Certificação Agentes de Venda Consignado BACEN Resolução 3.954/11

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2 INDICE. Dúvidas Frequentes. Como consultar quais agentes da loja são certificados? A. Em tela de consulta B. Em relatório 3. Como cadastrar agente para uma loja? 4. Como aprovar pré-cadastro de Agente? (função apenas usuários master) 5. O que é o Pré-Cadastro, para que serve e como usar este modelo para cadastro de Agente? 6. Mensagem quando Agente não está certificado 7. Mensagem quando Agente não está com certificado válido 8. Mensagem quando Agente está com certificado expirado 9. Como verificar se um Agente está certificado (exemplo sem certificado)? 0. Como verificar se um Agente está com certificado não válido?. Como verificar se um Agente está com certificado expirado?. Como verificar se um Agente está certificado (exemplo com certificado)?

3 . Dúvidas frequentes : A. Agente aprovado na prova de certificação, dentro do prazo de validade e no IBconsig aparece mensagem de agente não certificado : Resposta: A informação da certificação deve estar devidamente atualizada no site A febraban é a figura centralizadora das informações de certificação de Agentes. Enquanto a entidade certificadora não atualizar esta informação para a Febraban o sistema do banco não tem como identificar a regularização. B. As entidades certificadoras tem prazo para atualização na Febraban? Resposta: O prazo de atualização entre certificadora e Febraban não é regulamentado pelo BACEN. Verificar junto à entidade certificadora se a atualização para o Agente foi realizada com sucesso. Desde que informada, por convenção, a Febraban pode demorar até 7 dias úteis para atualizar a listagem centralizada. C. Mensagem de Agente não cadastrado, mas Agente está certificado: Resposta: quando aparecer a mensagem de Agente não cadastrado não significa que agente não está certificado, neste caso basta usuário escrever o nome do agente no campo nome e clicar em cadastrar na própria tela de digitação da proposta. O sistema permitirá confirmar proposta normalmente quando o CPF estiver realmente certificado (conforme informação no site D. Mensagem de Agente não cadastrado, o que significa esta mensagem e como proceder? Resposta: nesta implantação, além da certificação, a fim de termos maiores controles, o sistema passa a validar se o CPF do Agente está cadastrado para a loja logada ou escolhida manualmente no inicio da digitação da proposta. Se não estiver cadastrado para aquela loja, sistema apresentará mensagem Agente não cadastrado, favor efetuar cadastro. Basta que na própria tela da proposta digite o nome do Agente e clique no botão Cadastrar. Será necessário que apenas vez o CPF seja cadastrado para aquela loja no momento da digitação, nas demais propostas o CPF já estará cadastrado e apenas a validação da certificação será efetuada.

4 E. Mensagem Agente não certificado, favor efetuar regularização segundo a resolução BACEN 3.954/0. Motivo: Agente précadastrado aguardando aprovação do Master E. Resposta: (ver detalhes da mensagem no item 3) Realizar procedimentos para regularizar esta mensagem: E. E.. Master da loja entrar na rota Cadastro > Agentes, filtrar pela opção pre-cadastrados e Pesquisar. Sistema trará o(s) CPF(s) pré-cadastrados. Basta selecionar os Agentes pré cadastrados e clicar em aprovar () F. E.. Para todos os novos usuários criados desde 3/0/05, Master da loja a qual pertence o usuário deve entrar na aba Cadastro > usuários e habilitar o parâmetro Cadastro Cadastro de Agentes. Com este parâmetro habilitado, a necessidade de aprovação do máster acaba e na própria tela de digitação o cadastro será acatado. F. Ao escolher a opção não para a pergunta se CPF do Agente é o mesmo que o seu, devo escrever o campo CPF e nome? E. Resposta: O CPF necessariamente terá que ser preenchido, porém se o agente já for cadastrado para a loja, não será necessário escrever o nome, o sistema trará automaticamente. Se não for cadastrado, seguir instruções da pergunta 4 deste FAQ. () Para que esta aprovação pelo máster seja acatada pelo sistema Atenção a configuração do Internet Explorer da máquina. Entrar na opção Ferramentas > Configurações do Modo de Exibição de Compatibilidade. Desabilitar todas as opções apresentadas (No IE as opções são Exibir sites da intranet no Modo de Exibição de Compatibilidade e Usar listas de compatibilidade da Microsoft.

5 . Como consultar quais agentes da loja são certificados? A. Em tela de consulta 3 4 Caso não apareça nada na consulta, O QUE FAZER? Checar situações: A- o agente nunca foi cadastrado para a loja ou B- o usuário não está liberado para visualizar Para: A- Basta que na próxima proposta para o Agente o cadastro seja feito pela própria tela de digitação (ver item 3 deste guia) B- Master Liberar função para o usuário na rota: Cadastro > Usuários, habilitar parâmetro Cadastro > Consulta Agentes (ver item 5) - Clique no menu Cadastro - Clique no menu Agente 3- Escreva a loja que deseja consultar, desde que dentro do grupo a qual pertence o usuário 4- Clique no botão Pesquisar

6 Parâmetro por usuário (função apenas de usuário master ) 3 - Clique no menu Cadastro - Clique no menu Usuários e busque pelo login/usuário 3- Habilite para o usuário o parâmetro Cadastro > Consulta Agentes"

7 . Como consultar quais agentes da loja são certificados? A. Em tela de relatório, rota Relatório > Certificação Agentes Caso não apareça nada na consulta, O QUE FAZER? Checar situações: A- o agente nunca foi cadastrado para a loja ou B- o usuário não está liberado para visualizar Para: A- Basta que na próxima proposta para o Agente o cadastro seja feito pela própria tela de digitação (ver item 3 deste guia) B- Master Liberar função para o usuário na rota: Cadastro > Usuários, habilitar parâmetro Cadastro > Consulta Agentes (ver item 5) Clique no menu Relatório - Desça a barra de rolagem e Clique no menu Certificação Agentes 3- Escreva a loja que deseja consultar, desde que dentro do grupo a qual pertence o usuário 4- Clique no botão Confirmar 5- Clique em Exportar para gerar relatório em formato xls 5

8 3. Como cadastrar agente para uma loja? A. Na tela de digitação, quando usuário tem permissão para cadastro No novo modelo, vamos realizar cadastro de Agente por loja para termos maior controle de Agentes Certificados. Não se refere a validação de certificado do agente, apenas de criação de vinculo do agente por loja. - Na Aba proposta - Escolha o produto que deseja digitar (nova, refinanciamento, portabilidade) JOSE MARCIO SILVA Em Agente, ao digitar o CPF (em caso resposta não ) ou no caso de escolha da opção sim o sistema já trará os cados do login. Aparecerá a mensagem conforme imagem acima no caso de Agente não cadastrado 4- Escreva o nome do Agente no campo Nome (em caso resposta não ). Em caso de sim o sistema já trará os dados do login 5- Clique em Cadastrar 6 6- Se agente estiver certificação o Botão Confirmar será habilitado (ver página 3 caso apareça pop up clicar em Confirmar )

9 Certificação Agentes de Venda Consignado 3. Como cadastrar agente para uma loja? B. Na tela de digitação, quando usuário NÃO tem permissão para cadastro - Na Aba proposta - Escolha o produto que deseja digitar (nova, refinanciamento, portabilidade) 3- Em Agente, ao digitar o CPF (em caso resposta não ) ou no caso de escolha da opção sim o sistema já trará os cados do login. Aparecerá a mensagem conforme imagem acima no caso de Agente não cadastrado JOSE MARCIO SILVA Escreva o nome do Agente no campo Nome (em caso resposta não ). Em caso de sim o sistema já trará os dados do login 5- Clique em Realizar pré Cadastro 6 6- o Botão Confirmar não será habilitado, mesmo que o agente seja certificado (ver página 0)

10 3. Como cadastrar agente para uma loja? B. Na tela de digitação, quando usuário NÃO tem permissão para cadastro - Ao clicar em Realizar Pré-Cadastro, aparecerá necessariamente mensagem acima. - Em uma próxima proposta digitada para este mesmo agente e loja, aparecerá a mensagem acima. A primeira parte da mensagem Agente não certificado... deve ser desconsiderada foi um erro na implantação e que será corrigido numa próxima oportunidade (data indeterminada). Considerar apenas a parte da mensagem Motivo: Agente pré cadastrado aguardando aprovação do Master. (ver item 4) JOSE MARCIO SILVA

11 4. Como aprovar pré-cadastro de Agente? Mensagem na tela do usuário Telas usuário master JOSE MARCIO SILVA - Clique no menu Cadastro Clique no menu Agente 3- Marcar pré-cadastrados 4- Escrever a loja na qual o Agente foi pré-cadastrado na tela de digitação 6 5- Clique em Pesquisar 6- Marque todos os Agentes que gostaria de aprovar 7- Clique em Aprovar (ver página )

12 4. Como aprovar pré-cadastro de Agente? Mensagem na tela do usuário Telas usuário master JOSE MARCIO SILVA - Caso apareça a mensagem acima após clicar em Aprovar (conforme página ) o usuário master deve alterar a configuração da máquina conforme página 3 para que consiga aprovar

13 4. Como aprovar pré-cadastro de Agente? Em uma página do Internet Explorer (0 ou ), entrar no Menu Ferramentas - Clique em Configuração do Modo de Exibição de Compatibilidade 3- Desabilite as opções apontadas na imagem 4- Remova da lista a página ibconsigweb

14 5. O que é o Pré-Cadastro, para que serve e como usar este modelo para cadastro de Agente? O pré-cadastro é uma função criada para que o usuário não finalize o cadastro de um Agente para uma loja na tela de digitação sem validação. Esta função foi criada para o Correspondente ou usuário Master aprovar este cadastro em suas lojas, porém poderá fazer esse controle por usuário. Ou seja, em uma mesma loja o correspondente tem o benefício de escolher quais de seus usuários ele terá atuação e quais não terá. Conforme nossa recomendação, a vantagem do controle por usuário é realizar esta validação por exceção. (ver como parametrizar por usuário nas página 5 e 6 )

15 5. O que é o Pré-Cadastro, para que serve e como usar este modelo para cadastro de Agente? Telas usuário master Clique no menu Cadastro - Clique no menu Usuários 3- Buscar por login, nome ou CPF ou deixe sem nenhum filtro 4- Garanta que a loja e usuários que você quer parametrizar pertencem a este grupo/master 5- Clique em Filtrar 6- Clique no ícone Editar (ver página 6)

16 5. O que é o Pré-Cadastro, para que serve e como usar este modelo para cadastro de Agente? Telas usuário master - Desabilite o parâmetro para os usuários que o máster quer ter controle dos cadastros e habilite para aqueles que o master permite que o cadastro de agente seja finalizado pelo próprio usuário na tela de digitação de proposta

17 6. Mensagem quando Agente não está certificado - Após DIGITAR CPF no campo CPF do Agente, caso ele não possua certificado (ver item 9), sistema mostrará mensagem conforme imagem abaixo. - O botão confirmar fica desabilitado para os casos de Agentes não certificados

18 7. Mensagem quando Agente não está com certificado válido - Após DIGITAR CPF no campo CPF do Agente, caso ele não possua certificado válido para consignado (ver item 0), sistema mostrará mensagem conforme imagem abaixo. - O botão confirmar fica desabilitado para os casos de Agentes não certificados

19 8. Mensagem quando Agente está com certificado expirado - Após DIGITAR CPF no campo CPF do Agente, caso ele possua certificado válido para consignado porém com data de validade expirada (ver item ), sistema mostrará mensagem conforme imagem abaixo. - O botão confirmar fica desabilitado para os casos de Agentes não certificados

20 9. Como verificar se um Agente está certificado (exemplo sem certificado)? - Consultar no site Febraban na URL informada acima. A Febraban é o órgão centralizador das informações E como regularizar a situação conforme Resolução BACEN 3.954/? Entrar em contato com uma das entidades certificadoras (ANEPS, FEBRABAN, ABECIP, ACREFI, e ASSBANDF) e realizar prova de certificação válida para venda de operações de crédito consignado ou certificação completa

21 0. Como verificar se um Agente está com certificado não válido? - Verificar pela Consulta ao site Febraban se o registro aparece com as denominações: - CERTIFICADO (não são válidas desde 0/03 as inscrições, o agente deve estar devidamente aprovado na prova para ser considerado com certificado válido - COMPLETO OU CONSIGNADO

22 . Como verificar se um Agente está com certificado expirado? - Verificar pela Consulta ao site Febraban se o registro aparece com data de validade Até posterior a data da consulta

23 . Como verificar se um Agente está certificado (exemplo com certificado)? - Registro aparece com data de validade Até posterior a data da consulta - Certificado válido para venda de consignado

24 3. Como cadastrar agente para uma loja? - Caso não apareça o botão cadastrar para o CPF de agente informado e o botão cadastrar fique habilitado - Mas ao clicar em Confirmar apareça o pop up abaixo, realize a configuração informada na página 4)

25 4. Como aprovar pré-cadastro de Agente? Em uma página do Internet Explorer (0 ou ), entrar no Menu Ferramentas - Clique em Configuração do Modo de Exibição de Compatibilidade 3- Desabilite as opções apontadas na imagem 4- Remova da lista a página ibconsigweb