Painel SUSEP: tendências em processo administrativo. Outubro/2017

Transcrição

1 Painel SUSEP: tendências em processo administrativo Outubro/2017

2 Temas em processo administrativo

3 Do trâmite e dos prazos processuais SUSEP CRSNSP Prazo: 30 dias Memoriais Sustentação oral Intimação Prazo: 30 dias Defesa Administrativa Se julgada subsistente Se julgada insubsistente Recurso administrativo Sanção administrativa Arquivamento Intimação do julgamento Julgamento Prescrição intercorrente: 3 anos Provimento Não provimento Prescrição intercorrente: 3 anos 3

4 Processo Administrativo Sancionador ( PAS ): objetiva a apuração e o julgamento de eventual conduta por parte do regulado, iniciando-se por meio de auto de infração (atividades de fiscalização), denúncia ou representação. Continua sendo instaurado em face de pessoa natural e/ou jurídica, mas a tendência parece ser no sentido de que somente é instaurado em face de pessoa natural quando de fato há alguma comprovação da conduta de tal pessoa. Solidariedade da pessoa jurídica com relação à pessoa física condenada ao pagamento de multa. Múltiplos pontos em um único PAS: problemática (prazo; bis in idem; infração continuada; critério para cálculo da multa; reincidência). 4

5 Multa: aumento (gravidade da infração x dosimetria da pena) Nulidade: tipificação incorreta (errada ou genérica) 5

6 Temas no Conselho de Recursos (CRSNSP)

7 Responsabilização da pessoa física dos administradores das entidades supervisionadas Recurso nº ª Sessão do CRSNSP. Representação. Falta de atendimento à solicitação feita pela SUSEP. Carta dirigida pessoalmente a diretor e não respondida. Responsabilidade pessoal do destinatário da carta. Recomendação. Recurso a que se nega provimento. PENALIDADE ORIGINAL: Recomendação. Recurso nº ª Sessão do CRSNSP. Representação. Diretor Responsável pelas Relações com a SUSEP. Não envio do Quadro 271 do FIP de junho de 2012 no prazo previsto. Responsabilidade subjetiva não devidamente comprovada. Recurso conhecido e provido. PENALIDADE ORIGINAL: Advertência. Modificação/Cancelamento de apólice coletiva sem o quórum legal Recurso nº ª Sessão do CRSNSP. Representação. Cancelamento de apólice fora do aniversário sem anuência prévia e expressa dos segurados que representem 3/4 do grupo segurado. Não especificou no certificado individual a data do término da vigência da cobertura contratada. Recurso conhecido e improvido. PENALIDADE ORIGINAL: multas nos valores de R$ 9.000,00 e R$ ,00. Recurso nº ª Sessão do CRSNSP. Representação. Alterar taxa de seguro sem anuência de 3/4 do Grupo Segurado. Recurso conhecido e desprovido. PENALIDADE ORIGINAL: Multa no valor de R$ 9.000,00. 7

8 Ausência de repasse de prêmio à seguradora Recurso nº ª Sessão do CRSNSP. Denúncia - Corretagem Descumprimento contratual - Ausência de repasse de prêmio à seguradora [por corretora] - Materialidade - Conversão de pena de suspensão em multa - conhecimento e provimento parcial do recurso. PENALIDADE ORIGINAL: suspensão do exercício da atividade por 30 (trinta) dias Operacionalização e escrituração das operações nos registros contábeis/erros contábeis Recurso nº EMENTA: RECURSO ADMINISTRATIVO. Auto de infração com 33 itens. Seguro do ramo rural. Itens 1 a 10 - Não cumprir o retardar o cumprimento de obrigação assumida em contrato ou instrumento congênere. Extrapolação do prazo para recusa de proposta. Extrapolação do prazo para negativa de paramento de indenização. Recusa indevida de pagamento de indenização. Pagamento de indenização sem atualização monetária e juros de mora. Itens 11 a 25. Emitir apólice ou proposta em desacordo com a legislação. Não registrar informações obrigatórias em apólice de seguro de benfeitorias e produtos agropecuários e em apólice de penhor rural. Não registrar informações obrigatórias na proposta de seguro. Itens 26 a 33 Não escriturar as operações nos registros da contabilidade com atualidade ou fidedignidade, nos termos da legislação. Apresentar diferenças na conciliação contábil entre o registro auxiliar obrigatório e os respectivos saldos contábeis. Infrações praticadas sob a vigência da Resolução CNSP nº 60/2001. Alegações recursais sem lastro probatório. Irregularidades materializadas. Infração continuada. Impossibilidade de majoração pela continuidade delitiva das penalidades aplicadas com base na Resolução CSNP nº 60/2001, por ausência de previsão normativa. Recurso conhecido e parcialmente provido. PENALIDADE ORIGINAL: Itens 1 a 6 - Multa no valor de R$ ,00; Item 7 - Multa no valor de R$ ,00; Item 8 - Multa no valor de R$ ,00; Itens 9 e 10 - Multa no valor de no valor de R$ ,67;e Itens 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24 e 25 - Advertência; Itens 26 a 33 - Multa no valor de R$ ,00. 8

9 Temas na SUSEP

10 Formalização contratos de resseguro (formas de assinaturas e endossos) Cláusulas obrigatórias em contrato de resseguro Cláusulas de embargo em contrato de resseguro Incorporação (merger) de ressegurador estrangeiro no exterior: registro e continuidade do negócio Inscrição de pendência e perda da certidão de regularidade como forma de pressão em processos administrativos 10

11 Questões contábeis/financeiras Plano de ação: não cumprimento; não informar o não cumprimento Distribuição de seguros: aspecto consumerista (formalização do seguro; devolução de prêmio; observação das regras de meios remotos) Não responder ofício da SUSEP ou não responder no prazo Solicitação de informações/documentos de conselheiros estrangeiros: declaração ou certidão de órgãos de controle do país de origem (ou de onde está domiciliado) do estrangeiro, semelhantemente à Receita Federal do Brasil, Polícia Federal e Justiça 11

12 Reputação ilibada de administradores e sócios Comunicação de/com Ministério Público Interpretação das regras de reporte Armazenamento de dados fora do Brasil (data privacy) TCACs 12

13 SÃO PAULO PAULISTA Al. Joaquim Eugênio de Lima São Paulo SP Brasil T SÃO PAULO FARIA LIMA Rua Campo Verde 61 3º andar São Paulo SP Brasil T BRASÍLIA SHS Q6 Bloco C Cj. A sala Brasília DF Brasil T RIO DE JANEIRO Praia do Flamengo º andar Rio de Janeiro RJ Brasil T NEW YORK 712 Fifth Avenue 26 th floor New York NY USA T LONDON 5 th floor, 32 Cornhill London UK EC3V 3SG T 44 (0)