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Washington Moreira de Andrade
6 Há anos
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2 Gestora de Patrimônio Independente Planejamento Financeiro Investimentos Finanças Corporativas o o o Diagnóstico e Acompanhamento de Geração de Valor Valuation Captação via emissão de Equity

3 Clientes Finanças Corporativas

5 Planejamento Financeiro Gerenciamento das finanças das empresas e da família

11 Por que devemos conversar sobre dinheiro?

14 INÍCIO OBJETIVO

15 Como lidar com este desafio?

16 GOVERNANÇA

17 Planejamento Financeiro Familiar

18 Governança Familiar Planejamento Financeiro Planejamento Tributário Família Planejamento Sucessório Investimentos

21 Ninguém planeja fracassar, mas muitos fracassam por não planejar

22 O que é? Fotografia do perfil comportamental e da saúde financeira auxiliando na tomada de decisões. Plano para atingir os objetivos de curto, médio e longo prazo.

23 Medos

24 Motivações

25 N O S S A V I D A F I N A N C E I R A I N V E S T I M E N T O S

27 Orçamento ENTRADAS Descrição Mês Ano % Cliente F % Cônjuge V % Cliente V % Cônjuge F % 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% 0 0% Total % SAÍDAS Descrição Mês Ano % Educação O % Lazer N % Alimentação O % Moradia O % Transporte O % Saúde O % Outras N % Vestuário O % Cuidados Pessoais O % Objetivos O 0 0 0% Total % RESUMO Descrição Mês Ano % Entradas Entradas Saídas % Fluxo de Caixa Livre %

28 Balanço Descrição Finalidade Valor % Descrição Finalidade Valor % Ativos % Passivos % Curto Prazo % Curto Prazo % Ativos Financeiros Investimento % Ativo Aumento Ativo % Outros Outros - 0% Consumo Consumo - 0% Longo Prazo % Longo Prazo % Ativos Reais Investimento % Ativo Aumento Ativo % Ativos Empresariais Investimento % Consumo Consumo - 0% FGTS FGTS - 0% Outros Outros - 0% Permanente % Propriedades Moradia % Propriedades Lazer % Propriedades Usufruto - 0% Automóveis Transporte % Hobby Lazer % Outros Outros - 0% Patrimônio Líquido %

29 Investimentos / Ativos Financeiros

30 Investimentos / Imóveis

Previdência Contribuição Recebimento (Renda) Fundo Seguradora Fundo Seguradora Fundo Seguradora Importante Tipo de Plano: PGBL ou VGBL Tributação: Progressivo ou Regressivo Taxa de Carregamento

31 Previdência Contribuição Recebimento (Renda) Fundo Seguradora Fundo Seguradora Fundo Seguradora Importante Tipo de Plano: PGBL ou VGBL Tributação: Progressivo ou Regressivo Taxa de Carregamento Seguradora Taxa de Administração Fundo Histórico de desempenho do Fundo Risco: Ativos fundo de investimento Importante Tábua atuarial Taxa de juros conversão Renda: Vitalícia, Prazo Certo etc. Risco: Seguradora

32 Seguros R$ 100 mil R$ 1 milhão R$ 2 milhões

33 Objetivos Objetivo Idade atual: 30 Aposentadoria: 65 Meta: Renda R$ 5 mil mês Simulação Viver de renda: R$ 2 milhões Poupança mensal: R$ Consumo do patrimônio: R$ 1 milhão Poupança mensal: R$ Realidade atual: R$ 1,5 milhões Poupança atual: R$ 2.070

35 Benefícios Educação financeira Investir melhor Pagar menos impostos Planejar a sucessão Planejar aquisição de bens e projetos Planejar a independência financeira / aposentadoria Manter padrão de vida

36 SONHO OBJETIVO

37 59% Daqueles que fizeram um plano financeiro escrito pouparam mais para a aposentadoria

38 EU P L A N O G R A N D E S E R R O S

39 P L A N E J A R E V I T A R G R A N D E S E R R O S O S E G R E D O P A R A T E R T R A N Q U I L I D A D E

40 Patrimônio 4 1 DVML PLF

41 Excelência em Planejamento Financeiro

43 Planejamento Financeiro Empresa

44 O contexto empresarial é complexo

45 O contexto empresarial é complexo As análises precisam envolver diversos agentes como: Clientes; Fornecedores; Concorrentes; Produtos/serviços substitutos; Novos entrantes; Governo; Colaboradores;

46 Ferramentas para ajudar Matriz SWOT Planejamento Estratégico Orçamento Balanced Scorecard

47 Ferramentas para ajudar Orçamento é essencial em qualquer estratégia!

48 Orçamento Como Ferramenta de Planejamento 3 Tipos Principais de Fazer o Orçamento: Base Histórica: As projeções são realizadas tomando-se como base o histórico; Mais fácil de fazer quando existem os dados históricos; Pode replicar as falhas dos anos anteriores; Orçamento Base Zero: No período de orçamentação, todos os principais gastos precisam ser justificados; Promove-se um debate contínuo a respeito dos gastos, o que gera melhorias constantes; Mais difícil para fazer; Rolling Forecast: É um orçamento com base histórica, mas com revisões frequentes; Permite flexibilidade, porém, pode reduzir a disciplina.

49 O Link Fundamental Ajustes Estratégicos Conexão Planejamento Estratégico Gestão Orçamentária Feedback do mercado e da gestão interna

50 O Link Fundamental Qualquer orçamento deve estar diretamente conectado com a estratégia da empresa. Se planejo um esforço de vendas, preciso orçar o custo equivalente! Se planejo redução de custos, isso pode prejudicar a qualidade do meu produto/serviço? Se pretendo me diferenciar no mercado, tenho separado um orçamento para inovação?

51 Algumas questões importantes Realizado Previsto Boa projeção Boa execução Comunicação é essencial; Toda a organização precisa estar comprometida!

52 Algumas questões importantes Disciplina é fundamental Se meu esforço para controlar for menor do que o esforço para projetar, o trabalho pode ser em vão.

53 Algumas questões importantes Preparar-se para ajustes Mudanças de cenário acontecem, é preciso atenção e flexibilidade. Quantas vezes paramos para fazer uma avaliação do cenário?

54 Planejar

56 Qual o seu plano?

57 Perguntas

58 Contato Av. Carlos Moreira Lima, 90 Bento Ferreira, Vitória, Espírito Santo CEP: Telefax: (27) Site:

Disclaimer Este material foi preparado com as informações necessárias ao atendimento das normas emanadas pela Comissão de Valores Mobiliários, e em consonância com as disposições dos respectivos

59 Disclaimer Este material foi preparado com as informações necessárias ao atendimento das normas emanadas pela Comissão de Valores Mobiliários, e em consonância com as disposições dos respectivos regulamentos dos produtos financeiros oferecidos. A CVM é a entidade governamental que regula e fiscaliza o mercado de capitais e seus agentes. A InvestCapital é autorizada a funcionar pela CVM pelo Ato Declaratório nº As informações contidas neste material são de caráter exclusivamente informativo. É fundamental a leitura do prospecto e do regulamento dos Fundos e Clubes antes de qualquer decisão de investimento. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos. Os Fundos e Clubes de Investimento não contam com garantia da instituição administradora, da gestora ou do Fundo Garantidor de Créditos - FGC. O InvestCapital FIA destina-se ao público em geral, com taxa de administração mínima de 2,40% e máxima de 2,50%, e performance de 20% sobre o que exceder o Ibovespa.

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