Manual. Portal da Consignatária. WMG - Soluções em TI Página 1

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1 Manual Portal da Consignatária WMG - Soluções em TI Página 1

2 Sumário 1. INTRODUÇÃO Entendendo as telas da aplicação FUNCIONALIDADES DO PORTAL DA CONSIGNATÁRIA Autorização de acesso Dados Consignatária Registrar Propostas de Empréstimos Base de Consignações Suspender Consignações Alteração de Empréstimo Liquidar Empréstimo Renegociar Empréstimo Portabilidade Listagem de portabilidade Inclusão de Portabilidade Emitir o Comprovante de Portabilidade Cancelamento de Portabilidade Perfil de Acesso Dados do Servidor Arquivo de Retorno Consignações do Servidor Importar Consignações em Lote Contratar Reserva de Cartão de Crédito Trilha de Auditoria Relatórios Relatório de Contratos Suspensos Relatório de Contratos Liquidados WMG - Soluções em TI Página 2

3 1. Introdução A partir da tela principal do Portal do SGConsig (Sistema Gestor de Consignações) demonstrada abaixo, o usuário poderá escolher entre o Portal do Gestor ou Portal da Consignatária ou Portal do Servidor. O Portal do Gestor é destinado aos usuários do setor de Recursos Humanos do Órgão Governamental, que utilizará a aplicação para administrar as contas de acesso tanto ao Portal do Gestor quanto ao Portal da Consignatária. Também no Portal do Gestor é possível realizar a configurações de consignações, consultar servidores e seus empréstimos, além de outras funcionalidades administrativas e gerenciais do Portal. O Portal da Consignatária é destinado aos usuários das instituições financeiras. Através deste portal, o usuário terá acesso, dependendo do perfil, às funcionalidades de concessão de empréstimos, portabilidade, consulta de consignados, simulações de empréstimos e outras funcionalidades oriundas da concessão de consignações. O acesso inicial a este portal é concedido pelo usuário do Portal do Gestor. O Portal do Servidor é destinado aos usuários, servidores públicos ou privados em qualquer que seja a entidade que utilize o sistema para controle de margens consignáveis. Através do portal o servidor poderá consultar seus dados cadastrais, sua margem consignável atual e o histórico de sua margem através de planilha e gráfico, poderá também fazer o acompanhamento de baixa das suas parcelas de empréstimos e descontos facultativos. O sistema também disponibilizara ferramenta para simulações de empréstimos contendo ranking dos bancos que estiverem operando com as melhores taxas de mercado. Para maior comodidade e segurança do servidor o sistema SGConsig disponibiliza acesso ao Portal do Servidor via smartphone com sistemas Android e IOS. O acesso a este portal é concedido pelo usuário do Portal do Gestor. Imagem01- Tela principal do Sistema Gestor de Consignações. WMG - Soluções em TI Página 3

4 Para ter acesso efetivo no Portal da Consignatária digite na tela abaixo, o CPF para o campo usuário e informe a senha no campo abaixo, digite o Código de Segurança, pressione a tela Enter ou clique no botão entrar. Imagem02- Tela de Login ao Portal da Consignatária. Na primeira vez em que o usuário acessar o Portal da Consignatária, a tela para alteração de senha será apresentada e a senha deverá ser alterada de acordo com as regras, aumentando assim, a segurança no acesso. Imagem03- Tela de alteração de senha. Após o fornecimento das informações, clique no botão Alterar. Após o sistema ter validado a senha do usuário, será apresentada a tela de menu. A partir desta tela o usuário poderá navegar nas funcionalidades do sistema. WMG - Soluções em TI Página 4

5 Imagem04- Tela de Menu da Consignatária. Para o usuário acessar uma funcionalidade, basta clicar no ícone que representa a funcionalidade. WMG - Soluções em TI Página 5

6 1.1. Entendendo as telas da aplicação Imagem05- Tela de alteração de empréstimos. A tela do SGConsig está dividida em 3 partes principais: 1. Filtro de Pesquisa 2. Resultados da Pesquisa 3. Barra de Ações para o item escolhido na tela de pesquisa Ao selecionar uma funcionalidade no menu principal ou na caixa de atalhos, será apresentado ao usuário uma tela de Manter como a exemplificada acima. A partir desta tela é possível, listar, alterar, consultar, imprimir e excluir registros do assunto escolhido no menu principal. 1. Filtro Esta área da tela permite ao usuário informar uma combinação de informações para que o sistema realize uma pesquise e apresente o resultado na área de resultado. Em algumas telas o usuário será obrigado a escolher ao menos um filtro em outras telas os filtros serão opcionais 2. Resultado da pesquisa ao clicar no botão, o sistema realizará a pesquisa das informações de acordo com a combinação de filtros informada e apresentará o resultado nesta área da tela. Utilizando o mouse, o usuário poderá selecionar uma linha que ficará com uma cor diferente das demais além da indicação na primeira coluna da tabela de resultados. 3. Barra de ações após ter selecionado o item conforme explicado, o usuário poderá realizar ações com aquele registro. Cada funcionalidade possui um conjunto de ações específicas, dependendo do assunto abordado. No entanto a ação é descrita de forma amigável e intuitiva ao usuário. Ao posicionar o mouse no link que representa a ação, o sistema abrirá uma tela com as informações para que aquela ação possa ser executada. O usuário será orientado quando o filtro for obrigatório. Exemplo de link de ação "Informações Principais". Isto significa que o sistema apresentará as informações principais do registro selecionado, onde o usuário poderá alterar os dados. WMG - Soluções em TI Página 6

7 Para realizar a exclusão do registro selecionado, basta o usuário clicar no link Excluir. Caso a exclusão não seja possível, o sistema apresentará uma mensagem de aviso. Caso o usuário queira incluir um novo registro, basta clicar no botão incluir, que o sistema apresentará uma tela para os dados sejam fornecidos para a inclusão. WMG - Soluções em TI Página 7

8 2. Funcionalidades do Portal da Consignatária 2.1. Autorização de acesso Interface do sistema que permite a cada gestor da consignatária, cadastrar novos usuários e lhes conceder as devidas autorizações/permissões. Um com a senha será enviado para o usuário cadastrado para acesso ao sistema. Obs.: Para maior segurança indicamos que seja cadastrado um coorporativo para o usuário da consignatária. Imagem06- Tela principal de Conceder autorização de Acesso. Para inclusão de novos usuários da consignatária, basta clicar no botão, e a tela abaixo será apresentada. Imagem07- Tela principal de Conceder nova autorização de Acesso. WMG - Soluções em TI Página 8

9 Nesta tela de inclusão de novos usuários, definem-se também quais são as operações que este novo usuário realizará na aplicação. Deve-se selecionar a operação que o novo usuário possuirá. Com isto, é possível dar uma combinação de autorização de acesso conforme o perfil do usuário da consignatária. Após informar os dados obrigatórios, basta clicar no botão Incluir. WMG - Soluções em TI Página 9

10 2.2. Dados Consignatária Imagem08- Tela principal de Alteração de Dados da Consignatária. Esta tela permite realizar a alterações nos dados cadastrais da consignatária, selecionando um dos links de ações na parte inferior: Informações principais, Endereço matriz, Representação ou Taxas e Serviços. Imagem09- Tela de Informações Principais da Alteração de Dados da Consignatária. Imagem10- Tela de Endereço da Matriz da Alteração de Dados da Consignatária. WMG - Soluções em TI Página 10

11 Imagem11- Tela de Representação da Alteração de Dados da Consignatária. Imagem12- Tela de Taxas de Serviço da Alteração de Dados da Consignatária. Imagem13- Tela de Nova Taxa de Serviço da Alteração de Dados da Consignatária. WMG - Soluções em TI Página 11

12 2.3. Registrar Propostas de Empréstimos Interface do sistema que permite à própria consignatária registrar para o servidor uma proposta de concessão de empréstimo, onde o mesmo poderá inclusive analisar o ranking (valor liberado e valor da parcela) de todas as demais consignatárias. Posteriormente ao registro da proposta, o servidor possui um prazo para pessoalmente se dirigir ao estabelecimento ou representante da consignatária e dar o seu aceite, através de senha ou identificação biométrica. No momento do aceite, caso o servidor possua margem consignável, o valor da parcela é reservado até que a consignatária faça o deferimento do contrato, onde a mesma também possui um prazo para tal ação. Enquanto o servidor possuir uma margem reservada, o mesmo não consegue dar o aceite numa nova proposta. O deferimento do contrato pode ser feito somente por funcionários da própria consignatária, não podendo ser feitos por usuários de seus correspondentes. Os novos contratos deferidos fazem parte do rol de informações que serão enviados para importação pela folha de pagamento. Imagem14- Tela de Registrar Proposta de Empréstimos. Permite a manutenção das informações de registro de proposta de empréstimos. Desde sua inclusão passando pela autorização e até a exclusão de um empréstimo. WMG - Soluções em TI Página 12

13 Imagem15- Tela de Registrar Proposta de Empréstimos Concessão de Empréstimos. WMG - Soluções em TI Página 13

14 2.4. Base de Consignações Interface do sistema que permite à própria consignatária ou seus representantes consultar os contratos de um servidor e o histórico de cada um deles. Permite a realização de consultas dos empréstimos dos servidores públicos, conforme os filtros informados. Imagem16- Tela Consultar Base de Consignações. WMG - Soluções em TI Página 14

15 2.5. Suspender Consignações Interface do sistema que permite à própria consignatária suspender contratos de serviços. A matrícula do servidor ou a ADE Autorização de desconto deverá ser informada Em seguida o sistema deverá mostrar todos os contratos de serviços vigente do servidor e inerentes à consignatária do usuário, conforme filtro de pesquisa. Caso seja requerida uma suspensão, o motivo deverá ser informado. Permite a suspensão por parte da consignatária, de um empréstimo em andamento. É necessária uma justificativa para tal suspensão. Imagem17- Tela Cancelar ou Suspender Empréstimos. Imagem18- Tela Motivo do Cancelamento ou Suspenção de Empréstimos. WMG - Soluções em TI Página 15

16 2.6. Alteração de Empréstimo Interface do sistema que permite à própria consignatária alterar dados de contratos, diminuindo a parcela ou diminuindo o valor da prestação. Contratos de serviços cancelados ou finalizados não podem ser alterados. A alteração exige que o usuário informe a matrícula do servidor. Apenas os contratos relativos à consignatária do usuário poderão ser alterados. A alteração exige que o valor mensal da parcela ou o número de parcelas seja diminuído. Nunca ambos. novo. A alteração de um contrato não pressupõe a finalização do vigente e o registro de um Imagem19- Tela Seleção da Alteração de Empréstimos. Imagem20- Tela Alteração de Empréstimos. Permite a alteração de empréstimos em andamento, desde que pelo menos uma parcela esteja paga. WMG - Soluções em TI Página 16

17 Imagem21- Tela Alteração de Empréstimos Emitir Comprovante. WMG - Soluções em TI Página 17

18 2.7. Liquidar Empréstimo Interface do sistema que permite à própria consignatária registrar uma liquidação total do contrato ou uma liquidação parcial/total de resíduos (montante de valor não descontado por falta de margem). A liquidação poderá contemplar a quitação total do contrato, do total dos resíduos, de parte dos resíduos ou de uma parcela já vencida. Um contrato cancelado não poderá fazer parte de ações de liquidações. A funcionalidade é dividida em três abas: ADE, Empréstimo e Liquidação. Na aba ADE é preciso informar um dos campos com o sinal * ADE (Autorização de Desconto) ou Matrícula (identificação do Servidor). O combo de Órgão em que o servidor pertence será preenchido automaticamente quando informada o número da matrícula. Também será apresentado o nome do servidor caso a matrícula seja válida. Esta é uma forma de verificação a pessoa para a qual está se pretendendo realizar a Liquidação é a correta. Após informar os dados solicitados, clique no botão >> (prosseguir). Imagem22- Tela Liquidação de Empréstimos. Nesta tela são listados os empréstimos vigentes da matrícula informada na tela anterior. O usuário deve então escolher qual empréstimo se deseja realizar a liquidação. Caso exista mais de um empréstimo, para selecionar o desejado basta clicar em qualquer parte da linha, que esta ficará destacada em azul. Se houver apenas um empréstimo, a linha já ficará selecionada. Uma vez escolhido o registro que se deseja liquidar, clique no botão >> (prosseguir). A tela a seguir será apresentada para efetivação da liquidação do empréstimo. WMG - Soluções em TI Página 18

19 Imagem23- Tela Liquidação de Empréstimos Efetivação. Para prosseguir, o usuário deverá informar os dados da liquidação que consiste na escolha de uma das opções possíveis (Saldo Total Resíduo, Parte do Resíduo, Liquidação Total do Empréstimo ou Liquidação de Parcela Vencida). Deverá também ser informado o Saldo Devedor (valor calculado manualmente pelo operador fora do sistema). Depois, deve-se informar a data de vencimento do boleto no campo Data para pagamento. Para finalizar a transação, deverá então clicar no botão Liquidar. WMG - Soluções em TI Página 19

20 2.8. Renegociar Empréstimo Interface do sistema que permite à própria consignatária registrar para o servidor uma proposta de renegociação de empréstimo, onde um ou mais contratos vigentes serão liquidados e um novo contrato (empréstimo) será gerado. Na renegociação, a consignatária deve informar o saldo devedor dos contratos a serem renegociados (valor presente), o valor do novo contrato, o novo número de parcelas e o novo valor da parcela. O servidor embolsará a diferença entre o valor do novo contrato e o saldo devedor dos contratos renegociados. Posteriormente ao registro da proposta de renegociação, o servidor possui um prazo para pessoalmente se dirigir ao estabelecimento ou correspondente da consignatária e dar o seu aceite, através de senha ou identificação biométrica. No momento do aceite da renegociação, caso o servidor possua margem consignável, o valor da parcela é reservado (desconsiderando os contratos que serão liquidados) até que a consignatária faça o deferimento da renegociação, onde a mesma também possui um prazo para tal ação. Enquanto o servidor possuir uma margem reservada, o mesmo não consegue dar o aceite numa nova proposta. O deferimento da renegociação é dado através do deferimento do novo contrato e pode ser feito somente por funcionários da própria consignatária, não podendo ser feitos por usuários de seus correspondentes. Imagem24- Tela Renegociação de Empréstimos. WMG - Soluções em TI Página 20

21 Imagem25- Tela Renegociação de Empréstimos Listagem de Empréstimos. Imagem26- Tela Renegociação de Empréstimos Registrar Renegociação de Empréstimos. Permite a renegociação do empréstimo, desde que pelo menos uma parcela esteja paga. WMG - Soluções em TI Página 21

22 2.9. Portabilidade Em atendimento à resolução 4.292, de 20 de dezembro de 2013, foi disponibilizado essa ferramenta a qual dará início ao processo de portabilidade. Sendo que, tal processo de formalização só se efetivará conforme instrução do BACEN. Importante observar que ao término da portabilidade no site do BACEN, as Consignatárias originais e proponentes terão que finalizar seus trabalhos no SGConsig. No sistema existem dois tipos de solicitações (enviadas e recebidas): Solicitações enviadas: É quando a consignatária que está efetuando a operação no sistema é a proponente da portabilidade. Solicitações recebidas: É quando a consignatária que está efetuando a operação no sistema é a original da portabilidade. Cada proposta de portabilidade possui um status (solicitado, confirmado e cancelado): Cancelado: É quando o servidor solicitou e confirmou com a sua senha o cancelamento da proposta de portabilidade para a consignatária original. Confirmado: É quando o processo é concluído no BACEN e a consignatária original confirma que o processo foi realizado com sucesso no SGConsig. Solicitado: É quando o a consignatária proponente realiza a solicitação da portabilidade do contrato da consignatária original. Essa operação necessita da senha de aceita do servidor Listagem de portabilidade Permitir a visualização dos todas as portabilidades com seu devido status (solicitado, confirmado e cancelado). Para visualizar todas as portabilidades clique em listar com a opção da situação de portabilidade em Todas Solicitações. WMG - Soluções em TI Página 22

23 Imagem27- Tela Portabilidade Listagem de portabilidades Ao clicar em listar a tela abaixo será apresentada: Imagem28- Tela Portabilidade Listagem de portabilidades Inclusão de Portabilidade Permite a inclusão de uma nova portabilidade. Na tela abaixo selecione o servidor e clique em no botão avançar. WMG - Soluções em TI Página 23

24 Imagem29- Tela Portabilidade Nova portabilidade. Na tela abaixo selecione o contrato para ser portado e preencha os campos obrigatórios. Imagem30- Tela Portabilidade Nova portabilidade Dados da Portabilidade. Na tela abaixo inicio digite a senha de aceite do servidor e clique em Iniciar processo para criar uma nova proposta de portabilidade. Um processo iniciado fica com status de solicitado. WMG - Soluções em TI Página 24

25 Imagem31- Tela Portabilidade Nova portabilidade Iniciar Processo Emitir o Comprovante de Portabilidade Permite a impressão da proposta de portabilidade. Imagem32- Tela Portabilidade Imprimir proposta de portabilidade Cancelamento de Portabilidade Permite o cancelamento de uma portabilidade por parte do banco original. Para cancelar uma proposta de portabilidade é necessário digitar a senha de aceite do servidor. Após a confirmação do cancelamento a proposta de portabilidade fica com o status de cancelado. Imagem33- Tela Portabilidade Cancelamento de portabilidade. WMG - Soluções em TI Página 25

26 2.10. Perfil de Acesso Ferramenta que possibilita o a criação e alteração de perfis para padronização de acesso dos usuários. Imagem34- Tela de Perfil de Acesso - Listagem Imagem35- Tela de Perfil de Acesso - Incluir WMG - Soluções em TI Página 26

27 2.11. Dados do Servidor Permite a consulta dos dados cadastrais e da evolução histórica da margem consignável deste servidor. Imagem36- Tela de Pessoa Servidor WMG - Soluções em TI Página 27

28 2.12. Arquivo de Retorno Interface do sistema que permite extrair o arquivo de baixa enviado pela folha e processada pelo sistema para conciliação das consignatárias na competência informada. Disponibiliza também resumo contábil informando a quantidade de (linhas) contratos que foram baixadas pela folha na competência informada. Observar os campos a serem preenchidos, e escolher o tipo de arquivo a ser gerado. Imagem37- Tela Obter Arquivo de Retorno WMG - Soluções em TI Página 28

29 2.13. Consignações do Servidor Interface do sistema que permite a consignatária acompanhar o andamento de seus contratos tanto os ativos quanto os liquidados com data de inclusão e finalização. Permite também as consignatárias, Associações/Sindicatos/Planos de Previdência e todas que tenham descontos facultativos que não sejam na modalidade empréstimos/cartões de crédito incluir e finalizarem descontos obedecendo à margem consignável. Segue abaixo as telas com passo a passo. Imagem38- Tela Manter Consignações do Servidor Imagem39- Tela Manter Consignações do Servidor - Listagem WMG - Soluções em TI Página 29

30 Imagem40- Tela Manter Consignações do Servidor Finalizar desconto Interface do sistema que permite o lançamento de descontos obedecendo à margem consignável. Obs.: Lançamentos facultativos que não sejam da modalidade empréstimos/cartões de crédito. Imagem41- Tela Manter Consignações do Servidor Informações Principal WMG - Soluções em TI Página 30

31 2.14. Importar Consignações em Lote Interface do sistema que permite a consignatária fazer a importação e o processamento de arquivos de descontos na modalidade Cartões de Crédito mensal, para a geração dos arquivos a serem retirados pelo gestor do sistema fazendo a interação com a folha de pagamento. Segue abaixo as telas com passo a passo. Imagem42- Tela Importar Consignações em Lote Imagem43- Tela Importar Consignações em Lote - Novo Imagem44- Tela Importar Consignações em Lote Processar Arquivo WMG - Soluções em TI Página 31

32 Imagem45- Tela Importar Consignações em Lote Confirmar Processamento de Arquivo WMG - Soluções em TI Página 32

33 2.15. Contratar Reserva de Cartão de Crédito Interface do sistema que permite a reserva e o lançamento da contratação na modalidade cartão de crédito consignado. Segue abaixo as telas com passo a passo. Imagem46- Tela Contratar Reserva de Cartão de Crédito. Imagem47- Tela Contratar Reserva de Cartão de Crédito. Imagem48- Tela Contratar Reserva de Cartão de Crédito. WMG - Soluções em TI Página 33

34 Imagem49- Tela Contratar Reserva de Cartão de Crédito - Alterar. WMG - Soluções em TI Página 34

35 2.16. Trilha de Auditoria Interface do sistema que disponibiliza ao Gestor e as Consignatárias acompanhar e auditar ações envolvendo Propostas/Contratos e todas as ações praticadas por seus usuários no sistema. Exemplo: Deferimentos/Indeferimentos/Cancelamentos/Liquidações/Suspensões/Logins/Acessos as telas etc. Todas as ações praticadas pelos usuários ficam registradas no sistema através do Log das seguintes informações: Matricula / CPF / Portal Consignatária /Portal Gestor /Dia /Hora /Minutos /Segundos /Tipo de Ação /IP /Mac Address /Consignatária /Correspondente. Imagem50- Tela Consultar Trilha de Auditoria. WMG - Soluções em TI Página 35

36 2.17. Relatórios O Sistema SGConsig disponibiliza relatórios para atender as necessidades do Gestor e das Consignatárias, conforme seja a necessidade das mesmas a WMG Soluções em TI desenvolverá novos relatórios conforme solicitação. Imagem51- Tela de Relatórios Relatório de Contratos Suspensos Este relatório demostra todos os contratos suspensos por período, através de suspensão por ordem judicial. Facilitando o controle e atendimento a ordens judiciais tanto por parte da consignatária como também pelo Gestor. As informações deste relatório são: Consignatária, data da suspensão, descrição da suspensão, CPF do usuário que suspendeu o contrato, IP do computador ou rede que suspendeu o contrato, MacAdress da placa de rede e dados do contrato e do servidor. Imagem52- Tela Relatório de Contratos Suspensos WMG - Soluções em TI Página 36

37 Relatório de Contratos Liquidados Este relatório demostra todos os contratos liquidados por período, através de liquidação com recurso próprio ou liquidado através de negociação por compra de contratos. As informações deste relatório são: Consignatária, data da liquidação, Tipo de Liquidação, CPF do usuário que liquidou o contrato, IP do computador ou rede que liquidou o contrato e MacAdress da placa de rede. Imagem53- Tela Relatório de Contratos Suspensos WMG - Soluções em TI Página 37

38 Relatório de Propostas Deferidas Este relatório demostra todas as propostas deferidas por período. As informações deste relatório são: Nome do servidor, CPF do servidor, Matrícula do Servidor, Valor da parcela, Prazo do contrato, data do deferimento. Imagem53- Tela Relatório de Contratos Suspensos WMG - Soluções em TI Página 38