POP. Departamento Financeiro

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1 POP Departamento Financeiro

2 QUEM É QUEM Nome: Pedro Albuquerque Cargo: Assistente de contas a Pagar pedroalbuquerque@cvc.com.br Radio: 23*17193 Nome: Elisângela Leite Sobral Cargo: Tesoureira elisangelaleite@cvc.com.br Rádio: 23*17193 Nome: Flavio Aguiar Cargo: Assistente de contas a Receber flavioaguiar@cvc.com.br Rádio: 23*17193 Nome: Cezar Castro Cargo: Assistente Financeiro cezarcastro@cvc.com.br Rádio: 23*17193 Nome: Ricardo Fonseca Cargo: Assistente Financeiro ricardofonseca@cvc.com.br Rádio: 23*17193

3 Nome: Evelise Oliveira Cargo: Assistente Financeiro Rádio: 23*17193 Nome: Bruna Januzzi Cargo: Auditoria brunajanuzzi.com.br Rádio: 23*17193 CONTAS A PAGAR Objetivo Estabelecer normas para controlar e realizar os pagamentos das empresas para os diversos fornecedores e despesas fixas. Recebimento de contas para pagamento: O caixa ou gerente da loja tem que passar, obrigatoriamente, todos os dias na administração do Shopping para pegar todas as contas da loja; Abrir as contas, verificar dos vencimentos e colher assinatura do Gerente nas contas. Lançar e anexar às contas no monde, mandar a original por malote aos cuidados de Pedro Albuquerque imediatamente; Acerto de Cheque Devolvido Qualquer cheque de entrada, quando é devolvido pelo banco, é detectado pelo Flavio Aguiar. Ele enviará um para a filial, informando a devolução e aguardando que a loja contate o cliente para acerto do referido cheque.

4 A filial deve se atentar quanto à proximidade do embarque do cliente, a fim de evitarmos em casos simples, possíveis fraudes e liberando vouchers sem que o cliente tenha acertado suas pendências financeiras junto à empresa. Caixinha Mensal O processo mencionado abaixo destina-se a proporcionar a loja um caixa que seja adequado a pequenas despesas, tais como: compra de água, copos descartáveis, limpeza de vitrine, despesas de campanhas, etc. Este caixa é liberado uma vez por mês. Todo início de mês, o Caixa deverá enviar um ao financeiro (Sr. Flavio Aguiar, flavioaguiar@cvc.com.br) solicitando a liberação do valor necessário de caixinha para o mês. Uma vez autorizado, o caixa da loja deverá retirar este valor de caixinha da entrada de uma (ou mais de uma se necessário) venda. A mensagem de autorizando a retirada deverá ser colada na venda do Monde, no campo observações da aba Financeiro. Vale ressaltar que a retirada não poderá ser feitas em vendas de Marítimo. Exemplificando o procedimento: uma venda que teve entrada de R$ 500,00 e há uma autorização de se colocar R$ 200,00 para o caixinha. Neste caso, o caixa da loja deverá lançar no Monde que a entrada é de R$ 500,00, mas que R$ 300,00 irão para o banco em que se fará o depósito e R$ 200,00 para a conta caixa. O valor que irá para a conta caixa nunca poderá ser lançado como um desconto da venda. A mensagem de autorizando a retirada de dinheiro para o caixinha deverá ser enviada anexada ao movimento de caixa do dia em que aconteceu. Todas as despesas que forem efetuadas durante o mês deverão ser lançadas no caixa do Monde. O caixa da loja deverá guardar todas as notas e cupons fiscais de todas as despesas efetuadas com o dinheiro do caixinha. Despesas sem o devido comprovante fiscal não serão consideradas. No início do mês seguinte o caixa da loja deverá depositar o saldo que tiver do caixinha na conta da loja e imprimir o extrato de caixa, anexar todas as mensagens de autorização de entrada de dinheiro no caixinha, assim como todas as notas fiscais de todas as despesas efetuadas. Este relatório deverá ser enviando ao departamento financeiro aos cuidados da Sr. Flavio Aguiar. Uma vez que toda a documentação foi entregue ao financeiro e esta foi considerada correta, iniciaremos um novo ciclo com uma retirada que será novamente autorizada. PROCEDIMENTOS DO CAIXA O manual irá auxiliá-lo nas dúvidas mais freqüentes, sobre as normas e os procedimentos dos processos do caixa.

5 Fechamento de Caixa Ao fechar o Caixa do dia anterior, deverá ocorrer a última conferência do pagamento e documentos do caixa, todo pagamento deverá ser conferido. Lembrando que os depósitos de entrada são individualizados para cada venda. Diariamente o caixa deverá enviar para o departamento financeiro os seguintes documentos: 1 Extrato de comissão (tirado do Systur). 2 Comprovantes de depósito (em cada um deverá constar o número do recibo da venda, além de ser um depósito para cada entrada e efetuado na boca do caixa) que deu origem a aquele depósito. 3 Contratos de prestação de serviço juntamente com a declaração de porte de documentos de todas as vendas daquele dia, juntamente com os documentos de identidade e CPF dos contratantes. 4 Formulário para pagamento de terceiros (quando o contratante não viaja). Todos os documentos completamente preenchidos, com suas páginas rubricadas e a última assinada pelo contratante. Na ausência do caixa esta rotina deverá ser feita pelo gerente ou supervisor da filial. Somente serão enviados para a matriz os documentos de Credipax (Termo de Utilização do crédito e Solicitação de transferência de credipax), ou Financiamento aprovado pela Mesa de Credito, sempre acompanhados pela cópia dos documentos de identidade e CPF dos contratantes. Pagamentos em cheque: Verificar se existe alguma rasura nos cheques, tais como valor, data, extenso e nominal. Quando se trata de cheque de financiamento, todo financiamento deverá ser nominal à CVC Brasil Operadora e Agencia de Viagens S.A., todos eles com mesmo valor e mesma data. Em caso de rasuras, o mesmo deverá ser substituído antes mesmo de ser enviado a financeira (sem que atrase a data combinada com a financeira para resgate) Cheques de entrada devem ser nominais a Razão social da loja e também não devem conter rasuras. Estejam atentos quanto as assinaturas dos cheques! Todos precisam estar assinados (entrada e financiamento). O Borderô de Financiamento Santander deverá ser conferido pelas datas, valor de cada parcela e contratante do cheque. O Borderô é impresso em Três vias. Duas Vias para a Financeira / 1 via do Caixa, o portador do Banco assina a via do Caixa e o mesmo arquiva por data do Caixa. O cheque que for aprovado pela mesa de credito, será enviado por malote para a CVC matriz, colocando no malote azul e lacrando. Feito isso, enviar para: controle_caixa@cvc.com.br, informando:

6 Segue Malote azul lacre de nº Financiamento do recibo 99XX XXXX XX Cheques de R$0,00 vencimentos: 00/00/00 a 00/00/00. Boleto Bancário: Verificar se o nome do contratante, CPF, valor das parcelas e os vencimentos são iguais ao lançado no Borderô de Financiamento Santander. O Borderô deverá ser enviado em três vias, ficando uma na loja assinada pelo portador do Banco. A autorização de parcelamento deve ser enviada ao financeiro junto ao contrato e toda documentação que é enviada junto ao extrato de caixa. Cartão de Crédito: Verificar o valor do cartão, CPF do cliente, nº de parcelas e nº do comprovante. Credipax: É exigido que o Termo de utilização do crédito seja devidamente preenchido e assinado pelo dono do crédito. Atenção!!! Se o dono do crédito quiser passar este crédito para outra pessoa, será necessário o preenchimento do formulário Solicitação de Transferência de Credipax, sendo que este último documento precisa ter firma reconhecida em cartório. Notar que junto a ambos os documentos é necessário ter a cópia da identidade e CPF do dono do crédito. Para a utilização de um Credipax é necessário ter um contrato de prestação de serviço devidamente preenchido e assinado pelo contratante. Procedimentos de Conferência Para o Pagamento no Caixa. CONTRATO DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇO O caixa deverá conferir se todos os dados do contrato foram preenchidos, inclusive os dados da forma de pagamento, dados dos passageiros a fim de detectar sempre se o contratante está ou não viajando. Junto a ficha de reserva deverá existir: *Contrato de Prestação de Serviço. *Orçamento da Viagem. *Print do Aéreo em caso de vendas com aéreo. *Copia do RG e CPF do Contratante da Venda. *Formulário para pagamento de terceiros (Quando o contratante não viaja). * Termo de utilização do crédito (Quando cliente utiliza CREDIPAX).

7 Todos os contratos fechados pelo vendedor depois que o cadastro for realizado no sistema, deverá ser de imediato passado ao Caixa (Não ao Gerente ou Supervisor), para baixa do pagamento. O cadastro no systur deverá estar preenchido com todos os dados cadastrais do cliente. O contrato de prestação de serviço deverá estar devidamente preenchido, com todos os dados cadastrais do contratante. Data de nascimento e Rg dos pax's que estarão viajando também deverão estar preenchidos no contrato. Todas as vias rubricadas, sendo a última assinada pelo contratante da venda. Boleto Bancário Não é permitido Baixar nenhuma Venda de Boleto Bancário sem a Copia do Rg e sem conferência da Assinatura. O contrato do Banco deve estar devidamente preenchido e assinado com valor e vencimento de cada parcela. Ao retirar o Boleto na loja, o passageiro deve assinar o protocolo de retirada do Boleto e o mesmo deverá estar em anexo ao contrato do cliente. A financeira deverá ser contatada pela filial, um dia após a realização da baixa, a fim de que o portador da financeira se dirija a filial e retire Borderô e os cheques de financiamento o quanto antes. A autorização de parcelamento deve permanecer na filial, arquivada junto ao contrato CVC que é enviado ao financeiro. Depósito / Cheque de entrada /Dinheiro - Monde Toda movimentação de vendas realizada no Systur é migrada dentro do sistema Monde, e nele o caixa relaciona todas as entradas recebidas. Pagamento de entrada é sempre a vista, não poderá ser aceito pré-datados como cheque de entrada. Exceções somente com autorização do gerente geral (Alexandre Bruno) ou pelo financeiro (Elisangela Leite). Esta autorização deverá estar no Monde, na venda, colada no campo observações, na aba do financeiro. Devido ao prazo de compensação, só pode ser aceito cheques da mesma praça com um prazo mínimo para depósito de 8 dias úteis antes do embarque. Para cheques de outra praça este prazo é de 10 dias úteis. Depósito em conta feito pelo passageiro, deve ser solicitado a confirmação por para elisangelaleite@cvc.com.br e para o conferente da sua filial. A baixa desta venda só poderá ser efetuada, após a confirmação do financeiro informando que o valor está em nossa conta. Boleto à vista. Caso o cliente insista em postergar a data para pagamento da entrada, sugira a ele o boleto à vista. Com ele, o cliente tem até 5 dias após a data da compra para efetuar o pagamento.

8 Ficha CVC Recadastro A Ficha CVC é um credito em que o pax tem vinculado ao seu cpf, devido a uma venda anterior que foi cancelada. Verificar no ato da baixa se: o contratante do recadastro é o mesmo contratante do recibo cancelado. A troca de contratante só poderá ser feita seguindo o mesmo procedimento do Credipax, isto é, sendo assinado o Termo de utilização do crédito, preenchendo o formulário de transferência de crédito, com cópia do documento de identidade e CPF do contratante, reconhecer firma do formulário e envio para a matriz finalizar a transação. Atenção: Para Baixar no caixa, deverá ser associado o valor gravado em diversos. Antes da baixa, o caixa deverá confirmar se o contratante que gerou o Credito (recibo Cancelado) é o mesmo do novo Recibo. O Prazo para utilização de ficha CVC é de 15 dias, quando a ficha CVC não é utilizada dentro do prazo, a mesma fica bloqueada. Para desbloqueio da ficha, a Loja terá que solicitar o desbloqueio para seu Gerente Regional G através do systur. O Caminho é: *Controle e Validação de Caixas 1) Ficha CVC / Reembolso 2) Saldo de Ficha CVC / Carta de Credito Após 30 dias de saldo de ficha não utilizada, o valor ficará zerado no sistema, e para revalidação, deverá realizar o mesmo procedimento anterior. A utilização da Ficha CVC, só pode ser executada na mesma loja ao qual o foi cadastrada a 1º Venda. Exemplo: Se o pax comprou um pacote na loja 99XX, cancelou seu pacote solicitando Ficha CVC, o cliente só poderá utilizar nessa loja 99XX. Exceções, somente após conhecimento e autorização do seu G regional. Carta de Crédito (Credipax) Decorrentes a utilização do crédito, para o Caixa da Loja baixar o recibo no caixa deverá ter os seguintes documentos: Cópia simples, frente e verso do RG e CPF, ou CNH do cliente. Na folha da Copia a filial deve aplicar um carimbo com a frase: uso exclusivo da CVC Filial XXXX Via Original do Termo de Utilização do Credito, disponível na Intranet Geral CVC (espaço do vendedor) e no Portal do Agente, devidamente preenchido e assinado. (aplicar carimbo com a frase: uso exclusivo da CVC Filial XXXX ).

9 Atenção: A conferência da assinatura colhida no termo de Utilização do Crédito, bem como a validação do documento de identidade por ele apresentado, devem ser feitas no ato do recebimento pelo Gerente ou Supervisor da filial e evidenciadas por assinatura e carimbo. A validação de caixa fará a última conferência do Termo de Utilização de Crédito e do documento de identidade. Se forem identificadas divergências, o processo será encaminhado para a Inspetoria. A filial deve enviar ao financeiro uma cópia simples do termo de utilização do crédito devidamente preenchido e assinado e outra do documento de identidade do cliente (RG e CPF ou CNH). Desconto Concedido Segue abaixo as razões para o desconto em um recibo: 01 Desconto para pagamento a vista (5% / Entretanto nem todas as vendas têm direito ao desconto. Verificar junto a FINAN e suporte de caixas quais situações poderão ser aplicadas). 02 Funcionário em férias: O desconto só poderá ser aplicado após apresentação do formulário de autorização para desconto em pacotes de viagens em férias devidamente abonado pelo RH. A venda deve obrigatoriamente ter como vendedor GUILHERME PAULUS (a reserva deve ser REALIZADA em nome dele). Caso o vendedor não tenha feito o cadastro corretamente e seja necessário após a baixa alterar o vendedor, o gerente da filial precisa, obrigatoriamente enviar para alteracomissao@cvc.com.br solicitando a eles que zere a comissão deste recibo, uma vez que não podemos ser comissionados devido ao desconto concedido. O valor autorizado é de 20 % do valor do pacote (exceto taxas) quando o funcionário viaja com cônjuge e filhos. Passageiros solteiros, somente terão direito ao desconto o funcionário + 1 acompanhante. Locação de carro, ingressos de parques, cruzeiros marítimos, venda de bilhetes têm comissões diferenciadas e NÃO são permitidos os 20% de desconto. Portanto, antes de efetuar a baixa de pagamento com o benefício de desconto para funcionário, certifiquemse com a auditoria RJ, RH e o gerente da filial se o desconto foi aplicado corretamente antes de efetuar a baixa. 03 Desconto autorizado pela Diretoria de Vendas SP/RJ. Necessária autorização via seguidamente do número da DV. 04 Câmbio Promocional: Possuir documento que comprove a promoção ou FINAN atual. 06- Compartilhamento de apartamentos:

10 Deve ser verificado se os recibos estão conjugados (Ex: Recibo compartilhando apartamento com ). Observação Importante Todas as autorizações deverão ser impressas e anexadas ao processo da venda. OP FAX 10.1 As OP s precisam ser controladas diariamente pelo caixa, supervisor e gerente da filial. O prazo máximo para finalizar uma OP é de 10 dias, depois disso o systur realiza a baixa do recibo automaticamente como pagamento a vista, ainda que não tenha sido esta, a forma de pagamento efetuada pelo cliente, trazendo assim prejuízo para a empresa. Arquivo De Contratos: Após a baixa do recibo no caixa o processo segue para o Gerente controlar a liberação do Voucher do Cliente. Após essa liberação, o contrato voltará para o Caixa para que seja feito o arquivo diariamente. Após embarque do cliente, os contratos são arquivadas dentro de uma Caixa Box, e organizadas por data de embarque. Todos sabem que uma via do contrato e documentos de identificação do cliente fica retido com o departamento financeiro e posteriormente para à Arquivar. Por esta razão,não se faz necessário o arquivo prolongado dos contratos na loja. Pedimos então, que a filial despreze os documentos que permanecem na loja após 4 meses da data de embarque do cliente. Débito em Conta Santander É obrigatório que no ato da venda, o atendente providencie copia do cartão do Banco ou Folha de cheque cliente, pois o documento é solicitado pelo banco. A copia do RG, CPF ou CNH do contratante é obrigatória. Sem o documento é proibido que o caixa realize a baixa do recibo. Todos os bancos são autorizados para venda em Débito em Conta, exceto Caixa Econômica Federal e Banco do Brasil. Cancelamento de Complemento de Recibo Para cancelar qualquer complemento de recibo, o caixa, o Gerente ou o supervisor deverá entrar em contato com o suporte de caixas no chat e solicitar este cancelamento. Para facilitar a identificação do recibo, a filial deve informar: 1 Número do complemento a ser cancelado. 2 Número do recibo original 3 Motivo pelo qual o complemento deve ser cancelado. A solicitação deve ser encaminhada com o de acordo do Gerente Regional. Para que o complemento possa ser cancelado, o recibo não poderá ter baixa no caixa.

11 Cruzeiros Marítimos Costa/ Ibero VENDA COSTA CRUZEIROS Contrato Costa assinado Comprovante de depósito Dados bancários Costa Cruzeiros: Banco Itaú 341 Agência: 0262 Conta: Favorecido: Costa Cruzeiros Agência Marítima e Turismo Ltda. No caso de DOC ou TED, obrigatoriamente deverá ser inserido o CNPJ do Favorecido Costa Cruzeiros CNPJ: / (deve ser utilizado somente em caso de DOC ou TED). VENDA IBERO CRUZEIROS Contrato Ibero assinado Comprovante de deposito Dados bancários Ibero Cruzeiros: Banco Itaú 341 Agência: 0262 Conta: Favorecido: Ibero Cruzeiros Ltda. No caso de DOC ou TED, obrigatoriamente deverá ser inserido o CNPJ do Favorecido Ibero Cruzeiros CNPJ: / (deve ser utilizado somente em caso de DOC ou TED). Importante A Loja deve efetuar o depósito direto na conta da Costa ou na conta da Ibero (conforme dados bancários acima), identificado com o CNPJ da CVC Brasil CNPJ CVC: / Em seguida, o deposito deverá ser conciliado com a Pasta (localizador) obrigatoriamente no Costa/Ibero Pag,. Os contratos e comprovantes de depósitos devem ser arquivados na própria Loja.

12 A Loja deve utilizar o câmbio COSTA/IBERO CRUZEIROS do dia do pagamento. DOCUMENTAÇÃO EXIGIDA PARA PAGAMENTO NO CARTÃO DE CRÉDITO NA VENDA DE COSTA CRUZEIROS Nas vendas efetuadas com CARTÃO DE CRÉDITO a Loja deverá reter os seguintes documentos: Vendas Costa Cruzeiros: Contrato de Compra de Cruzeiro Marítimo (preencher total) Autorização para Débito em Reais no Cartão de Crédito (preencher total) Os contratos e autorizações de débito devem ser arquivados junto ao departamento financeiro. MSC À vista Cash Para pagamento à vista tem 5% de desconto sobre o valor da tarifa marítima (não dar desconto sobre taxas). Receber em caixa CVC (extrato) 20% de entrada sobre o valor da tarifa e o saldo e taxas deverá ser depositado na conta da MSC Cruzeiros pela loja, sendo um depósito identificado pelo localizador ou número de reserva. Dados bancários MSC CRUZEIROS DO BRASIL LTDA. CNPJ / BANCO ITAÚ 341 AGÊNCIA 0285 CONTA CORRENTE OBS: O desconto de 5% para pagamento à vista não se aplica na tarifa promocional SUPER BINGO. Entrada maior do que 10% No caso do pax dar uma entrada maior do que 10%, deve-se baixar os 10% normalmente no caixa CVC e a diferença depositar na conta da MSC Cruzeiros. Lembrando que esse depósito deve ser identificado com o número da reserva. Enviar comprovante para: deposito@msccruzeiros.com.br com cópia para o maritimo@cvc.com.br pedindo para lançar o valor no BK. Cartão de crédito Entrada de 10% a vista e saldo em até 10x no cartão; Estes 10% de entrada é sobre o valor total da cabine (cabine + taxas) e devera ser recebido em caixa CVC pela loja, o saldo poderá ser pago em ate 10 x sem juros no cartão de credito via sistema MSC de pagamento.

13 O próprio vendedor irá solicitar a aprovação no sistema MSC online. Para os pagamentos em cartão de crédito é necessário que a loja preencha um formulário e peça a assinatura do passageiro, mantendo este formulário em arquivo junto ao financeiro para eventuais solicitações da companhia. Cheques pré-datados Entrada de 10% a vista e saldo em até 10x nos cheques. Estes 10% de entrada é sobre o valor total da cabine (cabine + taxas) e devera ser recebido em caixa CVC pela loja, o saldo poderá ser pago em até 10 x sem juros no cheque via sistema MSC de pagamento. O próprio vendedor solicitará a aprovação no sistema MSC online. Os cheques deverão ser aprovados via MSC on line. O vendedor deverá deixar os cheques em custódia em uma agência do Banco Bradesco mais próxima de sua loja juntamente com o protocolo que o sistema MSC irá gerar, juntamente com esse formulário preenchido e assinado pelo pax. Após a entrega dos cheques no banco a loja deve enviar o protocolo carimbado pelo banco para custodia@msccruzeiros.com.br com copia para o maritimo@cvc.com.br para que a MSC insira o pagamento da reserva. Lembrando que o pagamento é inserido em até 72 horas e, durante este tempo, o vendedor deve estar atento para o prazo da reserva. ********** Prazo da Reserva: é de responsabilidade da loja ou vendedor que efetuou a reserva monitorar o prazo, até que o valor da custodia seja inserido no Booking. Qualquer dúvida, o vendedor deve entrar em contato com nosso departamento operacional marítimo. Nossa equipe está pronta para auxiliá-lo em qualquer assunto relacionado aos pagamentos que a MSC oferece. Royal Caribbean À vista Após receber os 20% da entrada a vista no caixa (cash) ou pinpad CVC, o valor do saldo e taxas deverá ser depositado na conta da Royal Caribbean pela loja, o depósito precisa ser IDENTIFICADO PELO NÚMERO DO LOCALIZADOR ROYAL, caso contrário, o valor não será aplicado no booking e a reserva pode cair. Banco Bradesco Ag Conta corrente: Favorecida: Royal Caribbean Cruzeiros Brasil LTDA Cartão de Crédito Primeiro passo, imprimir o formulário de autorização de débito. Após receber os 20% da entrada a vista no caixa ou pinpad CVC, o valor do saldo e taxas deverá ser debitado do cartão de crédito do passageiro dentro do sistema CruisingPower.

14 Lembrando que no sistema da Royal, este valor deve sempre ser digitado com ponto no lugar de vírgula. Exemplo Cheque Após receber os 20% da entrada a vista no caixa (cash) ou pinpad CVC, o valor do saldo e taxas deverá ser dividido em até 10 cheques. Os cheques precisarão de uma aprovação em outro sistema da Royal Pag- Royal, ligado ao sistema da financeira que irá aprovar ou não o financiamento do pagante. O vendedor deve imprimir o formulário, preencher e deixar com os cheques. Após a aprovação, a loja deverá entregar os cheques juntamente com um protocolo que será gerado pelo sistema da Royal em uma agência do banco Bradesco mais próximo. Os cheques deverão ser entregues em até 1 dia útil de sua aprovação sob a modalidade Custódia, nunca depositados, isso é primordial. O banco então devolverá outro protocolo. Ao entregar o cheque no Bradesco, solicitar a 2ª. via da carta remessa, o que comprova a custódia dos cheques. Acesse o site e siga as instruções do passo a passo IMPORTANTE: Sempre acompanhar o prazo e o status da reserva, até que a mesma esteja Confirmada BK. Os demais navios deverão ser pagos conforme os outros pacotes CVC, ou seja, através do systur. Cofre Os únicos colaboradores ao qual podem ter a senha do cofre da loja são: o Caixa, o Supervisor ou o Gerente. Nenhum vendedor pode ter esta senha. Somente o Gerente, Supervisor e o Caixa, poderão ter suas devidas pastas guardadas dentro do cofre, entretanto, o caixa terá a responsabilidade em auditá-las diariamente. No cofre são permitidos apenas os pagamentos que já contenham número de recibo. Vendas sem cadastro, não poderão ficar guardadas lá. Malote O malote deverá ser enviado para nossa base (que fica na Rua do Rosário) diariamente. Todo documento enviado no malote deverá ser protocolado por aos responsáveis, informando o que está sendo enviado dentro do malote. MATERIAL DE ESCRITÓRIO Toda semana o caixa deverá solicitar material ao Departamento financeiro. Essa solicitação poderá ser feita até terça-feira, de cada semana, para o Flavio Aguiar (flavioaguiar@cvc.com.br), porém, quem fica responsável pelo envio desses materiais são: Osias (osiasoliveira@cvc.com.br; michelsantos@cvc.com.br)

15 Acerto de Cheque Devolvido (Cheque de Financiamento) Qualquer cheque devolvido sendo o mesmo pré-datado, o cliente entrando em contato com a loja para acerto: O Caixa deverá consultar o recibo para ver se o cheque foi enviado para a financeira ou para a matriz. Sendo enviado para a Financeira, a loja deverá fornecer o devido telefone para o cliente efetuar o acerto com a empresa. Se o cheque foi enviado para a matriz a loja deverá entrar em contato com o setor de cheques devolvidos da Matriz. Tel. (11) ou enviar para: chequesdevolvidos@cvc.com.br, precisa ter em mãos o CPF do cliente para a Matriz localizar o cheque. Caso a devolução ocorra pelo Santander ou pela Losango a filial deve entrar em contato com o promotor da financeira, solicitando informações quanto ao procedimento e em seguida a filial deverá orientar o cliente.