PROTOCOLO APFN/SGF. Defender a Reforma das Famílias

Transcrição

1 PROTOCOLO APFN/SGF Defender a Reforma das Famílias

2 A Problemática da Reforma No prazo de 20 anos, o valor das reformas dos portugueses será dos mais baixos entre os 30 países mais desenvolvidos Actualmente um reformado de um país da OCDE tem, em média, 1/5 a sua pensão garantida por um sistema privado, valor 3x superior a um reformado português. Canada Holanda EUA Australia Reino Unido Dinamarca Irlanda Noruega Suécia Alemanha Islândia Japão Grécia Luxemburgo França Bélgica Portugal Espanha Itália Hungria Austria Polónia Rep. Checa 23.8% 16.9% 14.4% 13.2% 10.8% 9.9% 8.6% 8.1% Média OCDE: 6.8% 19,5% 6.8% 5.3% 2.9% 1.9% 1.2% 0.7% 36.1% 32.9% 32.7% 46.5% 45.1% 44.7% 43.8% 50.6% Fonte: OCDE, Pensions at Glance 2009

3 Objectivo Responsabilidade Social na Reforma Consciente da responsabilidade social inerente à gestão de poupanças e de reformas a SGF procura, junto das famílias portuguesas: Alertar para a necessidade da constituição de poupanças que complementem os valores das pensões atribuídas pelo sistema público após o período de vida activa. Educar decisões de poupança conscientes só são possíveis através de um processo de aprendizagem constante. Procuramos facultar os mecanismos necessários para facilitar esse processo de aprendizagem. Informar para que apesar da complexidade e responsabilidade da nossa actividade, a mesma seja efectuada com total transparência, não só para com os nossos clientes, mas igualmente para com os nossos accionistas, colaboradores, instituições de supervisão e mercado em geral. Gerir sabendo que a nossa função é gerir reformas de forma responsável, comprometemo-nos a criar valor para os nossos clientes, com ética e com prudência, distanciando-nos dos critérios utilizados na gestão meramente especulativa. Intervir no sentido de defender os interesses dos participantes dos Fundos de Pensões sempre que sejam sujeitas a consulta pública propostas de alteração à legislação, normas, regulamentos ou directivas existentes.

4 Resumo das Condições Aplicáveis Comissões especiais em todas as Soluções de Reforma Perfil de Investimento Condições Comerciais Capital Mínimo Encargo de Comissão de Taxa Garantida Nível Risco Garantido Investimento Subscrição Reembolso Comissão Transferência Externa PPR Património Reforma 2 Não existe 0% 0% 0% 2 Não existe 0% 0% 0% 3 Não existe 0% 0% 0% 3 Não existe 0% 0% 0% PPR SGF Garantido 2 Não existe 0% 0%* 0,5% *Desde que o reembolso ocorra dentro das condições definidas na Lei

5 Como Subscrever Subscrição Normal A subscrição do seu PPR é simples e rápida: 1. Preenchimento da proposta de subscrição disponível em ou através da Linha Azul ; 2. Envio da proposta preenchida e assinada para a SGF juntamente com os documentos solicitados na mesma, e cópia do cartão de sócio da APFN; 3. Depósito/transferência bancária para o NIB , anexando o respectivo talão de depósito ou a cópia da ordem de transferência. Alternativamente poderá enviar um cheque emitido à ordem de SGF - Sociedade Gestora de Fundos de Pensões; Subscrição por transferência de Outra Instituição Além dos passos 1. e 2. acima indicados, deverá adicionalmente: Preencher e enviar para a SGF a carta de transferência a endereçar à sua actual sociedade gestora, disponível em ou através da Linha Azul ; As comissões de transferência estão legalmente limitadas a 0% para PPRs que não garantam capital ou rendimento mínimo, e a um máximo de 0,5% para PPRs que garantam capital ou rendimento mínimo; Processo concluído no prazo máximo de 10 dias úteis. Contactos comercial@sgf.pt Largo do Chiado, 12 4º Lisboa

6 PPR SGF Garantido Objectivo da Gestão de Activos Capital e Rendimento Mínimo Garantido A gestão do Fundo visa valorizar o capital investido com um mínimo de volatilidade/risco, procurando proporcionar um rendimento estável a médio e longo prazo. O investimento é repartido por diversas classes de activos com forte preponderância para as obrigações (nos seus diversos tipos) com o objectivo de superar o retorno gerado pelas tradicionais obrigações do tesouro/dívida pública. O Fundo destina-se a investidores com pouca tolerância ao risco. Remuneração Mínima Garantida como funciona? Garantia de capital investido e de remuneração mínima, exclusivamente e apenas, a 31 de Dezembro de cada ano civil, e para quem se mantenha no fundo pelo período mínimo de um ano. Estabelecida anualmente pela SGF Nunca inferior a 100% da taxa média da Euribor a 12 meses verificada durante o mês de Dezembro do ano civil anterior, com um máximo de 3,50% TANB Remuneração Mínima Garantida para ,50% Para será garantida uma valorização mínima da unidade de participação correspondente a uma taxa anual de 2,5%, ou seja um valor mínimo de unidade de participação de 5,61798 em 31/12/2010.

7 PPR Gama Património Reforma Total Flexibilidade Quatro Perfis de Investimento de escolha livre O PPR Património Reforma é um plano de poupança reforma constituído sob a forma de unidades de participação, com valorização diária, que confere total flexibilidade nas decisões de investimento. A qualquer momento, o PPR Património Reforma pode ser constituído por um a quatro Fundos, nas percentagens que definir (0% a 100%); A qualquer momento e gratuitamente, poderá alterar a composição da sua carteira face às percentagens anteriormente definidas; Poderá igualmente fazer reforços adicionais da carteira, sendo apenas necessário indicar qual ou quais os fundos em que pretende investir; Não existe montante mínimo de subscrição ou obrigatoriedade de efectuar reforços.

8 Planos Poupança Reforma Rendibilidades Efectivas em 2009 PPR SGF Garantido 9,16% [classe risco; 2] Gama PPR Património Reforma 7,67% [classe risco; 2] 6,24% [classe risco; 2] 6,87% [classe risco; 2] 8,93% [classe risco; 3] As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rendibilidades futuras, já que o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do Perfil de Risco, que varia entre 1 (risco baixo) e 6 (risco muito alto).

9 Sobre a SGF Mais de 20 Anos de Sucesso A maior Sociedade Gestora independente no mercado 84 milhões de Activos sob Gestão Participantes nos seus Fundos PLANOS POUPANÇA REFORMA FUNDOS DE PENSÕES ABERTOS FUNDOS DE PENSÕES FECHADOS Fundação da SGF Sócios Fundadores: Groupama, SPAC, Credit Lyonnais, CIN, entre outros Gestão de Fundos de Pensões Fechados Lançado o primeiro Fundo Aberto, o Fundo de Pensões Aberto SGF Empresas Lançado o primeiro Fundo PPR, o PPR/E 2000, mais tarde redenominado Património Reforma Prudente São lançados os fundos PPR Património Reforma Garantido e Equilibrado Lançado o fundo PPR Patrimonio Reforma Acções, completando a gama Património Reforma Lançado o segundo Fundo Aberto dedicado às Empresas, o SGF Empresas Prudente Lançado o Fundo PPR SGF Garantido, o primeiro Fundo fora da gama Património Reforma e com Rendibilidade Mínima Garantida Lançado o Fundo PPR SGF Acções Dinâmico, o segundo Fundo fora da gama Património Reforma com gestão dinâmica de carteiras

10 Sobre a SGF Missão e Estratégia Missão da SGF No desenvolvimento da nossa actividade queremos consolidar a nossa posição de Parceiros na Reforma, procurando estabelecer parcerias duráveis que promovam a imagem da SGF como uma instituição sólida, fiável e cujo principal objectivo é a gestão de reformas dentro de parâmetros de risco toleráveis e de forma socialmente responsável.

11 Sobre a SGF Posicionamento no Mercado + Responsabilidade Social A SGF está consciente da importância e da responsabilidade da sua actividade - gestão de reformas. Somos um parceiro fiável na defesa das reformas dos nossos clientes e dos seus colaboradores. + Independência na Gestão Financeira A SGF é a uma Entidade Gestora independente de grandes grupos financeiros. + Proporcionar a melhor solução Flexibilidade e diversificação dos investimentos. + Transparência Publicação diária do valor da Unidade de Participação dos Fundos de Pensões Abertos. Envio trimestral de extractos com os movimentos e rentabilidades ocorridos nesse período.

12 Sobre a SGF Garantias + Supervisão Instituto de Seguros de Portugal (ISP) e Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) A actividade da SGF, bem como o conjunto dos Fundos por si comercializados, são geridos de acordo com os respectivos Regulamentos de Gestão, previamente aprovados pelo ISP. Toda a publicidade/divulgação de produtos junto dos seus clientes está sujeita à análise prévia e não oposição por parte da CMVM. + Bancos Depositários Os principais Bancos Depositários da SGF são a Caixa Geral de Depósitos, o Banco Bilbao Vizcaya Argentaria e o Banco BPI. + Auditores Cada Fundo tem contabilidade própria, sendo auditado pela BDO.

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