A IMPORTÂNCIA DO FINANCIAMENTO DE LONGO PRAZO PARA O DESENVOLVIMENTO SUSTENTÁVEL

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1 A IMPORTÂNCIA DO FINANCIAMENTO DE LONGO PRAZO PARA O DESENVOLVIMENTO SUSTENTÁVEL

2 O caminho para a dignidade até 2030: acabando com a pobreza, transformando todas as vidas e protegendo o planeta. O secretário-geral das Nações Unidas, Ban Ki-moom, lançou o relatório-síntese sobre os Objetivos de Desenvolvimento Sustentável (ODS) e sobre os desafios a serem enfrentados até Esses objetivos constituem um conjunto integrado e indivisível de prioridades globais para o desenvolvimento sustentável. ODS9. Construir infraestrutura resiliente, promover a industrialização inclusiva e sustentável, e fomentar a inovação. Fonte: Programa das Nações Unidas para o Desenvolvimento (PNUD). 2

3 Como promover o desenvolvimento sustentável no longo prazo? SUSTENTABILIDADE Organização Empresarial Inovação DESENVOLVIMENTO ECONÔMICO LONGO PRAZO Planejamento GESTÃO EFICIENTE Modernização Investimento Estratégico CRÉDITO INTELIGENTE PRESIDÊNCIA 3

4 CULTURA DE INVESTIMENTO DE CURTO PRAZO DIFICULDADES DO FINANCIAMENTO DE LONGO PRAZO NO BRASIL ALTAS TAXAS DE JUROS RECURSOS DO BNDES INSUFICIENTES PARA ATENDER AS DEMANDAS DE LP RISCO ELEVADO DOS PROJETOS DE INVESTIMENTO DE LONGO PRAZO POUPANÇA FINANCEIRA DOMÉSTICA PEQUENA E DE CURTÍSSIMO PRAZO PRESIDÊNCIA 4

5 Poupança Interna Bruta X PIB (%) 2013¹ China Índia Rússia Canadá União Europeia México Japão África do Sul Estados Unidos Brasil Reino Unido 51,8 29,6 28,5 22,6 21,7 21,0 18,3 17,8 16,8 15,4 15,2 Taxa de Juros (% a.a.) Março de 2015 Banco Central do Brasil ² Banco da Rússia Banco da Índia Banco Pop. da China Banco da África do Sul Banco do México Banco do Canadá Banco da Inglaterra Fed Banco Central Europeu Banco do Japão 13,25 15,00 7,50 5,35 5,75 3,00 0,75 0,50 0,25 0,50 0,10 ¹ Informações atualizadas pelo Banco Mundial em 14/04/2015. / ² Taxa de Juros de Abril de Fontes: Banco Mundial, Banco Central do Brasil e Folha Uol. 5

6 MAIORES TAXAS DE JUROS Ucrânia 30% Malawi 25% Bielorrússia 25% Gana 21% Rússia 15% Moldávia 13,50% Brasil 13,25% Nigéria 13% Argentina 13% Mongólia 11,50% Juros reais Brasil 5,40% China 3,18% Índia 3,17% Taiwan 1,47% Filipinas 0,97% Fonte: Folha Uol, G1 e Infomoney. 6

7 22,41 Inflação (%) Inflação 12,53 Meta Inflação 9,56 5,22 1,66 8,94 8 5,97 8 7,67 8 3,5 9,3 4 7,6 5,5 8,1 5,69 5,9 5,9 6,5 5,83 5,91 6,4 4,45 4,31 4,5 3,14 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4,5 4, * *Inflação Projeção Tendências Consultoria Integrada. Fonte: Banco Central do Brasil. 7

8 PIB 3,13 3,26 3,37 3,38 3,40 3,54 3,59 3,70 3,75 3,96 4,08 4,25 4,50 4,73 4,72 5,07 5,27 5,37 5,51 5,52 5,44 PIB (em trlhões R$) 7,57 Variação % PIB 4,22 4,09 3,39 0,36 0,49 4,38 1,28 3,08 1,22 5,66 3,15 4,00 6,01 5,02 3,92 1,76 2,74 0,15-1, * -0,23 FHC I FHC II LULA I LULA II DILMA I *Projeção - Tendências Consultoria. Fonte: Banco Central do Brasil. 8

9 Evolução do Crédito (% do PIB) 54,2 55,8 58,6 Evolução do Crédito dos Bancos Públicos (% do PIB) 23,4 26,4 29,1 31,8 9,3 fev/04 fev/13 fev/14 fev/15 fev/04 fev/13 fev/14 fev/15 9,0 Evolução do Crédito dos Bancos Privados Nacionais (% do PIB) 19,2 18,2 18,3 5,1 Evolução do Crédito dos Bancos Estrangeiros (% do PIB) 8,6 8,5 8,5 fev/04 fev/13 fev/14 fev/15 fev/04 fev/13 fev/14 fev/15 *2004 Metodologia antiga Fonte: Banco Central do Brasil e Federação Brasileira dos Bancos. 9

10 2.384 Fevereiro de 2015 Saldo de Crédito Recursos Livres e Direcionados (em bilhões de R$) Total Recursos Livres Recursos Direcionados * Dados preliminares. Fonte: Banco Central do Brasil. 10

11 Fevereiro de ,4 49,1 Operações de Crédito Público / Privado Segundo o Controle de Capital (%) 50,3 50,7 50,5 51,3 51,9 52,3 52,8 53,2 53,6 53,8 54,3 35,6 35,1 34,1 33,8 33,8 33,1 32,9 32,4 32,4 32,1 31,7 31,6 31,2 16,0 15,8 15,6 15,5 15,7 15,6 15,2 15,3 14,8 14,7 14,7 14,6 14,5 Inst. Públicas Inst. Privadas Nacionais Inst. Estrangeiras * Dados preliminares. Fonte: Banco Central do Brasil. 11

12 Fevereiro de 2015 Carteira Total R$ bilhões Recursos Livres R$ bilhões Recursos Direcionados R$ bilhões Pessoa Física R$ 784 bi Pessoa Jurídica R$ 783 bi BNDES R$ 644 bi Outros R$ 815 bi Prazo Médio dias Inadimplência 5,4% Prazo Médio 714 dias Inadimplência 3,5% Curto Prazo 18%* R$ 116 bi Longo Prazo 82%* R$ 528 bi Rural Habitação Outros Taxa de Juros 54,3% a.a Taxa de Juros 26,1% a.a * Estimativa Fonte: Banco Central do Brasil e BNDES. 12

13 Fevereiro de 2015 Pessoa Jurídica R$ bi Recursos Livres R$ 783 bi Recursos Direcionados R$ 815 bi Recursos Livres (25%) Longo Prazo R$ 196 bi BNDES Longo Prazo R$ 491 bi Outros Longo Prazo R$ 216 bi Total Longo Prazo R$ 903 bi 30% da Carteira Total Fonte: Banco Central do Brasil e BNDES. 13

14 Fevereiro de 2015 PRAZO MÉDIO (EM MESES) RECURSOS LIVRES RECURSOS DIRECIONADOS PJ PF PJ PF 23,8 51,3 96,0 261,4 Fonte: Banco Central do Brasil. 14

15 * * * * Fonte: BNDES. *p: Projeção. 15

16 US$ 74,6 bilhões em 31/12/2014 US$ 183,2 bilhões em 30/06/2014 $ 2 bilhões para o Brasil US$ 244,8 bilhões em 31/12/2014 Fonte: Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), Banco Mundial e BNDES. 16

17 JAPÃO 366,5 ESTADOS UNIDOS 240,5 REINO UNIDO 184,1 ÁFRICA DO SUL 182,2 CHINA 163,0 ITÁLIA 161,8 AUSTRÁLIA 159,1 COREIA DO SUL 155,9 UNIÃO EUROPEIA 145,1 FRANÇA 130,8 ALEMANHA 113,5 TURQUIA 84,3 ÍNDIA 77,2 BRASIL 56,0 MÉXICO 49,5 RÚSSIA 48,3 INDONÉSIA 45,6 ARGENTINA 33,3 Fonte: Banco Mundial (Domestic credit provided by financial sector (% of GDP)) 17

18 MT Fomento Promover o desenvolvimento econômico sustentável Desenvolve BADESC BANDES BNDES AFAP FomenTO AgeRio AGEFEPE Goiás Fomento Fomento Paraná BRDE AGN AFEAM AFERR Piauí Fomento BDMG DESENBAHIA BADESUL PRESIDÊNCIA 18

19 Instituição financeira do Governo do Estado de São Paulo, que promove o desenvolvimento sustentável por meio de operações de crédito consciente e de longo prazo para as pequenas e médias empresas e municípios paulistas.

20 Pessoas Jurídicas de direito privado, instaladas no Estado de São Paulo, com faturamento anual de R$ 360 mil a R$ 300 milhões. Administração direta e indireta dos municípios paulistas, suas autarquias e fundações. PRESIDÊNCIA 20

21 Portal Institucional Parceiros Área de Negócios PRESIDÊNCIA 21

22 PRESIDÊNCIA 22

23 BAIXAS TAXAS LONGOS PRAZOS CARÊNCIA A PARTIR DE 0% a.a. ATÉ 120 MESES ATÉ 24 MESES PRESIDÊNCIA 23

24 FDA FGI FAMPE FGO Fundo destinado à garantia de todos os produtos oferecidos ao Setor Privado, com recursos próprios, com exceção do capital de giro isolado. Fundo destinado à garantia de operações com repasses do BNDES. O Fundo de Aval às Micro e Pequenas Empresas, do SEBRAE, tem a finalidade exclusiva de complementar as garantias exigidas pela Desenvolve SP. Fundo garantidor do Banco do Brasil, com finalidade de garantir risco dos empréstimos e financiamentos concedidos pela Desenvolve SP. PRESIDÊNCIA 24

25 MILTON LUIZ DE MELO SANTOS Diretor Presidente Maio de 2015 Telefone: +55 (11) Site: PRESIDÊNCIA 25