Cooperativismo na Amazônia: O case Sicoob Credisul. Vilhena - Rondônia. Ivan Capra

Transcrição

1 Cooperativismo na Amazônia: O case Sicoob Credisul Vilhena - Rondônia Ivan Capra

2 CONHECENDO A SICOOB CREDISUL Fundada em 07/11/1999 por 35 empresários do agronegócio Com unidades de atendimento em 03 Estados: 10 em Rondônia, 02 no Acre e 07 no Mato Grosso Atualmente com 19 Pontos de Atendimentos Associados 215 Colaboradores/Dirigentes 576 Milhões de Ativos

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4 Participação de Mercado: em ATIVOS TOTAIS 53,72% 50,88% 49,12% 46,28% BANCOS ,00 CREDISUL ,00 Fonte: ESTBAN - Estatística Bancária Mensal por município Novembro Banco Central do Brasil, Balancete Gerencial - PAD

5 Participação de Mercado: CARTEIRA DE CRÉDITO BRUTA 61,10% 61,18% 38,90% 38,82% BANCOS ,00 CREDISUL ,00 Fonte: ESTBAN - Estatística Bancária Mensal por município Novembro Banco Central do Brasil, Balancete Gerencial - PAD

6 Participação de Mercado: DEPÓSITO À VISTA 61,81% 63,65% 38,19% 36,35% BANCOS ,00 CREDISUL ,00 Fonte: ESTBAN - Estatística Bancária Mensal por município Novembro Banco Central do Brasil, Balancete Gerencial - PAD

7 Participação de Mercado: DEPÓSITO A PRAZO 62,07% 43,04% 56,96% 37,93% BANCOS ,00 CREDISUL ,00 Fonte: ESTBAN - Estatística Bancária Mensal por município Novembro Banco Central do Brasil, Balancete Gerencial - PAD

8 de 182 Milhões de Sobras em 16 anos!

9 I.E.A Padrão 33,13% Aj. Risco 48,57% Fatores Críticos de Sucesso Credibilidade Segurança Agilidade e Eficiência Rentabilidade Depósitos A vista - 41% A prazo - 59% Rentabilidade em relação aos Ativos Sicoob Credisul 5,07% Sicoob Nacional 3,33% Remuneração do saldo em conta corrente Rent. S/PL - 16 anos > 35,86% Média: 29,43% < 22,62% M. Nacional 15,5% Não cobramos cesta de relacionamento Concentração de Crédito 14.74%

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11 Crescimento Rede Sicoob Quantidade de transações por canal ( ) Em milhões de transações (distribuição e crescimento em %) Canais de Atendimento 11

12 Crescimento Rede Sicoob Quantidade de transações por tipo de canal (Atendimento presencial vs Autoatendimento) Canais de Atendimento Tipo de Canal Crescimento (%) Canais Convencionais (ATM, Caixa e Retaguarda) Canais Digitais (Internet e Celular) , ,00 TOTAL ,50 % Digital (Canais Digitais / TOTAL) 58,80 65,60 11,56 12

13 Crescimento Sicoob Credisul Quantidade de transações por canal ( ) Em milhões de transações (distribuição e crescimento em %) Canais de Atendimento 13

14 Comentários: Em 2016, o percentual de transações realizadas pela Rede Sicoob no Mobile foi 31%, no Sicoob Credisul foi 33%. No período de 2012 a 2016, enquanto a Rede Sicoob cresceu 30% a.a, o Sicoob Credisul cresceu 48% na quantidade de transações; 14

15 Crescimento Sicoob Credisul Quantidade de transações por tipo de canal (Atendimento presencial vs Autoatendimento) Canais de Atendimento Qtde de Transações por Tipo de Canais Crescimento (%) Canais Convencionais (Caixa e ATM) Canais Digitais (Internet e Celular) , ,20 TOTAL ,10 % Digital (Canais Digitais / TOTAL) 62,70 69,90 11,20 15

16 Comentários: O percentual de transações nos Caixas e ATMs das agências da Rede Sicoob cresceu 13% em Com foco neste tipo de atendimento à população de Vilhena e região, o Sicoob Credisul cresceu 34% no mesmo ano. As transações realizadas pelos canais digitais tiveram um expressivo crescimento de 51% em No Sicoob Credisul este crescimento foi de 85%, superando em muito a média da Rede Sicoob. Em 2016, o percentual de transações realizadas nos canais digitais da Rede Sicoob foi de 66%. Novamente o Sicoob Credisul, com 69,90%, superou a média da Rede Sicoob e também a média do Sistema Bancário Brasileiro que é 54%. Pesquisa Febraban anterior. 16

17 Projeção Custo Operação Cenário em 2015 (62,70% Digital) Tipo de Canal Estimativa de custo Convencional (Caixa e ATM) R$ Digital (Internet e Celular) R$ Total R$ Cenário em 2016 (69,90% Digital) Tipo de Canal Estimativa de custo Convencional (Caixa e ATM) R$ Digital (Internet e Celular) R$ Total R$ Redução de custo R$ 2,7 mi 17

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19 Melhorar a eficiência sempre e gerar retorno para o associado! Certificar-se que o toque pessoal, bom atendimento que diferencia a Cooperativa não se perca com a evolução da Tecnologia. Melhorar o Marketing para manter os associados remotos, mas envolvidos com a Cooperativa. Facilitar processo de concessão de empréstimos e compra de produtos e serviços virtual, não apenas o transacional. Fortalecer o posicionamento com a comunidade onde está inserida. Olhar para os desafios que nossos associados enfrentam, utilizando a nova tecnologia para criar soluções. 19

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