DATA: 27/07/ OBJETIVO MODO PROCEDER HISTÓRICO DAS ALTERAÇÕES... 38

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1 1/39 ÍNDICE 1. OBJETIVO MODO PROCEDER HISTÓRICO DAS ALTERAÇÕES Página 1/39

2 2/39 1. OBJETIVO Mostrar a implantação de todo processo de CNAB desde comunicação com o banco, homologação até colocar em produção. 2. MODO PROCEDER 1 - Tópicos para implantação e suporte do Módulo CNAB do sistema VMulti Para homologarmos o CNAB, é necessário que o cliente nos passe as seguintes informações: Banco (Instituição Financeira) Agencia Conta Corrente Titular (Razão Social) CNPJ Carteira ** Tipo de Emissão Boleto - Quem ira emitir os boletos, a empresa ou a Instituição Financeira. Boleto com ou Sem Registro no Banco Convenio Código Transmissão CNAB *** Numero de Protocolo **** Instruções a serem impressas no Boleto (Multa Juros Protesto) Um contato direto no banco para passarmos o boleto e a remessa por . ***** ** Carteira: Em alguns casos, alguns clientes do Itau não tem carteira. *** Código Transmissão CNAB: Somente clientes do Banco Santander tem esse tipo de Código. **** Numero de Protocolo: Somente clientes do Banco do Brasil tem esse numero de Protocolo. ***** Contato: Quem passa esse contato é o gerente da conta do cliente. Geralmente esse tipo de contato é chamado por Analista de Cash. Segue abaixo algumas observações e contatos sobre cada Banco. Banco do Brasil Observações: Para clientes que tem conta no Banco do Brasil, é necessário que antes do envio dos arquivos seja obtido um numero de Protocolo junto ao Banco, isso é o cliente que obtém junto ao gerente da conta. Assim que tiver o numero do Protocolo, o mesmo deve ser inserido junto ao assunto do . Página 2/39

3 3/39 Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 7 até 10 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Banco do Brasil. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Envio do Assunto Padrão: Homologação Boleto e Remessa Empresa xxxxxxx Protocolo xxxxxxxxxxx Contatos Banco do Brasil: cso.saopaulo.convenio@bb.com.br age0717@bb.com.br age1203@bb.com.br fabioffarina@bb.com.br renatooseas@bb.com.br wisobrinho@bb.com.br cso.curitiba.convenio@bb.com.br Geralmente o contato passado pelo Banco do Brasil é o cso.saopaulo.convenio@bb.com.br, porem em alguns casos o gerente também passa um da Agencia, onde agiliza a Homologação dos arquivos. Bradesco Observações: Para clientes que tem conta no Banco Bradesco, é necessário enviar separadamente o Boleto da Remessa. Página 3/39

4 4/39 Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 7 até 10 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Banco Bradesco. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Envio do Bradesco Boleto Enviar para 4252.validboleto@bradesco.com.br Assunto Padrão: Homologação Boleto Empresa xxxxxxx Bradesco Remessa Enviar para suportepj@scopus.com.br Assunto Padrão: Homologação Remessa Empresa xxxxxxx Caixa Econômica Federal Observações: Atualmente não temos nenhum cliente utilizando esse banco. Para Homologação desse Banco, eles pedem muitos boletos, pois precisam identificar vários tipos de Código de Barras. Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 20 até 50 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Caixa Econômica Federal. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Página 4/39

5 5/39 Envio do Assunto Padrão: Homologação Remessa Empresa xxxxxxx Contatos Caixa Econômica Federal: Banco HSBC Observações: Para clientes que tem conta no Banco HSBC, é necessário enviar separadamente o Boleto da Remessa. Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 7 até 10 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Banco HSBC. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Envio do HSBC Boleto Enviar para o contato que for passado. Assunto Padrão: Homologação Boleto Empresa xxxxxxx HSBC Remessa Enviar via banco através do site. Página 5/39

6 6/39 Contatos HSBC: Banco Itau Observações: Para clientes que tem conta no Banco Itau, é necessário enviar separadamente o Boleto da Remessa. Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 7 até 10 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Banco Itau. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Envio do . Itau Boleto Enviar para o contato que for passado. Assunto Padrão: Homologação Boleto Empresa xxxxxxx Itau Remessa Enviar via banco através do site. Página 6/39

7 7/39 Contatos Itau: Banco Santander Observações: O Boleto e a remessa podem ser enviados juntos para o responsável. Geração de Títulos: Após obter todas as informações é necessário gerar de 7 até 10 Boletos e Remessa com: Valores Diferentes (10 reais 25 reais 50 reais 100 reais, etc.). Vencimentos diferentes ( //25 /02/25 /03/25 /04/25, etc.) Pode ser o mesmo cliente. Quando o cliente for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com CNPJ e um nome de padrão de Teste CNAB ( Nome do Banco ), Exemplo: Teste CNAB Banco Santander. Quando o Banco for gerar o Boleto e Remessa, deve ser gerado um novo cliente com os próprios dados do cliente. Nesse caso, quando o cliente tiver protesto automático tomar cuidado, pois o banco ira enviar um boleto até o endereço do próprio cliente e o não pagamento do Boleto pode gerar protesto para empresa. Dica: Gerar boletos com vencimentos longos. Exemplo: //2800 Envio do Santander Boleto e Remessa Enviar para o contato que for passado. Assunto Padrão: Homologação Boleto Empresa xxxxxxx Página 7/39

8 8/39 Contatos Santander: Cadastro de Conta Bancária Após obtermos todos os dados bancários, iremos efetuar a inclusão cadastro da conta bancária. Cadastrando Conta Bancária. VmCadastro >> Arquivo >> Financeiro >> Contas Bancárias Aba Dados da Conta Bancária: Incluir. Banco**: Selecionar Banco. Agência**: Incluir agencia informado pelo cliente. Conta**: Incluir agencia informado pelo cliente. Titular**: Razão Social. Jurídica/Física: Cliente Jurídico ou Físico. CNPJ**: CNPJ do cliente. Página 8/39

9 9/39 Estado: UF do Cliente. Cidade: Cidade do Cliente. ** Campos Obrigatórios Aba Dados: CNAB / Boleto: CNAB Padrão: 400 (Antigamente era 240); - Informação Importante para Remessa. Tipo Emissão Boleto: Informação passada pelo Cliente (Exemplo: Banco Emite c/ Registro Empresa Emite com Registro); - Informação Importante para Boleto. Aceite: N Carteira: Informação passada pelo Cliente; - Informação Importante para Boleto e Remessa. Código Transmissão CNAB: Informação passada pelo Cliente (Somente banco Santander); - Informação Importante para Boleto e Remessa. Convênio: Informação passada pelo Cliente; - Informação Importante para Boleto e Remessa. Espécie: R$; - Informação Importante para Boleto. Espécie Documento: DM-Duplicata Mercantil; - Informação Importante para Boleto. Tipo de Juros: - Informação Importante para Remessa Juros por porcentagem: Quando selecionada essa opção o sistema pega o valor da Parcela e multiplica pelo valor de % de Juros, transformando assim na remessa o valor de Juros em reais. Nesse campo deve ser incluso a porcentagem por dia. Exemplo: Parcela de R$ 1.000,00 * 0,33% de Juros ao dia = R$ 3,30 de juros por dia (esse valor é inserido na Remessa, com isso caso o titulo seja pago atrasado, o cliente não consegue pagar sem o valor de juros). Juros Por valor Fixo: Independente do valor da parcela, o valor de Juros será sempre o mesmo. Tipo de Multa: - Informação Importante para Remessa Multa por porcentagem: Quando selecionada essa opção o sistema pega o valor da Parcela e multiplica pelo valor de % de Multa, transformando assim na remessa o valor de Multa em reais. Nesse campo deve ser incluso a porcentagem por dia. Exemplo: Parcela de R$ 1.000,00 * 0,02% de Juros ao dia = R$ 0,20 de multa por dia (esse valor é inserido na Remessa, com isso caso o titulo seja pago atrasado, o cliente não consegue pagar sem o valor da multa). Juros Por valor Fixo: Independente do valor da parcela, o valor da multa será sempre o mesmo. Página 9/39

10 10/39 Aba Dados Adicionais; 1ª e 2ª Instrução: Deve ser usado para indicação das condições de recebimento do titulo na forma mais objetiva possível. Começamos como padrão incluindo na primeira e segunda instrução o valor 00, que na verdade indica que não existem instruções. Segue abaixo códigos e descrições das instruções de alguns bancos: Instruções Banco Bradesco: 06 Protestar. 08 Não Cobrar Juros. 09 Não receber após o vencimento. 10 Multa de 10% após o 4º dia vencimento. 11 Não receber após o 8º dia o vencimento. Instruções Banco Itau: 02 Devolver após 05 dias de vencimento. 03 Devolver após 30 dias de vencimento. 05 Receber conforme instruções no próprio Titulo. 06 Devolver após 10 dias de vencimento. 07 Devolver após 15 dias de vencimento. Instruções Banco Santander: 00 Não há instruções. 02 Baixar após 15 dias do vencimento. 03 Baixar após 30 dias do vencimento. 04 Não Baixar. 07 Não Protestar. Código Ocorrência Comando Instruções Desconto Prazo Protesto Desconto Prefixo Titulo Variação Carteira: São campos que podem ficar em Branco. Página 10/39

11 11/39 Aba Configurações Boleto: Carteira Boleto: Mesma carteira incluída acima. Sacador Avalista: Somente se o Banco Solicitar. CNPJ: Somente se o Banco Solicitar. Local de Pagamento: Em qualquer Banco Até o vencimento. (Pode ser alterado caso o Banco Solicite). Débito Autorizado em Conta Sacado Checa Condição de Registro de Debito Automático Utiliza Rateio de Credito Considera DAC C/C para geração do Nosso Numero: São campos que podem ficar desmacardos. Ender. Aviso de Deb Automático em Conta Corrente - Operação: São campos que podem ficar em Branco. Página 11/39

12 12/39 Aba Instruções Boleto: Instruções Boleto: Instruções a serem impressas no Boleto. 3 Geração de Boleto e Remessa Após obtermos todos os dados para inicio dos testes e cadastro da conta bancária, iremos gerar os boletos e remessas, ou somente remessas de acordo com o que o cliente ira utilizar. Ratificando, se o cliente for mandar o boleto, o cliente ira gerar o Boleto e depois a Remessa. Se o Banco (Instituição Financeira) for mandar o boleto, o cliente ira gerar somente a remessa. Para teste do Banco, deve ser incluído o titulo Manualmente pelo usuário. Página 12/39

13 13/39 Quando já estiver tudo homologado pelo Banco, os títulos serão gerados através de Notas, Contratos e entre outros. Cliente gerando Titulo, Boleto e Remessa. Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Receber / Pagar / Lançamentos Incluir Página 13/39

14 14/39 Aba Titulo. Cliente / Fornecedor. Documento. Aba Parcelas. Incluir. Parcelas / Venctos: Selecionar Manual. Quantidade de Parcelas: Conforme já mencionado, incluir de 7 a 10 parcelas dependendo do Banco. Intervalo de dias: Mínimo 30 dias. Tipo de Titulo: Boleto. Operação Financeira: Cobrança Simples. Banco: Selecionar Banco. Tipo de Calculo: Dividir (Pega o Valor a Calcular e divide pela Quantidade de Parcelas) Copiar (Pega o Valor a Calcular e copia para Todas as parcelas) Valor a Calcular: Incluir valor; Ok Página 14/39

15 15/39 Aba Contas. Incluir. Selecionar Plano de contas. Página 15/39

16 16/39 Aba Centro de Responsabilidade. Incluir. Selecionar Centro de Responsabilidade. Ok. Depois do titulo incluído, iremos gerar os boletos. Vmulti >> Arquivo >> Imprime Boleto Bancário Página 16/39

17 17/39 Faça o Filtro para emissão dos boletos. Conta Corrente. Modelo do Boleto. Tipo de Filtro. Tipo de Titulo. Próximo. Todos os dados informados nessa tela vem do cadastro da conta bancária; Próximo. Página 17/39

18 18/39 Selecione os Boletos que serão gerados; Ao clicar com o botão direito o sistema mostra a opção de Marcar ou Desmarcar Todos os boletos. Gerar Boletos. Página 18/39

19 19/39 Imprimindo o Boleto. Imprima o Boleto. Clique em Sair. Após clicar em Sair o sistema ira fazer a pergunta O(s) Boleto(s) foram gerado(s) com sucesso, nesse caso se eles foram impressos ou gerado PDF deve ser clicado em SIM. Porque clicar em SIM? Ao clicar em SIM, o sistema automaticamente grava o Nosso Numero, esse Nosso Numero é um código gerado em cada Boleto e não pode ser igual. Esse mesmo Nosso Numero depois é enviado no arquivo de Remessa, e é através dele que o sistema faz a quitação do Titulo. Página 19/39

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21 21/39 Gerando a Remessa Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Transferência Bancária >> CNAB Boletos Emitidos: Deve ser marcado esses campo, se o usuário gerou o Boleto pelo Sistema. Banco: Selecione o Banco. Agencia: Selecione a Agencia. Carteira: Sistema ira trazer a Carteira conforme a Agencia e cadastro selecionada. Tipo de Titulo: Selecione tipo de Titulo. Nome: O Nome do arquivo será de acordo com o que o cliente quiser. Como padrão trazemos a data de geração do arquivo. Sequencia Enviar: Como o próprio nome diz, é um sequencia e nunca pode ser igual. O sistema só traz os títulos de acordo com os filtros feitos à esquerda. Selecione os Títulos e clique em gerar remessa. Página 21/39

22 22/39 Dentro do arquivo terá todas as informações dos títulos que foram gerados na remessa. Depois disso somente envie para o Banco conforme explicações acima. Banco Envia os Boletos. Cliente envia somente a Remessa Para teste do Banco, deve ser incluído o titulo Manualmente pelo usuário. Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Receber / Pagar / Lançamentos Página 22/39

23 23/39 Incluir. Aba Titulo. Cliente / Fornecedor. Documento. Aba Parcelas. Incluir. Parcelas / Venctos: Selecionar Manual. Quantidade de Parcelas: Conforme já mencionado, incluir de 7 a 10 parcelas dependendo do Banco. Intervalo de dias: Mínimo 30 dias. Tipo de Titulo: Boleto. Operação Financeira: Cobrança Simples. Banco: Selecionar Banco. Tipo de Calculo: Dividir (Pega o Valor a Calcular e divide pela Quantidade de Parcelas) Copiar (Pega o Valor a Calcular e copia para Todas as parcelas) Valor a Calcular: Incluir valor; Ok Página 23/39

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25 25/39 Aba Contas. Incluir. Selecionar Plano de contas. Aba Centro de Responsabilidade. Incluir. Selecionar Centro de Responsabilidade. Ok. Depois do titulo incluído, como é o banco que gera os Boletos, NÃO iremos gerar os boletos pelo sistema. Somente iremos gerar a Remessa. Página 25/39

26 26/39 Gerando a Remessa Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Transferência Bancária >> CNAB Boletos Emitidos: Campo deve vir desmarcado, afinal não geramos os boletos. Banco: Selecione o Banco. Agencia: Selecione a Agencia. Carteira: Sistema ira trazer a Carteira conforme a Agencia e cadastro selecionada. Tipo de Titulo: Selecione tipo de Titulo. Nome: O Nome do arquivo será de acordo com o que o cliente quiser. Como padrão trazemos a data de geração do arquivo. Sequencia Enviar: Como o próprio nome diz, é um sequencia e nunca pode ser igual. O sistema só traz os títulos de acordo com os filtros feitos à esquerda. Selecione os Títulos e clique em gerar remessa. Página 26/39

27 27/39 Dentro do arquivo terá todas as informações dos títulos que foram gerados na remessa. Depois disso somente envie para o Banco conforme explicações acima. 4 Cadastrando Operações Financeiras e Ocorrências de Retorno Antes de Processarmos o arquivo de Retorno é preciso cadastrar algumas operações financeiras e ocorrências de Retorno. Cadastro de Operações Financeiras. Essas operações financeiras são operações que indicam qual o status do titulo no banco, exemplo: Se o titulo foi pago, se o titulo entrou no banco, se o titulo foi rejeitado e entre outros. VmCadastro >> Arquivo >> Financeiro >> Operações Financeiras Página 27/39

28 28/39 Incluir. Descrição: Nome da operação. Ok. Segue abaixo lista de algumas operações financeiras. Geralmente os códigos e descrições são iguais para todos os Bancos. Página 28/39

29 29/39 Código de Ocorrências: 02 Entrada Confirmada** 03 Entrada Rejeitada** 04 Alterações de Dados Nova Entrada 05 Alterações de Dados Baixa 06 Liquidação Normal** 07 Liquidação Parcial 08 Liquidação em Cartório 09 Baixa Simples** 10 Baixa por ter sido Liquidado 12 Abatimento Concedido Cadastro de ocorrências. Quando o retorno é processado no sistema, cada titulo vem com o seu status e isso precisa ser vinculado ao sistema. Esse vinculo é feito através das ocorrências. É nesse cadastro que é indicado ou não se o titulo vai ser quitado automaticamente no sistema. Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Transferência Bancária >> Cadastro das Ocorrências Selecione o Banco e clique no botão incluir. Código da Ocorrência. Operação Financeira: Descrição da Ocorrência. Página 29/39

30 30/39 Ocorrência de Baixa: Somente será marcado o campo ocorrência de baixa quando o valor do Titulo entrar na conta corrente do cliente. Exemplo: Entrada Confirmada não significa que o titulo entrou na conta. Significa que o titulo foi registrado no Banco. Liquidação Normal significa que o titulo entrou na conta, ou seja, deve ser marcado ocorrência de baixa. Quando marcado o campo Ocorrência de baixa, o sistema automaticamente abre a tela de Forma de Pagamento e Conta de Juros e de Descontos. Forma da pagamento: Selecionar Dinheiro Debito Pagamento Online e entre outros. Conta de Juros e de Descontos: Significa em qual conta do plano de contas entrara o valor de Juros pago sobre um titulo. Exemplo: Titulo de R$ 1.000,00. Pago com Atraso o valor de 1.050,00. Esses R$ 50,00 irão entrar como Juros sobre títulos a Receber. Página 30/39

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32 32/39 Após esses cadastros feitos, podemos processar o retorno no sistema. 5 Processando Arquivo de Retorno Processando arquivo de retorno. Vmulti >> Arquivo >> Financeiro >> Transferência Bancária >> CNAB Página 32/39

33 33/39 Clique em retorno. Clique na pasta amarela no canto direito. Selecione o arquivo de retorno. Automaticamente o sistema ira relacionar os títulos que estão no arquivo de retorno. Caso falte alguma ocorrência, o sistema ira exibir um alerta informando qual ocorrência falta. Depois clique em Processar Arquivo. Página 33/39

34 34/39 Ao clicar em Processar Arquivo, o sistema ira exibir um relatório com os títulos quitados. Ao fechar a impressão do retorno o sistema mostra na grid os títulos quitados, possibilitando ainda a impressão de outros relatórios conforme é mostrado abaixo: Página 34/39

35 35/39 6 Erros Na Validação de Boleto, Remessa e Retorno. Ao mandar um Boleto ou Arquivo de Remessa para o Banco, em 95% das vezes é retornado erro. O alto nível de erros na primeira validação é devido à particularidade de cada cliente, onde muitas vezes nem o cliente sabe. Um campo na remessa que vai marcado ou desmarcado gera erros. Segue abaixo possíveis erros apresentados nas validações de cnab. Para validação e manutenção dos arquivos, sugiro que tenha instalado em sua maquina o programa npp Installer ( Notepad++) Erro validação Boleto Itau O nosso numero do boleto deve sair conforme descrito acima. Para que saia dessa maneira o campo no pipe precisa ser NossoNumeroFormatado. Página 35/39

36 36/39 Erro validação Remessa. Santander O titulo que esta na remessa, esta com a data de vencimento igual à data de emissão. É necessário que seja maior. Bradesco Primeiro erro Pegue o arquivo de remessa e altere via notepad++. Vá até o campo 66 e veja o que esta saindo. Pegue o Manual de CNAB do Bradesco e veja o que deve sair nesse campo. Página 36/39

37 37/39 No manual diz que: Se sair 2 = Tem multa Se sair 0 = Sem multa Perguntamos ao cliente, tem multa? Se tiver coloque no VMulti Multa por porcentagem e embaixo coloque a %. Caso não tenha, deixe tudo 0. Segundo erro A primeira pergunta já responde a segunda, nesse caso preencha conforme resposta do cliente. Terceiro e Quarto erro Pegue o arquivo de remessa e altere via notepad++. Posição 157 a 158 Posição 159 a 160 Vá até os campos e veja o que esta saindo. Pegue o Manual de CNAB do Bradesco e veja o que deve sair nesse campo. O banco diz para colocar 06 na primeira instrução SE tiver protesto automático, caso ao contrário colocar 00. Logo em seguida diz que é para colocar a quantidade de dias, no mínimo 05 dias. Vá até o sistema e coloque conforme orientação. 06 na primeira instrução e 05 ( dias ) na segunda instrução. Página 37/39

38 38/39 Erro validação Retorno. Itau Não existem xx ocorrências cadastradas ou o numero do convenio do cliente esta cadastrado incorretamente. 3. HISTÓRICO DAS ALTERAÇÕES Nº Departamento Responsável Qualidade Ricardo Gagliardi Nº Data Histórico 29/07/26 Criação de Manual Página 38/39

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