MANUAL PARA ENVIO DOS ARQUIVOS DE COMPARTILHAMENTO DE DADOS

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1 MANUAL PARA ENVIO DOS ARQUIVOS DE COMPARTILHAMENTO DE DADOS Atualização: Maio/2015

2 APRESENTAÇÃO RELATO RECIPROCIDADE - LAYOUT SIMPLIFICADO SERASA EXPERIAN Este manual tem por objetivo oferecer às empresas participantes todas as informações necessárias para a troca de arquivos e a perfeita compreensão do sistema de envio de dados para o RELATO - Relatório de Comportamento em Negócios, enfatizando a importância do processo de homologação para assegurar a qualidade e a representatividade das informações disponíveis. IMPLANTAÇÃO DA EMPRESA NO SISTEMA RELATO Para garantir a integridade dos processos operacionais disponíveis no RELATO, a sistemática de implantação da empresa conveniada prevê um processo de homologação. Assim, cada empresa cumprirá uma fase de implantação dividida em três etapas. PRIMEIRA ETAPA: ENTENDIMENTOS E DEFINIÇÕES Promover o perfeito entendimento do produto, de acordo com os seguintes tópicos: conceito de reciprocidade: as empresas apenas terão acesso às posições consolidadas do mercado referentes ao mesmo conjunto de dados com o qual contribuírem. dados: será necessário avaliar se os dados solicitados para o RELATO estão disponíveis no sistema de contas a receber e faturamento da sua empresa. SEGUNDA ETAPA: TESTES DOS DADOS A fase de testes é composta por duas etapas: Remessa Normal (Inclusão e Exclusão); Remessa de conciliação. A Serasa Experian faz a consistência física dos dados de testes e devolve as inconsistências encontradas, juntamente com os somatórios dos valores apurados em cada tipo de registro. Essa etapa deverá ser repetida até que não ocorram inconsistências. TERCEIRA ETAPA: HOMOLOGAÇÃO A Serasa Experian aprova o arquivo de testes, as informações são incorporadas ao Banco de Dados do RELATO, ficando disponíveis para as consultas da empresa. 1

3 FLUXO DE IMPLANTAÇÃO ENVIO DOS DADOS As informações sobre os clientes devem ser enviadas à Serasa por transmissão eletrônica de dados, por meio do software EDI7 TCP Serasa Experian que é fornecido, gratuitamente, pela Serasa. Outras informações sobre esse software podem ser encontradas no Manual de Instalação EDI7 TCP, disponível no Site Serasa Experian, menu de produtos, manuais para download. DADOS A SEREM ENVIADOS À SERASA EXPERIAN O cliente deverá enviar para cada CNPJ as seguintes informações: ü Tempo de Relacionamento com o cliente (cliente desde) * ü ü Data do ü Data do Pagamento ü Nº do Título ü do Título 2

4 * Registros de tempo de relacionamento: informar apenas quando encaminhar informações do CNPJ pela primeira vez. Marcar em seu sistema os CNPJs que já tiveram essa informação enviada para Serasa Experian. Para a geração dos dados, o sistema deve ter como base a data de movimentação dos registros gravada no contas a receber da empresa. É de extrema importância que seja enviada toda a movimentação ocorrida no período informado no header do arquivo. Exemplo: Remessa enviada com período de 01/01/2008 a 31/01/2008. Número do título: do título: R$500,00 Data da emissão: 10/01/2008 Data do vencimento: 10/02/2008 Data do pagamento: Data da movimentação: 10/01/2008 Nesse caso a data da movimentação é 10/01, pois se trata da inclusão do título no sistema de contas a receber. Buscando os títulos pela data da movimentação, será enviado à Serasa Experian um registro a vencer (data de pagamento em branco ou preenchida com zeros). Remessa enviada com período de 01/02/2008 a 29/02/2008. Número do título: do título: R$500,00 Data da emissão: 10/01/2008 Data do vencimento: 10/02/2008 Data do pagamento: 10/02/2008 Data da movimentação: 10/02/2008 Nesse caso a data da movimentação é 10/02, pois se trata do pagamento do título no sistema de contas a receber. O sistema enviará à Serasa Experian a baixa do título enviado anteriormente, garantindo, dessa forma, que o título não fique em aberto indevidamente. Assim, serão enviadas as emissões, os pagamentos, as prorrogações ou qualquer outro tipo de movimentação. Dessa forma, procuramos assegurar que não existam falhas no envio dos dados. ATENÇÃO: Os arquivos de teste devem conter no máximo (cinco mil) registros. 3

5 LAYOUT SIMPLIFICADO SERASA EXPERIAN O Layout Simplificado é composto de dois arquivos, sendo: _ Arquivo de remessa normal no qual são enviadas as movimentações ocorridas dentro do período da remessa. _ Arquivo de Conciliação Arquivo gerado pela Serasa Experian que apresenta os títulos em aberto (títulos vencidos e não pagos e títulos a vencer) para serem confrontados com o contas a receber da empresa. É devolvido à Serasa Experian com possíveis informações de data de pagamento. LAYOUT DE REMESSAS NORMAIS/CONCILIAÇÃO Sistema: RELATO RECIPROCIDADE NR Versão 1.0 MOVIMENTO ENVIADO PELA EMPRESA À SERASA Tamanho = 130 posições HEADER Seq Início Fim Tam Form Descrição N Identificação Registro Header = C Constante = RELATO COMP NEGOCIOS Ajuste à esquerda com brancos à direta N CNPJ Empresa Conveniada informar: (Nr base 8 dígitos numéricos + matriz/filial 4 dígitos numéricos + dígito de controle 2 numéricos) D/C Para remessa Normal Informar: Data Início do Período Informado : AAAAMMDD Para remessa de Conciliação Informar: Constante = CONCILIA D Data Final do Período Informado : AAAAMMDD C Periodicidade da remessa. Indicar a constante conforme a periodicidade D=Diário S=Semanal C Reservado Serasa C Número identificador do Grupo Relato Segmento ou brancos C Brancos C Identificação da Versão do Layout => Fixo = V N Número da Versão do Layout => Fixo = C Brancos. 4

6 DETALHE TEMPO DE RELACIONAMENTO DEVERÁ SER FORMATADO SOMENTE PARA REMESSA NORMAL Seq Início Fim Tam Form Descrição N Identificação do Registro de Dados = N Sacado Pessoa jurídica: CNPJ Empresa Cliente (Sacado) - informar: (Nr base 8 dígitos numéricos + matriz/filial 4 dígitos numéricos + dígito de controle 2 numéricos) N Tipo de Dados= 01 (Tempo de Relacionamento para Sacado Pessoa Jurídica) D Cliente Desde: AAAAMMDD N Tipo de Cliente: 1 = Antigo; 2 = Menos de um ano; 3 = Inativo C Brancos C Brancos C Brancos C Brancos. 5

7 DETALHE TÍTULOS Seq Início Fim Tam Form Descrição N Identificação do Registro de Dados = N Sacado Pessoa jurídica: CNPJ Empresa Cliente (Sacado) - informar: (Nr base 8 dígitos numéricos + matriz/filial 4 dígitos numéricos + dígito de controle 2 numéricos) N Tipo de Dados = 05 (Títulos Para Sacado Pessoa Jurídica) C Número do Título com até 10 posições D Data da do título: AAAAMMDD N do Título, com 2 casas decimais. Ajuste à direita com zeros à esquerda. Formatar para exclusão do título D : AAAAMMDD D Pagamento: AAAAMMDD ou Brancos No arquivo de Conciliação enviado pela Serasa esta informação estará com o conteúdo No arquivo de Conciliação a ser enviado para a Serasa esta informação deverá ser formatada com a Pagamento do título OU com Brancos, se o título não foi pago C Brancos C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Número do Título com mais de 10 posições: #D : indica número do título. Obs.: O "#D" pode ser utilizado quando o número do título for maior que dez posições. Se for informado "#D" nas posições 66 e 67, o sistema desprezará o conteúdo das posições 19 a 28 (Número do título), e considerará como número do título o número informado nas posições 68 a 99. 6

8 TRAILLER Seq Início Fim Tam Form Descrição N Identificação do Registro Trailler = N Quantidade de Registros 01 Tempo de Relacionamento PJ. Ajuste à direita com zeros à esquerda Para remessa de Conciliação formatar zeros C Brancos N Quantidade de Registros 05 Títulos PJ. Ajuste à direita com zeros à esquerda C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Reservado Serasa C Brancos. REMESSAS NORMAIS Os registros da remessa normal devem ser gerados baseando-se na data da movimentação dos títulos. É imprescindível que seja enviado todo o movimento (emissões, pagamentos, prorrogações, etc.) ocorrido no período informado no Header do arquivo. Header: Todos os Campos são de preenchimento obrigatório. Detalhe (títulos): Todos os campos são de preenchimento obrigatório. A remessa deve conter títulos com e sem data de pagamento (vencidos, a vencer e pagos). Trailer: Todos os Campos são de preenchimento obrigatório. A remessa normal deve ser utilizada também para informar alterações em dados já registrados em nossa base através de remessas anteriores. Devem ser informadas prorrogações de vencimentos e registros a serem excluídos da base de dados da Serasa Experian como, por exemplo, títulos cancelados e devoluções de mercadorias. Exemplo: Remessa enviada com período de 01/02/2008 a 29/02/2008 Número do título: do título: R$ 500,00 Data da emissão: 10/01/2008 Data do vencimento: 10/02/2008 Data do pagamento:

9 Por algum motivo ocorre o cancelamento desse título; consequentemente não existirá o seu pagamento. Sendo assim, é imprescindível reenviar esse título em uma remessa normal informando a sua exclusão. Se isto não for feito o título será apresentado como vencido ao mercado, gerando desconforto entre a empresa conveniada e seu cliente. Exemplo: Remessa normal com data = 29/02/2008 Número do título: do título: Data da emissão: 10/01/2008 Data do vencimento: 10/02/2008 Data do pagamento: Arquivo retorno O arquivo retorno tem a finalidade de informar o resultado do processamento, ficando disponível na caixa postal até dez dias após a data do processamento e devendo ser recepcionado por meio do EDI7. Informações de como obter o retorno estão disponíveis no Site Serasa Experian, Menu de Produtos, Manuais para Download, Manual de Instalação EDI7 TCP. Sistema: RELATO RECIPROCIDADE Arquivo Retorno Versão 1.0 MOVIMENTO ENVIADO PELA SERASA À EMPRESA Mensagem de Processamento da Remessa CAMPO POS TAM TIPO Descrição INDINF Num Identificação da informação = 77 NÚMERO Num Número da mensagem: 01 remessa ok 02 remessa não ok MENSAGEM Char Totalizador - remessa total processada ok, em dd/mm/aaaa Registros errados - remessa parcialmente desprezada em dd/mm/aaaa Registros errados - toda remessa desprezada em dd/mm/aaaa Texto de Relatório de totalização da Remessa CAMPO POS TAM TIPO DESCRIÇÃO INDINF NUM IDENTIFICAÇÃO DA INFORMAÇÃO = 85 FILLER CHAR BRANCOS DESCRIÇÃO CHAR LINHA DE TEXTO DE RELATÓRIO FILLER CHAR BRANCOS 8

10 Tabela de Erros CAMPO POS. TAM. TIPO DESCRIÇÃO INDINF Num Identificação da Informação = 88 NÚMERO Num Número da Mensagem FILLER Char Brancos DESCRIÇÃO Char Descrição da Mensagem de Erro FILLER Char Brancos Header/Detalhe (mesmo layout da remessa enviada acrescido dos códigos de erros, conforme resultado do processamento) CAMPO POS. TAM. TIPO DESCRIÇÃO REGISTRO Char Registros da Remessa ERROS Char Códigos de Erros Obs.: Contém 30 Códigos de Erros, Formatados em 03 Dígitos cada código Totalizador de remessa (este registro só é enviado para REMESSA PARCIALMENTE DESPREZADA ou para REMESSA TOTAL PROCESSADA OK) Totalizador de clientes CAMPO POS TAM TIPO DESCRIÇÃO INDINF Num Identificação da informação = 01 QUANTIDADE Num Quantidade de clientes FILLER Char Brancos Totalizador de Pagamentos CAMPO POS TAM TIPO DESCRIÇÃO INDINF Num Identificação da informação = 05 Pagamentos QUANTIDADE Num Quantidade de registros de pagamentos SOMATÓRIA Num Somatória de valores das duplicatas Formato 16 posições inteiras e 02 posições decimais FILLER Char Brancos Se a mensagem de processamento da remessa for: REMESSA TOTAL PROCESSADA OK Indica que todos os dados enviados foram aproveitados. REMESSA PARCIALMENTE PROCESSADA Indica que alguns registros foram inconsistidos. Nesse caso, é necessário verificar qual foi o erro, corrigi-lo e reenviar os registros à Serasa Experian por meio do arquivo de remessa normal. TODA REMESSA DESPREZADA Indica que todo o arquivo foi inconsistido. Nesse caso, será necessário verificar quais foram os erros, corrigi-los e reenviar os arquivos à Serasa Experian. 9

11 ARQUIVO DE CONCILIAÇÃO DE TÍTULOS Para atender a necessidade de gerenciamento e atualização das informações enviadas à base do produto, foi criada a solução para Conciliação de Títulos. O objetivo é prover o acompanhamento dos títulos pendentes de atualização para as empresas que enviam informações ao produto Relato. O layout é o mesmo utilizado no envio de remessas, e o arquivo é composto pelos títulos em aberto, enviados pela empresa nos últimos 60 meses: Títulos Vencidos e Não Pagos Títulos a Vencer Seguindo o padrão de comunicação do Compartilhamento de Dados, o Arquivo de Conciliação fica disponível na caixa postal durante 10 dias a partir da data do processamento e deve ser recepcionado por meio do EDI7. Com isso, provemos uma estrutura de controle que permita à empresa reafirmar a consistência dos dados enviados ao Relato, garantindo sincronia e qualidade nas informações que compõem os blocos comportamentais do produto. Ao receber o Arquivo de Conciliação, a empresa constata em seu ambiente, quais títulos sofreram alteração (pagamento), atualiza as linhas correspondentes com a data de pagamento, (observando a data final do período constante no header do arquivo de conciliação) e, em seguida, remete a conciliação à Serasa Experian através do EDI7. IMPORTANTE! Todos os títulos constantes do Arquivo de Conciliação apresentarão data de pagamento inválida ( ). Para garantir sua validação será necessário formatar a data de pagamento ou brancos para títulos em aberto. Títulos em não-conformidade com esta orientação causarão a rejeição do arquivo. A Conciliação de Títulos amplia o conceito de Reciprocidade em Dia. Isso significa que além de enviar remessas com informações sobre negócio, as empresas precisarão validar os títulos em aberto para manter o benefício do envio de dados. 10

12 EXEMPLO DE USO DO ARQUIVO DE CONCILIAÇÃO No Arquivo de Conciliação a empresa recebe o conteúdo como no exemplo abaixo: 00RELATO COMP NEGOCIOS CONCILIA DP Ao interpretar o arquivo segundo o layout temos: HEADER: 00RELATO COMP NEGOCIOS CONCILIA DP CNPJ da Empresa : Identificador de Arquivo de Conciliação: CONCILIA TITULOS: Título Vencido: : 30/10/2008 do Título: R$ 690,62 :27/11/2008 Título a Vencer: : 01/04/2009 do Título: R$ 594,00 : 01/05/2009 TRAILLER: Total de Títulos no Arquivo: 2 11

13 Tomando como exemplo a situação em que a empresa verifica os títulos em aberto e constata o pagamento em 20/04/2009 do título que consta como vencido e não-pago no Relato, o arquivo deveria ser retornado da seguinte maneira: 00RELATO COMP NEGOCIOS CONCILIA DP O exemplo destaca a simplicidade do processo, permitindo que a empresa tenha total controle sobre as informações enviadas ao Relato. Em síntese, a atualização dos títulos consiste em informar a data de pagamento ou confirmar os dados existentes, formatando com brancos. 12

14 OBSERVAÇÕES IMPORTANTES CLIENTES ATIVOS Para fins de exibição de informações no Relato, será considerado cliente ativo aquele que possuir informações dentro do período de 13 meses, além do mês atual. Sendo assim, após esse período, se nenhuma informação sobre o cliente for enviada, o sistema considera-lo-á inativo, ou seja, os dados informados antes dos últimos 13 meses não serão exibidos no relatório Títulos sem informação de Pagamento (informação a ser enviada no momento 1) Títulos com anterior à, o sistema trata como inconsistência e o registro é rejeitado Títulos com informação de Pagamento (informação a ser enviada no momento 2) Títulos com pagamento menor que a data da emissão, o sistema trata como inconsistência e o registro é rejeitado. 1.3 Títulos emitidos para o próprio CNPJ como, por exemplo, emissão de títulos para ajustes internos ou negociações entre filiais são considerados pelo sistema como inconsistências e não devem constar nas remessas. Recomenda-se às empresas que pertencem a um mesmo grupo adotar sempre o mesmo layout, a fim de assegurar a uniformidade de apresentação das informações decorrentes de eventuais customizações. PAGAMENTOS PARCIAIS Para pagamento parcial deve ser enviado o titulo original com o valor pago (momento 2) e outro titulo na mesma remessa, incluindo identificador de parcela, com o saldo restante. Vejamos alguns exemplos. O cliente enviou as seguintes remessas: Remessa Normal 1-10/08/2004 (Momento 1) Sem Pagamento - vencido (Pagamento a prazo com data de vencimento) Nº do Título Pgto /07/ /08/2004 R$ 1.000,00 13

15 Sem pagamento A vencer (Pagamento a prazo parcelado/renegociado) Nº do Título Pgto /07/ /08/2004 R$ 2.000,00 Título antigo pago nesta remessa (Pagamento único) Nº do Título Pgto /01/ /02/ /08/2004 R$ 700,00 Remessa Normal 2 30/08/2004 (Momento 2) Enviado na remessa 1 e pago parcialmente nesta remessa Nº do Título Pgto /07/ /08/ /08/2004 R$ 100,00 Este título deverá ser gerado nesta remessa para representar o saldo ainda restante Nº do Título Pgto A 04/07/ /08/2004 R$ 900,00 Enviado na remessa 1 e pago parcialmente nesta remessa Nº do Título Pgto /07/ /08/ /08/2004 R$ 500,00 Este título deverá ser gerado nesta remessa para representar o saldo ainda restante Nº do Título Pgto A 05/07/ /09/2004 R$ 1.500,00 14

16 Remessa Normal 3 20/09/2004 (Momento 2) Enviado na remessa 2 e pago parcialmente nesta remessa Nº do Título Pgto A 04/07/ /08/ /09/2004 R$ 100,00 Este título deverá ser gerado nesta remessa para representar o saldo ainda restante Nº do Título Pgto B 04/07/ /08/2004 R$ 800,00 Enviado na remessa 2 e pago parcialmente nesta remessa Nº do Título Pgto A 05/07/ /09/ /09/2004 R$ 500,00 Este título deverá ser gerado nesta remessa para representar o saldo ainda restante Nº do Título Pgto B 05/07/ /10/2004 R$ 1.000,00 Detalhe: Os títulos gerados devem ser controlados no seu "Ambiente" para reenvio dos pagamentos efetuados. Se o título possuir data de emissão, data de vencimento e data de pagamento dentro do período da remessa a ser enviada, esse título deverá ser informado apenas uma vez, com as informações previstas no momento 2. 15

17 GERAÇÃO DAS INFORMAÇÕES A partir dos dados recebidos pela Serasa Experian, o sistema montará os blocos de informações apresentados na solução Relato: RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES A partir da informação de cliente desde enviada pelo cliente, o sistema enquadra a fonte em uma das faixas de tempo de relacionamento apresentadas no relatório. HISTÓRICO DE PAGAMENTOS (VALORES EM R$) Recebeu o pagamento o sistema gera um pagamento pontual, com atraso ou à vista, dependendo da data de pagamento informada. COMPROMISSOS A VENCER Vendeu o sistema gera um compromisso a vencer. REFERENCIAIS DE NEGÓCIOS A partir das informações enviadas no momento atual e nos últimos 13 meses, o sistema gerará as informações de última compra, maior fatura e maior acúmulo. REGRAS DE GERAÇÃO DOS BLOCOS DE INFORMAÇÃO PRINCIPAIS FORNECEDORES No bloco Principais Fornecedores são apresentados os maiores fornecedores, limitados à quantidade máxima de cinco, por ordem crescente de CNPJ entre os cinco maiores valores médios de pagamento. Os maiores fornecedores são determinados com base nas maiores médias mensais de pagamentos à vista e a prazo efetuados no mês atual e nos últimos 13 meses. RELACIONAMENTO COM FORNECEDORES ü Fontes consultadas: número de empresas que enviaram informação sobre o documento consultado no mês atual e nos últimos 13 meses. ü Relacionamento com Fornecedores: conforme a informação de cliente desde, o fornecedor será enquadrado em uma das faixas de tempo de relacionamento apresentadas no relatório. Obs.: A informação de relacionamento com fornecedor poderá ser alterada, mediante o envio de uma nova informação. Nessas situações, o sistema assumirá a nova informação enviada, substituindo a anterior. 16

18 HISTÓRICO DE PAGAMENTOS (VALORES EM R$ As informações do bloco são geradas, automaticamente, com base nas informações de pagamento. Quando for informada a data de pagamento, o sistema gerará a informação de hábito de pagamento. Serão considerados pagamentos à vista, pelo sistema, títulos em que o período entre a data de emissão e a data de vencimento seja menor ou igual a 7 dias e o período entre a data de emissão e a data pagamento seja menor ou igual a 7 dias. O sistema considerará pagamentos a prazo, os títulos em que o período entre a data de emissão e a data de vencimento seja maior do que 7 dias ou o período entre a data de emissão e a data de pagamento seja maior do que 7 dias. Os pagamentos a prazo, por sua vez, poderão ser considerados pontuais ou com atraso, conforme regra abaixo: Pontual: Se a data de pagamento for anterior ou igual a 7 dias após a data de vencimento. Com Atraso: Se a data de pagamento for maior do que 7 dias contados a partir da data de vencimento. EVOLUÇÃO DE COMPROMISSOS Histórico dos compromissos a vencer (saldo no último dia do mês, no mês atual e nos 13 meses anteriores). A cada remessa enviada os compromissos serão atualizados, automaticamente. As informações enviadas no momento 1 geram os compromissos a vencer. Com base nas informações enviadas no momento 2, o sistema atualiza o valor de compromissos a vencer (se o pagamento for informado) REFERENCIAIS DE NEGÓCIOS Última Compra: Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informação de Última Compra é composta de data da última compra, valor e média. ü Data e : A última compra é determinada pela soma das duplicatas com mesma data de emissão. A partir daí, o sistema seleciona a informação com data e valor da última compra mais recente entre todas as informadas pelo conjunto de fornecedores, no mês atual e nos 13 meses anteriores. ü Média: Estabelecida com base no somatório dos valores das últimas compras informadas pelo conjunto de fornecedores dividido pelo total de fornecedores. Maior Fatura: Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informação de Maior Fatura é composta de data da maior fatura, valor e média. ü Data e : A maior fatura é determinada pela soma das duplicatas com mesma data de emissão. A partir daí, o sistema seleciona a informação com data e valor da fatura de maior valor entre todas as informadas pelo conjunto de fornecedores, no mês atual e nos 13 meses anteriores. 17

19 ü Média: Estabelecida com base no somatório do conjunto dos valores das maiores faturas informadas pelo conjunto de fornecedores, dividido pelo total de fornecedores. Maior Acúmulo: Maior acúmulo é o maior volume de créditos tomados (maior exposição de risco da empresa com um único fornecedor), no período de 13 meses, além do mês atual. Gerada, automaticamente, pelo sistema, a informação de Maior Acúmulo, já conceituada anteriormente, é composta de data do maior acúmulo, valor e média. Para determinação do valor do Maior Acúmulo, o sistema soma os compromissos vencidos e a vencer por fornecedor, identificando a data em que se obteve o maior somatório de créditos tomados, no mês atual e nos últimos 13 meses. ü Data e : Com base no histórico no mês atual e dos últimos 13 meses, o sistema identifica o valor e a data do maior acúmulo entre todos os calculados. ü Média: Estabelecida com base no somatório do conjunto dos valores dos Maiores Acúmulos calculados pelo sistema, dividido pelo total de fornecedores. Nota: Para o cálculo das informações que compõem o bloco Referenciais de Negócios não são considerados Pagamentos à Vista. REGRAS DE PERIODICIDADE As empresas podem optar pelo envio de remessas semanais ou diárias. Contudo, é necessário observar as regras abaixo para evitar a perda da visão analítica por atraso no envio das remessas. ü D (diário): enviar remessa até três dias úteis após a data "até" da última remessa processada ü S (semanal): enviar até 8 dias úteis após a data "até" da última remessa processada A data de início do período ("de") a ser informada no header deve ser imediatamente posterior à data final do período, informada na última remessa processada. A data final do período (até) deve ser no máximo a do dia anterior ao do envio da remessa. Exemplo para empresa com envio diário: ü Última remessa processada: de 10/06/2004 até 10/06/2004 ü Próxima remessa a ser enviada: de 11/06/2004 até 11/06/2004 (Se for informado de 12/06/2004 até 12/06/2004 a remessa será desprezada)prazo para envio da remessa: até dia 13/06/

20 Atenção: ü O atraso acarretará a perda da visão analítica nas consultas ao Relato e a cobrança do quadro social. ü A visão analítica será restabelecida após o processamento da remessa normal esperada pelo sistema. ü A primeira remessa do período é a remessa que sensibiliza a condição de participação no processo de reciprocidade. Se enviada uma nova remessa com data de um período anteriormente informado, esta será considerada remessa de correção e não sensibilizará a condição de participação no processo de reciprocidade. ü O sistema não considera como dias úteis sábados, domingos e feriados nacionais. REGRAS E CONDIÇÕES DE ACESSO O RELATO - Relatório de Comportamento em Negócios está baseado na premissa de reciprocidade. Portanto, somente as empresas que fornecerem as informações sobre o comportamento de pagamento de seus clientes terão acesso às informações consolidadas de todo o mercado. O acesso refere-se às posições consolidadas do mercado do conjunto de dados com os quais a empresa contribua. Assim, o envio das informações fora dos prazos e condições estabelecidos, implicará o bloqueio de acesso aos blocos compartilhados: Para as empresas que não cumprirem os prazos estipulados, o desbloqueio das informações ocorrerá, automaticamente, após o processamento dos arquivos em atraso. Para as novas adesões, as informações do RELATO analítico estarão disponíveis a partir do processamento do arquivo do mês atual e dos últimos 13 meses. Para maiores esclarecimentos sobre Arquivos de Reciprocidade do RELATO, entre em contato com a equipe Operação de Dados através do telefone (11) ou por dados_positivos@br.experian.com. Para dúvidas sobre o produto Relato entre em contato com a Central de Atendimento pelo telefone (011)