Conheça as Condições Gerais de Abertura de Conta Médias Empresas. Versão Novembro/2013

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1 Conheça as Condições Gerais de Abertura de Conta Médias Empresas Versão Novembro/2013

2 Índice: Condições Específicas da Conta-Corrente Condições Específicas da Aplicação Automática Condições Específicas dos Serviços Condições Específicas de Cartões e Domiciliação Condições Específicas para Contratação de Operações de Crédito Condições Específicas da Abertura de Crédito em Conta-Corrente LIS Limite Itaú para Saque PJ e Limite LIS Recebíveis Condições Específicas da Abertura de Crédito para Contratação de Giro Automático e Hot Money Automático Condições Específicas da Abertura de Crédito para Desconto Rotativo de Títulos e Cessão de Créditos Condições Específicas do Itaú Seguro Rotativo Empresas

3 Conheça as Condições Específicas da Conta-Corrente

4 Condições Específicas da Conta-Corrente Definições: a) Itaú é o Itaú Unibanco S.A., com sede na Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, nº- 100 Torre Olavo Setubal, São Paulo, SP, CNPJ nº / b) Conta de Depósito é uma conta de depósito à vista, cuja abertura dependerá da aprovação do Itaú. 1. Senhas de uso exclusivo do Cliente, são utilizadas para movimentar a Conta de Depósito e efetuar contratações com o Itaú. O Cliente responde pela guarda e sigilo das senhas, não devendo informá-las a terceiros. a) Senha do Cartão para uso nos Canais de Conveniência e caixa das agências, bem como para pagamento de bens ou serviços por meio do Cartão de Débito. b) Senha Eletrônica para uso em canais específicos, como internet ou telefone Atenção: as senhas serão bloqueadas após 3 erros consecutivos na digitação e, para seu desbloqueio, o Cliente deverá comparecer a uma agência Itaú Caso tenha sido solicitado o cadastramento de impressões digitais para a realização de transações eletrônicas em equipamentos com tecnologia de identificação biométrica, o Cliente autoriza o Itaú a capturá-las e armazená-las em arquivo eletrônico, equivalendo as digitais, para todos os fins, às suas senhas do Cartão de Débito e eletrônica. 2. Canais de Conveniência são os canais postos à disposição do Cliente diretamente pelo Itaú, por meios eletrônicos (caixas eletrônicos, internet, telefone, entre outros), ou por estabelecimentos conveniados que permitam contratar os serviços, investimentos e operações de crédito disponíveis no respectivo canal. Importante: a) Operações realizadas por telefone poderão ser gravadas. b) O Itaú poderá solicitar códigos e outras informações, de exclusivo conhecimento do Cliente, bem como adotar sistemas de identificação pessoal para que o Cliente possa utilizar com segurança os canais de conveniência. c) Operações realizadas nos canais eletrônicos podem ser vulneráveis a interrupções ou ação de terceiros; utilize equipamentos com sistemas de segurança atualizados e siga as dicas de segurança do Itaú. d) O acesso aos serviços de conveniência somente estará disponível após o cadastramento do Cartão Itaú PJ e de sua respectiva senha, da senha eletrônica e mediante o uso de dispositivo de segurança. e) Envio de códigos do dispositivo de segurança via SMS para acesso aos canais de conveniência: I) a operadora de telefonia celular cadastrada pelo Cliente deverá manter convênio com o Itaú e será responsável por armazenar e transmitir as informações remetidas pelo Itaú. II) se ocorrer a portabilidade do(s) número(s) do(s) celular(es) e a operadora nova não mantiver convênio com o Itaú, o envio de informações será interrompido de imediato. III) nos casos de roaming e de aparelho celular fora de sua área de cobertura, a informação enviada pelo Itaú será armazenada pela operadora durante o prazo de armazenamento de dados praticado por ela. IV) a perda, roubo ou furto do aparelho celular deverão ser comunicados pelo Cliente ao Itaú de imediato. V) O Itaú não será responsável por falha na transmissão das informações, interceptação, extravio, violação ou alteração do conteúdo da mensagem após o seu envio pelo Itaú, bem como por qualquer ocorrência alheia ao seu controle de segurança Acesso à conta-corrente por meio do Itaú Empresas na internet: Informações Prévias a) Representantes são os representantes legais do Cliente, nos termos dos seus atos constitutivos, ou ainda, terceiros a quem o Cliente expressamente delegou poderes para representá-lo, por meio de cadastro no Itaú Empresas na internet, denominados Representantes Delegados que exercerão as funções escolhidas pelo próprio Cliente, inclusive funções transacionais que envolvam movimentação financeira. 4

5 b) Operador pessoa física cadastrada pelo Representante para acessar funções meramente operacionais (não transacionais), como: operar determinados módulos, incluir informações e dados, obter relatórios, efetuar consultas simples e administrar Operadores, conforme opções do Representante no próprio sistema. c) Serviços e Produtos são os serviços e produtos financeiros, incluindo produtos de crédito, contratados diretamente pelos Representantes, por meio do Itaú Empresas na internet, quando disponíveis ou operados por meio do sistema. d) Intervenientes são as pessoas jurídicas que, ao final, assinam e autorizam expressamente o Cliente a acessar os dados de suas respectivas contas mantidas no Itaú por meio do Itaú Empresas na internet, e a utilizar os produtos e serviços relativos às suas contas Objeto por meio do Itaú Empresas na internet, o Cliente, por seus Representantes, terá acesso aos dados relativos às suas contas e às das Intervenientes (quando cadastradas) e poderá: I) em suas contas: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferências de valores, contratar e utilizar quaisquer produtos e serviços; II) nas contas intervenientes: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferências de valores, utilizar produtos e serviços e contratar apenas serviços O Cliente poderá solicitar ao Itaú, por escrito, que o acesso ao Itaú Empresas na internet restrinja-se a determinada(s) conta(s) de sua titularidade Eventual problema de comunicação poderá atrasar o acesso ao Itaú Empresas na internet. Nessa hipótese, o Cliente deverá solicitar o serviço desejado por meio da agência do Itaú responsável pela operação, ou dos Canais de Conveniência disponíveis Acesso ao sistema cada Representante/Delegado ou Operador utilizará uma senha de acesso de seu exclusivo conhecimento e dispositivo de segurança, sempre que o Itaú solicitar O Cliente controlará o uso do Itaú Empresas na internet, a movimentação de suas contas e das intervenientes, responsabilizando-se por eventual dano que ele ou a(s) interveniente(s) vier(em) a sofrer em razão do uso indevido das senhas, do código de operador e dos dispositivos de segurança, inclusive danos decorrentes da não integridade dos equipamentos utilizados. Em caso de dano causado por uso indevido da senha e do código de operador, o Cliente deverá dar pleno acesso ao Itaú aos equipamentos utilizados para vistoria O Cliente obriga-se a: a) informar ao Itaú, por escrito e no mesmo dia em que ocorrer, a revogação dos poderes conferidos aos seus representantes, indicando, no mesmo ato, o seu substituto; a.1) quando se tratar de Representante legal devidamente constituído nos atos constitutivos, o Cliente deverá, ainda, apresentar ao Itaú os atos societários devidamente atualizados, para que o Itaú efetue as alterações. b) solicitar ao Itaú a exclusão de interveniente que sofrer reorganização societária que implique na mudança de controle direto ou indireto, obrigatoriamente no dia em que tal fato ocorrer. O Cliente declara-se ciente de que os dados disponibilizados pelo Itaú estão sujeitos a sigilo bancário, nos termos da lei, e, como único responsável pelos intervenientes que indicou, assume total responsabilidade perante o Itaú por quaisquer danos que este venha a sofrer, por força do não atendimento do Cliente, à obrigação aqui ajustada Administração do Sistema compete ao Representante: a) incluir e excluir Operadores e Representantes Delegados, informando: a.1) dados pessoais do Operador/Representante Delegado; a.2) as contas e módulos de produtos e serviços aos quais o Operador/ Representante Delegado terão acesso. b) autorizar eletronicamente os pagamentos e transações cadastrados no sistema, conforme alçada definida pelo Cliente. c) solicitar dispositivo de segurança para Operador/Representante Delegado, quando necessário Dispositivo de Segurança o Representante poderá destituir o portador mediante comunicação ao Itaú por meio do sistema, solicitando o bloqueio de dispositivos de segurança fornecidos pelo Itaú. O Cliente deverá observar o que segue: a) o Cliente é responsável pela guarda e uso do Dispositivo de Segurança e responderá integralmente pelas operações efetuadas com seu uso, acatando todos os lançamentos a elas correspondentes. 5

6 b) o Cliente comunicará ao Itaú, imediatamente, o extravio, furto ou roubo de qualquer Dispositivo de Segurança. O Cliente é inteiramente responsável pelas operações realizadas até a efetiva comunicação do evento ao Itaú. c) a utilização do Dispositivo de Segurança não exime o Cliente da responsabilidade pelo controle da movimentação de suas contas e das intervenientes. d) no caso de envio de códigos do Dispositivo de Segurança via SMS, o Cliente deverá observar as regras informadas na cláusula 2 supra (Canais de Conveniência), item e. e) o Itaú poderá a seu exclusivo critério criar ou aceitar outros dispositivos de segurança, desde que previamente cadastrados pelo Cliente e que disponham da mesma segurança na identificação do Cliente ao acessar o Itaú Empresas na internet Representação para todos os fins e efeitos desta Proposta, o Cliente e as intervenientes (quando cadastradas) declaram quê: a) os Representantes por eles delegados e os Operadores são, em conjunto ou isoladamente, seus prepostos. b) responderão sempre pelos atos ou omissões de seus prepostos perante o Itaú Tarifas Bancárias o acesso à Conta de Depósito pelo Itaú Empresas na internet poderá ser tarifado, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestação do serviço. O Cliente pagará, ainda, as eventuais tarifas relativas aos produtos e serviços adicionais eventualmente contratados, conforme tarifa acordada no Contrato específico do produto/serviço Bloqueio do Acesso o Itaú poderá bloquear o acesso do Cliente, independentemente de prévio aviso, na hipótese de fundada suspeita de fraude no uso do canal, ou ainda, se os representantes não utilizarem o Itaú Empresas na internet pelo prazo de 180 dias consecutivos ou se a Conta de Depósito for encerrada. Importante: 3.1. Saldo da conta é diferente de saldo disponível: saldo disponível é a soma dos valores creditados e já liberados para utilização, das aplicações financeiras com resgate automático e do Limite Itaú para Saque (LIS) disponível, quando contratado. Se o Cliente utilizar o limite LIS, pagará encargos de acordo com o respectivo contrato. 4. Adiantamento a Depositante consiste na análise e avaliação emergencial, realizada pelo Itaú, da possibilidade de acolher débitos a descoberto na Conta de Depósito. O serviço será prestado quando o Cliente emitir cheques, realizar saques, transferências ou pagamentos em valor superior ao saldo disponível na Conta de Depósito. Se o Itaú acolher o débito a descoberto, o Cliente deverá recompor o valor adiantado no mesmo dia, para não ficar em atraso O serviço de Adiantamento a Depositante é tarifado, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestação do serviço. Além disso, se o Cliente não recompuser o valor adiantado no mesmo dia do acolhimento do débito a descoberto, estará em atraso e, até a data da recomposição, incidirão encargos de adiantamento a depositante, à taxa praticada nesse dia pelo Itaú para essas operações. O Cliente poderá consultar a taxa do dia nas agências ou nos caixas eletrônicos O Itaú debitará na Conta de Depósito do Cliente os encargos sobre os valores adiantados no 1º- dia útil de cada mês O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) será cobrado de acordo com a legislação em vigor. Importante: Para evitar o acúmulo dos encargos decorrentes de atrasos em operações de crédito contratadas pelo Cliente com empresas do Conglomerado Itaú Unibanco S.A. com opção de débito de valores em conta-corrente, o Itaú poderá debitar esses valores pendentes de outras contas de titularidade do Cliente, caso a Conta de Depósito da Proposta não apresente saldo disponível suficiente. 3. Saldo da Conta é apurado no fim do dia e corresponde a todos os valores creditados na Conta de Depósito, subtraído de todos os valores nela debitados. 6

7 5. Movimentação da Conta o Itaú não será responsabilizado se o Cliente não conseguir movimentar a Conta de Depósito em razão de bloqueio por ordem administrativa ou judicial, emitida por autoridade competente, tais como Poder Judiciário, Banco Central do Brasil, Conselho Monetário Nacional e Secretaria da Receita Federal Todos os saques realizados nos caixas eletrônicos e as transferências realizadas por meio eletrônico estão sujeitas a limites diários, noturnos e semanais. Consulte os limites nas agências, caixas eletrônicos ou na internet Os valores depositados em cheque, inclusive sacados contra o Itaú, somente estarão disponíveis após os prazos de compensação informados nas agências O documento emitido pelo terminal eletrônico de autoatendimento no ato do depósito representa simples protocolo. Nas hipóteses a seguir, se o Itaú realizar lançamento incorreto na conta do Cliente, efetuará o estorno para regularizá-lo: a) divergência entre o valor declarado pelo Cliente e o confirmado pelo Itaú, será efetuado o débito do valor declarado e o crédito do valor confirmado; b) o Itaú verificar que o envelope utilizado pelo Cliente está vazio, sendo que o envelope permanecerá à disposição do Cliente por 60 dias na agência responsável pelo tratamento do depósito Os depósitos realizados nos terminais eletrônicos de autoatendimento após o horário de expediente da agência ou em dias não úteis serão confirmados apenas no 1º- dia útil seguinte. 6. Tarifas o Cliente autoriza o Itaú a debitar de sua conta: a) a mensalidade do pacote de serviços indicado na Proposta; b) tarifas avulsas dos serviços não incluídos no pacote ou que excedam a quantidade contratada; c) tarifas e encargos dos produtos e serviços específicos contratados pelo Cliente; d) tarifa de conta inativa: considerada aquela que apresenta saldo inferior ao indicado na Tabela Geral de Tarifas e na qual não tiverem ocorrido depósitos ou retiradas por períodos ininterruptos superiores aos mínimos estabelecidos pelo Banco Central do Brasil Pacotes Conta Empresa Plus: É um conjunto de produtos e serviços disponibilizados ao Cliente e cobrados em uma única mensalidade. Os preços e composição das versões dos pacotes se encontram publicados na Tabela Geral de Tarifas vigente, entregue ao Cliente neste ato. A versão contratada corresponde àquela indicada na Proposta de Abertura de Conta. A contratação do pacote de serviços não deve ser confundida com a contratação efetiva dos produtos e serviços elencados. Para utilizar alguns dos produtos e serviços, o Cliente precisará contratá-los, mediante a assinatura dos respectivos Instrumentos. Débito da Mensalidade ocorre sempre no 2º- dia útil de cada mês referente ao uso e movimentação do mês anterior. Tarifa Excedente incidirá quando o Cliente utilizar quantidades superiores às contratadas e os valores serão debitados conforme Tabela Geral de Tarifas, sempre no 2º- dia útil de cada mês, referente ao uso e movimentação do mês anterior. Vigência de Pacote o início da vigência do Pacote ocorrerá para contas novas, no mês de abertura Pacote Conta Certa: O Pacote Itaú Empresas Conta Certa possibilita ao Cliente uma tarifa diferenciada, conforme itens/quantidades personalizados pelo próprio Cliente e não deve ser confundido com a contratação efetiva dos produtos e serviços elencados. Para utilizar alguns dos produtos e serviços, o Cliente precisará contratá-los, mediante a assinatura dos respectivos instrumentos. A versão contratada corresponde àquela indicada na Proposta de Abertura de Conta, ou em termo específico, anexo à Proposta de Abertura de Conta, sempre que o Cliente optar por editar a quantidade de produtos e serviços, Pacotes Básicos Conforme divulgado na Tabela Geral de Tarifas. Edição de Pacote o Pacote Básico poderá ser editado de acordo com as necessidades do Cliente, respeitando as quantidades mínimas para cada item que compõe o produto e quantidades máximas, caso algum produto tenha essa condição. Débito da Mensalidade ocorre sempre no 2 - dia útil de cada mês referente ao uso e movimentações do mês anterior. Tarifa Excedente incidirá quando o Cliente utilizar quantidades superiores 7

8 às contratadas e os valores serão debitados conforme tabela geral de tarifas, sempre no 2 - dia útil de cada mês, referente ao uso e movimentação do mês anterior. Vigência de Pacote o inicio da vigência do Pacote ocorrerá para contas novas, no mês de abertura Alterações de Pacotes a alteração de quantidades do Pacote será válida a partir do mês seguinte e a tarifa refletirá apenas no mês subsequente. O Cliente poderá, a qualquer tempo, alterar a versão do pacote de serviços, observando que não poderá solicitar mais que uma alteração por mês no caso dos Pacotes Conta Empresa Plus. A nova versão passará a vigorar a partir da próxima data de cobrança de tarifa Cancelamento o Cancelamento do pacote de tarifas não significa o cancelamento dos produtos e serviços. A partir do 1 - dia do próximo mês, na hipótese de utilização dos produtos e serviços, o Cliente pagará o valor padrão informado na Tabela Geral de Tarifas O Itaú poderá alterar a Tabela de Tarifas ou revogar os descontos concedidos ao Cliente a qualquer tempo, passando as alterações a vigorar após o prazo fixado pelo Banco Central do Brasil. 7. Cheques o fornecimento de talões e/ou folhas de cheques está sujeito à análise e aprovação pelo Itaú. Caso o Cliente reúna os requisitos necessários, os talões de cheques serão disponibilizados. O Cliente pagará tarifa pelo fornecimento de talões, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor O Cliente deverá guardar e utilizar adequadamente seus talões e emitir cheque somente se houver saldo disponível suficiente para sua liquidação. O cheque liquidado, uma vez microfilmado, poderá ser destruído pelo Itaú Caso ocorra a devolução de um cheque sem fundos pela segunda vez ou em qualquer das ocorrências previstas pelo Banco Central do Brasil, o nome do emitente do cheque será incluído no CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos) e o Itaú, independentemente de prévio aviso, poderá deixar de fornecer novos talões e encerrar a Conta de Depósito. Nesse caso, o Cliente deverá devolver os talões que estiverem em seu poder. A suspensão do fornecimento de talões e/ou encerramento da Conta de Depósito também será aplicável quando, por iniciativa de outro banco, ocorrer a inscrição do Cliente ou de quaisquer de seus representantes legais no CCF Oposição, Contra-ordem a Pagamento e Cancelamento de Cheques serão cumpridos a partir do registro nos sistemas do Itaú. Se a solicitação for feita por telefone, o Cliente deverá confirmá-la na agência, no caixa eletrônico ou na internet até o 2º- dia útil da solicitação ou ela perderá a validade. Por motivo de roubo ou furto, o Cliente deverá apresentar ao Itaú o Boletim de Ocorrência. Será cobrada tarifa pela oposição ou contra-ordem a pagamento de cheques, conforme a Tabela Geral de Tarifas. 8. Encerramento da Conta a Conta de Depósito poderá ser encerrada, pelo Cliente ou pelo Itaú, a qualquer tempo, mediante aviso, por escrito, com antecedência mínima de 30 dias, prazo esse destinado às providências relativas ao encerramento Na data de solicitação do encerramento ou prévio aviso (quando por parte do banco), a Conta entrará em regime de encerramento e, a partir dessa data, o Itaú deixará de fornecer talões de cheques O Itaú fornecerá ao Cliente Roteiro para Encerramento de Conta Até o término do regime de encerramento, o Cliente deverá manter na Conta de Depósito saldo disponível suficiente para liquidação de todas as suas obrigações perante o Itaú e os beneficiários dos cheques de sua emissão O Itaú somente efetivará a solicitação de encerramento quando o Cliente tiver liquidado todas as operações de crédito pendentes e tiver desvinculado a Conta de Depósito de todas as aplicações e contratos que tenha com o Itaú ou com sociedade a ele ligada, direta ou indiretamente Na data do aviso de encerramento da Conta de Depósito, o Cliente deverá entregar ao Itaú os formulários de cheque em seu poder ou declaração de que os inutilizou. Se a iniciativa de encerramento for do Itaú, essa entrega deverá ocorrer no prazo fixado no aviso Findo o regime de encerramento e remanescendo saldo positivo na Conta de Depósito, o Itaú emitirá ordem de pagamento no valor do saldo disponível e a colocará à disposição do Cliente para retirada na sua agência Os cheques apresentados após o encerramento da Conta de Depósito serão devolvidos pelo motivo de conta encerrada, o que ensejará a inscrição do nome do Cliente no CCF, nos termos das normas em vigor. 8

9 8.8. O Itaú enviará comunicação ao Cliente, por escrito ou por meio eletrônico, com a data do efetivo encerramento da Conta de Depósito. Disposições Finais 1. Responsabilidade Ambiental o Cliente declara que: I) não existem contra ele processos judiciais ou administrativos relacionados a questões trabalhistas relativas à saúde ou à segurança ocupacional, inclusive quanto a trabalho escravo ou infantil, nem tampouco relacionados a questões ambientais; II) suas atividades e propriedades estão em conformidade com a legislação ambiental brasileira, principalmente quanto ao licenciamento ambiental e à Lei de Biossegurança; III) a utilização de produtos, serviços e operações de crédito decorrentes da Proposta será destinada apenas a finalidades lícitas que atendam rigorosamente à legislação trabalhista relativa à saúde e segurança ocupacional, inclusive quanto à ausência de trabalho análogo ao escravo e infantil, bem como a Legislação Ambiental Brasileira. Se não for solucionado o conflito, o Cliente poderá recorrer à Ouvidoria Corporativa Itaú , em dias úteis, das 9h às 18h, Caixa Postal , CEP Foro fica eleito o foro da comarca do local da assinatura da Proposta, podendo a parte que promover a ação optar pelo foro da sede do Cliente Durante a vigência da Proposta, deverá respeitar a legislação e regulamentação ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, especialmente as normas relativas à saúde e à segurança ocupacional e à inexistência de trabalho análogo ao escravo e infantil O Cliente obriga-se a obter todos os documentos (laudos, estudos, relatórios, licenças etc.) exigidos pela legislação e regulamentação ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, mantendo-os vigentes e atestando o seu cumprimento, e a informar ao Itaú, imediatamente, a manifestação desfavorável de qualquer órgão público Independentemente de culpa, o Cliente ressarcirá o Itaú de qualquer quantia que este seja compelido a pagar, bem como o indenizará por quaisquer perdas e danos referentes a danos ambientais ou relativos a saúde e segurança ocupacional que, de qualquer forma, a autoridade entenda estarem relacionados à utilização dos produtos e serviços decorrentes desta Proposta. 2. Cessão é vedada a cessão dos direitos ou transferência das obrigações decorrentes da Proposta, ressalvada a cessão, total ou parcial, pelo Itaú, a empresa sob controle direto ou indireto da Itaú Unibanco Holding S.A. 3. Solução Amigável de Conflitos para a solução amigável de eventuais conflitos relacionados à Conta de Depósito ou produtos e serviços contratados, o Cliente poderá dirigir seu pedido ou reclamação à sua agência. O Itaú coloca ainda à disposição do Cliente o SAC - Itaú , o SAC - Itaú Exclusivo ao Deficiente Auditivo e o Fale Conosco 9

10 Conheça as Condições Específicas da Aplicação Automática

11 Condições Específicas da Aplicação Automática Aplicação Automática Aplic Aut Mais Itaú 1. O Itaú poderá aplicar automaticamente recursos depositados e disponíveis na Conta de Depósito exclusivamente em Certificados de Depósito Bancário de emissão do Itaú do tipo escritural, com remuneração calculada conforme o percentual definido nas Faixas de Remuneração, o qual incidirá sobre a taxa média dos Depósitos Interfinanceiros DI de um dia, over extra grupo, base 252 dias, calculada e divulgada pela Câmara de Custódia e Liquidação CETIP no Informativo Diário em sua página na internet ( Taxa DI, com prazo de vencimento de 5 anos e possibilidade de resgate antecipado a qualquer momento desde a data da aplicação até a data de vencimento. A remuneração do CDB dependerá do prazo total pelo qual os recursos permanecerem aplicados, sendo que a taxa de remuneração correspondente ao prazo da aplicação incidirá durante o prazo total (desde o dia inicial da aplicação até o dia do efetivo resgate). 2. Faixas de Remuneração as Faixas de Remuneração do CDB foram estabelecidas de acordo com os custos operacionais envolvidos e características da aplicação financeira, que, desde o seu primeiro dia, poderá ser resgatada observada a legislação tributária aplicável aos rendimentos acumulados até a data do resgate. 2.1 Na hipótese de alteração das Faixas de Remuneração aplicáveis, o Itaú informará esse fato ao Cliente com antecedência mínima de 10 dias por qualquer meio de comunicação (incluindo , carta, avisos na internet etc.) e a nova remuneração será aplicável somente às aplicações que forem efetuadas a partir da entrada em vigor das novas faixas informadas. As informações sobre as Faixas de Remuneração em vigor na data da consulta e as anteriores estarão disponíveis para consulta no Itaú Empresas na internet, no Investfone e com o gerente do Cliente Se, após o resgate, remanescer saldo de aplicação em valor inferior ao limite mínimo permitido, o Cliente autoriza o Itaú a resgatar automaticamente a totalidade do saldo remanescente. 5. Informações Sobre as Aplicações o saldo das Aplicações Automáticas realizadas constará no extrato consolidado da Conta de Depósito enviado mensalmente, exceto nos casos em que o Cliente solicitar expressamente que não deseja recebê-lo O Cliente terá acesso ao extrato de todas as aplicações e resgates dos CDBs realizados nos últimos 30 dias, por meio do acesso à Conta de Depósito, através do Itaú Empresas na internet e através do recebimento do extrato da Conta de Depósito por meio eletrônico, quando for o caso. O Cliente poderá, ainda, solicitar, para o seu gerente ou canais de atendimento, o envio pelo correio ao seu endereço das informações sobre aplicações e resgates realizadas nos últimos 30 dias. 6. Cancelamento Parcial ou Total dos Serviços os serviços de aplicação automática têm prazo indeterminado de duração, mas o Cliente e o Itaú poderão, a qualquer tempo, extinguir este contrato, mediante prévio aviso de, no mínimo, 2 dias úteis O Itaú poderá, mediante aviso com a mesma antecedência prevista neste item, suspendê-lo para, eventualmente e nas mesmas condições aqui previstas, disponibilizá-lo ao Cliente no futuro. 3. Serviço de Resgate Automático o Itaú resgatará automaticamente as aplicações mais antigas, sempre que a Conta de Depósito necessitar de recursos para cobertura de retiradas, pagamentos, cheques ou transferências. Os recursos aplicados serão tratados como se estivessem disponíveis na Conta de Depósito. 4. Limites de Aplicação e Resgate as aplicações e os resgates automáticos observarão os limites máximo e mínimo de movimentação previstos na Tabela de Valores Operacionais, disponível nas agências do Itaú. 11

12 Conheça as Condições Específicas dos Serviços

13 Condições Específicas dos Serviços Entregas de Talões de Cheques PJ via Correio 1. Envio e Desbloqueio dos Talões os talões de cheques serão entregues no endereço indicado pelo Cliente na Proposta como local de entrega de correspondências e somente poderão ser recebidos pelas pessoas indicadas pelo Cliente Após conferir os talões recebidos e antes de utilizá-los, o Cliente deverá solicitar seu desbloqueio na agência ou por meio dos Canais de Conveniência. 2. Tarifas pelos talões de cheques e pelos serviços de sua entrega via Correio, o Cliente pagará a correspondente tarifa constante na Tabela Geral de Tarifas, afixada nas agências, vigente na data da entrega. 3. Riscos todos os riscos decorrentes da prestação desse serviço, envolvendo a perda, furto ou roubo dos talões de cheques antes de sua efetiva entrega ao Cliente são de exclusiva responsabilidade do Itaú. Serviço de Cobrança de Título 1. Objeto o Itaú prestará serviços de Cobrança de Títulos, por conta e ordem do beneficiário (credor da dívida em cobrança e o destinatário final dos recursos), adiante denominado Cliente. Para tanto, o Itaú observará as instruções do cadastro de beneficiário, que consiste nas regras aplicáveis aos títulos em geral e às instruções especiais do Cliente inscritas no boleto de cobrança, quando for o caso. 2. Modalidades de Cobrança: a) Com título o Cliente enviará ao Itaú os dados do título para registro de entrada em cobrança por meio de cópia do título acompanhada de borderô de cobrança. O Itaú destruirá a cópia do título após o seu processamento e emitirá o boleto de cobrança ao pagador (devedor da dívida e aceitante da obrigação). b) Escritural o Cliente enviará ao Itaú, por meio eletrônico ou borderô de cobrança, os dados do título para registro de entrada em cobrança. O Itaú emitirá o boleto de cobrança ao pagador. c) Direta o Cliente poderá enviar ao Itaú, por meio eletrônico ou borderô de cobrança, as informações do título para registro de entrada para cobrança, ou remeter os dados do título em até 15 dias após sua liquidação para que conste no relatório de cobrança. O Cliente é responsável pela emissão do boleto de cobrança ao pagador. c.1) O cliente não poderá enviar dados de título liquidado há mais de 15 dias, sob pena de os sistemas do itaú não reconhecerem a liquidação e acolherem a remessa dos dados como registro de entrada em cobrança, sujeitando o título a cobrança, a negativação e a protesto. d) Sem Registro o Cliente emite o boleto de cobrança diretamente ao pagador e não há registro de entrada do título no sistema do Itaú. O Itaú informará no relatório de cobrança apenas os títulos liquidados. e) Com Recolhimento de IOF o Itaú será responsável pelo cálculo e recolhimento do IOF nos termos da legislação específica em vigor na data da execução dos serviços, com base nas informações repassadas pelo Cliente. f) Com Boleto de Proposta utilizado para possibilitar o pagamento decorrente da eventual aceitação de uma oferta de produtos e serviços, de uma Proposta de contrato civil ou de um convite para associação Na hipótese de carteira de cobrança em dólar, o Cliente declara estar enquadrado no Decreto-lei nº As informações sobre as características da(s) carteira(s) de cobrança e do cadastro de beneficiários estão disponíveis para consulta e atualização, pelo Cliente, em sua agência e no Itaú Empresas na internet. 3. Cobrança o Itaú creditará na Conta de Depósito, no prazo negociado com o Cliente (float), o valor dos títulos liquidados e debitará as tarifas bancárias e as despesas cartorárias, se houver. O float negociado entre as partes será informado no relatório de cobrança mensal encaminhado pelo Itaú ao Cliente e deverá sempre obedecer aos seguintes parâmetros: I) flexibilização em razão do volume da carteira de cobrança; II) mínimo de 1 dia útil e máximo de 5 dias úteis, a contar da data de recebimento. O Cliente poderá, ainda, consultar o float vigente, a qualquer momento, por meio do cadastro de beneficiários O crédito relativo a título pago por meio de cheque estará sujeito a confirmação. Se ocorrer a devolução do cheque, o Itaú debitará o valor correspondente na respectiva conta-corrente emissora do boleto de cobrança. 13

14 O Itaú poderá efetuar o crédito na conta do Cliente somente após a data de liberação do cheque, independentemente do float acordado com o Cliente. Se o título for liquidado em outro banco, o valor será creditado no prazo acordado (float) e ficará sujeito a bloqueio por até 1 dia útil após o crédito, aguardando a compensação entre bancos O Itaú não enviará título ao pagador para aceite nem efetuará o protesto de títulos por meio dos originais O Itaú utilizará os serviços de bancos correspondentes nas praças em que o Itaú não estiver presente Se o pagador efetuar o pagamento em outro banco ou em cartório, o Itaú não responderá por encargos que eventualmente não tenham sido cobrados ou por créditos de cobrança não repassados Se o título vencer no sábado, domingo ou feriado, poderá ser recebido no 1º- dia útil seguinte sem encargo. Na hipótese de o Cliente conceder desconto e o vencimento ocorrer no sábado, domingo ou feriado, o título poderá ser recebido com desconto no primeiro dia útil subsequente Se o título não for pago no vencimento, o Itaú providenciará a sua baixa ou apresentação a negativação ou a protesto, conforme procedimento da carteira de cobrança ou instrução especial do Cliente no cadastro de beneficiários, ou ainda, no próprio título Sempre que houver incompatibilidade entre as instruções constantes no cadastro de beneficiários e as instruções eventualmente inseridas pelo Cliente no próprio título, prevalecerão as instruções constantes no título, exceto a modalidade de cobrança com registro, em que o sistema de compensação faz a checagem dos dados, e caso haja divergência de informação o título será devolvido à instituição recebedora Na apresentação do título a negativação ou a protesto, o Itaú atuará na qualidade de mero mandatário do Cliente com poderes para dar e receber quitação e obter prestação de contas perante empresas de negativação ou cartório Os títulos representativos de débito condominial somente serão levados a protesto nas praças nas quais a respectiva legislação estadual ou mesmo a prática dos Tabelionatos de Protesto de Títulos locais assim permita O Cliente pagará todas as despesas cartorárias decorrentes do envio de títulos a protesto, mediante débito a ser processo em sua conta corrente, o que fica desde já autorizado Se não houver instrução específica para negativação ou protesto, os títulos vencidos e não pagos serão baixados automaticamente após 120 dias do seu vencimento O Cliente pagará a tarifa de manutenção de título vencido após 60 dias do vencimento do título não pago e a cada 30 dias, até que ocorra a sua baixa nos termos do subitem O itaú somente não efetuará a baixa automática no prazo citado anteriormente se ocorrer qualquer uma das seguintes hipóteses: a) se os títulos estiverem vinculados a garantia de operação de crédito; b) constar no título instrução de negativação ou protesto ou; c) o cliente comandar instrução específica para baixa automatica com prazo diferente de 120 dias O cliente deverá informar ao itaú sempre que receber diretamente o pagamento do título ou ocorrer fato impeditivo da cobrança, da negativação ou do protesto. A exclusão e/ou cancelamento da negativação será enviada as empresas de negativação de acordo com a instrução comanda pelo cliente. Se a comunicação ocorrer em prazo incompatível com a retirada do protesto pelo itaú, o cliente deverá providenciar diretamente o cancelamento do protesto junto ao cartório Se o pagador notificar o Itaú para deixar de levar o título a protesto, o Itaú informará o fato ao Cliente e poderá, a seu critério, deixar de executar a cobrança do título O itaú poderá suspender o serviço de cobrança, de negativação e protesto de determinado título se tiver fundadas suspeitas sobre a sua regularidade ou na hipótese de descumprimento de qualquer obrigação contratual pelo cliente. 4. Cadastros Conveniados possibilidade de criação de cadastros adicionais, a pedido do Cliente, com o intuito de possibilitar a diferenciação e controle de seus recebimentos. Permite ao Cliente um melhor gerenciamento de suas carteiras de cobrança, exclusivamente por meio do Itaú Empresas na internet. 14

15 4.1. Os cadastros serão identificados, individualmente, por números de contas denominadas conta gerenciamento cobrança, não movimentáveis pelo Cliente, que serão utilizadas exclusivamente para acompanhamento dos dados relativos aos respectivos cadastros por meio do Itaú Empresas na internet. Os valores dos títulos liquidados oriundos das contas gerenciamento serão sempre creditados na Conta de Depósito Para cada solicitação de abertura de cadastro, o Itaú abrirá uma nova conta gerenciamento e disponibilizará seus dados ao Cliente por meio do Itaú Empresas na internet em, no máximo, 5 dias após a solicitação O Cliente poderá, a qualquer momento, solicitar a exclusão de qualquer um dos cadastros adicionais A partir da data da solicitação de exclusão, a conta gerenciamento encerrada permanecerá disponível para consulta no Itaú Empresas na internet pelo prazo máximo de 270 dias, exclusivamente para acompanhamento da liquidação dos títulos emitidos com data anterior ao encerramento do cadastro, sendo vedado ao Cliente a emissão de novos boletos vinculados àquele cadastro Após o prazo de 270 dias, o cadastro será definitivamente encerrado, independentemente de prévio aviso ao Cliente Na ocorrência do cancelamento do serviço de cobrança ou do serviço de negativação, todos os títulos em processo de negativação ou negativados serão excluídos dos cadastros das empresas de negativação Na ocorrência de protesto de títulos oriundos do cadastro encerrado, a conta gerenciamento correspondente será mantida no sistema do Itaú enquanto perdurarem os protestos. 5. DDA Débito Direto Autorizado possibilidade de disponibilização eletrônica de boleto de cobrança registrada, via Itaú Empresas na internet, exclusivamente aos pagadores participantes do sistema (Pagadores Eletrônicos) Quando a emissão do boleto for de responsabilidade do Cliente, o Itaú o comunicará sobre a adesão de quaisquer dos seus pagadores ao sistema DDA. Para tanto, o Cliente deverá disponibilizar e manter a relação de seus Pagadores devidamente atualizada junto ao Itaú A partir da comunicação do Itaú, o Cliente deverá interromper o envio do boleto físico àquele Pagador, no prazo orientado pelo Itaú As ocorrências de exclusão de Pagadores também serão comunicadas pelo Itaú pelos meios que entenda pertinente para esta finalidade, devendo o Cliente, a partir da referida comunicação, retornar com a emissão física dos boletos a esses Pagadores O Cliente deverá consultar diariamente a relação de Pagadores Eletrônicos incluídos e/ou excluídos do sistema DDA, disponibilizada pelo Itaú através do Itaú Empresas na internet O Itaú não possui qualquer responsabilidade sobre o pagamento dos boletos pelos Pagadores Eletrônicos A simples disponibilização eletrônica dos dados do boleto resulta na ciência do recebimento pelo Pagador, independentemente de qualquer outro aviso Nos casos em que o boleto for enviado em papel e por meio eletrônico, o Cliente deverá orientar o Pagador Eletrônico para que este tenha a diligência de verificar se o boleto já não foi pago eletronicamente, de forma a evitar eventual pagamento em duplicidade O Itaú poderá estornar da conta do Cliente o valor pago em duplicidade e creditá-lo na conta-corrente do Pagador Eletrônico, sendo o Cliente devidamente comunicado em, no máximo, 5 dias. 6. Boleto de Proposta caso o Cliente opte por utilizar essa modalidade de cobrança, ele se compromete a observar as seguintes premissas: 6.1. A emissão e a apresentação do Boleto de Proposta estão condicionadas à manifestação prévia, pelo Pagador, de sua vontade em receber aquele boleto O modelo de boleto de proposta deverá ter layout e dizeres que assegurem ao pagador identificar, com clareza, precisão e objetividade: (a) o boleto refere-se à oferta de um produto e serviço, à proposta de contrato civil ou ao convite para associação, apresentados previamente ao pagador; (b) o pagamento do boleto é facultativo e que o não pagamento não dará causa a negativação ou a protestos, a cobranças judiciais ou extrajudiciais ou à inclusão do nome do pagamento em cadastros de restrição ao crédito; (c) o pagador tem o direito de obter previamente ao pagamento do boleto, todas as informações relacionadas ao produto ou ao serviço ofertado e ao conteúdo do contrato que disciplina os direitos e obrigações entre o pagador e o beneficiário; (d) o pagamento do boleto significa a aceitação da correspondente obrigação, e a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para sua aceitação. 15

16 6.3. O Cliente obriga-se a seguir o padrão de Boleto e layout CNAB determinado pelo Itaú. 7. Responsabilidades do Cliente o Cliente é responsável pelos dados informados ao Itaú, pela exatidão e legitimidade dos títulos, pelas instruções de cobrança e pela observância dos procedimentos descritos neste Instrumento O Cliente enviará para cobrança somente títulos legítimos e manterá em seu poder a documentação de origem desses títulos que comprove a compra e venda mercantil e a entrega da mercadoria ou a prestação do serviço e o contrato que a autorizou, exibindo-a ao Itaú sempre que solicitado Em caso de negativação e de protesto, o cliente deve manter a documentação comprobatória, pelo prazo de 10 anos Na hipótese da modalidade de cobrança referida no item 2, letra e, o Cliente será responsável pelo envio das informações ao Itaú, nos termos da legislação aplicável e pela emissão dos títulos de cobrança na carteira adequada, sob pena de ressarcimento dos danos que o Itaú venha a sofrer em razão do não recolhimento ou recolhimento menor do imposto O Cliente ressarcirá ao Itaú todos os danos suportados em razão da cobrança indevida de título, inclusive na hipótese de devolução em dobro, assim como custas e honorários advocatícios O valor devido ao Itaú será corrigido, desde a data do desembolso até o efetivo pagamento, com base na variação do IGP-M, ou, na sua falta, do IGP-DI, ou outro índice que vier a substituí-los O Cliente autoriza o Itaú a debitar em sua conta o valor apurado de ressarcimento, mediante comunicação prévia de 10 dias O Cliente não poderá incluir nos Boletos valor(es) referente(s) a tarifa(s) bancária(s) com a finalidade de cobrá-lo(s) do Pagador. O Cliente responderá por toda e qualquer consequência advinda do descumprimento dessa obrigação, podendo, inclusive, o Itaú, assim que tomar conhecimento do fato, suspender ou até mesmo cancelar a prestação do serviço, a seu exclusivo critério, independentemente de prévio aviso ao Cliente O Cliente responderá, ainda: a) por toda e qualquer mensagem inserida nos Boletos; b) quando se tratar de qualquer uma das modalidades de cobrança previstas no item 2, alíneas b, c, d e e, pela inserção das seguintes informações nos Boletos, nos termos da legislação em vigor, responsabilizando-se pelo ressarcimento ao Itaú dos danos suportados em razão de penalidades impostas pelos órgãos fiscalizadores competentes em caso de não cumprimento desta exigência: b.1) com relação ao beneficiário: razão social ou nome completo (quando se tratar de beneficiário pessoa física), endereço e número de inscrição no CNPJ ou CPF; b.2) com relação ao Pagador: razão social ou nome completo (quando se tratar de Pagador pessoa física); b.3) informações gerais: identificação da instituição financeira destinatária, valor do pagamento, data de vencimento e as condições de desconto que estejam eventualmente previstas na obrigação subjacente em caso de pagamento antecipado. c) pelas informações prestadas especialmente no cadastro de beneficiários, mas não se limitando às informações sobre diferença permitida no recebimento, isentando o Itaú, desde já, de qualquer responsabilidade em caso de recebimento de título em valor menor Nas localidades onde a legislação assim exigir, pelo cumprimento do prazo legal que deve ser observado entre a data de vencimento e de postagem dos Boletos, bem como pela impressão, na parte externa da respectiva correspondência de cobrança, das datas de vencimento e de postagem, responsabilizando-se pelo ressarcimento ao Itaú dos danos suportados em razão de penalidade impostas pelos órgãos fiscalizadores competentes, em caso de não cumprimento da exigência, sem prejuízo do Itaú, assim que tomar conhecimento do fato, suspender ou cancelar a prestação do serviço, a seu critério, independentemente de prévio aviso Na hipótese da modalidade de cobrança referida no item 2, letra f, o Cliente declara e garante ao Itaú que detém documento comprobatório da aceitação do Pagador em receber Boleto de Proposta e obriga-se a apresentá-lo ao Itaú no prazo máximo de 48 horas, contadas da solicitação do Itaú nesse sentido, apresentá-lo aos órgãos reguladores e de defesa do consumidor sempre que referidos entes exigirem, dentro do prazo a ser por esses determinados. 16

17 8. Tarifas Bancárias o Cliente pagará a tarifa constante no cadastro de beneficiários e na Tabela Geral de Tarifas afixadas nas agências em vigor na data da execução dos serviços de cobrança, inclusive a tarifa relativa aos serviços executados em virtude de instruções especiais do Cliente. 9. Prazo este contrato tem prazo indeterminado, podendo ser denunciado por qualquer das partes, sem ônus, com antecedência mínima de 10 dias. 10. Resolução este contrato será resolvido, a critério do Itaú, independentemente de prévio aviso, se a conta indicada na Proposta permanecer sem qualquer movimentação de títulos por 270 dias ou se o Cliente descumprir qualquer de suas obrigações dispostas neste Instrumento O Cliente permanecerá responsável pelas obrigações advindas deste contrato mesmo após a sua extinção, para assegurar a solução dos fatos pelos quais o Itaú possa ser responsabilizado, até a decadência dos respectivos direitos. Negativação Expressa 1. Objeto - serviço complementar que corresponderá ao envio do boleto do pagador inadimplente, da carteira de cobrança do Cliente, para empresas de negativação, determinadas pelo Itaú, com o intuito de comunica-las para posterior negativação de pagadores que possuam dívidas não liquidadas perante o Cliente (boleto registrado vencido), após decorrido determinado prazo do vencimento da dívida, a ser escolhido pelo próprio Cliente no Itaú Empresas na internet, no momento da contratação do serviço O Cliente poderá optar pelas seguintes padronizações de serviço: a) negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, após o vencimento e não pagamento destes, depois de prazo a ser escolhido pelo Cliente no Itaú Empresas na internet; b) negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, segundo critérios de valor e de prazo, a serem indicados pelo Cliente no Itaú Empresas na internet; c) por comando manual de instrução de boleto no Itaú Empresas na internet O Cliente poderá alterar o prazo de entrada dos boletos em Negativação Expressa no registro do boleto ou por instrução manual O Cliente determinará em que prazo ocorrerá a comunicação da inadimplência dos pagadores para as empresas de negativação, o qual se iniciará após o vencimento do boleto, segundo critérios a serem definidos pelo próprio Cliente O pagador do Cliente será notificado pela empresa de negativação desde que possua CEP válido nos sistemas dos Correios. Após o recebimento da comunicação o pagador terá até 15 (quinze) dias corridos para efetuar o pagamento do boleto em aberto. Caso o pagamento não seja efetivado, o pagador inadimplente será incluído na base de dados de cadastro negativo para consulta do mercado Caso o Cliente não personalize prazo no qual os boletos, após vencidos, serão comunicados para as empresas de negativação, não haverá comunicação entre o Itaú e as empresas de negativação e, portanto, os pagadores dos boletos não serão negativados. Se cadastrado referido prazo, o Itaú enviará o boleto, automaticamente, para Entrada em Negativação Expressa Na contratação deste serviço o Cliente definirá se na liquidação do boleto serão ou não acrescidos encargos, a serem informados pelo próprio Cliente Em até 05 (cinco) anos do vencimento do boleto, mesmo depois de seu envio para as empresas de negativação, o pagador (cliente ou não do Itaú) poderá acessar o site opção Atualizar boleto vencido, digitando os dados a serem indicados na correspondência que lhe foi enviada pela empresa de negativação e efetuar a liquidação deste em qualquer banco de sua preferência. Caso o pagador liquide a dívida diretamente com o Cliente, este deverá comandar instrução de Cancelar Negativação Expressa Concluída no Itaú Empresas na internet O Itaú enviará solicitação de Exclusão de Entrada do boleto em Negativação Expressa quando, após o envio do boleto para a empresa de negativação, ocorrer alteração de vencimento, baixa do boleto ou por instrução manual do Cliente comandada através do Itaú Empresas na internet ou por transmissão de arquivo O Itaú enviará comunicação para as empresas de negativação efetuarem o Cancelamento da Negativação Expressa quando, após a publicação da dívida do pagador inadimplente na base de dados de cadastro negativo para consulta do mercado, ocorrer alteração de vencimento ou baixa do boleto. 17

18 Caso o pagador liquide diretamente sua dívida com o cliente, para cancelamento da negativação expressa o cliente deverá comandar instrução manual, seja esta por transmissão de arquivo ou no itaú empresas na internet, sendo que não caberá qualquer responsabilidade ao itaú caso o cliente não comande manualmente o cancelamento da negativação de dívida já liquidada gerando prejuízos de qualquer espécie para o pagador em questão Caso o cliente, não queira enviar o boleto para a empresa de negativação deverá comandar a instrução não negativar, pelo itaú empresas na internet ou por transmissão de arquivo A qualquer momento o cliente poderá acessar o itaú empresas na internet e alterar o cadastro e as configurações da prestação do serviço de negativação expressa. Qualquer alteração apenas valerá a partir do dia útil seguinte O cancelamento do serviço está disponível apenas itaú empresas na internet e poderá ser efetuado pelo cliente, a qualquer momento Este cancelamento implicará na baixa de todos os boletos em processo de negativação ou boletos já negativados, sendo que por esses serviços haverá cobrança de tarifa, nos termos do item tarifação, abaixo Não caberá qualquer responsabilidade ao itaú pela não prestação do serviço de negativação expressa por falta de parametrização dos critérios mínimos do serviço, a serem definidos e inseridos pelo próprio cliente no itaú empresas na internet, tanto no momento da contratação do serviço quanto no do cadastro de novos boletos para negativação O itaú não será responsabilizado pela inatividade do cliente caso este deixe de efetuar os comandos manuais necessários para baixa da negativação de seus pagadores O cliente tem ciência que o itaú não poderá ser responsabilizado caso a notificação aos pagadores não seja entregue pelas empresas de negativação dentro do prazo estabelecido pelo cliente diante de caso fortuito ou de força maior (por exemplo, greve dos correios, desastres naturais, entre outros) O cliente será responsável por ressarcir o itaú de qualquer valor que este vier a suportar na hipótese do itaú ser responsabilizado pela negativação indevida de qualquer dos pagadores do cliente. Serviço de Reapresentação Automática de Cheques Devolvidos (motivo 11) 1. Objeto serviço de reapresentação automática de cheques depositados na Conta de Depósito e devolvidos pelo banco pagador por motivo 11 ( insuficiência de fundos primeira apresentação ). 1.1 Os cheques serão reapresentados à compensação bancária pelo Itaú, observados os prazos regulamentares de compensação O valor de cada cheque devolvido e reapresentado pelo Itaú será indicado no extrato da Conta de Depósito Os cheques que estiverem garantindo qualquer operação junto ao Itaú não estão abrangidos por este contrato Os cheques reapresentados que forem devolvidos pelo banco sacado, por qualquer motivo, serão encaminhados para a agência indicada na Proposta e ficarão à disposição do Cliente. 2. Os lançamentos feitos na Conta de Depósito antes do prazo de compensação relativos aos cheques reapresentados são mera indicação da nova apresentação dos cheques à compensação bancária, não configurando saldo disponível para utilização pelo Cliente. Na hipótese de o banco sacado vir a devolver o cheque, por qualquer motivo, o Itaú fará o estorno do lançamento e o Cliente obriga-se a manter na Conta de Depósito saldo disponível suficiente para acatar o débito. 3. Se a Conta de Depósito não apresentar saldo disponível suficiente para efetuar qualquer débito relativo a este Contrato, o Itaú poderá efetuar o débito, gerando adiantamento a depositante. 4. Tarifa Bancária o Cliente pagará ao Itaú a correspondente tarifa constante na Tabela Geral de Tarifas, afixada nas agências, em vigor no dia da reapresentação de cada cheque devolvido à compensação bancária. 5. Prazo este contrato terá vigência por prazo indeterminado, limitado à vigência do contrato de abertura da Conta de Depósito, podendo ser denunciado pelas partes, a qualquer tempo, sem ônus, por escrito e com antecedência mínima de 3 dias Não será possível a denúncia parcial do contrato ou em relação a determinado(s) cheque(s) devolvido(s). 18

19 Serviços de Pagamentos SISPAG 1. Objeto o Itaú efetuará, por ordem e risco do Cliente, o pagamento de suas contas, mediante débito dos respectivos valores na Conta de Depósito, nos prazos de antecedência (float) a seguir fixados: a) Pagamento de Salários o Itaú debitará os respectivos valores na conta do Cliente com 1 dia útil de antecedência à data de crédito na conta dos favorecidos; b) Todos os Demais Pagamentos débito na conta do Cliente no mesmo dia do crédito aos favorecidos O Cliente deverá fornecer ao Itaú, por meio do Itaú Empresas na internet, as informações necessárias ao pagamento de suas contas, na forma e prazo adiante especificados Pagamento de Salários e Similares com relação ao serviço de pagamento de salários e similares aos funcionários do Cliente, o Cliente informará ao Itaú apenas o valor líquido do pagamento, já efetuados todos os descontos legais, que ficam sob responsabilidade exclusiva do Cliente, observando-se, ainda, o que segue: O Cliente encaminhará a autorização de pagamento de salários e similares (conforme item Autorização de Pagamento ) e disponibilizará os recursos respectivos com antecedência mínima de 1 dia útil ao Itaú, que fará o crédito do valor exclusivamente em conta de registro de titularidade do funcionário Se o funcionário quiser que os recursos creditados na sua conta de registro sejam transferidos para Conta-Corrente de Depósito de sua titularidade no Itaú ou em qualquer outra instituição financeira, o Cliente deverá: a) obter de seu funcionário autorização escrita, dirigida ao Itaú, conforme modelo disponibilizado pelo Itaú; b) manter essa autorização sob sua guarda até que seja solicitado pelo Itaú; c) informar o número da conta-corrente do funcionário ao Itaú O Itaú não cobrará do funcionário tarifa pelo fornecimento do cartão magnético para movimentação da conta de registro, exceto nos casos de sua substituição ou reposição a pedido do funcionário decorrente de perda, roubo, danificação e outros motivos não imputáveis ao Itaú O Cliente deverá identificar os funcionários para os quais o Itaú providenciará a abertura da conta de registro com a finalidade de efetuar o crédito do salário e similares, informando ao Itaú, no mínimo, nome completo, os números do documento de identidade e de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas e o endereço desses funcionários Caso o funcionário seja menor de idade, o Cliente deverá obter autorização do representante legal para abertura da conta de registro, conforme modelo disponibilizado pelo Itaú, entregando-a ao Itaú quando por esse solicitada O Cliente deverá informar imediatamente ao Itaú os funcionários que forem excluídos do seu quadro funcional.o Cliente deverá observar, ainda, o que segue: a) o Cliente é responsável pelos dados informados ao Itaú e se obriga a manter em seu poder as autorizações dos funcionários e seus responsáveis legais pelo prazo prescricional estabelecido em lei e exibi-las ao Itaú, sempre que solicitado, no prazo de 2 (dois) dias úteis; b) o Cliente ressarcirá ao Itaú todos os valores e danos que o Itaú venha a sofrer, em virtude da atuação dos órgãos competentes ou terceiros, por falta das referidas autorizações ou inconsistência de dados ou valores; c) o ressarcimento será feito mediante débito na conta do Cliente, no prazo de 2 (dois) dias úteis a contar da comunicação do Itaú, para o que fica o Itaú, desde já, autorizado; d) os valores serão corrigidos pela variação proporcional do IGP-M (Índice Geral de Preços Mercado), ou na sua falta, pelo índice que vier a substituí-lo, desde a data do desembolso pelo Itaú até o efetivo ressarcimento pelo Cliente; e) em caso de mora, o Cliente pagará juros de 12% ao ano e multa moratória de 2% sobre o valor principal e encargos O Itaú não está obrigado a fazer nenhum dos pagamentos quando a Conta-Corrente de Depósito do Cliente não apresentar recurso suficiente e disponível para o débito total, até, no máximo, às 18 (dezoito) horas (horário de Brasília) do dia de débito. Será considerado como recurso disponível o saldo disponível para saque que constar no extrato de Conta-Corrente de Depósito do Cliente obtido no horário acima. 19

20 1.4. O Itaú não efetuará o pagamento, nas seguintes hipóteses: a) cobrança bancária a cargo de qualquer banco que esteja vencida; b) recusa de recebimento por parte do credor; c) falha ou atraso na transmissão de informações; d) débito expresso em outra moeda que não a corrente, ou sujeito a cálculos; e) no caso de Cliente poder público, sempre que houver inconsistência nos dados cadastrais dos funcionários favorecidos para o crédito de salários, especialmente o número de inscrição no cadastro de pessoas físicas (CPF) dos funcionários O Cliente assume responsabilidade por eventuais danos decorrentes: a) de inexatidão, insuficiência ou atraso na informação por ele prestada; b) de qualquer alteração das informações, efetuada por terceiros antes ou durante a sua transmissão ao Itaú O Cliente deverá comunicar imediatamente ao Itaú qualquer fraude ou tentativa de fraude envolvendo a transmissão das informações de que tenha suspeita ou conhecimento O Itaú não garante a inviolabilidade dos ambientes eletrônicos de transmissão de informações e alerta que há risco de interceptação dessas informações até que elas sejam recebidas pelo Itaú O Cliente autoriza o débito na Conta de Depósito indicada na Proposta de valor reclamado pelo credor da obrigação, em razão de o pagamento ter sido feito a menor ou sem o pagamento de encargos, se feito com atraso por erro na informação prestada O Itaú poderá, a qualquer tempo, reduzir o float previsto neste Contrato, em benefício do Cliente As ordens de pagamento emitidas permanecerão à disposição dos favorecidos nas agências do Itaú pelo prazo estabelecido pelo Cliente, o qual não poderá ser superior a 365 dias a contar de sua emissão Caso a ordem de pagamento não seja cumprida no prazo previsto acima, o Cliente autoriza o seu cancelamento e o crédito do respectivo valor na Conta de Depósito. 2. Formas de Pagamento e Prazo Mínimo para Envio de Informação o Itaú não está obrigado a fazer qualquer dos pagamentos quando as informações dos pagamentos a efetuar não respeitarem os seguintes prazos mínimos de antecedência (em dias úteis) da data de pagamento: a) para quitação de cobrança a cargo do Itaú ou de outros bancos, crédito em conta-corrente no Itaú, emissão de DOC Documento de Crédito, pagamento de contas de concessionárias públicas ou quitação de tributos e contribuições, as informações deverão ser enviadas no mesmo dia do pagamento até as 17h (horário de Brasília); b) para emissão de ordem de pagamento à disposição do favorecido, as informações deverão ser enviadas com a antecedência mínima de 1 dia útil; c) para emissão de cheque a ser entregue ao Cliente, as informações deverão ser enviadas com antecedência mínima de 4 dias úteis; d) para envio de TED (Transferência Eletrônica Disponível), as informações deverão ser enviadas no mesmo dia do pagamento: 1 - até as 15h por Teleprocessamento; 2 - até as 16h30 pelo Itaú Empresas na internet. e) para pagamento de salários e similares, as informações deverão ser enviadas ao Itaú com a antecedência mínima de 1 dia útil O Cliente deverá consultar previamente o Itaú quanto à disponibilidade de utilização das formas de pagamento relativas às Concessionárias de Serviços Públicos No caso de pagamentos incluídos após as 18 (dezoito) horas (horário de Brasília), os prazos mínimos acima poderão, a critério do Itaú, ser acrescidos de um dia útil No caso de problemas nos equipamentos do Cliente, o Itaú poderá aceitar, a seu critério, o envio de informações através de mídias magnéticas previamente acordadas entre o Itaú e o Cliente. Neste caso, os prazos mínimos acima ficam acrescidos de um dia útil. 20