RELATÓRIO DESCRITIVO DA ESTRUTURA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS DA PORTO SEGURO INVESTIMENTOS

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1 RELATÓRIO DESCRITIVO DA ESTRUTURA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS DA PORTO SEGURO INVESTIMENTOS 1. CONTEXTO A Porto Seguro Investimentos é uma Instituição Financeira privada, constituída em 8 de abril de 1991, autorizada a funcionar pelo BACEN em 22 de agosto de 1991 e credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários CVM pelo Ato Declaratório nº 2922 de 20 de junho de 1994, com o objetivo de Administrar e Gerir Recursos de Terceiros. 2. ESTRUTURA DE GERENCIAMENTO DE RISCOS O Gerenciamento de Riscos da Porto Seguro Investimentos abrange as seguintes categorias de riscos: Operacional, Crédito, Mercado e Liquidez. O detalhamento desses riscos está disponível nas Políticas específicas a cada assunto na sede da Instituição. A atividade de aceitação de riscos é uma parte essencial dos negócios da Porto Seguro Investimentos. Para assegurar que a aceitação desses riscos seja feita consistentemente e alinhada aos objetivos estratégicos da corporação, a instituição criou uma política de gerenciamento de riscos que se concentra em três aspectos principais: 1. Buscar oportunidades dentro das melhores práticas de mercado, visando à obtenção de vantagem competitiva e aumento do valor para os clientes; 2. Alinhar os limites para aceitação de risco pela corporação com as estratégias adotadas; 4. Otimizar as decisões baseadas nos riscos e prover melhorias de alocação de capital. Outros componentes corporativos que participam, ainda que não no primeiro momento, da estrutura de gerenciamento de riscos, são: Área de Compliance e Controles Internos Corporativa: responsável em garantir a eficiência do sistema de controles internos das unidades da Porto Seguro Investimentos e de toda Corporação, estabelecendo objetivos e mecanismos que possam assegurar a conformidade com as Políticas e Normas Internas e legislações aplicáveis. Área de Risco Operacional e Legal da Porto Seguro Investimentos: responsável Página 1 de 5

2 por garantir e assegurar que os objetivos do gerenciamento de riscos da área, sua tolerância, padronização dos macro-processos mapeados, implementação de normas e procedimentos estejam em conformidade com as normas legais e os parâmetros e princípios da Corporação. Área de Risco de Mercado e Liquidez da Porto Seguro Investimentos: responsável por definir, propor e aprovar em conjunto com a Diretoria as políticas e limites de risco de mercado para os fundos e carteiras. Adicionalmente, é responsável por analisar diariamente as carteiras dos fundos de investimento e as carteiras administradas, calculando as exposições por fatores de risco, as sensibilidades e durations das carteiras, reportando eventuais desvios fora dos limites estabelecidos. Auditoria Interna Corporativa: responsável pela conferência dos processos sistemas de gestão dos diversos tipos de risco, bem como pela realização de testes de avaliação dos sistemas, processos e modelos de controle de risco. A atual estrutura de gestão de riscos da Porto Seguro Investimentos é formada pelos comitês descritos na tabela abaixo. COMITÊS RESPONSABILIDADES COMPOSIÇÃO FREQUENCIA - Avaliar o risco das posições assumidas versus políticas definidas. Comitê de Risco de Mercado Definir ações de mitigação a serem adotadas no caso de condições adversas ou risco excessivo. Mensal ou extraordinariamente Controles Internos Corporativo - Apresentar os erros operacionais e medidas de correção e controle. Comitê de Risco Operacional e Compliance - Adoção de novos controles, estratégias, políticas e medidas desenvolvidas. Trimestral ou extraordinariamente - Apresentar a aderência à legislação e normas legais.. Controles Internos Corporativo Comitê de Produtos - Avaliar novos produtos ou aqueles já existentes, a fim de respeitar as legislações aplicáveis. - Assegurar que os novos produtos atendam às necessidades dos clientes e do posicionamento e estratégia de negócio. Quando necessário Página 2 de 5

3 3. DESCRIÇÃO DOS RISCOS 3.1. Risco Operacional É definido como a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos. Em linha com os princípios da Resolução nº , de 29/06/2006 do CMN, a Porto Seguro Investimentos definiu uma política de gerenciamento de risco operacional, aprovada pela Diretoria. A Estrutura de Gerenciamento do Risco Operacional da Porto Seguro Investimentos é composta por diversas estruturas organizacionais: da Porto Seguro Investimentos Diretoria Jurídica e de Controles Internos Corporativa Área de Compliance e Controles Internos da Porto Seguro Investimentos Área de Compliance e Controles Internos Corporativa A área de Compliance e Controles Internos da Porto Seguro Investimentos, subordinada à responsável pelo Risco Operacional, coordena e organiza as atuações. São duas as principais ferramentas utilizadas no processo de administração do risco operacional: Registros de ocorrências e exceções autorizadas: ocorrências são os eventos de riscos efetivamente materializados e podem resultar perdas ou não. Exceções autorizadas atendem às necessidades de flexibilização de padrões ou regras de negócios, porém esta deve acontecer dentro de parâmetros previamente definidos (normativos internos em geral) e devidamente autorizados por quem tenha poderes ou alçada. Ambos os tipos de eventos servem para acompanhar a conformidade dos processos e exposição aos riscos a que as atividades cotidianas estão sujeitas, ou mesmo nos quais venham a incorrer, para estabelecer e praticar controles internos e planos de ação que mitiguem os respectivos riscos e corrijam as deficiências. Estes procedimentos visam também a documentação e armazenamento de tais informações para formação de banco de dados sobre perdas operacionais. Tais informações permitirão à instituição adotar abordagens e métodos mais eficazes na gestão do referido risco. Eventuais perdas efetivamente constatadas, após devidamente registradas, serão comunicadas à Área de Compliance e Controles Internos da Porto Seguro Investimentos, que reportará no comitê trimestral de Risco e Compliance para a Diretoria de Riscos. Página 3 de 5

4 Matrizes de riscos: visa identificar, avaliar, tratar, controlar e monitorar os riscos os quais as atividades e negócios estejam sujeitos. Tais matrizes são periodicamente revisitadas, visando sua constante atualização. A monitoração dos riscos por meio destas ferramentas é objeto de discussão nos encontros do Comitê de Compliance e Controles Internos e das pautas de reuniões com a Diretoria. Considerando que o risco legal é componente do risco operacional, e aquele está associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados pela instituição, bem como sanções em razão de descumprimento de dispositivos legais e indenização por danos a terceiros decorrentes das atividades desenvolvidas pela empresa, a estrutura de gerenciamento do risco operacional conta com o apoio da assessoria Jurídica corporativa Risco de Mercado Risco de Mercado é o processo pelo qual a instituição administra e controla os riscos potenciais de variações de mercado dos instrumentos financeiros. Seu principal objetivo é controlar a exposição ao risco de mercado e otimizar a relação risco-retorno por meio do uso de modelos e ferramentas de gestão. O controle do risco de mercado abrange todos os instrumentos financeiros constantes das carteiras e fundos geridos pela Porto Seguro Investimentos. A Porto Seguro Investimentos para o processo de gerenciamento de riscos de mercado utiliza o VaR (Value-at-Risk) e o Stress Test. O VaR pode ser definido como a pior perda esperada em um período determinado para um nível de confiança estabelecido (por exemplo, 95%), sendo o primeiro deles a elaboração e o reexame constante dos cenários macroeconômicos e de mercado (para diversas janelas de tempo) e o segundo a análise de potenciais perdas financeiras mediante critérios de avaliação das operações que levam em consideração cenários alternativos de "stress test" vis-à-vis e a política de risco adotada com monitoramento constante das operações realizadas. A utilização de todo e qualquer instrumento financeiro derivativo é subordinada a esse processo de controle de risco, com acompanhamento periódico após a definição de alocação RISCO DE LIQUIDEZ A gestão do risco de liquidez tem por objetivo controlar os diferentes descasamentos dos prazos de liquidação de direitos e obrigações entre os instrumentos financeiros, assim como a liquidez na gestão das posições financeiras. O conhecimento e o acompanhamento desse risco são cruciais, sobretudo para habilitar a gestão a liquidar as operações em tempo hábil e de modo seguro. Desta Página 4 de 5

5 forma, a administração do risco de liquidez envolve um conjunto de controles, com permanente avaliação das posições assumidas e instrumentos financeiros utilizados. Em linha com os princípios da Resolução nº , de 21/12/2000 do CMN, a Porto Seguro Investimentos definiu uma política de gerenciamento de risco de liquidez, aprovada pela Diretoria RISCO DE CRÉDITO O risco de crédito é a possibilidade da contraparte de uma operação financeira não honrar com suas obrigações contratuais, podendo assim gerar perda financeira aos ativos emitidos por companhias privadas. Visando a mitigação do Risco de Crédito a Porto Seguro Investimentos busca negociar somente com empresas que possuam qualidade de crédito elevada, de acordo com as principais agências classificadoras de rating. Os limites de exposição a risco de crédito, além de estar em consonância com os limites estabelecidos pela Resolução do Conselho Monetário Nacional nº de agosto de 2005, possuem valores máximos definidos nos mandatos internos de investimento e são monitorados regularmente sendo avaliados de forma consolidada. Além disso, a Porto Seguro Investimentos monitora continuamente possíveis concentrações de crédito que possam aumentar a exposição ao risco oriundo das operações. 4. AÇÕES DE MITIGAÇÃO DE RISCO O processo de gerenciamento de riscos da Porto Seguro Investimentos é realizado por meio de metodologias condizentes com as melhores práticas de mercado, que permitem embasar decisões estratégicas com grande agilidade e alto grau de confiança. Os controles são realizados de acordo com o constante monitoramento das políticas de investimento e mandatos de risco, considerando as diretrizes do Conselho de Administração, da, regulamentação aplicável e as boas práticas de governança corporativa, visando a preservação de capital e a maximização da rentabilidade dos recursos financeiros em consonância com os limites de risco. 5. RESPONSABILIDADE DA DIRETORIA A Diretoria da Porto Seguro Investimentos é responsável pelas informações contidas neste relatório. São Paulo, 01 de abril de Marcelo Barroso Picanço Diretor Página 5 de 5

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