jurídico; (iii) Responsabilidades trabalhista, tributária e previdenciária que não possam ser seguradas em virtude de lei Fica também entendido que o Tomador é para todos os efeitos o responsável legítimo por tais obrigações legais estatutárias, e que deverá empreender seus melhores esforços e tomar todas as medidas legais cabíveis para evitar a responsabilização dos Segurados bem como para permitir à Seguradora o exercício de seu direito de Sub-rogação. 6.3 EXTENSÃO DE COBERTURA PARA DESPESAS DE PUBLICIDADE Caso essa Extensão de Cobertura seja contratada conforme expressamente mencionada na Especificação e observado o respectivo Limite Máximo de Processo Susep / Versão Junho /

20 Indenização, a Seguradora indenizará as Despesas de Publicidade relacionadas ou como consequência de quaisquer Reclamações cobertas feitas contra os Segurados durante o Período de Vigência da Apólice, desde que tal Reclamação e seus efeitos tenham se tornado de conhecimento público por ato de Terceiro, por meio de divulgação por radio, televisão ou qualquer outro meio de divulgação ao público. 6.4 EXTENSÃO DE COBERTURA PARA RECLAMAÇÕES DO TOMADOR CONTRA O SEGURADO E DO SEGURADO CONTRA SEGURADO E DO ACIONISTA OU SÓCIO CONTRA O SEGURADO Caso essa Extensão de Cobertura seja contratada conforme expressamente mencionada na Especificação e observado o respectivo Limite Máximo de Indenização, a Seguradora indenizará os Segurados (individual ou coletivamente) caso sejam nomeados como parte passiva numa Reclamação visando responsabilizá-los na condição de Diretores ou Administradores, por Prejuízos Financeiros decorrentes de: (i) Reclamações iniciadas pelo Tomador em razão de Atos Danosos reclamados contra os Segurados na condição de Diretores ou Administradores do Tomador. (ii) Reclamações iniciadas por um Segurado em face de outro Segurado em razão de Atos Danosos reclamados contra os Segurados na condição de Diretores ou Administradores do Tomador. (iii) Reclamações iniciadas por um acionista ou sócio do Tomador em face de um ou mais Segurados em razão de Atos Danosos reclamados contra os Segurados na condição de Diretores ou Administradores do Tomador. 6.5 EXTENSÃO DE COBERTURA PARA SEGURADOS APOSENTADOS Em caso de não renovação ou cancelamento desta Apólice, desde que não seja (i) por falta de pagamento do Prêmio; (ii) mudança no controle do Tomador; (iii) de renovação sob a forma de Apólice à Base de Ocorrência; ou (iv) de renovação com outra Seguradora que não admita a retroatividade da Cobertura desde a Data Retroativa de Cobertura, o Segurado aposentado, nos termos da legislação vigente, ao longo do Período de Vigência da Apólice terá direito a um Prazo Complementar por período Ilimitado para apresentar à Seguradora as Reclamações, até o montante correspondente a 100% (cem por cento) do Limite Máximo de Garantia da última Apólice vigente, respeitados os Limites Máximos de Indenização por Cobertura Contratada aplicáveis, ressaltando-se que, a concessão do prazo acima, de forma alguma, importa na ampliação do Período de Vigência do Seguro. 6.6 EXTENSÃO DO PERÍODO DE APRESENTAÇÃO DE RECLAMAÇÃO O Segurado terá direito ao prazo adicional (Prazo Complementar ou Prazo Processo Susep / Versão Junho /