MANUAL DO PORTAL FGI VERSÃO 3.0

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1 MANUAL DO PORTAL FGI VERSÃO 3.0 CONTEXTO O Portal FGI é a ferramenta que serve para a comunicação entre o BNDES FGI e os Agentes Financeiros cotistas e como interface para o processamento operacional da garantia do BNDES FGI em toda a fase póscontratação da garantia. O Regulamento do BNDES FGI determina que a troca de informações vinculadas ao processamento da garantia seja realizada por meio eletrônico, e o Portal foi criado com o objetivo de permitir um processo estável, executado em ambiente seguro (protocolo https). O intercâmbio de informações ocorre através de troca de arquivos, de diversos layouts (ex.: arquivos de solicitação de honra), ou através do preenchimento, pelos Agentes Financeiros, de formulários específicos, disponíveis no Portal, para diversas solicitações (ex.: solicitação de cancelamento de garantia). Para cada envio de arquivo ou formulário, será iniciado um processo de crítica e posterior tratamento, o que deverá ensejar o retorno ao Agente Financeiro de informações sobre o processamento. O Portal FGI pode ser acessado por meio da Internet, pela URL Este documento contém as principais funcionalidades disponibilizadas na versão atual do Portal FGI. O Portal FGI conta, atualmente, com 14 funcionalidades principais, a saber: 1- Gerenciamento de Usuários; 2- Envio de Arquivos de Solicitação de Honra; 3- Consulta de Arquivos de Solicitação de Honra; 4- Consulta de Solicitações de Honra; 5- Envio de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial; 6- Consulta de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial; 7- Envio de Solicitações de Cancelamento de Garantias; 8- Consulta de Solicitações de Cancelamento de Garantias; 9- Envio de Arquivos de Recuperação de Crédito; 10- Consulta de Arquivos de Recuperação de Crédito; 11- Consulta de Recuperações de Crédito; 12- Envio de Arquivos de Acompanhamento de Operações; 13- Consulta de Arquivos de Acompanhamento de Operações; 14- Visualização de Avisos. 1

2 FUNCIONALIDADE 1 Gerenciamento de Usuários O acesso ao Portal FGI é controlado e restrito a usuários indicados, que devem sempre estar vinculados a um CNPJ, seja ele de Agente Financeiro habilitado ou do próprio BNDES (como Administrador do BNDES FGI). A identificação de cada usuário deve ser única para o CNPJ ao qual este está vinculado. Cada usuário do Portal deve estar enquadrado em um dos perfis pré-estabelecidos. Os Agentes Financeiros são responsáveis pela determinação dos perfis de seus usuários e as ações desses usuários no Portal configuram atos dos Agentes Financeiros. No caso dos usuários do próprio BNDES, como Administrador do BNDES FGI, são levadas em consideração as atribuições relacionadas aos procedimentos operacionais do BNDES FGI e questões de sigilo das informações. Até o momento, foram criados três perfis para os usuários dos Agentes Financeiros: 1- Agente Master responsável pelo registro e manutenção dos usuários do Agente Financeiro. O Agente Master é criado através de uma solicitação ao Administrador do Portal, ou por um outro Agente Master do Agente Financeiro, e tem acesso a todas as funcionalidades disponíveis para os usuários dos Agentes Financeiros. 2- Agente Geral tem acesso a todas as funcionalidades disponíveis para os usuários dos Agentes Financeiros, exceto Gerenciamento de Usuários. Pode realizar ações dentro do Portal, como enviar e visualizar arquivos e realizar consultas, além de fazer solicitações como a de cancelamento da garantia, por exemplo. 3- Agente Consultas tem acesso somente para consulta a todas as áreas disponíveis para os Agentes Financeiros no Portal, exceto Gerenciamento de Usuários. A base de usuários é a mesma de outras aplicações Web do BNDES (CobrançaNet, Cartão BNDES, FRO Eletrônica). No entanto, as concessões e os perfis de acesso são específicos para o Portal FGI. Os mesmos usuários poderão ser habilitados a operar com o Portal FGI, ou novos usuários poderão ser criados. O acesso dos usuários no Portal é registrado e auditado. Qualquer usuário poderá alterar sua própria senha, ao escolher a opção de menu Alterar senha. O usuário deverá preencher a senha atual, a nova senha e a confirmação da nova senha e solicitar a gravação das informações, conforme a Figura 1. Figura 1: Alteração de Senha 2

3 Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem/devem ser executadas no âmbito da funcionalidade Gerenciamento de Usuários: Ações Habilitação de Agente Financeiro e cadastro de um novo usuário Agente Master para esse agente: Agente Financeiro solicita, por (fgi@bndes.gov.br), ao Administrador do Portal FGI, um usuário para atuar com o perfil Agente Master, fornecendo nome completo, sugestão de login e endereço de . Esse usuário poderá cadastrar novos usuários, inclusive com perfil Agente Master. Cadastro de usuários (consulta, inclusão e autorização) nos Perfis dos Agentes Financeiros: Para inclusão de um novo usuário, utilizando um usuário de perfil Agente Master, o Agente Financeiro seleciona a opção Usuários do menu Gestão, depois seleciona a opção Novo na tela de consulta de usuários e preenche o nome, o login, o perfil, o , a senha e a confirmação da senha na tela. A opção Quer pode ser marcada indistintamente como Sim ou Não, pois ambas as opções não têm efeito do ponto de vista do Portal FGI, o qual não utiliza essa funcionalidade; Para inclusão de acesso no Portal FGI para um usuário já existente (que já possua acesso em outra aplicação Web gerenciada pelo BNDES), o Agente Master seleciona a opção Autorizar na tela de dados do usuário, indicando um dos três perfis existentes. Inicialização de senha de outros usuários: O processo de inicialização de senha ocorre quando o usuário estiver impedido de alterar a própria senha (por exemplo, por sucessivas tentativas erradas). Na tela de dados do usuário, o Agente Master deve selecionar Inicializar Senha, preencher e confirmar a nova senha. O meio de notificação ao usuário fica a critério do Agente. Alteração de usuários: O Agente Master pode alterar o perfil, o login ou o dos usuários cadastrados. Para realizar qualquer alteração, basta selecionar a opção Alterar na tela de dados do usuário e preencher os campos com as novas informações. Bloqueio/desbloqueio de usuários: Na tela de dados do usuário, o Agente Master seleciona a opção Bloquear e confirma o bloqueio do usuário em questão. Finalizado o 3

4 bloqueio, caso deseje desbloqueá-lo, o Agente Master deverá escolher a opção Desbloquear na tela de dados do usuário. Exclusão de usuários: Na tela de dados do usuário, o Agente Master seleciona a opção Excluir e confirma a exclusão do usuário em questão. Figura 2: Inclusão de Usuário FUNCIONALIDADE 2 Envio de Arquivos de Solicitação de Honra A Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65, de ), comunicou aos Agentes Financeiros os procedimentos operacionais para a solicitação de honra de garantia, a comprovação do ajuizamento da medida judicial para recuperação do crédito, a recuperação de crédito e a prestação de informações. Essa Circular divulga, dentre outras coisas, o endereço definitivo do Portal FGI e o layout dos arquivos de solicitação de honra, e determina que o encaminhamento da solicitação de honra de garantia será feito por meio do Portal FGI, mediante envio de arquivo eletrônico, entre os dias 1º e 15 de cada mês. O envio do arquivo deverá ser feito por usuário cadastrado no Portal FGI e habilitado para esta funcionalidade (perfis Agente Master ou Agente Geral ). Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem ser executadas no âmbito do envio: Ações Envio de arquivo de solicitação de honra: Usuário autorizado do Agente Financeiro ( Agente Master ou Agente Geral ) escolhe o arquivo a ser enviado, marca a caixa de declaração de cumprimento das exigências do Regulamento e confirma o envio. 4

5 Substituição de arquivo de solicitação de honra: Usuário autorizado do Agente Financeiro envia novo arquivo, dentro do mesmo período de envio do arquivo anterior, seguindo os mesmos passos, marca a caixa declaração de cumprimento das exigências do Regulamento, e confirma o envio. Figura 3: Envio de Arquivo de Solicitação de Honra É importante lembrar que os arquivos enviados são sujeitos às críticas de validação descritas na Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012), inclusive em relação às informações da comprovação da medida judicial para recuperação do crédito, que são utilizadas como condição para validação posterior da solicitação de honra correspondente. Ademais, para o processamento da honra, é necessário que o valor a ser honrado do contrato em questão não supere o limite disponível de cobertura da inadimplência (LDC) aplicável à cesta garantida do referido contrato, já deduzido de solicitações com prioridade superior, conforme apurado na validação. O resultado das críticas da solicitação de honra, encaminhado ao Agente em formato.xml por meio do Portal FGI, é preliminar, estando sujeito à análise da medida judicial e à atualização das críticas relacionadas à solicitação de honra na ocasião do processamento. FUNCIONALIDADE 3 Consulta de Arquivos de Solicitação de Honra Antes do fechamento da janela de envio de solicitações de honra, previsto para ocorrer sempre imediatamente após o dia 15 de cada mês, o Agente Financeiro poderá rever o arquivo enviado e realizar quantas alterações considerar necessárias, sendo que somente o último arquivo com formato válido enviado antes do fechamento da janela será considerado para 5

6 processamento pelo BNDES FGI. A verificação e o acompanhamento dos arquivos já enviados podem ser feitos através da área de consulta de arquivos de solicitação de honra onde, além dos arquivos de solicitação de honra enviados pelo Agente Financeiro, estarão disponíveis os arquivos de retorno e de solicitações com conteúdo válido. Esse processo de validação contempla as críticas de conteúdo e a relativa ao limite disponível de cobertura. Na área de consultas, o Agente Financeiro poderá acompanhar a evolução do processamento de cada arquivo enviado. A tabela a seguir lista as principais ações que podem ser executadas no âmbito da consulta de arquivos de solicitação de honra: Consulta de arquivos: Ações Usuário escolhe Solicitação de Honra Consultar arquivos do menu principal do Portal FGI, preenche os filtros com dados sobre os arquivos enviados e escolhe a opção Consultar. Visualização de arquivos: Usuário autorizado clica no nome do arquivo cujo download deseja realizar. O arquivo será visualizado na mesma janela e pode ser salvo usando as opções do navegador. Figura 4: Consulta de Arquivos de Solicitação de Honra 6

7 Os arquivos de solicitação de honra assumirão os estados abaixo: Recebido A validar: arquivo enviado e validado quanto ao formato, mas ainda não submetido às críticas de conteúdo para cada contrato, descritas na Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012); Em validação: aguardando o retorno das críticas de conteúdo para cada contrato do arquivo; Arquivo validado Verificar contratos: arquivo validado e criticado, com os respectivos arquivos de críticas de conteúdo e de solicitações válidas quanto ao conteúdo criados; Recusado: nenhuma das solicitações de honra contidas no arquivo é considerada válida quanto ao seu conteúdo; A processar Verificar contratos: estado assumido por todos os arquivos que possuam pelo menos uma solicitação de honra válida quanto ao conteúdo, após o fechamento da janela de envio; e Substituído: quando o arquivo foi substituído por um novo arquivo enviado na mesma janela (com formato considerado válido). ATENÇÃO: os estados de arquivos de solicitação de honra referem-se exclusivamente à condição do arquivo enviado. As solicitações de honra para cada contrato constante do arquivo que tiverem apresentado crítica de conteúdo válida e cujo valor não supere o limite disponível de cobertura da inadimplência (LDC) serão ainda, quando aplicável, submetidas às críticas de comprovação do ajuizamento de medida judicial. Além disso, as críticas de conteúdo serão novamente realizadas como condição prévia ao processamento do adiantamento de honra, conforme previsto na Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012). A evolução do processamento de cada solicitação pode ser acompanhada na área de consulta de solicitações de honra. FUNCIONALIDADE 4 Consulta de Solicitações de Honra O processamento dos arquivos de solicitação de honra ocorrerá logo após o envio. No processamento, o arquivo será desmembrado e cada solicitação será tratada individualmente. Dessa forma, o arquivo de solicitação de honra, contendo vários contratos, será dividido em diversas solicitações de honra individuais para cada contrato que tenha tido solicitação considerada válida quanto às críticas de conteúdo. As solicitações de honra então poderão ser consultadas individualmente na área designada do Portal. Os possíveis estados de processamento da solicitação de honra são listados abaixo: Provisória: solicitação é criada pelo sistema logo após a validação de um arquivo enviado pelo Agente Financeiro. As solicitações de honra neste estado serão automaticamente e definitivamente excluídas do sistema no caso de envio de um novo arquivo de solicitações de honra com formato válido na mesma janela de envio. 7

8 Recebida: estado assumido pelas solicitações após o fechamento da janela de envio, quando houver comprovação de medida judicial ainda não analisada para o mesmo contrato. Sem limite: estado assumido pelas solicitações, após o fechamento da janela de envio ou após o término da análise de medidas judiciais correspondentes, quando não houver disponibilidade de limite de cobertura (LDC) e se a crítica de comprovação da medida judicial tiver sido validada, quando aplicável. Aguardando aprovação: estado assumido pelas solicitações, após o fechamento da janela ou após o término da análise de medidas judiciais correspondentes, quando houver disponibilidade de limite de cobertura (LDC) e se a crítica de comprovação da medida judicial tiver sido validada, quando aplicável. Aprovada: solicitação de honra aprovada pelo Administrador do BNDES FGI, após a validação das críticas descritas na Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012) para a solicitação de honra. Reprovada: solicitação de honra reprovada pelo Administrador do BNDES FGI. Em processamento: solicitação de honra é enviada para processamento do adiantamento de honra. Rejeitada: estado assumido pelas solicitações quando: 1. Após o fechamento da janela de envio de arquivos: o a comprovação de medida judicial é obrigatória e não existe medida judicial correspondente ou sua comprovação foi recusada pelo Administrador do BNDES FGI; ou o a comprovação de medida judicial correspondente apresenta o estado Aceita, mas a solicitação de honra apresenta prestações não constantes da medida judicial ou, desconsiderando-se os juros incidentes posteriormente à data da medida judicial, apresenta prestações que correspondem a um montante superior àquele que foi ajuizado. 2. Após o término da análise de medida judicial, quando realizada após o fechamento da janela: o a comprovação de medida judicial é obrigatória e a medida judicial correspondente foi recusada pelo Administrador do BNDES FGI; ou o a comprovação de medida judicial correspondente apresenta o estado Aceita, mas a solicitação de honra apresenta prestações não constantes da medida judicial ou, desconsiderando-se os juros incidentes posteriormente à data da medida judicial, apresenta prestações que correspondem a um montante superior àquele que foi ajuizado. 8

9 3. Antes do processamento do adiantamento de honra de garantia: o a solicitação é reprovada pelo Administrador do BNDES FGI; ou o a solicitação é aprovada pelo Administrador do BNDES FGI, mas há erro de crítica durante o processamento da mesma (para as condições de validação de conteúdo). Processada: Quando o processamento da solicitação é encerrado com sucesso, sendo programado o pagamento do adiantamento de honra pelo BNDES FGI. As principais ações referentes à funcionalidade de consulta de solicitações de honra estão descritas na tabela a seguir: Ferramentas de consulta: Ações Usuário escolhe opção Solicitação de Honra Consultar solicitações de honra do menu principal do Portal FGI. Usuário utiliza os filtros disponíveis para consulta de solicitações de honra e clica Consultar. Exibição dos detalhes de uma solicitação de honra: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher a solicitação que deseja ver em detalhes, bastando clicar no número do contrato. Uma tela com detalhes da solicitação será aberta na mesma janela. Emissão do relatório de pendências Usuário escolhe a opção Relatório de Pendências na tela de consulta de solicitações de honra. Uma tela listando as solicitações com alguma pendência de comprovação de medida judicial pelo Agente Financeiro ou de análise da comprovação pelo Administrador do BNDES FGI será exibida em outra janela. 9

10 Figura 5: Consulta de Solicitações de Honra FUNCIONALIDADE 5 Envio de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial Assim como para as solicitações de honra, o Portal FGI fornece um meio eletrônico para o envio dos arquivos de comprovação de medida judicial. O Regulamento do BNDES FGI exige que o Agente Financeiro comprove, como condição prévia para a solicitação de honra, a promoção das medidas judiciais necessárias para a cobrança do crédito para operações com saldo devedor de principal inadimplido 1 acima de R$ 300 mil. A Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65, de ), divulgou os 1 Conforme definido no Artigo 1º do Regulamento do Fundo divulgado via Circular BNDES nº 64/2012, de ). 10

11 procedimentos operacionais necessários para que o Agente Financeiro comprove ao Administrador do BNDES FGI o ajuizamento de medida judicial. Quando obrigatória, essa comprovação deverá ocorrer até o fechamento da janela de envio de solicitações de honra do mês em que ocorrer a solicitação de honra correspondente. Para comprovação da medida judicial, o Agente Financeiro deverá enviar, por meio do Portal FGI, um arquivo imagem contendo cópia eletrônica da Petição Inicial protocolizada em juízo. O demonstrativo do débito, com a composição da dívida ajuizada por prestação, deverá obrigatoriamente constar do arquivo. Diferentemente dos arquivos de solicitação de honra, que contêm dados de vários contratos, os arquivos de comprovação de medida judicial deverão ser enviados separadamente para cada contrato. O envio deste arquivo pode ocorrer a qualquer momento, desde a entrada da medida em juízo até o fechamento da janela em que ocorrer o envio da solicitação de honra. Este arquivo poderá ser substituído, desde que não tenha sido aceito ou se encontre em análise pelo Administrador do BNDES FGI (conforme os estados visualizados mediante a Funcionalidade 6 Consulta de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial). O formato do arquivo deverá ser.tiff ou.pdf, e o número do contrato deverá ser indicado na página do envio. Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem ser executadas no âmbito do envio de arquivo de comprovação de medida judicial: Ações Envio de arquivo de comprovação de medida judicial: Usuário com perfil Agente Master ou Agente Geral preenche os campos Sistema e Contrato, anexa o arquivo imagem da cópia da petição inicial, marca declaração de que o arquivo imagem representa cópia fiel da petição inicial do procedimento judicial e clica em Enviar arquivo. Substituição de arquivos: Usuário com perfil Agente Master ou Agente Geral envia arquivo imagem com formato válido após já constar no sistema uma comprovação de medida judicial ainda não validada pelo Administrador do BNDES FGI. O usuário confirma a substituição do arquivo já enviado anteriormente. 11

12 Figura 6: Envio de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial FUNCIONALIDADE 6 Consulta de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial Os arquivos de comprovação de medida judicial serão considerados válidos se passarem pela validação de formato (automática) e conteúdo (semiautomática, contendo uma parte realizada pelo sistema e outra vinculada à análise do arquivo pelo Administrador do BNDES FGI), respeitados os requisitos da Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012). Cabe ressaltar que, se um arquivo de comprovação de medida judicial for considerado válido, mas a solicitação de honra correspondente apresentar prestações não constantes da medida judicial ou, desconsiderandose os juros incidentes posteriormente à data da medida judicial, apresentar prestações que correspondam a um montante superior àquele que foi ajuizado, a solicitação deverá ser rejeitada (é possível que a solicitação seja realizada pelo Agente Financeiro considerando prestações e montantes inferiores, caso ocorra algum recebimento posteriormente ao ajuizamento e anteriormente ao envio da solicitação de honra). Haverá uma seção no Portal destinada à consulta dos arquivos de comprovação de medida judicial, através da qual os Agentes Financeiros poderão visualizar o estado da comprovação e os arquivos. Após o envio, a comprovação será associada aos estados a seguir: 12

13 Recebida A validar: quando um arquivo imagem e as informações de sistema e contrato referentes a uma comprovação de medida judicial são recebidos pelo Portal FGI, para que sejam submetidos posteriormente a processos de validação e análise de conteúdo, necessários à aprovação da solicitação de honra correspondente. Em validação parcial: quando as informações sobre sistema e contrato vinculadas ao arquivo de comprovação da medida judicial são submetidas às críticas automatizadas, mas ainda não houve retorno das mesmas. Parcialmente validada: quando as informações de sistema e contrato vinculadas ao arquivo de comprovação da medida judicial passam com sucesso pelas críticas automatizadas. Em análise: quando o Administrador do BNDES FGI inicia a análise da comprovação de medida judicial. Recusada: quando qualquer condição de validação de conteúdo, descrita na Circular de Procedimentos Operacionais (Circular BNDES nº 65/2012), for desrespeitada, ou quando o prazo de substituição concedido pelo Administrador do BNDES FGI para o arquivo analisado for expirado. Aguardando substituição: quando o Administrador do BNDES FGI conclui a análise da medida judicial, requerendo excepcionalmente sua substituição de forma justificada ao Agente Financeiro. Aceita: quando o Administrador do BNDES FGI conclui a análise da medida judicial, sendo o arquivo imagem considerado cópia aceita de uma petição de processo judicial e os parâmetros do inadimplemento da medida judicial inseridos no sistema. Substituída: quando um novo arquivo é enviado para um mesmo contrato de um arquivo já enviado anteriormente, este estado é atribuído ao arquivo recebido anteriormente. Arquivada: quando as informações de sistema e contrato vinculadas ao arquivo de comprovação da medida judicial passam com sucesso pelas críticas automatizadas e existe uma solicitação de honra correspondente no estado Processada. Este estado ocorre somente quando o processo de aprovação da solicitação de honra foi baseado em uma isenção de comprovação de medida judicial anterior ao adiantamento de honra, concedida manualmente pelo Administrador do BNDES FGI para casos específicos onde foi constatado que o Agente Financeiro está impossibilitado de promover medidas judiciais contra determinada beneficiária evento que será condicionado à aprovação pela equipe jurídica do Administrador do BNDES FGI. Somente pode constar no sistema uma única comprovação de medida judicial arquivada. Nesse caso, o Administrador do BNDES FGI realizará análise manual do arquivo para verificar a compatibilidade com o adiantamento de honra concedido. 13

14 Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem ser executadas no âmbito da consulta de arquivos de comprovação de medida judicial: Ações Consulta de arquivos de comprovação de medida judicial: Usuário escolhe Medida Judicial Consultar arquivos do menu principal do Portal FGI, preenche, caso deseje, os filtros que lhe convier e clica Consultar. Exibição dos detalhes de uma solicitação de honra: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher a medida judicial que deseja ver em detalhes, bastando clicar no número do contrato ao qual ela se refere. Uma tela com detalhes da medida judicial será aberta na mesma janela. Download de arquivos enviados: Usuário autorizado clica no ícone, sob a coluna arquivo, cujo download deseja realizar; Alternativamente, na tela de detalhes, o usuário pode clicar no nome do arquivo; Após realizar uma das ações anteriores, o usuário informa o local para salvar o arquivo e confirma a seleção. 14

15 Figura 7: Consulta de Arquivos de Comprovação de Medida Judicial FUNCIONALIDADE 7 Envio de Solicitação de Cancelamento de Garantias O Agente Financeiro pode solicitar o cancelamento da garantia de suas operações por meio desta funcionalidade. Caso ainda não tenha havido o pagamento do adiantamento de honra da garantia na operação objeto de solicitação de cancelamento de garantia, ocorrerá bloqueio do pagamento do adiantamento por conta de honra de garantia pelo BNDES FGI relacionado a essa operação imediatamente após o processamento do cancelamento. Também não poderá mais ser solicitada honra de garantia para a operação. Caso já tenha havido adiantamento de honra referente ao contrato, o valor deverá ser devolvido ao BNDES FGI, atualizado pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic, deduzidos os valores eventualmente recuperados, no contrato, pelo Agente Financeiro ao BNDES FGI. Ressalte-se que, conforme o regulamento do fundo determina, o cancelamento de garantia não enseja qualquer devolução de ECG. 15

16 As principais ações referentes à funcionalidade de envio de solicitação de cancelamento de garantias estão descritas na tabela a seguir: Ação Envio de solicitação de cancelamento de garantias: Usuário autorizado do Agente Financeiro ( Agente Master ou Agente Geral ) digita o Sistema e o Contrato para o qual deseja solicitar o cancelamento da garantia. Opcionalmente, poderá escrever algum comentário. Figura 8: Envio de Solicitação de Cancelamento de Garantias FUNCIONALIDADE 8 Consulta de Solicitação de Cancelamento de Garantias O Agente Financeiro pode consultar a situação dos pedidos de cancelamento da garantia de suas operações por meio desta funcionalidade. A 16

17 situação de uma solicitação de cancelamento de garantia é descrita para os usuários do sistema por meio dos seguintes estados: Recebida: quando é criada no sistema a solicitação do cancelamento da garantia de um contrato. A Processar: Quando a solicitação de cancelamento é marcada pelo Administrador do FGI como apta a ser processada. Não processada: Quando o processamento da solicitação de cancelamento não é realizado. Em processamento: Quando a solicitação de cancelamento é enviada para processamento no sistema financeiro, sem necessidade de cobrança de reversão de honra ou com esta cobrança já quitada pelo Agente. Processada: Quando a solicitação de cancelamento é processada. Em cobrança: Quando a solicitação de cancelamento é enviada para emissão de cobrança de reversão da honra no sistema financeiro. Com pendência: Quando o processamento da emissão de cobrança de reversão da honra é concluído sem a emissão, devido à existência de pendências impeditivas da cobrança. Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem ser executadas no âmbito da consulta de solicitação de cancelamento de garantias: Ferramentas de consulta: Ações Usuário escolhe opção Cancelamento de garantias Consultar cancelamentos do menu principal do Portal FGI. Usuário utiliza os filtros disponíveis para consulta de cancelamento de garantias e clica Consultar. Exibição dos detalhes de uma solicitação de cancelamento de garantia: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher a solicitação que deseja ver em detalhes, bastando clicar no número do contrato. Uma tela com detalhes do cancelamento de garantia será aberta na mesma janela. 17

18 Figura 9: Consulta de Solicitação de Cancelamento de Garantias FUNCIONALIDADE 9 Envio de Arquivos de Recuperação de Crédito O Agente Financeiro deverá informar, por meio dessa funcionalidade, o recebimento de quaisquer valores a título de recuperação de crédito, de modo a cumprir obrigações regulamentares derivadas do adiantamento de honra. Caso já o tenha feito, porém haja alguma inconsistência nas informações fornecidas no arquivo, poderá enviar arquivo retificador de recuperação de crédito por meio dessa funcionalidade. O envio da informação por parte do Agente Financeiro poderá ocorrer a qualquer tempo, em dias úteis ou não, sem limite de número de arquivos enviados por mês. Entretanto, é importante destacar que, de acordo com o Regulamento do BNDES FGI, os valores recuperados deverão ser informados pelo Agente Financeiro no prazo de até 90 (noventa) dias corridos contados a partir de sua disponibilidade para o Agente Financeiro, sendo que, após este prazo, os valores deverão ser acrescidos de multa de 10% (dez por cento) e atualizados pela Taxa Média Referencial do Sistema de Liquidação e Custódia Selic desde a data da disponibilidade. O Agente Financeiro deverá enviar um arquivo contendo um ou mais eventos financeiros de recuperação de crédito associados a uma ou mais 18

19 operações garantidas para as quais tenha havido adiantamento de honra pelo BNDES FGI. Eventos financeiros de recuperação de crédito ocorridos num mesmo dia, referentes a um mesmo contrato, deverão ser enviados de maneira agregada, de modo que não haja duas ou mais recuperações informadas para, simultaneamente, um mesmo contrato e uma mesma data de recuperação, seja num mesmo arquivo ou em mais de um. Seguem as principais ações que podem ser executadas no âmbito do envio de arquivo de recuperação de crédito: Ações Envio de arquivo de recuperação de crédito: Usuário autorizado do Agente Financeiro ( Agente Master ou Agente Geral ) clica em Procurar, escolhe o arquivo a ser enviado e confirma o envio. Envio de arquivo retificador de recuperação de crédito: Arquivos de recuperação de crédito não podem ser substituídos, mas podem ser retificados mediante envio de arquivo retificador, especificando o arquivo a ser retificado na tag Retificador do arquivo em formato.xml. Tal retificação somente poderá ser feita anteriormente à emissão da ficha de cobrança. Caso ela já tenha sido emitida, a retificação poderá ser feita somente mediante autorização prévia do Administrador do BNDES FGI. Nesse caso, o Agente deverá entrar em contato com o Administrador do BNDES FGI. Usuário autorizado do Agente Financeiro ( Agente Master ou Agente Geral ) escolhe o arquivo a ser enviado e confirma o envio. 19

20 Figura 10: Envio de Arquivos de Recuperação de Crédito FUNCIONALIDADE 10 Consulta de Arquivos de Recuperação de Crédito Os arquivos de recuperação de crédito submetidos por meio da funcionalidade anterior poderão ser consultados mediante a funcionalidade de consulta de arquivos de recuperação de crédito, a qual permite a verificação do estado em que cada arquivo se encontra. Caso o arquivo seja recusado em decorrência de alguma inconsistência, deverá ser enviado um novo arquivo com a informação correta. Ressalte-se que não se trata de um arquivo retificador de informação considerada válida, mas sim de um novo arquivo não retificador. Por outro lado, caso o arquivo assuma o estado Com pendências Entrar em contato, o Agente Financeiro deverá enviar um arquivo retificador ou entrar em contato com o Administrador do BNDES FGI. Por meio da consulta de arquivos de recuperação, poderá ser verificado o estado de cada arquivo enviado, conforme a tipologia a seguir: Recebido Aguardando validação financeira: Quando o arquivo é recebido no Portal FGI com sucesso, já considerado parcialmente validado, mas ainda não submetido às críticas de identificação de pendências. 20

21 Em validação: Quando o arquivo é submetido às críticas de identificação de pendências e ainda não teve retorno das mesmas. Validado: Quando o arquivo é recebido com sucesso e não apresenta pendências; ou quando o arquivo é recebido com sucesso, apresenta pendências e o Administrador do BNDES FGI manualmente o considera válido. Com pendências Entrar em contato: Quando o arquivo é recebido e validado com sucesso, porém o sistema detecta que ele possui pendências. Recusado: Pode ocorrer em três ocasiões: quando um arquivo no formato correto é recebido, porém não respeita as críticas impeditivas; quando um arquivo com pendências é recusado manualmente pelo Administrador do BNDES FGI; ou quando existem pendências em recuperações anteriores para um mesmo contrato. Em processamento: quando as recuperações de crédito recebidas no arquivo são enviadas para a realização da emissão da cobrança. Processado: quando a cobrança para as recuperações de crédito é emitida com sucesso. Retificado: quando ocorre o envio de um novo arquivo para retificar as informações de um arquivo já existente. O estado é aplicado ao arquivo já existente. Abaixo estão listadas as principais ações que podem ser executadas no âmbito da funcionalidade de consulta de arquivos de recuperação de crédito: Ações Consulta de arquivos de recuperação de crédito: Usuário escolhe Recuperação de crédito Consultar arquivos do menu principal do Portal FGI, preenche, caso deseje, os filtros que lhe convier e clica Consultar. Exibição dos detalhes de um arquivo de recuperação de crédito: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher o arquivo de recuperação de crédito que deseja ver em detalhes, bastando clicar no número do contrato ao qual ela se refere. Uma tela com detalhes da recuperação de crédito será aberta na mesma janela. Download de arquivos enviados: Usuário autorizado clica no ícone, sob a coluna arquivo, cujo download 21

22 deseja realizar; Alternativamente, na tela de detalhes, o usuário pode clicar no nome do arquivo; Após realizar uma das ações anteriores, o usuário informa o local para salvar o arquivo e confirma a seleção. Visualização de arquivo formatado: Usuário autorizado clica no ícone Arquivo enviado formatado, sob a coluna Arquivos ; Alternativamente, na tela de detalhes, o usuário autorizado clica em Visualizar arquivo formatado ; Após realizar uma das ações anteriores, o usuário informa o local para salvar o arquivo e confirma a seleção. Figura 11: Consulta de Arquivos de Recuperação de Crédito 22

23 FUNCIONALIDADE 11 Consulta de Recuperações de Crédito O processamento dos arquivos de recuperação de crédito ocorrerá logo após o envio. No processamento, o arquivo será desmembrado e cada recuperação será tratada individualmente. Dessa forma, o arquivo de recuperação de crédito, que pode conter várias informações de recuperação de crédito para diversos contratos, será dividido em várias recuperações de crédito. As recuperações de crédito, então, poderão ser consultadas individualmente na seção Consultar Recuperações, na área de Recuperação de Crédito do Portal FGI. Os possíveis estados de processamento da recuperação de crédito correspondem aos estados dos seus respectivos arquivos, conforme listados anteriormente. As ações possíveis no âmbito da consulta de recuperações de crédito encontram-se detalhadas no quadro a seguir: Ações Consulta de recuperações de crédito: Usuário escolhe Recuperação de crédito Consultar recuperações do menu principal do Portal FGI, preenche, caso deseje, os filtros que lhe convier e clica Consultar. Exibição dos detalhes de uma recuperação de crédito: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher a recuperação de crédito que deseja ver em detalhes, bastando clicar no código de identificação da recuperação de crédito desejada. Uma tela com detalhes da recuperação de crédito será aberta na mesma janela. 23

24 Figura 12: Consulta de Recuperações de Crédito FUNCIONALIDADE 12 Envio de Arquivo de Acompanhamento de Operações Semestralmente, até o dia 15 (quinze) dos meses de fevereiro e agosto de cada ano, o Agente financeiro deverá enviar um arquivo de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito, sempre considerando como data-base, respectivamente, os dias 31 de dezembro e 30 de junho. Caso, na data-base, não haja qualquer operação com garantia do FGI em fase de recuperação de crédito, o Agente Financeiro ficará dispensado de tal envio. Entende-se que as operações entram na fase de recuperação de crédito somente a partir do adiantamento de honra feito pelo FGI. A fase de recuperação de crédito da operação apenas se encerra quando o adiantamento de honra é convertido em honra definitiva ou quando o saldo de adiantamento de honra é zerado. 24

25 Caso haja necessidade de retificação de um arquivo enviado, o Agente Financeiro terá até o último dia do segundo mês subsequente ao de sua database para enviar um arquivo retificador. Ações Envio de arquivo de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito: Usuário com perfil Agente Master ou Agente Geral anexa o arquivo de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito e clica em Enviar. Envio de arquivo retificador de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito: Caso já tenha sido enviado um arquivo válido de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito, usuário com perfil Agente Master ou Agente Geral anexa o arquivo retificador de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito e clica em Enviar. 25

26 Figura 13: Envio de Arquivo de Acompanhamento de Informações FUNCIONALIDADE 13 Consulta de Arquivos de Acompanhamento de Operações O Agente Financeiro pode consultar os arquivos de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito por meio desta funcionalidade. Para filtrar o arquivo desejado, o usuário poderá utilizar os filtros de data-base, estado ou código de identificação. A situação do envio de arquivos de acompanhamento de operações inadimplidas em fase de recuperação de crédito é descrita para os usuários do sistema, conforme mostrado na Figura 14, através dos seguintes estados : Recebido A validar: Quando o arquivo foi enviado e validado com sucesso quanto ao formato, mas ainda não foi submetido às críticas. 26

27 Em validação: Quando o arquivo é submetido às críticas e ainda não teve retorno das mesmas. Arquivo validado: Quando o arquivo foi enviado e validado com sucesso tanto em relação ao formato e às críticas preliminares de conteúdo quanto em relação às críticas complementares de validação. O arquivo de retorno é criado com o mesmo conteúdo do arquivo enviado. Com pendências - Retificar: Quando o arquivo foi enviado e validado com sucesso quanto ao formato e críticas preliminares de conteúdo, porém algum erro foi encontrado no arquivo na aplicação das críticas complementares de validação. O arquivo de retorno é criado com o mesmo conteúdo do arquivo enviado, com indicação das pendências ocorridas. Retificado: Quando um novo arquivo enviado para uma determinada data base é validado e já existe um outro arquivo validado ou recusado para esta mesma data base. O estado Retificado é aplicado ao arquivo já existente. Abaixo estão listadas as principais ações que podem ser executadas no âmbito da funcionalidade de consulta de arquivos de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito: Ações Consulta de arquivos de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito: Usuário escolhe Acompanhamento de operações Consultar arquivos do menu principal do Portal FGI, preenche, caso deseje, os filtros que lhe convier e clica Consultar. Exibição dos detalhes de um arquivo de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito: Na tela de consulta, o usuário deverá escolher o arquivo de acompanhamento de operações em fase de recuperação de crédito que deseja ver em detalhes, bastando clicar no código de identificação ao qual ele se refere. Uma tela com detalhes do arquivo será aberta na mesma janela. Download de arquivos enviados: Usuário autorizado clica no ícone, sob a coluna Arquivos, cujo download deseja realizar; Alternativamente, na tela de detalhes, o usuário pode clicar no nome do arquivo ao lado do link Arquivo para fazer o download do arquivo, ou Arquivo de críticas, para fazer download do arquivo de críticas; Após realizar uma das ações anteriores, o usuário informa o local para 27

28 salvar o arquivo e confirma a seleção. Visualização do arquivo de críticas: Usuário autorizado clica no ícone, sob a coluna arquivo, cujo download deseja realizar. Alternativamente, usuário autorizado clica no link ao lado de Arquivo de críticas. Figura 14: Consulta de Arquivo de Acompanhamento de Operações 28

29 FUNCIONALIDADE 14 Visualização de Avisos Diversas informações, inclusive referentes a limites (ex: margem do Agente Financeiro para operar com o BNDES FGI, Índice de Cobertura de Inadimplência e Limite Disponível de Cobertura de Inadimplência, etc.) e ao processamento (ex: extratos), bem como quaisquer outros avisos, de natureza geral ou específica, serão disponibilizados pelo Administrador do BNDES FGI pela área Avisos do Portal. Os usuários autorizados do Administrador do BNDES FGI serão responsáveis pela criação e manutenção dos avisos. Os usuários dos Agentes Financeiros poderão visualizar os avisos e realizar o download de documentos disponibilizados no Portal FGI. Seguem, na tabela a seguir, as principais ações que podem ser executadas no âmbito da visualização de avisos: Visualização de avisos: Ações Usuário do Agente Financeiro escolhe a opção Avisos do menu principal do Portal FGI. Consulta de detalhes dos avisos: Usuário do Agente Financeiro seleciona um aviso, geral ou específico, clicando sobre ele para visualizá-lo. Download de arquivos anexados aos avisos: Usuário do agente financeiro seleciona um arquivo anexado para download e visualização; Usuário informa o local para salvar o arquivo e confirma a seleção. 29

30 Figura 15: Visualização de Avisos SUPORTE OPERACIONAL O BNDES FGI possui um canal de suporte sempre disponível, por meio do endereço de fgi@bndes.gov.br, pelo qual o Agente Financeiro pode encaminhar suas dúvidas e sugestões. 30