SCPC Pessoa Jurídica

Transcrição

1 SCPC Pessoa Jurídica Site:

2 SCPC Pessoa Jurídica 1 Definição O SCPC Pessoa Jurídica é o serviço que proporciona muito mais segurança na hora de realizar negócios com outras empresas. O SCPC Pessoa Jurídica oferece vantagens adicionais, pois dá acesso ao mais completo banco de informações comerciais sobre empresas, sócios e administradores do País. 2 Dados para realizar a consulta - CNPJ; => busca todas as informações cadastrais, restritivas e complementares - Razão Social; => busca informações de ações judiciais a partir da razão social digitada 3 Meios de acesso - WEBNet - SCPCWEB 4 Conteúdo da Resposta Informações Cadastrais Informações Restritivas Informações Complementares - Alerta de Fraude: alerta sobre empresas golpistas, quando esse perfil for detectado; - Acompanhamento por 6 meses a partir da consulta realizada, com alerta somente nos casos em que a empresa for caracterizada como golpista; - Informações Cadastrais: razão social; nome fantasia; CNPJ, condição do CNPJ, data de fundação, endereço completo, Inscrição Estadual e situação, NIRE, natureza jurídica, segmento da empresa, Código Nacional da Atividade Econômica (CNAE) e descrição; - Participantes da empresa(*): indica quem são os sócios da empresa consultada e seus respectivos CPFs ou CNPJs, possibilitando também a consulta individual de cada sócio; - Cheques sem fundos BACEN: informações do Cadastro de Emitentes de Cheques Sem Fundos (CCF) do Banco Central (BACEN). Estas informações são atualizadas diariamente junto ao Bacen e são de abrangência Nacional. Informa a quantidade de cheques devolvidos, código e nome do banco, código da agência, data de atualização do Bacen, quantidade de cheques e motivo de devolução. - Informação de Cheques Sustados informado pelos bancos conveniados; - Devoluções de cheques informadas por empresas associadas (informa banco, agência, cheque, valor e motivo devolução) - abrangência Nacional!; - Débitos informados por empresas associadas - SCPC Nacional (informa número do documento, valor, data de vencimento e data da compra); Tipo de Documento Registro Jurídico Descrição CB Contrato de Câmbio CD Confissão de Dívida CH Cheque CI Cédula de Crédito Industrial CS Contrato (Diversos) DP Duplicata LC Letra de Câmbio NP Nota Promissória XX Natureza não Especificada - Recuperação Judicial e Falências; - Títulos Protestados: resumo com a quantidade total de títulos protestados, valor acumulado, menor valor, valor médio, maior valor protestado, data inicial e data final do total de títulos protestados. Informa os dados dos 100 últimos protestos com o número do cartório, data do protesto, valor, praça/cidade e unidade da federação; - Ações Cíveis: informa tipo da ação, vara cível, data da distribuição, número do processo, data da distribuição praça/cidade e unidade da federação;

3 - Consultas anteriores: quantidade dos últimos 12 meses, relação das últimas 40 consultas: nome da empresas e data da consulta; - Alerta de Documentos e/ou Cheques Perdidos/Furtados: sempre que informado pelo consumidor no SCPC ou através de Boletim de Ocorrência Policial no Estado do RS convênio CDL Porto Alegre com a Secretaria de Segurança Pública do Estado - SSP/RS). * O item Participantes indica quem são os sócios da empresa consultada e seus respectivos CPFs ou CNPJs, em forma de link possibilitando a consulta individual de cada sócio (consulta crédito+cheque+protesto pessoa física). Essa consulta informa: - Débitos dos sócios; - Participações em outras empresas, com link em seus respectivos CNPJs para novas consultas. - além das informações do cadastro de crédito e do cadastro de cheque no SCPC. 5 Fontes e composição do banco de Dados O banco de dados do SCPC conta com diversas fontes que fornecem informações de interesse às nossas associadas. Essas informações são organizadas e disponibilizadas em forma de consultas de crédito de pessoa física ou jurídica. Abaixo, a relação das instituições e orgãos que alimentam nosso banco de dados bem como o tipo de informação que fornecem: - Associadas: empresas Associadas nos enviam os registros de débitos dos clientes inadimplentes pessoa física ou jurídica (registros no cadastro de crédito, cheque ou jurídico do SCPC). - Cartórios de Protestos: fornecem informações de títulos protestados. - RENIC (Rede Nacional de Informações Comerciais): composta por mais de 400 entidades parceiras (ACIs, CDLs e SCPCs) e mais de empresas associadas no Brasil que centralizam suas informações comerciais. - Banco Central: informa através do cadastro de emitentes de cheques sem fundos (CCF) os cheques devolvidos sem fundos (motivo 12 devolvido sem fundos segunda apresentação e motivo 13 - conta encerrada. - Bancos: convênio para informação de cheques sustados, bloqueados ou cancelados por solicitação do correntista ou do próprio banco. - Receita Federal: informações referentes ao CNPJ, contendo: razão social, nome fantasia, condição do CNPJ, endereço, natureza jurídica e data de fundação. - Tribunal de Justiça: fonte das ações cíveis que podem ser verificadas a partir da razão social da empresa na consulta jurídica. - Secretaria da Fazenda dos Estados: informações referentes à situação cadastral da Inscrição Estadual da empresa. - Juntas Comerciais dos Estados: informações cadastrais de empresas, constituição, alterações contratuais e distrato social. 6 Inclusão de Registro de Pessoa Jurídica no SCPC Sempre que uma empresa não pagar um débito, a associada poderá registrar esse débito no banco de dados do SCPC (com documento de dívida legalmente comprovável). Algumas boas razões para sua empresa registrar seus inadimplentes: O registro de débito é uma ferramenta, comprovadamente, eficiente na recuperação de ativos; Antecipa a comunicação de inadimplência ao mercado; Nossas estatísticas apontam que a maioria dos títulos incluídos no banco de dados do SCPC é paga ou renegociada, já no primeiro mês; A empresa que for registrada como inadimplente no banco de dados do SCPC terá dificuldades de solicitar novos créditos. Informações Importantes!

4 A empresa associada assume, junto ao SCPC e terceiros, a responsabilidade total dos registros de débitos em atraso, demais ocorrências e seus respectivos cancelamentos. As empresas que deixarem de ser associadas à entidade, terão seus registros cancelados da base de dados do SCPC. Art. 19. Para uniformização dos procedimentos e fins de registro de débito no SCPC, considera-se inadimplemento o atraso no pagamento de obrigações mercantis, financeiras e oriundas da prestação de serviço, legalmente comprováveis por documentos apropriados em poder da Usuária, tais como: contratos, duplicatas, cheques, notas promissórias, notas fiscais de venda a prazo e outros reconhecidos pela legislação vigente. Qual a diferença entre inclusão SCPC e protesto? Inclusão SCPC PJ Local: registro do débito no banco de dados do SCPC. Custo: postagem da carta de notificação de registro ao devedor. A baixa é solicitada pelo credor, sem custos, e deve ser realizada IMEDIATAMENTE, após o pagamento. Essa informação consta nas consultas SCPC Pessoa Jurídica e são visualizadas em todo o Brasil. Protesto Local: protesto do título em Cartório. Custas: pagas pelo consumidor protestado. A baixa é solicitada pelo devedor. Essa informação irá constar nas consultas SCPC Pessoa Jurídica. Procedimento mais burocrático e demorado. 7 Alerta de Fraude e Monitoramento As empresas perdem muito nas mãos de golpistas, que compram mercadorias, as revendem no mercado informal e desaparecem com o dinheiro sem pagar o fornecedor. Tudo isso, antes da data de vencimento da compra. Visando maior segurança nas operações, dispomos de uma equipe especializada que reúne conhecimento, tecnologia e experiência para prevenir as empresas associadas sobre a ação de empresas golpistas. A partir da consulta SCPC Pessoa jurídica realizada pela empresa associada, o CNPJ consultado passa a ser monitorado por um período de 6 meses gratuitamente, e a empresa pode ser contatada para ser alertada (somente nos casos em que a empresa for caracterizada efetivamente como golpista). O contato, caso ocorra, será realizado pela equipe de Alerta de Fraudes de Pessoa Jurídica dos nossos parceiros a Associação Comercial de São Paulo - ACSP. No momento da consulta de um CNPJ, também pode vir na resposta a informação de Alerta de Fraude já identificado para a empresa que está sendo consultada. A mensagem aparecerá da seguinte forma: Características dos golpistas: Quase nunca compram à vista; Ficam pouco tempo em seus endereços; Dificilmente pedem descontos; Atuam num leque amplo de atividades; Possuem o hábito de retirar a mercadoria no local ou solicitar o envio por uma transportadora contratada pelo próprio cliente; Seus representantes costumam ser bem articulados;

5 Alteram com frequência o Contrato Social. Segmentos onde os golpes são mais comuns: Alimentos; Construção; Informática; Vestuário; Eletrônicos. 8 Como fazer a Consulta Pessoa Jurídica do SCPC? Via Internet Sistema WEBNET Com serviço contratado junto à CDL Porto Alegre; - Liberação do serviço para o código de associada/filial no cadastro do SCPC e - Com usuário e senha devidamente cadastrado/liberado. 1º Acessar o WEBNET º Entrar com seu usuário e senha de acesso ao sistema, Consulta SCPC ; 3º Selecionar no combo Tipo de Consulta a opção Pessoa Jurídica, conforme imagem 1: Imagem 1 4º Digitar o número do CNPJ da empresa para consulta e razão social

6 Exemplo do Resultado da Consulta SCPC Pessoa Jurídica: Resultado da Consulta

7

8 Glossário: - Alerta de Fraude: com base em informações cadastrais e comportamentais, a empresa consultada pode apresentar indícios de atuação fraudulenta. - CNPJ: o CNPJ é o cadastro administrado pela Receita Federal do Brasil que registra as informações cadastrais das pessoas jurídicas e de algumas entidades não caracterizadas como tais. (Fonte: site Receita Federal em em 21/08/10). - Condição do CNPJ: a inscrição do CNPJ será enquadrada, quanto à situação cadastral em Ativo, Baixado, Inapto, Suspenso ou Nulo. - CNPJ Ativo: quando o estabelecimento atende a todas as exigências definidas pela Receita Federal. - CNPJ Baixado: quando há encerramento ou liquidação, judicial ou extrajudicial, ou conclusão do processo de falência; incorporação; fusão; cisão ou elevação de filial à condição de matriz (considerando a inexistência de pendências ou débitos tributários). - CNPJ Inapto: quando a entidade deixar de apresentar (por cinco ou mais exercícios consecutivos) as declarações exigidas e depois de intimada, não tenha regularizado a sua situação no prazo estipulado. - CNPJ Suspenso: situação temporária caracterizada pelo descumprimento de exigências pela entidade ou estabelecimento domiciliado no exterior, ou quando a entidade estiver em processo de declaração de inaptidão; apresentar indício de interpretação fraudulenta dos sócios ou titular enquanto o processo estiver em andamento; interrupção temporária de atividade. A inscrição suspensa poderá ser alterada para ativa, inapta, baixada ou nula. - CNPJ Nulo: se houver sido atribuído mais de um número de inscrição para o mesmo estabelecimento; for constatado vício no ato praticado perante o CNPJ. - CNAE: Classificação Nacional das Atividades Econômicas construída para uso federal. Está em vigor desde 1º de janeiro de 2007, nova estrutura de códigos (CONCLA Comissão Nacional de Classificação). - Contrato Social: é um acordo entre os membros de uma sociedade, pelo qual reconhecem a autoridade, igualmente sobre todos, de um conjunto de regras, de um regime político ou de um governante. O contrato social parte do pressuposto de que os indivíduos o irão respeitar. - Consultas Anteriores: indica o total de consultas realizadas para o documento consultado nos últimos 12 meses (pessoa jurídica), informa quantidade realizada em cada mês (último trimestre) e detalha as cinco últimas, informa a empresa que consultou e em qual data. Essa informação demonstra a intensidade com a empresa vem sendo consultada no mercado. - Devoluções Cheques BACEN: informações do Cadastro de emitentes de Cheques sem Fundos (CCF) do Banco Central, sobre cheques devolvidos pelos motivos 12, 13 e Falência: condição jurídica decretada através de sentença judicial, pela falta de cumprimento de obrigações assumidas (pagamento de dívidas). Pode ser voluntária ou involuntária, como resultado de ações dos credores da empresa, quando esta é declarada insolvente. - Firma Individual: empresa de um único proprietário. Conforme o novo Código Civil, a Firma Individual passou a denominar-se Empresário (a). - Inscrição Estadual: é o registro do contribuinte no cadastro do ICMS mantido pela Receita da Fazenda Estadual. Com a inscrição, o contribuinte passa a ter o registro formal do seu negócio, podendo transacionar com Bancos oficiais e solicitar créditos. É classificada como: - Habilitado: para contribuinte que possui Inscrição Estadual devidamente no Cadastro Geral de Contribuintes na condição de apta a realizar operações no âmbito do ICMS, sem restrições. - Não Habilitado: para contribuintes que possuem Inscrição Estadual no Cadastro Geral de Contribuintes na condição de impedimento, cancelamento, suspenso ou baixado. - Isento: quando a empresa não necessitar de Inscrição Estadual. - Indisponível: ainda não consta em nosso sistema. - Insolvência: é a incapacidade de uma pessoa, física ou jurídica, pagar seus compromissos. Uma empresa insolvente está tecnicamente falida. A expressão cair em insolvência, nesse contexto, significa que a empresa perdeu sua capacidade de saldar suas dívidas.

9 - Natureza Jurídica: é a forma jurídica de constituição da empresa, que constitui tabela própria com os seguintes agrupamentos: administração pública, entidades empresariais, entidades sem fins lucrativos, pessoas físicas e outras formas de organização legal. Não interfere na atribuição de códigos do CNAE. - NIRE: Número de Identificação de Registro de Empresas na Junta Comercial, em cada Estado. - Nome Fantasia: algumas empresas escolhem um nome comercial. É a designação utilizada por uma instituição (empresa, associação, etc.), seja pública ou privada, sob a qual ela se torna conhecida do público. De acordo com as regras de direito comercial, o registro de um nome fantasia é feito perante os órgãos de registro de marcas e patentes, sendo resguardado o direito à sua utilização ao primeiro que o registra. - Participação em Empresas: indica se os sócios da empresa consultada participam da sociedade de outras empresas. É informado o nome da empresa, CNPJ e se a empresa tem ou não restrições no documento. - Participantes (Sócios): informa quem são os sócios da empresa, bem como o CPF dos mesmos já com informação a informação de restrição (Sim ou Não) na resposta da consulta da empresa. - Política de Crédito: grupo de regras e procedimentos utilizados por uma empresa para tomar a decisão sobre se deve ou não aceitar o pagamento parcelado de um determinado cliente, com base na análise do maior número de informações possíveis da pessoa física ou jurídica. - Razão Social: nome da empresa que é utilizado perante os órgãos públicos de registro das pessoas jurídicas. - Recuperação Judicial: a recuperação judicial é um instrumento mais dinâmico, objetivo e útil do que a concordata. Afinal, ela visa recuperar as empresas, o devedor tem que sentar em frente aos credores e formular um acerto, enquanto as concordatas visavam apenas o pagamento das dívidas. - Registro de Débito (cadastro de crédito, cheque ou jurídico): valores vencidos e não pagos, incluídos diretamente na base de dados do SCPC. - Tipos de Sociedade: as formas mais utilizadas de empresas são: Sociedade Anônima (S/A), Sociedade por Quotas de Responsabilidade Limitada (LTDA.) e Empresário (a).

10 MOTIVOS DE DEVOLUÇÃO DE CHEQUES NA CENTRALIZADORA DA COMPENSAÇÃO DE CHEQUES E OUTROS PAPÉIS (COMPE) BACEN* MOTIVO DE DEVOLUÇÃO Nº DESCRIÇÃO 11 insuficiência de fundos - 1ª apresentação 12 insuficiência de fundos - 2ª apresentação 13 conta encerrada 14 prática espúria (Compromisso Pronto Acolhimento) 20 folha de cheque cancelada por solicitação do correntista 21 contra-ordem ou oposição ao pagamento 22 divergência ou insuficiência de assinatura 23 cheques de órgãos da administração federal em desacordo com o Decreto-Lei bloqueio judicial ou determinação do BACEN 25 cancelamento de talonário pelo banco sacado 26 inoperância temporária de transporte 27 feriado municipal não previsto 28 contra-ordem ou oposição ao pagamento motivada por furto ou roubo 29 falta de confirmação do recebimento do talonário pelo correntista 30 furto ou roubo de malotes 31 erro formal de preenchimento 32 ausência ou irregularidade na aplicação do carimbo de compensação 33 divergência de endosso cheque apresentado por estabelecimento que não o indicado no cruzamento em preto, sem o endossomandato cheque fraudado, emitido sem prévio controle ou responsabilidade do estabelecimento bancário ("cheque universal"), ou ainda com adulteração da praça sacada 36 cheque emitido com mais de um endosso - Lei 9.311/96 37 registro inconsistente - CEL 40 moeda inválida 41 cheque apresentado a banco que não o sacado 42 cheque não compensável na sessão ou sistema de compensação em que apresentado e o recibo bancário trocado em sessão indevida 43 cheque devolvido anteriormente pelos motivos 21, 22, 23, 24, 31 e 34, persistindo o motivo de devolução 44 cheque prescrito 45 cheque emitido por entidade obrigada a emitir Ordem Bancária 46 CR - Comunicação de Remessa cujo cheque correspondente não for entregue no prazo devido 47 CR - Comunicação de Remessa com ausência ou inconsistência de dados obrigatórios 48 cheque de valor superior a R$ 100,00 sem identificação do beneficiário 49 remessa nula, caracterizada pela reapresentação de cheque devolvido pelos motivos 12, 13, 14, 20, 25, 35, 43, 44 e inadimplemento contratual da cooperativa de crédito no acordo de compensação 72 contrato de compensação encerrado (cooperativas de crédito) *Fonte: Banco Central do Brasil, site acessado em 06/09/2007.

11 Motivos de devolução de cheques para registro em SCPC RC Registro de Cheques (CPF ou CNPJ) Motivo 12 Devolvido pela segunda apresentação (Bacen) Motivo 13 Conta encerrada (Bacen) Motivo 14 Prática espúria (Bacen) Motivo 21(*) Sustado a pedido do correntista Motivo 29 Talão Bloqueado *O cheque devolvido pelo motivo 21 só pode ser registrado após a reapresentação do mesmo e devolução pelo motivo 43 (confirmação do motivo anterior). Pode ser registrado diretamente pela empresa associada através dos meios de acesso disponíveis; Prazo para registro em SCPC: até 5 anos a partir da data de emissão do cheque; Gera carta de notificação ao consumidor; Não é cobrada a inclusão, somente a notificação; Registro fica oculto por 12 dias, a partir da dada impressão da carta de notificação; AL Registro Alerta de Cheque 20 Folha de cheque cancelada por solicitação do correntista 21 Sustado a pedido do correntista 25 Talão cancelado pelo banco sacado 28 Sustado por roubo ou extravio 30 Furto ou roubo de malotes O registro de alerta de cheque pode ser feito apenas por usuários internos da CDL, a partir de solicitação (por e- mail ou formulário via fax) da empresa associada que recebeu o cheque; Não gera carta de notificação ao consumidor; Não é cobrada a inclusão, nem notificação. Importante! - Prazo para depósito ou reapresentação de cheque no banco: 6 meses a partir da data de emissão do cheque. Após esse prazo o cheque é devolvido pelo motivo 44 cheque prescrito. - Em caso de cheque devolvido de conta conjunta, somente pode ser registrado em SCPC a pessoa que assinou o cheque.