Obrigações de Caixa BPI-CAY CS Euro 4.5% Plus II

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1 Obrigações de Caixa BPI-CAY CS Euro 4.5% Plus II Instrumento de Captação de Aforro Estruturado (ICAE) Junho de CARACTERIZAÇÃO DO ICAE OBJECTO DE INVESTIMENTO: EMITENTE: RISCO DE PERDA DO CAPITAL INVESTIDO: GARANTIA DE REMUNERAÇÃO: FACTORES QUE INFLUENCIAM O VALOR DO INVESTIMENTO: ACTIVOS FINANCEIROS SUBJACENTES OU ASSOCIADOS: O BPI-CAY CS Euro 4.5% Plus II é um instrumento de captação de aforro estruturado (ICAE), na acepção do Aviso do Banco de Portugal nº 6/2002, de 18 de Setembro de 2002, a dois anos e três meses com pagamento de um rendimento fixo de 4.50% e de um rendimento variável condicionado ao valor da taxa Euribor a 6 meses na data de vencimento. Banco BPI, S.A. através da Sucursal de Cayman Esta emissão garante integralmente, na Data de Reembolso, o capital inicialmente investido, não existindo deste modo, risco de perda do capital dos investidores que subscrevam o BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II e o mantenham até ao vencimento. Caso o investidor decida vender antecipadamente as suas obrigações, terá de se sujeitar às condições de mercado prevalecentes à data da venda, podendo o preço de venda das obrigações ser inferior ou superior ao seu valor nominal. O BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II paga um rendimento de 4.50%, aferido sobre o Valor Nominal, no dia 29 de Junho de Para além disso, caso o investidor subscreva as obrigações pelo valor nominal e as mantenha desde a Data de Emissão até à Data de Reembolso terá o capital inicialmente investido garantido na maturidade. A remuneração do investimento depende do valor da taxa Euribor a 6 meses. O valor de investimento em mercado secundário dependerá igualmente da evolução da curva de taxas de juro na Zona Euro. A taxa Euribor a 6 meses publicada na página Telerate 248, às 11:00 horas (hora de Bruxelas). Prospecto Informativo Completo - OBRIGAÇÕES DE CAIXA BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II /5

2 EVOLUÇÃO DO VALOR DOS ACTIVOS FINANCEIROS SUBJACENTES OU ASSOCIADOS: Evolução histórica da taxa Euribor a 6 meses, desde Janeiro de 1999: 5.50% 5.00% 4.50% 4.00% 3.50% 3.00% 2.50% 2.00% 1.50% Jan-99 Mai-99 Set-99 Jan-00 Mai-00 Set-00 Jan-01 Mai-01 Set-01 Jan-02 Mai-02 Set-02 Jan-03 Mai-03 Set-03 Jan-04 Mai-04 Set-04 Jan-05 Mai-05 Rendibilidades passadas não são garantia de rendibilidade futura. PERFIL DO AFORRADOR: O BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II é dirigido a investidores com perfil de risco conservador e sem necessidades de liquidez que procurem investimentos de curto/ médio prazo que proporcionem para além de uma rendibilidade garantida, a possibilidade de receber uma taxa superior às taxas de mercado para o período em causa. Os investidores deverão, igualmente, ser tolerantes a oscilações no valor do investimento decorrentes de variações registadas nas taxas de juro. PRAZO DEFINIDO PARA O INVESTIMENTO: O prazo definido para o investimento corresponde ao prazo de vida da obrigação, ou seja, dois anos e três meses. 2. FICHA TÉCNICA MONTANTE GLOBAL: Até EUR VALOR NOMINAL: EUR 100. MOEDA DE DENOMINAÇÃO: EUR. PREÇO DE SUBSCRIÇÃO: 100 %. INVESTIMENTO MÍNIMO: EUR 500. INVESTIMENTO MÁXIMO: Sujeito ao montante disponível à data da subscrição. MÚLTIPLOS DE SUBSCRIÇÃO: EUR 100. REALIZAÇÃO: Pagamento integral na data de emissão. DATA DE EMISSÃO: 22 de Junho de 2005 REPRESENTAÇÃO DAS OBRIGAÇÕES: Valores mobiliários escriturais ao portador, registando-se a sua colocação e movimentação de acordo com o disposto no artigo 6º do Decreto-Lei n.º 408/91, de 17 de Outubro. Prospecto Informativo Completo - OBRIGAÇÕES DE CAIXA BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II /5

3 SUBSCRIÇÃO: PERÍODO DE SUBSCRIÇÃO: Pública. De 17 a 20 de Junho de 2005 (inclusive). DATA DE LIQUIDAÇÃO: 22 de Junho de 2005 PRAZO DE EMPRÉSTIMO: 2 anos e 3 meses. DENOMINAÇÃO: EUR 100. REEMBOLSO E DATA DE REEMBOLSO: De uma só vez, em 22 de Setembro de Caso o dia 22 de Setembro de 2007 não seja DIA ÚTIL TARGET, o reembolso será efectuado no próximo DIA ÚTIL TARGET salvo no caso em que o DIA ÚTIL imediatamente a seguir seja no mês seguinte, caso em que será antecipado para o DIA ÚTIL imediatamente anterior, no mesmo mês. PRESCRIÇÃO DE REEMBOLSO: Nos termos do artigo 1º do Decreto-lei n.º 187/70, de 30 de Abril, consideram-se abandonados a favor do Estado, entre outros valores, as obrigações quando, durante o prazo de vinte anos, os seus titulares ou possuidores não hajam cobrado ou tentado cobrar os respectivos juros ou outros rendimentos ou não tenham manifestado por outro modo legítimo e inequívoco o seu direito sobre esses títulos. VALOR DE REEMBOLSO: EUR 100. RENDIMENTO FIXO: Será pago um rendimento fixo de 4.50% do Valor Nominal (EUR 4,50 por obrigação) de uma só vez, no dia 29 de Junho de Caso o dia 29 de Junho de 2005 não seja DIA ÚTIL TARGET, o pagamento será efectuado no próximo DIA ÚTIL TARGET salvo no caso em que o DIA ÚTIL imediatamente a seguir seja no mês seguinte, caso em que será antecipado para o DIA ÚTIL imediatamente anterior, no mesmo mês. RENDIMENTO VARIÁVEL: DATA DE PAGAMENTO DE RENDIMENTO VARIÁVEL: Na Data de Reembolso será pago um Rendimento Variável, dependente da taxa Euribor 6 meses, fixada no quinto dia útil TARGET anterior à Data de Reembolso. O Valor do Rendimento Variável a distribuir será de: (i) 3.50% aferido sobre o Valor Nominal, caso o valor da Euribor 6 meses seja superior ou igual a 4.50%; (ii) 0.00% caso o valor da Euribor 6 meses seja inferior a 4.50%. Onde, Euribor 6 meses corresponde à taxa da Euribor a 6 meses publicada na página Telerate 248 às 11:00 horas (hora de Bruxelas) no quinto dia útil TARGET anterior à Data de Reembolso. O Rendimento Variável será pago na Data de Reembolso. Prospecto Informativo Completo - OBRIGAÇÕES DE CAIXA BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II /5

4 PRESCRIÇÃO DE JUROS: Nos termos do artigo 1º do Decreto-Lei n.º 187/70, de 30 de Abril, consideram-se abandonados a favor do estado os juros ou outros rendimentos das obrigações quando, durante o prazo de cinco anos, os seus titulares ou possuidores não os hajam cobrado ou tentado cobrar ou não tenham manifestado por outro modo legítimo e inequívoco o seu direito sobre esses juros ou rendimentos. TAXA DE RENTABILIDADE EFECTIVA: TAXA ANUAL NOMINAL MÁXIMA: TAXA ANUAL NOMINAL MÍNIMA: TAXA ANUAL EFECTIVA MÁXIMA: TAXA ANUAL EFECTIVA MÍNIMA: REGIME FISCAL: Não determinável à DATA DE EMISSÃO, dado depender do valor da taxa Euribor a 6 meses, calculada de acordo com as condições da emissão. 3.56% caso o investidor adquira as obrigações durante o período de 2.00% caso o investidor adquira as obrigações durante o período de 3.63% caso o investidor adquira as obrigações durante o período de 2.06% caso o investidor adquira as obrigações durante o período de Os pagamentos efectuados pelo Banco BPI através da sua sucursal de Cayman não estão sujeitos a qualquer retenção nas Ilhas Cayman. A presente cláusula constitui um resumo do regime fiscal à data do inicio do período de subscrição da presente emissão e não dispensa a consulta da legislação aplicável, nomeadamente sobre as obrigações declarativas e a fiscalidade incidente sobre este tipo de rendimentos no(s) país(es) com o(s) qual(is) o beneficiário dos rendimentos tenha obrigações fiscais. ADMISSÃO À NEGOCIAÇÃO: ORGANIZAÇÃO E LIDERANÇA: AGENTE CALCULADOR: COMISSÕES E ENCARGOS ASSOCIADOS À SUBSCRIÇÃO DO ICAE: FONTES DISPONÍVEIS PARA ACOMPANHAMENTO DA EVOLUÇÃO DO ICAE: Poderá ser admitida à negociação em mercado regulamentado ou não regulamentado. Banco BPI, S.A., através da sucursal de Cayman. Banco BPI, S.A. Não existem despesas e comissões associados à subscrição. Na Data de Pagamento de Juros, na Data de Reembolso e caso as obrigações sejam transaccionadas em mercado secundário, será aplicado o preçário em vigor no Banco BPI e os demais custos e taxas legais. A evolução da rentabilidade, e do valor do ICAE pode ser consultada através: dos sites públicos do Banco BPI: ou de qualquer balcão do Banco BPI. CONTACTOS PARA SUBSCRIÇÃO: Rede de balcões do Banco BPI. Prospecto Informativo Completo - OBRIGAÇÕES DE CAIXA BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II /5

5 INFORMAÇÕES ADICIONAIS: A informação constante no presente prospecto informativo é válido até à Data de Emissão, salvo ocorrência de alterações legislativas ou regulamentares ou caso fortuito ou de força maior. Os termos e condições constantes no Prospecto Informativo são válidos até à Data de Reembolso das obrigações, salvo alterações aprovadas pelos obrigacionistas nos termos legais. A oferta é limitada ao Período de Subscrição que termina no próximo dia 20 de Junho de Para obter mais informações, dirija-se a qualquer Balcão BPI ou consulte o site Prospecto Informativo Completo - OBRIGAÇÕES DE CAIXA BPI-CAY CS Euro 4.50% Plus II /5