Prospecto Informativo Invest Acções Portugal (Ser. 11/2)

Transcrição

1 Prospcto Informativo Invst Acçõs Portugal (Sr. 11/2) Fvriro d 2011 Dsignação: Invst Acçõs Portugal (Sr. 11/2). Classificação: Caractrização do Produto: Garantia d Capital: Garantia d Rmunração: Factors d Risco: Produto financiro complxo. O produto Invst Acçõs Portugal (Sr. 11/2) é um dpósito indxado a nov mss, com rmunração variávl indxada às acçõs da Enrgias d Portugal, SA, Millnnium Multimédia SGPS, SA. No final dos primiros três mss, s as cotaçõs dstas três acçõs form supriors às rspctivas cotaçõs iniciais o produto trmina, sndo paga uma Rmunração igual a 1.50% do montant dpositado (o quivalnt a uma TANB d.00%). Caso contrário, o produto continua plo mnos mais um trimstr. No final dos primiros sis mss, s as cotaçõs dstas três acçõs form supriors às rspctivas cotaçõs iniciais o produto trmina, sndo paga uma Rmunração igual a.00% do montant dpositado (o quivalnt a uma TANB d 5.%). Caso contrário, o produto continua mais um trimstr. No final do trciro trimstr, s as cotaçõs dstas três acçõs form supriors às rspctivas cotaçõs iniciais, o produto paga uma Rmunração igual a 4.50% do montant dpositado (quivalnt a uma TANB d 5.1%). Caso contrário, a Rmunração srá 0%. O produto garant, no vncimnto nas datas d possívl rmbolso antcipado automático, a totalidad do capital inicialmnt dpositado. Est dpósito indxado não é mobilizávl antcipadamnt. Não xist rmunração mínima garantida. Risco d Mrcado A rmunração do dpósito dpnd da volução das acçõs da Enrgias d Portugal, SA, Millnnium Multimédia SGPS, SA. O produto tm um risco adicional d rinvstimnto, associado à possibilidad d rmbolso antcipado. Risco d Liquidz Est dpósito indxado não prmit a mobilização antcipada. Risco d Crédito O produto stá sujito ao risco d crédito do Banco Invst. SA. Riscos Grais O valor do produto pod sr influnciado por factors políticos, conómicos financiros qu stão intr-rlacionados, bm como por outros factors qu afctam, gnricamnt, os mrcados financiros. Instrumntos ou variávis subjacnts ou associados: Enrgias d Portugal, SA A Enrgias d Portugal, SA produz, fornc distribui lctricidad fornc gás natural, m Portugal Espanha. Através d mprsas subsidiárias, a stá ainda nvolvida na gração forncimnto d lctricidad no Brasil, na produção d nrgia ólica m Espanha, Portugal, França Bélgica. (Bloombrg: PL <Equity); 1 / 7

2 Para mais informaçõs: Rndibilidad da Enrgias d Portugal, SA, m 4-Janiro-11, m :. Dsd 1-Dz-10: +2.2%. Últimos doz mss: -18.7%. Últimos três anos: -4.%. Últimos cinco anos: -.% Mdida d Risco (volatilidad anualizada dos últimos doz mss): 22.1% Millnnium O Millnnium é um grupo financiro qu ofrc srviços a clints Particulars, Emprsas Institucionais. Os srviços disponibilizados inclum banca d rtalho, privat banking, asst managmnt corrtagm. (Bloombrg: PL <Equity); Para mais informaçõs: Rndibilidad do Millnnium, m 4-Janiro-11, m :. Dsd 1-Dz-10: +2.2%. Últimos doz mss: -2.1%. Últimos três anos: -75.7%. Últimos cinco anos: % Mdida d Risco (volatilidad anualizada dos últimos doz mss): 7.% Multimédia Srviços d Tlcomunicaçõs Multimédia SGPS, SA A Multimédia é um grupo mprsarial com mais d 1, milhõs d clints mais d milhõs d casas passadas pla sua rd. Fornc srviços d tlcomunicaçõs ntrtnimnto através d divrsas infra-struturas, nomadamnt a maior rd basada m fibra xistnt no país, uma plataforma d rd satélit digital 21 salas d cinma. Constituída m Julho d 1 no âmbito do grupo Portugal Tlcom, a PT Multimédia sparou-s da mprsa-mã a 7 d Novmbro d 2007, m rsultado d um spin-off amigávl, o qual conduziu a altraçõs significativas na strutura accionista. Ainda ants do spin-off, a 21 d Stmbro, foi nomada a nova Comissão Excutiva, iniciando-s uma nova fas no dsnvolvimnto institucional da PT Multimédia, qu s assumiu ntão como uma mprsa indpndnt. (Bloombrg: PL <Equity); Para mais informaçõs: Rndibilidad da Multimédia SGPS, SA, m 4-Janiro-11, m :. Dsd 1-Dz-10: +0.8%. Últimos doz mss: -22.2%. Últimos três anos: -.0%. Últimos cinco anos: -.8% Mdida d Risco (volatilidad anualizada dos últimos doz mss): 0.% 2 / 7

3 Os gráficos sguints ilustram a volução, nos últimos 12 mss, da cotação d fcho diária dos Instrumntos Subjacnts, não xistindo quaisqur ncargos a considrar. Os gráficos rprsntam dados passados, não constituindo qualqur garantia d rntabilidad para o futuro. Cotaçõs m uros.,40,20,00 2,80 2,0 2,40 2,20 2,00 Jan-10 Mai-10 St-10 Jan-11 1,00 0,0 0,80 0,70 0,0 0,50 Jan-10 Mai-10 St-10 Jan-11 / 7

4 5,00 4,50 4,00,50,00 2,50 Jan-10 Mai-10 St-10 Jan-11 Font: Bloombrg Prfil d clint rcomndado: O produto é dirigido a aforradors com prfil d risco consrvador sm ncssidads d liquidz a nov mss, uma vz qu o dpósito indxado não é mobilizávl antcipadamnt, qu procurm rntabilizar os sus invstimntos através da xposição à volução do mrcado accionista português, rprsntado plas acçõs da Enrgias d Portugal, SA, Millnnium Multimédia SGPS, SA. Est produto adqua-s a aforradors com uma xpctativa d valorização simultâna das acçõs da Enrgias d Portugal, SA, Millnnium Multimédia SGPS, SA a qual, a confirmar-s m cada uma das datas d obsrvação, dtrmina o su rmbolso antcipado, d forma automática. Considrando a complxidad dst dpósito indxado, o aforrador dv assgurar qu comprndu as caractrísticas do su risco da sua forma d rmunração qu as msmas são adquadas para os sus objctivos xpriência m matéria d dpósitos. Condiçõs d Acsso: Modalidad: Prazo: Montant mínimo adiant xplicitado. Dpósito constituído m rgim spcial. mss, com início m 15 d Fvriro d 2011 vncimnto m 1 d Novmbro d 2011, com possibilidad d rmbolso antcipado automático nas sguints datas, conform dscrito m Rmunração:. 1 d Maio d d Agosto d 2011 Mobilização antcipada: Não é possívl a mobilização antcipada. 4 / 7

5 Rnovação: Moda: Não são prmitidas rnovaçõs automáticas. Montant: Mínimo d Rmunração: A rmunração é variávl (RV) apurada plas sguints condiçõs rspctivas datas: a) S a : RV = 1.50% (.00%, TANB), o produto trmina. Caso contrário o produto continua plo mnos mais três mss; b) s a : RV =.00% (5.%, TANB), o produto trmina. Caso contrário o produto continua mais três mss; c) s a : RV = 4.50% (5.1%, TANB). Caso contrário, RV = 0.0% Sndo, = d fcho das acçõs da Enrgias d Portugal, SA na data d início do produto (15 d Fvriro d 2011). = d fcho das acçõs do Millnnium na data d início do produto (15 d Fvriro d 2011). = d fcho das acçõs da Multimédia SGPS, SA na data d início do produto (15 d Fvriro d 2011). = d fcho das acçõs da Enrgias d Portugal, SA m 1 d Maio d = d fcho das acçõs do Millnnium m 1 d Maio d = d fcho das acçõs da Multimédia SGPS, SA m 1 d Maio d = d fcho das acçõs da Enrgias d Portugal, SA m 15 d Agosto d / 7

6 = d fcho das acçõs do Millnnium m d 15 d Agosto d = d fcho das acçõs da Multimédia SGPS, SA m 15 d Agosto d = d fcho das acçõs da Enrgias d Portugal, SA m 15 d Novmbro d = d fcho das acçõs do Millnnium m 15 d Novmbro d = d fcho das acçõs da Multimédia SGPS, SA m 15 d Novmbro d A TANB srá no máximo.00% no mínimo igual a 0%. A tabla sguint aprsnta, para produtos com data d início simulada ntr 24 d Outubro d d Abril d 2010, a prcntagm d casos m qu o produto rmbolsou automaticamnt ao fim d mss, bm como a prcntagm d casos m qu rmbolsou na sua data fctiva d vncimnto, as Rmunraçõs (TANB) corrspondnts: mss mss mss mss TANB: 0% 5.1% 5.%.00% Prcntagm d casos: 5.7%.5% 8.% 1.5% A tabla antrior rprsnta dados passados, não constituindo qualqur garantia d rntabilidad para o futuro. Em caso d ocorrência ou xistência d qualqur vnto qu dtrmin a suspnsão, rstrição ou limitação à livr transacção dos instrumntos subjacnts caso a Entidad Dpositária Agnt Calculador, o Banco Invst SA, as considr matrialmnt rlvants na dtrminação da Rmunração, a Entidad Dpositária fará o ajustamnto ncssário com o objctivo d prsrvar o justo valor do invstimnto. Na vntualidad d uma ocorrência não prvista no Prospcto Informativo, a Entidad Dpositária dtrminará a mlhor solução qu as circunstâncias dtrminm, ouvidas, s for caso disso, as ntidads suprvisoras, com vista a assgurar a continuidad a rgularidad do produto. Rgim Fiscal: A rmunração do produto stá sujita a rtnção na font nos sguints trmos: a) Pssoas Singulars Rsidnts: taxa libratória d 21.5%, com opção plo nglobamnto. / 7

7 Fita a opção plo nglobamnto, a rtnção fctuada trá a naturza d pagamnto por conta; b) Pssoas Colctivas Rsidnts: taxa d 21.5%, com naturza d pagamnto por conta; c) Pssoas Singulars Pssoas Colctivas não Rsidnts: taxa d 21.5%, a título dfinitivo, com possibilidad d sta sr rduzida por aplicação dos Acordos d Dupla Tributação. Esta cláusula constitui um rsumo do rgim gral não dispnsa a consulta da lgislação aplicávl. Outras condiçõs: Autoridad d Suprvisão: Fundo d Garantia d Dpósitos: Não s aplica. Banco d Portugal Os dpósitos constituídos no Banco Invst S.A bnficiam da garantia d rmbolso prstada plo Fundo d Garantia d Dpósitos smpr qu ocorra a indisponibilidad dos dpósitos, por razõs dirctamnt rlacionadas com a sua situação financira. O Fundo d Garantia d Dpósitos garant o rmbolso até ao valor máximo d Eur por cada dpositant. No cálculo do valor dos dpósitos d cada dpositant, considra-s o valor do conjunto d contas d dpósito na data m qu s vrificou a indisponibilidad d pagamnto, incluindo juros, para o saldo dos dpósitos m moda strangira, convrtndo m uros, ao câmbio da rfrida data. A prsnt informação constitui um rsumo do actual rgim d garantia d dpósitos não dispnsa a consulta da lgislação aplicávl. Para informaçõs complmntars consult Entidad dpositária: Validad das condiçõs: Banco Invst, SA Av. Eng. Duart Pachco, Torr 1 11º andar, Lisboa Tl: / Fax: Sit: O prsnt documnto foi laborado m 5 d Janiro d 2011 os lmntos nl constants considram-s válidos até à Data d Rmbolso. 7 / 7