Linhas e Programas de Financiamento 3º São Paulo Wireless. Campinas - 09 de agosto de 2011

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1 Linhas e Programas de Financiamento 3º São Paulo Wireless Campinas - 09 de agosto de 2011

2 Agenda Informações Institucionais Apoio à Modernização da Administração Tributária e de Gestão dos Setores Sociais Básicos - PMAT Programas Um Computador por Aluno - PROUCA Apoio ao Desenvolvimento da Indústria Nacional de Software e Serviços de Tecnologia da Informação BNDES Prosoft Cartão BNDES Canais de Comunicação

3 Apoio às Micro, Pequenas Informações e Médias Institucionais Empresas

4 Como apoiamos? Operações Diretas Contratadas diretamente com o BNDES Operações Indiretas Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES Empresário Informação e Relacionamento Instituição Financeira Credenciada Empresário

5 Informações gerais Requisitos Mínimos BNDES Agente Financeiro Em dia obrigações fiscais e previdenciárias; Legislação ambiental; Não estar em regime de recuperação de crédito. Análise cadastral; Capacidade de pagamento; Garantias: normas Banco Central. O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

6 Custo das Operações Diretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + Taxa de Risco de Crédito Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Conforme o risco de crédito do cliente = TAXA DE JUROS

7 Custo das Operações Indiretas Custo Financeiro + Remuneração Básica do BNDES + X Taxa de Intermediação Financeira + Remuneração do Agente Financeiro = Taxa de Juros Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES Remunera a atividade operacional do BNDES Cobre o risco das operações MPMEs isentas com agentes financeiros Remunera a atividade operacional do agente financeiro

8 Operações em 2010 Número de Operações Desembolsos R$ 168, 4 bilhões % % % 122,8 73% % MPME + PF = 93% 8,4 5% 13,5 8% 23,7 14% Pessoa Física Micro e Pequena Média Grande

9 Classificação de porte utilizada M P M E Porte Micro Pequena Média Receita Operacional Bruta Anual Até R$ 2,4 milhões Até R$ 16 milhões Até R$ 90 milhões Média-grande Até R$ 300 milhões Grande Acima de R$ 300 milhões

10 Formas de apoio Projetos de Investimento BNDES Finem BNDES Automático Máquinas e Equipamentos BNDES Finame Cartão BNDES BNDES PSI + Insumos e serviços

11 Apoio à Modernização da Administração Apoio às Micro, Pequenas Tributária e de Gestão dos Setores Sociais e Médias Básicos Empresas PMAT e PMAT Automático

12 O que é o PMAT e qual o seu objetivo É uma modalidade de financiamento do BNDES, que tem como objetivo auxiliar na modernização da administração tributária e a melhoria da qualidade do gasto público visando proporcionar uma gestão eficiente de recursos, com a melhoria da qualidade e a redução do custo de serviços de prestados à coletividade.

13 Exemplos de como o PMAT pode ajudar no Fortalecimento da Administração Financeiro Aproveitamento do potencial de arrecadação tributária; Redução da dependência em relação às transferências; Geração de recursos para investimentos. Gestão Capacitação gerencial, normativa e operacional; Acesso às novas tecnologias de informação e comunicação; Integração da infraestrutura administrativa municipal. Focos: cadastros fiscais, arrecadação e cobrança, fiscalização, legislação, contabilidade, patrimônio, estudos econômico-financeiros. Focos: gestão de recursos humanos, licitações e compras, contratos, gestão energética, saúde, educação, atendimento ao cidadão.

14 Ações Financiáveis Exemplos: Sistema Integrado de Governança Municipal (SIGM); Revisão da Planta Genérica de Valores; Cadastro Imobiliário / Multifinalitário; Sistemas de Informação Georreferenciadas; Implantação de telefonia IP; Equipamentos de Apoio à Fiscalização (rádio comunicadores, leitores de cartão, etc.); Sistemas de gestão nos setores de orçamento, compras, recursos humanos, patrimônio, saúde e educação; Capacitação dos servidores em gerenciamento de projetos.

15 1. Como apoiamos - PMAT Programa Automático Linha no FINEM OPERAÇÕES INDIRETAS AUTOMÁTICAS: Municípios com até 150 mil habitantes e financiamento inferior a R$ 10 milhões Município OPERAÇÕES INDIRETAS NÃO-AUTOMÁTICAS: - - Municípios com até 150 mil habitantes e financiamento maior ou igual a R$ 10 milhões - Municípios com mais de 150 mil habitantes, e financiamento maior ou igual a R$ 1 milhão Município Agente Financeiro (IFC) OPERAÇÕES DIRETAS: Financiamento de projeto igual ou superior a R$ 10 milhões. Município Agente Financeiro (IFC) /AOI /AS /AS

16 Principais alterações ocorridas no apoio financeiro pelo PMAT Criação do Programa PMAT Automático (aprovado em novembro de 2010) e reformulação do PMAT FINEM (aprovado em maio de 2011) Simplificação do processo; Para municípios com mais de 50 mil habitantes, aumento do percentual do apoio financeiro de 90% para até 100% de máquinas e equipamentos e 95% para os demais itens; Para municípios acima de 150 mil habitantes, ampliação das áreas de intervenção de educação, saúde e assistência, com a inclusão dos Órgãos e Unidades Municipais + prestadores + de serviços à coletividade; Exclusão do limite de 20% dos investimentos em infraestrutura física; Exclusão do limite do valor de financiamento de R$ 36,00 por habitante, limitado a R$ 60 milhões. Atualmente o único limite é a capacidade de pagamento; Maior abrangência (operacionalização do produto por toda a rede de Agentes Financeiros credenciados no BNDES).

17 Principais Condições Operacionais Taxa de Juros Operações Indireta Não-Automática e Indireta Automática BNDES PMAT Custo financeiro BNDES Remuneração Básica Remuneração da Instituição Financeira Credenciada TJLP + + Negociada entre o (Taxa de Juros de Longo Prazo) 0,9% a.a Beneficiário e a Instituição Financeira Credenciada Não incide Taxa de Intermediação Financeira

18 Principais Condições Operacionais Taxa de Juros Operações Diretas BNDES PMAT Custo financeiro BNDES Remuneração Básica TJLP + + (Taxa de Juros de Longo Prazo) 0,9% a.a Taxa de Risco de Crédito 1,0% a.a

19 Principais Condições Operacionais Prazos CARÊNCIA AMORTIZAÇÃO PRAZO TOTAL até 24 meses 72 meses até 96 meses Participação Máxima do BNDES Aquisição de máquinas e equipamentos Automáticas 100% Indiretas Não-Automáticas e Diretas 90% Demais Itens 95%

20 Principais Condições Operacionais Garantia Cotas-parte do Fundo de Participação dos Municípios FPM e/ou receitas provenientes do ICMS ou ICMS-Exportação.

21 Áreas de Intervenção do PMAT Poderão ser financiados projetos de investimentos para o fortalecimento das capacidades gerencial, normativa, operacional e tecnológica da administração municipal, desde que vinculados às áreas abaixo relacionadas: Administração Geral Administração Tributária Administração Financeira e Patrimonial Administração e Gestão das Secretarias, Órgãos e Unidades Municipais prestadoras de serviços à coletividade Também poderão ser financiadas, desde que vinculadas a uma das quatro áreas acima, as seguintes ações: - planejamento, organização e gestão; legislação; - sistemas e tecnologia da informação; - central de atendimento ao cidadão; - cadastros; georreferenciamento; - relações intra e inter institucionais; e integração de informações municipais, tanto na esfera intramunicipal quanto no intercâmbio de informações com os órgãos federais e estaduais.

22 Itens Apoiáveis São passíveis de financiamento os itens a seguir relacionados, não isoladamente, e desde que associados aos empreendimentos apoiáveis estabelecidos (Áreas e Ações): 1. Obras civis, montagem e instalações; 2. Capacitação Técnica e Gerencial de servidores públicos efetivos; 3. Gastos voltados para Qualidade e Produtividade, Pesquisa e Desenvolvimento, Estudos e projetos de engenharia relacionados ao investimento; 4. Gastos com Atualização e Modernização de Cadastros e Tecnologia da Informação;

23 Itens Apoiáveis 5. Máquinas e equipamentos novos, aí incluídos os conjuntos e sistemas industriais, produzidos no País e constantes do Credenciamento de Fabricantes Informatizado CFI do BNDES, incluídos: - Equipamentos de informática: microcomputadores, estabilizadores, nobreaks, impressoras, roteadores, scanners, hubs, switchs, thin clients, projetor multimídia, servidores, notebooks, antenas de rádio transmissão, estações rádio base; - Equipamentos de apoio à operação e à fiscalização: rádio-comunicadores, leitoras de cartão, totens de atendimento; e - Bens de informática e automação abarcados pela Lei nº (Lei de informática) e que cumpram o Processo Produtivo Básico (PPB) e possuam tecnologia nacional na forma da Portaria MCT nº 950, ou da que venha a substituíla;

24 Itens Apoiáveis 6. Móveis e utensílios; 7. Softwares nacionais, passíveis de apoio no âmbito do Subprograma BNDES Prosoft Comercialização do Programa BNDES para o Desenvolvimento da Indústria Nacional de Software e Serviços de Tecnologia da Informação BNDES Prosoft, incluindo customização; 8. Motocicletas de até 300 cilindradas e automóveis de passeio com motorização de até cilindradas, desde que exclusivamente voltados para atividades de fiscalização da área de administração tributária, em quantidade total limitada a 25% do número de servidores públicos efetivos que, comprovadamente, exerçam a função de fiscal.

25 Limites dos itens apoiáveis Nas alocações de recursos para o projeto, deverão ser observados os limites de investimento para os seguintes itens apoiáveis: Itens Apoiáveis Limite (%) 1 Capacitação técnica dos Servidores Efetivos 2 Qualidade, produtividade, pesquisas, estudos e projetos de engenharia 3 Atualização e Modernização de Cadastros e Tecnologia da Informação 4 Motocicletas e Automóveis * * Quantidade total limitada a 25% do número de fiscais do Município.

26 Itens Não Financiáveis Em todas as formas de apoio financeiro do PMAT não são passíveis de financiamento os seguintes itens: Obras civis, montagem, instalações e reaparelhamento de: escolas, unidades de saúde e de assistência; Obras de infraestrutura não voltadas para o alcance do objetivo do Programa; Programas de desligamento de servidores; Aquisição ou arrendamento de bens imóveis e benfeitorias; Aquisição de máquinas e equipamentos usados; Despesas com manutenção de atividades e de custeio da Administração Municipal, inclusive com pessoal ativo e inativo; Gastos com desapropriação ou aquisição de terrenos; e Gastos com pavimentação e iluminação pública.

27 BNDES PMAT Antes e Depois

28 Antes e depois do PMAT Antes: Plantas em papel vegetal Plantas após trabalho de Aerofotogrametria e geoprocessamento

29 Prefeitura Municipal antes do PMAT

30 Prefeitura Municipal depois do PMAT

31 Atendimento ao cidadão antes do PMAT

32 Atendimento ao cidadão depois do PMAT

33 Programa Um Computador por Aluno PROUCA Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

34 BNDES PROUCA Vigência Objetivo Promover a inclusão digital nas escolas das redes públicas de ensino estadual, distrital ou municipal, mediante a aquisição de computadores portáteis novos Itens Financiáveis Laptops para alunos mais baratos (isenção fiscal e ganho de escala em função do registro de preços nacional) Consultar o registro de preços vigente no FNDE para obter modelos e valores Taxa de Juros Operação Indireta Custo Financeiro: TJLP (atualmente 6% a.a.) Remuneração do BNDES: 1% a.a. Remuneração do Agente Financeiro: Até 3% a.a.

35 Quais são as condições do financiamento? PROUCA Beneficiárias Estados e Municípios. Qual é o prazo total? Quais são as garantias exigidas? Vinculação em garantia ou cessão, sob a forma de Reserva de Meio de Pagamento, de receitas oriundas de: transferências federais; produto da cobrança de impostos, taxas e sobretaxas; incentivos fiscais; ou rendas e contribuições de qualquer espécie. Qual é a participação máxima do BNDES? Até 36 meses; Até 6 meses de carência. Até 100%.

36 Como solicitar o financiamento? Procurar o Agente Financeiro de sua preferência. O Banco deverá atuar em conjunto com o interessado em todas as etapas Reunir com o auxílio do Agente Financeiro a documentação nos termos do Manual de Instrução de Pleitos MIP. Esta documentação será encaminhada à Secretaria do Tesouro Nacional caso o município seja habilitado. Encaminhar um Protocolo de Intenções por meio do Agente Escolhido ao BNDES Havendo disponibilidade de recursos o BNDES emitirá o termo de habilitação garantindo o crédito ao interessado. Após a habilitação, o ente, com auxílio do agente, deve obter autorização da STN, definir os equipamentos (aderir aos registros de preços) e apresentar a operação ao BNDES

37 Apoio ao Apoio Desenvolvimento às Micro, da Pequenas Indústria Nacional de Software e Serviços de Tecnologia da Informação e Médias Empresas BNDES Prosoft

38 BNDES Prosoft Vigência Objetivo Contribuir para o desenvolvimento da indústria nacional de software e serviços de Tecnologia da Informação Subprogramas Prosoft Empresa Financiamento aos investimentos e planos de negócios das empresas de software e serviços de TI Forma de apoio: direto ou indireto Prosoft Comercialização Financiamento à comercialização, no mercado interno, de software e serviços correlatos desenvolvidos no Brasil Forma de apoio: indireto automático Prosoft Exportação Financiamento às exportações, nas modalidades pré e pós-embarque, de software e serviços de TI Forma de apoio: direto ou indireto

39 O que pode ser financiado? BNDES Prosoft - Empresa Máquinas e equipamentos novos nacionais ou importados (sem similar nacional); Aquisição e aluguel de software nacional e serviços correlatos; Infra-estrutura; Capacitação gerencial e tecnológica, treinamento e certificação; Pesquisa e desenvolvimento de novos produtos, processos e serviços; Consultoria; Gastos com comercialização e marketing; Internacionalização; e Reestruturação societária para empresas brasileiras de controle nacional.

40 Quais são as condições do financiamento? BNDES Prosoft - Empresa Beneficiárias Quais são as garantias exigidas? Empresas brasileiras, com sede e administração no país, que mantenham atividades de desenvolvimento de software e/ou prestação de serviços de TI no Brasil. Operação direta: até R$ 10 milhões, dispensada a constituição de garantias reais, exigida apenas a fiança dos sócios controladores; Qual é o prazo total? Qual é a participação máxima do BNDES? Os prazos de carência e amortização são definidos durante a análise da operação. O financiamento pode chegar a 85% do valor do investimento; O financiamento é a partir de R$ 1 milhão, sem limite superior.

41 O que pode ser financiado? BNDES Prosoft - Comercialização Aquisição ou licenciamento de software nacional, previamente credenciado junto ao BNDES; Serviços associados ao produto de software e a sua implantação, limitado a 150% do valor do produto; A operação é sempre realizada da forma indireta, através de Instituição Financeira Credenciada; Critérios de Credenciamento: São elegíveis ao credenciamento indústrias de software com sede e administração no país; O processo de credenciamento inicia-se através do portal do Cartão BNDES; No processo é utilizado o princípio auto-declaratório. A indústria de software declara o atendimento a regra de origem nacional, e fica sujeita a auditoria futura.

42 Quais são as condições do financiamento? BNDES Prosoft - Comercialização Beneficiárias Quais são as garantias exigidas? Empresas brasileiras, com sede e administração no país; Administração Pública Direta e Indireta. São negociadas entre o cliente e o agente financeiro. Qual é o prazo total? Qual é a participação máxima do BNDES? Até 42 meses; Carência: até 18 meses; Amortização: até 24 meses; Até 100% dos itens financiáveis.

43 Modalidades de Apoio BNDES Prosoft - Exportação Pré-embarque Produção no Brasil Pós-embarque Comercialização Externa Financiamento para o desenvolvimento de software e serviços de TI nacionais a serem exportados. Apoio à comercialização, no exterior, de software e serviços de TI nacionais, na modalidade supplier's credit.

44 Quais são as condições do financiamento? Pré Embarque Produção no Brasil Até 36 meses. Beneficiárias Empresa exportadora, de qualquer porte, que mantenha atividades de desenvolvimento de software e serviços de TI no Brasil. Qual é o prazo total? Quais são as garantias exigidas? Operação direta: até US$ 2 milhões, dispensada a constituição de garantias reais, exigida apenas a fiança dos sócios controladores; Operação indireta: São negociadas entre o cliente e o agente financeiro. Qual é a participação máxima do BNDES? Até 100% do valor da exportação; A comprovação da exportação é realizada através do contrato comercial e fatura comercial (invoice), com aceite do importador, além do contrato de câmbio associado à exportação.

45 Quais são as condições do financiamento? Pós Embarque Comercialização Externa Beneficiárias Empresa exportadora, de qualquer porte, que mantenha atividades de desenvolvimento de software e serviços de TI no Brasil. Qual é o prazo total? Quais são as garantias exigidas? Carta de crédito; Seguro de crédito; Aval bancário; Aval dos sócios (sem garantias até US$ 200 mil) Qual é a participação máxima do BNDES? Até 60 meses Até 100% do valor da exportação;

46 Condições do BNDES Prosoft para MPME Subprograma Prazo Custo Financeiro Remuneração BNDES Agente Participação do BNDES BNDES Prosoft Empresa Negociado TJLP até 85% BNDES Prosoft Comercialização BNDES Prosoft Exportação Pré Embarque até 42 meses até 36 meses TJLP TJLP ou Libor + variação cambial 1% a.a. Negociada entre o cliente e o agente financeiro até 100% BNDES Prosoft Exportação Pós Embarque até 60 meses Libor 0,5% a.a.

47 Como solicitar o apoio? BNDES Prosoft Operações Diretas Procedimentos: Cliente solicita o apoio do BNDES, mediante Consulta Prévia, enviada diretamente ou por intermédio da Sociedade SOFTEX; Operações Indiretas Procedimentos: Cliente solicita o apoio do BNDES por meio dos agentes financeiros, que será o responsável pela análise da operação e encaminhamento ao BNDES para aprovação. Obs.: As solicitações de apoio direto encaminhadas através da Sociedade SOFTEX estarão dispensadas de pagamento da comissão de estudos ao BNDES.

48 Cartão BNDES

49 Cartão BNDES Objetivo: Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

50 Cartão BNDES Ambiente de Negócios 422 mil Compradores MPMEs R$ 19,5 bilhões de crédito pré-aprovado Parceiros 32 mil Fornecedores Credenciados 0,99% a. m. 164 mil produtos

51 Vantagens Compradores Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor Prestações fixas em até 48 meses Taxa de juros atrativa: 1% a.m. (ago/11) Acesso a cerca de 32 mil Fornecedores Credenciados Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático Fornecedores 442 mil potenciais clientes com R$ 19,5 bilhões de crédito pré-aprovado Financiamento automático para o cliente Sem risco de crédito Fabricantes podem indicar distribuidores Exposição do catálogo de produtos gratuita

52 Condições Compradores Fornecedores Empresas com faturamento de até R$ 90 milhões; Ser correntista em um dos bancos emissores; Estar em dia com o INSS, FGTS, RAIS, tributos federais e legislação ambiental. Empresas de qualquer porte; Fabricantes ou distribuidores de bens previamente aprovados pelo BNDES.

53 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Mais de 150 mil itens, incluindo: Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares; Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos, entre outros); Peças e componentes de bens de capital, informática e automação; Materiais para construção civil; Inovação Serviços tecnológicos; Qualificação profissional para o turismo.

54 Cartão BNDES O que pode ser financiado? Avaliação de software: Avaliação CMMI; Avaliação e implementação MPS.BR; Avaliação MEDE-PROS.

55 Como solicitar o Cartão BNDES? Solicite seu Cartão BNDES

56 Como solicitar seu credenciamento? Seja um Fornecedor Credenciado

57 Cartão BNDES Informações: Dúvidas Manuais

58 Canais de comunicação Atendimento Empresarial São Paulo: (11) (21) Operações Indiretas (21) Cartão BNDES Ouvidoria

59 Obrigado!