COE FAQ Para AAI. Conceito Geral do Produto COE. 1) O que é COE? 4) Como funciona o comissionamento? 2) De que é composto um COE?

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1 COE FAQ Para AAI 1) O que é COE? Conceito Geral do Produto COE O COE é um tipo de investimento que combina elementos de Renda Fixa e Renda Variável, com retornos atrelados a ativos e índices, como câmbio, inflação, ações, ativos internacionais. É a versão 4) Como funciona o comissionamento? A comissão varia de acordo com o produto e prazo. Porém sempre na entrada, sem rebates. brasileira das Notas Estruturadas, muito populares na Europa e nos Estados Unidos. 5) Como é a tributação do COE? A tributação é única, direto na fonte, segundo a tabela 2) De que é composto um COE? O COE é composto da combinação de um título de regressiva de alíquota do imposto de renda. (Instrução Normativa RFB Nº 1585 (31/08/2015)) crédito emitido por uma instituição financeira e uma estrutura de derivativos. Ao criar o COE, o emissor Prazo da Aplicação % IR sobre o Rendimento Bruto se compromete a garantir diferentes cenários de Até 180 dias 22,50% rentabilidade de acordo com o desempenho de um De 181 a 360 dias 20% ativo ou indexador, que pode ser tanto nacional De 361 a 720 dias 17,50% como internacional. Acima de 720 dias 15% 3) Quais os riscos do COE? Risco de Liquidez: Não há qualquer garantia do emissor em relação à possibilidade de venda no mercado secundário, preço obtido pelo COE, ou resgate antecipado. Flutuação de Preço do Ativo-Objeto: O preço do Ativo-Objeto pode flutuar em razão de diversos fatores de mercado e de variáveis exógenas. Risco de crédito do emissor: o recebimento dos pagamentos do COE está sujeito ao risco de crédito do emissor e não conta com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC Lembrando que possuem dois tipos de COEs com riscos distintos: O COE com valor nominal protegido protegido possui Risco de liquidez e Risco de crédito do emissor, enquanto que o COE com valor nominal em risco também possui o risco de Preço do Ativo- Objeto. 6) Posso montar um COE exclusivo? Podemos montar COEs customizados independentemente do número de clientes. A única restrição é o valor mínimo para a emissão que varia dependendo do ativo, da estrutura do COE e do banco emissor. Caso haja interesse, favor entrar em contato com a equipe do COE através do telefone (11) e do coe@xpi.com.br 7) Onde COE é custodiado/registrado? O COE é custodiado pela CETIP, sendo inclusive incluído no CETIP Certifica. ( 8) Onde posso encontrar informações sobre os COE passados? Solicitar ao atendimento pelo coe@xpi.com.br

2 9) Quais os principais custos do produto? O cliente terá uma taxa de custódia de R$ 9,90 ao mês, sendo isentos apenas clientes com posições acima R$300.00,00 em custódia. Não há taxa de administração nem come-cotas. 10) Qual a diferença entre COE e produto estruturado (mesa)? Como é montado? Ativos Disponíveis Visualização da operação na conta do cliente Tributação Marcação a Mercado Produtos Estruturados Pacote de derivativos, onde não é necessário o uso de 100% do caixa para a exposição, apenas depósito de margem ou pagamento de prêmio. Podem ser montadas apenas sobre os ativos listados na bolsa. O cliente vê diversos ativos na conta. Tributação do ativo deixado em garantia e recolhimento de DARF dos derivativos Há Marcação a mercado. COE Pacote de derivativos (=estruturados) + título de crédito. É necessário uso de 100% do caixa para a exposição. Podem ser montados sobre ativos internacionais ou locais, sejam eles ações, índices, moedas ou commodities. O cliente vê apenas um único ativo na conta. A tributação é única, direto na fonte, segundo a tabela regressiva de alíquota do imposto de renda. (Instrução Normativa RFB Nº 1585 (31/08/2015)) Não há marcação a mercado, o desempenho do COE só será passado ao cliente no vencimento.

3 Dúvidas ao aplicar no produto - AAI 1) Segue o fluxo de aplicação do COE: Inicio da divulgação: Abertura da Reserva D0: Final do período de reservas ás 18h (o dinheiro já deve estar em conta) D1 Fixing: No fechamento, serão fixados os preços de entrada para o COE D2 Liquidação: O dinheiro sai da conta do cliente e ele passa a ver o COE registrado na CETIP na conta 2) Como faço para aplicar em COE? Para o Agente autônomo reservar: XP Connect>Menu>Operacional>Ofertas Públicas Para o Cliente reservar: Login> Investimentos> Oferta Pública. 3) Quais os documentos necessários? São necessários dois termos de adesão para aplicar em COE, são eles, Termo COE (ciência de risco) e Documento de Informações Essenciais DIE. O termo COE basta ser assinado uma única vez, enquanto o DIE deve ser assinado a cada novo COE que o cliente deseja investir. Para o cliente assinar a documentação necessária: xpi.com.br>minha conta>termos e declarações> Risco. Para o Agente Autônomo enviar a documentação necessária (Via Push): XPConnect>Menu>Administração>Plataforma> Notificação Termo>Risco 4) As reservas foram enceradas e o dinheiro continua na conta do meu cliente, houve algum erro? A aplicação só aparece na conta do cliente como COE após a liquidação da operação, que acontece em D+2. 5) Quando o financeiro precisa estar em conta? O financeiro precisa estar em conta até a data limite para reserva. 6) Existe a possibilidade de resgate antecipado? Isso varia de COE para COE, alguns permitem, outros não. Quando houver possibilidade de resgate, será comunicado no material publicitário do produto. 7) É cobrada taxa de administração para os COEs? Existe come-cotas? Diferente dos fundos, não há taxa de administração para os COEs. O imposto de renda é cobrado na fonte, na data de enceramento da estrutura, não existe come-cotas..

4 8) Quais perfis suitability de clientes podem aplicar no COE? Para COEs com capital protegido, podem investir em COEs clientes com perfil moderado, moderadoagressivo e agressivo. Já para emissões com capital em risco podem aplicar apenas cliente de perfil moderado-agressivo e agressivo. 10) O cliente fez a reserva e desistiu da aplicação, é possível cancelar? Caso a oferta ainda esteja aberta será possível cancelar. O cancelamento pode ser feito pelo próprio assessor pelo sistema de oferta pública ou pelo cliente através do Minha Conta. Não é possível cancelar uma oferta após a data limite da reserva. 9) Quando ocorre a liquidação? A liquidação financeira acontece sempre em D+2 da data limite para reserva, porém o valor precisa estar disponível na conta do cliente na data limite do final da captação. 11) Como o COE aparece na posição do cliente? O COE aparece na posição do cliente como um ativo único, com o valor inicial investido. Esse valor não sofrerá alteração, pois não há marcação a mercado.

5 Leia o Documento de Informações Essenciais (DIE) antes de Investir nesse produto. Atenção: este produto é destinado a clientes com perfil de investimento moderado, moderado-agressivo e agressivo, sendo este o público a que se destina o presente material. O emissor se reserva ao direito de cancelar a emissão ou alterar as características do produto caso o valor mínimo não seja atingido ou haja alteração nas condições de mercado ESTA INSTITUIÇÃO É ADERENTE AO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS PARA ATIVIDADE DE DISTRIBUIÇÃO DE PRODUTOS DE INVESTIMENTO NO VAREJO. ESTE DOCUMENTO FOI PREPARADO COM AS INFORMAÇÕES NECESSÁRIAS AO ATENDIMENTO DAS MELHORES PRÁTICAS DE MERCADO ESTABELECIDAS PELO CÓDIGO ANBIMA DE REGULAÇÃO E MELHORES PRÁTICAS DE NEGOCIAÇÃO DE INSTRUMENTOS FINANCEIROS. O RECEBIMENTO DOS PAGAMENTOS DESTE CERTIFICADO ESTÁ SUJEITO AO RISCO DE CRÉDITO DO SEU EMISSOR ESTE CERTIFICADO NÃO CONTA COM GARANTIA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO FGC. A DISPONIBILIZAÇÃO DESTE DOCUMENTO NÃO IMPLICA, POR PARTE DA ANBIMA, GARANTIA DE VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES PRESTADAS, OU JULGAMENTO SOBRE A QUALIDADE DO COE OU DE SEU EMISSOR. O CERTIFICADO DE OPERAÇÕES ESTRUTURADAS COE é um produto complexo certifique-se da compreensão de todos os seus aspectos antes da decisão de investimento. Este documento trata-se de material publicitário, elaborado pela área de Produtos Estruturados da XP Investimentos CCTVM S/A ( XP Investimentos ). O conteúdo disponibilizado não deve ser entendido como análise, consultoria, sugestão de investimento, recomendação de compra e venda oferta de produtos ou serviços financeiros. As informações são válidas na data de sua publicação, qualquer informação contemplada neste material deve ser confirmada quanto às suas condições, previamente à conclusão de qualquer negócio. Os investidores devem buscar aconselhamento profissional com relação aos aspectos tributários, regulatório se outros que sejam relevantes à sua condição específica, sendo que o presente material não foi elaborado com esta finalidade. A rentabilidade prevista ou passada não é garantia de rentabilidade futura. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. A XP Investimentos não se responsabiliza por decisões de investimentos que venham a ser tomadas com base nas informações aqui divulgadas. É obrigatória a leitura do Documento de Informações Essenciais DIE previamente à aquisição do COE, com especial atenção aos fatores de risco. É terminantemente proibida a utilização, acesso, cópia ou divulgação não autorizada das informações aqui veiculadas. As informações e declarações contidas neste material não podem ser reproduzidas ou redistribuídas para qualquer pessoa, no todo ou em parte, qualquer que seja o propósito, sem o prévio consentimento por escrito da XP Investimentos. Para reclamações, favor contatar a Ouvidoria XP Investimentos no telefone nº