II ENCONTRO MINEIRO DE INTELIGÊNCIA Ludmila Carmo

Transcrição

1 Ludmila Carmo

2 A Unimed em Minas Gerais 62 Unimeds 5 Intrafederativas 1 Federação 1 Comitê Regional

3 A Unimed em Minas Gerais 2,8 Milhões de beneficiários 53% Mkt Share Presença em 94% dos municípios 16 Mil cooperados 6,1 Mil Empregos diretos 4,2 Mil Serviços credenciados Fonte: Agência Nacional de Saúde maio/13 Cadastro das Unimeds out/13 Central Nacional Unimed

4 Regulatório Os Riscos do Negócio Pressão da Agência Nacional de Saúde para melhoria e manutenção das condições econômicas/financeiras das operadoras; Maiores exigências de provisionamento financeiro nos últimos tempos. Natureza do negócio 94% das Unimeds de MG são de pequeno e médio porte (até 100 mil beneficiários), e trabalham num mercado de alto risco. Concorrência Entrada de capital estrangeiro no mercado de saúde suplementar(amil x United Health (USA) R$ 9,2 bilhões) ( Vitallis x Colsanitas (COL) R$ 40 milhões.

5 Sobre o SIN Instrumento gerencial para acompanhamento do desempenho econômico/financeiro das Unimeds de MG; Criada em 2011 por um Comitê específico composto por 12 Unimeds; Transforma os dados em informações de forma simples e de fácil entendimento; Utiliza o COGNOS como plataforma de Business Intelligence.

6 Antes do SIN... Acompanhamento manual dos indicadores econômicofinanceiros das Unimeds Alta margem de erro (credibilidade) Envio dos documentos para a Unimed Federação Minas por ou FTP Maior controle das informações enviadas Falta de envolvimento das Unimeds na construção dos indicadores Baixo envolvimento das Unimeds

7 Principais barreiras Falta de padronização das informações das Unimeds para envio à Unimed Federação Minas; Falta de cultura das Unimeds em envio de informações para a Unimed Federação Minas; Desconhecimento sobre acesso e navegação no ambiente COGNOS.

8 Criação de um sistema auxiliar para recepção automatizada dos documentos que alimentarão o SIN (SAD) Após o SIN... Atualização do SIN praticamente on line após a postagem pela Unimed Adesão de praticamente 100% das Unimeds de MG

9 Necessidade de se acompanhar os principais indicadores econ/fin Out/11 Montagem do Comitê SIN com participação de 12 Unimeds Trabalho em equipe para se definir os indicadores e atribuição de pesos Desenvolvimento atuarial e de BI Como foi feito Disponibilização da ferramenta para as Unimeds do estado Ago/12

10 Como funciona Unimed posta o DIOPS no Sistema de Armazenamento de Dados (SAD) SIN carrega as informações e as transforma em indicadores Cada indicador possui um peso que alimenta um Painel de Risco econônico/financeiro Unimed acessa os indicadores via WEB DIOPS = Documento de Informações Periódicas das Operadoras de Planos de Assistência à Saúde

11 Como funciona Dimensões Norma Derivada 11 Peso 30% Ativos Garantidores Liquidez Corrente Capital de Giro Resultado Índice de Utilização Índice de Utilização Combinado Margem de Solvência Patrimônio Mínimo Ajustado Acompanhamento IDSS Peso 60% Suficiência em Ativos Garantidores Vinculados Liquidez Corrente Patrimônio Líquido por Faturamento Prazo Médio de Pagamento de Eventos Enquadramento em Garantias Financeiras Prisma Peso 10% Endividamento Prazo Médio de Contraprestações a Receber - PMCR Giro do Ativo Total GAT Retorno sobre o Ativo ROA Retorno sobre o Patrimônio Líquido - ROE Margem de Lucro Líquido - MLL Outros Indicadores Análise per Capita

12 Painel de Risco Como funciona Painel de Risco Para a composição do Painel de Risco, foram atribuídos pesos para as dimensões apresentadas anteriormente

13 Cada dimensão é composta pelos seus respectivos indicadores. Como funciona

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15 Benefícios Atualizado logo após a postagem do DIOPS no SAD Possibilidade de se acompanhar os principais indicadores em qualquer local com acesso à internet Individualidade e confidencialidade da informação Facilidade de acompanhamento por parte das Unimeds dos indicadores essenciais para o negócio (acessibilidade); Possibilidade de se postar as informações no SIN antes de enviá-las para a ANS (confiabilidade); Monitoramento do ambiente pela Unimed Federação Minas, que pode detectar alguma anomalia e evitar uma eventual intervenção por parte da agência reguladora ou problemas mercadológicos (crise de imagem).

16 Participei representando a Unimed Gerais de Minas, do Comitê que reestruturou o SIN no ano de 2011, e após sua revitalização e disponibilidade para as singulares a Unimed Gerais de Minas faz uso constante da ferramenta SIN, recorrendo várias vezes a ferramenta para acompanhamento da evolução dos nossos indicadores avaliando a performance da empresa a cada trimestre e apresentações desses indicadores tanto para a Diretoria Executiva quanto para os Conselhos. Também temos um projeto de reuniões itinerantes nas cidades onde temos maior representatividade de clientes e Cooperados, onde são apresentados os resultados da Cooperativa de forma a trabalharmos com máximo de transparecia, e a ferramenta SIN tem sido fundamental nesse projeto. Para o entendimento dos nossos cooperados o SIN tem uma linguagem fácil, pois trabalha com números absolutos e a compreensão fica melhor para quem não esta no dia a dia da empresa. Em nossa opinião é um dos grandes projetos da Federação Minas no auxilio às Singulares do Sistema Mineiro. Depoimento DEINER DE MORAIS GRAMA SUPERINTENDENTE FINANCEIRO UNIMED GERAIS DE MINAS

17 É uma ferramenta simples e objetiva que facilita o monitoramento e avaliação dos principais indicadores, permitindo identificar os resultados alcançados, o acompanhamento das metas estabelecidas, contribui para melhoria continua dos processos e viabiliza a analise comparativa do desempenho da singular. WELERSON FONSECA GERENTE ADMINISTRATIVO FINANCEIRO UNIMED JUIZ DE FORA

18 Obrigada