Riscos Ambientais e Sociais para Analistas de Crédito

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1 Riscos Ambientais e Sociais para Analistas de Crédito Maria Silvia Chicarino Consultora, Risco Socioambiental Banco Santander - Brasil

2 O que é um ambientalista? Por que estudar meio ambiente?

3 Meio ambiente Por que estamos preocupados agora? Maior degradação ambiental Maior capacidade de medição e conhecimento científico Mudanças de valores, na classe média, para enfoque na qualidade de vida Exemplos: Valorização de área verde na cidade Reformas nos postos de gasolina Proibição de outdoors em São Paulo Lei do Fumo em São Paulo

4 O que é uma externalidade?

5 Rio limpo Ar limpo Algumas externalidades Clima do planeta estável 5 Areia limpa Patrimônio Patrimônio histórico histórico

6 Rio limpo Ar limpo Externalidades ganham preços Clima do planeta estável 6 Areia limpa Patrimônio histórico $ $ $

7 Estes custos vão subir Custo da água Custo do tratamento da água Custo da disposição do lixo Custo de limpar um terreno contaminado Custo de reduzir a poluição do ar Multas ambientais de qualquer natureza Custo de indenizações para funcionários e clientes Número de indenizações para funcionários e clientes Prejuízo causado por uma campanha de uma ONG contra você Custo de emitir CO 2

8 Companhia Siderúrgica Nacional (CSN) Case de externalidades 8

9 CSN: case de externalidades Maior usina siderúrgica no Brasil Opera em Volta Redonda desde 1946 Entre 1946 e 1999, CSN causou impactos Problemas respiratórios na comunidade Funcionários com doenças causados por gases tóxicos Poluição do Rio Paraíba do Sul Disposição do lixo em locais inadequados Externalidades não afetavam os custos da CSN Empresa dava prejuízo todos os anos

10 CSN: case de externalidades Momento de precificação: Custo: US$ 100 milhões Grande clean-up Reduções de +95% nas emissões, efluentes Salto enorme da reciclagem de resíduos Novas receitas com a venda dos resíduos Good profits, great cash flow

11 Riscos Socioambientais As externalidades já foram precificadas? Quem impõe o preço? reguladores formais Prefeitura Ministério Público MUNDO BRASIL Ibama (órgão federal de controle ambiental) MUNDO BRASIL Cetesb, INEA, Fepam, etc. (órgãos estaduais) MUNDO BRASIL...reguladores informais Associações de bairro, ONGs, etc. Clientes Imprensa Concorrentes

12 Riscos Socioambientais Quem é mais importante reguladores formais?...ou reguladores informais?

13 Riscos Socioambientais Reguladores informais... reguladores informais são importantes ONGs Sindicatos Imprensa Importadores Europa, EUA, Japão Concorrentes

14 Riscos para a instituição financeira Início de tour du monde Risco de crédito: inadimplência Garantias: ativos depreciados ou zerados Risco de reputação Risco jurídico Risco como acionista: depreciação de títulos da empresa e 14

15 Ambientalistas e bancos: uma breve história

16 Início de tour du monde Sede do Banco Mundial, Washington 16

17 Início de tour du monde 17

18

19 Anúncio no New York Times pago pela ONG Rainforest Action Network (RAN) setembro 2002

20 Nova York, 2003

21

22 Primeiro grande treinamento sobre Principios do Equador para bancos brasileiros São Paulo, Maio 2007

23 Alguns bancos com equipes socioambientais no Brasil: Banco da Amazônia, Banco do Brasil, Banco do Nordeste, BNDES, Bradesco, CEF, Itaú/Unibanco, Rabobank, Santander, Sumitomo... E fora do Brasil:... BES, Millennium BCP, Barclays, BBVA, Citigroup, HSBC, ING, Mizuho, Royal Bank of Scotland, WestLB

24 2007: multa para Banco do Brasil

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