Relatório Anual da Administração Exercício de 2014

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1 Relatório Anual da Administração Exercício de 2014

2 Composição Societária Central das Cooperativas de Créditos do Estado de São Paulo Sicoob Central Cecresp 2. Francisco Fernando da Silva 3. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados da COOP-COOPERATIVA DE CONSUMO Sicoob Crediconsumo 4. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Empregados da Indústria e Comércio dos Ramos Metalúrgico, Eletromecânico e Químico de Sorocaba Sicoob Nossacred 5. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários da Faculdade de Ciências Agrárias e Veterinárias Campus de Jaboticabal SP SICOOB COOPERFAC 6. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores Públicos do Município de Bauru SICOOB CREDISERV 7. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários Públicos Municipais de Itapira 8. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários do Grupo Cosan BARRACRED COSAN 9. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários da Companhia Paulista de Trens Metropolitanos COOPERTREM

3 Composição Societária Cooperativa de Crédito Mútuo dos Empregados da Pilkington Brasil 11. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários do Grupo Iesa e Comerciantes de Vestuários de Araraquara e Região SICOOB IESACRED 12. COPERCRED - Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados das Empresas Zillo Lorenzetti 13. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Funcionários da Associação Congregação de Santa Catarina COOPERCREDI ACSC 14. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Servidores Municipais de São Paulo COOPERCREDI-SP 15. Cooperativa de Crédito dos Funcionários das Secretarias da Agricultura, Meio Ambiente e Desenvolvimento Agrícola do Estado de São Paulo COOPERCERES 16. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Médicos e Profissionais da Área da Saúde de São Paulo SICOOB GRANDE SÃO PAULO 17. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Servidores da Polícia Militar do Estado de São Paulo - COOPMIL

4 Composição Societária Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados das Empresas Metalúrgicas de Osasco e Região Sicoob Credmetal 19. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Empresários de Franca e Região Sicoob CRED-ACIF 20. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Servidores da Polícia Militar do Estado de São Paulo da Região Centro-Oeste Paulista CREDMIL 21. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores Públicos Estaduais Civis, Militares e Pensionistas em Araraquara e Região Sicoob COOPARA 22. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores da Assembleia Legislativa do Estado de São Paulo COOPERALESP 23. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo da Aliança dos Profissionais da Área de Saúde da Região de São Roque ALCOOP SÃO ROQUE 24. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Funcionários da Camda- Cocrealpa CREDI-CAMDA 25. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Servidores Públicos Municipais de São Bernardo do Campo CREDIABC

5 Composição Societária Cooperativa de Crédito Mútuo dos Praças e Oficiais da Polícia Militar do Estado de São Paulo COOPERACS-SP 27. Cooperativa de Crédito Mútuo dos Micros e Pequenos Empresários e Microempreendedores de São Carlos SICOOB CREDIACISC 28. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Micro e Pequenos Empresários e Microempreendedores de Cabreúva e Louveira SICOOB CREDESP 29. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Piracicaba SICOOB COOPCRED 30. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Leme SICOOB CREDIACIL 31. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Presidente Venceslau SICOOB CREDIACIPREV 32. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Lençóis Paulista SICOOB CRED-ACILPA 33. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Americana, Limeira e Região SICOOB ACICRED 34. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empresários de Rio Claro SICOOB CREDIACIRC

6 Composição Societária Cooperativa de Poupança e Crédito Mútuo dos Empresários e Profissionais Liberais do Oeste Paulista SICOOB PAULISTA 36. Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Empregados da Villares Metals 37. Cooperativa Central de Crédito Noroeste Brasileiro Ltda. CREDISSIS

7 Nossa equipe Conselho de Administração: ANTONIO JOAO BATISTA DE SOUZA Presidente AIRTON DOS SANTOS - Conselheiro DOUGLAS APARECIDO CIRILO Conselheiro ELIZEU DUQUE RAMOS Conselheiro Diretoria Executiva: FRANCISCO FERNANDO DA SILVA Diretor Técnico LUIZ FLAVIO GONCALVES BORGES Diretora Administrativo e Financeiro Funcionários: THIAGO VALE DA SILVA AMANDA GAZEL LOPEZ ALINE TERESA PICCOLI CAROLINE CORREA SPINOLA ELZEMARIO SOUZA KALLER KESIA SABRINA NASCIMENTO VITORIA MONALIZA FERREIRA ALVES BRUNO TRAGINO SANTOS RODOLFO QUARESMA GOMES DANIELLA OLIVEIRA DAS VIRGENS VICTOR COMUNHÃO FERREIRA MONIQUE DELGADO TOTOLI JULIANA GALDINO DA SILVA

8 Mensagem do Conselho Administração Em 2014 nossa corretora conquistou avanços muito importantes, superamos inúmeros desafios e conseguimos um crescimento vertiginoso em relação ao ano de 2013 com 65% de aumento no volume de produção no total de R$ ,51 e 107% de aumento no volume de comissões, fechando o ano com R$ ,94. Estes resultados somente foram possíveis devido a contribuição e empenho das cooperativas que trabalharam com nossa corretora e puderam experimentar junto aos seus cooperados a oportunidade de fazer mais uma vez a diferença, proporcionando segurança e qualidade com a venda dos mais variados tipos de seguros. O mérito deste desempenho se deve também aos nossos empregados, as seguradoras parceiras e a nossa Diretoria Executiva que não pouparam esforços para oferecer produtos diferenciados e um atendimento exemplar para as cooperativas.

9 Mensagem do Conselho de Administração Sabemos que de agora em diante a responsabilidade é ainda maior e teremos que perseguir muito mais resultados, pois, ainda há um espaço enorme para ocuparmos, com o objetivo de fazermos valer nossa missão Ofertar produtos e serviços disponibilizados pelo mercado de seguros em geral, por meio das cooperativas de crédito, aos associados e as suas comunidades, pois, muitas cooperativas filiadas ao Sistema Sicoob Central Cecresp ainda não operam com nossa Corretora, e precisam nos ajudar a fortalecer esta empresa que foi constituída por nós, com o intuito de agregar mais produtos e serviços para nossos associados. Aproveitamos a oportunidade para agradecer a todas as cooperativas sócias por depositar em nós, que compomos este primeiro Conselho de Administração da nossa Corretora, a confiança e a parceria destes últimos três anos. Parabenizamos a todos pelos resultados e desejamos que os próximos anos sejam repletos de sucesso e bons negócios.

10 Sicoob Cecresp Corretora de Seguros Prestação de Contas Cecresp Corretora de Seguros Exercício de 2014 Estrutura Organizacional

11 Estrutura Organizacional Governança Corporativa Assembleia Geral Conselho de Administração Diretor Técnico Diretor Administrativo e Financeiro Sócios - Deliberativa - Legalista Estratégico - Fiscalizador Responsável Técnico Gestor Executivo

12 Estrutura Organizacional Gestão Tática & Staff Gerente Geral Gerente Comercial Coordenador de Tecnico Equipe Comercial Equipes Patrimonio Equipes Beneficios Equipes Adm

13 Sicoob Cecresp Corretora de Seguros Prestação de Contas Cecresp Corretora de Seguros Exercício de 2014 Planejamento Estratégico

14

15 Execução do Planejamento Estratégico Indicadores Plano de Ação Indicador Resultado Até Dez/14 Programa de capacitação específico para formação de Especialistas e Vendedores de Seguros Nº de colaboradores capacitados Meta Incrementar a cultura de negócios entre as equipes e dirigentes da Central e das Cooperativas Ser um lugar motivador para trabalhar focado na excelência no atendimento Nº de novas cooperativas operando com seguros Prazo para Implementação do MIG - Gestão de Pessoas Ainda não implantado Dez/15

16 Execução do Planejamento Estratégico Indicadores Plano de Ação Indicador Resultado Meta Implementar o Sistema de Gestão nas as cooperativas produtoras que possuam especialistas Aumentar a rentabilidade de todos os produtos comercializados Renovar no mínimo 70% dos seguros fechados Nº de cooperativas utilizando do sistema % de rentabilidade comparado com o ano anterior por produto Nº de seguros renovados x carteira de seguros ano anterior % no auto 15% no auto 65% 70%

17 Execução do Planejamento Estratégico Indicadores Plano de Ação Indicador Resultado Meta Oferecer a melhor opção preço/qualidade em Seguros aos associados Fortalecer a parceria com a Geden e outras áreas da Central, para prospecção de novos pontos de vendas Número de seguros cotados x efetivados 45% 60% Nº ações 1 10

18 Sicoob Cecresp Corretora de Seguros Prestação de Contas Cecresp Corretora de Seguros Exercício de 2014 Evolução dos Negócios

19 Evolução dos Negócios Produção Seguro de Automóveis ,88 CRESCIMENTO 2014 X % 25% , ,52 Prêmio Comissão , , , , , , ,

20 Evolução dos Negócios Produção Seguro de Prestamista ,78 CRESCIMENTO 2014 X % 190% Prêmio Comissão , , , , , , , , ,

21 Evolução dos Negócios Produção Residencial/Empresarial ,55 CRESCIMENTO 2014 X % 79% , , , ,99 Prêmio Comissão , , , , ,

22 Evolução dos Negócios Produção Assistência Funeral CRESCIMENTO 2014 X , , ,98-9% -17% ,36 Prêmio Comissão , , , ,21 571,70 226,

23 Evolução dos Negócios Produção Seguro de Vida ,35 CRESCIMENTO 2014 X % 145% ,89 Prêmio Comissão , , , , , , , ,

24 Evolução dos Negócios Produção Seguro Saúde/Odontológico , ,52 CRESCIMENTO 2014 X % 20% ,40 Prêmio Comissão 571,70 226, , , , , ,

25 Evolução dos Negócios Produção Seguro de Responsabilidade Civil / D&O ,70 CRESCIMENTO 2014 X % 19% , , ,92 Prêmio Comissão , , , , , ,

26 Evolução dos Negócios Produção ,57 Seguros Diversos ,37 CRESCIMENTO 2014 X % 38% ,99 Prêmio Comissão , , , , , , ,

27 As 13 Cooperativas que mais produziram em 2014 Rateio Orçamentário da Central x Comissões de Seguros Classificação Cooperativas Rateio Pago em 2014 Comissão Recebida % 1 Coopmil , ,47 39,55 2 Cooperembraer , ,07 39,29 3 Coopercredi ACSC , ,48 59,69 4 Sicoob Crediacirc , ,20 33,00 5 Sicoob Metalcred , ,45 35,90 6 Crediabc , ,00 32,47 7 Sicoob Credi Acif , ,69 19,68 8 Sicoob Paulista , ,88 10,74 9 Sicoob Credicazola , ,08 8,73 10 Sicoob Crediacil , ,15 14,25 11 Sicoob Coopara , ,72 23,18 12 Sicoob Araraquara , ,46 8,71 13 Cooper Vera Cruz , ,11 12,95

28 Sicoob Cecresp Corretora de Seguros Prestação de Contas Cecresp Corretora de Seguros Exercício de 2014 Demonstrações Contábeis

29 Informes contábeis Dezembro/2013 a Dezembro/2014 Balanço Patrimonial - Ativo em R$ EVOLUÇÃO DO ATIVO Data dez/13 jan/14 fev/14 mar/14 abr/14 mai/14 jun/14 jul/14 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14 R$ , , , , , , , , , , , , ,07 Variação % 2,96 38,92 40,86 19,38 92,69 76,67 62,32 55,82 88,73 133,09 95,75 81,79

30 Informes contábeis Dezembro/2014 Balanço Patrimonial - Ativo I. Disponibilidades Saldo disponível em Conta Corrente em 31/12/2014, saldo R$ ,22, Saldo de Aplicação em RDC R$ ,22. II. Clientes Seguradoras Valores a receber de comissão por seguradora, com base nos seguros comercializados com pagamento de prêmios e comissões parcelados, saldo R$ 6.302,46. III. Outros Créditos Tributos a recuperar/compensar R$ 2.746,14 e Adiantamento para Terceiros (comissão) R$ 1.537,07. IV. Ativos não circulante Reservas de Rescisão (Capital de funcionários na Credicor) R$ 6.439,46, Capital integralizado no Sicoob Credicor R$ 2.008,32 e Móveis e Equipamentos de TI, Instalações e Veículos, saldo a depreciar R$ ,48.

31 Informes contábeis Dezembro/2013 a Dezembro/2014 Balanço Patrimonial - Passivo em R$ EVOLUÇÃO DO PASSIVO Data dez/13 jan/14 fev/14 mar/14 abr/14 mai/14 jun/14 jul/14 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14 R$ , , , , , , , , , , , , ,07 Variação % 2,96 38,92 40,86 19,38 92,69 76,67 62,32 55,82 88,73 133,09 95,75 81,79

32 Informes contábeis Dezembro/2013 Balanço Patrimonial - Passivo I. Fornecedores Valores de despesas em geral a pagar, R$ ,00. II. Obrigações Tributárias Impostos e contribuições a recolher (PIS, COFINS, ISS, IRPJ e CSLL), R$ ,78. III. Obrigações Trabalhistas Contribuições sobre folha de pagamento (INSS e FGTS) a pagar, R$ ,18 e Provisão de Férias, 13º Salário e Encargos a pagar, R$ ,45. IV. Outras Obrigações Comissões a faturar, R$ ,54, Comissões a pagar para as cooperativas, R$ ,39. V. Patrimônio Liquido - Total R$ ,39 Capital Social integralizado, R$ ,00 e Lucro no Exercício, R$ ,80 e Prejuízo dos Exercícios Anteriores R$ ,41.

33 Informes contábeis Janeiro a Dezembro/2014 Relatório de Controle Orçamentário Acumulado RECEITAS Orçado Realizado Variação Comissões , ,50 (36.180,03) (-) Deduções de Impostos sobre Vendas ( ,96) ( ,10) ,86 Tributos sobre faturamento (Cofins - 4%) ( ,86) ( ,49) 1.304,37 Tributos sobre faturamento (PIS - 0,65%) (18.156,13) (17.944,18) 211,95 Tributos sobre faturamento (ISS - 3%) (67.792,96) (55.859,43) ,53 (-) Comissões Canceladas Receitas Financeiras , , ,41 Outras Receitas , , ,10 TOTAL , , ,34 DESPESAS Remuneração Variável (Sócio Corretor) ( ,57) ( ,42) 5.036,15 INSS s/ remuneração variável (36.514,48) (35.381,34) 1.133,14 Repasse de Comissões (Cooperativas) ( ,20) ( ,04) (97.484,84) Quadro II - Despesas Administrativas ( ,54) ( ,55) ,99 TOTAL ( ,78) ( ,35) (43.918,57) RESULTADO OPERACIONAL , , ,77 TRIBUTOS Tributos s/ resultado (IRPJ) (80.580,68) (93.284,37) (12.703,69) Tributos s/ resultado (CSLL) (44.249,36) (42.222,37) 2.026,99 TOTAL ( ,04) ( ,74) (10.676,70) RESULTADO LÍQUIDO , ,80 (6.838,93)

34 Informes contábeis Janeiro a Dezembro/2014 Relatório de Controle Orçamentário Acumulado I. Comissões Valor médio mensal projetado para o período, R$ ,88. Valor médio mensal auferido, R$ ,88, sendo que em Dezembro/2014 o montante recebido foi de R$ ,20. II. Repasses de Comissões Valor médio mensal projetado para o período, R$ ,10 x Valor médio realizado, R$ ,84. Em Dezembro/2014, a comissão repassada foi de R$ ,19. Comissões repassadas diretamente pela seguradora Mapfre para as cooperativas até Dezembro/2014 R$ ,50. Total de comissões recebidas pelas cooperativas até Dezembro/2014 R$ ,71.

35 Informes contábeis Janeiro a Dezembro/2014 Relatório de Controle Orçamentário Acumulado Despesas Administrativas Valor médio mensal projetado, R$ ,64 x Valor médio realizado, R$ ,69. Demonstrativo de Despesas Administrativa detalhado acumulado até Dezembro/2014. Despesas Administrativas Orçado Realizado Variação Despesas de Pessoal , ,57 (32.043,15) Taxas e Contribuições 269,40 269,40 - Treinamentos 4.910, ,01 105,00 Comissão Geden , ,25 607,25 Comunicações (Internet, fixo e Celular ) , ,78 (1.339,13) Manutenção e Conservação de Bens , , ,90 Material de Expediente 6.515, ,63 914,59 Processamento de Dados (Virtual) 5.013, ,71 (41,82) Cedula de presença do Conselho de ADM , ,00 (8.148,00) Despesas de Viagem , ,94 (9.783,87) New Message (SMS) 800,00 - (800,00) Desepesas financeiras 5.486, ,02 (293,81) Locação de impressora 4.394, ,88 48,09 Prestação de Serviços , ,02 778,89 Mensalidade SINCOR-SP 1.767, ,33 (60,67) Seguros , ,83 898,63 Despesas com publicidade , ,20 (1.279,50) Despesa com Depreciação , , ,62 Outras Depesas , ,94 (8.705,41) TOTAL , ,25 (53.975,39)

36 Informes contábeis Janeiro/2014 a Dezembro/2014 Resultado Liquido Mensal x Acumulado Data Mensal - R$ Acumulado - R$ RESULTADO LIQUIDO jan/14 fev/14 mar/14 abr/14 mai/14 jun/14 jul/14 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14 (12.728,38) ,92 (23.500,89) 2.503, ,88 (83.768,96) (21.501,89) 4.867, , ,75 (58.348,33) ,11 (12.728,38) , , , , , , , , , , ,80

37 Informes contábeis Dezembro/2013 a Dezembro/2014 * Índice de liquidez corrente 3,50 3,00 2,50 2,00 1,50 1,00 0,50 0, jan/14 fev/14 mar/14 abr/14 mai/14 jun/14 jul/14 ago/14 set/14 out/14 nov/14 dez/14 Mês/Ano *Liquidez suficiente ( 1,70 )

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